Решение от 20 мая 2019 г. по делу № А60-66462/2018

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А60-66462/2018
20 мая 2019 года
г. Екатеринбург



Резолютивная часть решения объявлена 14 мая 2019 года

Полный текст решения изготовлен 20 мая 2019 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.С.Трухина, при ведении протокола судебного заседания помощником ФИО1, рассмотрел дело по иску АО "ЮниКредит Банк" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к АО "Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов" (ИНН <***>, ОГРН <***>),

ООО "ЕЗ ОЦМ - Трейд" (ИНН <***>, ОГРН <***>), при участии третьего лица временный управляющий ООО "ЕЗ ОЦМ - Трейд"

о взыскании 270 570 342 руб. 05 коп., 8 298 396, 53 долларов США

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2, представитель по доверенности от 22.04.2019,

от ответчика (АО «ЕЗ ОЦМ»): ФИО3, представитель по доверенности от 18.01.2019,

ООО «ЕЗ ОЦМ-ТРЕЙД» явку представителя в судебное заседание не обеспечило, от временного управляющего: извещен.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов составу суда не заявлено.

Истец с учетом увеличения исковых требований, которое принято судом, просит взыскать:

Взыскать солидарно с Акционерного общества «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов» и Общества с ограниченной ответственностью «ЕЗ ОЦМ-Трейд»:

сумму задолженности по Соглашению № 040/0001L/17 от 03.02.2017 года по состоянию на 28.03.2019 года в размере 8 156 636,80 долларов США по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактического погашения задолженности, в том числе:

Основной долг, в сумме 7 965 447,15 долларов США;

Проценты за пользование кредитом, в сумме 20 969,14 долларов США;

Штрафные проценты, в сумме 170 220,51 долларов США.

сумму задолженности по Соглашению № 040/0003L/17 от 03.02.2017годапосостоянию на 28.03.2019 года в размере 302 224,26 долларов США по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактического погашения задолженности, в том числе:

Основной долг, в сумме 295 000,00 долларов США;

Проценты за пользование кредитом, в сумме 920,15 долларов США;

Штрафные проценты, в сумме 6 304,11 долларов США.

сумму задолженности по Соглашению № 040/0004L/17 от 03.02.2017годапосостоянию на 28.03.2019 года в размере 275 826 398,77 рублей РФ, в том числе:

Основной долг, в сумме 269 519 999,99 рублей РФ;

Проценты за пользование кредитом, в сумме 1 800 245,91 рублей РФ;

Штрафные проценты, в сумме 4 506 152,87 рублей РФ.

Взыскать солидарно с Акционерного общества «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов» и Общества с ограниченной ответственностью «ЕЗ ОЦМ-Трейд» сумму расходов по оплате государственной пошлины в размере 200000 рублей.

АО «ЕЗ ОЦМ» представило отзыв на иск, просил снизить размер штрафных процентов, начисленных за нарушение соглашения №040/0001L/17от 03.02.2017, в удовлетворении требований о взыскании штрафных процентов по соглашениям №040/0004L/17от 03.02.2017, №040/0003L/17от 03.02.2017 отказать.

В судебном заседании истцом заявлено о приобщении возражений на отзыв ответчика (ходатайство удовлетворено, возражения на отзыв приобщены к материалам дела).

В удовлетворении ходатайства временного управляющего об отложении судебного заседания было отказано, т.к. последний имел предостаточно времени для ознакомления с материалами дела и подготовки возражений.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

установил:

03 февраля 2017 года между Акционерным обществом «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов», созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, ОГРН <***>, ИНН <***>, с местонахождением по адресу: 624097, <...> (далее - Заемщик, Ответчик-1, АО «ЕЗ ОЦМ») и Акционерным обществом «ЮниКредит Банк» (далее - АО ЮниКредит Банк, Истец, Банк) было заключено Соглашение №040/0001L/17 с Приложениями «А», «Б», «В» о предоставлении кредита в размере 15.000.000 (Пятнадцать миллионов) долларов США (далее - Соглашение №040/0001L/17) на срок 24 месяца от даты подписания Соглашения.

В течение срока действия Кредита, Соглашение №040/0001L/17 было изменено и дополнено:

Дополнением №1 заключенным между Заемщиком и Банком 29.11.2017 года.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по возврату полученного кредита между Ответчиком-2 и Банком 04.12.2017 года был заключен Договор поручительства №040/0176Z/17.

Согласно п.2 Договора поручительства, Ответчик-2 обязался солидарно с Заемщиком отвечать по обязательствам последнего.

Процентная ставка за пользование Кредитом в соответствии со статьей 5 Соглашения (пункт 5.2. Соглашения) устанавливается в Извещении об использовании выплаты, и составляет не более 4,7% (Четыре целых семь десятых) процентов годовых.

Пунктом 2.1 ст.2 Соглашения №040/0001L/17 предусмотрено, что получение (использование) кредита может быть произведено одной или несколькими суммами (выплатами).

В связи с нарушением Заемщиком своих обязательств по погашению суммы задолженности и начисленным процентам, руководствуясь п.9.1.1 ст.9 Соглашения №040/0001L/17, направил в адрес Заемщика письмо (Уведомление-требование) исх.№977-1644 от 09.10.2018 г. о предъявлении требования о полном погашении задолженности по кредиту. Аналогичное письмо (Уведомление-требование) исх.№ 977-1728 от 18.10.2018 года были направлены в адрес ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд». Документы об отправке писем Почтой России и по каналам дистанционного банковского обслуживания - прилагаются.

Заемщик получил вышеуказанное письмо 11.10.2018 года. ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд» получило вышеуказанное письмо 25.10.2018 года.

03 февраля 2017 года между Ответчиком-1 и АО ЮниКредит Банк было заключено Соглашение №040/00031717 с Приложениями «А», «Б», «В» о предоставлении кредита в размере 5.000.000 (Пять миллионов) долларов США (далее - Соглашение №040/0003L/17) на срок 36 месяцев от даты подписания Соглашения.

В течение срока действия Кредита, Соглашение было изменено и дополнено:

Дополнением №1 заключенным между Заемщиком и Банком 29.11.2017 года.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по возврату полученного кредита между Ответчиком-2 и Банком 04.12.2017 года был заключен Договор поручительства №040/0178Z/17.

Согласно п.2 Договора поручительства, Ответчик-2 обязался солидарно с Заемщиком отвечать по обязательствам последнего.

Процентная ставка за пользование Кредитом в соответствии со статьей 5 Соглашения №040/0003L/17 (пункт 5.2. Соглашения №040/0003L/17) устанавливается в Извещении об использовании выплаты, и составляет не более 6,6% (Шесть целых шесть десятых) процентов годовых.

Пунктом 2.1 ст. 2 Соглашения №040/0003L/17 предусмотрено, что получение (использование) кредита может быть произведено одной или несколькими суммами (выплатами).

В связи с нарушением Заемщиком своих обязательств по погашению суммы задолженности и начисленным процентам, руководствуясь п.9.1.1 ст.9 Соглашения, направил в адрес Заемщика письмо (Уведомление-требование) исх.№977-1646 от 09.10.2018 г. о предъявлении требования о полном погашении задолженности по кредиту.

Аналогичное письмо (Уведомление-требование) исх.№ 977-1730 от 18.10.2018 года были направлены в адрес ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд». Документы об отправке писем Почтой России и по каналам дистанционного банковского обслуживания -прилагаются.

Заемщик получил вышеуказанное письмо 11.10.2018 года, а ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд» получило вышеуказанное письмо 25.10.2018 года.

03 февраля 2017 года между Ответчиком-1 и АО ЮниКредит Банк было заключено Соглашение №040/0004L/17 с Приложениями «А», «Б», «В» о предоставлении кредита в размере 320.000.000 (Триста двадцать миллионов) рублей РФ (далее - Соглашение №040/00041717) на срок 36 месяцев от даты подписания Соглашения.

В течение срока действия Кредита, Соглашение было изменено и дополнено: Дополнением №1 заключенным между Заемщиком и Банком 29.11.2017 года.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по возврату полученного кредита между Ответчиком-2 и Банком 04.12.2017 года был заключен Договор поручительства №040/0179Z/17.

Согласно п.2 Договора поручительства, Ответчик-2 обязался солидарно с Заемщиком отвечать по обязательствам последнего.

Процентная ставка за пользование Кредитом в соответствии со статьей 5 Соглашения №040/0004L/17 (пункт 5.2. Соглашения №040/0004L/17) устанавливается в Извещении об использовании выплаты, и составляет не более 12% (Двенадцать) процентов годовых.

Пунктом 2.1 ст.2 Соглашения №040/0004L/17 предусмотрено, что получение (использование) кредита может быть произведено одной или несколькими суммами (выплатами).

В связи с нарушением Заемщиком своих обязательств по погашению суммы задолженности и начисленным процентам, руководствуясь п.9.1.1 ст.9 Соглашения, направил в адрес Заемщика письмо (Уведомление-требование) исх.№977-1645 от 09.10.2018 г. о предъявлении требования о полном погашении задолженности по кредиту. Аналогичное письмо (Уведомление-требование) исх.№ 977-1729 от 18.10.2018 года были направлены в адрес ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд».

Заемщик получил вышеуказанное письмо 11.10.2018 года, а ООО «ЕЗ ОЦМ-Трейд» получило вышеуказанное письмо 25.10.2018 года.

В силу пунктов 1, 3 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Согласно части 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Учитывая, что доказательств возврата кредита не представлено, равно как и уплаты процентов, иск заявлен правомерно, а доводы ответчика яявляются несостоятельными.

Вопреки доводам Заемщика (пункт 1.1 отзыва), Соглашением№ 040/0001L/17 установлен конкретный срок исполнения требования Банка одосрочном истребовании задолженности по кредиту

Согласно пункту 1 статьи 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1 и статьей 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора (Постановление Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 16).

Применительно к настоящему делу пунктами 9.2 и 9.2.2 Соглашения № 040/0001L/17 предусмотрено, что при наступлении Случая досрочного истребования Банк имеет право одновременно с отсылкой Заемщику извещения о наступлении такого случая или в любое время после отсылки такого извещения; п. 9.2.2. - Объявить суммы, не уплаченные Заемщиком по Соглашению, подлежащими немедленному погашению, после чего они становятся таковыми и подлежат оплате вместе с начисленными процентами.».

Таким образом, Соглашением № 040/0001L/17 установлен конкретный срок исполнения обязанности, а именно, немедленно после предъявления требования-уведомления о досрочном истребовании кредита.

Банк установил для Заемщика 5-тидневный срок для исполнения соответствующей обязанности, то есть срок больший, чем это предусмотрено пунктом 9.2.2 Соглашения.

Также вопреки доводам Заемщика (пункты 1.2, 1.3, 1.4 отзыва), требование о досрочном истребовании задолженности было получено Заемщиком 09.10.2018

В абзаце 2 пункта 14.1 Соглашения прямо предусмотрено, что Извещения об Использовании, Извещения о досрочном погашении, уведомления в соответствии с пунктом 2.5 Статьи 2 Соглашения, Уведомления об изменении процентной ставки могут быть представлены Заемщиком/Банком (соответственно) в оригинале на бумажном носителе или с применением программного комплекса «Банк-Клиент» иной системы дистанционного банковского обслуживания (далее - «Договор ДБО»/»ДБО») в порядке, установленном Договором ДБО, заключенным между Банком и Заемщиком до и/или в течение срока действия настоящего Соглашения.

При этом Стороны договариваются, что положения настоящего пункта соответственно дополняют каждый указанный Договор ДБО.

Между Банком и ЕЗ ОЦМ заключен Договор о ДБО, согласно абзацам 1, 3 Пункта 2.3, пункту 2.5 которого:

Стороны могут совершать любые сделки (заключить, изменять, расторгать договоры) путем направления одной из Сторон с использованием Системы или на бумажном носителе оферты, подписанной уполномоченными лицами, и акцептом ее другой Стороной путем направления подписанного уполномоченными лицами акцепта с использованием Системы или на бумажном носителе, либо совершения данной Стороной в срок, установленный для акцепта оферты, действий по выполнению указанных действий.

Стороны признают, что заключение сделок способом, предусмотренным настоящим пунктом Договора, является соблюдением письменной формы сделок и не требует предоставления соответствующих документов, направленных с использованием Системы, на бумажных носителях.

Если иное не предусмотрено действующим законодательством РФ или ^соглашением Сторон, документы, переданные Клиенту в соответствии с условиями Договора в форме Электронного документа (ЭД), не представляются впоследствии Банком Клиенту на бумажном носителе.

09.10.2018 Банком посредством систем ДБО в адрес Заемщика были направлены требования-уведомления №№ 977-1644, 977-1645, 977-1646 по Соглашениям №№ 040/0001L/17, 040/0004L/17, 040/0003L/17 соответственно.

Направления требований-уведомлений в письменной форме в данном случае не требовалось, однако Банк по собственной инициативе продублировал требования и направил их в адрес Заемщика почтовыми отправлениями.

Таким образом, Заемщик был извещен о досрочном истребовании кредита по всем указанным Соглашениям уже 09.10.2018, в связи с чем период начисления процентов (начиная с 16.10.2018) определен Банком верно.

Несостоятельны доводы Заемщика относительно неправомерности взыскания штрафных процентов по Соглашениям №№ 040/0003L/17 и 040/0004L/17.

Согласно пункту 9.1.9 Соглашений №№ 040/0001L/17, 040/0003L/17 и 040/0004L/17 одним из Случаев досрочного истребования, дающих Банку право досрочно истребовать задолженность по кредиту, является случай, если не погашено в срок, или объявлено подлежащим досрочной оплате, или может быть объявлено таковым любое другое заимствование или обязательство Заемщика в отношении какого-либо кредитора, включая Банк, в сумме, превышающей 50 000 000 рублей, а в отношении Банка - в любой сумме.

В силу пункта 8.4 Соглашения № 040/0001L/17 штрафная процентная ставка в случае неуплаты Заемщиком в установленный срок любой суммы задолженности составляет 10 % годовых.

В данном случае, 09.10.2018 Банком была истребована задолженность по всем трем Соглашениям №№ 040/0001L/17, 040/0004L/17, 040/0003L/17, при этом согласно требованиям-уведомлениям №№ 977-1644, 977-1645, 977-1646:

задолженность по соглашению № 040/0001L/17 была истребована в связи с допущенной просрочкой уплаты денежных средств по данному соглашению № 040/0001L/17, а задолженность по соглашения №№ 040/0003L/17 и 040/0004L/17 была истребована в связи с допущенной просрочкой уплаты денежных средств по соглашению № 040/0001L/17 на основании пункта 9.1.9 каждого из соглашений №№ 040/0003L/17 и 040/0004L/17.

Соответственно, пункт 8.4.1 Соглашений №№ 040/0003L/17 и 040/0004L/17 предусматривает начисление штрафных процентов на не погашенные в установленные сроки суммы задолженности по Соглашениям №№ 040/0003L/17 и 040/0004L/17.

Таким образом, Банком правомерно была истребована задолженность (в том числе штрафные проценты) по Соглашениям №№ 040/0003L/17 и 040/00041717.

Кроме того, другие доводы Заемщика относительно неправомерности взыскания штрафных процентов по Соглашениям №№ 040/0003L/17 и 040/0004L/17 (пункт 2.2 отзыва) несостоятельны в силу прямого указания Соглашений.

Таким образом, Банк предъявил ко взысканию именно штрафные проценты в связи с просрочкой уплаты денежных средств по Соглашениям (пункт 9.1.9), а не неустойку в связи с предоставлением недостоверных и иных сведений (пункт 8.5).

Доводы Заемщика относительно оснований для снижения штрафных процентов по Соглашению №№ 040/0001L/17 являются несостоятельными и противоречат фактическим обстоятельствам дела

Согласно пункту 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013) в силу диспозиции статьи 333 ГК РФ основанием для ее применения может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств. Оценивая степень соразмерности неустойки при разрешении споров, суды правильно исходят из действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате нарушения ответчиком (должником) взятых на себя обязательств, учитывая при этом, что сумма займа не является единственным критерием для определения размера заявленной истцом (банком) неустойки.

В силу разъяснений, содержащихся в пункте 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не "вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

Вместе с тем, Заемщиком не приведено ни одного доказательства, которое бы подтверждало именно несоразмерность штрафных процентов последствиям нарушенного обязательства.

Все приведенные утверждения Заемщика - о прекращении основных экспертных операций предприятия, о снижении объема выручки, о ведении переговоров о реструктуризации не имеют никакого потенциального отношения к основаниям для снижения размера штрафных процентов.

Более того, доводы Заемщика о том, что просрочка исполнения кредитных обязательства вызвана исключительно введением не зависящих от него санкционных мер не соответствуют действительности.

Так, просрочка Заемщика пред другим кредитором (ПАО «Промсвязьбанк») наступила 16.02.2018, то есть гораздо ранее исключения Заемщика из списка Good Delivery (15.05.2018).

Принимая указанное, иск удовлетворяется судом.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать солидарно с Акционерного общества «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов» и Общества с ограниченной ответственностью «ЕЗ ОЦМ-Трейд» в пользу АО "ЮниКредит Банк":

сумму задолженности по Соглашению № 040/0001L/17 от 03.02.2017 года по состоянию на 28.03.2019 года в размере 8 156 636,80 долларов США по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактического погашения задолженности, в том числе:

Основной долг, в сумме 7 965 447,15 долларов США;

Проценты за пользование кредитом, в сумме 20 969,14 долларов США;

Штрафные проценты, в сумме 170 220,51 долларов США.

сумму задолженности по Соглашению № 040/0003L/17 от 03.02.2017годапосостоянию на 28.03.2019 года в размере 302 224,26 долларов США по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактического погашения задолженности, в том числе:

Основной долг, в сумме 295 000,00 долларов США;

Проценты за пользование кредитом, в сумме 920,15 долларов США;

Штрафные проценты, в сумме 6 304,11 долларов США.

сумму задолженности по Соглашению № 040/0004L/17 от 03.02.2017годапосостоянию на 28.03.2019 года в размере 275 826 398,77 рублей РФ, в том числе:

Основной долг, в сумме 269 519 999,99 рублей РФ;

Проценты за пользование кредитом, в сумме 1 800 245,91 рублей РФ;

Штрафные проценты, в сумме 4 506 152,87 рублей РФ.

Взыскать солидарно с Акционерного общества «Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов» и Общества с ограниченной ответственностью «ЕЗ ОЦМ-Трейд» в пользу АО "ЮниКредит Банк" сумму расходов по оплате государственной пошлины в размере 200000 рублей.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

Выдача исполнительных листов производится не позднее пяти дней со дня вступления в законную силу судебного акта.

По заявлению взыскателя дата выдачи исполнительного листа (копии судебного акта) может быть определена (изменена) в соответствующем заявлении, в том числе посредством внесения соответствующей информации через сервис «Горячая линия по вопросам выдачи копий судебных актов и исполнительных листов» на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» либо по телефону Горячей линии 371-42-50.

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

СудьяВ.С. Трухин