Решение от 27 апреля 2023 г. по делу № А40-33558/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-33558/23-25-246
г. Москва
27 апреля 2023 г.
Резолютивная часть решения объявлена 20.04.2023

Полный текст решения изготовлен 27.04.2023

Арбитражный суд в составе: судьи Мороз К.Г.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Озиевым А. А. рассмотрев в открытом судебном дело

по иску ООО "СТРОЙ-ПЛЮС" (630054, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, НОВОСИБИРСК ГОРОД, 1-Й РИМСКОГО-КОРСАКОВА ПЕРЕУЛОК, 5, 1, ОГРН: 1095405025231, Дата присвоения ОГРН: 16.11.2009, ИНН: 5405403060)

к АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, ГОРОД МОСКВА, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971)

о взыскании задолженности за потреблённую тепловую энергию на отопление по жилому помещению по адресу Воронежская область, г. Борисоглебск, ул. Аэродромная, д. 18, кв. 45 за период с 01.10.2020г. по 31.01.2022г. в размере 23 027,03 руб.,

о признании незаконными действия АО "АЛЬФА-БАНК" по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "СТРОЙ-ПЛЮС" в размере 1 574 580,08 руб.

о взыскании 1 574 580,08 руб.

при участии: от истца: представитель не явился, извещен от ответчика: Гришаев В.М. по доверенности от 12.09.2022

УСТАНОВИЛ:

ООО «СТРОЙ-ПЛЮС» обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области

к АО «АЛЬФА-БАНК» с исковыми требованиями:

1. признать незаконными действия ответчика АО «Альфа-Банк» по списанию

денежных средств с расчетного счета истца ООО «Строй-Плюс» в размере 1 574 580, 08

руб.; 2. взыскать денежную сумму в размере 1 574 580, 08 руб.

Определением Арбитражного суда Новосибирской области от 10.11.2022 дело

передано на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы по подсудности.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания

извещен в установленном законом порядке.


Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам. Исследовав письменные доказательства, суд установил следующее.

ООО «Строй-Плюс» (Истец) являлось Застройщиком Объекта капитального строительства «Многоквартирный многоэтажный жилой дом с помещениями общественного назначения», расположенного по адресу: Новосибирская область, ул. Чукотская, д. 1, в Кировском районе города Новосибирска, введённому в эксплуатацию 12.11.2021.

В соответствии с ФЗ № 214 от 30.12.2004 «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ» (далее - ФЗ № 214), истцом в рамках строительства вышеуказанного Объекта капитального строительства был открыт специальный расчетный счет № <***> в Банке АО «Альфа-Банк» (Ответчик, Банк).

В период с января 2019 г. по июнь 2022 г. Банком осуществлены списания денежных средств в общей сумме 1 357 303, 95 руб. с указанного специального счета на основании Постановлений об обращении взыскания на денежные средства по исполнительным производствам, поступившим в Банк от ОСП по Ленинскому району г. Новосибирска, в пользу взыскателей (физ. лиц), должником по которым является истец ООО «Строй-Плюс». Детальное указание на отдельные суммы, даты, взыскателей, реквизитов исполнительных производств указаны в таблице в исковом заявлении.

Также у истца как Застройщика имеется спецсчет № 40702810023000005668, открытый в Банке АО «Альфа-Банк» в рамках разрешения на строительство Объекта капитального строительства «Многоквартирный многоэтажный жилой дом с помещениями общественного назначения, подземной автостоянкой», расположенного по адресу: Новосибирская область, ул. Серафимовича, д. 21, в Ленинском районе города Новосибирска.

С данного спецсчета Банком также осуществлены списания денежных средств в пользу физ. лиц в общей сумме 217 276, 13 руб. Детальное указание на отдельные суммы, даты, взыскателей, реквизитов исполнительных производств указаны в таблице в исковом заявлении.

Истец считает, что списание указанных денежных средств осуществлено Банком неправомерно, поскольку данные расчётные счета, как указывалось ранее, являются специальными расчётными счетами истца как Застройщика и согласно требований ФЗ № 214, денежные средства с расчетного счета Застройщика могут использоваться только в целях, приведенных в пунктах 1-20 части 1 ст. 18 ФЗ № 214.

Отдельный расчетный счет Застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства, указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Поскольку денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет Застройщика включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами Застройщика.


Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) Многоквартирного дома (Определение Верховного Суда РФ от 29.11.2019 № 310- ЭС19-21246).

Таким образом, при поступлении из Отдела ОСП по Ленинскому району г. Новосибирска Постановлений об обращении взыскания на денежные средства по вышеуказанным исполнительным производствам, Банк не проверил относимость требований, указанных в постановлениях об обращении взыскания на денежные средства должника, к действующим разрешениям на строительство Застройщика и отрытым в Банке расчетным счетам, чем нарушил требования ст. 18.2 ФЗ № 214 и условия договора банковского счета.

Исходя из содержания решений судов, которые явились основанием для возбуждения исполнительных производств, следует, что предметом спора во всех указанных случаях является взыскание денежных средств в пользу физ. лиц в качестве неустоек за несвоевременное исполнение обязательств Застройщиком (истцом) по передаче объектов долевого строительства (нарушение сроков строительства Объекта).

Данное назначение платежа не соответствует требованиям ст. 18 ФЗ № 214.

Исходя из вышеизложенного, следует, что действия Банка по списанию вышеуказанных денежных средств являются неправомерными (незаконными), а денежные средства подлежат возврату Застройщику (истцу).

Письменная от 04.07.2022 претензия, предъявленная в Банк 15.07.2022 о возврате спорных денежных средств, Ответчиком не исполнена.

В ответ на претензию Банк письмом от 15.07.2022 сообщил, что списание денежных средств произведено им правомерно и в соответствии с положениями Федерального закона № 229-ФЗ от 02.10.2007 «Об исполнительном производстве».

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании ст. 12, 393, 845, 848, 854, 856 ГК РФ явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующими основаниям.

Как установлено судом 24.09.2018 между ООО «СТРОЙ-ПЛЮС» (Истец, Клиент) и АО «АЛЬФА-БАНК» (Ответчик, Банк) заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании специального счета застройщика в валюте Российской Федерации в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту также - договор о расчетно-кассовом обслуживании, Договор РКО), что подтверждается Подтверждением о присоединении.

Согласно п. 2.2 договора о расчетно-кассовом обслуживании заключение Договора между Банком и Клиентом осуществляется путем присоединения Клиента к изложенным в Договоре условиям в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации при условии представления Клиентом в Банк документов согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России (далее - законодательство Российской Федерации) и банковскими правилами.

В разделе 1 Договора РКО указано, что счет застройщика - это специальный счет застройщика в валюте РФ, открытый Банком Клиенту для осуществления банковских операций, в целях, предусмотренных Федеральным законом № 214-ФЗ, в том числе проведения расчетов между Клиентом и техническим заказчиком, и генеральным подрядчиком, в порядке и на условиях, предусмотренных Федеральным законом № 214-ФЗ и Договором РКО, открытый в рамках одного разрешения на строительство.

Пунктом 2.1.1. Договора РКО установлено, что Банк осуществляет контроль целевого использования денежных средств на Счете в соответствии с требованиями и


положениями Федерального закона № 214-ФЗ с учетом особенностей, предусмотренных Федеральным законом № 175-ФЗ, и Договора РКО, который в том числе включает в себя осуществление контроля расходных операций Клиента с использованием Счета в рамках соответствующего разрешения на строительство в части их соответствия положениям статье 18 - 18.2. Федерального закона № 214-ФЗ с учетом особенностей, предусмотренных Федеральным законом № 175-ФЗ.

На основании договора о расчетно-кассовом обслуживании в рамках разрешения на строительство № 54-303000-298/2-2018 от 07.05.2018 Банк открыл Клиенту счет застройщика № <***>, в рамках разрешения на строительство № 54303000-201-2015 от 03.07.2015 Банк открыл Клиенту счет застройщика № 40702810023000005668.

В период с 31.01.2019 по 19.03.2020 Банком в рамках исполнения постановлений судебного пристава-исполнителя со счета № <***> были списаны денежные средства в общей сумме 1 357 303,95 рублей.

Также в период с 31.01.2019 по 19.03.2020 Банком в рамках исполнения постановлений судебного пристава-исполнителя со счета № 40702810023000005668 были списаны денежные средства в общей сумме 217 276,13 рублей.

В рамках поступивших в Банк постановлений судебных приставов-исполнителей со счета Истца № <***> и счета № 40702810023000005668 осуществлены соответствующие списания денежных средств.

В соответствии с п. 1 ст.845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с п. 2 ст.848 ГК РФ законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента.

В соответствии с п.2 ст.854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Пунктом 1 статьи 860.1 ГК РФ установлено, что номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу-бенефициару. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару. Номинальный счет может открываться для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат нескольким лицам-бенефициарам, за исключением случаев, установленных законом.

В соответствии с п.1 ст.860.5 ГК РФ приостановление операций по номинальному счету, арест или списание денежных средств, находящихся на номинальном счете, по обязательствам владельца счета, за исключением обязательств, предусмотренных статьями 850 и 851 Гражданского кодекса Российской Федерации, не допускается.

Частью 2 статьи 70 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В соответствии с ч.8 ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах


должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Частью 2 статьи 72.1 ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что не допускается обращение взыскания по долгам должника на денежные средства, находящиеся на номинальном банковском счете или счетах, владельцем которых является должник.

Частью 1 статьи 18 ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости».

Пунктом 2 части 3 статьи 18 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» предусмотрено, что по расчетному счету застройщика не допускается совершение операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

Частью 1 статьи 18.2 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» установлено, что застройщик при направлении распоряжения обязан предоставлять в уполномоченный банк документы или копии документов, являющиеся основанием для составления распоряжения, в том числе договоры и акты сдачи-приемки выполненных работ, оказанных услуг, акты приема-передачи товара, товарно-транспортные накладные, счета, счета-фактуры, иные документы, подтверждающие исполнение получателем средств своих обязательств по договору.

Частью 2 статьи 18.2 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» установлено, что при принятии распоряжения к исполнению уполномоченный банк контролирует соответствие назначения и размера платежа, указанного в распоряжении, содержанию документов, представленных застройщиком и являющихся основанием для составления распоряжения, и требованиям статьи 18 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости», за исключением случаев, предусмотренных пунктами 11, 14, 15 части 1 статьи 18 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости».

Частью 4 статьи 18.2 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» установлено, что уполномоченный банк в случае поступления распоряжений о совершении операций по расчетному счету застройщика, не соответствующих части 2 настоящей статьи, приостанавливает операцию. В случае отказа в проведении операции в соответствии с настоящей статьей уполномоченный банк уведомляет об этом уполномоченный орган исполнительной власти субъекта Российской Федерации, указанный в части 2 статьи 23 настоящего Федерального закона, и некоммерческую организацию, указанную в части 1 статьи 23.2 настоящего Федерального закона, в день отказа в проведении операции по счету.

Законодательство не относит банковский счет застройщика к номинальным банковским счетам, права на денежные средства, находящиеся на банковском счете застройщика, не принадлежат участникам долевого строительства. Права на денежные средства, находящиеся на банковском счете застройщика, принадлежат застройщику,


который самостоятельно распоряжается этими денежными средствами с учетом ограничений, установленных законом.

Ограничения права застройщика распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете застройщика, касаются размера и назначения платежей, которые могут совершаться с банковского счета застройщика на основании распоряжения застройщика.

На банки возложена обязанность контролировать соблюдение застройщиком таких ограничений и сообщать в уполномоченный орган государственной власти, осуществляющий государственный контроль (надзор) в области долевого строительства о злоупотреблениях, допущенных застройщиком при распоряжении денежными средствами, находящимися на банковском счете застройщика.

Законодательство не содержит каких-либо ограничений в части обращения взыскания на денежные средства, находящиеся на банковском счете застройщика, по требованию судебного пристава-исполнителя, ограничения права застройщика распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете застройщика, затрагивают исключительно операции, совершаемые по распоряжению застройщика, и не распространяются на судебного пристава-исполнителя.

Как следует из материалов дела, оспариваемые Клиентом платежи не являются платежами, совершенными Банком по распоряжению Клиента в целях исполнения сделки по обеспечению собственных обязательств Клиента перед третьими лицами, а представляют собой платежи, совершенные Банком на основании постановления судебного пристава-исполнителя.

При таких обстоятельствах оспариваемые Клиентом платежи совершены Банком правомерно, основания для возврата Истцу спорных денежных средств не имеется.

Также, указанные в исковом заявлении банковские счета открыты в рамках разрешений на строительство, выданных до 01.07.2018, в связи с чем, согласно ч. 7 ст. 8 Федерального закона от 01.07.2018N 175-ФЗ (далее-Закон 175-ФЗ) к ним не применяются статьи 18, 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ в редакции, содержащей ограничения в отношении операций по специальному счету, на которую ссылается истец.

Вместо этого, к указанным банковским счетам применяются ограничения, предусмотренные ч. 8.1 ст. 8 Закона 175-ФЗ, в том числе запрет на операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством объектов недвижимости.

Исполнение обязательств обеспечивается способами, указанными в п. 1 ст. 329 ГК РФ, а не самим исполнением.

В связи с изложенным, операция по списанию денежных средств со счета застройщика на основании постановления судебного пристава о взыскании не является операцией, связанной с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика и не запрещена законом.

Кроме того, предметом исполнения по спорным постановлениям судебных приставов является взыскание в пользу дольщика неустойки за несвоевременное исполнение застройщиком обязательств по передаче объектов долевого строительства. Списание указанной неустойки со счета застройщика, является операцией, направленной на исполнение собственных обязательств застройщика, связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства, то есть такая операция не запрещена законом, в том числе частью 8.1 ст. 8 Закона 175-ФЗ.

Таким образом, списание Банком спорных денежных средств со счета истца совершены Банком правомерно, оснований для возмещения списанных сумм в размере 1 574 580, 08 руб. не имеется.


Согласно ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причинённые неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, которые определяются в соответствии со ст. 15 ГК РФ.

В соответствии со статьей 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Для применения гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков на основании статьи 15 ГК РФ необходимо доказать наличие противоправных действий ответчика, факт несения убытков и их размер, причинно-следственную связь между действиями ответчика и наступившими для истца неблагоприятными последствиями.

Недоказанность хотя бы одного из элементов состава правонарушения является достаточным основанием для отказа в удовлетворении требований о возмещении убытков.

В соответствии с разъяснениями, приведёнными в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по делам о возмещении убытков необходимо доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков.

В действиях/бездействии Ответчиков отсутствует состав гражданско-правового нарушения, являющийся основанием для взыскания убытков.

Кроме того, Истцом пропущен срок исковой давности по части заявленных требований, о котором заявлено ответчиком.

Статьи 196, 200 ГК РФ устанавливают, что общий срок исковой давности - три года, его течение начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске (ст. 199 ГК РФ).

На сайте Арбитражного суда Новосибирской области размещена информация о поступлении в суд иска по настоящему спору 05.10.2022.

Таким образом, истек трехлетний срок исковой давности в отношении следующих оспариваемых платежей, совершенных 31.01.2019, 05.02.2019, 31.01.2019.

В соответствии с п. 2 ст. 199 ГК РФ истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 15, 196, 199, 200, 309, 310, 393, 845, 848, 854, 860.1, 860.5 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

Судья К.Г. Мороз