Решение от 20 ноября 2017 г. по делу № А40-117104/2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-117104/17
20 ноября 2017 г.
г. Москва


97-974

Резолютивная часть решения объявлена 26 октября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 20 ноября 2017 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи А.Г. Китовой

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Вагидовым Н.В

рассмотрев в судебном заседании дело

по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СЕВЕРНАЯ СТРОИТЕЛЬНО-ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" (ОГРН <***>, ИНН <***>, 105005, <...>,СТР.1, дата регистрации: 26.11.2003 г.)

к ответчику ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "БАНК РАЗВИТИЯ И ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (ВНЕШЭКОНОМБАНК)" (ОГРН <***>, ИНН <***>, 107996, <...>, дата регистрации: 08.06.2007 г.)

о внесении изменений в кредитное соглашение № 110100/1318 от 18.12.2012 г.

при участии: от истца – ФИО1- по дов. от 19.10.2017г., ФИО2- по дов. от 05.09.2017г.,

от ответчика – ФИО3– по дов. № 131 от 02.03.2016г.

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ответчику о внесении в кредитное соглашение от 18.12.2012г. № 110100/1318, заключенного между Внеэкономбанком и ООО «Севстройинвест», изменений, изложенных в Приложении № 1 к исковому заявлению, а именно:

Изложить пункт 4.1. статьи 4 кредитного соглашения в следующей редакции:

«4.1. Возврат кредита (суммы основного долга без учета процентов) осуществляется в следующем порядке и в следующие сроки:

4.1.1. В течение первых пяти лет с даты утверждения настоящих изменений к кредитному соглашению возврат кредита (суммы основного долга) осуществляется с применением механизма «кэш-свип». Данный механизм предусматривает, что в течение пяти лет с даты утверждения настоящих изменений к кредитному соглашению Заемщик направляет весь свободный денежный поток от деятельности Объекта на погашение задолженности по кредиту (основному долгу).

4.1.2. В течение последующих десяти лет, срок которых начинает течь после истечения пятилетнего срока, предусмотренного пунктом 4.1.1 кредитного соглашения, Заемщик погашает 1/3 (одну треть) от оставшейся задолженности по возврату кредита (основного долга). Погашение указанной задолженности производится равными полугодовыми платежами.

4.1.3. В течение последних десяти лет, срок которых начинает течь после истечения десятилетнего срока, предусмотренного пунктом 4.1.2 кредитного соглашения, Заемщик погашает всю оставшуюся задолженности по возврату кредита (основного долга). Погашение указанной задолженности производится равными полугодовыми платежами.

4.1.4. Любые положения кредитного соглашения, предусматривающие иной порядок и/или иной срок возврата кредита (основного долга без учета процентов), не соответствующий пунктам 4.1.1, 4.1.2 и 4.1.3 кредитного соглашения, не применяются. Изменение порядка и срока возврата кредита, предусмотренных в пунктах 4.1.1, 4.1.2 и 4.1.3 кредитного соглашения, допускается только в случаях, предусмотренных законом.».

2. Исключить из кредитного соглашения:

2.1. из Статьи 1 - термин «Даты погашений» и его определение.

2.2. Приложения, предусматривающие График погашения кредита (в последней редакции – Приложение № 8 к кредитному соглашению).

3. Изложить пункты 5.2 – 5.5 статьи 5 кредитного соглашения в следующей редакции:

«5.2. Процентная ставка устанавливается в размере 2,5% годовых».

5.3. Проценты по кредиту уплачиваются с периодичностью один раз в полгода.

5.4. Оплата начисленных, но не оплаченных на дату утверждения настоящих изменений к кредитному соглашению процентов за пользование кредитом производится в день полного погашения задолженности по кредиту, а именно – в день последнего погашения задолженности по кредиту, предусмотренный в пункте 4.1.3 кредитного соглашения.

5.5. Любые положения кредитного соглашения, предусматривающие иной размер и/или порядок уплаты и/или срок уплаты процентов по кредиту, не соответствующие пунктам 5.2, 5.3 и 5.4 кредитного соглашения, не применяются. Изменение размера, порядка и срока уплаты процентов по кредиту, предусмотренных в пунктах 5.2, 5.3 и 5.4 кредитного соглашения, допускается только в случаях, предусмотренных законом».

4. Дополнить пункт 4.1 статьи 4 кредитного соглашения подпунктом 4.1.5 следующего содержания:

«4.1.5. Заемщик имеет право погасить задолженность по кредитному соглашению за счет продажи объектов недвижимого имущества, находящихся в залоге у Внешэкономбанка.

Продажа объектов недвижимого имущества и прекращение залога в отношении продаваемых объектов недвижимого имущества осуществляются на следующих условиях:

4.1.5.1. Заемщик в целях погашения задолженности по кредитному соглашению вправе продать следующие объекты недвижимого имущества:

- Апартаменты в количестве 81 штука в корпусе 1А здания апарт-отеля. Под зданием апарт-отеля понимается нежилое здание, площадь общая 34 121,6 кв м, этажность 13, адрес: Россия, Краснодарский край, г. Сочи, Адлерский район, пр. Триумфальный, д.3, кадастровый номер 23:49:0402042:2067 (далее по тексту – «здание апарт-отеля»).

Апартаменты в количестве 81 штука образуются в результате кадастрового раздела корпуса 1А здания апарт-отеля и перевода существующих номеров корпуса 1А в апартаменты. Общая площадь продаваемых апартаментов составляет 4506 кв.м; по результатам кадастрового раздела корпуса 1А здания апарт-отеля и технических обмеров вновь образованных апартаментов их общая площадь может измениться не более чем на 10%.

4.1.5.2. Цена продаваемых апартаментов определяется Заемщиком. При этом совокупная цена всех продаваемых апартаментов должна составлять не менее общего размера кредита (суммы основного долга) и процентов за весь оставшийся период пользования кредитом, непогашенных на дату утверждения цены продаваемых апартаментов. Все денежные средства, полученные от продажи апартаментов, в полном объеме перечисляются на счет Заемщика во Внешэкономбанке и направляются на погашение кредита по кредитному соглашению.

4.1.5.3. Внешэкономбанк дает согласие на прекращение залога в отношении каждого из продаваемых апаратментов с даты получения денежных средств, полученных от продажи каждого из указанных апараментов и их направления на погашение кредита.

4.1.5.4. Внешэкономбанк обязуется:

- дать все необходимые согласия и разрешения, совершить иные предусмотренные действующим законодательством действия, необходимые для кадастрового раздела, формирования и постановки на технический, кадастровый и иной учет, а также для государственной регистрации права собственности Заемщика в качестве объектов недвижимости 81 апартамента в корпусе 1А здания апарт-отеля;

- дать все необходимые согласия и разрешения на продажу апартаментов, совершить иные предусмотренные действующим законодательством действия, необходимые для заключения договора купли-продажи апартаментов на предусмотренных в настоящем пункте условиях, а также регистрацию права собственности апартаментов за покупателем;

- дать все необходимые согласия и разрешения, совершить все предусмотренные действующим законодательством действия для прекращения ипотеки в отношении апартамента, продаваемого по договору купли-продажи, с даты получения в полном объеме денежных средств от продажи этого апартамента в счет погашения кредита.

4.1.5.5. Обязанность Заемщика по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом является встречной по отношению к обязанностям Внешэкономбанка дать согласия, разрешения и совершить иные действия, предусмотренные в подпункте 4.1.5.4 кредитного соглашения на условиях, предусмотренных настоящим пунктом. Заемщик в соответствии со статьей 328 Гражданского кодекса РФ вправе приостановить исполнение своих обязанностей по возврату кредита и процентов за пользование кредитом до момента исполнения Внешэкономбанком указанных обязанностей.

4.1.5.6. Любые положения кредитного соглашения, предусматривающие иной порядок продажи заложенных объектов и/или получения согласий, разрешений, совершения действий Внешэкономбанком и/или порядок прекращения залога в отношении продаваемых объектов, не соответствующие пункту 4.1.5 кредитного соглашения, не применяются.».

Истец в обоснование требований указал, что Ответчик уклоняется от внесения изменений в Кредитное соглашения в нарушение указаний Межведомственной комиссии по вопросам реализации олимпийских проектов от 05.04.2016г.; Ответчиком допущены существенные нарушения условий Кредитного соглашения в части препятствования реализации части заложенного имущества для погашения задолженности перед ним; сослался на положения ст.ст.450, 451, 452 ГК РФ.

Ответчик возражал против удовлетворения требований Истца по доводам, изложенным в отзыве, сославшись на то, что отсутствие согласия со стороны Банка на реализацию части имущества не является существенным нарушением договора и не влечет необходимость внесения в соглашение изменений; Истцом не выполнены необходимые отлагательные условия, что повлекло за собой невозможность реструктуризации.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы и возражения сторон, оценив представленные доказательства, суд считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 18.12.2012г. между Внешэкономбанком (Ответчик, Банк, Кредитор) и ООО «Севстройинвест» (Истец, Заемщик) заключено Кредитное соглашение № 110100/1318 (далее Соглашение, Кредитное соглашение), в соответствии с которым Банк обязался предоставить Заемщику денежные средства форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 1 400 000 000 руб. для оплаты расходов Заемщика по Проекту (строительство Объекта – полностью функциональный апарт-отель категории 4 звезды на 200 номеров в Имеретинской низменности в г. Сочи общей площадью 35 304 кв. м., сопряженный с инженерной инфраструктурой, необходимой для обеспечения ее нормального функционирования, возводимый на Участках, создание которого осуществляется Заемщиком в соответствии с Проектной документацией и Соглашением об организации строительства олимпийского объекта), а Заемщик обязался в установленные Соглашением сроки возвратить Кредит, уплатить Банку проценты за пользование Кредитом и исполнить другие обязательства по Соглашению в соответствии с условиями, предусмотренными Соглашением.

Соглашение о строительстве олимпийского объекта согласно условиям Кредитного соглашения является Соглашение об организации строительства олимпийского объекта федерального значения от 27.09.2010г. № 02-8/1-2247 между Заемщиком и «ГК Олимпстрой» в отношении п.200.18 Программы строительства олимпийских объектов и развития города Сочи как горноклиматического курорта.

Согласно п.4.1 Кредитного соглашения погашение кредита осуществляется в соответствии с графиком, указанным в Приложении № 2 к Соглашению.

В соответствии с п.5.1 Кредитного соглашения за пользование кредитом Заемщик обязался уплатить Банку проценты в рублях, начисляемые на задолженность по Кредиту за весь период с даты, следующей за датой предоставления транша Кредита, по дату фактического возврата Кредита включительно.

Процентная ставка устанавливается плавающая, равной ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату заключения Соглашения плюс 0,6 % годовых.

Ставка подлежит изменению автоматически в даты изменения ставки рефинансирования Банка России на величину такого изменения (п.5.2 Кредитного соглашения).

Согласно ст.7 Кредитного соглашения исполнение обязательств Заемщика обеспечено залогом 100 % долей в установленном капитале Заемщика; залогом права аренды Участков; залогом Движимого имущества, залогом зданий и сооружений, возведенных на участках (ипотека в силу закона, после их государственной регистрации); поручительством Поручителя № 1, поручительством ФИО4, поручительством Колодий С.И.

В соответствии с графиком погашения кредита (Приложение № 2) срок исполнения обязательств определен до 30.06.2018г.

Во исполнение решений Правительства РФ (протокол от 16.12.2013г. № ДМ-П13-96пр) и Межведомственной комиссии (протоколы от 14.01.2014г. № 1 и от 25.03.2014г. № 2) между сторонами было подписано Дополнение к Кредитному соглашению № 3 от 22.07.2014г., предусматривающее реструктуризацию задолженности при условии выполнения Должником к 19.08.2014г. (п. 19) (с учетом Дополнения № 4 от 30.09.2014г. к Кредитному соглашению). Срок выполнения истцом отлагательных условий реструктуризации был перенесен на 20.10.2014г.

Однако, условия Заемщиком не исполнены. Доказательств иного суду не представлено.

05.04.2016г. состоялось заседание Межведомственной комиссии по вопросам реализации олимпийских проектов, осуществляемых с привлечением средств Внешэкономбанка под председательством заместителя Председателя Правительства РФ Д.Н. Козака, на котором Инвесторам (организациям – ответственным исполнителям Программы строительства олимпийских объектов, в число которых отнесен Истец) поручено до 25.04.2016г. представить во Внешэкономбанк предложения об условиях реструктуризации кредитов; Банку было поручено совместно с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти до 26.05.2016г. обеспечить рассмотрение указанных предложений с учетом основных условий реструктуризации кредитов:

1) предельный срок погашения кредитов – 25 лет с даты реструктуризации;

2) порядок погашения задолженности по основному долгу:

- в течение первых 5 лет применяется механизм «кэш-свип»;

- в течение последующих 10 лет погашается не менее 1/3 задолженности по основному долгу равными полугодовыми платежами;

- в течение последних 10 лет погашается оставшаяся часть задолженности по основному долгу равными полугодовыми платежами.

3) порядок начисления и уплаты процентов:

- процентная ставка по кредиту составляет 2,5% годовых;

- периодичность уплаты процентов – один раз в полгода;

- начисленные, но не уплаченные на дату реструктуризации проценты подлежат выплате в день полного погашения задолженности по кредитам.

4) согласование Внешэкономбанком продажи объектов недвижимого имущества инвесторов, находящихся в залоге у Внешэкономбанка.

Письмом от 20 апреля 2016г. № 49/6 истец представил ответчику предложения по реструктуризации кредитного соглашения.

Письмом от 26.05.2016г. № 2433/020300-СГ Внешэкономбанк представил Заместителю Председателя Правительства ФИО5 сведения о предложениях по внесению изменений в условиях кредитования олимпийских проектов, согласно которым предложения истца не соответствуют в части порядку начисления и уплаты процентов и погашения основного долга протоколу МВК.

Письмом от 31 мая 2017г. Директора Департамента экономики и финансов Правительства РФ ФИО6 Внешэкономбанк был уведомлен о принятом решении о необходимости продолжить работу по вопросу о реструктуризации проблемной задолженности истца в судебном порядке, о результатах доложить до 15 июня 2017г. Также письмом от 14 июня 2017г. № П13-311019 ответчику предложено рассмотреть вопрос о реализации апартаментов в целях исполнения истцом обязательств по кредитному соглашению.

Вместе с тем, ООО «Жилсервис» 03.03.2016г. обратился в суд с заявлением о признании Истца несостоятельным (банкротом) (возбуждено производство по делу № А40-45255/16 определением от 23.03.2016г.). 28.03.2016г. с аналогичным заявлением ООО "РискИнвест" обратился в суд (заявление принято к производству в рамках дела № А40-45255/16).

В свою очередь, ответчик с учетом наличия у Заемщика просроченной задолженности по Кредитному соглашению, 05.04.2016г. в соответствии с положениями п.8.2 Кредитного соглашения объявил задолженность Истца срочной к платежу.

Банк обратился в суд с заявлением о признании Истца несостоятельным (банкротом) и включении в реестр требований кредиторов должника требований в размере 622 964 642,56 руб. (дело № А40-157934/16, определение о принятии заявления к рассмотрению от 26.09.2016г.).

В соответствии со ст.450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено ГК РФ, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:

1) при существенном нарушении договора другой стороной;

2) в иных случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии со ст.451 ГК РФ существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, является основанием для его изменения или расторжения, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из его существа.

Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях.

Если стороны не достигли соглашения о приведении договора в соответствие с существенно изменившимися обстоятельствами или о его расторжении, договор может быть расторгнут, а по основаниям, предусмотренным пунктом 4 статьи 451 ГК РФ, изменен судом по требованию заинтересованной стороны при наличии одновременно следующих условий:

1) в момент заключения договора стороны исходили из того, что такого изменения обстоятельств не произойдет;

2) изменение обстоятельств вызвано причинами, которые заинтересованная сторона не могла преодолеть после их возникновения при той степени заботливости и осмотрительности, какая от нее требовалась по характеру договора и условиям оборота;

3) исполнение договора без изменения его условий настолько нарушило бы соответствующее договору соотношение имущественных интересов сторон и повлекло бы для заинтересованной стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишилась бы того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора;

4) из обычаев или существа договора не вытекает, что риск изменения обстоятельств несет заинтересованная сторона.

Согласно п.4 ст.451 ГК РФ изменение договора в связи с существенным изменением обстоятельств допускается по решению суда в исключительных случаях, когда расторжение договора противоречит общественным интересам либо повлечет для сторон ущерб, значительно превышающий затраты, необходимые для исполнения договора на измененных судом условиях.

Указания МВК имели место 05.04.2016г. и содержали в себе необходимость рассмотрения предложений инвесторов, но не содержали обязанности изменить условия кредитного соглашения. Совокупность оснований для изменения условий договора, перечисленные в ст. 451 ГК РФ, направлены на возможность изменения положения сторон в договоре при наступлении условий, явно негативных для одной из сторон договора, которые не позволяют исполнять обязательства, взятые при заключении договора. Решение МВК не является таким условием, носит рекомендательный характер и не обязывает ответчика вносить изменение в кредитный договор. Ответчиком представлены доказательства, а именно, переписка, свидетельствующие о проведении работы по рассмотрению предложений истца на основании решения МВК.

Также суд соглашается с доводами ответчика об обоснованности отказа в реструктуризации кредитного соглашения, поскольку в период рассмотрения вопроса реструктуризации уже имелись возбужденные производства по заявлениям о банкротстве истца и неисполненные условия дополнительных соглашений к кредитному соглашению.

Кроме того, исходя из условий кредитного соглашения, дополнительных соглашений, стороны не предусматривали обязательного порядка погашения задолженности путем реализации апартаментов третьим лицам и решение МВК носило рекомендательный характер. Вместе с тем, обсуждение реструктуризации и реализации имущества осуществлялось в период, когда в отношении истца было инициировано судебное разбирательство о признании его банкротом, из чего следует, что в случае введения судом в отношении истца процедуры банкротства возникали риски воспрепятствования третьими лицами (управляющий должника, кредиторы) регистрации ответчика прав залогодателя в отношении вновь образованных частей разделенного здания, а в случае регистрации права имелись риски оспаривания сделок и действий по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве. Кроме того, денежные средства после продажи образованных объектов недвижимости должны поступить в конкурсную массу и распределяться между кредиторами в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

Таким образом, поскольку истец не представил суду доказательств наличия оснований для обращения в суд с соответствующим заявлением с учетом положений ст.ст.451, 452 ГК РФ, продажа имущества не является единственным вариантом исполнения обязательств Заемщиком, праву Заемщика на реализацию части имущества не корреспондирует безусловная обязанность Банка согласовать данную реализацию, согласование производится Банком исходя из фактических обстоятельств, на момент возникновения вопроса; Межведомственной комиссией по вопросам реализации олимпийских проектов, осуществляемых с привлечением средств Внешэкономбанка, по решению от 05.04.2016г. сторонам даны указания на предоставление предложений и рассмотрение данных предложений с учетом приведенных условий и имеющихся обстоятельств, которые были рассмотрены ответчиком и о результатах доложено Правительству РФ, то суд считает требования Истца не подлежащими удовлетворению.

Расходы по госпошлине распределяются в соответствии со ст.110 АПК РФ На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 8, 10, 11, 12, 451 ГК РФ, ст.ст. 64, 65, 71, 75, 87, 110, 123, 176, 184-188 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СЕВЕРНАЯ СТРОИТЕЛЬНО-ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.Г. Китова