Решение от 19 февраля 2024 г. по делу № А40-226152/2023

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-226152/23-26-1603
19 февраля 2024 г.
г. Москва




Резолютивная часть решения объявлена 06.02.2024

Полный текст решения изготовлен 19.02.2024


Арбитражный суд в составе судьи Нечипоренко Н. В.(единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело

по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ДИАЛОГ» (196006, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МОСКОВСКАЯ ЗАСТАВА, ЗАСТАВСКАЯ УЛ., Д. 22, К. 2, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 1- Н, КОМ. 327, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.06.2019, ИНН: <***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ «АЛЬФА-БАНК» (107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

о взыскании убытков в размере 16 508 127 руб. 26 коп.


при участии:

от истца: ФИО2 паспорт, диплом, доверенность от 22.12.2023; ФИО3, удостоверение адвоката, доверенность от 22.12.2023

от ответчика: ФИО4 удостоверение адвоката, доверенность от 23.01.2024



УСТАНОВИЛ:

ООО «ДИАЛОГ» обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к АО «АЛЬФА-БАНК» о взыскании 16 508 127, 26 руб. убытков.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 07.09.2023 предано дело по подсудности в Арбитражный суд города Москвы.

Истец не поддержал письменное ходатайство об истребовании доказательств; исковые требования поддержал по изложенным в иске обстоятельствам с учетом письменных пояснений.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам; представил документы, на которые ссылается в письменном отзыве с пояснениями.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

21.03.2022 и 29.03.2022 ООО «Диалог» (Истец, Клиент, Обещство) обратилось в АО «Альфа-банк» (Ответчик, Банк) с Заявлениями на осуществление валютных переводов на общую сумму 187 700 долларов США в пользу контрагента ХН China Limited, имеющим счет в банке HSBC, а именно:

1) заявление на перевод № 168 от 21.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 23.03.2022, инвойс № 117В);

2) заявление на перевод № 169 от 21.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 25.03.2022, инвойс № 118В);

3) заявление на перевод № 183 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 29.03.2022, инвойс № 124В);

4) заявление на перевод № 184 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 30.03.2022, инвойс № 125В);

5) заявление на перевод № 185 от 29.03.2022 на сумму 13 300$ (дата валютирования - 30.03.2022, инвойс № 126В);

6) заявление на перевод № 186 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 30.03.2022, инвойс № 127В);

7) заявление на перевод № 187 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 30.03.2022, инвойс № 128В);

8) заявление на перевод № 188 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 31.03.2022, инвойс № 129В);

9) заявление на перевод № 189 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 31.03.2022, инвойс № 130В);

10) заявление на перевод № 192 от 29.03.2022 на сумму 13 200$ (дата валютирования - 29.03.2022, инвойс № 122В);

11) заявление на перевод № 193 от 29.03,2022 на сумму 13 200$ (дата валютирования - 29.03.2022, инвойс № 121В);

12) заявление на перевод № 194 от 29.03.2022 на сумму 13 500$ (дата валютирования - 29.03.2022, инвойс № 119В);

13) заявление на перевод № 195 от 29.03.2022 на сумму 13 300$ (дата валютирования - 29.03.2022, инвойс № 120В);

14) заявление на перевод № 196 от 29.03.2022 на сумму 13 200$ (дата валютирования -29.03.2022, инвойс № 123В).

Банк-корреспондент банка получателя в заявлениях на перевод указан не был.

В период с 23.03.2022 по 31.03.2022 было осуществлено 14 денежных переводов на общую сумму 187 700$ (долларов США), а именно:

1) перевод № OP1ED223NOOOX1F6 от 23.03.2022 в размере 13 500$;

2) перевод № OP1ED223POOOIDY7 от 25.03.2022 в размере 13 500$;

3) перевод № OP1ED223T0020Y7U от 30.03.2022 в размере 13 500$;

4) перевод № OP1ED223T0020YGE от 30.03.2022 в размере 13 300$;

5) перевод № OP1ED223T0020WE1 от 30.03.2022 в размере 13 200$;

6) перевод № OP1ED223T0020VTC от 30.03.2022 в размере 13 200$;

7) перевод № OP1ED223T0020Z8G от 30.03.2022 в размере 13 200$;

8) перевод № GP1ED223T0020VSI от 30.03.2022 в размере 13 500$;

9) перевод № OP1ED223UOOOVPHW от 30.03.2022 в размере 13 500$;

10) перевод № OP 1ED223U000VY73 от 30.03.2022 в размере 13 300$;

11) перевод № OP1ED223U001L3TJ от 30.03.2022 в размере 13 500$;

12) перевод № OP1ED223UOOOWC12 от 30.03.2022 в размере 13 500$;

13) перевод № OP1ED223VOOONVSB от 31.03.2022 в размере 13 500$;

14) перевод № OP1ED223VOOOOJGL от 31.03.2022 в размере 13 500$.

Указанные денежные средства получателем перевода не получены.

18.05.2022 ООО «Диалог» обратилось в АО «Альфа-банк» с заявлениями на проведение расследования по исходящим платежам в иностранной валюте.

23.05.2022 АО «Альфа-банк» в ответ на заявления от 18.05.2022 о проведении расследования по исходящим платежам в иностранной валюте сообщил следующее: «....платежи были исполнены через банк-корреспондент JP Morgan Chase Bank New York USA.... Платежи отклонены одним из банков-участников цепочки платежа/банком получателя и возвращены по обратному маршруту через те же банки. В связи с введенными 6 апреля санкциями в отношении Альфа-банка на территории США, возвращаемый платеж был остановлен одним из американских банков цепочки для дальнейшей блокировки. ... Для разблокировки платежа Вам необходимо будет направить обращение в OF АС (Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США) для получения Лицензии на разблокировку платежа. Сейчас рекомендуем подождать - либо ответа на запрос о статусе платежа, либо официального сообщения о блокировке, чтобы можно было обратиться в OF АС для получения специального Разрешения (лицензии) на зачисление на счет получателя или возврат отправителю приостановленного банком США платежа/перевода на счет в другом банке, который не попал под санкции».

25.05.2022 OFAC в своем ответе на запрос от 27.04.2022 указал на отсутствие у OF АС данных о блокировке платежей.

03.08.2022 ООО «Диалог» повторно направило в АО «Альфа-банк» заявления на проведение расследования по исходящим платежам в иностранной валюте.

04.08.2022 АО «Альфа-банк» предоставил ответы на повторные заявления от 03.08.2022 о проведении расследования по исходящим платежам в иностранной валюте от 03.08.2022 были аналогичны по содержанию предыдущим ответам банка за тем лишь исключением, что в ответы добавлена информации о том, что все переводы находятся в банке-корреспонденте JP Morgan Chase.

05.10.2022 ООО «Диалог» обратилось в АО «Альфа-банк» с заявлением о возврате банком не зачисленных на счет получателя платежей.

06.10.2022 в 10:14 АО «Альфа-банк» в своем ответе № 221006 005135 указало на необходимость предоставления лицензии OF АС на возврат платежей.

06.10.2022 в 12:42 ООО «Диалог» в обращении № 221006 012314 на ответ банка № 221006 005135 просило на основании ответа OFAC подать в банк-корреспондент распоряжение на возврат денежных средств на счет, открытый в банке, не попавшем в санкционный список (ПАО «Банк Уралсиб»).

06.10.2022 в 19:00 АО «Альфа-банк» в сообщении № 221006 096401 указал на необходимость повторного обращения ООО «Диалог» в OFAC за получением лицензии на возврат платежей.

07.10.2022 ООО «Диалог» в обращении № 221007 023595 на ответ банка № 221006 096401 на основании ответа OFAC об отсутствии сведений о блокировании денежных средств, настаивал на формировании распоряжения в банк-корреспондент на возврат денежных средств на счет заявителя, открытый в банке, не находящемся в SDN-листе (санкционном списке).

12.10.2022 АО «Альфа-банк» в сообщении № 221012 045810 указало на то, что все платежи, находящиеся в американских банках, заблокированы. Также банк посоветовал периодически обращаться в OFAC для отслеживания статуса платежей (заблокированы или нет) на определенную дату.

Денежные средства в размере 187 700 долларов США (16 508 127, 26 руб.) Банком не возвращены.

21.03.2023 истцом в адрес ответчика направлены две идентичные претензии о возврате денежных средств в размере 16 508 127, 26 руб., которые не исполнены.

В ответ на претензии Ответчик направил в адрес истца 2 идентичных письма: от 20.04.2023г. № 230420 122626 и от 21.04.2023г. № 230421 031263.

Как следует из заявлений на перевод денежных средств, ООО «Диалог» не был указан банк-корреспондент, указан банк получателя перевода - HSBC (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited), а также получатель перевода - XH China Limited.

АО «Альфа-банк», выбирая в качестве банка-корреспондента JP Morgan Chase Bank New York, не согласовал данные действия с ООО «Диалог», не обосновал выбор банка- посредника, в связи с чем риск неблагоприятных последствий несет, по мнению Истца, АО «Альфа-банк».

Вопреки заявлениям АО «Альфа-банк» в его ответах заявителю, ни действующим законодательством, ни правоотношениями сторон не предусмотрена обязанность ООО «Диалог» по обращению в Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) за получением специального разрешения (лицензии) на неисполненные банком JP Morgan Chase Bank переводы.

В целях завершения всех валютных переводов, принятых АО «Альфа-банк» к исполнению до 06.04.2022 (дата внесения банка в санкционный список (SDN-лист)) OF АС, была выдана АО «Альфа-банк» генеральная лицензия № 23 от 06.04.2022 сроком действия до 00:01 06.05.2022.

В указанный период у АО «Альфа-банк» на основании данной лицензии имелась объективная возможность и обязанность завершить платежи клиента тем или иным образом: понудить банк-корреспондент осуществить переводы денежных средств в банк-получателя или отозвать данные переводы и возвратить их клиенту, либо сообщить отправителю платежей о возможности отозвать платежи в период действия специальной лицензии № 23.

В соответствии с вышеуказанными правовыми нормами и на основании генеральной лицензии OFAC Банк был обязан совершить все необходимые действия по выводу денежных средств из банка-корреспондента либо в банк получателя, либо на счет отправителя.

АО «Альфа-банк» в своих ответах не указало на каком основании Министерство финансов США, выдавшее генеральную лицензию № 23, должно требовать от банка JP Morgan Chase или же заявитель должен требовать от JP Morgan Chase и/или Минфина США исполнения перевода денежных средств ООО «Диалог».

Такое требование к банку JP Morgan Chase, как к своему контрагенту по договору об открытии и ведении корреспондентского счета, должно было в установленные генеральной лицензией №23 сроки предъявить не Министерство финансов США, а АО «Альфа-банк». Договор об открытии и ведении корреспондентского счета это, по сути, договор банковского счета, в котором клиентом банка-корреспондента выступает не организация либо физическое лицо, а другой банк - «банк-респондент». Условием каждого договора банковского-корреспондентского банковского счета является обязанность (а не право: банка/банка-корреспондента исполнять поручения своего клиента в установленные законом или договором сроки, в том числе, когда клиентом банка является банк- корреспондент.

Неблагоприятные последствия неисполнения банком JP Morgan Chase обязательств перед АО «Альфа-банк» по осуществлению банковских переводов не должны ложиться на ООО «Диалог».

Таким образом, денежные средства, заблокированные иностранным банком в результате неосмотрительных действий АО «Альфа-банк» являются убытками ООО «Диалог», подлежащими возмещению Ответчиком.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика составила 16 508 127, 26 руб.

В связи с неисполнением Ответчиком обязательств перед Истцом по проведению платежей, невозвратом спорных платежей, невозмещением причинённых таким неисполнением убытков в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.


Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям.

С учетом письменных пояснений Банка, судом установлены следующие обстоятельства.

1. Платеж от 21.03.2022 №168 на сумму 13,500.00 долларов США 23.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения; в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

23.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

23.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

23.03.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), отправил платеж в сумме 13,480.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBCHKHHHKH).

C 23.03.2022 по 31.03.2022 получены квитанции от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTKOA HSBC НК НН HKH) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены». 01.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTKOA HSBC НК HH HKH) co статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн. платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 01.04.2022 банком получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC НК HH HKH), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


2. Платеж от 21.03.2022 №169 на сумму 13,500.00 долларов США 25.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

25.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

25.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTKOA CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

04.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн. платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 04.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOH MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


3. Платеж от 29.03.2022 №183 на сумму 13,500.00 долларов США 29.03.2022 списан со счета Клиента и 30.03.2022 исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

29.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTKOA CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTKOH CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOfl MRMD US 33 XXX).

03.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) co статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в

JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OF АС.


4. Платеж от 29.03.2022 №184 на сумму 13,500.00 долларов США 30.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

30.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

03.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OF АС.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


5. Платеж от 29.03.2022 №185 на сумму 13,300.00 долларов США 30.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

30.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,290.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOA MRMD US 33 XXX).

04.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOA MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 04.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

05.08.2022 JPMORGAN CHASE BANK, New York, проинформировал, что сообщение Банка от 04.08.2022 не может быть исполнено из-за санкций и что со стороны JPMORGAN CHASE BANK, New York данный вопрос закрыт.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


6. Платеж от 29.03.2022 №186 на сумму 13,500.00 долларов США 30.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

30.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTKOA CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000

«Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOA MRMD US 31^ XXX).

03.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOH MRMD US 33 XXX) co статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


7. Платеж от 29.03.2022 №187 на сумму 13,500.00 долларов США 30.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

30.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкoд CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

04.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 04.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкoд MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


8. Платеж от 29.03.2022 №188 на сумму 13,500.00 долларов США 31.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

31.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

31.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOfl MRMD US 33 XXX).

06.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOA MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 06.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

05.08.2022 JPMORGAN CHASE BANK, New York, проинформировал, что сообщение Банка от 04.08.2022 не может быть исполнено из-за санкций и что со стороны JPMORGAN CHASE BANK, New York данный вопрос закрыт.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


9. Платеж от 29.03.2022 №189 на сумму 13,500.00 долларов США 31.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

31.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

31.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTKOA CHASUS33XXX) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след. gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкoд CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии.USD 10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

04.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


10. Платеж от 29.03.2022 №192 на сумму 13,200.00 долларов США 29.03.2022 списан со счета Клиента и 30.03.2022 исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

29.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,190.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

04.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

24.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 04.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


11. Платеж от 29.03.2022 №193 на сумму 13,200.00 долларов США 29.03.2022 списан со счета Клиента и 30.03.2022 исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

29.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,190.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

03.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTKOA MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


12. Платеж от 29.03.2022 №194 на сумму 13,500.00 долларов США 29.03.2022 списан со счета Клиента и 30.03.2022 исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

29.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,490.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

04.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 04.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


13. Платеж от 29.03.2022 №195 на сумму 13,300.00 долларов США 29.03.2022 списан со счета Клиента и 30.03.2022 исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

29.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,290.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

03.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


14. Платеж от 29.03.2022 №196 па сумму 13,200.00 долларов США 29.03.2022 списан со счета Клиента и 30.03.2022 исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. При исполнении в платеж клиента Банком были внесены изменения: в поле 56 указан банк посредник HSBC BANK USA, (SWIFT- код MRMD US 33 XXX).

Согласно данным из GPI-трекера, которые направлялись Клиенту по интернет-банку 23.05.2022:

29.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

30.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкoд CHASUS33XXX) co статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след, gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкoд CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 13,190.00 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX).

03.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана».

20.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был отклонен 03.04.2022 банком посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

04.08.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

13.09.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

06.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.

11.10.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос с просьбой вернуть платеж по новым реквизитам отправителя в ПАО «БАНК УРАЛСИБ.

19.04.2023 Банк на основании претензии Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением был ли платеж заблокирован и передан в OFAC.


В установленные сроки ответы на запросы Банка не получены, возврат денежных средств не произведен.

В соответствии с п.4.2. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - ДРКО), «Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком самостоятельно».

У Банка отсутствую прямые корреспондентские отношения с банком получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC НК НН HKH), в связи с чем исполнение платежа без участия иностранных банков- корреспондентов не представляется возможным.

Информация об американском банке корреспонденте для банка получателя внесена в соответствии с международными банковскими справочниками:

www.bankersalmanac.com (United Kingdom) - к указанному сайту доступ отключен.

https://www.theclearinghouse.org/uid-lookup (USA) - справочник также показывает банк-корреспондент для банка получателя.

Списание денежных средств по указанным выше платежам со счета Клиента соответствует п.4.6.1. Правил ДРКО, согласно которому списание денежных средств с расчетного счета осуществляется не позднее следующего рабочего дня после поступления должным образом оформленных платежных документов от клиента («рабочий день» в банках России и стране-эмитенте валюты, в которой совершается платеж).

Банк в сложившейся геополитической ситуации не может влиять ни на исполнение платежей иностранными банками, ни на исполнение ими запросов на отзыв, на каком бы этапе не находился платеж.

Согласно п. 7.6. ДРКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках поручений Клиента, если: это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик.

15.07.2022 Банком получено официальное письмо от JPMorgan Chase Bank, New York, в котором JPMorgan проинформировал о прекращении финансовых взаимоотношений с Банком, блокировке/замораживании денежных средств на корсчетах из-за санкций и возможности исполнения платежей после снятия санкций. Также со стороны JPMorgan Chase Bank, New York, у Банка были отозваны ключи RMA- authorisation SWIFT, позволяющие направлять аутентифицированные SWIFT-сообщения. С учетом письма JPMorgan направление каких-либо запросов в их адрес, к сожалению, не дает никакого результата, JPMorgan не отвечает на наши запросы (файл «JPMJoint Stock Company ALFA-BANK.pdf»).

Истцом не доказана окончательная утрата спорных денежных средств. Истцом не предпринималось никаких действий для возврата спорных денежных средств.

Истцом не доказано, что им безвозвратно утрачены денежные средства в размере 187 700 долларов США.

Спорные денежные средства не были изъяты в пользу третьих лиц либо каким-либо образом утрачены, но заблокированы иностранными банками.

Спорные денежные средства заблокированы иностранными банками не вследствие неправомерных действий или бездействия АО «АЛЬФА-БАНК», а вследствие действия экономических санкций, введенных в отношении Российской Федерации и ее резидентов, а также вследствие недружественных действий правительства США и экономических институтов США в отношении Российской Федерации и ее субъектов.

Истцом не утрачена возможность возврата спорных денежных средств. В материалах дела отсутствуют доказательства, которые свидетельствуют о том, что спорные денежные средства изъяты в пользу третьих лиц, утрачены либо прекратили свое существование как объект гражданского оборота.

Истцом не предпринято каких-либо разумных действий для возврата спорных денежных средств. Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

В отношении АО «АЛЬФА-БАНК» правительством США введены санкции, 06.04.2022. АО «АЛЬФА-БАНК» был включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List).

Блокирующие санкции США (SDN-List) запрещают совершать какие-либо сделки, осуществлять какие-либо операции с участием субъекта санкций.

В рассматриваемого случая разумные действия для возврата спорных платежей – это обращение заинтересованного лица в отдел по Контролю за Иностранными Активами Министерства Финансов США (Office of Foreign Assets Control (OFAC), U.S. Department of the Treasury, далее - OFAC).

Любое заинтересованное лицо может обратиться в OFAC с заявлением о получении специального разрешения на разблокировку, приостановленного банком США платежа/перевода.

Для получения специального разрешения на разблокировку приостановленного банком США платежа/перевода, необходимо направить письмо-заявление в отдел по Контролю за Иностранными Активами Министерства Финансов США (Office of Foreign Assets Control (OFAC), U.S. Department of the Treasury) по специальной форме.

Заявление можно заполнить и отправить на сайте OFAC в разделе для подачи обращения на получение лицензии (https://licensing.ofac.treas.gov/Apply/Introduction.aspx).

Таким образом, Истцом не утрачена возможность возврата спорных платежей.

Истцом не предпринимались действия по обращению в OFAC с заявлением о получении специального разрешения на разблокировку, приостановленного банком США платежа/перевода.

Кроме того, Истцом не предпринималось никаких действий по обращению в иностранные банки JPMORGAN CHASE и HSBC BANK USA с просьбой осуществить возврат спорных платежей.

При таких обстоятельствах, фактически спорные денежные средства не утрачены Истцом, а заблокированы иностранными банками и могут быть возвращены Истцу в том случае, если OFAC выдаст Истцу специальное разрешение на разблокировку спорных платежей.

Банк предпринял все достаточные, необходимые и своевременные усилия по розыску и возврату спорных платежей.

АО «АЛЬФА-БАНК» действовал добросовестно, совершил все необходимые и разумные действия, которые связаны с переводом спорных платежей, а также с возвратом спорных платежей в адрес отправителя денежных средств.

Во-первых, АО «АЛЬФА-БАНК» посредством системы SWIFT направлял запросы в адрес JPMORGAN CHASE с просьбой прояснить судьбу спорного платежа, вернуть спорный платеж.

Во-вторых, АО «АЛЬФА-БАНК» обратился в OFAC с заявлением о выдаче специальной лицензии, которая позволит АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентам завершить до конца переводы и возвраты денежных средств, которые были инициированы до 06.04.2022.

Юристы американской юридической фирмы Ferrari & Associates по поручению и от лица АО «АЛЬФА-БАНК» обратились в OFAC с заявлением о выдаче указанной выше специальной лицензии (далее - Заявление в OFAC).

В Заявлении в OFAC АО «АЛЬФА-БАНК» просит OFAC выдать специальную лицензию и разрешить АО «АЛЬФА-БАНК» следующие действия:

1. Завершить исходящие транзакции, которые были инициированы до 06.04.2022;

2. Предоставить возможность финансовым институтам США и банкам США взаимодействовать с АО «АЛЬФА-БАНК» для завершения исходящих транзакций.

В Заявлении в OFAC юристы американской юридической фирмы Ferrari & Associates (раздел V, п. А) делают выводы о том, что включение АО «АЛЬФА-БАНК» в SDN-List - это форс мажорные обстоятельства.

В Заявлении в OFAC юристы американской юридической фирмы Ferrari & Associates (вводная часть) делают выводы о том, что генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 не была принята финансовыми институтами США и банками США. Несмотря на генеральную лицензию OFAC № 23 от 06.04.2022 финансовые институты США и банки США отказывались завершать исходящие транзакции АО «АЛЬФА-БАНК и его Клиентов, которые были инициированы до 06.04.2022, а также осуществляли блокировку денежных средств.

Требования Истца о взыскании с АО «АЛЬФА-БАНК» убытков являются преждевременными.

Если OFAC выдаст АО «АЛЬФА-БАНК» специальную лицензию на завершение исходящих транзакций, то спорные платежи будут возвращены Истцу либо направлены адрес получателя спорных платежей.

Спорные денежные средства не прекратили своё существование как объект гражданского оборота, не изъяты в пользу третьих лиц.

Когда американское финансовое учреждение блокирует счет или перевод денежных средств, оно не приобретает право собственности за заблокированное имущество; напротив, оно обязано хранить заблокированные денежные средства от имени их первоначального собственника да тех пор, пока OFAC не выдаст разрешение на их разблокировку или пока соответствующие санкции не будут сняты.

Генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 не обязывала финансовые институты и банки США осуществлять переводы/возвраты денежных средств, которые были инициированы АО «АЛЬФА-БАНК» н его Клиентами до 06.04.2022, а также не обязывала финансовые институты США и банки США завершить надлежащим образом исходящие переводы денежных средств, которые были инициированы АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентами до 06.04.2022.

Генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 была выпущена OFAC для и в интересах субъектов США, для предоставления им возможности терминировать отношения с АО «АЛЬФА-БАНК». Указанная Лицензия запрещала осуществлять переводы/возвраты денежных средств в адрес АО «АЛЬФА-БАНК» или в интересах АО «АЛЬФА-БАНК». В соответствии с комментариями комплаенс служб американских банков-корреспондентов, генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 была выдана для других ситуаций и не предоставляла возможности американским банкам-корреспондентам исполнить платежи, отправленные со счетов, открытых в АО «АЛЬФА-БАНК».

Если бы генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 обязывала бы банки США и финансовые институты США осуществлять переводы/возвраты денежных средств в адрес АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентов или в интересах АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентов, то спорные платежи, которые являются предметом рассмотрения настоящего дела, вернулись бы обратно на расчетный счет Истца либо поступили в пользу конечного Получателя денежных средств.

Указанная правовая позиция в отношении Генеральной лицензии OFAC № 23 от 06.04.2022 подтверждаются юридическим заключением юристов американской юридической фирмы Ferrari & Associates, которые являются специалистами в области санкционного законодательства США.

Заключение содержит следующие выводы:

1. В результате введения санкций все имущество, в котором «Альфа-Банк» имеет долю и которое находится или поступит на территорию США, находится во владении или под контролем резидента США, независимо от его местонахождения, заблокировано и в отношении него не допускается передача, оплата, экспорт, вывод или совершение иных сделок.

2. Платежи, инициированные «Альфа-Банком», которые были заблокированы финансовым учреждением США, не могут быть переведены обратно плательщику до тех пор, пока OFAC не выдаст разблокирующую лицензию или не отменит санкции в отношении «Альфа-Банка», введенные в соответствии с Указом No 14024. Денежные средства останутся в распоряжении соответствующего финансового учреждения США на заблокированном процентном счете до тех пор, пока не будет выдана разблокирующая лицензия или «Альфа-Банк» не будет исключен из Списка лиц особых категорий OFAC.

3. Платежи, инициированные «Альфа-Банком», которые были отклонены неамериканским финансовым учреждением и не были переданы соответствующему финансовому учреждению США или возвращены «Альфа-Банку» или плательщику, хранятся у неамериканского финансового учреждения. Такие платежи больше не находятся во владении или под контролем «Альфа-Банка». Такие платежи также не заблокированы в соответствии с законодательством США, и денежные средства, скорее всего, будут возвращены плательщику или направлены предполагаемому получателю, как только неамериканское финансовое учреждение будет уверено в том, что в результате обработки операции не возникнет рисков попасть под санкции США.

4. Процедуры лицензирования OFAC позволяют любому лицу, являющемуся стороной заблокированной операции, запросить у OFAC лицензию на разблокировку платежа.

5. Генеральная лицензия No 23 к Положению о санкциях за вредоносную иностранную деятельность России, часть 587 Раздела 31 Свода федеральных нормативных актов, не требует от финансовых учреждений США обрабатывать переводы, запрошенные клиентами «Альфа-Банка», или обрабатывать или возвращать платежи таким клиентам. Вместо этого финансовые учреждения США сохраняют право по своему усмотрению совершать действия в соответствии с условиями лицензии или воздерживаться от них, поскольку лицензией не предусмотрено совершение определенных действий.

Надлежащие исполнение обязательств АО «АЛЬФА-БАНК» по переводу спорных платежей, а также их возврату, оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы.

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 (ред. от 22.06.2021) по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 ГК РФ).

При установлении причинной связи между нарушением обязательства и убытками необходимо учитывать, в частности, то, к каким последствиям в обычных условиях гражданского оборота могло привести подобное нарушение. Если возникновение убытке возмещения которых требует кредитор, является обычным последствием допущенного должником нарушения обязательства, то наличие причинной связи между нарушением и доказанными кредитором убытками предполагается.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Вина должника в нарушении обязательства предполагается, пока не доказано обратное. Отсутствие вины в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства доказывается должником (пункт 2 статьи 401 ГК РФ).

Если должник несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности, например, обстоятельств непреодолимой силы (пункт 3 статьи 401 ГК РФ).

В силу п. 3 ст. 401 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам не относятся, в частности, нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств.

В соответствии со п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы оно носило чрезвычайный и непредотвратимый при данных условиях характер. Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, наступление которого не является обычным в конкретных условиях. Если иное не предусмотрено законом, обстоятельство признается непредотвратимым, если любой участник гражданского оборота, осуществляющий аналогичную с должником деятельность, не мог бы избежать наступления этого обстоятельства или его последствий.

В соответствии с п. 7.3. Договора РКО Стороны не несут ответственность за неисполнение обязательств по Договору РКО и соответствующим Правилам, если такое неисполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы. К обстоятельствам непреодолимой силы в частности, но не исключительно, относятся такие события, как забастовки и военные действия, наводнения, пожары, землетрясения и другие стихийные бедствия; действия и решения федеральных, государственных или муниципальных органов, в том числе судебных, правоохранительных и налоговых органов, а также судебных приставов - исполнителей; преступные действия третьих лиц, а также любые другие обстоятельства, находящиеся за пределами разумного контроля Банка и влекущие за собой невозможность исполнения Договора РКО.

Кроме того, в соответствии с п. 8.10. Правил РКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках распоряжений Клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, в соответствии с законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик;

Введение в отношении АО «АЛЬФА-БАНК» экономических санкций со стороны Правительства США и Великобритании (включение в SDN-List) является обстоятельством непреодолимую силу (форс-мажор).

В преддверии принятия блокирующих санкций банки США и правительство США начали применять усиленные меры комплаенс контроля по отношению к платежам резидентов РФ, банков РФ, начали необоснованно задерживать обработку указанных платежей, а также начали отказывать в исполнении указанных платежей и блокировать указанные платежи.

Платежные операции в долларах США осуществляются банками РФ через банки США, где у банков РФ открыты кор. счета.

Невозможность банков РФ надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед Клиентами по трансграничным переводам денежных средств в долларах США явилась следствием того, что банки США и правительство США начали осуществлять по отношению к РФ и её резидентам недружественные действия, а также следствием того, что правительство США ввело санкции в отношении РФ и сё резидентов.

АО «АЛЬФА-БАНК» не могло предвидеть, что правительство США и банки США начнут осуществлять недружественные действия по отношению к резидентам РФ.

АО «АЛЬФА-БАНК» не могло предвидеть, что 06.04.2022 АО «АЛЬФА-БАНК» будет включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List).

Аналогичным образом иные банки РФ не могли предвидеть указанные выше события.

Надлежащее исполнение обязательств АО «АЛЬФА-БАНК» перед Истцом по осуществлению трансграничных переводов в долларах США оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, которая выразилась в том, что правительство США и банки США начали осуществлять по отношению к РФ и её резидентам недружественные действия, а также применили к РФ и её резидентам экономические санкции.

Указанные выше обстоятельства и недружественные действия правительства США, а также банков США, находятся за пределами разумного контроля АО «АЛЬФА-БАНК».

Существует многочисленная судебная практика на уровне Верховного суда РФ, которая расценивает невозможность субъектов предпринимательской деятельности надлежащим образом исполнять свои обязательства перед контрагентами из-за санкций иностранных государств, как обстоятельства непреодолимой силы (форс-мажор):

- Определение ВС РФ от 14.08.2018 по делу № 305-ЭС18-11150;

- Определение ВС РФ от 11.10.2019 по делу № 309-ЭС19-17365;

- Определение ВС РФ от 20.08.2018 по делу № 307-ЭС18-11373;

- Определение ВС РФ от 04.03.2021 по делу № 305-ЭС19-19555.

Положения п. 2 ст. 866 ГК РФ не могут применены в рамках настоящего дела. Спорные платежи были отозваны по инициативе Истца.

В соответствии с п. 1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

По общему правилу для взыскания убытков нужно установить факт нарушения прав и законных интересов, наличие причинно-следственной связи между нарушением и убытками, виновность причинителя вреда, размер убытков.

Согласно сложившейся судебной практике, прямая (непосредственная) причинно- следственная связь существует тогда, когда в цепи последовательно развивающихся событий между противоправным поведением лица и убытками не существует каких-либо обстоятельств, имеющих значение для гражданско-правовой ответственности (Определение Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.04.2013 по делу №А81-2843/2011).

В рассматриваемом случае причинно-следственная связь нарушена. Между действиями Банка и убытками Истца отсутствует причинно-следственная связь.

В рамках своей компетенции АО «АЛЬФА-БАНК» сделал все необходимое для перевода спорных платежей в пользу Получателя денежных средств.

Недобросовестные действия JPMORGAN CHASE и HSBC BANK USA в настоящем случае имеют значение для гражданско-правовой ответственности АО «АЛЬФА-БАНК».

Действия АО «АЛЬФА-БАНК» не являются причиной убытков Истца. Доказательств обратного не представлено.

Причина убытков Истца - это недобросовестные и недружественные действия со стороны JPMORGAN CHASE, а также блокирующие санкции, которые были приняты правительством США в отношении АО «АЛЬФА-БАНК».

АО «АЛЬФА-БАНК» действовал добросовестно, разумно и осмотрительно при осуществлении трансграничных переводов спорных денежных средств в интересах Истца. АО «АЛЬФА-БАНК». Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

В соответствии с п. 1 ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

При осуществлении операций по трансграничным переводам спорных денежных средств АО «АЛЬФА-БАНК» не знал и не мог знать, что спорные денежные средства в дальнейшем будут заблокированы иностранными банками.

АО «АЛЬФА-БАНК» действовал разумно и осмотрительно при осуществлении трансграничных переводов спорных денежных средств в интересах Истца. АО «АЛЬФА-БАНК» предпринял все возможные действия для возврата спорных платежей в пользу Истца.

На момент принятия Банком спорных платежей к исполнению и на момент исполнения Банком спорных платежей, в отношении Банка не было введено блокирующих санкций. При таких обстоятельствах, у АО «АЛЬФА-БАНК» не было оснований полагать, что спорные платежи будут заблокированы иностранными банками, а также не было оснований полагать, что Банк не сможет надлежащим образом исполнить свои обязательства перед Истцом по Договору РКО.

АО «АЛЬФА-БАНК» со своей стороны надлежащим образом исполнил обязательства по осуществлению трансграничных платежей в интересах Истца.

Причиной неисполнения спорных платежей являются санкции США, которые были приняты в отношении АО «АЛЬФА-БАНК».

В соответствии с Указом Президента США (далее - «Указ») № 14024 в результате введения санкций все имущество, в котором «Альфа-Банк» имеет долю и которое находится или поступит на территорию США, находится во владении или под контролем резидента США, независимо от его местонахождения, заблокировано и в отношении него не допускается передача, оплата, экспорт, вывод или совершение иных сделок.

Кроме того, в силу Указа:

a. резидентам США, включая финансовые учреждения США и юридических лиц США, как правило, запрещено совершать операции или сделки с «Альфа-Банком», кроме случаев получения соответствующей лицензии или исключения.

b. финансовым учреждениям США запрещено обрабатывать любые платежи, инициированные «Альфа-Банком», поскольку любые такие платежи будут обязательно заблокированы как платежи, в которых заинтересован «Альфа-Банк».

c. финансовым учреждениям США запрещено возвращать платежи, которые были заблокированы в результате заинтересованности «Альфа-Банка» в сделке, кроме случаев получения лицензии или исключения «Альфа-Банка» из Списка лиц особых категорий и запрещенных лиц (далее - «Список лиц особых категорий»).

d. любые денежные средства, хранящиеся в финансовом учреждении США, в котором «Альфа-Банк» имеет долю, включая денежные средства, деноминированные в долларах США и находящиеся на корреспондентских счетах, обслуживаемых финансовым учреждением США, заблокированы и в отношении них не допускается передача, оплата, экспорт, вывод или совершение иных сделок, кроме случаев получения лицензии или соответствующего исключения.

Генеральная лицензия № 23 к Положению о санкциях за вредоносную иностранную деятельность России, часть 587 Раздела 31 Свода федеральных нормативных актов, не требует от финансовых учреждений США обрабатывать переводы, запрошенные клиентами «Альфа-Банка», или обрабатывать или возвращать платежи таким клиентам. Вместо этого финансовые учреждения США сохраняют право по своему усмотрению совершать действия в соответствии с условиями лицензии или воздерживаться от них, поскольку лицензией не предусмотрено совершение определенных действий.

Таким образом, во-первых, причина неисполнения спорных платежей - это экономические санкции США, которые были применены к АО «АЛЬФА-БАНК», а также к иным резидентам РФ.

Во-вторых, Генеральная лицензия № 23 не обязывала финансовые учреждения США обрабатывать, возвращать спорные платежи.

При совершении спорных операций Истец должен был учитывать риск применения ограничительных мер, которые могут быть введены в отношении Российской Федерации и резидентов Российской Федерации.

Действуя осмотрительно и разумно, при осуществлении своей внешнеторговой деятельности, а также при выборе валюты расчетов, юридические лица должны учитывать риск применения ограничительных мер. С целью минимизации риска блокирования денежных средств в результате применения указанных мер, юридические лица не лишены возможности изменения валюты расчетов, а также выбора контрагентов.

При этом, применительно к вопросу о распределении предпринимательских рисков необходимо учитывать, что право выбора срока и валюты платежа было на стороне Истца, а, следовательно, Истец, ознакомленный с условиями договора о том, что банк не несет ответственности в случае блокировки платежа из-за санкций, принимал соответствующее решение на свой риск.

По условиям делового оборота выбор контрагента, определение заключаемых с ним договорных условий, в том числе, таких как, валюта и порядок расчетов осуществляются самостоятельно истцом, на свой страх и риск, и происходит вне контроля кредитных организаций (определение Верховного Суда РФ от 04.04.2016 № 306-КГ16-2072 по делу А65-650/2015, постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.05.2010 № 15658/09).

Истец совершил спорные платежи в пользу получателя - нерезидента, который находится и зарегистрирован в Китайской Народной Республике. В связи с тем, что получатель платежа находится в Китае, Истец не был лишен возможности выбрать иную валюту расчетов, например, Истец мог выбрать китайские юани в качестве валюты расчетов со своим контрагентом.

Такой подход позволил бы исключить риск применения ограничительных мер в отношении платежа.

Однако, в обстоятельствах того, когда в отношении Российской Федерации и её резидентов иностранные государства совершают недружественные действия и применяют широкий спектр ограничительных мер, Истец выбрал валюту платежа в долларах США и принял на себя риск применения ограничительных мер, которые связаны с расчетами в долларах.

Таким образом, Истец не доказал наличие совокупности условий для наступления ответственности Ответчика в виде заявленных убытков.

Учитывая изложенное исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.10, 15, 309, 310,393, 401, 845, 865 ГК РФ, ст. ст.2, 4, 65, 67, 75, 110, 167-171,176,180,181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Н.В. Нечипоренко