Решение от 20 июля 2020 г. по делу № А40-71413/2020

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-71413/20-25-544
г. Москва
20 июля 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 08 июля 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 20 июля 2020 года

Арбитражный суд в составе:

судьи Мороз К.Г.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИТИ-СТРОЙ" (109117 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ЖИГУЛЁВСКАЯ ДОМ 16 КВАРТИРА 98, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 06.05.2015, ИНН: <***>)

к ЦЕНТРАЛЬНОМУ БАНКУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (107016, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА НЕГЛИННАЯ, 12, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>)

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРОМЫШЛЕННО-ФИНАНСОВОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО" (119017, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ОРДЫНКА Б., ДОМ 37/4, СТРОЕНИЕ 1, , ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 19.08.2002, ИНН: <***>)

о взыскании денежных средств по договору банковского счета в размере 5 673 269,76 руб.

при участии: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИТИ-СТРОЙ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ЦЕНТРАЛЬНОМУ БАНКУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ и ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПРОМЫШЛЕННО-ФИНАНСОВОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО" о солидарном взыскании денежных средств по договору банковского счета в размере 5 673 269,76 руб.

Истец заявленные требования поддержал по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчики против удовлетворения исковых требований возражали по доводам, изложенным в отзывах по существу спора.

Выслушав представителей истца и ответчиков, исследовав письменные доказательства, суд находит иск подлежащим удовлетворению.

Как указывает истец в обоснование иска, между ООО «СИТИ-СТРОИ» (Клиент, Истец) и ПАО Коммерческий Банк «Промышленно-финансовое сотрудничество» (Банк, Ответчик) заключен договор банковского счета № <***> от 15.02.2018г., в рамках которого клиенту был открыт счет в валюте Российской Федерации № 40702 810 5 0000 0001113.

15.02.2019 г. договор банковского счета (вклада) между банком и клиентом расторгнут, что установлено вступившим в законную силу решением Арбитражного города Москвы от 06.09.2019 г. по делу № А40-131232/19-137-1106.

Из выданной банком выписки по счету клиента следует, что по состоянию на 23.04.2019г. остаток денежных средств клиента составил 5 673 269,76 руб.

В связи с расторжением договора банковского счета остаток денежных средств в указанном размере был перечислен банком на специальный счет Банка России.

Приказом Банка России от 17.01.2020 № ОД-64 у банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Согласно п. 3 Указания Банка России от 15.07.2013 № 3026-У «О специальном счете в Банке России» (Указание № 3026-У) после отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковских операций у банка заявление о возврате денежных средств со специального счета вправе подать конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия).

Клиент обратился к ответчикам с просьбой вернуть остаток денежных средств по счету, с указанием реквизитов, куда следует их перечислить.

В соответствии с письмом временной администрации по управлению банком от 20.01.2020г. № 49-ВА истцу было отказано в удовлетворении требований о возврате остатка денежных средств.

Письмом от 31.01.2020 г. № 59-3-3-ОЭ/1063 Банк России отказал истцу в возврате денежных средств, со ссылкой на отсутствие компетенции и ссылкой на ст. 11 ГК РФ.

Поскольку остаток по счету не был выдан истцу, истец обратился с настоящими требованиями в суд о солидарном взыскании денежных средств.

Ответчик, ПАО КБ «ПФС», возражая против иска, ссылается на то, что расчетный счет Истца в Банке был закрыт Банком в соответствии с пунктом 3 ст. 859 ГК РФ, абзацами вторым и третьим пункта 5.2. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку у Банка имелись подозрения о том, что целью проводимых ООО «СИТИ-СТРОЙ» операций по расчетному счету является отмывание доходов, полученных незаконным путем, а указание Банка России от 15.07.2013 № 3026-У «О специальном счете в Банке России» не предусматривает безусловного автоматического возврата Клиенту (в данном случае Истцу) зачисленных на специальный счет в Банке России денежных средств.

Поскольку факт нарушения ООО «СИТИ-СТРОЙ» требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств установлен вышеуказанными судебными актами, и соответственно вышеуказанные денежные средства были получены ООО «СИТИ-СТРОЙ» в результате данной противоправной деятельности, то, по мнению ответчика - ПАО КБ «ПФС-БАНК», не имеется правовых оснований для возврата ООО «СИТИ-СТРОЙ» вышеуказанных денежных средств со специального счета в Банке России.

Ответчик, ЦБ РФ, возражая против иска, указывает на то, что требование Истца о возврате остатка денежных средств по договору банковского счета, находящихся на специальном счете, не может быть предъявлено к Банку России, как и не может быть исполнено Банком России.

В соответствии со ст. 209 ГК РФ собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом.

Согласно ст. 859 ГК РФ при прекращении договора банковского счета у клиента возникает денежное требование к банку по возврату остатка денежных средств по счету, существующего на момент расторжения договора.

Пунктами 8.2 и 8.3 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И предусмотрено, что после прекращения договора банковского счета не могут осуществляться никакие операции по этому счету, за исключением выдачи или перевода клиенту остатка денежных средств с закрытого счета.

В период обращения ООО «Сити-Строй» в ПАО КБ «ПФС» и Банк России с требованием о возврате остатка денежных средств порядок открытия и ведения специального счета в Банке России (далее - специальный счет), порядок перевода денежных средств кредитной организацией или ее филиалом (далее - банк) на специальный счет, а также порядок возврата денежных средств со специального счета определяло Указание Банка России от 15.07.2013 г. № 3026-У «О специальном счете в Банке России» (далее - Указание№ 3026-У) .

В соответствии с пунктом 7 Указания № 3026-У перечисление со специального счета денежных средств по требованию о возврате остатка денежных средств со счета осуществляется Банком России на основании заявления банка о возврате денежных средств со специального счета (в письменном виде в произвольной форме), подписанного уполномоченными должностными лицами банка и заверенного оттиском печати банка, с указанием установленных Указанием № 3026-У реквизитов. Заявление о возврате денежных средств представляется в подразделение Банка России в порядке, определенном в пункте 2 данного Указания.

Пунктом 10 Указания № 3026-У установлено, что требования к банку о возврате остатка денежных средств, перечисленных на специальный счет, рассматриваются банком без участия Банка России.

Приказом Банка России от 17.01.2020 № ОД-64 у ПАО КБ «ПФС» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 8 Указания № 3026-У после отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковских операций у банка заявление о возврате денежных средств со специального счета вправе подать конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия).

В настоящее время действует Указание Банка России от 06.12.2019 № 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России", содержащее аналогичные положения относительно порядка возврата денежных средств, перечисленных на специальный счет.

С учетом изложенного, в силу указанных норм требование Истца о возврате остатка денежных средств по договору банковского счета, находящихся на специальном счете, не может быть предъявлено к Банку России, как и не может быть исполнено Банком России, что влечет отказ в удовлетворении иска в части требований, предъявленных к ЦБ РФ.

Вместе с тем, учитывая указанные разъяснения ЦБ РФ, суд полагает, что требования истца в части взыскания денежных средств с ПАО КБ «ПФС» являются обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме, учитывая, что в силу Указаний ЦБ РФ после отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковских операций у банка заявление о возврате денежных средств со специального счета вправе подать конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия), который указанную обязанность не исполнил, несмотря на обращение истца к нему с таким требованием.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Поскольку на момент рассмотрения спора ответчик ПАО КБ «ПФС», не представил каких -либо доказательств, подтверждающих оплату задолженности в полном объеме, заявленные ко взысканию суммы подлежат принудительному взысканию, так как односторонний отказ от исполнения обязательств, в данном случае денежных обязательств, противоречит ст.ст. 309, 310 ГК РФ.

Уплаченная истцом при обращении в суд госпошлина в размере 51 366 руб. взыскивается с ответчика ПАО КБ «ПФС» в пользу истца на основании ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании ст. ст. 65, 71, 110, 167, 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд



РЕШИЛ:

Взыскать с публичного акционерного общества Коммерческого Банка "ПРОМЫШЛЕННО-ФИНАНСОВОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО" в пользу общества с ограниченной ответственностью "СИТИ-СТРОЙ" денежные средства в размере 5 673 269,76 руб., а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 51 366 руб.

В удовлетворении исковых требований к Центральному банку Российской Федерации отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья К.Г. Мороз