Решение от 30 января 2023 г. по делу № А40-211503/2022

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-211503/22-162-1592
30 января 2023 года
город Москва



Резолютивная часть решения от 13 января 2023 года

Решение в полном объеме изготовлено 30 января 2023 года


Арбитражный суд города Москвы в составе судьи М.О. Гусенкова ,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОЕКТ КГ"

399200, ЛИПЕЦКАЯ ОБЛАСТЬ, ЗАДОНСКИЙ РАЙОН, МАЛОЕ ПАНАРИНО ДЕРЕВНЯ, ЛИПОВАЯ УЛИЦА, ДОМ 35, ОГРН: 1164827061266, Дата присвоения ОГРН: 31.05.2016, ИНН: 4808000778

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ"

115114, ГОРОД МОСКВА, ЛЕТНИКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 2, СТРОЕНИЕ 4, ОГРН: 1027739019208, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7706092528

о взыскании денежных средств в размере 510 000 руб. 00 коп.

третье лицо - ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МАГИСТРАЛЬ"

305001, КУРСКАЯ ОБЛАСТЬ, КУРСК ГОРОД, АЛЕКСАНДРА НЕВСКОГО УЛИЦА, ДОМ 13, ОФИС 5, ОГРН: 1194632003720, Дата присвоения ОГРН: 29.03.2019, ИНН: 4632252761

без вызова сторон

У С Т А Н О В И Л:

Иск заявлен о взыскании убытков в размере 510 000 руб. 00 коп.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 08.11.2022 года исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено ООО "МАГИСТРАЛЬ".

Ко дню принятия решения суд располагал сведениями о получении сторонами копии определения о принятии искового заявления к производству и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства, что является надлежащим извещением в силу статей 121, 122, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ответчиком представлен отзыв на иск, согласно которому в удовлетворении требований просил суд отказать.

Истцом представлены письменные пояснения по отзыву ответчика, заявил ходатайство об истребовании доказательств.

Оценив доводы ходатайства, суд считает, что отсутствуют основания, предусмотренные ст. 66 АПК РФ, не представлены доказательства относимости запрашиваемых доказательств к предмету спора.

Дело рассмотрено судом в порядке упрощенного производства в порядке главы 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации на основании доказательств, представленных в течение установленного судом срока.

13.01.2023 года в порядке ст. 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражном судом была вынесена резолютивная часть решения суда и размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

От ответчика поступило ходатайство об изготовлении мотивированного решения.

Ходатайство судом рассмотрено и удовлетворено.

В обоснование заявленных требований, истец указывает, что 04 июня 2021 года ООО «Проект КГ», в рамках исполнения своих обязательств по договору на оказание услуг спецтехникой № 064 от 04.06.2021 года, осуществило перечисление денежных средств в размере 510 000 рублей 00 копеек на расчетный счет № 40702810104150002104 компании ООО «Магистраль» открытый в ПАО Банк «ФК Открытие».

В связи с тем, что услуги по указанному договору оказаны не были, ООО «Проект КГ» обратилось с претензией о возврате денежных средств к ООО «Магистраль». Требования изложенные в претензии удовлетворены не были, в связи с чем, ООО «Проект КГ» обратилось с исковым заявлением в суд.

В ходе судебного разбирательства (дело №А56-67696/2021), ООО «Магистраль» предоставило отзыв на исковое заявление согласно которому, ООО «Магистраль» указанный договор не заключало, указанный расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие» не открывало. Кроме того, ООО «Магистраль» указало на то, что по имеющейся у них информации указанный расчетный счет был открыт неустановленными лицами по подложным документам, о чем ООО «Магистраль» проинформировало ЦБ РФ и направило соответствующее заявление в правоохранительные органы.

Согласно п.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

В соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вклада (депозитам), депозитных счетов» в редакции, действовавшей до 01.04.2022 года (далее - инструкция), открытие клиентам счетов производится банками при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности), при этом, в соответствии с пунктом 5 статьи 7

Федерального закона № 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-Ф3(п. 1.1.).

Открытие банковских счетов, счетов по депозитам индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами) осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации; филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее - сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. Порядок документирования сведений, указанных в абзацах седьмом и восьмом настоящего пункта, определяется кредитной организацией в банковских правилах (п. 1.2. инструкции).

Открытие счета завершается, а счет является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов (п. 1.3. инструкции).

В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей Инструкции. Из числа своих работников банк определяет должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию и закрытию счетов клиентам, установив им соответствующие должностные права и обязанности, с которыми они должны быть ознакомлены под роспись (п. 1.4. инструкции).

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию (п. 1.5. инструкции).

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи) (п. 1.7. инструкции).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность) (п. 1. инструкции).

Перечень документов для открытия счета юридическому лицу определяется главой, 4 инструкции.

Согласно п. 10.1. инструкции, по каждому счету клиента банк формирует юридическое дело.

По мнению истца, поскольку ООО «Магистраль» указанный расчетный счет общество не открывало, Ответчиком в нарушено действующее законодательства при открытии счета, в связи с чем Истцу были причинены убытки в размере 510 000 руб. 00 коп., согласно представленного расчета.

Полученную 04.08.2022 года претензию ответчик оставил без рассмотрения.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд с настоящими требованиями.

В силу ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 15 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

Для возникновения гражданско-правовой ответственности в форме возмещения убытков должны быть доказаны в совокупности: факт причинения убытков и их размер, факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств со стороны контрагента ответчика; наличие причинной связи между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств и причиненными убытками.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 2 ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета клиента может быть осуществлено банком без распоряжения клиента в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, а также по решению суда. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (ч. 3 ст. 845 ГК РФ).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета").

Ответчик возражая против удовлетворения требований, указал на то, что между какими-либо действиями Банка и возникшими у Истца расходами отсутствует прямая причинно-следственная связь; Истцом не представлено доказательств противоправности каких-либо действий Банка, которые повлекли несение Истцом расходов.

Доводы отзыва ответчика опровергаются вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы по делу №А56-67696/21, которым установлен факт наличия в действиях банка противоправного характера, ненадлежащего исполнения обязательств по проверке представленных документов при открытии и заключении договора банковского счета.

Частью 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основание своих требований и возражений.

Из положений статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации следует, что арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств .

Суд признает обоснованными требования истца в части взыскания убытков в размере 510 000 руб. с учетом решения Арбитражного суда г. Москвы по делу №А56-67696/21.

Расходы по госпошлине относятся судом на ответчика на основании ст. 110 АПК РФ.

С учетом изложенного и руководствуясь ст.ст. 65, 110, 167-171, 176, 226, 227, 228, 229 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства ООО «ПРОЕКТ КГ» об истребовании доказательств отказать.

Взыскать с ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ИНН: 7706092528) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОЕКТ КГ" (ИНН: 4808000778) убытки в размере 510 000 (пятьсот десять тысяч) руб. 00 коп., расходы по уплате госпошлины в размере 13 200 (тринадцать тысяч двести) рублей.

Решение подлежит немедленному исполнению, может быть обжаловано в течение 15-ти дней со дня принятия в арбитражный суд апелляционной инстанции, а в случае составления мотивированного решения - в течение 15-ти дней со дня принятия решения в полном объеме.


Судья М.О. Гусенков