Постановление от 29 июня 2017 г. по делу № 5-430/2017

Решение по административному делу



ПОСТАНОВЛЕНИЕ


29 июня 2017 г. с.Аскарово



Исполняющий обязанности мирового судьи судебного участка № 1 по Абзелиловскому району Республики Башкортостан, мировой судья судебного участка № 1 по Баймакскому району и городу Баймаку Республики Башкортостан ИДЕЛЬБАЕВ Р.И., находящийся по адресу: 453620, РБ, Абзелиловский район, с.Аскарово, ул.Ленина, 31, с участием заместителя прокурора Абзелиловского района Гайсина Р.З., при секретаре Загитовой А.А.,рассмотрев материалы дела об административном правонарушении <НОМЕР> / 2017 в отношении юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью «Партнеры», (ИНН <НОМЕР>, ОГРН <НОМЕР>, дата регистрации в качестве юридического лица <ДАТА2>),

адрес места нахождения: РБ<АДРЕС>,

привлекаемого к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Партнеры» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «Партнеры», ОГРН <НОМЕР>, адрес места нахождения: РБ<АДРЕС>, (далее - ООО «Партнеры»), осуществляет деятельность по извлечению прибыли по вышеуказанному адресу фактического нахождения. Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) по состоянию на <ДАТА3> основным видом экономической деятельности ООО «Партнеры» по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕС Ред. 2) является деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию по коду 69.20, а также одним из дополнительных видов экономической деятельности является деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества по коду 64.92.3.

За период с <ДАТА4> по <ДАТА5> ООО «Партнеры» заключило договоры целевого займа <НОМЕР> от <ДАТА4> с <ФИО1>, <НОМЕР> от <ДАТА6> с <ФИО2>, <НОМЕР> от <ДАТА7> с <ФИО3>, <НОМЕР> от <ДАТА8> с <ФИО4>, <НОМЕР> с <ФИО5>, <НОМЕР> от <ДАТА9> с <ФИО6>, <НОМЕР> от <ДАТА10> с <ФИО7>, <НОМЕР> от <ДАТА11> с <ФИО8>, <НОМЕР> от <ДАТА12> с <ФИО9>, <НОМЕР> от <ДАТА5> с <ФИО10>, которые подписаны директором ООО «Партнеры» Зариповой <ФИО11>. Все указанные договоры целевого займа обеспечены залогом недвижимого имущества, приобретаемого за счет суммы займа. Во всех указанных договорах предусмотрена уплата процентов от суммы займа за их использование в размере 19,76 % годовых, конкретные суммы процентов за пользование займом указаны в соответствующих графиках возврата суммы займа, являющихся приложениями <НОМЕР> к вышеуказанным договорам целевого займа. Изложенное свидетельствует о том, что ООО «Партнеры» осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, поскольку в течение одного года, а именно за период с <ДАТА4> по <ДАТА5>, данным обществом предоставлено займов гражданам более 4 раз.

Вместе с тем, в государственном реестре микрофинансовых организаций, размещенном на официальном сайте Службы Банка России по финансовым рынкам в сети Интернет: http://www.cbr.ru/, сведения об ООО «Партнеры» (ОГРН <НОМЕР>, ИНН <НОМЕР>, адрес места нахождения: РБ<АДРЕС>), как о микрофинансовой организации, не имеется. Таким образом, ООО «Партнеры» осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности), не имея права на ее осуществление.

ООО «Партнеры» было извещено о месте и времени судебного рассмотрения, но его представитель в суд не явился. Ходатайство защитника ООО «Партнеры» - адвоката Ягудиной А.Ф. об отложении дела оставлено без удовлетворения. При таких обстоятельствах, мировой судья находит возможным рассмотрение дела в отсутствие законного представителя ООО «Партнеры» и его защитника - адвоката Ягудиной А.Ф.

Выслушав заместителя прокурора Гайсина Р.З., изучив материалы дела, мировой судья приходит к выводу, что событие административного правонарушения при вышеуказанных обстоятельствах и виновность ООО «Партнеры»» в его совершении доказаны, что подтверждается:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении прокурора Абзелиловского района РБ юриста 1 класса Асылгужина Б.С. от 19.06.2017 года;

- справкой о результатах проверки от 16.06.2017г;

- копиями заключенных ООО «Партнеры» с гражданами договоров целевого займа <НОМЕР> от <ДАТА4> с <ФИО1>, <НОМЕР> от <ДАТА6> с <ФИО2>, <НОМЕР> от <ДАТА7> с <ФИО3>, <НОМЕР> от <ДАТА8> с <ФИО4>, <НОМЕР> с <ФИО5>, <НОМЕР> от <ДАТА9> с <ФИО6>, <НОМЕР> от <ДАТА10> с <ФИО7>, <НОМЕР> от <ДАТА11> с <ФИО8>, <НОМЕР> от <ДАТА12> с <ФИО9>, <НОМЕР> от <ДАТА5> с <ФИО10>;

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц;

- копией свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения ООО «Партнеры», выданной Межрайонной инспекции ФНС <НОМЕР> по РБ от <ДАТА14>

- копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица - ООО «Партнеры» от <ДАТА2>;

- копией Устава ООО «Партнеры», утвержденного Решением единственного учредителя <НОМЕР> от <ДАТА15> Зариповой Н.М.

Вышеуказанные доказательства при рассмотрении дела исследованы судом и оценены на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в их объективности мировой судья не сомневается.

Статья 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В настоящее время деятельность указанных организаций помимо Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» регламентируется Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: 1) микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 указанного Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно ст. 5 Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для микрофинансовых организаций, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации.

В силу пп.5 п. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 1 указанного закона предусматривает, что настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора. Настоящий Федеральный закон не применяется к отношениям, возникающим в связи с предоставлением потребительского кредита (займа), обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой. Положения федеральных законов, регулирующих деятельность кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, применяются к отношениям, указанным в части 1 настоящей статьи, в части, не противоречащей настоящему Федеральному закону.

Вместе с тем часть 2 статьи 9.1 Федерального закона от 16.07.1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусматривает, что к кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, применяются требования Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» в части:

1) размещения информации о полной стоимости кредита (займа) на первой странице кредитного договора, договора займа;

2) запрета на взимание кредитором вознаграждения за исполнение обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также за услуги, оказывая которые кредитор действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика;

3) размещения информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита (займа) в местах оказания услуг (местах приема заявлений о предоставлении кредита (займа), в том числе в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет");

4) предоставления заемщику графика платежей по кредитному договору, договору займа.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 16.07.1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ипотека (залог недвижимого имущества) является способом обеспечения исполнения обязательств, что прямо предусмотрено ст. 329 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом, организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов, в соответствии с законодательством РФ, являются: микрофинансовые организации (ст. 2.1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст. 1.1 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кооперативы (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»), и, соответственно, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц..

Как установлено при рассмотрении дела, Общество с ограниченной ответственностью «Партнеры» в период с 17.01.2017г. по 26.04.2017г., осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности), не имея организационно-правовую форму, установленную законодательством для занятия указанной деятельностью, и будучи не включенным Банком России в государственный реестр микрофинансовых организаций, то есть не имея права на осуществление данной деятельности. В связи с этим, В связи с этим, действия (бездействие) юридического лица - ООО «Партнеры» подлежат квалификации по ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих административную ответственность, не установлено. При назначении административного наказания мировой судья учитывает её имущественное положение ООО «Партнеры», характер совершенного административного правонарушения.

На основании ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Партнеры» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и подвергнуть его административному штрафу в размере 200000 (двести тысяч) рублей.

Административный штраф в соответствии со ст.32.2 КоАП РФ должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, и подлежит перечислению на р/с № 40101810100000010001 в ГРКЦ НБ РБ Банка России, г.Уфа, получатель платежа: УФК МФ РФ по РБ (Прокуратура Республики Башкортостан), ИНН получателя: 0274038937, КПП 027401001, БИК 048073001, код бюджетной классификации: 415 116 90010 01 6000 140, ОКТМО: 80601410, УИН ___________________________________________________.

Постановление может быть обжаловано в Абзелиловский районный суд Республики Башкортостан в течение десяти суток.


Мировой судья __________________ Идельбаев Р.И.

(подпись)