Решение от 11 апреля 2019 г. по делу № А72-1061/2019

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

город Ульяновск

«11» апреля 2019 года Дело № А72-1061/2019


Резолютивная часть решения объявлена 04.04.2019.

Решение в полном объеме изготовлено 11.04.2019.

Арбитражный суд Ульяновской области в составе судьи О.В. Конновой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

управления Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области (г. Кемерово, далее - управление) к обществу с ограниченной ответственностью «Экванта» (ОГРН <***>, г. Ульяновск), третье лицо – ФИО2 (г. Кемерово), о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом, от заявителя – ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя,

установил:

управление обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Финколлект» к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО2.

Определением суда от 04.03.2019 изменено наименование ответчика с общества с ограниченной ответственностью «Финколлект» на общество с ограниченной ответственностью «Экванта» (далее – общество).

Как следует из материалов дела, 02.02.2017 общество внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

16.07.2018 между ФИО2 и микрофинансовой компанией «Турбозайм» (общество с ограниченной ответственностью) (далее - МФО «Турбозайм») был оформлен договор займа № АА 2072339, задолженность по которому являлась непогашенной.

Согласно условиям агентского договора от 30.05.2016 №731610-ФК, заключенного между МФО «Турбозайм» и обществом, сведения о должнике и непогашенной задолженности в целях ее возврата были переданы обществу.

В этой связи в целях взыскания просроченной задолженности с ФИО2 общество осуществляло непосредственное взаимодействие с ФИО2 (звонки на номер его мобильного телефона), направленное на возврат его просроченной задолженности.

ФИО2 обратился в Управление МВД по г. Кемерово с жалобой о нарушении обществом законодательства в области взыскания просроченной задолженности. Для принятия мер в пределах компетенции обращение ФИО2 было направлено в управление.

В результате проверки обращения ФИО2 управлением были установлены нарушения обществом пункта 4, подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ), которые выразились в том, что при осуществлении непосредственного взаимодействия с ФИО2., посредством телефонных переговоров, с целью возврата просроченной задолженности общество оказывало на должника психологическое давление, а также вводило ФИО2 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств для должника и иных лиц.

Кроме того, управлением были установлены нарушения обществом пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, которые выразились в том, что работники общества в ходе телефонных переговоров осуществляли непосредственное взаимодействие с ФИО2, направленное на возврат его просроченной задолженности с превышением установленной законом частоты взаимодействий (06.09.2018 – 2 раза в сутки, 13.09.2018 – 2 раза в сутки, 14.09.2018 – 2 раза в сутки, 15.09.2018 – 3 раза в сутки, 18.09.2018 – 2 раза в сутки, 20.09.2018 – 2 раза в сутки, 21.09.2018 – 2 раза в сутки, 29.09.2018 – 2 раза в сутки, в период с 03.09.2018 по 09.09.2018 – 6 раз в неделю, в период с 10.09.2018 по 16.09.2018 – 8 раз в неделю, в период с 17.09.2018 по 23.09.2018 – 10 раз в неделю, в период с 24.09.2018 по 30.09.2018 – 8 раз в неделю, в период с 01.09.2018 по 30.09.2018 – 32 раза в месяц).

В связи с изложенным 16.01.2019 управлением в отношении общества составлен протокол об административном правонарушении № 6/19/922/42 по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в отсутствие законного представителя общества при надлежащем его уведомлении о дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Лица, участвующие в деле, явку в судебное заседание не обеспечили, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства согласно отчету о публикации судебных актов, судебным извещениям (ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ))

С учетом изложенного заявление рассматривается в силу положений статьи 156, части 3 статьи 205 АПК РФ в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом, по имеющимся в деле доказательствам.

Управление в заявлении о привлечении к административной ответственности указало, что 09.11.2018 сведения об обществе исключены из государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее - государственный реестр).

Между тем, основанием для возбуждения дела об административном правонарушении в отношении общества является нарушение обществом п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, которые совершены в период с 01.09.2018 по 30.09.2018, то есть до даты исключения общества из государственного реестра.

Таким образом, административное правонарушение совершено обществом в период, когда сведения об указанном юридическом лице были включены в государственный реестр.

Ответчиком отзыва, каких-либо документов в обоснование своей позиции суду не представлено.

Всесторонне исследовав представленные доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации №670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации №1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Согласно части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц.

Пунктом 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ предусмотрено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с частью 1 статьи 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными названным Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (часть 2 названной статьи).

В силу положений статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются, в том числе непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения; сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения. Дело об административном правонарушении считается возбужденным с момента составления протокола об административном правонарушении или вынесения прокурором постановления о возбуждении дела об административном правонарушении.

В рассматриваемом случае, доказательством по делу об административном правонарушении является протокол № 6/19/922/42 от 16.01.2019 об административном правонарушении, основанием для составления которого явилось непосредственное обнаружение признаков административного правонарушения на основании достаточных данных, поступивших в управление, рассмотревшее обращение ФИО2

Материалами дела подтверждается нарушение обществом вышеуказанных норм Закона № 230-ФЗ, следовательно, событие административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ является доказанным.

При этом суд принимает во внимание, что при заключении указанного договора ФИО2 подписано соглашение субъекта на иную частоту взаимодействия, отличную от указанных в частях 3, 5 статьи 7 Закона N 230-ФЗ, а именно - посредством телефонных переговоров: 3 раза в сутки, 20 раз в неделю, 50 раз в месяц.

В соответствии с частью 13 статьи 7 Закона N 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 Закона N 230-ФЗ. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

Однако, согласно части 13 статьи 7 Закона N 230-ФЗ такое соглашение может быть заключено только с должником, которым, согласно пункту 1 части 2 статьи 2 Закона N 230-ФЗ, является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

При заключении договора займа заемщик не является должником ни в смысле, придаваемым этому термину Законом N 230-ФЗ, ни Гражданским кодексом Российской Федерации.

Таким образом, по смыслу части 13 статьи 7 Закона N 230-ФЗ соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 статьи 7 Закона N 230-ФЗ, может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, а поэтому включение в договор займа (кредита) положения о частоте взаимодействия с должником или заключение соглашения о частоте взаимодействия с должником одновременно с заключением договора займа (кредита), т.е. до наступления факта просрочки в исполнении обязательства, условия которых существенно отличаются от требований, установленных Законом N 230-ФЗ, и применение их при взыскании просроченной задолженности не имеют иных целей, кроме как злоупотребление правом, причинение вреда другому лицу, и являются способом обхода Закона N 230-ФЗ с противоправной целью.

Учитывая, что условия взаимодействия, указанные в заключенном между МФК «Турбозайм» и ФИО2 соглашении существенно отличаются от требований, установленных Законом N 230-ФЗ, суд, руководствуясь пунктом 8 постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", усматривает в действиях общества событие вменяемого ему административного правонарушения.

Аналогичный правовой подход изложен в постановлениях Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 14.06.2018 N 11АП-7389/2018 по делу N А72-2327/2018, Арбитражного суда Поволжского округа от 10.10.2018 N Ф06-38225/2018 по делу N А72-2327/2018, определении Верховного Суда Российской Федерации от 09.01.2019 № 306-АД18-15825 по делу N А72-2327/2018.

При осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности нарушаются права заемщика как потребителя, который при приобретении финансовой услуги вправе рассчитывать на соблюдение кредитором или уполномоченных им лиц требований законодательства при возникновении просроченной задолженности (определение Верховного Суда Российской Федерации от 28.12.2017 N 305-АД17-19774 по делу N А40-66823/2017).

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое названным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административным правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств, подтверждающих принятие всех зависящих от него мер по соблюдению требований законодательства - вышеуказанных положений Закона № 230-ФЗ.

Изложенные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях общества события административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, в его совершении.

Согласно п. 1 ст. 2.1 и п. 1 ст. 1.4 КоАП РФ статус лица как субъекта правонарушения определяется на момент совершения правонарушения.

Арбитражным судом не установлено нарушений процессуальных прав и законных интересов лица, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении.

Аналогичный правовой подход изложен в определении Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2018 № 306-АД18-21354 по делу N А27-3491/2018.

Срок давности привлечения к ответственности (1 год) не нарушен. При осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности нарушаются права заемщика как потребителя, который при приобретении финансовой услуги вправе рассчитывать на соблюдение кредитором или уполномоченных им лиц требований законодательства при возникновении просроченной задолженности.

Кроме того, исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Иных обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении (статья 24.5 КоАП РФ), а также обстоятельств, вызывающих неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, арбитражным судом не установлено.

Аналогичный правовой подход изложен в постановлениях Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.12.2017 N 11АП-16378/2017 по делу N А49-9759/2017, Арбитражного суда Поволжского округа от 14.03.2018 N Ф06-30130/2018, Определениях Верховного Суда РФ от 03.07.2018 N 306-АД18-8476, от 23.10.2018 N 301-АД18-16315 по делу N А43-37367/2017, от 02.11.2018 N 309-АД18-17437 по делу N А07-5189/2018.

Оснований для применения статьи 2.9 КоАП РФ судом не установлено.

Статья 4.1 КоАП РФ предусматривает возможность назначения административного наказания в пределах минимального и максимального размеров санкций с учетом характера совершенного правонарушения, имущественного и финансового положения правонарушителя, а также обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность.

Статьей 4.3 КоАП РФ установлено, что обстоятельствами, отягчающими административную ответственность, признаются, в том числе повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Суд считает необходимым привлечь ответчика к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде штрафа в сумме 115 000 руб. 00 коп., поскольку из общедоступных сведений Картотеки арбитражных дел усматривается, что общество неоднократно привлекалось к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, то есть имеются обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Руководствуясь статьями 202, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Экванта» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 115 000 (сто пятнадцать тысяч) рублей.

Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен по реквизитам:

Получатель: УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области лицевой счет 04391785360), р/с <***>, ИНН <***>, КПП 420501001, БИК 043207001 Отделение Кемерово, ОКТМО 32701000; КБК 32211617000016017140 – судебные штрафы, УИН 32242000190000006012.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Ульяновской области.

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, решение будет направлено в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения лица, привлеченного к административной ответственности, для принудительного взыскания штрафа.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Самара) с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Ульяновской области.

Судья О.В. Коннова