Решение от 24 августа 2023 г. по делу № А40-21253/2023

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-21253/23-31-170

Резолютивная часть решения оглашена 10 августа 2023г.

Решение в полном объеме изготовлено 24 августа 2023г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Елисеевой С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» (156530, Костромская область, Р-Н КОСТРОМСКОЙ, П. КАРАВАЕВО, УЛ. УЧЕБНЫЙ ГОРОДОК, Д.49, ОГРН: 1064437013156, Дата присвоения ОГРН: 21.12.2006, ИНН: 4414011910)

к ответчику – АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (119002, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302)

о признании договора недействительным

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» о признании недействительным договора банковского счета № 40702810300000217385.

Представители истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержали в полном объеме, просили их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Судом переквалифицировано требование истца о признании недействительным договора банковского счета в требование о признании незаключенным договора банковского счета № 40702810300000217385 между ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" на основании части 1 статьи 133, части 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 9 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" с учетом обстоятельств, приведенных в обоснование иска.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец, Болейко Дмитрий Евгеньевич, в соответствии с уставом, является единоличным исполнительным органом ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» (далее - истец), имеющим право без доверенности действовать от его имени.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что выяснилось, что неизвестное лицо (лица), взломав электронную почту истца («ofis-nv@mail.ru»), направило на электронную почту ООО «АРС-ГРУПП» («buh@goodoil.su») письмо с информационным сообщением об изменении банковских реквизитов ООО «СЕРВИС-ПЛЮС», с приложением счета на оплату товара с новыми (измененными) реквизитами. Расчетный счет ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» был изменен на № 40702810300000217385, банк получателя - АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (далее – банк, ответчик).

Истец указал, что ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» не осуществляло действий по открытию счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (его филиалах/представительствах). Генеральный директор ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» с заявлением об открытии расчетного счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» не обращался, заключить договор банковского счета не требовал, существенные условия договора банковского счета не согласовывал, договор банковского счета не подписывал, документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций ответчику не предоставлял, карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» не подписывал, доверенность на открытие счета и управление им третьим лицам не выдавал. Обстоятельства открытия расчетного счета № 40702810300000217385 истцу не известны, доступ к управлению указанным счетом истец не имел, соответственно, управление расчетным счетом в данной кредитной организации ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» не осуществляло и не осуществляет.

В день открытия счета Болейко Д.Е. находился в г. Костроме, пределы города не покидал, что подтверждается ответами на запросы от детского развивающего центра «Академика», ООО «Костромаселькомбанк», квитанциями от ООО «Костромаселькомбанк», маршрутом движения с приложения Google карты.

Также нахождение Болейко Д.Е. в г. Костроме подтверждается банковской выпиской ПАО «СБЕРБАНК» за период с 19.03.2022 по 24.03.2022, в которой отражены операции по оплате с банковской карты Болейко Д.Е. на территории г.Костромы.

28.03.2022 узнав об открытии расчетного счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», генеральный директор ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» обратился в правоохранительные органы с заявлением о привлечении к уголовной ответственности неизвестных лиц, открывших от его имени расчётный счёт без его личного присутствия (открытии счета мошенническим путем). Данное заявление зарегистрировано в КУСП за № 4425от 28.03.2022.

22.04.2022 было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ.

31.03.2022 истец обратился в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» с требованием представить копии документов, на основании которых был открыт счёт, либо представить мотивированный отказ в их представлении, а также с требованием провести проверку в отношении сотрудников банка на предмет законности их действий при открытии спорного счета. Данное требование оставлено ответчиком без ответа.

Обращение истца от 12.08.2022 в адрес ответчика, с просьбой сообщить о результатах проверки, было проигнорировано.

Также, истцом направлено соответствующее обращение в Центральный Банк Российской Федерации о проведении проверки законности и обоснованности действий сотрудников АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК». Ответа на это обращение истец не получил.

Истец утверждает, что данная сделка нарушает его права и законные интересы, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия. В адрес истца поступила претензия от ООО «АРС-ГРУПП» с требованием поставки товара по договору, либо возврата денежных сумм, перечисленных на счет.

На данный момент в производстве Арбитражного суда Костромской области находится гражданское дело № A31-4531/2022 по иску Общества с ограниченной ответственностью «АРС-ГРУПП» к Обществу с ограниченной ответственностью «Сервис-Плюс» о взыскании задолженности по договору поставки.

В ходе производства по делу АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (третье лицо) предоставил суду справку о наличии счетов на ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» и выписку по операциям на счете, согласно которым 21.03.2022 на имя ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» был открыт счет № 40702810300000217385.

25.03.2022 от ООО «АРС-ГРУПП» на счет поступили денежные средства в размере 1 290 000 руб.

В этот же день, неустановленное лицо с расчетного счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», посредством трех операций, перевело денежные средства в размере 1 285 670 руб. на счёт неизвестного истцу ИП Пянзина Д.И. (ИНН 660304639298) и распорядилось ими.

30.03.2022 спорный расчетный банком счет был закрыт.

АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» представил суду письменные пояснения по делу, сообщив, что в банк с заявлением об открытии счета ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» обратился директор Болейко Д.Е., который предоставил все необходимые документы для открытия ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» расчетного счета. Данные документы были проверены уполномоченным сотрудником банка, и, поскольку представленный пакет документов соответствовал требованиям действующего законодательства РФ, был оформлен договор и банк открыл ООО «СЕРВИС-ПЛЮС» счет № 40702810300000217385.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ, в спорный период и на дату подачи искового заявления, лицом, имеющим право действовать от имени общества без доверенности является директор - Болейко Дмитрий Евгеньевич. Однако Болейко Д.Е. участия в открытии расчетного счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» не принимал, с заявлением об открытии расчетного счета не обращался, не делегировал третьим лицам такие полномочия, следовательно, действия иных лиц по открытию счета, переводу денежных средств не влекут в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Согласно ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

Согласно ст. 153 ГК РФ, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку»

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Исходя из п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 846 названного Кодекса при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно пункту 1.1. инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Согласно п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Возражая против исковых требований, ответчик указал на необоснованность исковых требований.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом в материалы дела не представлено, в частности, при открытии счета представлен паспорт, не являющийся паспортом генерального директора истца Болейко Д.Е., а подпись на заявлении об открытии счета не является подписью Болейко Д.Е.

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

Документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора Болейко Д.Е. инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт банком по документам, не соответствующим действительности. Волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало.

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств идентификации истца в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, не доказано, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Исходя из изложенных выше обстоятельств, суд признает незаключенным договор банковского счета № 40702810300000217385.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Судебные расходы распределяются судом в соответствии с положениями ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, ГК РФ, ст.ст. 65, 71, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаключенным договор банковского счета № 40702810300000217385 между ООО "СЕРВИС-ПЛЮС" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК".

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (119002, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, СМОЛЕНСКАЯ-СЕННАЯ ПЛ., Д. 28, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302) в пользу ООО "СЕРВИС-ПЛЮС" (156530, Костромская область, Р-Н КОСТРОМСКОЙ, П. КАРАВАЕВО, УЛ. УЧЕБНЫЙ ГОРОДОК, Д.49, ОГРН: 1064437013156, Дата присвоения ОГРН: 21.12.2006, ИНН: 4414011910) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Е.Ю. Давледьянова