Решение от 20 декабря 2018 г. по делу № А50-34155/2018

Арбитражный суд Пермского края

Екатерининская, дом 177, Пермь, 614068, www.perm.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А50-34155/2018
20 декабря 2018 года
г. Пермь


Резолютивная часть решения объявлена 13 декабря 2018 года.

В полном объеме решение изготовлено 20 декабря 2018 года.

Арбитражный суд Пермского края в составе судьи Вавиловой Н.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к лицу, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении – обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН <***>, ИНН <***>),

третье лицо: ФИО2,

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ,

при участии:

от заявителя – ФИО3, предъявлено служебное удостоверение, доверенность от 16.02.2018,

У С Т А Н О В И Л:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее – Общество, ООО «КЭФ», ответчик) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В судебном заседании представитель Управления поддержал доводы, изложенные в заявлении.

От общества поступил отзыв на заявление, в котором оно возражало против заявленных требований, указывая на отсутствие события административного правонарушения.

Ответчик и третье лицо, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, своих представителей в суд не направили, в связи с чем дело рассмотрено в их отсутствие в соответствии со статьей 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Заслушав представителя заявителя, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Общество включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

25.10.2018 должностным лицом Управления по результатам административного расследования, проведенного на основании обращения ФИО2, составлен в отношении Общества протокол об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ о том, что при взыскании задолженности сотрудниками Общества нарушены требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ № 230).

Протокол составлен в отсутствие законного представителя Общества, о месте и дате его составления оно извещалось надлежащим образом.

Для разрешения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, Управление обратилось с заявлением в арбитражный суд.

Оценив представленные по делу доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что Общество внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В силу п.п. «б» п. 5, п. 4 ч. 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

- введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

- оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Из материалов дела следует, что в Управление поступило обращение гражданки ФИО2 о том, что при взыскании задолженности, ООО «Кредитэкспресс Финанс» нарушаются положения Закона № 230-ФЗ.

Согласно материалам дела у ФИО2 имелась задолженность по кредитному договору, заключенному между ней и АО «ОТП Банк». Ввиду неисполнения Заявителем обязательств по кредитному договору № <***> от 16.12.2013 АО «ОТП Банк» в рамках агентского договора № 04-03-01-01/14 от 08.08.2013 уполномочило Общество на взыскание образовавшейся задолженности в период с 19.12.2017 по 19.05.2018. Взаимодействие с ФИО2 осуществлялось посредством телефонных переговоров и CMC/голосовых сообщений, а также почтовых уведомлений направляемых в адрес ФИО2 В подтверждении чего Обществом представлены соответствующие детализации, аудиозаписи и почтовые уведомления, направленные в адрес ФИО2

В ходе проверки Управлением установлено, что в почтовом отправлении, с указанием суммы задолженности на 29.01.2018, направленном в адрес заявителя жалобы, на 1 листе крупным шрифтом на темном фоне указано: «Ваше имущество может быть арестовано!» со сноской следующего содержания: «Начало действий, направленных на арест имущества, возможно в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 21.02.2018». Также в указанном отправлении содержится информация о планирующихся Обществом действиях к ФИО2:

до 21.02.2018 - предоставление времени для добровольной оплаты задолженности в размере 38063,71 руб., согласование маршрутных листов выездов сотрудников Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» по адресам проживания, регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч;

до 28.02.2018 - проведение личной встречи сотрудниками Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» с целью получения текущего имущественного состояния и оценки целесообразности дачи рекомендации Кредитору об инициировании судебной процедуры взыскания долга;

до 07.03.2018 - при наличии отдельного поручения Кредитора обращение в суд с заявлением о взыскании задолженности;

до 14.03.2018 - после возможного вынесения соответствующего решения суда и инициирования исполнительного производства обеспечить взыскание судебными приставами-исполнителями задолженности, арест и оценку Вашего имущества или имущества, которое находится в совместной собственности, в счет погашения долга».

Наряду с этим, в данном почтовом отправлении содержался лист 3 с анкетой, в которой во избежание обращения взыскания на все имущество ФИО2 предлагалось указать имущество, на которое обратить взыскание в первую очередь со ссылками на нормы Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - ФЗ № 229).

Кроме того, из прочтения первого листа указанного уведомления с соответствующими сносками, Управлением установлено, что начало процедуры ареста имущества ООО «КЭФ» планировалось в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 21.02.2018, однако возможное вынесение судом решения о взыскании задолженности планировалось до 14.03.2018, ввиду чего процедура ареста в период с 21.02.2018 по 14.03.2018 не могла быть начата, поскольку указанные действия по аресту имущества, может совершить только судебный пристав-исполнитель после возбуждения исполнительного производства на основании исполнительного документа, выданного на основании судебного акта в пользу Общества, либо АО «ОТП Банк».

ФИО2 к обращению в УФССП по Пермскому краю приложено постановление об окончании исполнительного производства от 24.05.2017 № 23996/15/59012-ИП, о взыскании с нее денежных средств в пользу АО «ОТП Банк». Основанием к окончанию исполнительного производства явилось фактическое исполнение требований исполнительного документа (п. 1 чт. 1 ст. 47 ФЗ № 229).

В ходе анализа Управлением сведений, содержащихся в Банке данных исполнительных производств, взыскания в пользу АО «ОТП Банк», либо Общества с ФИО2 денежных средств, не выявлено.

Таким образом, при взаимодействии Общества с ФИО2, ответчиком в нарушение требований п. 4, п.п. «б» п.5, ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230, оказывалось психологическое давление на должника, которое выражалось в доведении до него информации, не соответствующей действительности, о чем было указано выше, а также о последствиях, которые в силу указанного выше не могли наступить.

Факт осуществления Обществом деятельности по возврату просроченной задолженности с нарушением требований закона, подтверждается материалами дела, доказательств обратного Общество не представило, также как и не предоставило доказательств того, что оно не осуществляло взаимодействие с третьим лицом, либо осуществляло взаимодействие в строгом соответствии с требованиями закона.

Доводы Общества, изложенные в отзыве, судом отклоняются как противоречащие обстоятельствам дела.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях Общества имеется состав нарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.

При назначении наказания суд, учитывая факт привлечения общества к административной ответственности за однородное правонарушение, полагает обоснованным привлечение к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в размере санкции указанной статьи в виде штрафа в размере 55 000 руб.

Руководствуясь ст. ст. 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Пермского края

Р Е Ш И Л:

требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата и место государственной регистрации – 28.11.2012, Инспекция Федеральной налоговой службы № 7 по г.Москве, место нахождения – 127055, <...>, эт.6, пом.1, комн.62) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде наложения штрафа в размере 55 000 (Пятьдесят пять тысяч) рублей.

Согласно ст. 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Реквизиты для зачисления административного штрафа: получатель – УФК по Пермскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю), ИНН <***>, КПП 590501001, ОКТМО 57701000, р/сч <***>, Банк получателя: Отделение Пермь г. Пермь, БИК 045773001, КБК 32211617000016017140, УИН 32259000180000016014.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия через Арбитражный суд Пермского края.


Судья Н.В. Вавилова