Решение от 6 августа 2021 г. по делу № А12-15605/2021

Арбитражный суд Волгоградской области

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Волгоград Дело № А12-15605/2021

«06» августа 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 30 июля 2021 года

Полный текст решения изготовлен 06 августа 2021 года

Арбитражный суд Волгоградской области в составе судьи Двояновой Т.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1 рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению управления Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области в лице и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО2 к обществу с ограниченной ответственностью «Перспектива» (ИНН <***>, ОГРН <***>) о привлечении к административной ответственности

с привлечением к участию в деле в качестве заинтересованного лица – ФИО3

при участии в судебном заседании:

от заявителя - ФИО4, служебное удостоверение,

иные лица не явились, извещены

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области (далее – заявитель, УФССП по Волгоградской области, Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Волгоградской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Перспектива» (далее – ООО «Перспектива», общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В судебном заседании представитель заявителя требование административного органа поддержала, просит привлечь общество к административной ответственности.

Представители общества и заинтересованного лица в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

ООО «Перспектива», согласно представленного отзыва, просит в удовлетворении требований отказать.

Изучив доводы заявителя, исследовав материалы дела, арбитражный суд считает, что заявление о привлечении к административной ответственности подлежит удовлетворению.

Из материалов дела следует, что административным органом в ходе рассмотрения заявления ФИО3 установлено, что ООО «Перспектива» будучи включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство 6/17/82000-KJI от 06.03.2017, произвело действие, направленное на возврат просроченной задолженности, в нарушение требований ч. 9 ст. 7, ч.ч. 1, 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-Ф3).

Управлением установлено, что из содержания обращения ФИО3 следует, что на принадлежащий ей абонентский номер телефона 8-905-…-..-30 неустановленные лица направляют голосовые и текстовые сообщения с требованием об оплате просроченной задолженности перед ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», тем самым нарушаются требования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

По указанным фактам Управлением было принято решение возбудить дело об административном правонарушении № 19/2021/34922-АР и провести административное расследование.

Из предоставленной ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» информации Управлением установлено, что 17.12.2020 между ФИО3 и ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» (осуществляет деятельность под брендом OneClickMoney) заключен договор микрозайма УФ-906/2862849. В связи с неисполнением ей кредитного обязательства, ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» на основании агентского договора № 2/2016 от 01.12.2016 уполномочило ООО «Перспектива» осуществлять мероприятия по взысканию просроченной задолженности по договору займа ФИО3 с 29.01.2021 по 16.02.2021 (17 ч. 31 мин.).

08.04.2021 (исх. №34922/20/69862) в адрес ООО «Перспектива» Управлением направлено определение об истребовании сведений о предоставлении информации по взаимодействию с ФИО3

Из предоставленной информации установлено, что ООО «Перспектива» осуществляло взаимодействие по взысканию просроченной задолженности по кредитным обязательствам, а именно по договору микрозайма, заключенного с ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», посредством направления e-mail сообщений на адрес электронной почты vana.baranova. 1989@mail.ru. указанный ФИО3 при заключении кредитных обязательств.

В ходе административного расследования Управлением установлено, что 02.02.2021 на абонентский номер, принадлежащий ФИО3, в мессенджере WhatsApp поступило голосовое сообщение с абонентского номера <***> следующего содержания:

«Доброго времени суток, Яна Евгеньевна, меня зовут ФИО5, Ваш договор находится у меня в работе в коллекторском агентстве, в компании OneClickMoney у Вас имеется просроченный платеж, 20 дней просрочки, 13 тысяч 719 рублей задолженность. Яна Евгеньевна, Вам необходимо решить вопрос, произвести оплату Вашей задолженности в полном объеме через личный кабинет...».

Из аудиозаписи голосового сообщения усматривается, что лицо, направившее сообщение, располагает информацией о должнике, кредиторе, сроке и размере задолженности.

Кроме того, 03.02.2021 с номера <***> в мессенджере WhatsApp поступило текстовое сообщение, содержащее сведения о просрочке займа и требование возвратить денежные средства .

Из анализа представленных сведений следует, что в период направления голосового и текстового сообщений 02.02.2021 и 03.02.2021, соответственно, полномочия по взысканию просроченной задолженности ФИО3 переданы ООО «Перспектива» на основании агентского договора № 2/2016 от 01.12.2016, при этом, согласно ответу ООО «Перспектива» от 16.04.2021 № Пер/484/2021-1, ФИО5, осуществляющая взаимодействие с ФИО3 в рамках взыскания просроченной задолженности, не является их сотрудником, а также абонентский номер, с которого направлялись голосовое и текстовое сообщение, не используется в деятельности ООО «Перспектива» (Обществу не принадлежит).

Таким образом, административным органом установлено, что ООО «Перспектива» допустило нарушение ч. 3 ст. 6 Федерального Закона № 230-ФЗ по передаче (сообщению) без согласия должника третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании.

Так же, Управлением установлено, что в нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении взыскания просроченной задолженности с ФИО3, ООО «Перспектива» использовало телефонные номера, не зарегистрированные за указанной организацией.

Учитывая достаточные данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, ответственность за которое, предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 07.06.2021 должностным лицом Управления в отношении ООО «Перспектива» составлен протокол об административном правонарушении № 34/21/34000.

О месте и времени составления протокола об административном правонарушении Общество извещено надлежащим образом.

Удовлетворяя заявленное Управлением требование о привлечении юридического лица к административной ответственности, арбитражный суд исходит из следующего.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно части 1 статьи 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Часть 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в свою очередь устанавливает административную ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации N 670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации N 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом N 230-ФЗ.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Как предусмотрено в части 3 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ, если иное не предусмотрено Федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа (часть 4 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно части 9 статьи 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Доводы Общества о том, что в действиях Общества отсутствуют нарушения требований части 9 статьи 7 Закона N 230-ФЗ, поскольку номера телефонов, с которых осуществлялись звонки должнику, Обществу не принадлежат, доказательства, что переговоры осуществлялись от имени ООО «Перспектива» отсутствуют, судом отклоняются как необоснованные.

Как следует из материалов дела, ООО «Перспектива» осуществляло с ФИО3 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма №УФ-906/2862849 от 17.12.2020 с 29.01.2021 по 16.02.2021.

Согласно заключенному между ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» и ООО «Перспектива» агентскому договору №2/2016 от 01.12.2016 ООО «Перспектива» получает агентское вознаграждение при взыскании долга в пользу ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», в связи с чем, является заинтересованным лицом в получении выгоды при взыскании просроченной задолженности и владеющим информацией о долге ФИО3 перед ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования».

Вознаграждение выплачивается агенту не ранее даты предоставления агентом соответствующего ежемесячного отчета об исполнении условий договора.

Таким образом, заинтересованность в выплате долга перед ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» имелась у ООО «Перспектива».

Согласно информации поступившей в ходе административного расследования в Управление от ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования», от ООО «Перспектива» последнему было известно о состоянии задолженности ФИО3

Из содержания сообщения 02.02.2021, следует, что звонившему лицу были известны обстоятельства относительно срока предоставления займа и размера остатка долга.

Из представленных доказательств, в том числе, сообщения в мессенджере WhatsApp также следует, что звонивший располагает персональными сведениями о кредиторе, задолженности и платежах, совершенных физическим лицом, то есть данными, сбором и обработкой которых с целью взыскания задолженности занимается именно ООО «Перспектива».

Следовательно, действия по возврату просроченной задолженности ФИО3 в пользу ООО «Микрокредитная компания универсального финансирования» фактически осуществляется работником ООО «Перспектива», либо аффилированными с ним лицами.

Материалами дела подтверждается совершение юридическим лицом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы административного органа и представленные им доказательства ответчиком не опровергнуты.

Процедура привлечения к административной ответственности проверена судом, процессуальных нарушений не допущено.

Суд находит ошибочными доводы Общества о нарушении административным органом требований Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", исходя из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются:

- непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения;

- сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных частью 2 статьи 5.27 и статьей 14.52 КоАП РФ).

В рассматриваемом случае определение от 07.04.2021 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования вынесено административным органом в отношении неустановленного лица - в связи с установлением факта совершения административного правонарушения.

В процессе административного расследования в соответствии с положениями КоАП РФ установлен субъект правонарушения –ООО «Перспектива».

Таким образом, вменяемое Обществу нарушение требований Федерального закона N 230-ФЗ выявлено административным органом в результате административного расследования, в связи с чем положения Федерального закона N 294-ФЗ в рассматриваемом случае не применимы.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, решение о привлечении к административной ответственности принято судом в пределах годичного срока давности привлечения к административной ответственности согласно статье 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании изложенного, заявленное требование подлежит удовлетворению.

При определении вида и размера наказания суд учел представленные административным органом сведения о привлечении общества к административной ответственности за однородные правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 206 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Требования удовлетворить.

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Перспектива» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: 295034, <...>, ОФИС 416-А, дата присвоения ОГРН: 14.11.2016) к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 60 000 рублей.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

УФК по Волгоградской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области, лицевой счет 04291785280)

ИНН/КПП:3445071308/344501001

Номер расчетного счета:03100643000000012900

КОР/СЧ: 40102810445370000021

УИН 32234000210000034017

ОКТМО 18701000

КБК 322 116 01141 01 9002 140

Наименование банка: Отделение Волгоград Банк России/ УФК по Волгоградской области г. Волгоград

БИК 011806101

Решение может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия через Арбитражный суд Волгоградской области.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Волгоградской области.

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае, если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить решение на взыскание штрафа в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения (жительства) лица, привлеченного к административной ответственности.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».

По ходатайству указанных лиц копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.


Судья Т.В. Двоянова