Решение от 24 октября 2019 г. по делу № А28-12234/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД КИРОВСКОЙ ОБЛАСТИ

610017, г. Киров, ул. К.Либкнехта,102

http://kirov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

24 октября 2019 года

Дело № А28-12234/2019

Резолютивная часть решения объявлена 17 октября 2019 года

В полном объеме решение изготовлено 24 октября 2019 года

Арбитражный суд Кировской области в составе судьи Вычугжанина Р.А.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

истца – индивидуальный предприниматель ФИО2 (ОГРН <***>)

к ответчику – общество с ограниченной ответственностью "ФОРУСТОРГ" (ОГРН <***>)

о взыскании денежных средств,

с участием в деле третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора: общество с ограниченной ответственностью "СВАРТАЛЬВ" (ОГРН <***>), кредитный потребительский кооператив "ДОВЕРИЕ" (ОГРН <***>)

при участии в судебном заседании:

истец – ФИО2 (лично)

установил:

индивидуальный предприниматель ФИО2 (далее также – Предприниматель) обратился в Арбитражный суд Кировской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "ФОРУСТОРГ" (далее также – общество "ФОРУСТОРГ") о взыскании 2 814 264 рублей 78 копеек, в том числе 95 000 руб. 00 коп. задолженности по возврату суммы займа по договору №349/18 от 15.12.2018, 484 500 руб. 00 коп. процентов за пользование суммой займа, начисленных за период с 15.12.2018 по 26.09.2019, 463 600 руб. 00 коп. неустойки, начисленной за период с 26.12.2018 по 26.08.2019 в связи с просрочкой возврата суммы займа, 19 000 руб. 00 коп. штрафа, 90 000 руб. 00 коп. задолженности по возврату суммы займа по договору №354/18 от 20.12.2018, 562 500 руб. 00 коп. процентов за пользование суммой займа, начисленных за период с 20.12.2018 по 26.09.2019, 642 600 руб. 00 коп. неустойки, начисленной за период с 01.01.2019 по 26.08.2019 в связи с просрочкой возврата суммы займа, 18 000 руб. 00 коп. штрафа, 90 000 руб. 00 коп. задолженности по возврату суммы займа по договору №31/01/19 от 31.01.2019, 2589 руб. 44 коп. процентов за пользование суммой займа, начисленных за период с 31.01.2019 по 28.02.2019, 24 275 руб. 00 коп. проценты, начисленной за период с 01.03.2019 по 26.08.2019 в связи с просрочкой возврата суммы займа, 322 200 руб. 00 коп. неустойки, начисленной в связи с просрочкой возврата суммы займа.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью "СВАРТАЛЬВ" (далее также – общество "СВАРТАЛЬВ"), кредитный потребительский кооператив "ДОВЕРИЕ" (далее также – Кооператив).

В процессе рассмотрения дела истец представил в суд ходатайство, в котором уточнил исковые требования и просил взыскать с ответчика 3 114 995 рублей 89 копеек, в том числе 95 000 руб. 00 коп. задолженности по возврату суммы займа по договору №349/18 от 15.12.2018, 541 500 руб. 00 коп. процентов за пользование суммой займа, начисленных за период с 16.12.2018 по 26.09.2019, 520 600 руб. 00 коп. неустойки, начисленной за период с 27.12.2018 по 26.08.2019 в связи с просрочкой возврата суммы займа, 19 000 руб. 00 коп. штрафа, 90 000 руб. 00 коп. задолженности по возврату суммы займа по договору №354/18 от 20.12.2018, 630 000 руб. 00 коп. процентов за пользование суммой займа, начисленных за период с 21.12.2018 по 26.09.2019, 702 000 руб. 00 коп. неустойки, начисленной за период с 10.01.2019 по 26.08.2019 в связи с просрочкой возврата суммы займа, 18 000 руб. 00 коп. штрафа, 90 000 руб. 00 коп. задолженности по возврату суммы займа по договору №31/01/19 от 31.01.2019, 20 539 руб. 44 коп. процентов за пользование суммой займа, начисленных за период с 01.02.2019 по 26.09.2019, 10 356 руб. 16 коп. штраф, 378 000 руб. 00 коп. неустойки, начисленной за период с 01.03.2019 по 26.09.2019 в связи с просрочкой возврата суммы займа.

Уточнение размера исковых требований принято судом.

Ответчик, третьи лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, отзывы на исковое заявление суду не представили, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили. На основании положений статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие указанных представителей по имеющимся в деле доказательствам.

Исследовав изложенные в документах, представленных участвующими в деле лицами, объяснения, возражения и доводы, а также письменные и иные доказательства, заслушав объяснения участвующих в деле лиц (их представителей), присутствовавших в судебных заседаниях по делу, суд установил следующие обстоятельства и пришел к следующим выводам.

Между обществом "СВАРТАЛЬВ" (займодавец) и обществом "ФОРУСТОРГ" (заемщик) заключен договор займа №349/18 от 15.12.2018, по условиям которого займодавец передает на условиях договора заемщику денежные средства в сумме 95 000 рублей, а заемщики обязуется возвратить займодавцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа в срок и на условиях договора (пункт 1.1 договора №349/18 от 15.12.2018).

Сумма займа предоставляется заемщику на срок до 26.12.2018 (пункт 1.2 договора №349/18 от 15.12.2018).

За пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты в размере 2 процента за каждый календарный день. Расчет срока по начислению процентов за пользование суммой займа начинается с даты предоставления суммы займа заемщику и заканчивается датой возврата суммы займа займодавцу (пункт 4.1 договора №349/18 от 15.12.2018).

В случае несвоевременного возврата заемщиком займодавцу суммы займа либо ее части, либо процентов по договору заемщик обязуется выплатить займодавцу пени из расчета 2 процента от несвоевременно возвращенной суммы займа, ее части, либо процентов по договору за каждый день просрочки. При этом пени начисляются как на сумму основного долга, так и на проценты за пользование по договору (пункт 5.3 договора №349/18 от 15.12.2018).

В случае несвоевременного возврата заемщиком займодавцу суммы займа либо ее части, либо процентов по договору заемщик обязуется выплатить займодавцу штраф из расчета 20 процентов от несвоевременно возвращенной суммы займа, ее части, либо процентов по договору (пункт 5.4 договора №349/18 от 15.12.2018).

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру №33 от 15.12.2018 и расписке от 15.12.2018 общество "ФОРУСТОРГ" получило от общества "СВАРТАЛЬВ" наличные денежные средства в размере 95 000 рублей в качестве займа по договору №349/18 от 15.12.2018.

Между обществом "СВАРТАЛЬВ" (займодавец) и обществом "ФОРУСТОРГ" (заемщик) заключен договор займа №354/18 от 20.12.2018, по условиям которого займодавец передает на условиях договора заемщику денежные средства в сумме 90 000 рублей, а заемщики обязуется возвратить займодавцу сумму займа и проценты за пользование суммой займа в срок и на условиях договора (пункт 1.1 договора №354/18 от 20.12.2018).

Сумма займа предоставляется заемщику на срок до 31.12.2018 (пункт 1.2 договора №354/18 от 20.12.2018).

За пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты в размере 2,5 процента за каждый календарный день. Расчет срока по начислению процентов за пользование суммой займа начинается с даты предоставления суммы займа заемщику и заканчивается датой возврата суммы займа займодавцу (пункт 4.1 договора №354/18 от 20.12.2018).

В случае несвоевременного возврата заемщиком займодавцу суммы займа либо ее части, либо процентов по договору заемщик обязуется выплатить займодавцу пени из расчета 3 процента от несвоевременно возвращенной суммы займа, ее части, либо процентов по договору за каждый день просрочки. При этом пени начисляются как на сумму основного долга, так и на проценты за пользование по договору (пункт 5.3 договора №354/18 от 20.12.2018).

В случае несвоевременного возврата заемщиком займодавцу суммы займа либо ее части, либо процентов по договору заемщик обязуется выплатить займодавцу штраф из расчета 20 процентов от несвоевременно возвращенной суммы займа, ее части, либо процентов по договору (пункт 5.4 договора №354/18 от 20.12.2018).

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру №34 от 20.12.2018 и расписке от 20.12.2018 общество "ФОРУСТОРГ" получило от общества "СВАРТАЛЬВ" наличные денежные средства в размере 90 000 рублей в качестве займа по договору №354/18 от 20.12.2018.

Между обществом "СВАРТАЛЬВ" (цедент), Предпринимателем (цессионарий) и обществом "ФОРУСТОРГ" (должник) заключен договор уступки права требования №09/07 от 15.07.2019, по условиям которого цедент передает, а цессионарий принимает право требования цедента к должнику, возникшее из обязательства по договору займа №349/18 от 15.12.2018 с распиской о получении денежных средств, по договору займа №354/18 от 20.12.2018 с распиской о получении денежных средств (пункт 1.1 договора №09/07 от 15.07.2019).

Право требования к должнику уступается в полном объеме, существующего на момент заключения договора – 185 000 рублей размер займов, проценты за пользование займом, все подлежащие, вследствие просрочки исполнения должником своих обязательств, начислению санкций, в том числе проценты за пользование чужими денежными средствами, неустойки, а также иные требования, связанные с неисполнением должником своего обязательства (пункт 1.2 договора №09/07 от 15.07.2019).

Цессионарий считается приобретшим право требования к должнику в полном объеме с момента заключения договора (пункт 5.1 договора №09/07 от 15.07.2019).

Между Кооперативом (займодавец) и обществом "ФОРУСТОРГ" (заемщик) заключен договор займа №31/01/19 от 31.01.2019, по условиям которого займодавец передает заемщику денежные средства в сумме 90 000 рублей на срок в 1 месяц, а заемщики обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование займом в размере, в сроки и на условиях договора (пункт 1.1 договора №31/01/19 от 31.01.2019).

За пользование займом заемщик уплачивает займодавцу проценты из расчета 35% годовых (пункт 2.1 договора №31/01/19 от 31.01.2019).

Проценты по займу начисляются заимодавцем на сумму предоставленного займа, начиная со дня, следующего за днем фактической передачи суммы займа, и заканчиваются в день полного исполнения заемщиком своих обязательств по договору (пункт 2.2 договора №31/01/19 от 31.01.2019).

При нарушении сроков возврата суммы займа и уплаты процентов по договору заемщик обязан уплатить займодавцу неустойку в виде пени в размере 2 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательства, следующей за датой наступления исполнения обязательства (пункт 4.2 договора №31/01/19 от 31.01.2019).

Приложением №1 к договору №31/01/19 от 31.01.2019 предусмотрен штраф (20% годовых) при просрочке платежа.

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру №1 от 31.01.2019 общество "ФОРУСТОРГ" получило от Кооператива денежные средства в размере 90 000 рублей в качестве займа по договору №31/01/19 от 31.01.2019.

Между Кооперативом (цедент), Предпринимателем (цессионарий) и обществом "ФОРУСТОРГ" (должник) заключен договор уступки права требования №03/19 от 01.04.2019, по условиям которого цедент передает, а цессионарий принимает право требования цедента к должнику, возникшее из обязательства по договору займа №31/01/19 от 31.01.2019 (пункт 1.1 договора №03/19 от 01.04.2019).

Право требования к должнику уступается в полном объеме, существующего на момент заключения договора – 90 000 рублей размер займа, проценты за пользование займом, все подлежащие, вследствие просрочки исполнения должником своих обязательств, начислению санкций, в том числе проценты за пользование чужими денежными средствами, неустойки, а также иные требования, связанные с неисполнением должником своего обязательства (пункт 1.2 договора №03/19 от 01.04.2019).

Цессионарий считается приобретшим право требования к должнику в полном объеме с момента заключения договора (пункт 5.1 договора №03/19 от 01.04.2019).

01.08.2019 предприниматель вручил обществу "ФОРУСТОРГ" претензию от 01.08.2019, в которой просил не позднее 10 дней с момента получения претензии перечислить суммы займов по договорам.

Полагая, что общество "ФОРУСТОРГ" необоснованно уклоняется от возврата денежных средств по указанным документам, Предприниматель обратился в арбитражный суд с иском по настоящему делу.

В силу требований статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее также – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества; договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Факт передачи Кооперативом и обществом "СВАРТАЛЬВ" ответчику в качестве займа денежных средств в общей сумме 275 000 рублей по договорам займа подтверждается материалами дела (расписками, квитанциями к приходным кассовым ордерам) и ответчиком не оспорен.

Таким образом, переданные Кооперативом и обществом "СВАРТАЛЬВ" ответчику денежные средства должны быть возвращены в порядке, в сроки и на условиях, установленных заключенным между сторонами договорами займов.

Между тем в материалах дела отсутствуют доказательства возврата ответчиком Кооперативу и обществу "СВАРТАЛЬВ" суммы займов в установленный договорами срок.

В силу положений статьи 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. По общему правилу указанной статьи для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника.

Право истца требовать от ответчика уплаты денежных средств в сумме 275 000 рублей по договорам займа перешло к истцу от Кооператива и общества "СВАРТАЛЬВ" на основании договоров уступки права требования №03/19 от 01.04.2019 и №09/07 от 15.07.2019. Указанная уступка права (требования) состоялась; условия уступки права (требования), предусмотренные положениями статьи 388 ГК РФ, соблюдены.

Таким образом, в силу приведенных правовых норм, условий договоров и установленных судом обстоятельств исковые требования о взыскании задолженности в сумме 275 000 рублей являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Суд проверил представленный истцом расчет взыскиваемой с ответчика суммы процентов в размере 1 192 039 рублей 73 копейки и установил, что расчет соответствует указанной правовой норме, условиям договоров (в том числе пункта 2.1 договора №31/01/19 от 31.01.2019, пункта 4.1 договоров №349/18 от 15.12.2018, №354/18 от 20.12.2018) и установленным судом обстоятельствам; полученная в результате расчета денежная сумма не превышает денежную сумму, которая может быть присуждена истцу по рассматриваемому иску. Данный расчет ответчиком не оспорен (в том числе в части обстоятельств, на которых расчет основан), иной расчет (контррасчет) подлежащей взысканию денежной суммы ответчиком суду не представлен.

Таким образом, в силу приведенных правовых норм и установленных судом обстоятельств исковые требования о взыскании процентов за пользование суммой займа в сумме 1 192 039 рублей 73 копейки также являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 ГК РФ сторонами в договоре может предусматриваться неустойка (штраф, пеня) – денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В связи с нарушением ответчиком срока возврата денежных средств истцом начислена и предъявлена ко взысканию неустойка (пункт 5.3 договоров №349/18 от 15.12.2018, №354/18 от 20.12.2018, пункт 4.2 договора №31/01/19 от 31.01.2019) в сумме 1 600 600 рублей 00 копеек, в том числе в сумме 520 600 руб. 00 коп. за период с 27.12.2018 по 26.08.2019 по договору №349/18 от 15.12.2018, в сумме 702 000 руб. 00 коп. за период с 10.01.2019 по 26.08.2019 по договору №354/18 от 20.12.2018, 378 000 руб. 00 коп. за период с 01.03.2019 по 26.09.2019 по договору №31/01/19 от 31.01.2019, а также штраф в общей сумме 47 356 рублей 16 копеек.

Суд проверил представленный истцом расчет взыскиваемой с ответчика неустойки, штрафа и установил, что полученная в результате расчета денежная сумма не превышает денежную сумму (неустойку), которая может быть присуждена истцу по рассматриваемому иску. Данный расчет ответчиком не оспорен (в том числе в отношении обстоятельств, на которых расчет основан), иной расчет (контррасчет) подлежащей взысканию денежной суммы ответчиком суду не представлен.

Таким образом, в силу приведенных правовых норм и установленных судом обстоятельств исковые требования о взыскании неустойки в сумме 1 600 600 рублей 00 копеек, штрафа в сумме 47 356 рублей 16 копеек также являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В силу положений части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) судебные расходы, понесенные участвующими в настоящем деле лицами, в пользу которых принят судебный акт, относятся на ответчика.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 33321 Налогового кодекса Российской Федерации размер государственной пошлины, подлежащей уплате по данному делу, составляет 38 574 руб. 98 коп. При принятии судом искового заявления к производству истцу была предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины. Согласно части 3 статьи 110 АПК РФ, подпункту 4 пункта 1 статьи 33322 НК РФ в случае, если истец освобожден от уплаты государственной пошлины, государственная пошлина взыскивается с ответчика (если он не освобожден от ее уплаты) пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований. Ответчик по настоящему делу не освобожден от уплаты государственной пошлины.

Таким образом, применительно к части 3 статьи 110 АПК РФ и подпункту 4 пункта 1 статьи 33322 НК РФ (пункт 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11.07.2014 №46) государственная пошлина в указанном размере подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

взыскать с общества с ограниченной ответственностью "ФОРУСТОРГ" (ОГРН <***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРН <***>) денежные средства в сумме 3 114 995 (три миллиона сто четырнадцать тысяч девятьсот девяносто пять) рублей 89 копеек, в том числе 275 000 рублей 00 копеек задолженности, 1 192 039 рублей 73 копейки процентов, 1 600 600 рублей 00 копеек неустойки, 47 356 рублей 16 копеек штрафа.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "ФОРУСТОРГ" (ОГРН <***>) в доход федерального бюджета 38 574 (тридцать восемь тысяч пятьсот семьдесят четыре) рубля 98 копеек государственной пошлины по делу.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в арбитражный суд апелляционной инстанции (Второй арбитражный апелляционный суд) по правилам главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Апелляционная жалоба (в том числе в электронном виде) подается через Арбитражный суд Кировской области.

Судья

Р.А. Вычугжанин