Решение от 9 июля 2018 г. по делу № А40-124145/2018

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru
Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-124145/18-25-904
10 июля 2018 года
г. Москва
Резолютивная часть решения объявлена 06 июля 2018 год

Мотивированный текст решения изготовлен 10 июля 2018 года Арбитражный суд в составе:

судьи Мороз К.Г. при ведении протокола помощником судьи Зенковым Р.А. рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по исковому заявлению публичного акционерного общества «Промсвязьбанк» (ИНН <***>; дата регистрации 16.07.2001; 109052, <...>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Технопром» (ИНН <***>; дата регистрации 17.11.2016; 214000, <...>)

о расторжении договора комплексного банковского обслуживания при участии

от истца: представитель не явился, извещен, от ответчика: представитель не явился, извещен,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Промсвязьбанк» обратилось в Арбитражный суд города Москвы к обществу с ограниченной ответственностью «Технопром» с исковым заявлением о расторжении договора комплексного банковского обслуживания № 291216/02020-ДКО от 26.12.2016.

Истец и ответчик в судебное заседание не явились, возражений по существу иска, отзыва, доказательств к дате судебного заседания не представили, считаются извещенными надлежащим образом о времени и месте заседания.

В соответствии со ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие представителей истца и ответчика, надлежащим образом извещенных в порядке статей 121-123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания.

Суд, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, по правилам ст. 71 АПК РФ, считает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Материалами дела установлено, на основании заявления от 26.12.2016 между ПАО «Промсвязьбанк» (истец) и ООО "Технопром" (ответчик) заключен договор комплексного банковского обслуживания № 291216/02-020-ДКО (договор ДКО).

На основании заявления о присоединении к Правилам открытия Счетов от 26.12.2016 ответчику были открыты следующие банковские счета: 40702810202000030910 (ДБС № 14/021335 от 29.12.2016), 40702810402003030911 (ДБС № 14/021336 от 29.12.2016).

В соответствии с пунктом 1.1 «Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правила являются типовыми для всех юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой и определяют положения Договора комплексного банковского обслуживания, права, обязанности и ответственность сторон.

Согласно п.1.22 Правил Банк полагается на предоставленные Клиентом заверения, имеющие для Банка существенное значение, о чем известно Клиенту. В том числе, Клиент обязан письменно информировать Банк об изменении всех сведений, предоставленных Клиентом Банку при заключении Договора в течение 5 (пяти) дней со дня изменения или возникновения следующих обстоятельств: изменение адреса места нахождения, указанного в учредительных документах и/или адреса фактического места нахождения Клиента; изменение контактной информации и наступление других обстоятельств, способных повлиять на исполнение обязательств по Договору.

Согласно информации, предоставленной клиентом при заключении договора комплексного банковского обслуживания, адресом местонахождения ООО "Технопром" является: 214006, <...>.

Согласно информации из ЕГРЮЛ в отношении ООО "Технопром" адресом места нахождения Ответчика является 214000, г.Смоленск, уд.ФИО1, д.29, кв.61.

18.01.2018, 19.01.2018 года сотрудниками отдела экономической безопасности ПАО «Промсвязьбанк» проведена проверка присутствия/отсутствия ООО "Технопром" по указанным адресам. В результате проверки установлено отсутствие юридического лица и постоянно действующего органа управления. Сотрудники службы охраны и режима объектов, располагающихся по указанным адресам, не располагают сведениями о месте нахождения ООО "Технопром", что подтверждается представленным в материалы дела актом выездной проверки.

28.03.2018 ПАО «Промсвязьбанк» направило в адрес ответчика предложение о расторжении договора банковского счета в досудебном порядке в соответствии с п.2 ст. 452 ГК РФ, до настоящего момента ответа от ООО "Технопром" не последовало.

Согласно п.3.7 Правил Клиент несет ответственность за не уведомление, несвоевременное и неполное уведомление Банка об обстоятельствах, имеющих значение для соблюдения Правил комплексного банковского обслуживания, к которым Клиент присоединился, в том числе об изменении ранее сообщенных Банку сведений. Согласно п.5.8 Клиент обязуется своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимые Банку для осуществления контрольных функций, возложенных законодательством Российской Федерации, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

В соответствии с Правилами открытия и обслуживания счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в рамках комплексного банковского обслуживания (приложение № 2 к правилам) клиент обязуется своевременно предоставлять банку документы необходимые для идентификации и обновления информации о клиенте, представителях клиента (п.3.3.6 правил открытия счетов); письменно информировать банк об изменении всех сведений, предоставленных клиентом банку при заключении договора банковского счета, в том числе указанных в соответствующих заявлениях клиента, анкете клиента, включая сведения в отношении представителей. Согласно п.7.5 Правил по требованию банка договор банковского счета может быть расторгнут в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Таким образом, ответчик не исполнил обязанность по предоставлению достоверной информации об изменении места нахождения юридического лица. Достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием при исполнения договора банковского счета, в связи с чем, непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить

основанием расторжения банком договора банковского счета.

В соответствии си. 1.17 Правил комплексного банковского обслуживания все Договоры о предоставлении Банковских продуктов, заключенные между Клиентом и Банком в рамках ДКО, являются приложениями и неотъемлемой частью ДКО.

Пунктом 1, статьи 7 федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Закон № 115-ФЗ) на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а п. 3 ст.7 установлена обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.

Следовательно, обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании. Таким образом, достоверная информация о местонахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов. Данное толкование содержится в постановлении Президиума ВАС № 1307/10 от 27 апреля 2010 года, является общеобязательным и подлежит применению при рассмотрении арбитражными судами аналогичных дел.

Согласно пп. 1 п.2 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

В соответствии с п.1 ст.7 Закона № 115-ФЗ идентификационные признаки, в том числе изменение адреса, непредставление сведений об изменении местонахождения юридического лица можно квалифицировать как существенное нарушение договора банковского счета и может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета по решению суда.

Согласно п. 3 ст. 407 Гражданского кодекса РФ стороны своим соглашением вправе прекратить обязательство и определить последствия его прекращения, если иное не установлено законом или не вытекает из существа обязательства.

Требование об изменении или о расторжении договора в силу п. 2 ст. 452 ГК РФ может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

При расторжении договора в судебном порядке обязательства сторон прекращаются с момента вступления в законную силу решения суда о расторжении договора (ст. 453 ГК РФ).

В силу ст. 450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Оценив представленные в материалы дела доказательства в соответствии со статьями 65 и 71 АПК РФ, в том числе договор, суд пришел к выводу о наличии совокупности обстоятельств, предусмотренных ст. 450 ГК РФ.

В совокупности изложенных обстоятельств, а также с учетом отсутствия в материалах дела доказательств, опровергающих доводы истца, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

В соответствии со ст.ст. 8, 12, 307, 309, 314, 330, 809, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь ст.ст. 2, 4, 37, 65, 71, 110,121,123, 156,167-171, 180- 182 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Расторгнуть договор комплексного банковского обслуживания № 291216/02-020-ДКО от 26.12.2016, заключенный между публичным акционерным обществом «Промсвязьбанк» и обществом с ограниченной ответственностью «Технопром».

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Технопром» в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья К.Г. Мороз