Решение от 17 августа 2020 г. по делу № А45-4263/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

г. Новосибирск Дело № А45-4263/2020

Резолютивная часть объявлена 10 августа 2020 года

В полном объёме изготовлено 17 августа 2020 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Ершовой Л.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Петровым А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Общества с ограниченной ответственностью "СтройЭверест-Н" (ОГРН <***>), г. Новосибирск к Публичному акционерному обществу банку "Финансовая корпорация открытие" в лице филиала Сибирский (ОГРН <***>), г. Новосибирск

о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств, взыскании денежных средств в сумме 101027, 86 руб.

третье лицо: ФИО1, Новосибирская обл., п. Нечаевский

при участии в судебном заседании представителей: от истца – ФИО2 (доверенность от 05.12.2019, паспорт, диплом), от ответчика – ФИО3 (доверенность № 1Ф/378 от 21.05.2019, паспорт, диплом), от третьего лица – ФИО4 (доверенность № 54АА3616975 от 23.07.2020, паспорт, диплом),

установил:

общество с ограниченной ответственностью "СтройЭверест-Н" (далее – истец, застройщик, ООО "СтройЭверест-Н") обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу банку "Финансовая корпорация открытие" в лице филиала Сибирский (далее - ответчик, Банк, ПАО Банк «ФК Открытие») о признании незаконными действий Банка по списанию денежных средств с расчетного счета истца, на котором имеются денежные средства участников долевого строительства и взыскании денежных средств в сумме 101027, 86 руб.

Предъявленный иск основан на нормах статей 845, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ), статей 18, 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 214-ФЗ) и мотивирован неправомерным списанием ответчиком денежных средств со счета истца, на котором имеются денежные средства, поступившие от участников долевого строительства.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена взыскатель - ФИО1 (далее – третье лицо, ФИО1).

Ответчик отзывом возражает против удовлетворения заявленного требования, при этом указывает, что у ответчика отсутствовали законные основания для неисполнения исполнительного документа в установленный срок. На момент списания денежных средств по исполнительному листу расчетный счет истца имел общий правовой режим расчетного счета, в связи с чем, отсутствовал запрет на обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на указанном расчетном счете по исполнительным документам, так как статья 18 Закона № 214-ФЗ не содержит положений о том, что списание денежных средств по исполнительному документу отнесено к числу запрещенных операций.

Третье лицо отзыв на иск не представило. Представитель третьего лица в судебном заседании пояснил, что считает иск не подлежащим удовлетворению.

Из материалов дела следует, что 04.02.2014 между «НОМОС-Банк» (ОАО) и ООО «СтройЭверест-Н» заключен договор банковского счета путем подписания ООО «СтройЭверест-Н» заявления об акцепте договора банковского счета, являющегося договором присоединения, в соответствии с которым истцу был открыт расчетный счет № <***> в рублях РФ.

23.09.2014 на основании решения общего собрания акционеров (протокол № 4) наименование Банка было изменено на ПАО Банк ФК «Открытие» и 16.09.2018, в связи с объединением банков, реквизиты расчетного счета № <***> были изменены на расчетный счет № <***>.

09.12.2019 в Банк обратилась ФИО1 с заявлением и исполнительным листом ФС № 027794081 от 21.11.2019, выданным Октябрьским районным судом г. Новосибирска на основании решения по делу № 2-2124/2019 о взыскании с ООО «СтройЭверест-Н» в пользу ФИО1 неустойки за просрочку передачи объекта по договору долевого участия в строительстве в размере 90 000 руб., компенсации морального вреда в размере 3 000 руб. и штрафа в сумме 15 000 руб.

10.12.2019 ответчиком с расчетного счета истца № <***> списаны денежные средства в размере 101027,86 руб. в пользу взыскателя ФИО1, в связи с тем, что по результатам проверки предъявленных документов, Банком установлено соответствие документов, предъявляемым к ним требованиям и, соответственно, отсутствие законных оснований для отказа в исполнении исполнительного документа, предусмотренных статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Истец, считая действия Банка, выразившиеся в списании денежных средств, размещенных на расчетном счета Застройщика, без подтверждения принадлежности денежных средств и без учета их целевого характера, незаконными обратился в суд с настоящим иском.

Исследовав представленные в установленном порядке доказательства по делу, выслушав пояснения представителей истца, ответчика и третьего лица, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленного требования, при этом исходит из следующих обстоятельств дела и положений нормативных правовых актов.

Пунктом 1 статьи 845 ГК РФ определено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно статье 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности (далее - Закон № 395-1) взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Закона № 229-ФЗ перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Пунктом 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ Банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Действующим законодательством предусматривается ряд ограничений по использованию денежных средств, накапливаемых на специальном банковском счете должника по исполнительному производству, обусловленные видом осуществляемой им деятельности. Правовые отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство, урегулированы Законом № 214-ФЗ.

В силу части 2.3 статьи 3 названного Закона в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик, технический заказчик, выполняющий работы в соответствии с договором, заключенным с застройщиком, и генеральный подрядчик, выполняющий работы в соответствии с договором строительного подряда, заключенным с застройщиком, обязаны открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет. Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство. Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

По смыслу названной нормы застройщик вправе осуществлять финансовохозяйственную деятельность и расчетные операции, связанные с долевым строительством, исключительно через счета, открытые в уполномоченных банках, при этом уполномоченный банк обязан осуществлять контроль над целевым расходованием денежных средств участников долевого строительства.

Конкретные цели использования застройщиком денежных средств, уплачиваемых участниками долевого строительства по договору, и перечень операций, на которые не допускается расходование денежных средств участников долевого строительства с расчетного счета застройщика, установлены в частях 1, 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Так, в силу пункта 2 части 3 указанной нормы по расчетному счету застройщика не допускается совершение операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

При поступлении запроса на совершение таких операций по расчетному счету застройщика уполномоченный банк отказывает в их проведении на основании пункта 1 части 3 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ.

Таким образом, указанные положения Закона № 214-ФЗ содержат прямой запрет на списание уполномоченным банком со счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

В соответствии с частью 8 статьи 8 Федерального Закона от 01.07.2018 N 175-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» N 175-ФЗ если застройщик получил разрешение на строительство до 1 июля 2018 г., то в течение двух месяцев со дня вступления в силу Закона N 175-ФЗ он обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. Реквизиты данного счета должны быть указаны в проектной декларации застройщика. Кроме того, по расчетному счету такого застройщика не допускается совершение операций, перечисленных в ч. 3 ст. 18 Закона N 214-ФЗ, за исключением исполнения обязательств, которые возникли до 1 июля 2018 г.

Из информации, содержащейся в проектной декларации ООО «СтройЭверест-Н» за 2018-2019 годы (п. 19.1), размещенной на сайте Минстроя России, в отношении объекта строительства, расположенного по адресу: г. Новосибирск, Октябрьский район, ул. Пролетарская, 271/5, действующей на момент исполнения Банком исполнительного документа, предъявленного взыскателем ФИО1 к исполнению, следует, что ООО «СтройЭверест-Н» выдано разрешение на строительство № 54-Ru54303000-50u-2019, уполномоченным Банком Застройщика является АО «Альфа-Банк» (т.1.л.д.107). Информация о том, что ответчик является уполномоченным Банком Застройщика на момент исполнения ответчиком исполнительного документа отсутствовала.

Позднее - 28.01.2020 на сайте Единой информационной системы жилищного строительства было опубликовано разрешение ООО «СтройЭверест-Н» на строительство № 54-Ru54303000-50u-2019 от 08.10.2019 и проектная декларация от 28.01.2020, уже в которой в качестве уполномоченного банка Застройщика был указан ответчик (ПАО Банк «ФК Открытие»).

То есть, данная информация была опубликована уже после того, как ответчиком был исполнен исполнительный лист, предъявленный взыскателем ФИО1

Закон № 214-ФЗ предусматривает открытие банковских счетов Застройщика только в уполномоченном банке, которым на момент списания денежных средств (09.12.2019) являлся АО «Альфа-Банк», о чем указано в проектной декларации.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Истец, располагая указанной информацией, считая при этом ПАО Банк «ФК Открытие» уполномоченным банком Застройщика не представил в последний информацию, иную строительную документацию о планируемых или внесенных изменениях относительно смены уполномоченного банка Застройщика, в целях исключения списания денежных средств со счета по исполнительным документам. Кроме того, суд принимает во внимание осведомленность истца о судебных разбирательствах и принятых по их результатам решениях, поскольку требования о взыскании были заявлены к ООО «Стройэверест-Н».

Учитывая, что расчетный счет, с которого произведено списание, имел общий правовой режим расчетного счета, не являлся специальным счетом истца, открытым в установленном порядке и сроки после получения разрешения на строительство, Банк располагал информацией, размещенной на официальном сайте Минстроя России об уполномоченном банке Застройщика (ООО «Стройэверест-Н») АО «Альфа-Банк», иные документы или информация о том, что истец намерен или уже использует спорный счет в качестве специального счета Застройщика ответчику представлена не была, суд приходит к выводу о том, что на дату списания денежных средств 09.12.2019 у ответчика отсутствовали законные основания для отказа в исполнении исполнительного документа, предъявленного взыскателем в Банк.

Доводы истца о том, что ответчику было известно, что на спорном счете истца находятся денежные средства, имеющие целевое назначение, поскольку поступление таких средств отражается по кредиту счета 86 в корреспонденции со счетом 76, судом отклоняются, поскольку наличие данной информации у Банка, необходимость проверки достоверности указанной информации ввиду официальных сведений об уполномоченном банке Застройщика (ООО «Стройэверест-Н») АО «Альфа-Банк» у ответчика отсутствовала.

При указанных обстоятельствах иск удовлетворению не подлежит.

Судебные расходы истца по уплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на истца, в связи отказом в удовлетворении иска.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд



РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.


Судья Л.А. Ершова