Решение от 6 декабря 2023 г. по делу № А09-8146/2023

Арбитражный суд Брянской области

241050, г. Брянск, пер. Трудовой, д.6 сайт: www.bryansk.arbitr.ru


Именем Российской Федерации


Решение

Дело №А09-8146/2023
город Брянск
06 декабря 2023 года
Резолютивная часть решения объявлена 29.11.2023.

Арбитражный суд Брянской области в составе судьи Копыта Ю.Д.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Хранение «Десна-Брянск» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о признании незаконным представления Прокуратуры Володарского района г.Брянска от 03.05.2023 №45/2023, Прокуратура Брянской области (ОГРН <***>, ИНН <***>),

при участии в заседании:

от заявителя: ФИО2 – директор (полномочия подтверждены),

от Прокуратуры Брянской области: ФИО3 – представитель (доверенность в деле),

от Прокуратуры Володарского г.Брянска: ФИО3 – помощник прокурора (доверенность в деле),



у с т а н о в и л :

ФИО2, являющийся директором общества с ограниченной ответственностью «Хранение «Десна-Брянск» (далее – ООО «Хранение «Десна-Брянск», Общество), обратился в Жуковский районный суд Брянской области с административным исковым заявлением о признании незаконным внесенного Прокуратурой Володарского района г.Брянска представления от 03.05.2023 №45/2023 об устранении нарушений федерального законодательства (далее – представление от 03.05.2023 №45/2023.

Определением Жуковского районного суда Брянской области от 05.06.2023 вышеуказанное административное исковое заявление ФИО2 было принято к производству, возбуждено производство по административному делу №2а-585/2023.

Определением Жуковского районного суда Брянской области от 20.07.2023 административное дело №2а-585/2023 передано по подсудности для рассмотрения в Арбитражный суд Брянской области, поскольку судом общей юрисдикции установлено, что обжалуемое ФИО2 представление внесено Прокуратурой Володарского района г.Брянска по результатам проведения проверки деятельности непосредственного самого юридического лица – ООО «Хранение «Десна-Брянск», следовательно, данное представление затрагивает права и законные интересы указанного юридического лица, а предмет спора связан с осуществлением юридическим лицом предпринимательской и иной экономической деятельности.

Определением Арбитражного суда Брянской области от 29.08.2023 заявление ФИО2, выступающего в качестве законного представителя от имени и в интересах ООО «Хранение «Десна-Брянск», было принято, возбуждено производство по настоящему делу №А09-8146/2023.

Определением суда от 20.09.2023 к участию в деле в качестве 3-его лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Прокуратура Брянской области.

Определением суда от 09.11.2023 процессуальный статус Прокуратуры Брянской области изменен с привлечением ее к участию в настоящем деле в качестве соответчика.

Прокуратура Володарского района г.Брянска просила суд в удовлетворении заявленных требований отказать по основаниям, изложенным в ее письменном отзыве на заявление и дополнении к отзыву, полагая оспариваемое представление не нарушающим права и законные интересы заявителя.

В судебном заседании 29.11.2023 заявитель поддержал свои требования в полном объеме; Прокуратура Володарского района г.Брянска требования заявителя не признала, полагая отсутствующими правовые основания для их удовлетворения; Прокуратура Брянской области поддержала в споре правовую позицию районной Прокуратуры и также просила суд в удовлетворении заявленных требований отказать.

Рассмотрев материалы дела, заслушав в судебном заседании пояснения представителей сторон, суд установил следующее.

В соответствии с поручением Прокуратуры Брянской области Прокуратурой Володарского района г.Брянска 02.05.2023 проведена проверка, в ходе которой установлено, что по адресу: <...>, на основании договора от 01.01.2023 №1В-2023Л аренды части нежилого помещения, находящегося в собственности арендодателя, осуществляет свою деятельность ООО «Хранение «Десна-Брянск», основным видом деятельности которого, согласно выписке из ЕГРЮЛ, является «Хранение и складирование прочих грузов» (ОКВЭД 52.10.9).

При этом ранее по этому же адресу свою деятельность в качестве ломбарда осуществляло ООО «Ломбард «Десна-Брянск», основным видом деятельности которого являлось предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества.

С 30.12.2022 ООО «Ломбард «Десна-Брянск» переименовано в ООО «Хранение «Десна-Брянск» с одновременным внесением изменений в сведения ЕГРЮЛ об основном виде деятельности данного юридического лица на деятельность по хранению и складированию прочих грузов.

На основании приказа Центрального банка Российской Федерации от 17.01.2023 №ОД-57 сведения об ООО «Ломбард «Десна-Брянск» исключены из государственного реестра ломбардов.

Вместе с тем в ходе проведения прокурорской проверки сотрудником Прокуратуры Володарского района г.Брянска установлено, что несмотря на исключение ООО «Ломбард «Десна-Брянск» из государственного реестра ломбардов, данное юридическое лицо, переименованное в ООО «Хранение «Десна-Брянск», продолжает осуществлять деятельность, направленную на предоставление потребительских займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), что подтверждается заключенными с гражданами договорами хранения, форма которых утверждена приказом директора ООО «Хранение «Десна-Брянск» ФИО2 от 02.01.2023 №2-пр, и наличием сохранных расписок.

Установленные по результатам прокурорской проверки обстоятельства свидетельствуют об отсутствии у ООО «Хранение «Десна-Брянск», не являющегося ломбардом, права на осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов.

С учетом установленного, ввиду признания выявленных нарушений недопустимыми, грубо нарушающими права и законные интересы неопределенного круга лиц, а также интересы государства, Прокуратурой Володарского района г.Брянска в адрес ООО «Хранение «Десна-Брянск» внесено представление от 03.05.2023 №45/2023, содержащее следующие требования:

- рассмотреть настоящее представление с участием представителя прокуратуры района;

- принять конкретные меры к устранению и недопущению в дальнейшем выявленных нарушений федерального законодательства;

- рассмотреть вопрос о привлечении к дисциплинарной ответственности виновных должностных лиц, допустивших указанные в представлении нарушения, и решить вопрос об их привлечении в установленном законом порядке к дисциплинарной ответственности;

- о результатах рассмотрения представления и принятых мерах сообщить в письменном виде в прокуратуру района в месячный срок.

Не согласившись с требованиями внесенного Прокуратурой Володарского района г.Брянска представления от 03.05.2023 №45/2023, ООО «Хранение «Десна-Брянск» обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Суд находит заявление неподлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Статья 12 ГК РФ в качестве одного из способов защиты гражданских прав предусматривает признание недействительным акта государственного органа или местного самоуправления.

Под ненормативным правовым актом государственного органа, который в силу статьи 13 ГК РФ может быть оспорен и признан недействительным судом, понимается документ властно-распорядительного характера, вынесенный уполномоченным органом, содержащий обязательные предписания, распоряжения, нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы и влекущий неблагоприятные юридические последствия.

В соответствии с частью 1 статьи 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Согласно части 4 статьи 200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

В силу положений статьи 13 ГК РФ, статей 199 - 201 АПК РФ, а также разъяснений пункта 6 совместного постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основаниями для признания незаконными действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов и должностных лиц являются несоответствие таких действий (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту и нарушение этими действиями (бездействием) прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Согласно положениям статей 65 и 200 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действия (бездействие).

В силу пункта 2 статьи 1 Федерального закона от 17.01.1992 №2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» (далее – Закон о прокуратуре) в целях обеспечения верховенства закона, единства и укрепления законности, защиты прав и свобод человека и гражданина, а также охраняемых законом интересов общества и государства прокуратура Российской Федерации осуществляет, в том числе надзор за исполнением законов органами управления и руководителями коммерческих и некоммерческих организаций.

Реализуя эти полномочия, Прокурор, согласно статье 22 Закона о прокуратуре, вправе, в том числе вносить представления об устранении выявленных нарушений закона.

Таким образом, представление является мерой прокурорского реагирования, имеющей целью устранение нарушений закона, их причин и способствующих им условий.

Как установлено выше, в рассматриваемом случае предметом оспаривания заявителем является представление Прокуратуры Володарского района г.Брянска, обязывающее заявителя устранить нарушения законодательства, выразившиеся в осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие необходимых надлежащих правовых оснований.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд исходил из следующего.

Согласно п.п.1, 5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон №353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст.4 Закона №353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст.3 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст.4 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п.15 ст.40.1 Федерального закона от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу п.1 ст.358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Определение ломбарда дано в ч.1 ст.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» (далее – Закон №196-ФЗ), согласно которому ломбард – это юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. При этом, согласно ч.1.1 этой же статьи названного Закона, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Частью 1 статьи 2.6 Закона №196-ФЗ установлено, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

Как отражено выше, в ходе проведенной прокурорской проверки сотрудником Прокуратуры Володарского района г.Брянска установлено, что ООО «Хранение «Десна-Брянск» в нарушение закона и в отсутствие у него надлежащих правовых оснований осуществляет деятельность, направленную на предоставление потребительских займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества).

В частности, по результатам проверки установлено, что ООО «Хранение «Десна-Брянск» осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров хранения, однако, данная деятельность фактически является завуалированной деятельностью ломбарда, так как Общество осуществляет выдачу займов гражданам под залог ювелирных изделий, что выражается в следующих признаках: денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении с ними договора хранения, содержащего условия, являющиеся существенными условиями договора займа (как то: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа), при этом заключаемые с гражданами договоры имеют типовой характер.

Вместе с тем, ООО «Хранение «Десна-Брянск» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленного надлежащим образом разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Таким образом, правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов ООО «Хранение «Десна-Брянск» не наделено, так как сведения о нем в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном Законом №196-ФЗ и нормативным актом Банка России, не внесены, а такой вид деятельности как предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, основным видом деятельности Общества не является.

По факту вышеуказанных выявленных в ходе проведенной проверки нарушений прокурором Володарского района г.Брянска в отношении директора ООО «Хранение «Десна-Брянск» ФИО2 было вынесено постановление от 02.05.2023 о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, с направлением данного постановления для рассмотрения по существу в судебном порядке.

В силу части 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Постановлением мирового судьи судебного участка №32 Жуковского судебного района Брянской области от 20.09.2023 по делу №5-203/2023 об административном правонарушении директор ООО «Хранение «Десна-Брянск» ФИО2 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ с назначением ему административного наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

Кроме того, по итогам данной в рамках дела №5-203/2023 об административном правонарушении юридической оценки вышеуказанных обстоятельств и по результатам проведенного анализа представленных в материалы дела доказательств на их полноту, относимость и допустимость мировым судьей судебного участка №32 Жуковского судебного района Брянской области сделан аналогичный правовой вывод о наличии признаков состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, также и в действиях Общества «Хранение «Десна-Брянск», фактически осуществляющего профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

При этом доводы директора ООО «Хранение «Десна-Брянск» ФИО2 о том, что деятельность Общества заключается не в предоставлении займа на платной основе, а в хранении товара за вознаграждение, признаны судом общей юрисдикции противоречащими имеющимся доказательствам и не свидетельствующими об отсутствии состава административного правонарушения ввиду следующего.

Так, в соответствии со ст.886 ГК РФ по договору хранения одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем), и возвратить эту вещь в сохранности.

В силу п.1 ст.896 ГК РФ вознаграждение за хранение должно быть уплачено хранителю по окончании хранения, а если оплата хранения предусмотрена по периодам, оно должно выплачиваться соответствующими частями по истечении каждого периода.

Процитированные условия договоров с учетом отмеченных особенностей принятия товара на хранение позволяют заключить, что ООО «Хранение «Десна-Брянск» фактически авансировала поклажедателей, сразу выплачивая им достигнутую стоимость переданного на хранение имущества и фактически предоставляя им возможность возвратить полученный аванс с учетом вознаграждения за хранение.

Само по себе отсутствие заключенных между сторонами непосредственно договоров потребительского займа на это не указывает. Вопреки доводам ФИО2, содержание договоров хранения и сохранных расписок, указывает на фактически сложившиеся отношения по предоставлению потребительского займа. В данном случае, помимо имеющихся существенных условий, условие договора о порядке расчетов содержит указание на обязанность поклажедателя не только уплатить вознаграждение за хранение, но и возвратить залог стоимости товара, завуалированный под обеспечительный платеж. Факт получения денежных средств (заем) под залог ювелирных изделий на условиях указанных договоров хранения подтверждается сохранными расписками.

Таким образом, как указал в своем постановлении суд общей юрисдикции, из фактически выполняемых Обществом «Хранение «Десна-Брянск» действий по передаче денежных средств гражданам следует, что Обществом осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа, а не договоров хранения.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона №196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и! возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу частей 2 и 3 этой же статьи договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 9 Закона №196-ФЗ по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Изложенные законоположения в совокупности с установленными обстоятельствами дела указывают на то, что ООО «Хранение «Десна-Брянск» договорами хранения пыталось скрыть отношения, возникающие из ломбардной деятельности.

Довод ФИО2 о том, что при проведении соответствующих проверочных мероприятий со стороны Прокуратуры Володарского района г.Брянска допущены грубые процессуальные нарушения, выразившиеся в том, что до директора ООО «Хранение «Десна-Брянск» не было доведено решение о проведении проверки, судом общей юрисдикции отклонен как противоречащий материалам дела, согласно которым решение Прокуратуры Володарского района г.Брянска от 20.04.2023 №32 о проведении в отношении Общества проверки было надлежаще доведено до уполномоченного представителя проверяемой организации.

Таким образом, с учетом вышеизложенного, факт незаконности действий ООО «Хранение «Десна-Брянск», связанных с осуществлением Обществом профессиональной деятельности по выдаче гражданам потребительских займов без соответствующего специального разрешения и в отсутствие у Общества соответствующего права на осуществление такой деятельности, подтвержден, в том числе постановлением суда общей юрисдикции, в котором отражены и всесторонне, полно и объективно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения.

При этом доводы, заявленные в рамках дела №5-203/2023 об административном правонарушении и получившие надлежащую правовую судебную оценку, аналогичны доводам, заявленным в рамках настоящего дела.

Кроме того, поскольку в процессе рассмотрения настоящего дела какой-либо иной или дополнительной доказательственной базы заявителем также не представлено, у арбитражного суда отсутствуют основания для переоценки или иной оценки установленных судом общей юрисдикции аналогичных обстоятельств дела и сделанных на их основе правовых выводов.

В силу пункта 1 статьи 24 Закона о прокуратуре представление об устранении нарушений закона вносится прокурором или его заместителем в орган или должностному лицу, которые полномочны устранить допущенные нарушения, и подлежит безотлагательному рассмотрению. В течение месяца со дня внесения представления должны быть приняты конкретные меры по устранению допущенных нарушений закона, их причин и условий, им способствующих; о результатах принятых мер должно быть сообщено прокурору в письменной форме.

Ввиду того, что установленные выше и квалифицированные как незаконные действия Общества «Хранение «Десна-Брянск» содержат в себе угрозу охраняемым общественным отношениям, Прокуратура Володарского района г.Брянска обоснованно и правомерно внесла обжалуемое представление, обязывающее Общество устранить допущенные нарушения федерального законодательства.

С учетом вышеизложенного, требования заявителя удовлетворению не подлежат.

Руководствуясь статьями 167, 201 АПК РФ, арбитражный суд



Решил:

Заявителю в удовлетворении требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок в 20-й Арбитражный апелляционный суд (г.Тула).


Судья Ю.Д.Копыт