Решение от 17 июля 2020 г. по делу № А40-95873/2019

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

г.Москва А40-95873/19-113-775

17 июля 2020 г.

Резолютивная часть решения объявлена 14 июля 2020 г.

Решение в полном объеме изготовлено 17 июля 2020 г.

Арбитражный суд г.Москвы в составе:

председательствующего судьи А.Г.Алексеева

при ведении протокола судебного заседания секретарём Успуном Т.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску ООО Ск «Дмамант» к ООО «Адванс-профит»,

об обязании и взыскании 9 425 211,16 рублей,

при участии:

от истца – Блохина Е.Г. по доверенности от 27 декабря 2018 г. № 12;

от ответчика – Мыльников А.В. по доверенности от 10 января 2020 г.;

У С Т А Н О В И Л :

Иск заявлен о взыскании с ответчика в пользу истца задолженности в размере 1 862 153,54 рубля по договору от 27 декабря 2017 г. №000106/ЮЛ/77/2017 (далее – Договор), заключённому между истцом (страховщик) и ответчиком (агент), а также неустойки в размере 5 065 057,62 рублей за просрочку уплаты страховой премии, штрафа в размере 2 498 000 рублей за невозвращение бланков строгой отчётности (далее – БСО), кроме того, об обязании возвратить все неиспользованные и испорченные бланки страховых полисов и квитанций.

При рассмотрении дела истцом неоднократно заявлялось об уточнении исковых требований. При этом суд отмечает, что ходатайства об отказе от иска полностью или в части от истца не поступало. От истца 15 января 2020 г. поступило ходатайство об уточнении исковых требований в части взыскания задолженности в размере 1 176 429,52 рублей и неустойки в размере 7 787 963,42 рублей. В отношении остальных требований истец соответствующего ходатайства не представил, в результате чего суд рассматривает их в ранее поданном варианте..

Истец в судебном заседании настаивал на удовлетворении иска.

Ответчик по иску возражал по доводам отзыва на исковое заявление.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителей сторон, исследовав и оценив представленные доказательства, суд пришел следующим выводам.

Как усматривается из материалов дела, в соответствии с пунктом 1.2 Договора агент уполномочен осуществлять в интересах страховщика деятельность, связанную с оказанием им следующих услуг:

п.п. 1.2.1 поиск клиентов (страхователей) с целью последующего заключения от имени страховщика договоров страхования (полисов) по продуктам/видам страхования, указанным в доверенности;

п.п. 1.2.2 проведение переговоров, разъяснение порядка и условий страхования с целью последующего заключения от имени страховщика договоров страхования (полисов) по продуктам/видам страхования, указанным в доверенности, согласно правилам страхования, условиям и тарифам страховщика;

п.п. 1.2.3 оформление, заключение и сопровождение договоров страхования (полисов) по продуктам/видам страхования, указанным в доверенности;

п.п. 1.2.4 осуществление консультационной деятельности по запросам страхователей и потенциальных клиентов.

Согласно доводам истца, всего агенту было передано БСО: 642 полиса ОСАГО и 607 квитанций серии ВВВ. В соответствии с журналом учета договоров, и по данным информационной системы 1С за период с 29 декабря 2017 г по 26 июня 2018 г, при посредничестве агента было заключено 773 полиса ОСАГО, страховая премия по которым составляет 5 719 286,08 рублей.

Согласно с п. 3.7 Договора агент самостоятельно рассчитывает причитающееся ему агентское вознаграждение и удерживает его при перечислении суммы страховых премий (страховых взносов) на расчетный счет страховщика.

Агентом было удержано агентское вознаграждение (комиссия) в сумме 570 622,28 рубля.

Агентом в счет оплаты страховой премии страховщику перечислена сумма в размере 3 286 510,26 рублей.

Как указывает истец, задолженность агента по оплате страховой премии составляет спорную по делу сумму, которая должна была поступить страховщику.

В соответствии с п.2.1.13 Договора агент обязан передавать страховщику подписанные договоры страхования (полисы), квитанции формы А-7 и иную сопутствующую заключению договора страхования документацию не позднее 5-ти рабочих дней, с даты подписания договора страхования (полиса), а отсканированные документы не позднее 1-го рабочего дня отправлять на электронную почту.

Передача документации, указанной в настоящем пункте, осуществляется по акту приема-передачи бланков строгой отчетности.

Пунктом 2.1.14 Договора установлено, что агент обязан ежемесячно передавать страховщику на основании акта приема-передачи бланков строгой отчетности информацию об утраченных, испорченных и использованных БСО (бланков полисов, квитанций формы А-7), с обязательным приложением к отчету всех упомянутых в нем испорченных БСО.

Согласно п.2.1.15 Договора агент обязан в соответствии с законодательством и при наличии соответствующих полномочий в доверенности, принимать от страхователей страховую премию (взносы) по договорам страхования в наличной форме и в течение 5-ти рабочих дней с даты получения денежных средств от страхователя перечислять их страховщику, а также контролировать своевременную оплату страхователями страховой премии (взносов).

В п.5.3 Договора предусмотрено, что за нарушение агентом сроков перечисления страховых премий (п.2.1.15 Договора), представления отчетных документов (п.2.1.14 Договора), передачи подписанных договоров страхования и комплектов документов к ним (п.2.1.13 Договора), страховщик вправе потребовать у агента неустойку (пеню) в следующих случаях:

- при просрочке в уплате страховой премии - от общей суммы, не перечисленной в срок страховой премии (страхового взноса);

-при просрочке в предоставлении отчетных документов - от общей суммы страховых премий (страховых взносов) за отчетный период, в котором было допущено это нарушение;

- при просрочке в передаче подписанных договоров страхования - от общей суммы страховых премий (страховых взносов), указанных в не переданным в срок договорах страхования.

При этом устанавливается следующий размер неустойки (пени): 1% за каждый день просрочки по договорам страхования ОСАГО.

Как следует из информационной системы 1С при посредничестве Агента 23 июня 2018 г. был заключен последний в отчетном периоде договор ОСАГО, в счет оплаты которого агентом была получена страховая премия.

По мнению истца, в силу п.2.1.15; п.5.3 Договора агент обязан уплатить страховщику неустойку за просрочку уплаты страховой премии (страховых взносов), полученной агентом от страхователей за период с 30 июня 2018 г. по 25 февраля 2019 г.

В соответствии с п.5.4 Договора в случае непредставления страховщику каждого из испорченных БСО в двух экземплярах (для двухслойных бланков страховых договоров (полисов) - первый и второй лист) по договорам ОСАГО, агент обязуется уплатить штраф в размере 2 000 рублей за каждый не переданный страховщику испорченный бланк строгой отчетности.

В п.5.5 Договора указано, что в случае не возврата в течение 10-ти рабочих дней с момента расторжения Договора либо прекращения деятельности агента каждого полученного агентом БСО, агент обязуется уплатить штраф в размере 2 000 рублей за каждый не возвращенный страховщику БСО.

Истцом исх. от 22 августа 2018 г. № 254-ВА направлено ответчику уведомление о расторжении Договора.

В соответствии с п.8.3 Договора в случае прекращения действия Договора стороны обязаны выполнить все обязательства, возникшие у них в период действия настоящего Договора.

В соответствии с п.5.5 Договора истцом рассчитан штраф за невозврат 642 БСО, а также за не возврат агентом 607 квитанций формы А7 серии ВВВ.

Статьей 307 Гражданского кодека Российской Федерации (далее – Гражданский кодекс) установлено, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в Гражданском кодексе.

В соответствии со статьёй 401 Гражданского кодекса, если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.

Как следует из положений статьи 421 Гражданского кодекса, стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом (статья 431 Гражданского кодекса).

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и односторонний отказ от их исполнения не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 1005, 1006 Гражданского кодекса, по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

В силу пункта 1 статьи 329 Гражданского кодекса исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Частью 1 статьи 330 Гражданского кодекса предусмотрено, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Как следует из материалов дела, за время действия Договора сторонами были подписаны отчеты агента за период с 12 января 2018 г. по 31 марта 2018 г. Часть бланков строгой отчетности были переданы страховщику по акту приема-передачи за период сотрудничества с 12 января 2018 г. по 31 марта 2018 г. как испорченные либо не использованные в количестве 31 бланка.

Агент направлял в адрес истца отчеты агента об оформленных договорах страхования, а именно:

отчет №1 за период с 15.01.2018 года по 01.02.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 43 договора ОСАГО на сумму 371 801,11 рублей из них удержано агентское вознаграждение в сумме 37 180,13 рублей;

отчет №1-1 за период с 27.12.2017 года по 23.01.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 54 договора ОСАГО на сумму 392 729,76 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 39 272,96 рублей;

отчет №2 за период с 17.01.2018 года по 30.01.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 107 договоров ОСАГО на сумму 717 743,58 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 71 774,41 рубля;

отчет №2-1 за период с 29.01.2018 года по 11.02.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 7 договоров ОСАГО на сумму 98 252,97 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 9 825,3 рублей;

отчет №3 за период с 22.01.2018 года по 08.02.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 126 договоров ОСАГО на сумму 774 306,22 рублей из них удержано агентское вознаграждение в сумме 77 430,66 рублей;

отчет №3-1 за период с 30.01.2018 года по 28.02.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 37 договоров ОСАГО на сумму 284 845,11 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 28 484,53 рубля;

отчет №4 за период с 24.01.2018 года по 28.01.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 207 договоров ОСАГО на сумму 1 805 078,74 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 181 507,96 рублей;

отчет №4-1 за период с 01.02.2018 года по 26.03.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 80 договоров ОСАГО на сумму 722 990,63 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 72 299,06 рублей;

отчет №5 за период с 24.01.2018 года по 15.03.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 17 договора ОСАГО на сумму 303 816,55 рублей из них удержано агентское вознаграждение в сумме 30 381,66 рублей;

отчет №5-1 б/н за период с 09.02.2018 года по 26.02.2018 года, согласно которого агентом было оформлено 35 договора ОСАГО на сумму 298 902,15 рублей, из них удержано агентское вознаграждение в сумме 29 890,22 рублей;

Итого: Агентом согласно представленных отчетов оформлено 713 договоров, на общую сумму 5 770 466,82 рублей, удержано агентское вознаграждение на сумму 578 046,89 рублей.

Истцом в своих требованиях указано о наличии задолженности за ответчиком перечисления страховых премий в сумме 1 862 153,54 рубля. Данные требования основаны на сведениях из журнала учета договоров. Согласно данного журнала, агентом оформлено 710 договоров. При анализе вышеуказанного журнала следует, что по оформленным договорам была получена страховая премия на сумму 5 719 286,08 рублей.

Согласно анализа отчетов агента, агентом оформлено 713 договоров (в том числе включен отчет 5-1) на общую сумму 5 770 466,82 рублей. Из данной суммы целесообразно вычесть платеж от МУП «БТУ г. Брянска» который был осуществлен в безналичной форме в сумме 298 902,15 рублей. Из суммы 5 471 564,67 рублей в силу п.2.2.3; 3.1 и 3.7 Договора агент самостоятельно рассчитывает причитающееся ему агентское вознаграждение и удерживает его при перечислении суммы страховых премий на расчетный счет страховщика. При оформлении отчета агента страховщик вправе в случае несогласия с отчетом направить агенту возражение в течение 5 рабочих дней (п.3.6 Договора). В противном случае отчет считается со стороны страховщика принятым. С учетом отсутствия возражений ответчик считает, что предоставленные отчеты агента со стороны страховщика приняты, соответственно из вышеуказанной суммы страховых премий (5 471 564,67 рублей) в силу ст. 1006 Гражданского кодекса было удержано агентское вознаграждение оговоренное в приложении к договору в размере 10% от общей суммы, то есть 578 046,89 рублей.

Итого остаток задолженности по агентскому договору составляет 4 893 517,78 рублей.

Истец сообщает, что от ответчика на его расчетный счет поступили денежные средства в сумме 3 286 510,26 рублей. Ответчик, данный факт также отрицает и в качестве подтверждения прикрепляет копии платежных поручений, на основании которых истцу со стороны ответчика были перечислены денежные средства в сумме 3 683 510,26 рублей.

Итого общая задолженность составляет (4 893 517,78-3 683 510,26) = 1 210 007,52 рублей.

В отношении остатка задолженности в размере 1 210 007,52 рублей следует, что сторонами 27 декабря 2017 г. был заключен договор возмездного оказания услуг. В рамках данного договора исполнитель (ООО «Адванс-профит») обязуется оказывать заказчику (ООО «СК Диамант») услуги, а именно рекламирование услуг заказчика, разъяснительные работы с клиентами по видам страхования, поиск клиентов, осуществление сбора документов, осмотр объектов страхования, ввод информации в базу данных заказчика и другое (п. 1.2 договора), а заказчик обязуется оплачивать данные услуги в соответствии с приложением к данному договору.

Между истцом и ответчиком в рамках взаимного сотрудничества и с целью урегулирования взаимных однородных требований по Договору и договору оказания услуг были подписаны соглашения, а именно:

соглашение №1 от 2 февраля 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 55 750 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №1-1 от 23 января 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 58 900 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №2 от 30 января 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 107 650 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» в аналогичной сумме прекращает требование за оказанные услуги согласно подписанного акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №2-1 от 12 февраля 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 32 550 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №3 от 16 февраля 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 116 150 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №3-1 от 28 февраля 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требования в сумме 42 700 рублей по перечислению страховых премий со стороны агента, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №4 от 28 февраля 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 272 300 рублей по перечислению страховых премий со стороны агента, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №4-1 от 26 марта 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требования в сумме 190 100 рублей по перечислению страховых премий со стороны агента, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №5 от 15 марта 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 68 700 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему;

соглашение №5-1 от 26 марта 2018 г. в рамках которого ООО «СК Диамант» прекращает требование в сумме 271 000 рублей по перечислению страховых премий, а ООО «Адванс-профит» прекращает требование в аналогичной сумме за оказанные услуги согласно подписанного между сторонами акта выполненных работ и приложения к нему.

Итого между сторонами на дату 26 марта 2018 г. было подписано соглашений о прекращении задолженности по Договору на общую сумму 1 215 800 рублей.

Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – Арбитражный процессуальный кодекс) суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса).

В соответствии со статьями 8 и 9 Арбитражного процессуального кодекса судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В соответствии со статьёй 110 Арбитражного процессуального кодекса судебные расходы относятся на сторон пропорционально удовлетворённых требований.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 11, 12, 307, 309, 310, 330, 331, 333 Гражданского кодекса, статьями 4, 9, 65, 110, 123, 156, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса, суд

Р Е Ш И Л :

1. В удовлетворении исковых требований отказать полностью.

2. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Страховая компания «Диамант» (ОГРН 11147746738127) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 16 186 (шестнадцать тысяч сто восемьдесят шесть) рублей.

3. Решение суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.



Судья А.Г.Алексеев