Решение от 15 апреля 2021 г. по делу № А72-12052/2020

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Ульяновск Дело № А72-12052/2020

15.04.2021

Резолютивная часть решения объявлена 08.04.2021

Полный текст решения изготовлен 15.04.2021

Арбитражный суд Ульяновской области в составе судьи Карсункина С.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН <***> ОГРН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Сенгилеевский цементный завод» (ИНН <***> ОГРН <***>)

о взыскании 63 920 445,75 евро, обращении взыскания на имущество ответчика

третьи лица: Акционерное общество «Мордовцемент» (ИНН <***>; ОГРН <***>); Министерство строительства и архитектуры Ульяновской области (ИНН <***>; ОГРН <***>)

при участии:

от истца – ФИО2, представлены паспорт, доверенность, документ, подтверждающий наличие высшего юридического образования (диплом) (до и после перерыва);

от ответчика – ФИО3, представлены паспорт, доверенность, документ, подтверждающий наличие высшего юридического образования (диплом) (до и после перерыва);

от третьих лиц – не явились, извещены (до и после перерыва);

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Сенгилеевский цементный завод» с требованиями о взыскании с ООО «Сенгилеевский цементный завод» в пользу ПАО Сбербанк задолженности по Договору поручительства от 17 июля 2009 года, возникшей на основании Кредитного договора от 17 июля 2009 года, по состоянию на 15.09.2020 года в размере 63 140 565,66 евро в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 029 283,75 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро. Также в счет погашения задолженности по Кредитному договору от 17 июля 2009 года в размере 63 140 565,66 евро истец просит обратить взыскание на имущество, принадлежащее ООО «Сенгилеевский цементный завод», заложенное по Договору ипотеки от <***> г.

Определением от 02.10.2020 заявление было принято судом к производству. К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора было привлечено Акционерное общество «Мордовцемент».

Определением от 18.01.2021 в порядке ст.51 АПК РФ суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные исковые требования, относительно предмета спора Министерство строительства и архитектуры Ульяновской области.

01.04.2021 представители третьих лиц в судебное заседание не явились, были извещены надлежащим образом.

От истца поступило через систему «Мой арбитр» ходатайство об уточнении исковых требований с приложенным отчетом об оценке, поданное 28.03.2021г. и зарегистрированное 30.03.2021г., ходатайство об уточнении исковых требований с приложенным расчетом заложенности и доказательствами направления указанного ходатайства в адрес ответчика, поданное 31.03.2021г. и зарегистрированное 01.04.2021г.

Согласно ходатайству от 28.03.2021 истец просил взыскать с ответчика задолженность по Договору поручительства от 17 июля 2009 года, возникшую на основании Кредитного договора от 17 июля 2009 года, по состоянию на 15.09.2020 года в размере 63 140 565,66 евро в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 029 283,75 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро и в счет погашения задолженности по Кредитному договору от 17 июля 2009 года в размере 63 140 565,66 евро обратить взыскание на имущество, принадлежащее ООО «Сенгилеевский цементный завод», заложенное по Договору ипотеки от <***> г. путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены объектов, исходя из отчета оценщика.

В ходатайстве об уточнении исковых требований, поступившем 31.03.2021г. истец уточнил общую сумму задолженности в размере 63 912 528,19 евро в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 801 246,28 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро. Поддерживает требование об обращении взыскания на заложенное имущество.

Просит в счет погашения задолженности по Кредитному договору от 17 июля 2009 года в размере 63 912 528,19 евро обратить взыскание на имущество, принадлежащее ООО «Сенгилеевский цементный завод», заложенное по Договору ипотеки от <***> г.:

1.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности Залогодателю, свидетельство огосударственной регистрации права серии 73-АТ №745277, запись в ЕГРН от06.08.2008 под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-102, общей площадью 522,02 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:55, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 180 м по направлению на северо-восток от <...>;

Установить начальную продажную цену в размере 143 689 руб.

2.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности Залогодателю, свидетельство огосударственной регистрации права серии 73-АТ №745275, запись в ЕГРН от 06.08.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-105, общей площадью 14978.4кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:53, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 530 м по направлению на юго-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 6 098 241,6 руб.

3.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности Залогодателю, свидетельство огосударственной регистрации права серии 73-АТ №745276, запись в ЕГРН от06.08.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-101, общей площадью 16005.5кв. метров, кадастровый номер 73:14:050101:329, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 650 м по направлению на юго-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 4 429 660,8 руб.

4.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности Залогодателю, свидетельство огосударственной регистрации права серии 73-АТ №696134, запись в ЕГРН от23.05.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-306, общей площадью11399 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:59, расположенный по адресу:Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод,примерно в 250 м по направлению на северо-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 3 155 243,2 руб.

5.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности Залогодателю, свидетельство огосударственной регистрации права серии 73-АТ №696133, запись в ЕГРН от23.05.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-305, общей площадью3039 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:58, расположенный по адресу:Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод,примерно в 300 м по направлению на северо-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 841 195,2 руб.

6.здание заводской лаборатории, назначение: нежилое, принадлежащее на правесобственности Залогодателю, кадастровый номер: 73:14:050101:861, расположенноепо адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п.Цемзавод, примерно в 180 м по направлению на северо-запад от <...> инвентарный номер 8862, общей площадью 194 кв. метров,свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 696018,выданное 18.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-485.

Установить начальную продажную цену в размере 960 руб.

7.здание автотранспорта и спецтехники (назначение: нежилое), принадлежащие направе собственности Залогодателю, кадастровый номер: 73:14:050101:831,расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область,Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 530 м по направлению на юго-запад от <...> инвентарный номер 8859, общей площадью 1809,9 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 696016, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-7304/015/2008-483.

Установить начальную продажную цену в размере 7 311 593,60 руб.

8.сооружение площадки для хранения (назначение: сооружения транспорта),принадлежащее на праве собственности Залогодателю, кадастровый номер:73:14:050101:832, расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновскаяобласть, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 650 м по направлению наюго-запад от <...> инвентарный номер 8861, лит. I общейплощадью 16005,5 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации правсерия 73-АТ номер 696017, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-484.

Установить начальную продажную цену в размере 960 руб.

9.здания и сооружения (назначение: нежилое), принадлежащие на правесобственности Залогодателю, кадастровый номер: 73:14:050102:218, расположенноепо адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п.Цемзавод, примерно в 480 м по направлению на северо-восток от <...> инвентарный номер 6961, лит Д, д, Е, Е1, Ж, ж, ж1, И, I-V, общейплощадью 1141,6 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации правсерия 73-АТ номер 696019, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-482.

Установить начальную продажную цену в размере 1920 руб.

10.здание дизельной станции 1-этажное (назначение: нежилое), принадлежащие направе собственности Залогодателю, кадастровый номер: 73:14:050102:220,расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область,<...>, инвентарный номер8860, общей площадью 2110 кв. метров, свидетельство о государственнойрегистрации прав серия 73-АТ номер 696015, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-481.

Установить начальную продажную цену в размере 7 568 315,2 руб.

11 . здание 4-этажное (назначение: нежилое), принадлежащие на праве собственности Залогодателю, кадастровый номер: 73:14:050102:54:219, расположенное по адресу: <...>, инвентарный номер 008860, лит. Б, общей площадью 2584,3 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 848638, выданное 23.03.2009, запись в ЕГРН от 23.03.2009 №73-73-04/014/2009-279.

Установить начальную продажную цену в размере 9 269 572,80 руб.

12. Право аренды земельного участка, отнесенного к государственной собственности Ульяновской области, обремененного правом аренды Залогодателя, запись ЕГРН от 06.08.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-103, общей площадью 79109 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:56, расположенного по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 480 м по направлению на северо-восток от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 18 414 655,20 руб.

13 . Земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов, общей площадью 5481,1 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:54, принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», запись ЕГРН от 04.09.2009 №73-73-04/035/2009-177, расположенный по адресу: <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 3 381 777 руб.

Истец просит установить способ реализации имущества - продажа с публичных торгов в порядке, предусмотренном законодательством.

Также истец просит взыскать с ООО «Сенгилеевский цементный завод» в пользу ПАО Сбербанк расходы по уплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Представитель истца пояснил, что ходатайство об уточнении исковых требований, поступившее 31.03.2021г. имеет обобщенный характер к ходатайству поступившему 28.03.2021г.

В порядке ст.49 АПК РФ ходатайство представителя истца об уточнении исковых требований, судом было удовлетворено.

Представитель ответчика не оспаривает наличие задолженности, рассмотрение заявленных исковых требований оставил на рассмотрение суда. Не имел возражений в части требования об обращении взыскания на имущество ответчика на основании договора поручительства и залога, т.к. имущество находится в залоге, залогодержателем является ПАО «Сбербанк России», вопросов к отчету об оценке №67/2021 от 22.03.2021г. не имел.

Судом был объявлен перерыв в судебном заседании на 08.04.2021г. на 11 час. 00 мин.

08.04.2021 представители третьих лиц в судебное заседание не явились, были извещены надлежащим образом.

От истца поступило через систему «Мой арбитр» ходатайство об уточнении исковых требований, согласно которому он уточнил общую сумму задолженности и просит взыскать с ООО «Сенгилеевский цементный завод» в пользу ПАО Сбербанк задолженность по Договору поручительства от 17 июля 2009 года, возникшую на основании Кредитного договора от 17 июля 2009 года, по состоянию на 15.09.2020 года в размере 63 920 445,75 евро в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 809 163,84 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро.

Поддерживает требования об обращении взыскания на заложенное имущество.

От ответчика поступил через систему "Мой арбитр" отзыв на исковое заявление.

Представитель истца поддерживает ходатайство об уточнении исковых требований, просит приобщить к материалам дела уточненный расчет. Пояснил, что в ходатайстве имеются технические ошибки, в связи с чем уточнил, что задолженность в сумме 63 920 445,75 евро сформировалась по состоянию на 31.03.2021г. Характеристики объектов заложенного имущества просит рассматривать такие, как указано в выписках из ЕГРН и в договоре ипотеки.

Также представитель истца уточнил исковые требования в части начальной продажной цены объекта земельного участка с кадастровым номером 73:14:050102:54. Просит рассматривать начальную продажную цену объекта как указано в расчетной таблице в ходатайстве от 28.03.2021, а именно 2 705 421 руб. 60 коп. Пояснил, что в части государственной пошлины, было оплачено в сумме 206 000 руб. 00 коп.

Представитель ответчика не возражает против удовлетворения ходатайств представителя истца об уточнении исковых требований.

В порядке ст.49 АПК РФ ходатайства представителя истца об уточнении исковых требований, судом удовлетворены.

Представитель истца настаивает на удовлетворении исковых требований с учетом уточнений.

Представитель ответчика признает наличие задолженности, рассмотрение заявленных исковых требований оставляет на усмотрение суда.

Суд приобщил к материалам дела отзыв на исковое заявление с приложенными документами, поступивший от ответчика через систему «Мой арбитр».

Изучив материалы дела, исследовав и оценив представленные доказательства, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению.

При этом суд исходит из следующего.

Как следует из материалов дела, между ОАО «Мордовцемент» (Заемщик) и банком KfW IPEX-Bank GmbH (далее - KfW) (Агент) было заключено Кредитное соглашение от <***>, действующее в редакции соглашений о внесении изменений от 18.01.2013, 15.10.2015 и 25.08.2017 (далее - Кредитный договор), по которому KfW предоставил Заемщику кредитную линию в размере 85 200 000 евро.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору <***> между обществом с ограниченной ответственностью «Ульяновскшифер» (прежнее наименование ООО «Сенгилеевский цементный завод») («Поручитель») и KFWIPEX-BANK GMBH («Банк) был заключен договор поручительства.

В силу п. 2 Договора поручительства Поручитель, начиная с даты Договора поручительства и на предусмотренных в нем условиях, принял на себя безотзывное и безусловное обязательство нести ответственность за исполнение Обеспеченных обязательств Заемщиком. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком Обеспеченных обязательств, Поручитель несет солидарную ответственность с Заемщиком за исполнение Обеспеченных обязательств перед Банком.

Согласно п. 3.3. Договора поручительства Поручитель несет перед Банком такую же ответственность за исполнение Обеспеченных обязательств, как и Заемщик.

В качестве обеспечения своевременного и надлежащего исполнения Заемщиком Обеспеченных обязательств между KfW (Залогодержатель) и Обществом с ограниченной ответственностью «Ульяновскшифер» (прежнее наименование ООО «Сенгилеевский цементный завод») («Залогодатель») заключен Договор ипотеки от <***> (далее - Договор ипотеки), по которому Залогодатель предоставил в залог имущество, указанное в исковом заявлении.

В соответствии с заключенным между KfW и ODDO BHF Aktiengesellschaft (переименовано с BHF-Bank AG) соглашением о передаче прав от 23 декабря 2009 года KfW передал часть прав и обязанностей кредитора по Кредитному договору новому кредитору BHF-Bank AG.

Как усматривается из материалов дела и искового заявления, в период с 29.12.2009 по 31.10.2013 Заемщику (ОАО «Мордовцемент») были предоставлены денежные средства в размере 61 963 570,51 евро, что подтверждается платежными поручениями.

Впоследствии, в соответствии с заключенным между KfW в качестве цедента и ПАО Сбербанк в качестве цессионария соглашением о передаче прав от 28 февраля 2020 года, KfW передал ПАО Сбербанк все права и обязанности кредитора по Кредитному договору.

В соответствии с заключенным между ODDO BHF Aktiengesellschaft (ранее BHF-Bank AG) в качестве цедента и ПАО Сбербанк в качестве цессионария соглашением о передаче прав от 28 февраля 2020 года, ODDO BHF Aktiengesellschaft передал ПАО Сбербанк в порядке принятия договора все права и обязанности кредитора по Кредитному договору.

28 февраля 2020 года KfW уступил права по Договору поручительства и Договору ипотеки в пользу ПАО Сбербанк путем заключения договора уступки от 28 февраля 2020 года (далее - Договор уступки).

Согласно п. 2.1. Договора уступки, в силу положений статьи 384 Гражданского кодекса одновременно с передачей всех прав и обязанностей по Финансовым Документам Цедент уступает, а Цессионарий принимает все права (i) залогодержателя по Договорам об Ипотеке и Договорам о Залоге Движимого Имущества; и (ii) кредитора по Договорам Поручительства.

В соответствии с п. 2.2 (а) все права Цедента по Обеспечительным Договорам передаются Цессионарию в полном объеме, в котором они существуют на момент подписания настоящего Договора; в соответствии с п. 2.2 (b) с момента подписания настоящего Договора Цессионарий приобретает уступаемые по настоящему Договору права и наделяется всеми правами (i) залогодержателя по Договорам об Ипотеке и Договорам о Залоге Движимого Имущества; и (ii) кредитора по Договорам Поручительства.

Согласно п. 23.3. Кредитного договора и п. 4 Соглашения о передачи Датой передачи прав Кредитора ПАО Сбербанк является 28.02.2020 г.

Стоимость переданных ПАО Сбербанк прав требования составила 15 490 892,63 евро (25 % от существующей на дату уступки суммы основного долга Заемщика по Кредитному договору). Оплата указанной суммы была произведена ПАО Сбербанк 28 февраля 2020 года, что подтверждается сообщением SWIFT.

Согласно п. 8 Договора уступки, договор регулируется законодательством Российской Федерации и подлежит толкованию в соответствии с ним.

Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Таким образом, право требования задолженности перешло к Истцу - ПАО Сбербанк.

О заключенных 28 февраля 2020 года договорах о передаче прав, Договоре уступки Заемщик и Поручитель были извещены посредством Почты России, уведомления были доставлены 12.03.2020 и 16.03.2020.

Во исполнение претензионного порядка урегулирования споров 07 июля 2020 года ПАО Сбербанк в адрес Заемщика было направлено Требование о досрочном исполнении обязательств по Кредитному договору.

В соответствии с данным Требованием ПАО Сбербанк потребовал досрочного возврата всей суммы задолженности по Финансовым документам, включая любые начисленные проценты, предусмотренные Кредитным договором, а также сообщил о необходимости осуществить оплату в течение 5 банковских дней с момента получения Требования, как это предусмотрено ст. 15.7 Кредитного договора, и принять меры по досрочному погашению задолженности в размере 64 180 489, 36 евро.

Заемщиком Требование получено 14.07.2020, однако до настоящего времени задолженность по Кредитному договору не погашена.

На основании п. 3.1. Договора поручительства и в связи с неисполнением Заемщиком кредитных обязательств Банк направил Поручителю Требование о досрочном возврате кредита.

Обязательства, возникшие по кредитному договору, Заемщиком и Поручителем не были исполнены.

Пунктом 14 договора поручительства и пунктом 17 договора об ипотеке стороны согласовали условие о рассмотрении споров в связи с указанными договорами в Арбитражном суде Ульяновской области.

В связи с этим истец обратился в Арбитражный суд Ульяновской области.

Согласно п. 5.1 Кредитного договора (в редакции соглашения о внесении изменений от 25.08.2017) Заемщик обязался погасить задолженность по кредиту в размере 61 963 570,51 евро 10 равными частями, причем дата первого взноса - 30.12.2018, а каждый последующий платеж - в соответствующую дату погашения согласно графику платежей - приложение №3 к Соглашению о внесении изменений от 25.08.2017.

Последний погашающий платеж должен быть произведен 30.06.2023.

Порядок начисления процентов стороны предусмотрели в п. 6 Кредитного договора, в соответствии с которым проценты рассчитываются с учетом последовательных процентных периодов, каждый из которых составляет 6 месяцев (точная продолжительность каждого процентного периода определяется агентом в соответствии с рыночными практиками).

Согласно п. 6.2 Кредитного договора, процентная ставка по каждому траншу для каждого процентного периода составляет сумму Маржи, базовой ставки EURIBOR и обязательных расходов кредитора пропорционально доле каждого кредитора в таком транше.

Согласно п. 15.3. Кредитного договора валюта каждой суммы, подлежащей уплате, определяется следующим образом. Проценты и убытки за просрочку платежа выплачиваются в валюте, в которой выражена сумма, в отношении которой они подлежат уплате, при начислении таких процентов или убытков. Погашение или предоплата основной суммы производится в валюте, в которой основная сумма выражена на дату, установленную для ее погашения.

Пунктами 14.1. и 14.2. Кредитного договора предусмотрено, что основанием для досрочного возврата всей суммы Кредита, уплаты причитающихся процентов, а также других платежей, предусмотренных условиями договора, являются следующие случаи:

- Случай неисполнения обязательств, существующий в соответствии с пунктом 14.1 (а) (Неуплата задолженности) Кредитного договора, в результате неисполнения Заемщиком п. 5.1 (Погашение задолженности) Кредитного договора, в то время как (i) Агент не получил убедительных доказательств того, что неуплата вызвана административной или технической ошибкой, и (ii) платежи остаются неуплаченными в течение более 5 банковских дней на дату настоящего письма.

Как указывает истец, заемщик пропустил платежи по графику 30 декабря 2018 года, 30 июня 2019 года, 30 декабря 2019 года и 30 июня 2020 года, в связи с чем истец потребовал досрочного возврата кредита.

Согласно п. 6.4 Кредитного договора если Заемщик не выплачиваеткакую-либо сумму основного долга согласно Финансовым документам всоответствующую дату платежа, Заемщик обязан выплатить Финансирующимсторонам проценты на такие просроченные платежи с даты платежа по дату оплаты погодовой ставке, определенной Агентом в размере на два процента больше годовойставки, подлежащей начислению в случае, если просроченная сумма во времяпериода неоплаты составляла Авансовый платеж в валюте суммы просроченнойзадолженности.

Согласно п. 6.6 Кредитного договора если Заемщик не оплачивает сумму (кроме подлежащему оплаты основному долгу), подлежащую оплате согласно Финансовым документам в дату платежа (Просроченная задолженность по процентам.), Заемщик обязан выплатить Финансирующим сторонам единовременную неустойку в отношении такого просроченного платежа, рассчитанную Агентов так же, как и суммы просроченных задолженностей согласно пункту 6.4.

Истец просит взыскать с ответчика задолженность по Договору поручительства от 17 июля 2009 года, возникшую на основании Кредитного договора от 17 июля 2009 года, по состоянию на 31.03.2021 года в размере 63 920 445,75 евро, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 809 163,84 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро.

Кредитный договор регулируется нормами немецкого материального права (ст. 28.1. Кредитного договора).

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 19 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 09.07.2013 N 158 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами дел с участием иностранных лиц» при установлении содержания иностранного права лица, участвующие в деле, вправе представлять заключения по вопросам содержания иностранного права, составленные лицами, обладающими специальными познаниями в данной области.

В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 1191 ГК РФ лица, участвующие в деле, могут представлять документы, подтверждающие содержание норм иностранного права, на которые они ссылаются в обоснование своих требований или возражений, и иным образом содействовать суду в установлении содержания этих норм.

По требованиям, связанным с осуществлением сторонами предпринимательской деятельности, обязанность по предоставлению сведений о содержании норм иностранного права может быть возложена судом на стороны.

Если содержание норм иностранного права, несмотря на предпринятые в соответствии с настоящей статьей меры, в разумные сроки не установлено, применяется российское право.

Истцом в материалы дела было представлено заключение относительно положений законодательства Германии, касающихся кредитования для предоставления ПАО «Сбербанк России» в судах Российской Федерации от 27.10.2020 г.

Заключение содержит подробный обзор применимых к кредитным договорам правовых норм Германии, в том числе следующие основные тезисы.

В соответствии с параграфом 1 раздела 488 Гражданского кодекса Германии («ГКГ») кредитный договор представляет собой договор между, по крайней мере, одним кредитором и заемщиком, в то время как кредитор обязан предоставить заемщику оговоренную денежную сумму, а заемщик обязан выплатить оговоренные проценты и погасить основную сумму долга (параграф 4.1.1. Заключения).

Согласно разделу 488 ГКГ, применимому ко всем кредитным соглашениям, основополагающее правило заключается в том, что кредитор предоставляет заемщику денежную сумму в согласованном размере, а заемщик обязан выплатить причитающиеся проценты и в установленный срок погасить основную сумму займа (параграф 4.2.1. Заключения).

Параграф 1 раздела 488 ГКГ предусматривает, что заемщик возвращает заем в установленную дату (параграф 4.4.2. Заключения).

В соответствии с законодательством Германии досрочное погашение кредита может быть потребовано в том случае, если кредитный договор был расторгнут кредитором (параграф 4.7.1. Заключения).

Согласно разделу 490 ГКГ кредитор имеет право на досрочное расторжение договора в случае наличия или угрозы существенного ухудшения финансового положения должника или стоимости обеспечения, предоставленного по кредиту, в результате чего погашение кредита оказывается под угрозой даже в случае реализации обеспечения и незамедлительной подачи кредитором уведомления о расторжении кредитного договора. (параграф 4.7.2. Заключения).

Как показывает коммерческая практика, а также в соответствии с немецкой доктриной свободы договоров, положения кредитного договора могут содержать другие основания для досрочного погашения кредита, предусматривать уточнение, когда расторжение по уважительной причине возможно, а также содержать более подробную информацию о том, каким образом должно быть сделано заявление о расторжении договора (параграф 4.7.5. Заключения).

Указанные нормы соответствуют положениям статей 309, 310, 330, 807, 809, 810 ГК РФ.

Согласно договору поручительства от <***> поручитель заключает настоящий Договор с целью предоставления обеспечения обязательств Заемщика в отношении сумм, предоставленных Заемщику в соответствии с Кредитным договором.

Обеспеченные обязательства по договору поручительства означают обязательства Заемщика по Кредитному договору выплатить Агенту все суммы, подлежащие уплате Заемщиком в соответствии с Кредитным договором и в полном объеме основную сумму Кредита, предоставленную Заемщику по Кредитному договору, а также проценты, начисленные по Кредитному договору, рассчитываемые и подлежащие выплате в соответствии со Статьями 6 и 7 Кредитного договора и штрафные проценты, рассчитываемые и подлежащие выплате в соответствии со Статьей 6 Кредитного договора.

Согласно пунктам 3.1, 3.3, 3.5 договора поручительства в случае (а) неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком Обеспеченных обязательств при наступлении срока исполнения и погашения таковых и (b) получения Поручителем Требования о платеже, Поручитель безотзывным и безусловным образом обязуется в течение 5 (пяти) Рабочих дней с момента получения Требования о платеже исполнить Обеспеченные обязательства.

Поручитель несет перед Банком такую же ответственность за исполнение Обеспеченных обязательств, как и Заемщик.

Поручитель настоящим соглашается на любые возможные изменения Обеспеченных обязательств (в том числе на любые изменения, которые приводят к увеличению Обеспеченных обязательств), и поручительство, предоставленное по настоящему Договору, остается в полной силе и действии в случае таких изменений Обеспеченных обязательств при условии, что такие изменения или поправки являются обязательными для Заемщика.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Пунктом 2 договора поручительства установлена солидарная ответственность Поручителя с Заемщиком в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком Обеспеченных обязательств, за исполнение Обеспеченных обязательств перед Банком.

Ответчик наличие задолженности в заявленной истцом сумме признает, исковые требования не оспаривает, согласен с расчетами истца.

Согласно части 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В силу пункта 2 статьи 140 Гражданского кодекса Российской Федерации случаи, порядок и условия использования иностранной валюты на территории Российской Федерации определяются законом или в установленном им порядке.

Согласно пункту 1 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации денежное обязательство должно быть выражено в рублях.

В соответствии с пунктом 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах. В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата определения не установлены законом или соглашением сторон.

При таких обстоятельствах исковые требования о взыскании с ответчика задолженности по Договору поручительства от 17 июля 2009 года, возникшей на основании Кредитного договора от 17 июля 2009 года, по состоянию на 31.03.2021 года в размере 63 920 445,75 евро, подлежащей уплате в валюте Российской Федерации (рубли) по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактической оплаты, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 809 163,84 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро подлежат удовлетворению.

Согласно разделу 1 Договора об ипотеке от <***> г. обеспеченными обязательствами являются обязательства Заемщика по Кредитному договору уплатить полную сумму основного долга, предоставленную Заемщику в соответствии с Кредитным договором, проценты, начисленные по кредитному договору, а также штрафные проценты, рассчитываемые и подлежащие выплате в соответствии с Кредитным договором.

В соответствии с условиями Договора об ипотеке (п.п. 1.1, 2.1.) Залогодатель передал в залог недвижимое имущество и права, указанные в п. 1.1. Договора ипотеки.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абз.2,3 п. 2 ст. 350.1 ГК РФ.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно статье 336 ГК РФ предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Сторонами не оспаривается неисполнение Заемщиком и Поручителем обязательств по Кредитному договору и Договору поручительства.

Размер задолженности по кредиту и процентам ответчиком не оспорен.

Факт перехода к ПАО «Сбербанк России» права требования долга по Кредитному договору и обращения взыскания на заложенное имущество по договору об ипотеке подтверждается соглашениями о передаче прав и договором об уступке прав от 28.02.2020 г.

На момент рассмотрения спора права Залогодержателя зарегистрированы за истцом.

Поскольку допущено нарушение условий Кредитного договора, то требования истца об обращении взыскания на предмет залога в соответствии с договором об ипотеке являются правомерными.

В соответствии с п. 1. ст. 349 ГК РФ, если соглашением сторон предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество, залогодержатель вправе предъявить в суд требование об обращении взыскания на заложенное имущество. В этом случае дополнительные расходы, связанные с обращением взыскания на заложенное имущество в судебном порядке, возлагаются на залогодержателя, если он не докажет, что обращение взыскания на предмет залога или реализация предмета залога в соответствии с соглашением о внесудебном порядке обращения взыскания не были осуществлены в связи с действиями залогодателя или третьих лиц.

Согласно п.п. 5.4 договора ипотеки Залогодержатель и Залогодатель настоящим соглашаются, что реализация Заложенного имущества и/или Заложенных прав осуществляется исходя из рыночной стоимости Заложенного имущества и/или Заложенных прав, определенной независимым оценщиком (далее - «Рыночная стоимость»). Независимый оценщик назначается Залогодержателем по своему усмотрению из числа специализированных организаций, имеющих необходимые разрешения и (или) лицензии для осуществления оценочной деятельности на территории Российской Федерации.

В соответствии с пп. 4 п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальная продажная цена заложенного имущества при его реализации на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Истцом был представлен Отчет №67/2021 от 22.03.2021 об определении рыночной стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ООО «Сенгилеевский цементный завод», подготовленный ООО «Русская Служба Оценки».

Оценщик пришел к выводу, что общая рыночная стоимость объектов недвижимого имущества Ответчика составляет 74 927 986 руб. Пообъектные итоги расчета рыночной стоимости и начальной продажной цены следующие:

№ п/п

Наименование основного средства

Кадастровый номер

Рыночная стоимость, руб. (включая НДС)

Начальная продажная цена, руб. (включая НДС). 80%

1
Земельный участок

73:14:050102:59

3 944 054

3155243,2

2
Земельный участок

73:14:050102:56

23 018 319

18414655,2

3
Земельный участок

73:14:050102:58

1 051 494

841195,2

4
Земельный участок

73:14:050102:55

179 612

143689,6

5
Земельный участок

73:14:050102:53

7 622 802

6098241,6

6
Земельный участок

73:14:050101:329

5 537 076

4429660,8

7
Земельный участок

73:14:050102:54

3 381 777

2705421,6

8
Здание

автотранспорта и спецтехники

73:14:050101:831

9 139 492

7311593,6

9
Здание дизельной станции

73:14:050102:220

9 460 394

7568315,2

10

Здание насосной станции

73:14:050102:218

1 200

960

Сооружение волнолома бетонного (Причал)

73:14:050102:218

1 200

960

11

Сооружение площадки для хранения

73:14:050101:832

1 200

960

12

АБК

(Административно-бытовой корпус) Здание Литер Б

73:14:050102:219

11 586 966

9269572,8

13

Здание заводской лаборатории

73:14:050101:861

1 200

960

Итого

74 927 986

59 941 428,8

Результаты оценки и начальная продажная цена заложенного имущества ответчиком не оспариваются.

Учитывая изложенное, суд считает возможным в счет погашения задолженности по Кредитному договору от 17 июля 2009 года в размере 63 920 445,75 евро обратить взыскание на имущество, принадлежащее ООО «Сенгилеевский цементный завод», заложенное по Договору ипотеки от <***> г., установив начальную продажную цену согласно данным отчета об оценке с учетом восьмидесяти процентов рыночной стоимости имущества.

Согласно статье 110 АПК РФ, расходы по оплате государственной пошлины возлагаются на ответчика с учетом заявления истцом требований как о взыскании задолженности, так и об обращении взыскания на имущество.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса РФ, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Сенгилеевский цементный завод» в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» задолженность по Договору поручительства от 17 июля 2009 года, возникшую на основании Кредитного договора от 17 июля 2009 года, по состоянию на 31.03.2021 года в размере 63 920 445,75 евро, подлежащую уплате в валюте Российской Федерации (рубли) по курсу Центрального Банка Российской Федерации на дату фактической оплаты, из которых: основной долг 61 963 570,51 евро, проценты по кредиту 1 809 163,84 евро, пени на просроченные платежи по основному долгу 145 270,15 евро и пени на просроченные платежи по процентам 2 441,25 евро.

В счет погашения задолженности по Кредитному договору от 17 июля 2009 года в размере 63 920 445,75 евро обратить взыскание на имущество, принадлежащее ООО «Сенгилеевский цементный завод», заложенное по Договору ипотеки от <***> г.:

1.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», свидетельство о государственной регистрации права серии 73-АТ №745277, запись в ЕГРН от 06.08.2008 под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-102, общей площадью 522,02 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:55, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 180 м по направлению на северо-восток от <...>;

Установить начальную продажную цену в размере 143 689 руб.

2.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», свидетельство о государственной регистрации права серии 73-АТ №745275, запись в ЕГРН от 06.08.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-105, общей площадью 14978,4кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:53, расположенный по адресу:Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод,примерно в 530 м по направлению на юго-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 6 098 241,6 руб.

3.земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», свидетельство о государственной регистрации права серии 73-АТ №745276, запись в ЕГРН от 06.08.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-101, общей площадью 16005,5 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050101:329, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 650 м по направлению на юго-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 4 429 660,8 руб.

4. земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», свидетельство о государственной регистрации права серии 73-АТ №696134, запись в ЕГРН от 23.05.2008, под регистрационным номером 73-73-04/015/2008-306, общей площадью 11399 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:59, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 250 м по направлению на северо-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 3 155 243,2 руб.

5. земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов,принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», свидетельство о государственной регистрации права серии 73-АТ №696133, запись в ЕГРН от 23.05.2008, под регистрационным номером 73-73-04/015/2008-305, общей площадью 3039 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:58, расположенный по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 300 м по направлению на северо-запад от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 841 195,2 руб.

6. здание заводской лаборатории, назначение: нежилое, принадлежащее на правесобственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», кадастровый номер: 73:14:050101:861, расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, в 43 метрах по направлению на северо-восток от д.9 по ул. Кооперативная, инвентарный номер 8862, общей площадью 194 кв. метров,свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 696018,выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-485.

Установить начальную продажную цену в размере 960 руб.

7.здание автотранспорта и спецтехники (назначение: нежилое), принадлежащие направе собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», кадастровый номер: 73:14:050101:831, расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область,Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 530 м на юго-запад от <...> инвентарный номер 8859, общей площадью 1809,9 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 696016, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-483.

Установить начальную продажную цену в размере 7 311 593,60 руб.

8.сооружение площадки для хранения (назначение: сооружения транспорта),принадлежащее на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», кадастровый номер: 73:14:050101:832, расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 650 м по направлению на юго-запад от <...> инвентарный номер 8861, лит. I общей площадью 16005,5 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 696017, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-484.

Установить начальную продажную цену в размере 960 руб.

9.здания и сооружения (назначение: нежилое), принадлежащие на правесобственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», кадастровый номер: 73:14:050102:218, расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 480 м по направлению на северо-восток от <...> инвентарный номер 6961, лит Д, д, Е, Е1, Ж, ж, ж1, И, I-V, общей площадью 1141,6 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации правсерия 73-АТ номер 696019, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-482.

Установить начальную продажную цену в размере 1920 руб.

10.здание дизельной станции 1-этажное (назначение: нежилое), принадлежащие направе собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», кадастровый номер: 73:14:050102:220, расположенное по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область,<...>, инвентарный номер8860, общей площадью 2110 кв. метров, свидетельство о государственнойрегистрации прав серия 73-АТ номер 696015, выданное 20.05.2008, запись в ЕГРН от 20.05.2008 №73-73-04/015/2008-481.

Установить начальную продажную цену в размере 7 568 315,2 руб.

11. здание 4-этажное (назначение: нежилое), принадлежащие на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», кадастровый номер: 73:14:050102:219, расположенное по адресу: <...>, инвентарный номер 008860, лит. Б, общей площадью 2584,3 кв. метров, свидетельство о государственной регистрации прав серия 73-АТ номер 848638, выданное 23.03.2009, запись в ЕГРН от 28.03.2009 №73-73-04/014/2009-279.

Установить начальную продажную цену в размере 9 269 572,80 руб.

12. Право аренды земельного участка, отнесенного к государственной собственности Ульяновской области, обремененного правом аренды ООО «Сенгилеевский цементный завод», запись ЕГРН от 06.08.2008, под регистрационным номером 73-73-04/024/2008-103, общей площадью 79109 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:56, расположенного по адресу: Российская Федерация, Ульяновская область, Сенгилеевский район, р.п. Цемзавод, примерно в 480 м по направлению на северо-восток от <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 18 414 655,20 руб.

13. Земельный участок, отнесенный к категории земель населенных пунктов, общей площадью 5481,1 кв. метров, кадастровый номер 73:14:050102:54, принадлежащий на праве собственности ООО «Сенгилеевский цементный завод», запись ЕГРН от 04.09.2009 №73-73-04/035/2009-177, расположенный по адресу: <...>.

Установить начальную продажную цену в размере 2 705 421,6 руб.

Установить способ реализации имущества - продажа с публичных торгов в порядке, предусмотренном законодательством.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Сенгилеевский цементный завод» в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» расходы по уплате государственной пошлины в размере 206 000 руб.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока с момента его принятия.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня принятия в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд.

Судья Карсункин С.А.