Решение от 16 апреля 2018 г. по делу № А54-7909/2017

05/2018-23540(2)

Арбитражный суд Рязанской области ул. Почтовая, 43/44, г. Рязань, 390000; факс (4912) 275-108; http://ryazan.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А54-7909/2017
г. Рязань
16 апреля 2018 года
Резолютивная часть решения объявлена в судебном заседании 09 апреля 2018 года.

Полный текст решения изготовлен 16 апреля 2018 года.

Арбитражный суд Рязанской области в составе судьи Шуман И.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению пуб- личного акционерного общества коммерческий банк "Вятич" (ОГРН <***>, <...>) к Центральному банку Российской Федерации (ОГРН <***>, <...>) в лицу Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу о признании недействительным решения от 07.04.2016 № ВН-70-10- 22/381ДСП,

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО2, представитель по доверенности от

04.07.2017, личность установлена на основании паспорта;

от ответчика: ФИО3, представитель по доверенности от

13.10.2017, личность установлена на основании удостоверения.

установил:

публичное акционерное общество коммерческий банк "Вятич" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительным решения Центрального банка Российской Федерации от 07.04.2016 № ВН-70-10-22/381ДСП.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.08.2017 по делу № А40-123395/17-148-685 дело передано по подсудности в Арбитражный суд Рязанской области.

В судебном заседании представитель заявителя требование поддер- жал.

Представитель ответчика заявление отклонил.

Из материалов дела следует, что в период с 31.01.2017 по 23.03.2017 Инспекцией по Воронежской области Межрегиональной инспекции по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России (да-

лее - Инспекция, рабочая группа) была проведена плановая тематическая проверка коммерческого банка "Вятич", которая включала в себя проверку по вопросу "Оценка соблюдения кредитной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма". Проверка проводилась на основании распоряжения на проведение проверки от 24.01.2017 № РК-И25- 10-3/142ДСП, поручения на проведение проверки от 24.01.2017 № ПК-И25- 10-3/143 ДСП, дополнения к распоряжению на проведение проверки от 16.03.2017 № ДРК-И25-10-4/547ДСП, дополнения к поручению на проведение проверки от 16.03.2017 № ДПК-И25-10-4/548ДСП.

По результатам проверки Инспекцией были составлены следующие акты проверки деятельности Банка:

- акт проверки деятельности Банка от 21.03.2017 № А2КИ25-10- 16/2ДСП (далее - Промежуточный акт);

- акт проверки деятельности Банка по отдельному вопросу "Оценка соблюдения кредитной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финан- сировании терроризма" от 22.03.2017 № А3КИ25-10-16/3ДСП (далее - Акт проверки по отдельному вопросу);

- акт проверки деятельности Банка от 23.03.2017 № А1КИ25-10- 16/4ДСП (далее - Акт проверки).

В Промежуточном акте проверки Инспекцией отмечены признаки нарушения Банком требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) в части не представления отдельных сведений в уполномоченный орган при их наличии в Банке (101 факт) и пунктов 2.5, 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение № 321-П) в части не- верного заполнения отдельных полей DBF-файлов (15 фактов).

По результатам проверки, изложенным в Промежуточном акте проверки, Инспекцией сделан вывод о том, что выявленные признаки наруше- ний законодательства и нормативного акта Банка России в области проти- водействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) свидетельствуют о неэффективной работе службы внутреннего контроля Банка.

Отделением Рязань по результатам рассмотрения Промежуточного акта проверки был составлен акт об обнаружении нарушения от 05.04.2017 № ВН-70-10-22/374ДСП (далее - Акт об обнаружении нарушения) по тем же фактам нарушения, которые отражены в Промежуточном акте проверки.

Акт об обнаружении нарушения был вручен с сопроводительным письмом от 05.04.2017 № Т161-70-10-22/3023ДСП начальнику управления отчетности Банка Лупареву А.В. (доверенность от 16.11.2016 № 45) под роспись. Акт об обнаружении нарушения подписан со стороны Банка без возражений и замечаний.

Исполняющим обязанности управляющего Отделением Рязань Кире- евым А.В. 07.04.2017 на основании Положения Банка России от 11.04.2016 № 538-П "О территориальных учреждениях Банка России", в пределах полномочий представленных статьями 56,74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) в присутствии пред- седателя Правления Банка ФИО5 были рассмотрены промежуточ- ный акт проверки и акт об обнаружении нарушения.

По результатам рассмотрения, на основании статьи 73 и части 1 статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ, Отделением Рязань вынесено решение от 07.04.2017 № ВН-70-10-22/381 ДСП о наложении на Банк за допу- щенные нарушения требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, пунктов 2.5 и 2.8 Положения № 321-П штрафа в раз- мере 0,1 процента минимального размера уставного капитала в сумме 300000 руб. С вынесенным решением была ознакомлена председатель Правления Банка под роспись.

На основании принятого решения Отделением Рязань вынесено предписание от 07.04.2017 № Т161 -70-10-22/3115ДСП, содержащее при- меняемую в отношении Банка меру надзорного реагирования в виде штра- фа за нарушения. Указанное предписание было вручено председателю Правления Банка 07.04.2017 под роспись.

Коммерческий банк "Вятич", не согласившись с решением Банка России от 07.04.2017 № ВН-70-10-22/381 ДСП, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании его недействительным.

Проверив в судебном заседании сторон, представленные в обоснова- ние заявленных требований и возражений доказательства, суд находит за- явление коммерческого банка "Вятич" необоснованным, исходя из следу- ющего.

В соответствии с частью 4 статьи 200 Арбитражного процессуально- го кодекса Российской Федерации, статьей 13 Гражданского кодекса Российской Федерации, пунктом 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нор- мативному правовому акту, проверка факта нарушения оспариваемым ак- том действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на подачу заявления в суд.

Согласно статьям 4, 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России уполномочен на осуществление постоянного надзора за соблюдением кредитными организациями и банковскими груп- пами законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В силу части 5 статьи 4 Закона № 86-ФЗ Центральный банк Российской Федерации устанавливает правила проведения банковских операций.

В соответствии со статьей 19 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон № 395-1) в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, непредставления информации, представления не- полной или недостоверной информации, либо совершения действий, со- здающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные статьей 74 Федерального закона N 86-ФЗ.

Согласно статье 7 Закона № 86-ФЗ нормативные акты Банка России являются обязательными для всех юридических и физических лиц, ответственность за их нарушение установлена статьей 74 данного Закона.

Статьей 74 Закона № 86-ФЗ установлено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право тре- бовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера устав- ного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участника- ми банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.

Согласно подпункту 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115- ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 115- ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащему обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемы- ми их клиентами, в том числе:

сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или ли- ца без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,

идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;

сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, довери- тельного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;

сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.

Данное требование Закона № 115-ФЗ необходимо рассматривать во взаимосвязи с обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по идентификации до приема на обслуживание клиентов и их представителей.

Состав сведений, необходимых для идентификации, установлен пп. 1 пункта 1 статьи 7 Закона 115-ФЗ.

Таким образом, если получатель и (или) его представитель по операции, совершаемой клиентом кредитной организации, одновременно в рам- ках иных правоотношений состоит на обслуживании в этой же кредитной организации, то есть является ее клиентом, в уполномоченный орган необ- ходимо представлять полученные при его идентификации сведения, указанные в пп. 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. В свою очередь, если получатель и (или) его представитель по операции с денежными средствами или иным имуществом не состоит на обслуживании в этой же кредитной организации, то есть не является ее клиентом, в уполномоченный орган подлежат представлению сведения для идентификации такого получателя и (или) его представителя, полученные кредитной организацией исходя из правил совершения соответствующей операции. Аналогичная позиция из- ложена в письме Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29.07.2016 N 01-01-34/17638.

Как следует из материалов дела, в ходе проведения проверки выявле- ны нарушения Банком требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, Положений Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке

предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Положение Банка России N 321-П), в частности, заявителем не представлялись сведения об идентификационном номере налогоплательщика (ИНН) при наличии их в Банке по сообщениям, направленных в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Согласно пункту 2.5 Положения Банка России N 321-П описание структуры файла ОЭС (отчет в виде электронного сообщения) представле- но в приложениях 3 и 4 к указанному положению.

В соответствии с Приложением 4 к Положению 321-П (порядковый номер 123), определяющим структуру файла передачи ОЭС в поле "ND1" - порядковый номер 123, указывается идентификационный номер участника операции. Для резидента физического лица - ИНН (при его наличии) - 12 символов, при отсутствии ИНН у физического лица - "0" (символ ноль).

В поле "ND2" (порядковый номер 164), указывается идентификационный номер участника операции. Для резидента физического лица - ИНН (при его наличии) - 12 символов, при отсутствии ИНН у физического лица - "0" (символ ноль).

В ходе проверки установлено, что в сообщении № 54 от 01.06.2015 (т.8, л.д.96-100), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4006 "Зачис- ление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия"), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента ООО "Уральский тор- говый дом" (ФИО6) и представителя плательщика - клиента Банка ООО "Березовский хлеб" (ФИО7) (в полях "ND1" (т.8 л.д.98) "ND2" (т.8 л.д.98 оборотная сторона)) указано значение "0".

Вместе с тем, Банку был известен ИНН ФИО6 из анкеты бенефициарного владельца - дата заполнения анкеты 10.02.2015 (т.6, л.д.144) и ИНН ФИО7 - анкета бенефициарного владельца - дата заполнения анкеты 27.06.2014 (т.6 л.д.130).

В сообщении № 82 от 07.12.2015 (т.9, л.д.133-137), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4006), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя плательщика - клиента Банка ОАО "Уральский завод электрических соединителей "Исеть" (ФИО8) (в поле "ND1" указано значение "0" - т.9 л.д.135).

Банку был известен ИНН ФИО8 - Анкета - дата заполнения анкеты 30.06.2014 (т.7 л.д.2 оборотная сторона).

В сообщении № 84 от 15.12.2015 (т.9 л.д.148, т.10 л.д.1-4), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному

контролю в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115- ФЗ (код вида операции 5003), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента ООО "Уралбиофарм" (Гайсин М.Ф.) и представителя плательщика - клиента Банка ООО "Агро- промлизинг" (Горбунов А.В.) (в полях "ND1" (т.10, л.д.2) "ND2" (т.10, л.д.3) указано значение "0".

Банку был известен ИНН ФИО8 - Анкета - дата заполнения анкеты 30.06.2014 (т.7 л.д.2 оборотная сторона) и ФИО9 - Анкета - дата заполнения 27.06.2014 (т.7 л.д.2)

В сообщении № 27 от 17.02.2016 - (т.11, л.д.21-25), направленном в уполномоченньй орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4005), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента ООО "ТД "Новолялинского цел- люлозно-бумажного комбината" (ФИО10) и представителя плательщика - клиента Банка ООО "ЦБК-Инвест" (ФИО11) (в полях "ND1" (т.11 л.д.23) "ND2" (т.11 л.д.24) указано значение "0".

В сообщении № 31 от 19.02.2016 - (т.11, л.д.28-33), направленном в уполномоченньй орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4005), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента ООО "ТД "Новолялинского цел- люлозно-бумажного комбината" (ФИО10) и представителя плательщика - клиента Банка ООО "ЦБК-Инвест" (ФИО11) (в полях "ND1"(т.11 л.д.30 оборотная сторона) "ND2" (т.11 л.д.31 оборотная сторона) указано значение "0".

Банку был известен ИНН ФИО10 - Анкета физического лица - представителя клиента - дата заполнения анкеты 17.02.2016 (т.7 л.д.15 оборотная сторона) и ИНН ФИО11 - Анкета физического лица - представителя клиента ООО "ЦБК-Инвест" - дата заполнения анкеты 30.12.2015 (т.7 л.д.146 оборотная сторона).

В сообщении № 78 от 23.03.2016 (т.12, л.д.15-20), направленном в уполномоченньй орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4005), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента ООО "Коркинский хлебокомби- нат" (ФИО12) (в поле "ND2" указано значение "0" - т.12 л.д.18).

Банку был известен ИНН ФИО12 - Анкета физического лица - представителя клиента - дата заполнения анкеты 23.03.2016 (т.6 л.д.109 оборотная сторона).

В сообщении № 79 от 23.03.2016 (т.12, л.д.15-20), направленном в уполномоченньй орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4005), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя плательщика - клиента Банка ООО "Коркинский хле- бокомбинат" (ФИО12) (в поле "ND1" указано значение "0" - т.12

л.д.17 оборотная сторона).

Банку был известен ИНН ФИО12 - Анкета физического лица - представителя клиента - дата заполнения анкеты 23.03.2016 (т.6 л.д.109 оборотная сторона).

В сообщении № 203 от 14.12.2016 (т.16, л.д.32-36), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4006), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента Банка ООО "Корона Тэхет" (ФИО8) (в поле "ND2" указано значение "0" - т.16 л.д.34 оборотная сторона).

Банку был известен ИНН ФИО8 - Анкета физического лица - представителя клиента - дата заполнения анкеты 12.12.2016 (т.7 л.д.36).

В сообщении № 204 от 14.12.2016 (т.16, л.д.32-36), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (код вида операции 4006), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя клиента Банка ООО "Солтан Роял" (ФИО8) (в полях "ND1"(т.16 л.д.33 оборотная сторона), "ND2" (т.16 л.д.34 оборотная сторона) указано значение "0".

В сообщении № 13 от 08.02.2017 (т.16, л.д.140-144) Банком не были указаны сведения об ИНН представителя клиента Банка ООО "Солтан Ро- ял" (ФИО8) (в полях "ND1" (т.16 л.д.142) "ND2" (т.16 л.д.142 оборотная сторона) указано значение "0".

Банку был известен ИНН ФИО8 - Анкета физического лица - представителя клиента - дата заполнения анкеты 12.12.2016 (т.7 л.д.36).

В сообщении № 18 от 22.02.2017 (т.17, л.д.33-37), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код ви- да операции 4006), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента ООО "Салторо" (ФИО13) и представителя плательщика - клиента Банка

ООО "Солтан Роял" (ФИО8) (в полях "ND1" (л.д.35) "ND2" (т.17 л.д.35 оборотная сторона) указано значение "0".

Банку был известен ИНН ФИО8 - Анкета физического лица - представителя клиента - дата заполнения анкеты 12.12.2016 (т.7 л.д.36) и ИНН ФИО13 - Анкета физического лица - представителя клиента - да- та заполнения анкеты 02.02.2017 (т.6 л.д.63 оборотная сторона).

В сообщении № 2 от 18.01.2016 (т.10, л.д.64-68), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код ви- да операции 4006), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента Банка ООО "Уралбланкиздат" (ФИО14) и представителя плательщика - клиента Банка ООО "Росбланкиздат" (ФИО14) (в полях "ND1" (т.10 л.д.66) "ND2" (т.10 л.д.67) указано значение "0".

Банку был известен ИНН Теремецкой О.С. - Анкета клиента - физического лица - дата заполнения анкеты 15.01.2016 (т.7 л.д.23 оборотная сторона).

В сообщении № 119 от 23.06.2016 (т.13, л.д.79-84), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код вида операции 8001), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя - клиента Банка ООО "Уралтрейдконсалтинг" (ФИО14) и (в по- ле "ND2" (т.13 л.д.82) указано значение "0".

Банку был известен ИНН ФИО14 - Анкета клиента - физического лица - дата заполнения анкеты 15.01.2016 (т.7 л.д.23 оборотная сторона).

Кроме того, в 23 сообщениях, направленных в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код вида операции 9002), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя плательщика - клиента Благотворительный фонд "Гимназический (ФИО10) (в поле "ND1" указано значение "0". Данные приведены в таблице 1.

Банку был известен ИНН ФИО10 - Анкета бенефициарного владельца благотворительный фонд Гимназический - дата заполнения анкеты 30.06.2014 (т.6 л.д.120).

В 65 сообщениях, направленных в уполномоченньй орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (коды вида операции 4005 и 4006), Банком не были указаны сведения об ИНН представителя клиента Банка ООО "ЦБК-Инвест" (ФИО11) (в полях "ND1" "ND2" указано значение "0".

В соответствии с п. 5.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение 499-П) сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобре- тателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к настоя- щему Положению, фиксируются кредитной организацией в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект доку- ментов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе.

Пунктом 1 Приложения 3 к Положению 499-П предусмотрено в частности, что в анкету включаются сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению.

Пунктом 1.8 Приложения 1 к Положению 499-П к сведениям, полу- чаемым в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев отнесен идентификационный номер налогопла-

тельщика (при наличии).

Согласно пункту 2.2 Положения 499-П при идентификации (упро- щенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобре- тателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации), кре- дитная организация использует информацию из открытых информацион- ных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пен- сионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательно- го медицинского страхования, размещенных в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия.

В соответствии с пунктом 3.2 Положения 499-П для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Таким образом, зафиксировав сведения об ИНН клиента, представителя клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в анкете Банк установил их достоверность и надлежащим образом их идентифици- ровал.

На основании изложенного суд признает ошибочным довод заявителя о том, что содержание строк 123 и 164 Приложения 4 к Положению 321- П, допускает возможность неуказания ИНН физического лица при его отсутствии в виду необязательности проставления данного реквизита.

Суд отмечает, что заявителем не представлено доказательств недо- стоверности ИНН участников операции, указанные в анкетах, а также не- возможности использования указанных данных.

Кроме того, в соответствии с п.2.8 Положения 321-П кредитная орга- низация доставляет ОЭС, подготовленный в соответствии с пунктами 2.4 - 2.6 настоящего Положения, в территориальное учреждение по каналам свя- зи или на магнитном носителе.

Территориальное учреждение обеспечивает прием ОЭС кредитных организаций, доставленных в территориальное учреждение по каналам свя- зи или на магнитном носителе, а также их контроль в соответствии с главой 3 настоящего Положения.

В нарушение требований пунктов 2.5, 2.8 Положения 321-П Банком были неверно заполнены отдельные поля DBF-файлов.

Так, в 13 сообщениях было некорректно заполнено поле "АСС_В0" - вместо указания номера счета участника операции указан номер счета от- крытый на балансовом счете 30302 ("Внутрибанковские требования по пе- реводам клиентов").

В соответствии с Приложением 4 Положения 321-П определяющим структуру файла передачи ОЭС в поле "АСС_В0" (порядковый номер 84) указывается номер счета участника операции в обслуживающей (обслужи- вающем) его кредитной организации (филиале кредитной организации), используемый при проведении операции, или "0" (символ ноль) в случае если операция осуществляется без использования такого счета.

Банк, указав в поле "АСС_В0" ОЭС счет, открытый на балансовом

счете № 30302 "Внутрибанковские требования по переводам клиентов", нарушил требования Положения 321-П.

Довод Заявителя, о том, что Банк не мог указать в поле "АСС_В0" иной счет, чем счет, указанный в платежном поручении в поле " № сч." Плательщика, суд находит несостоятельным.

Положение № 321-П обязывает Банк указывать в поле "АСС_В0" номер счета участника операции в обслуживающей (обслуживающем) его кредитной организации (филиале кредитной организации), а не любой иной счет, указанный в поле " № сч." Плательщика.

Кроме того, в сообщении № 68 от 26.08.2015 (т.9, л.д.34-38), направленном в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код ви- да операции 9002), Банком не были указаны сведения о представителе получателя - клиента РРО ООО ВОСВОД ФИО15 (т.9 л.д.36, 36 оборотная сторона - указано значение 0). Сведения об указанном лице содер- жатся в блоке У1 (т.9 л.д.35 оборотная сторона, л.д.36) "Сведения о представителе лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом" (плательщиком и получателем по операции является РРО ООО ВОСВОД).

В сообщении № 83 от 10.12.2015 (т.9, л.д.140-145), направленном в уполномоченный орган по коду 6001, Банком не были указаны сведения об ИНН представителя получателя клиента ООО "Ресурс" (ФИО16) (в поле "ND2" (л.д.143) указано значение "0).

Вместе с тем, из анкеты клиента - физического лица, заполненной 19.07.2013, Банку был известен ИНН ФИО16 (т.7 л.д.6 оборотная сторона).

Лица, виновные в нарушении Закона № 115-ФЗ, несут администра- тивную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с зако- нодательством Российской Федерации. Если иное не установлено законом, к кредитным организациям, нарушившим настоящий Федеральный закон, применяются меры, предусмотренные Законом о Банке России.

Суд отмечает, что состав правонарушения, ответственность за со- вершение которого предусмотрена статьей 74 Закона № 86-ФЗ, образует любой факт (один или несколько) нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России.

Установив в действиях Банка вышеуказанные нарушения пунктов 2.5 и 2.8, Приложения 3 и Приложения 4 Положения N 321-П, суд пришел к выводу о законности оспариваемого решения, которое не нарушает прав и законных интересов заявителя.

В силу части 3 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездей- ствие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному

правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Исследовав обстоятельства дела, суд приходит к выводу об отсутствии совокупности условий, необходимых для удовлетворения заявлен- ных требований.

Расходы по оплате госпошлины относятся на заявителя.

Руководствуясь статьями 167-170, 201 Арбитражного процессуально- го кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. В удовлетворении заявления публичного акционерного общества коммерческий банк "Вятич" (ОГРН <***>, <...>- ская, д. 110) о признании недействительным решения Центрального банка Российской Федерации (ОГРН <***>, <...>) от 07.04.2016 № ВН-70-10-22/381ДСП отказать.

2. Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его при- нятия в Двадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Рязанской области.

На решение, вступившее в законную силу, через Арбитражный суд Рязанской области может быть подана кассационная жалоба в случаях, порядке и сроки, установленные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья И.В. Шуман