Решение от 8 сентября 2022 г. по делу № А40-24366/2022

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

город Москва

Дело № А40-24366/22

26-90


08 сентября 2022 года


резолютивная часть решения объявлена 23 августа 2022 года

полный текст решения изготовлен 08 сентября 2022 года


Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Муксимовым Э.С.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

SIA «ROYAL PAY EUROPE» (ООО «ROYAL PAY EUROPE» Роял Пей Юроп )

(улица Смилшу, 18,рига,LV-1050, единый регистрационный номер: 50103973661)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ"

(105187, ГОРОД МОСКВА, ТКАЦКАЯ УЛИЦА, 36, ОГРН: 1027739210630, Дата присвоения ОГРН: 03.10.2002, ИНН: 7707056547)

о взыскании задолженности по договору в размере 1 288 238, 83 руб. (с учетом принятого судом уменьшения исковых требований в порядке ст. 49 АПК РФ)


при участии:

от истца: Аверин С.В., паспорт, доверенность от 04.04.2022г., диплом, Тихонов А.В., паспорт, доверенность от 04.04.2022г., диплом

от ответчика: Исакович М.Е., паспорт, доверенность от 01.10.2021г., диплом

УСТАНОВИЛ:

с учетом принятого судом уменьшения размера исковых требований в порядке статьи 49 АПК РФ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СЕТЕВАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА" в лице ликвидатора Кнутовой Марины Викторовны обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ" о взыскании задолженности по договору в размере 1 288 238, 83 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28.04.2022 г. судом произведена замена истца с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СЕТЕВАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА" на правопреемника SIA «ROYAL PAY EUROPE».

Истец исковые требования поддержал.

Ответчик иск не признал по основаниям, изложенными в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Как указывает истец в обоснование иска, приказом Банка России от 12.03.2021 № ОД-363 у кредитной организации АО НКО «Сетевая Расчетная Палата», отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 12.03.2021 № ОД-364 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

В соответствии с решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 30.04.2021 г. по делу № А65-7879/2021 Акционерное общество «Небанковская кредитная организация «Сетевая Расчетная Палата» (далее - АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» подлежит ликвидации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)». Ликвидатором назначена Кнутова Марина Викторовна.

Временной администрацией по управлению кредитной организацией Ликвидатору были переданы документы и баланс кредитной организации, на основании которых Ликвидатором установлено следующее.

01 апреля 2020 года между АО «Банк Русский Стандарт» (далее - Ответчик) и АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» (далее - Истец) был заключен договор №082-2ИК-263823 «О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» (далее - Договор, Приложение №1).

Согласно Договору Ответчик обеспечивает информационно-технологический обмен между участниками расчетов с использованием принадлежащего ему специализированного аппаратно-программного комплекса (далее - АПК).

В соответствии с п. 9.2.1. Договора Ответчик перечисляет Истцу возмещение по операциям оплаты, прошедшим обработку операций в соответствии с Порядком, установленным Приложением № 3 к Договору и по которым АПК был получен код Авторизации, ежедневно по рабочим дням, не позднее сроков, установленных Приложением №1 к Договору.

12.02.2021 г. Ответчик письмом № РС-2916 уведомил Истца о приостановлении возмещения по операциям согласно п.п.9.2.8 и 5.1.13 Договора на срок до 180 дней на сумму 10 940 775,59 руб.

Ответчик в обоснование своих действий ссылается на п.9.2.8. Договора, согласно которому он имеет право отложить, а также не производить возмещение Истцу по проведенным операциям в случаях, предусмотренных п.9.3. Договора. Однако информацию и документы, подтверждающие наступление случаев, указанных в п.9.3. Договора, Ответчик Истцу не представил.

Также Ответчиком не представлены документы, подтверждающие наступление случая, указанного в 5.1.13. Договора.

17.02.2021 г. в адрес Ответчика Истцом было направлена претензия исх.№326 о несогласии с приостановлением возмещения по основаниям, указанным Ответчиком, и с просьбой произвести выплату неправомерно приостановленного возмещения.

19.02.2021 г. Ответчик в ответ на претензию Истца письмом за № РС-4100 подтвердил свою позицию в отношении приостановления возмещения, изложенную им ранее.

Однако 10.03.2021 г. Ответчик произвел частичное возмещение выплаты по операциям. Обоснование размера выплаченного возмещения Ответчиком Истцу не представлено.

29.03.2021 г. временной администрацией по управлению кредитной организацией в адрес Ответчика направлена претензия за № 365-ВА с просьбой о погашении остатка задолженности в размере 5 784 563,69 руб.

24.08.2021 г. ликвидатор АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» направил Ответчику Претензию (исх. № 222), в которой указал на истечение срока приостановления выплаты возмещения и потребовал погасить задолженность в размере 5 784 563,69 (Пяти миллионов семисот восьмидесяти четырёх тысяч пятисот шестидесяти трёх) рублей 69 копеек, указав Ответчику актуальные банковские (платёжные) реквизиты для перевода денежных средств в пользу АО НКО «Сетевая Расчетная Палата».

15.10.2021 г. Ответчиком была перечислена сумма в размере 4 496 324,86 руб. Таким образом, задолженность Ответчика перед Истцом составила 1 288 238,83 руб.

Положениями статей 307-310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу пункта 1 статьи 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно отзыву на иск Ответчик подтверждает частично произведенные выплаты на сумму 9 278 207, 41 (девять миллионов двести семьдесят восемь тысяч двести семь) рублей 41 копейку, а также указывает, что с его стороны были произведены следующие удержания:

1 130 787,23 (один миллион сто тридцать тысяч семьсот восемьдесят семь) рублей 23 копейки - по произведенным операциям возврата;

531 780, 95 (пятьсот тридцать одна тысяча семьсот восемьдесят) рублей 95 копеек - по операциям chargeback.

В своем отзыве Ответчик также ссылается на два отдельных договора, а именно, на Договор № 028-2И-240938 «О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» от 30.03.2017 г. и Договор № 082-32И-242969 «О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» от 03.07.2017 г.

Отклоняя доводы Ответчика, суд учитывает, что Ответчик не приводит никакой причинно-следственной связи между возникшими в рамках данных договоров обязательствами сторон и произведенными Истцом в рамках Договора (№ 082-2ИК-263823 О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» от 01.04.2020) удержаниями сумм Возврата и сумм по операциям chargeback.

Кроме того, в соответствии с абз. 4 п. 4 ч. 9 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещается прекращение обязательств перед кредитной организацией путем зачета встречных однородных требований.

В силу пункта 31 статьи 189.96 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» погашение требований кредиторов путем заключения соглашения о новации обязательства, а также путем зачета требований в ходе конкурсного производства при банкротстве кредитных организаций не допускается.

Учитывая, что Приказом Банка России от 12.03.2021 № ОД-363 у кредитной организации АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, все расчеты с Истцом, начиная с 12.03.2021 г. должны были осуществляться Ответчиком в строгом соответствии с требованиями законодательства о несостоятельности (банкротстве). У Ответчика отсутствовали законные основания для проведения каких-либо зачетов встречных однородных требований. Свои обязательства по Договору перед Истцом Ответчик обязан исполнить полностью и надлежащим образом. В случае если по мнению Ответчика имеются какие-либо обязательства Истца перед Ответчиком, Ответчик мог получить удовлетворение своих требований не иначе как путем предъявления Истцу требования о включении в реестр кредиторов и исключительно в порядке установленной законодательством очередности удовлетворения требований кредиторов.

Указанные Ответчиком в своем отзыве на исковое заявление отдельные операции Возврата (раздел 2. отзыва) были совершены в периоды 2018, 2019 и начало 2020 года и не относятся по срокам к расчетам в рамках Договора № 082-2ИК-263823 «О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» от 01 апреля 2020 г.

Остальные указанные Ответчиком в таблицах отзыва операции не подтверждаются какими-либо документами, в том числе со стороны международных платежных систем (МПС) и Эмитентов карт.

В соответствии с п.п. 9.3.2., 9.3.3. Договора - Ответчик имеет право не производить Возмещение Истцу по проведенной операции в случае получения Ответчиком уведомления от МПС или Эмитента, в т.ч. в электронном виде, о том, что проведенная в Интернет-магазине Предприятия Операция относится к категории «FRAUD» и/или нарушения Истцом (Предприятием) условий Договора, в том числе Ответчику предъявлено требование о возврате платежа Эмитентом (chargeback).

Кроме того, часть указанных Ответчиком в таблицах отзыва операций за периоды 2018, 2019 и 2020 годов выходят по срокам своевременного исполнения Ответчиком своих обязательств в рамках Договора, в том числе с учетом возможных приостановок до 180 календарных дней.

Указанные факты свидетельствуют о неотносимости предоставленных Ответчиком доказательств.

Также Ответчиком не предоставлено доказательств принадлежности Истцу торговых точек зарегистрированных в рамках Договора, идентификационные номера которых указаны в таблицах отзыва.

В соответствии с разделом 1. Порядка регистрации Интернет-магазина. Работа с возвратами Приложения № 6 к Договору - для регистрации Интернет-магазина в АПК Ответчика Истец предоставляет Ответчику заполненное надлежащим образом и подписанное уполномоченными лицами Истца Заявление по форме Приложения № 2 к Договору.

В случае принятия положительного решения о возможности регистрации Интернет-магазина в АПК Ответчика, Ответчик осуществляет вышеуказанную регистрацию в срок, не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия положительного решения. После вышеуказанной регистрации Ответчик передает Истцу (по факсу/почте/электронной почте) параметры Интернет-магазина в АПК Ответчика в срок, не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня регистрации Интернет-магазина в АПК Ответчика.


Учитывая вышеизложенное Ответчиком не предоставлено доказательств подтверждающих правомерность и обоснованность удержания им сумм по Договору в размере:

1 130 787. 23 (один миллион сто тридцать тысяч семьсот восемьдесят семь) рублей 23 копейки - по операциям возврата;

531 780, 95 (пятьсот тридцать одна тысяча семьсот восемьдесят) рублей 95 копеек - по операциям chargeback.

Согласно отзыву Ответчика на исковое заявление в качестве доказательств и обоснования своей позиции он приводит ссылки на многочисленные платежные поручения, приложенные на CD-диске. При этом в поле «Назначение платежа» данных расчетных документов содержатся ссылки на договоры от 2017 г., которые не имеют отношения к взыскиваемой Истцом задолженности в рамках Договора № 082-2ИК-263823 «О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» от 01 апреля 2020 г.

В соответствии с письмом Ответчика за исх. № РС-2916 от 12.02.2021 г., а также письмом Истца за исх. № 326 от 17.02.2021г. подтверждается и не оспаривается факт того, что задолженность по суммам Возмещения в размере 10 940 775. 59 (десять миллионов девятьсот сорок тысяч семьсот семьдесят пять) рублей 59 копеек изначально образовалась только по одной торговой точке 9295877344, SP*1.2. и в рамках только одного Договора № 082-2ИК-263823 «О сотрудничестве при проведении операций через Интернет с использованием платежных карт» от 01 апреля 2020 г.

Другие торговые точки, указанные Ответчиком в своем отзыве на исковое заявление, а также в документах, приложенных на CD-диске, в том числе по договорам от 2017 года не имеют отношения к взыскиваемой с Ответчика задолженности в размере 1 288 238, 83 (один миллион двести восемьдесят восемь тысяч двести тридцать восемь) рублей 83 копейки.

С учетом изложенного исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на ответчика. Госпошлина в размере 3 741,61 руб. подлежит возврату как излишне уплаченная.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 10, 12, 309, 310, 779, 845, 848 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 65, 71, 106, 110, 112, 123, 156, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ" (105187, ГОРОД МОСКВА, ТКАЦКАЯ УЛИЦА, 36, ОГРН: 1027739210630, Дата присвоения ОГРН: 03.10.2002, ИНН: 7707056547) в пользу SIA «ROYAL PAY EUROPE» (ООО «ROYAL PAY EUROPE» Роял Пей Юроп ) (улица Смилшу, 18,рига,LV-1050, единый регистрационный номер: 50103973661) задолженность в размере 1 288 238,83 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 25882,39 руб.

Возвратить истцу - SIA «ROYAL PAY EUROPE» (ООО «ROYAL PAY EUROPE» Роял Пей Юроп ) (улица Смилшу, 18, рига,LV-1050, единый регистрационный номер: 50103973661) из дохода федерального бюджета РФ излишне уплаченную госпошлину в размере 3 741,61 руб. по платежному поручению №115245 от 23.12.2021 года (плательщик ликв АО НКО «СЕТЕВАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА»).

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.В. Нечипоренко