Решение от 9 июня 2024 г. по делу № А40-200088/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-200088/22-55-1183
г. Москва
10 июня 2024 г.
Резолютивная часть решения объявлена 04 июня 2024года

Полный текст решения изготовлен 10 июня 2024 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.             

При ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Веретиной И.И.

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление

ИП ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 12.12.2013)

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (115114, Г.МОСКВА, УЛ. ЛЕТНИКОВСКАЯ, Д. 2, СТР. 4, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>).

о взыскании убытков в размере 54.318.370 руб.30коп.

третьи лица: НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ", ЦБ РФ

При участии:   

от истца: ФИО2 по дов. от 26.08.2022 г.

от ответчика: ФИО3 по дов. от 28.05.2024 г., ФИО4 по дов. от 16.05.2024 г.

от третьих лиц: не явились, извещены.    

Установил:

Индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее - истец, ИП ФИО1) обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к акционерному обществу "Открытие брокер" (далее - ответчик, АО "Открытый брокер", брокер, заявитель) с учетом уточнения требований, принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса РФ, о признании недействительным абз. 3 п. 2.6. ст. 6 Регламента брокерского обслуживания, признании недействительной сделки по предоставлению ФИО1 займа денежных средств на срочном рынке/ФРМБ/ЕБС/ФР Global/ФР USA MT от 23.02.2022 на сумму 921 659,49 евро, взыскании убытков в размере 3 186,74 евро по курсу на дату исполнения решения суда, применении последствий недействительности сделок, которыми восстановить обязательство АО "Открытие брокер" по совершению сделок РЕПО с еврооблигациями RU000A102CL3; признании недействительной сделки по конвертации денежных средств, совершенной на следующих условиях: Дата сделки: 18.03.2022; Время сделки: 17:25:52; Номер сделки: 992022031800466; Вид сделки: Конвертация ДС; Направление (B/S): Покупка Код FX пары: EUR / RUB; Курс: 116,50; Сумма сделки в базовой валюте: 924 504,29; Базовая валюта: EUR; Сумма сделки в сопряженной валюте: 107 704 749,79; Сопряженная валюта: RUB; Фактическая дата исполнения сделки: 21.03.2022, признании недействительной сделки по предоставлению ФИО1 займа денежных средств на срочном рынке/ФРМБ/ЕБС/ФР Global/ФР USA MT от 21.03.2022 на сумму 107 704 749, 79 руб., взыскании убытков в размере 23 781 906,8 руб.; взыскании убытков в размере 27 124 955,1 руб., запрете АО "Открытие брокер" начислять проценты за пользование займом денежных средств на срочном рынке/ФРМБ/ЕБС/ФР Global/ФР USA MT от 21.03.2022 до даты устранения нарушения.

В процессе рассмотрения спора к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ", Центральный Банк Российской Федерации.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 14.06.2023 исковые требования удовлетворены в части взыскания 50 906 861 руб. 90 коп. убытков, в удовлетворении остальной части требований отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.09.2023 решение Арбитражного суда города Москвы от 14.06.2023 оставлено без изменения, апелляционные жалобы истца и ответчика – без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 01 февраля 2024 года Решение Арбитражного суда города Москвы от 14.06.2023 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.09.2023 по делу № А40- 200088/2022 отменены в части взыскания с АО «Открытие брокер» в пользу ФИО1 убытков в размере 50 906 861 руб. 90 коп. и расходов по уплате государственной пошлины 198 930 руб., в указанной части дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

В судебное заседание не явился представители третьих лиц, о месте и времени проведения судебного заседания извещен в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При повторном рассмотрении спора Истцом реализовано процессуальное право на увеличение исковых требований, предъявляет ко взысканию сумму убытков в размере 54.318.370 руб.30коп. Заявление судом рассмотрено, принято к удовлетворению в порядке ст.49 АПК РФ.

Определением от 04.06.2024г. произведена замена Ответчика - АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТКРЫТИЕ БРОКЕР" (115114, <...>, СТР.4, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 05.12.2002, ИНН: <***>) на правопреемника - ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (115114, Г.МОСКВА, УЛ. ЛЕТНИКОВСКАЯ, Д. 2, СТР. 4, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>).

Ответчик против удовлетворения иска в части взыскания убытков возражал по доводам, изложенным в отзыве на иск.

Дело рассмотрено с учетом указаний, изложенных в постановление кассационного суда.

Исследовав представленные доказательства, доводы и возражения лиц, участвующих в деле, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований в связи со следующим.

Как следует из пояснений Истца, 12.01.2022 ФИО1 обратился в АО "Открытие брокер" с заявлением о присоединении к договору на брокерское обслуживание, в связи с чем между сторонами заключен договор на брокерское обслуживание N 491257-БФ от 12.01.2022. Подписывая заявление о присоединении, истец в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к договору на брокерское обслуживание в редакции от 10.01.2022 и к Регламенту обслуживания клиентов в редакции от 01.01.2022. По заявлению истца открыт инвестиционный счет ИТП (для иностранных торговых площадок).

Из брокерского отчета следует, что 31.01.2022 истец внес на брокерский счет денежные средства в размере 480 000 евро и в этот же день совершил сделки покупки 5 еврооблигаций Минфина РФ RU000A102CL3 на внебиржевом рынке у Банк ГПБ (АО) по цене 91 600 евро за 1 еврооблигацию. Общая цена сделки составила 459 875,34 евро.

03.02.2022 на расчетный счет истца зачислены еще 5 еврооблигаций Минфина РФ RU000A102CL3, полученных им по договору дарения N 1 от 03.02.2022. 10.02.2022 истец совершил сделки по покупке 10 еврооблигаций Минфина РФ RU000A102CL3 на внебиржевом рынке у Банк ГПБ (АО) по цене 91 650 евро за 1 еврооблигацию. Общая цена сделки составила 920 556,16 Евро.

Выполняя взятые на себя обязательства, брокер в период с 10.02.2022 по 23.02.2022 совершал сделки РЕПО на внебиржевом рынке.

Истец указал, что 23.02.2022 брокер в одностороннем порядке отказался переносить непокрытые позиции истца на условиях РЕПО и предоставил истцу маржинальный заем на сумму 921 659,49 евро, что соответствует стоимости 10 еврооблигаций RU000A102CL3.

В период с 23.02.2022 брокер ежедневно списывал с брокерского счета истца проценты за пользование предоставленным займом в валюте евро в соответствии с утвержденными брокером тарифами, исходя из процентной ставки 4,5% годовых.

18.03.2023 брокер в одностороннем порядке изменил валюту выданного ранее маржинального займа из валюты евро в валюту рубли, осуществив конвертацию 924 503,29 евро по курсу 116,5 рублей за 1 евро, что в рублевом эквиваленте составило 107 704 749,79 рублей.

С 18.03.2022 брокер ежедневно списывал с брокерского счета истца проценты за пользование маржинальным займом в соответствии с утвержденными тарифами брокера.

Истец полагает, что действия АО "Открытие брокер" как брокера направлены на причинение ущерба истцу, поскольку совершены в период когда экономическая ситуация в Российской Федерации была нестабильной в связи с введением многочисленных санкций в отношении Российской Федерации в целом, и в отношении АО "Открытие брокер" в частности.

По мнению истца, указанными действиями АО "Открытие брокер" переложило все риски введенных санкций на истца, при этом неправомерные действия ответчика выражаются в одностороннем порядке изменения условий инвестирования, а именно отказа от переноса непокрытых позиций истца на условиях РЕПО и предоставления маржинального займа на сумму 921 659,49 евро, и последующем начислении брокером процентов на указанную сумму, а также в одностороннем порядке изменении валюты маржинального займа с евро на рубли.

Изменение брокером валюты маржинального займа, согласно доводам истца, существенно увеличило доход брокера с 4,5% до 24% годовых, и причинило истцу убыток в виде курсовой разницы.

Также истец указал, что брокер неправомерно осуществил закрытие позиций 18.03.2022, когда уровень минимальной маржи имел положительное значение, что противоречит положениям Регламента.

По мнению Истца, нарушения порядка закрытия позиций, изменения валюты предоставленного Истцу маржинального займа повлекли причинению Истцу убытков в виде процентов на пользование маржинальным займом и курсовой разницы.

Отказывая в удовлетворении исковых требований суд учитывает следующее.

Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которое лицо, чье право нарушено, произвело или должно произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждения его имущества (реальный ущерб), а также неполученные расходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушавшее права, получило вследствие этого доход, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещение наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньше, чем такие доходы.

Из смысла данной статьи следует, что  при этом истцом должна быть доказана и материалами дела подтверждаться причинно-следственная связь между возникшим у истца вредом в виде денежной суммы и действиями (бездействием) ответчика, по вине которого, как утверждает истец, причинен указанный вред.

Согласно ст. 393 Гражданского кодекса Российской Федерации возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности. В связи с чем лицо, требующее их возмещения, должно доказать факт нарушения обязательств, наличие причинной связи между допущенным нарушением и возникшими убытками, а также их размер в соответствии со ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с п. 2 ст. 15 ГК РФ, под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать противоправность поведения причинителя ущерба, наличие причинно-следственной связи между действиями причинителя вреда и возникшими у истца убытками, а также размер убытков. Для удовлетворения иска о взыскании убытков необходимо доказать совокупность обстоятельств, являющихся основанием для привлечения ответчика к названному виду гражданско-правовой ответственности, а именно: нарушение ответчиком взятых на себя обязательств, размер понесенных истцом убытков и причинно-следственную связь между действиями ответчика и полученными истцом убытками. Недоказанность одного из элементов является основанием для отказа в удовлетворении иска.

Таким образом, при рассмотрении дел о взыскании убытков по правилам статей 15 ГК РФ истец должен доказать состав правонарушения, включающий в себя следующие элементы: факт наступления вреда, вину причинителя вреда, противоправность поведения причинителя вреда; наличие причинной связи между действиями причинителя вреда и наступившими неблагоприятными последствиями; размер причиненного ущерба.

Как разъяснено в абзаце первом пункта 12 постановления Пленума Верховного Суда от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков.

При установлении причинной связи между нарушением обязательства и убытками необходимо учитывать, в частности, то, к каким последствиям в обычных условиях гражданского оборота могло привести подобное нарушение.

Для наступления гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков необходимо доказать наличие следующих (обязательных) условий: совершение противоправных действий конкретным лицом, размер заявленных убытков и причинно-следственную связь между противоправными действиями и наступившим вредом.

В абзаце третьем пункта 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что, оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

По общему правилу пункта 5 статьи 10 Гражданского кодекса РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются, пока не доказано иное.

Как следует из материалов дела, 12.01.2022 ФИО1 обратился в АО "Открытие брокер" с заявлением о присоединении к договору на брокерское обслуживание, в связи с чем заключен договор на брокерское обслуживание N 491257-БФ от 12.01.2022.

Подписывая заявление о присоединении, истец в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к договору на брокерское обслуживание в редакции от 10.01.2022 и к Регламенту обслуживания клиентов в редакции от 01.01.2022.

По заявлению истца ему открыт Инвестиционный счет ИТП (для иностранных торговых площадок).

31.01.2022 истец внес на брокерский счет денежные средства в размере 480 000 евро и в этот же день совершил сделки покупки 5 еврооблигаций Минфина РФ RU000A102CL3 на внебиржевом рынке у Банк ГПБ (АО) по цене 91 600 евро за 1 еврооблигацию.

Общая цена сделки составила 459 875,34 евро.

03.02.2022 на расчетный счет истца зачислены еще 5 еврооблигаций Минфина РФ RU000A102CL3, полученных им по договору дарения N 1 от 03.02.2022.

10.02.2022 истец совершил сделки по покупке 10 еврооблигаций Минфина РФ RU000A102CL3 на внебиржевом рынке у Банк ГПБ (АО) по цене 91 650 евро за 1 еврооблигацию.

Общая цена сделки составила 920 556,16 Евро.

Согласно п.2.2. ст.6 Регламента брокерского обслуживания Клиент обязуется обеспечить до 23:59 Торгового дня исполнения Обязательств, в том числе по расчетам за заключенные сделки, наличие в Портфеле ФР Global денежных средств, поступивших в распоряжение Брокера, в размере, достаточном для исполнения его денежных Обязательств (в соответствующеи? валюте).

Согласно п.2.6 ст.6 Регламента стороны договорились в своих взаимоотношениях использовать Условное поручение, в соответствии с которым, в случае, если Клиентом не исполнены или ненадлежаще исполнены обязательства, предусмотренные п. 2.2 статьи 6 Регламента, и в Портфеле ФР Global образовалась задолженность перед Брокером в связи с фактическим исполнением им Обязательств Клиента за счет своих или иных денежных средств (фактическое отрицательное значение в определеннои? валюте), но имеются иностранные ценные бумаги, то настоящим Клиент дает поручение Брокеру заключить в его интересах одну или несколько специальных сделок РЕПО на ИТП с такими иностранными ценными бумагами на условиях, указанных в данном пункте Регламента.

Согласно абз.3 п.2.6 Регламента Настоящим Стороны договорились, что Брокер вправе на свое усмотрение не исполнять указанное выше Условное поручение Клиента, а при наступлении условии?, указанных в абзаце 1 настоящего пункта, предоставить Клиенту в заем денежные средства в размере фактическои? задолженности Клиента перед Брокером по денежным средствам. Клиент обязуется возвратить Брокеру такую же сумму денежных средств и уплатить проценты за пользование заемными средствами в размере, установленном в Тарифах. Условия предоставления и возврата заи?ма, включая сроки возврата заи?ма, порядок начисления процентов и другие, специально не оговоренные в настоящем пункте, регулируются положениями части 10 статьи 5 Регламента о Маржинальных сделках.

Выполняя взятые на себя обязательства, брокер в период с 10.02.2022 по 23.02.2022 ежедневно совершал сделки РЕПО на внебиржевом рынке, чем обеспечивался перенос непокрытых позиций истца.

Поскольку, начиная с 10.02.2022, Истец не обеспечил наличие в портфеле денежных средств в Евро (EUR), достаточного для исполнения обязательств, Брокером были заключены специальные сделки РЕПО по переносу необеспеченной позиции на основании условного поручения, предусмотренного п.2.6 ст. 6 Регламента.

В соответствии с п.п. 2.5.7 и 2.5.8 Регламента Брокер имеет право в любой момент времени потребовать от Клиента (путем направления требования Клиенту) закрыть непокрытую позицию или ее часть в определённом имуществе (указанном в требовании Брокера к Клиенту). Данный пункт не содержит каких-либо исключений в отношении требований о закрытии непокрытой позиции в валюте иностранного государства (в рассматриваемом споре - Евро (EUR).  Клиент обязан исполнить указанное требование Брокера не позднее конца рабочего дня, следующего за днем направления Брокером требования Клиенту, если иной срок не предусмотрен таким требованием.

Как следует из материалов дела, Истцу направлено требование в соответствии с п. 2.5.7 ст. 5 Регламента полностью закрыть непокрытую позицию в портфеле ФР Global по денежным средствам в Евро (EUR) не позднее 12:00, 10.03.2022.

16.03.2022 Истцу направлено повторное требование в соответствии с п. 2.5.7 ст. 5 Регламента полностью закрыть непокрытую позицию в портфеле ФР Global по денежным средствам в Евро (EUR) не позднее 12:00, 18.03.2022.

Поскольку Истец не исполнил требования в установленные сроки, Брокер заключил сделки закрытия позиций 18.03.2022 в 17:25 (мск) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.8 Регламента.

После совершения указанных сделок на счету Истца образовалась задолженность по денежным средствам в рублях, в результате чего в соответствии с п.2.6 ст. 6 Регламента Истцу был предоставлен займ в размере фактической задолженности перед Брокером по денежным средствам.

В соответствии с п.2.6 Регламента Клиент обязуется возвратить Брокеру такую же сумму денежных средств и уплатить проценты за пользование заемными средствами в размере, установленном в тарифном плане. Условия предоставления и возврата займа, включая сроки возврата займа, порядок начисления процентов и другие, специально не оговоренные в пункте 2.6, регулируются положениями ч. 10 ст. 5 Регламента о маржинальных сделках.

Закрытие позиций осуществлено в соответствии с пунктом 2.5.8 ст. 5 Регламента, в соответствии с которым стороны договорились в своих взаимоотношениях использовать Условные поручения, в соответствии с которыми в случае, если Клиент не исполнил или ненадлежаще исполнил обязанность, предусмотренную подпунктом 2.5.7 настоящей статьи, Клиент поручает Брокеру осуществить следующие действия в указанном порядке (Закрытие позиции?):

- Поручает осуществить по Портфелям ФР Global Конвертацию денежных средств/Обязательств по курсу Банка на дату конвертации в размере, достаточном для выполнения требовании? Брокера на следующих условиях, предусмотренных Регламентом.

- Поручает заключить в интересах Клиента в любом портфеле одну или несколько сделок покупка и/или продажа, в зависимости от того в каком виде Имущества имеется Непокрытая позиция или ее часть

Таким образом, Брокер в связи с неисполнением истцом обязанности, предусмотренной п.п.2.5.8 ст.5 Регламента правомерно закрыл позицию Истца путем конвертации.

Довод Истца о том, что Закон о рынке ценных бумаг и Регламент не предусматривают возможности закрыть позиции Истца при положительном значении НПР2, противоречит ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, абз. 4 п. 15 Указания Банка России № 5636-У, а также Регламенту.

Согласно п.4 ст.3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

Таким образом, закрытие позиций осуществляется брокером путем обращения взыскания на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах, с целью погашения обязательств клиента перед брокером.

Действия Брокера по закрытию позиций клиента регулируется Указанием Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента», который предусматривает порядок закрытия позиций.

Согласно п.15 Указаний Банка России минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, Брокер обязан осуществить закрытие позиций, при этом иные случаи закрытия позиций могут быть предусмотрены договором о брокерском обслуживании.

Порядок закрытия позиций в иных случаях, когда значение НПР2 превышает 0, Указанием Банка России от 26.11.2020 № 5636-У не установлен.

Согласно п.17 Указания Банка России Брокер, совершающий действия, приводящие к возникновению непокрытых позиций клиента, отнесенного брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, должен утвердить внутренний документ, определяющий порядок закрытия позиций указанных клиентов (далее - внутренний документ, определяющий порядок закрытия позиций клиентов), с указанием времени (часы, минуты, секунды) каждого торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня (далее - ограничительное время закрытия позиций). При этом ограничительное время закрытия позиций по решению брокера должно быть указано в отношении всех портфелей клиентов, либо в отношении каждой группы портфелей клиентов, сгруппированных по единым признакам.

Согласно пп. 2.5.2 ст. 5 Регламента Брокер закрывает позиции в соответствии с требованиями Банка России и Порядком закрытия позиций, если НПР2 по Портфелю типа ФР, ВР или ЕБС принимает значение меньше 0.

В соответствии с п.1.1 Порядка закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту брокерского обслуживания), Порядок содержит существенные условия заключения Брокером сделок и совершения иных операций, если НПР2 по Портфелю типа ФР, ВР или ЕБС принимает значение меньше 0.

Между тем, как установлено при рассмотрении спора, Брокером закрыты позиции в соответствии с п.п.2.5.8 ст.5 Регламента в связи с неисполнением Клиентом требования Брокера закрыть непокрытую позицию, которые не связаны со значением НПР2, данное право независимо от значения НПР2 (включая его положительное значение) предусмотрено договором о брокерском обслуживание, нарушений со стороны Ответчика Указаний Банка России от 26.11.2020 № 5636-У, условий договора судом не установлено.

Довод Истца о нарушении со стороны Ответчика закрытия позиций путем конвертации обязательств судом отклоняются, исходя из буквального толкования п.п.2.5.7 и 2.5.8. Регламента конвертация денежных средств/обязательств по курсу Банка на дату конвертации в размере, достаточном для выполнения требований Брокера, является одним из способов закрытия позиций.

Действующим законодательством, а также нормативными актами Банка России требования к порядку совершения расчетов по необеспеченным сделкам не установлены, в действия Брокера нарушения законодательства не установлено.

Довод Истца, что закрытие позиций осуществляется в 2 этапа (конвертация и продажа ценных бумаг) противоречит Регламенту, в соответствии с пп. 2.5.8 ст. 5 Регламента Брокер последовательно переходит к следующему доступному способу закрытия, если первый не привел к закрытию позиций. В данном случае Брокер использовал первый предусмотренный Регламентом и доступный способ закрытия - конвертацию. Конкретный способ закрытия позиций, предусмотренный в пп. 2.5.8 ст. 5 Регламента, выбирается в зависимости от типа позиции клиента и условий рынка.

Как указывает Ответчик, Брокер не мог закрыть позицию Истца путем продажи облигаций: Облигации учитывались по портфелю Истца ФР Global (международный фондовый рынок). Цена имущества, в том числе для расчета параметров и нормативов системы управления рисками, определяется исходя из информации о цене последнего заключенного договора, предоставляемой предусмотренным договором о брокерском обслуживании организатором торговли (п. 13 Приложения к Указанию Банка России № 5636-У). Для портфелей ФР Global такой информационной системой является Блумберг (Bloomberg) (пп. 2.3.6 ст. 5 Регламента, п. 13 Приложения к Указанию Банка России № 5636-У). Согласно данным Блумберг последние сделки с облигациями заключены 28.02.2022 на уровне 37,37 % от номинальной стоимости Облигации (т. 4 л.д. 117), 01.03.2022 – 22,92 %, следующая информация о сделках - с 30.03.2022 на уровне 18,31 %, сделки с облигациями не заключались до 30.03.2022.

Блумберг после февраля 2022 г. прекратил трансляцию данных пользователям на территории РФ. В связи с этим Брокер с 15.03.2022 для получения информации о цене последней сделки использует торговую систему Quik, которая получает информацию от Московской Биржи. По данным Московской Биржи последняя сделка с Облигациями заключена 22.11.2021 (т. 4 л.д. 118), следующая сделка - 10.08.2022 (т. 4 л.д. 119), т.е. в марте 2022 г. не заключено ни одной сделки.

Невозможность заключения сделок с Облигациями 18.03.2022 подтверждает ответ Московской Биржи на запрос Истца (т. 3 л.д. 96-97).

Следовательно, действия брокера по конвертации обязательств были добросовестными, необходимость закрытия (конвертации) позиций истца 18.03.2022 обусловлена тем, что в марте 2022 года наблюдалась высокая неопределенность как с курсом валюты, так и с возможной блокировкой расчетов в Евро, что могло привести к невозможности проведения расчетов, действия Брокера при конвертации соответствовали пп. 2.5.7-2.5.8 ст. 5 Регламента.

Отказывая в удовлетворении иска суд также учитывает, что Истец подавая поручение на совершение непокрытой сделки с ценными бумагами берет на себя все связанные с ними риски, Истец подписав заявление о присоединении, в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ присоединился к договору на брокерское обслуживание в редакции от 10.01.2022 и к Регламенту обслуживания клиентов, что свидетельствует о том, что он добровольно приняли на себя риски, возникающие при работе на рынке ценных бумаг и срочном рынке, в том числе, рыночный риск маржинальных и непокрытых сделок (п. 11.2 Декларации), который предусматривает возможность принудительного закрытия позиций и возникновения убытков, о валютном риске, который может привести к изменению размера обязательств по финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой(п. 11.1, II (1) и п. 11.6 Декларации), о риске убытков, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации (п. 11.1, II Декларации), инвестирование в ценные бумаги, заключение конверсионных сделок связано с высокой степенью финансового риска, может привести к возникновению убытков(п. 11.10 Декларации).

В соответствии с пп. 1 п. 2.5.8 ст. 5 Регламента клиент дает свое согласие на валютные курсы, по которым будет совершаться конвертация, в связи с чем курсовая разница не может является убытком Истца.

С учетом изложенных обстоятельств, ввиду правомерности действий Брокера, при условии отсутствии вины, причинно-следственной связи, с учетом того, что Истцом не доказан необходимый для привлечения к гражданско-правовой ответственности состав правонарушения (факт причинения вреда, противоправность поведения причинителя вреда, причинно-следственная связь между таким поведением и наступившим вредом) оснований для удовлетворения иска суд не усматривает.

Расходы по уплате государственной пошлины за подачу иска в соответствии со статьей 110 АПК РФ относятся на истца.

Руководствуясь ст. 2, 4, 65, 71, 110, 156,167-171, 176,180-182 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.


Судья:

О.В. Дубовик