Решение от 9 июля 2018 г. по делу № А40-115357/2018

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-115357/18-72-1375
10 июля 2018 года
г. Москва


Резолютивная часть решения объявлена 03 июля 2018 года

Полный текст решения изготовлен 10 июля 2018 года


Арбитражный суд в составе: судьи Немовой О.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

с использованием средств аудиозаписи в ходе судебного заседания.

рассматривает в предварительном судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области

к ответчику – Общество с ограниченной ответственностью "АктивБизнесКоллекшн" (ИНН <***>; юр.адрес – 117997 <...>)

о привлечении к административной ответственности  по  ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 6/18/57000-АП от 22.05.2018 г.

при участии:

от заявителя – ФИО2, дов. от 01.06.2018 г. №75

от ответчика – ФИО3, дов. от 19.07.2017 г. №26 



УСТАНОВИЛ:

УФССП России по Орловской области (далее – заявитель, управление) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении ООО "АктивБизнесКоллекшн" (далее – общество, заинтересованное лицо) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении № 6/18/57000-АП от 22.05.2018 г.

Заявитель в судебном заседании поддерживает заявленные требований в полном объеме.

Заинтересованное лицо представило письменный отзыв, в котором в удовлетворении заявленных требований просит отказать.

Рассмотрев материалы дела, оценив представленные суду доказательства, суд приходит к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, на основании приказа УФССП России по Орловской области от 15.03.2018 № 97 «О проведении плановой выездной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности» в период с 26.03.2018 по 20.04.2018 Управлением проведена плановая выездная проверка представительства ООО «АктивБизнесКоллекшн» в городе Орле, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности и включенного в государственный реестр.

В ходе проверки получены и проанализированы аудиозаписи непосредственного взаимодействия ООО «АктивБизнесКоллекшн» с должниками и третьими лицами.

По результатам проведенной проверки административным органом выявлены нарушения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 №230-Ф3).

В соответствии с ч. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Однако, 21.08.2017 сотрудником ООО «АктивБизнесКоллекшн» ФИО4 с целью взыскания просроченной задолженности с должника ФИО5. осуществлен звонок по номеру телефона ***. В начале непосредственного взаимодействия ФИО4 не сообщила должнику наименование организации, действующей в интересах кредитора. При взаимодействии с данным должником сотрудники ООО «АктивБизнесКоллекшн» не сообщили свои фамилию, имя и отчество 03.10.2017, 11.12.2017, 13.12.2017 (в результате проверки установлены личности — ФИО6, ФИО7, ФИО8 соответственно).

Таким образом, вопреки доводам заинтересованного лица об обратном, в действиях ООО «АктивБизнесКоллекшн» установлены нарушения п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Согласно п.п. 6, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

В нарушение указанной нормы Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с должником ФИО9 взаимодействие посредством телефонных переговоров осуществлялось по инициативе ООО «АктивБизнесКоллекшн» более 2 раз в неделю — 20.10.2017, 21.10.2017, 22.10.2017.

Таким образом, вопреки доводам заинтересованного лица об обратном, в действиях ООО «АктивБизнесКоллекшн» установлены нарушения п.п. б, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

При этом из объяснений ответчика не следует, что соответствующие телефонные разговоры не были направлены именно на взыскание задолженности и не предполагали взаимодействия с должником.

В соответствии со ст. 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны ответить на обращение должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее тридцати дней со дня получения такого обращения.

15.12.2017 (вх. № номер 44586) в ООО «АктивБизнесКоллекшн» поступило обращение (запрос) ФИО5, в котором заявитель просил предоставить в его адрес информацию и документы, подтверждающие основания и полномочия ООО «АктивБизнесКоллекшн» для взыскания просроченной задолженности в пользу ПАО Сбербанк России. Указанное обращение (запрос) подписано личной подписью заявителя.

Однако, ООО «АктивБизнесКоллекшн» рассмотрело обращение ФИО5 не в полном объеме по вопросам, касающихся просроченной задолженности и ее взыскания.

В ответе ООО «АктивБизнесКоллекшн» от 14.12.2017 № 13510 заявителю формально отказано в предоставлении копии агентского договора, заключенного между ООО «АктивБизнесКоллекшн» и ПАО Сбербанк России с указанием на то, что у сторон агентского договора не возникает обязанности уведомлять третьих лиц о заключении договора. При этом, заявителю было разъяснено, что для получения копии агентского договора, а также иной информации по образовавшейся задолженности по кредитному договору, необходимо направить официальный запрос с личной подписью и ксерокопией паспорта.

Указание представительством ООО «АктивБизнесКоллекшн» на необходимость приложения к запросу ксерокопии паспорта является безосновательным и не основано на нормах действующего законодательства.

Таким образом, вопреки доводам заинтересованного лица об обратном, при рассмотрении вышеуказанного обращения (запроса) ответ по существу заявления не дан, чем нарушены требования ст. 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также права и законные интересы должника ФИО5

Аналогичные нарушения допущены ООО «АктивБизнесКоллекшн» при рассмотрении обращения (запроса) (вх. № 45129 от 15.12.2017) должника ФИО10 (ответ направлен письмом исх. № 13561 от 15.12.2017), обращения (заявления) (вх. № 44690 от 15.12.2017) должника ФИО11 (ответ направлен письмом от 14.12.2017 № 13514), обращения (требования) (вх. № 4673 от 29.01.2018) должника ФИО12 (ответ направлен письмом от 29.01.2018 №544).

Таким образом, вопреки доводам заинтересованного лица об обратном, в действиях ООО «АктивБизнесКоллекшн» установлены нарушения ст. 10 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с ч.ч. 1 и 2 ст. 8 Федерального закона от 03.072016 № 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на: 1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя; 2) отказ от взаимодействия.

Форма указанного заявления утверждается уполномоченным органом, такое заявление должно быть направлено через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения заявления под расписку.

Согласно ч. 11 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в случае получения кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, заявления, указанного в части 1 настоящей статьи, с нарушением требований настоящей статьи кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны разъяснить должнику порядок оформления такого заявления должника путем направления соответствующих сведений способом, предусмотренным договором (при его наличии), или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения под расписку в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого заявления должника.

Из анализа указанных норм следует, что кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах при получении заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо об отказе от взаимодействия, вправе отказать в удовлетворении указанного заявления в случае несоблюдения порядка его оформления. Основания для отказа в рассмотрении подобного заявления в связи с несоблюдением должником порядка его направления в Федеральном законе от 03.07.2016 № 230-ФЗ отсутствуют.

Однако, при получении заявления должника ФИО13 от 22.11.2017 об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо от отказе от взаимодействия, оформленного в соответствии с утвержденной приказом ФССП России от 28.12.2016 № 822 формой, ООО «АктивБизнесКоллекшн» отказало заявителю в его удовлетворении, поскольку последним указанное заявление было направлено заказным письмом без уведомления о вручении.

Вместе с тем, порядок направления заявления об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо об отказе от взаимодействия, установленный ч. 2 ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3, закреплен законодателем исключительно в целях фиксации должником момента получения заявления кредитором и (или) лицом действующим от его имени и (или) в его интересах.

Аналогичные нарушения допущены ООО «АктивБизнесКоллекшн» при рассмотрении заявлений об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо об отказе от взаимодействия ФИО14 от 16.02.2018 (вх. № 11509 от 01.03.2018), ФИО15 от 09.02.2018 (вх. № 10486 от 22.02.2018), ФИО16 от 30.11.2017 (вх. № 43532 от 11.12.2017).

Таким образом, вопреки доводам заинтересованного лица об обратном, в действиях ООО «АктивБизнесКоллекшн» установлены нарушения ст. 8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Установлено, что ООО «АктивБизнесКоллекшн», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, совершило административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

За нарушение п.п. б, п. 3 ч. 3 ст. 7, ст. 8, ст. 10, ч. 3 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ начальником отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Орловской области ФИО17 22.05.2018 в отношении Общества, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности под номером 2/16/77000-КЛ, составлен протокол об административном правонарушении № 6/18/57000-АП по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, подлежит рассмотрению в арбитражном суде в соответствии с частью 1 статьи 23.1 КоАП РФ.

Проверив порядок привлечения ООО «АктивБизнесКоллекшн» к административной ответственности, суд считает, что положения 25.1, 28.2, 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом.

Нарушений процедуры привлечения ООО «АктивБизнесКоллекшн» к административной ответственности, которые могут являться основанием для отказа в привлечении ответчика к административной ответственности в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10, судом не установлено.

В соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ, помимо случаев, предусмотренных частью 1 настоящей статьи, протоколы об административных правонарушениях вправе составлять должностные лица федеральных органов исполнительной власти, их структурных подразделений и территориальных органов, должностные лица иных государственных органов в соответствии с задачами и функциями, возложенными на них федеральными законами либо нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации, должностные лица органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации в случае передачи им осуществления полномочий Российской Федерации по государственному контролю и надзору на основании федеральных законов, нормативных правовых актов Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации о передаче полномочий федеральных органов исполнительной власти для осуществления органам исполнительной власти субъектов Российской Федерации, принятых в соответствии с федеральными законами, либо заключенных в соответствии с федеральным законом соглашений между федеральными органами исполнительной власти и органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации о передаче осуществления части полномочий, указанные в настоящей статье: должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса.

Согласно ПОЛОЖЕНИЮ О ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ, утвержденному Указом Президента РФ от 13.10.2004 N 1316 (ред. от 15.12.2016) «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017) Федеральная служба судебных приставов (ФССП России) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по обеспечению установленного порядка деятельности судов, исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц, правоприменительные функции и функции по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, а также уполномоченным на ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - государственный реестр), и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

В связи с чем, суд приходит к выводу о том, что протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом.

В соответствии с ч.2 ст.14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Вменяемые нарушения ООО "АктивБизнесКоллекшн" полностью подтверждаются материалами дела, доводы заинтересованного лица об обратном не свидетельствуют расцениваются судом, как  направленныеы на уклонение от административной ответственности.

Срок давности привлечения к административной ответственности применительно к обстоятельствам настоящего дела в силу частей 1, 3 ст. 4.5 КоАП РФ составляет 1 год со дня его совершения, который на дату принятия решения не истек.

Таким образом, имеются все необходимые условия для привлечения заинтересованного лица к административной  ответственности на основании ч.2 ст. 14.57  КоАП РФ.

Часть 3 статьи 4.1 КоАП РФ устанавливает, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Учитывая характер допущенного заинтересованным лицом правонарушения, а также, принимая во внимание, что наличие  обстоятельств, отягчающих  вину  ООО «НСВ»  во вменяемом административном правонарушении, заявителем не подверждено (ст. 4.2 КоАП РФ), суд считает возможным установить ответчику меру административной ответственности в виде  административного штрафа в минимальном размере санкции., считая, что данная мера ответственности  сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

В соответствии с ч.2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, в соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, руководствуясь ст. 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО "АктивБизнесКоллекшн" к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ и наложить на него административный штраф  в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Сумма штрафа должна быть перечислена по следующим реквизитам:

УФК по Орловской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Орловской области л/с <***>) Банк — Отделение Орел г. Орел

БИК 045402001 ИНН <***>

КПП 575201001 ОКТМО 54701000

р/сч <***>

КБК 32211617000016017140

УИН 32257000180000006012

Оригинал платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, с отметкой банка об исполнении, необходимо представить в Арбитражный суд города Москвы.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья                                                                                                                 О.Ю. Немова