Решение от 19 января 2020 г. по делу № А40-106061/2019

именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

20. 01. 2020 года. Дело № А40-106061/19-43-954

Резолютивная часть решения объявлена 13. 01. 2020 года.

Решение изготовлено в полном объеме 20. 01. 2020 года.

Судья Арбитражного суда г. Москвы Романов О.В., единолично,

протокол судебного заседания вёл секретарь судебного заседания Фёдоров А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ООО СК " Диамант " (ОГРН <***>) к ООО " АМРУМ " (ОГРН <***>)

о взыскании 3 510 503 руб. 63 коп. – долга, неустойки, штрафа и об обязании ответчика возвратить истцу все неиспользованные и испорченные бланки страховых полисов и квитанций,

с участием представителей: от истца – ФИО1, доверенность № 32 от 13.03.2019 г., от ответчика – ФИО2, доверенность б/н от 10.01.2020 г.

Изучив имеющиеся в деле документы, заслушав представителей, арбитражный суд

У С Т А Н О В И Л :

Иск заявлен о взыскании 3 510 503 руб. 63 коп. – долга, неустойки, штрафа и об обязании ответчика возвратить истцу все неиспользованные и испорченные бланки страховых полисов и квитанций, на основании статей 309, 310, 314, 999, 1005, 1008, 1011 ГК РФ.

Истец направил в судебное заседание представителя, который заявил о том, что поддерживает заявление об уточнении исковых требований, поступившее в суд 11.11.2019 г., поддержал предъявленный иск по основаниям изложенным в исковом заявлении с учётом заявления об уточнении исковых требований, представил истребованные судом документы не в полном объеме; не заявил о том, что имеет какие-либо иные доказательства в подтверждение предъявленных требований, кроме имеющихся в деле; не возражал против рассмотрения спора по существу в данном судебном заседании по имеющимся в деле документам; каких-либо иных ходатайств не заявил.

Ответчик направил представителя в судебное заседание, который иск в заявленной сумме не признал по основаниям, изложенным в отзывах на исковое заявление, сообщив о том, что истребуемые истцом бланки строгой отчетности в распоряжении ответчика отсутствуют, в связи с их утратой, и о том, что у ответчика имеются встречные требования к истцу превышающие сумму долга по агентскому договору, в связи с чем и не производилось перечисление страховой премии, заявив ходатайство о применении судом ст. 333 ГК РФ, истребованные судом документы, опровергающие, по его мнению, иск предъявил; расчет истца оспорил по основаниям изложенным в отзывах; не заявил о том, что имеет какие-либо иные доказательства опровергающие иск, кроме представленных в материалы дела; не возражал против рассмотрения спора по существу в данном судебном заседании по имеющимся в деле документам; каких-либо иных ходатайств не заявил.

Заявление истца об уточнении исковых требований, соответствует требованиям ст. 49 АПК РФ, является правом истца и принимается судом к рассмотрению.

Ходатайство ответчика о применении судом ст. 333 ГК РФ к требованию истца о взыскании неустойки, принимая во внимание отсутствие возражений истца по этому вопросу, обстоятельства дела, имеющиеся в деле документы и явную несоразмерность неустойки, подлежащей взысканию последствиям нарушения, по мнению суда, в соответствии с правовой позицией по этому вопросу, выработанной в постановлении Пленума Верховного ФИО3 № 7 от 24.03.2016 г. (в редакции от 07.02.2017 г.) следует удовлетворить, уменьшив размер подлежащей взысканию неустойки до 341 550 руб. 54 коп. (50 % от суммы долга).

Суд, с учетом изложенных истцом и ответчиком обстоятельств и доводов, в соответствии с имеющимися в материалах дела документами, пришел к следующим выводам и считает установленными следующие обстоятельства:

06 февраля 2018 года между Обществом с ограниченной ответственностью Страховая Компания «Диамант» (Страховщик) и Обществом с ограниченной ответственностью "АМРУМ" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) (Агент) был заключен агентский договор № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018.

В соответствии с пунктом 1.2. Агентского договора Агент уполномочен осуществлять в интересах Страховщика деятельность, связанную с оказанием им следующих услуг:

п.п. 1.2.1. поиск клиентов (Страхователей) с целью последующего заключения от имени Страховщика договоров страхования (полисов) по продуктам/видам страхования, указанным в Доверенности;

п.п.1.2.2. проведение переговоров, разъяснение порядка и условий страхования с целью последующего заключения от имени Страховщика договоров страхования (полисов) по продуктам/видам страхования, указанным в Доверенности, согласно правилам страхования, условиям и тарифам Страховщика;

п.п. 1.2.3. оформление, заключение и сопровождение договоров страхования (полисов) по продуктам/видам страхования, указанным в Доверенности;

п.п.1.2.4. осуществление консультационной деятельности по запросам Страхователей и потенциальных клиентов.

Агентом Страховщику: -по акту приема-передачи бланков строгой отчетности № ОМОО-0000000300 от 12.03.2018 Агенту было передано 30 (тридцать) БСО (квитанций) серии ВВВ, с номерами с 052430 по 052459;

-по акту приема-передачи бланков строгой отчетности № 0М00-0000000299 от 12.03.2018 Агенту было передано 20 (двадцать) БСО (страховые полисы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - однослойные) серии МММ с номерами с 5003425073 по 5003425092;

-по акту приема-передачи бланков строгой отчетности № 0М00-0000000208 от 22.02.2018 Агенту было передано 20 (двадцать) БСО (квитанций) серии ВВВ, с номерами с 026274 по 026293;

-по акту приема-передачи бланков строгой отчетности № 0М00-0000000207 от 22.02.2018 Агенту было передано 20 (двадцать) БСО (страховые полисы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - двухслойные) серии МММ с номерами с 5002266800 по 5002266819;

-по акту приема-передачи бланков строгой отчетности № ОМОО-0000000118 от 06.02.2018 Агенту было передано 100 (сто) БСО (квитанций) серии ВВВ, с номерами с 008001 по 008100;

-по акту приема-передачи бланков строгой отчетности № 0М00-0000000117 от 06.02.2018 Агенту было передано 100 (сто) БСО (страховые полисы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - двухслойные) серии ЕЕЕ с номерами с 2001506301 по 2001506400;

Всего Ответчику (Агенту) было передано бланков строгой отчетности (БСО): 140 (сто сорок) страховых полисов обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (полисов ОСАГО) и 150 (сто пятьдесят) квитанций формы А7 серии ВВВ.

В соответствии с журналом учета договоров, и по данным информационной системы 1С (Бухгалтерия некредитной финансовой организации) за период с 08.02.2018 -02.04.2018, при посредничестве Агента было заключено 134 (сто тридцать четыре) договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (полисов ОСАГО), страховая премия по которым составляет 1 367 867,38 руб.

Агентом было удержано агентское вознаграждение (комиссия) в сумме 134 766,30 руб.

Как следует из представленных представителем ответчика копий платежных поручений: платежного поручения №17 от 05.02.2018 от ООО «Амрум» в ООО СК «Диамант» поступила сумма в размере 250 000 руб., платежного поручения №37 от 15.03.2018 от ООО Амрум в ООО СК «Диамант» поступила сумма в размере 300 000 руб.

Таким образом, от ООО Амрум в ООО СК «Диамант» в счет оплаты страховой премии по оформленным договорам ОСАГО по Агентскому договору № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018 была перечислена сумма в размере (250 000 + 300 000) 550 000,00 руб.

Задолженность Ответчика (Агента) по оплате страховой премии по Агентскому договору № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018 составляет 683 101,08 руб., которая должна была поступить на расчетный счет Страховщика.

Ответчик не представил акт сдачи приемки слуг, оказанных по договору возмездного оказания услуг №000118/ЮЛ/77/2018 от 30 апреля 2018 года на сумму 1210 000 рублей, на который Ответчик ссылается в подтверждение своих возражений на иск, а также иных письменных подтверждений, называющих на исполнение Ответчиком своих обязательств по Агентскому договору № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018.

Кроме того, в представленном Ответчиком договоре возмездного оказания услуг №000118/ЮЛ/77/2018 от 30 апреля 2018 года, и в агентском договоре № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018 не предусмотрены условия о зачете взаимных однородных требований.

Выполнение Агентом обязательств по агентскому договору № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018 не было обусловлено оказанием им услуг по договору возмездного оказания услуг №000118/ЮЛ/77/2018 от 30 апреля 2018 года.

Выполнение обязательств, в том числе обязательств по оплате услуг, осуществлялось сторонами по каждому договору самостоятельно.

Так п.3.7 агентского договора № 000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018 предусмотрено, что Агент самостоятельно рассчитывает причитающееся ему агентское вознаграждение и удерживает его при перечислении суммы страховых премий (страховых взносов) на расчетный счет Страховщика.

Тогда, как согласно п. 1.1; п.2.2.1;п.3.1.4 Договора возмездного оказания услуг № 000118/ЮЛ/77/2018 от 30 апреля 2018 года, оплата услуг Исполнителя возлагается на Заказчика (ООО СК «Диамант») и производится Заказчиком после подписания Сторонами Акта, в течение 3 (трех) рабочих дней.

Надлежащих доказательств, подтверждающих получение Страховщиком (Истец) от Агента (Ответчик) сумм в оплату страховой премии по агентскому договору №000118/ЮЛ/77/2018 от 06.02.2018 , а также оплаты Исполнителю (Ответчик) услуг по договору возмездного оказания услуг №000118/ЮЛ/77/2018 от 30 апреля 2018 года Заказчиком (ООО СК «Диамант») либо зачет однородных требований по указанным договорам Ответчиком не представлено.

Следовательно, сумма в размере 683 101,08 рублей Ответчиком удерживается неосновательно, т.е. в отсутствие правовых оснований.

Согласно ст. 1005, 1006 ГК РФ, по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

Ответчик нарушил свои обязательства по договору, в связи с чем, у него образовалась задолженность перед истцом.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Требование истца о взыскании долга в сумме 683 101 руб. 08 коп. - законное, обоснованное, соответствует условиям договора, заключенного сторонами, подтверждено имеющимися в деле документами, представленными истцом, не опровергнуто ответчиком и подлежит удовлетворению в полном объеме.

В соответствии п.2.1.15; п.5.3. Агентского договора начисляется неустойка в размере 1% от общей суммы задолженности за каждый день просрочки.

В силу п.2.1.15; п.5.3. Агентского договора Агент обязан уплатить Страховщику неустойку за просрочку уплаты страховой премии (страховых взносов), полученной Агентом от Страхователей, за период с 11 апреля 2018 года по 05 марта 2019 года, которая составляет 1% от общей суммы задолженности 683 101,08 рублей за каждый день просрочки (количество дней просрочки - 329 дней), в размере 2 247 402,55 руб.

Также Истец указывает, что как следует из представленных представителем ответчика акта №006024-ИСП приема -передачи бланков строгой отчетности от 22.02.2018 ответчиком передано истцу 3 (три) испорченных бланка квитанций формы А7 серии ВВВ с номерами 008004;008019;008079, а также 3 (три) бланка полиса ОСАГО серии ЕЕЕ с номерами №2001506304; №2001506319; №2001506379. По акту №006088-ИСП приема - передачи бланков строгой отчетности от 12.03.2018 ответчиком передано истцу 1 (один) испорченный бланк квитанции формы А7 серии ВВВ с номером 026288, а также 2 (два) бланка полиса ОСАГО серии ЕЕЕ с номерами №5002266814; №5002266816. Как следует из представленного представителем ответчика отзыва на иск 3 (три) бланка квитанций формы А7 серии ВВВ были использованы Ответчиком (Агентом) при оформлении трех договоров добровольного страхования от несчастного случая, копии которых были сданы по акту приема-передачи в страховую компанию. Однако данные утверждения Ответчика документально не подтверждены.

В соответствии с п.2.1.13. Агентского договора. Агент обязан передавать Страховщику подписанные договоры страхования (полисы), квитанции формы А-7 и иную сопутствующую заключению договора страхования документацию не позднее 5 (пяти) рабочих дней, с даты подписания договора страхования (полиса), а отсканированные документы не позднее 1 (одного) рабочего дня отправлять на электронную почту. Передача документации, указанной в настоящем пункте, осуществляется по Акту приема-передачи бланков строгой отчетности.

Согласно п.2.1.14 Агентского договора Агент обязан ежемесячно передавать Страховщику на основании Акта приема-передачи бланков строгой отчетности информацию об утраченных, испорченных и использованных бланках строгой отчетности, далее именуемых по тесту БСО (бланков полисов, квитанций формы А-7), с обязательным приложением к отчету всех упомянутых в нем испорченных БСО.

В соответствии с п. 5.4. Агентского договора. В случае непредставления Страховщику каждого из испорченных бланков строгой отчетности в двух экземплярах для двухслойных бланков страховых договоров (полисов) - первый и второй лист) по договорам страхования ОСАГО, Агент обязуется уплатить штраф в размере 2000 (две тысячи) рублей за каждый не переданный Страховщику испорченный бланк строгой отчетности.

В п.5.5. Агентского договора указано, что в случае не возврата в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента расторжения настоящего Договора либо прекращения деятельности Агента каждого полученного Агентом бланка строгой отчетности, Агент обязуется уплатить штраф в размере 2000 (две тысячи) рублей за каждый не возвращенный Страховщику бланк строгой отчетности.

Таким образом, в соответствии с п.5.4; п.5.5. Агентского договора, в связи не возвратом в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента расторжения Агентского договора, Ответчик (Агент) обязан уплатить Истцу штраф в размере 2000 (две тысячи) рублей за каждый не переданный испорченный и не возвращенный Истцу (Страховщику) бланк строгой отчетности, а именно: за невозврат Ответчиком (Агентом) 1 (одного) бланка страхового полиса обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (полис ОСАГО) X 2000 рублей, штраф в размере 2000 рублей.

А также за не возврат Ответчиком (Агентом) 12 бланков квитанций формы А-7 серии ВВВ, штраф в размере (12 X 2000) 24 000,00 рублей:

Итого, по мнению Истца, Агент обязан уплатить штраф в размере (2000,00 + 24 000,00) = 26 000,00 рублей.

Между тем, как следует из материалов дела, Истцом указано, что агентом из ранее полученных бланков строгой отчетности (полисы ОСАГО) оформлено 134 договоров страхования ОСАГО, то есть истец не отрицает, что данные бланки строгой отчетности оформлены, по данным договорам агентом получена страховая премия на основании квитанций по форме А7 на общую сумму 1 376 867,38 рублей (согласно бухгалтерской выписки 1С). Данная информация предоставлена Истцом из собственной информационной системы 1С Бухгалтерия. То есть истец сообщает суду, что ответчиком было получено 140 бланков ОСАГО и 150 бланков квитанций А-7, при этом утверждает, что располагает сведениями, что 134 договора ОСАГО и квитанций к ним было оформлено и просит суд обязать ответчика вернуть неиспользованные и испорченные бланки строгой отчетности. В качестве подтверждения приема-передачи оформленных бланков строгой отчетности (договоров ОСАГО) и приложенных квитанций А-7, подтверждающих оплату страховых премий, Агентом согласно оговоренной формы, в силу ст. 1008 ГК РФ составлялся акт об оказанных услугах (Отчет агента), который совместно с комплектом документов передаются Страховщику. За период сотрудничества между Истцом и Ответчиком были подписаны Отчеты агента на основании которых истец вводил сведения в базу данных. При проведении сверки между предоставленными отчетами агента и предоставленной информации из 1С Бухгалтерии Истца отличий по оформленным договорам, данных Страхователей, полученных Страховых премий и удержанном агентском вознаграждении не обнаружено. Касательно оставшихся бланков строгой отчетности, а именно Страховщику по акту приема - передачи №006024-ИСП от 22.02.2018 года за период сотрудничества были возвращены 5 испорченных договоров ОСАГО и 4 испорченных квитанций по форме А-7. Кроме того, истцом согласно сводной таблице по оформленным договорам указано об оформлении трех договоров НС (полис добровольного страхования от несчастного случая) в рамках которого страхователям также выписывались квитанции по форме А7 подтверждающую оплату договора и которые были сданы по акту приема-передачи в страховую компанию. То есть из 150 полученных квитанций 134 квитанции были оформлены в рамках договоров ОСАГО, 4 испорченных которое были сданы Страховщику и 3 прикреплены к договорам НС, итого 141 квитанция.

Таким образом, сумма штрафа составляет 20 000 руб.

Требование истца о взыскании неустойки в сумме 341 550 руб. 54 коп., штрафа в сумме 20 000 руб. 00 коп. - законное, обоснованное, соответствует условиям договора, заключенного сторонами, подтверждено имеющимися в деле документами, расчетом представленными истцом, и подлежит удовлетворению. В остальной части требование удовлетворению не подлежит.

Расходы по уплате госпошлины распределяются между сторонами в соответствии со ст.ст. 110, 112 АПК РФ. Уплаченная по платежному поручению № 1580 от 26.03.2019 г., госпошлина в сумме 2 800 руб. 48 коп., в связи с уточнением истцом исковых требований, подлежит возврату Истцу.

В соответствии с изложенным, на основании статей 8, 9, 11, 12, 153, 154, 161, 307-310, 314, 328, 329-331, 401, 420-424, 431-434, 971-978, 1005-1011 ГК РФ, руководствуясь статьями 41, 49, 65, 66, 71, 75, 81, 102-104, 110, 112, 155, 159, 162, 166-171, 176, 177, 180-182, 318, 319 АПК РФ, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

Заявление истца об уточнении исковых требований принять.

Ходатайство ответчика о применении судом ст. 333 ГК РФ к требованию истца о взыскании неустойки удовлетворить.

Уменьшив размер подлежащей взысканию неустойки до 341 550 руб. 54 коп.

Иск ООО СК " Диамант " (ОГРН <***>) к ООО " АМРУМ " (ОГРН <***>) о взыскании 3 510 503 руб. 63 коп. – долга, неустойки, штрафа и об обязании ответчика возвратить истцу все неиспользованные и испорченные бланки страховых полисов и квитанций удовлетворить частично в сумме 1 044 465 руб. 62 коп. - долга, неустойки, штрафа.

В остальной части требования истца оставить без удовлетворения.

Взыскать с ООО " АМРУМ " (ОГРН <***>) в пользу ООО СК " Диамант " (ОГРН <***>) 1 044 465 руб. 62 коп., в том числе: 683 101 руб. 08 коп. – долга, 341 550 руб. 54 коп. – неустойки, 20 000 руб. 00 коп. - штрафа и расходы по уплате госпошлины в сумме 37 752 руб. 52 коп.

Возвратить ООО СК " Диамант " (ОГРН <***>) из федерального бюджета РФ, уплаченную по платежному поручению № 1580 от 26.03.2019 г., госпошлину в сумме 2 800 руб. 48 коп., в связи с уточнением истцом исковых требований.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня принятия.

Судья О.В. Романов