Решение от 25 апреля 2024 г. по делу № А40-307697/2023

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-307697/23-25-2244
26 апреля 2024 г.
г. Москва




Резолютивная часть решения объявлена 18.04.2024

Полный текст решения изготовлен 26.04.2024


Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Озиевым А.А.

рассмотрев в открытом судебном дело

по иску ООО "ВНЕШТОРГРЕСУРС" 644015, ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, ОМСК ГОРОД, ГРАНИЧНАЯ УЛИЦА, ДОМ 57, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 18.07.2006, ИНН: <***>

К ПАО БАНКУ «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ»

О признании за ООО «Внешторгресурс» право собственности на денежные средства в сумме 744000 рублей 00 копеек, находящиеся на расчетном счете № <***> открытом в ПАО Банк «ФК «Открытие»

О признании факта незаконного владения ПАО Банк «ФК «Открытие» с 25.05.2022 г. денежными средствами ООО «Внешторгресурс» в сумме 744000 руб.

О взыскании неосновательного обогащения в размере 744000 руб.


при участии:

от истца: ФИО1 (паспорт, выписка из ЕГРЮЛ)

от ответчика: ФИО2 по доверенности от 24.01.2023 



УСТАНОВИЛ:

ООО «ВНЕШТОРГРЕСУРС» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ с исковыми требованиями:

1. признать за ООО «Внешторгресурс» право собственности на денежные средства в сумме 744 000 руб., находящиеся на расчетном счете №<***>, открытом в ПАО Банк «ФК Открытие»;

2. признать факт незаконного владения ПАО Банк «ФК Открытие» с 25.05.2022 денежными средствами ООО «Внешторгресурс» в сумме 744 000 руб.;

3. истребовать из незаконного владения ПАО Банк «ФК Открытие» собственность ООО Внешторгресурс» - денежные средства в сумме 744 000 руб.;

Письменно ходатайство ответчика об оставлении иска без рассмотрения на основании п.1 ч.1 ст. 148 АПК РФ в связи с тем, в производстве арбитражного суда имеется дело по спору между теми же лицами, о том же предмете и по тем же основаниям, а именно дело №А40-57359/23-55-314 (по иску ООО «ВНЕШТОРГРЕСУРС» (Истец) к ПАО Банк «ФК Открытие» о взыскании убытков, которые по мнению ООО «ВНЕШТОРГРЕСУРС» возникли вследствие перечисления им платежными поручениями №146 от 22.04.2021, №150 от 23.04.2021 денежных средств на счет №<***> по договору поставки №845/ФАД/СБ-МУ от 20.04.2021, заключенному между ООО «ВНЕШТОРГРЕСУРС» и неустановленными лицами, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов), судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определением как необоснованное. Предмет и основание указанного в ходатайства иска отличен от предмета и основания иска по настоящему делу.

Ходатайство ответчика о прекращении производства по делу судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения протокольным определением как необоснованное.

Письменное заявление истца об уточнении иска, в котором истец просит суд:

1. признать за ООО «Внешторгресурс» право собственности на денежные средства в сумме 744 000 руб., находящиеся на расчетном счете №<***>, открытом в ПАО Банк «ФК Открытие»;

2. признать факт незаконного удержания ПАО Банк «ФК Открытие» с 25.05.2022 денежными средствами ООО «Внешторгресурс» в сумме 744 000 руб.;

3. истребовать из незаконного удержания ПАО Банк «ФК Открытие» собственность ООО «Внешторгресурс» - денежные средства в сумме 744 000 руб.;

принято судом протокольным определением как соответствующее ст. 49 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменного уточнения.

Ответчик по иску возразили по изложенным в письменном отзыве доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

В соответствии с Договором поставки №845/ФАД/СБ-МУ от 20.04.2021 с Дополнительным соглашением №1 и Спецификацией №1 от 20.04.2021 к Договору ООО «ФорсАгро-Дон» (Поставщик) в лице ООО «Трансопторг» (Субагент) обязалось поставить селитру аммиачную N=34,4% по ГОСТу 2-2013 в объеме 40 тонн (далее - товар), а ООО «Внешторгресурс» (Истец, Покупатель) обязалось оплатить и принять товар.

На основании выставленного Счета на оплату №КИ-2427/21 от 21.04.2021 по указанным в Счете реквизитам в банке ПАО Банк «ФК «Открытие» Истец перечислил предоплату за товар в общей сумме 744 000 руб. на расчетный счет ООО «Трансопторг» №<***>, указанный в Договоре, а именно:

- по платежному поручению №146 от 22.04.2021 в сумме 372 000 руб.;

- по платежному поручению №150 от 23.04.2021 в сумме 372 000 руб.

В установленные сроки Товар в адрес Истца не поставлен.

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 25.05.2022 по делу №А40-24786/22-69-137 судом признан недействительным (ничтожным) договор «заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания» от 13.04.2021, заключенный между ООО «Трансоптторг» и ПАО Банк «ФК Открытие» по открытию и обслуживанию расчетного счета №<***>.

Указанным решением установлено, что 14.04.2021 неустановленное лицо по подложным документам (паспорт, учредительный договор) в ПАО Банк «ФК Открытие» (Ответчик, Банк) открыт расчетный счет №<***> от имени ООО «Трансоптторг».

ООО «Трансоптторг» не открывало спорный счет в Банке, не заключало с Банком договор банковского обслуживания, поручений на открытие от имени ООО «Трансоптторг» оспариваемого счета – не давало, каких-либо документов для открытия счета в Банк не представляло. При этом ООО «Трансоптторг» не получало прав на совершение операций по Счету, также не получал прав на распоряжение денежными средствами, которые могли поступить на счет.

Об указанных обстоятельствах ООО «Трансоптторг» уведомило Банк, после чего спорный счет был заблокирован с остатками на нем денежных средств в размере 1 106 218, 33 руб.

Истец указывает, что 744 000 руб. - часть денежных средств из указанного остатка, принадлежит ему.

Факт нахождения на расчетном счете №<***> денежных средств ООО «Внешторгресурс» в сумме 744 000 руб. также подтверждается выпиской о движении денежных средств по указанному счету, согласно которой после поступления денежных средств от ООО «Внешторгресурс» каких-либо значительных списаний не совершалось, также как и не имелось значительных поступлений денежных средств на указанный счет.

06.07.2023 ОРПТО ОП № 3 СУ УМВД России по г. Омску возбуждено уголовное дело № 12301520052000394 по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ по факту хищения путем обмана денежных средств ООО «Внешторгресурс» в сумме 744 000 руб.

ООО «Внешторгресурс» признано потерпевшим по делу.

08.09.2023 ООО «Внешторгресурс» в лице директора ФИО1 заявлен гражданский иск на сумму 744 000 руб.

08.09.2023 ООО «Внешторгресурс» в лице директора признано гражданским истцом по уголовному делу.

27.09.2023 Кировским районным судом г. Омска в порядке, предусмотренном ч. 7 ст. 115 УПРК РФ удовлетворено ходатайство следователя о наложении ареста на расчетный счет №<***> с запретом пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 744 000 руб., находящимися на счете, с целью обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска.

20.11.2023 производство по уголовному делу приостановлено по основанию, предусмотренному п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ, то есть в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

Постановлением от 10 декабря 2014 года №31-П Конституционный Суд Российской Федерации дал следующую оценку частям шестой и седьмой статьи 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации:

Оспоренные законоположения являлись предметом рассмотрения в той мере, в какой установленный ими в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска правовой режим имущества в виде безналичных денежных средств не предполагает возможность перевода денежных средств, которые были похищены с расчетного счета лица, признанного потерпевшим и гражданским истцом по данному уголовному делу, и арестованы на расчетных счетах, принадлежащих третьим лицам, на счет какого-либо другого лица для . обеспечения их сохранности, в том числе в случае, когда предварительное расследование по данному уголовному делу приостановлено на неопределенно длительный срок в связи с не установлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

Конституционный Суд признал оспоренные нормативные положения соответствующими Конституции Российской Федерации в той мере, в какой установленные ими различия в правовом механизме обеспечения сохранности денежных средств и иного имущества обусловлены различной - материальной и нематериальной - природой соответствующих объектов гражданских прав.

Вместе с тем, спорные положения признаны не соответствующими Конституции Российской Федерации в той мере, в какой указанный механизм не гарантирует эффективную защиту прав и законных интересов лица, признанного потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу, в рамках производства по которому на денежные средства, похищенные ср счета этого лица и находящиеся на счетах третьих лиц, был наложен арест, в случаях, когда предварительное расследование по данному уголовному делу приостановлено на неопределенно длительный срок в связи с не установлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

Впредь, до внесения соответствующих законодательных изменений, оспоренные положения не должны рассматриваться как препятствующие в таких случаях передаче безналичных денежных средств, на которые в рамках производства по уголовному делу наложен арест в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, на хранение на депозитный счет территориального органа Федерального казначейства либо, если обстоятельства данного уголовного дела позволяют, снятию с этих денежных средств наложенного на них ареста, равно как и разрешению в порядке гражданского судопроизводства по иску лица, признанного потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу, спора о принадлежности арестованных денежных средств, находящихся на счетах третьих лиц.

Из представленных в материалы дела доказательств, в т.ч.

- хронологии событий, с которыми связано образование денежных средств на счете в сумме достаточной для возмещения истцу его имущественных потерь;

- первичных документов по возникновению правоотношений между Истцом и неустановленными лицами от имени контрагента истца;

- вступившего в законную силу решения суда, которым установлено отсутствие волеизъявления клиента на открытие банковского счета, на который истцом перечислены спорные денежные средства;

-  выпиской о движении денежных средств по спорному счету, согласно которой после поступления денежных средств от ООО «Внешторгресурс» каких-либо значительных списаний не совершалось, также как и не имелось значительных поступлений денежных средств на указанный счет;

- наличия уголовного дела, в рамках которого, в т.ч. ООО «Внешторгресурс» признано потерпевшим, гражданским истцом, а также наложен арест на денежные средства в сумме 744 000 руб., находящиеся на счете №<***> с целью обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска;

- приостановления 20.11.2023 производства по уголовному делу в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого,

судом установлены, неправомерность действий неустановленных лиц по открытию счета и по завладению находящимися на нем денежными средствами; возможность восстановления прав Истца, нарушенных такими действиями, путем перечисления денежных средств в сумме 744 000 руб. с указанного счета истцу. 

Оценив фактические и правовые основания, судом в рамках настоящего дела установлены основания

- для снятия ограничений, наложенных на денежные средства, находящиеся на счете, в пределах суммы 744 000 руб.;

- обязания Банка перечислить денежные средства в указанной сумме Истцу.

В соответствии со статьей 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Учитывая изложенное, исковые требования, фактически направленные на восполнение имущественных потерь истца, подлежат удовлетворению в следующей формулировке: обязать ПАО БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ» перевести денежные средства в адрес ООО "ВНЕШТОРГРЕСУРС", находящиеся на банковском счете №<***>, в размере 744 000 руб.

Какого-либо незаконного удержания Банком находящихся на счете денежных средств судом не установлено.

Зачисляя денежные средства в размере 744 000,00 рублей на счет №40702810********4051 Банк исполнял свои обязательства, закрепленные положениями статьями 845, 847, 848 ГК РФ, Положением Банка России от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», а также договором банковского счета, поскольку на момент поступления денежных средств указанный договор банковского счета никем не оспаривался, являлся действующим и обязательным к исполнению.

Как указано в ст. 854 Банк не вправе без распоряжения клиента распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, но не иначе как, в т.ч. по решению суда.

В остальной части исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Согласно ст. 128 ГК РФ к объектам гражданских прав относятся вещи (включая наличные деньги и документарные ценные бумаги), иное имущество, в том числе имущественные права (включая безналичные денежные средства, в том числе цифровые рубли, бездокументарные ценные бумаги, цифровые права); результаты работ и оказание услуг; охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации (интеллектуальная собственность); нематериальные блага.

Согласно правовому подходу, содержащему в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 10.12.2014 №31-П, безналичные денежные средства, будучи разновидностью имущества, не относятся к вещам, а потому не могут являться объектом вещных прав в гражданско-правовом смысле, - по своей природе безналичные денежные средства, существующие в виде записи на банковском счете кредитора (их обладателя), представляют собой его обязательственное требование на определенную сумму к кредитной организации, в которой открыт данный счет.

В соответствии со ст.209 ГК РФ право собственности может быть признано только в отношении индивидуально-определенной вещи, признаками которой денежные средства не обладают. Признать право собственности можно лишь на вещь, обладающую признаками индивидуально-определенной вещи.

Иное будет противоречить существу права собственности.

Следовательно, предъявление иска о признании права собственности на имущество, обладающее родовыми признаками, при наличии обязательственных отношений между сторонами, является ненадлежащим способом защиты.

Кроме того, иск о признании права собственности — это вещно-правовое требование, которое может быть заявлено собственником индивидуально-определенной вещи, права на которую оспариваются, отрицаются или не признаются другим лицом, не находящимся с собственником в обязательственных отношениях по поводу спорной вещи.

По своей правовой природе такие иски носят правоподтверждающий, а не правоустанавливающий характер.

Таким образом, для признания права собственности необходимо установить основание приобретения права собственности на имущество.

Истцом в рамках исполнения обязательств по договору поставки №845/ФАД/СБ-МУ от 20.04.2021 на счет ООО «Трансоптторг» №40702810********4051, открытый у Ответчика, были перечислены денежные средства в общей сумме 744 000,00 рублей.

Следовательно, Истец добровольно передал права на денежные средства третьим лицам (не Банку).

Зачисляя денежные средства в размере 744 000,00 рублей на счет №40702810********4051 Банк исполнял свои обязательства, закрепленные положениями статьями 845, 847, 848 ГК РФ, Положением Банка России от 19.06.2012 №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», а также договором банковского счета, поскольку на момент поступления денежных средств указанный договор банковского счета никем не оспаривался, являлся действующим и обязательным к исполнению.

Поскольку денежные средства были зачислены Банком на счет, права на них перешли к получателю (ст. 845 ГК РФ).

Учитывая изложенное, исковые требования в остальной части удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

В связи с отказом истцу в иске почтовые расходы относятся на истца.

Руководствуясь ст. ст.2, 4, 65, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд 



РЕШИЛ:

Обязать ПАО БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ» перевести денежные средства в адрес Общества ОО "ВНЕШТОРГРЕСУРС", находящиеся на банковском счете №<***>, в размере 744 000 руб.

Взыскать с публичного акционерного общества БАНК «ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ «ОТКРЫТИЕ» в пользу общества с ограниченной ответственностью «ВНЕШТОРГРЕСУРС» судебные расходы по оплату государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Возвратить ООО «Внешторгресурс» из федерального бюджета государственную пошлину в размере 11 880 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.


Судья                                                                                                     К.Г. Мороз