Приговор № 1-367/2024 от 12 сентября 2024 г. по делу № 1-367/2024дело № 1- 367/2024 59RS0002-01-2024-004371-83 И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И г. Пермь 13 сентября 2024 года Мотовилихинский районный суд г. Перми в составе председательствующего Тайсиной Ю.В., при секретаре судебного заседания Исмайловой Х.Д., с участием государственного обвинителя Нечаева А.Д., подсудимого ФИО1, защитника Чирковой Л.К., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, имеющего высшее образование, трудоустроенного рабочим зеленого строительства в МКУ «ГорЗеленСтрой», холостого, невоеннообязанного, несудимого, под стражей по настоящему делу несодержащегося, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств. В соответствии со ст. 1 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. В соответствии со ст. 5 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам. В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона РФ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 13 сентября 2017 года ФИО1, действуя из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, не намереваясь вести хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, самостоятельно подал в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю, расположенную по адресу: <адрес>, заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, повлекшее внесение в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о нем (ФИО1), как о фиктивном индивидуальном предпринимателе, о чем 18 сентября 2017 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации. После чего 14 сентября 2017 года, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, дистанционным способом направлена заявка на открытие расчетного счета для ИП ФИО1 в АО «Тинькофф Банк». 14 сентября 2017 года ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, осознавая и понимая, что подал в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю, заявление о регистрации ИП ФИО1 не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским №, обратился к представителю АО «Тинькофф Банк», находясь по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1 Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, 14 сентября 2017 года находясь на территории г.Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы, а также оригинал паспорта гражданина <адрес> на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе номер телефона №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что не собирается осуществлять финансово – хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя. При этом ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, и подписал в присутствии сотрудника банка заявление на регистрацию пользователя и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи с номером мобильного телефона для поступления одноразовых СМС паролей для входа в систему «Интернет Банк» и подписания электронно-цифровых платежных поручений. СМС с одноразовыми паролями являются аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту АСП). ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО1 в АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет № для ИП ФИО1 Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, умышленно из корыстных побуждений, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Помимо этого, 21 сентября 2017 года, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским номером №, обратился в Региональный операционный офис (далее - РОО) «Пермский» филиала «Приволжский» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1 Реализуя свой корыстный преступный умысел, ФИО1 21 сентября 2017 года, находясь на территории г. Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО1 расчетный счет № – ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ». Кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об электронной почте <данные изъяты>, а также абонентском №, указанном им для СМС-информирования, для входа в систему «Интернет-Банк», осознавая, что третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. СМС с одноразовыми паролями являются аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту АСП). 21 сентября 2017 года ФИО1 получил от сотрудника банка подробную инструкцию по регистрации электронного ключа, которую в последующем в один из дней, не позднее 12 октября 2017 года, передал неустановленному лицу, в результате действий которого в неустановленном месте посредством сети Интернет зарегистрирован сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 «Банка ВТБ» (ПАО), распечатан неустановленным лицом с целью его активации и передан ФИО1 12 октября 2017 года ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, вновь прибыл в РОО «Пермский» филиала «Приволжский» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банка заранее заполненный, распечатанный неустановленным лицом и заверенный собственноручной подписью ФИО1 сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 «Банка ВТБ» (ПАО) с целью открытия программы «Интернет-Банк» и дальнейшего совершения финансовых операций по счету ИП ФИО1 Сотрудником банка проверен на правильность заполнения данный сертификат, после чего активирован ключ электронной подписи ИП ФИО1 для управления расчетным счетом ИП ФИО1 в программе «Интернет-Банк». Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем из корыстных побуждений, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанные выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Помимо этого, 21 сентября 2017 года, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским номером №, обратился в Дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1 Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, 21 сентября 2017 года, находясь на территории г.Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина <адрес> на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл ДД.ММ.ГГГГ для ИП ФИО1 расчетный счет № и корпоративную банковскую карту (счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ) в ПАО «Банк Уралсиб» и получил от сотрудника банка логин и пароль в запечатанном конверте для самостоятельной записи ФИО1 сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (далее по тексту АСП) для активации электронно-цифровой подписи для входа в систему «Интернет Банк» и подписания электронно-цифровых платежных поручений, а также флэш-носитель (е-Тоkеn). В период с 5 октября 2017 года по 11 октября 2017 года, ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, передал неустановленному лицу, логин и пароль хранящиеся в конверте, в запечатанном виде, представляющие из себя ряд цифровых и буквенных символов, а также флэш-носитель (е-Token), в результате действий которого посредством сети Интернет открыта программа «Клиент-Банк» в сети Интернет введен логин и пароль, предоставленный сотрудником банка, произведен ряд последовательных действий, предлагаемых в программе с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи. По окончании генерации ключа, неустановленным лицом, распечатано заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в которой сгенерирован ключ электронно-цифровой подписи ИП ФИО1 Данное заявление ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предоставлено сотруднику ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес> с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (для активации электронно-цифровой подписи) на флеш-носителе (e-Token), выданный ФИО1 для возможности совершать в программе «Клиент-Банк» финансовые платежи. Тем самым ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Помимо этого, в один из дней не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, ФИО1 умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, дистанционным способом была направлена заявка на открытие расчетного счета для ИП ФИО1 в ПАО «Промсвязьбанк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 умышленно из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским №, обратился к представителю ПАО «Промсвязьбанк», находясь в г.Перми, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО1 Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г.Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе сведения об электронной почте <данные изъяты>, а также абонентском №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП ФИО1 расчетный счет № и карточный счет № в ПАО «Промсвязьбанк» и получил от сотрудника банка банковскую карту карточный счет № и сертификат ключа проверки электронной подписи ФИО1 (далее по тексту – СКП) необходимый для совершения финансовых операций по счету ИП ФИО1 в системе «Интернет-Банк» на флэш-накопителе. Тем самым ФИО1 из корыстных побуждений, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – СКП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП ФИО1 ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским №, обратился в офис ПАО «Сбербанк России», Пермское отделение №, расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) «Сбербанк Бизнес Онлайн», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП ФИО1 Реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, умышленно из корыстных побуждений, находясь в офисе ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил в банк необходимые документы ИП ФИО1, а также оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе, об абонентском №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом, ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнил необходимые документы. После проведения проверки ПАО «Сбербанк России» для ИП ФИО1 открыт расчетный счет № и одновременно подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», согласно п. 3.3. «Заявления о присоединении», доступ предоставлен ФИО1, с вариантом защиты Системы и подписании документов одноразовыми СМС-паролями, направляемыми на предоставленный ФИО1 абонентский номер телефона №. Для входа в Систему ФИО1 указан логин №. В тот же день ФИО1 сотрудником банка выдан информационный лист, в котором отражены его фамилия, имя и отчество, логин для входа в систему, а также абонентский номер мобильного телефона № для поступления одноразовых паролей для входа в систему и подписания электронно-цифровых платежных поручений, логин и номер телефона предоставлен ФИО1 при открытии им счета. Тем самым ФИО1 из корыстных побуждений, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – СКП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1, умышленно, из корыстных побуждений, в один из дней в октябре 2017 года, не позднее 6 октября 2017 года, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, после открытия счетов в АО «Тинькофф Банке», в ПАО «Банк ВТБ», в ПАО «Промсвязьбанк», в ПАО «Банк Уралсиб», в ПАО «Сбербанк России», получения им указанных документов, логинов и паролей, будучи предупрежденным сотрудниками Банков о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также предупрежденный сотрудниками Банков о запрете передачи логинов, паролей и доступа к расчетным счетам третьим лицам, находясь в г. Перми, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП ФИО1, с целью дальнейшей реализации неопределенному кругу лиц электронных средств, носителей информации передал из рук в руки неустановленному лицу сим-карту с абонентским № на который в последующем должны поступать пароли для входа в СБО, «Интернет-Банк», «Клиент-Банк», тем самым неправомерно сбыл последнему электронные средства платежа, электронные носители информации ключи АСП, СКП предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами, понимая и осознавая фиктивность платежных поручений и иных документов в части назначения платежа, которые от его имени будут совершаться неустановленными лицами. СМС с одноразовыми паролями является аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (сокращенно АСП). Подсудимый ФИО1 вину в совершении описанного выше преступления признал полностью, от дачи показаний в соответствие со ст. 51 Конституции Российской Федерации отказался. Будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в ходе предварительного расследования, ФИО1 показал, что в 2017 году, в сети Интернет, в паблике «Вконтакте», увидел объявление о работе для студентов. Обратившись по объявлению, встретился с двумя незнакомыми ему мужчинами Иваном и Михаилом, которые предложили ему за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и оформить счета в банковских учреждениях. Пояснили, что деятельность в качестве ИП он фактически вести не будет, счетами ИП распоряжаться не будет, доступ к счетам ИП передаст им. Объяснили, что это безопасная схема открытия ИП, каких-либо негативных последствий не последует. На данное предложение он согласился, поскольку нуждался в денежных средствах. Иван и Михаил подготовили документы, необходимые для регистрации его в качестве ИП ФИО2 в налоговых органах. Перед посещением налоговой инспекции, Иван и Михаил инструктировали его о том, что он должен сказать сотруднику налоговой инспекции при регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. После создания ИП ФИО2, Иван и Михаил подготовили документы для открытия счетов в различных банковских учреждениях, среди которых были ПАО «Сбербанк», Банк «Уралсиб», АО «Тинькофф банк», возможно иных. Перед посещением банков Иван и Михаил его также инструктировали о том, что нужно говорить сотруднику банка, предоставляли ему уже заполненные документы для открытия счета/счетов для ИП ФИО2, которые он передавал сотруднику банка при открытии счета/счетов для ИП ФИО2, а также передавали ему денежные средства за открытие счета/счетов для ИП ФИО2. За создание ИП, открытие счетов, от Ивана и Михаила он получил денежные средства в сумме 17 000 рублей, а также ежемесячно, три-четыре раза, ему на банковскую карту мужчины переводили денежные средства в общей сумме 15 000 рублей. В банковские учреждения и налоговом органе он предоставлял свой номер мобильного телефона №, сим-карта оформлена на его имя. После создания ИП ФИО2 и открытия счетов он передал сим-карту с этим номером телефона Ивану и Михаилу. В ряде банков получал необходимые для использования счетов флеш-карты. Все полученные в банках предметы и документы, необходимые для использования счетов ИП ФИО2 он сразу передавал Ивану и Михаилу. Сам никогда указанными счетами ИП ФИО2 не пользовался. Также он передал Ивану и Михаилу все полученные в налоговом органе документы, необходимые для осуществления деятельности в качестве ИП. Печать ИП ФИО2 в его распоряжении никогда не находилась. Позже Иван и Михаил познакомили его с Денисом и Свидетель №2, после чего все действия, связанные с деятельностью ИП осуществляли Денис и Свидетель №2. В последующем он несколько раз встречался с Денисом и Свидетель №2 для подписания документов; открытия дополнительного счета в ПАО «Сбербанк» на свое ИП ФИО2; внесение изменения в учредительные документы по ИП ФИО2 с целью добавления вида деятельности в ОКВЭД. В феврале 2018 года он стал тревожиться по поводу данной ситуации, он понимал, что схема открытия ИП ФИО2 и использования счетов ИП ФИО2 не является законной, обратился в связи с этим к Денису и Свидетель №2, которые сказали, что потребуется еще два-три месяца, после чего он может закрыть счета ИП ФИО2. В марте 2018 года он обратился в банковские учреждения (в офисы, в которые обращался при открытии счетов ИП ФИО2) с целью закрытия счетов ИП ФИО2. Спустя некоторое время после закрытия счетов, ему в почтовый ящик по месту его регистрации стала приходить корреспонденция о наличии задолженности у ИП ФИО2. После этого, он принял решение о закрытии данного ИП. О своем решении сообщил Денису, после чего они вместе обратились к нотариусу, где он подписал ряд документов, необходимых для прекращения деятельности в качестве ИП ФИО2. В день закрытия счетов Денис и Свидетель №2 забрали у него его банковскую карту ПАО «Сбербанк», через несколько дней карту возвратили. Какие операции были совершены по карте ему не известно. Фактически открытыми счетами ИП ФИО2 он не пользовался, банковские карты, полученные в банках, сразу же передавал Денису и Свидетель №2 или Ивану и Михаилу. Счетами своего ИП ФИО1 не пользовался, финансовые операции по счетам не совершал. Фактическую деятельность в качестве ИП ФИО1 не вел, являлся номинальным руководителем, цели ведения коммерческой деятельности в качестве ИП ФИО2 не имел. Оформил ИП ФИО1, а также открыл счета на ИП ФИО2 в банках исключительно за денежное вознаграждение. Хозяйственные договоры, счета, счета-фактуры, товарные накладные, акты выполненных работ (услуг), сметы и другие документы, в зарегистрированном на его имя ИП ФИО2, не подписывал, не заключал. Заработную плату в ИП ФИО1 не получал. Сотрудников у ИП ФИО2, кроме него не было. Бухгалтерский учет ИП ФИО2 не вел. Бухгалтерская и налоговая отчетность ИП ФИО2 в налоговый орган им не сдавалась. После прекращения деятельности в качестве ИП ФИО2, с Денисом, Свидетель №2, Иваном, Михаилом не встречался. Денежные средства со счетов ИП ФИО1 не снимал, кем они снимались и расходовались, ему не известно. Поставщиков и покупателей ИП ФИО2 он не знает, переговоры с контрагентами ИП ФИО2 он никогда не осуществлял, деятельностью ИП ФИО2 не занимался. У него никаких документов по деятельности ИП ФИО2 не было. В документах, изъятых в ходе выемки в ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», Банк «ВТБ» (ПАО) стоят его рукописные подписи, все рукописные записи выполнены его рукой (т. 2 л.д. 49-54, т.3 л.д. 39-40, 83-88, 189-190, т. 4 л.д. 5-7, 18-19, 145-146). Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами. Свидетель Свидетель №1 в ходе следствия показала, что она работает в МИФНС № 20 по Пермскому краю в должности начальника контрольно-аналитического отдела №4. При проведении контрольно-аналитической работы в первом квартале 2018 года был доведен «сложный разрыв» в отношении ООО «Строительство» (контрагент ИП ФИО1) за 4 квартал 2017 года. В этой связи были проведены мероприятия налогового контроля в отношении ООО «Строительство» и его контрагентов: ООО «Л-Кард» ИНН №, ООО «Назар» ИНН №, ООО «Строй-Сервис» ИНН №, ООО «ЕвроТорг» ИНН №, ООО «Регионлайн» ИНН № и иные. Спектр услуг, предоставляемых ООО «Строительство» контрагентам покупателя, разнообразен несмотря на отсутствие трудовых ресурсов, производственных мощностей, транспортных средств, а также контрагентов по расчетному счету и декларации, которые могли бы оказывать данные услуги или поставлять товар. Согласно анализу расчетного счета ООО «Строительство» денежные средства, поступившие на расчетный счет впоследствии перечисляются на различные ИП, а также снимаются через банкоматы. ИП через которые выводятся денежные средства с расчетных счетов ООО «Строительство» в основном созданы в 3 квартале 2017 года (ИП ФИО3 регистрации ДД.ММ.ГГГГ), часть из них прекратило свою деятельность в 1-2 квартале 2018 года (ИП ФИО2 прекратил деятельность ДД.ММ.ГГГГ). Дата регистрации ООО «Строительство» ДД.ММ.ГГГГ. Учредителем и руководителем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся Свидетель №2, с ДД.ММ.ГГГГ – Свидетель №4 (т.1 л.д. 23-25) Свидетель Свидетель №2 в ходе предварительного расследования показал, что в один из дней летом 2016 года по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение зарегистрировал на свое имя ООО «Строительство» без цели управления и ведения финансово-хозяйственной деятельности, являлся «номинальным» учредителем и руководителем (т. 1 л.д. 30-31, л.д. 80-82). Свидетель Свидетель №3 в ходе предварительного расследования показала, что с лета 2017 года по просьбе третьего лица у знакомых приобрела юридическое лицо ООО «Строительство», которое перерегистрировано на Свидетель №4 Также по просьбе третьего лица она с целью оказания бухгалтерских услуг создавала фиктивные договоры с контрагентами ООО «Строительство», которые в действительности не принимали никаких работ, не выполняли никаких услуг как поставщики и покупатели данного общества. ООО «Строительство» фактически не осуществляло финансово-хозяйственную деятельность, контрагенты являлись подставными организациями, данное юридическое лицо было создано с целью обналичивания (вывода) денежных средств через подставные организации и ИП (т. 1 л.д. 32-35). Свидетель Свидетель №4 в ходе предварительного расследования показала, что занимала должность директора ООО «Строительство» ИНН №, по просьбе третьих лиц, фактически деятельность в этой организации она не осуществляла. В момент регистрации данной организации знала, что она создана для обналичивания денежных средств. Какую-либо деятельность ООО «Строительство» не осуществляло, контрагенты ООО «Строительство», а именно: ООО «Белый парус», ООО «Сайрос», ИП ФИО1 и иные ей не знакомы. С директором ООО «Правовая компания «Налоги и право» Свидетель №5 не знакома, в данную организацию ездила с третьими лицами для сдачи налоговой декларации ООО «Строительство» с нулевыми показателями (т. 1 л.д. 152-155). Свидетель Свидетель №5 в ходе предварительного расследования показала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО «Правовая компания «Налоги и право» в должности директора. Основным видом деятельности компании является деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, проведение финансового аудита, налоговое консультирование. ООО «Строительство» была оказана услуга по передаче налоговой отчетности по ТКС. За оказанием данной услуги к ним обратилась директор ООО «Строительство» Свидетель №4 По доверенности она 26.10.2017 сдала в ИФНС России по Мотовилихинскому району г. Перми декларации по НДС ООО «Строительство» (т.1 л.д.156-157). Свидетель Свидетель №6 в ходе предварительного расследования показала, что работает в ДО «Пермский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес> обратился ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как индивидуальный предприниматель для открытия счета. В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил пакет документов, содержащий учредительные документы индивидуального предпринимателя, а также оригинал паспорта гражданина <адрес>. В соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». В этот же день ФИО1, находясь в офисе банка, заполнил заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб». Сотрудниками банка в отношении ФИО1 проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что ему необходимо предоставить возможность открытия счета. ФИО1 по телефону был уведомлен о возможности открытия счета в банке, приглашен в дополнительном офисе «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб». ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> ФИО1 был открыт расчетный счет №. Для использования данного счета в программе «Клиент-Банк» ФИО1 на бумажном носителе предоставлен логин и пароль, хранящиеся в конверте в запечатанном виде, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов, а также флеш-носитель (е Token). Конверт и флеш-носитель переданы ФИО1 по акту приема-передачи. Флеш-носитель (е Token) не содержал какую-либо информацию, был предоставлен для самостоятельной записи клиентом сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи. С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк», дальнейшего совершения финансовых операций по счету в период с 5 по ДД.ММ.ГГГГ клиент открыл программу «Клиент-Банк», ввел логин и пароль, предоставленные сотрудником банка. После чего произвел ряд последовательных действий, предлагаемых в программе с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи. По окончании генерации ключа, что происходит автоматически при подтверждении клиентом предложенного программой алгоритма его получения, клиенту изготавливается (генерируется) ключ электронно-цифровой подписи, представляющий собой ряд буквенных, цифровых символов. В программе клиенту было предложено распечатать заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ФИО1 До момента получения сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи ФИО1 совершать финансовые операции по счету не мог, возможность совершать в программе «Клиент- Банк» финансовые платежи предоставлялась только при наличии указанного сертификата, используемого в качестве пароля для входа в программу «Клиент-Банк». Данное заявление ФИО1 было самостоятельно распечатано и предоставлено в дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб» ДД.ММ.ГГГГ с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (для активации электронно-цифровой подписи). Для управления счетом клиент запускает (открывает) программу «Клиент-Банк», где вводит свой логин и, далее, в качестве пароля для входа в программу «Клиент-Банк» использует сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи, изготовленный и размещенный на флеш- накопителе. Ввод пароля для входа в программу осуществляется путем подключения флеш-накопителя к устройству, на котором установлена программа «Клиент-Банк» (например компьютер, ноутбук). ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб» для открытия корпоративной карты. Заполнил заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о выпуске корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данных документов в течение 10 дней была выпущена пластиковая банковская корпоративная карта (счет корпоративной карты №). Карта выдана ФИО1 вместе с пин-кодом, хранящимся в запечатанном виде в конверте. ДД.ММ.ГГГГ счета ИП ФИО1 №, № закрыты на основании заявления клиента ФИО1 (т. 2 л.д. 98-101). Свидетель Свидетель №7 в ходе предварительного расследования показала, что с декабря 2020 года работает в ПАО «Промсвязьбанк», дополнительный офис «Пермский» Приволжского филиала. С ноября 2021 года занимает должность ведущего менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит консультирование клиентов – представителей юридических лиц о порядке открытия счетов, прием и оформление документов для открытия счетов, обслуживание. В 2017 году клиент – представитель индивидуального предпринимателя имел возможность открыть счет данными способами: обращение и оформление документов в офисе банка; оформление документов выездным менеджером не в офисе банка. При открытии счета с помощью выездного менеджера ПАО «Промсвязьбанк» в 2017 году клиенту требовалось обратиться в банк по телефону на «горячую линию» или с помощью электронной переписки через почту банка для подачи заявки на открытие счета с помощью выездного менеджера. Далее менеджер связывается с клиентом одним из указанных способов, договаривается о месте и времени встречи. Для открытия счета ИП клиент представляет следующие документы: паспорт гражданина РФ (при ведении деятельности ИП без использования печати). При встрече клиент подписывает заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания, сертификат ключа проверки электронной подписи, анкету клиента – ИП. Заявление и сертификат могут быть подготовлены заранее менеджером до встречи с клиентом или заполнены при встрече с клиентом. При желании клиента оформить корпоративную банковскую карту об этом он уведомляет выездного менеджера заранее. В данном случае при встрече выездной менеджер ПАО «Промсвязьбанк» передает клиенту корпоративную банковскую карту, а также сертификат ключа проверки электронной подписи на флэш-накопителе, предоставляемый банком, после подписания вышеуказанных документов. Данный порядок открытия счетов ИП применялся при открытии счетов №, № клиенту – индивидуальному предпринимателю ФИО1. ФИО2 для их открытия был предоставлен его личный паспорт гражданина РФ. Иные документы не предоставлялись. Клиентом ФИО2 подписаны заявление от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении комплексного банковского обслуживания с указанием о необходимости выдачи корпоративной банковской карты, сертификат ключа проверки электронной подписи № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 выездным менеджером ПАО «Промсвязьбанк» ФИО9, которая оформляла все необходимые для открытия счетов документы, были переданы банковская корпоративная карта, а также на флэш-накопителе сертификат ключа проверки электронной подписи, необходимый для совершения финансовых операций по счету в системе «Интернет-Банк». Для использования системы «Интернет-Банк» ФИО2 требовалось использовать переданный ему сертификат ЭП (флэш-накопитель), вставленный в компьютер или ноутбук, войти в «Интернет-Банк» через вкладки «ПСБ Бизнес» на сайте банка в сети Интернет. Далее необходимо было ввести заданный клиентом пароль (пин-код), состоящий из цифровых и буквенных символов. После этого у клиента появляется возможность пользоваться счетом – совершать финансовые платежи в системе «Интернет-Банк». За период ведения счета № всего на него поступило 1 110 849 руб. Расчетный счет №, используемый для совершения платежей в системе «Интернет-Банк» и карточный счет №, привязанный к банковской карте, были закрыты по заявлениям ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, карточный – ДД.ММ.ГГГГ. В банке отсутствуют какие-либо документы, свидетельствующие о предоставлении ФИО2 доступа к открытым счетам другим лицам или о передаче сертификата ключа проверки электронной подписи или банковской карты кому-либо (т. 2 л.д. 109-114). Свидетель Свидетель №8 в ходе предварительного расследования показал, что работает в Банке ВТБ (ПАО) в должности главного специалиста региональной безопасности в г. Перми. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обращался в РОО Пермский филиала «Приволжский» Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> с целью открытия расчетного счета. На основании представленного ФИО1 необходимого пакета документов, ему как индивидуальному предпринимателю был открыт банковский счет №. Сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга «iBANK2» выдан ДД.ММ.ГГГГ. При использовании системы ДБО ИП ФИО1 для совершения финансовых операций флэш-носители для входа в систему не требовались. Счет № закрыт ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО2 в этом же отделении банка. Для совершения платежей в системе ДБО ИП ФИО2 на указанный им номер телефона № поступили одноразовые SMS-пароли, используемые для подтверждения совершения платежа в системе «Электронного банкинга «iBAnk2» (т.2 л.д. 123-127). Свидетель Свидетель №9 в ходе предварительного расследования показала, что на основании доверенности представляет интересы АО «Тинькофф Банк». В АО «Тинькофф Банк» реализована модель дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. Банком ИП ФИО1, на основании поступившей ДД.ММ.ГГГГ заявки, был открыт счет №. Заявка подана через прямые региональные продажи. На встрече с сотрудником банка по адресу: <адрес>, ФИО1 предоставил необходимый для открытия счета, пакет документов, а также собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям универсального договора, заключенного между банком и клиентом договора комплексного банковского обслуживания ИП, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие условия, тарифы и заявление о присоединении, а также иные соответствующие документы. При открытии счета ИП ФИО1 банком использована модель дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. Вместе с открытием счета клиенту выпускается ЭЦП – электронная цифровая подпись. На основании подписанного клиентом заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи. ЭЦП дает владельцу право подписи платежных поручений для совершения финансовых платежей по счету. Номер мобильного телефона, адрес электронной почты используются для связи с клиентом, отправки кодов для входа в личный кабинет и подписание платежей, а также идентификации клиента. При заключении универсального договора клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-Банк» («Мобильный банк»), сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети «Интернет», включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Мобильный банк подключен ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ к номеру телефона №. Счет № закрыт ДД.ММ.ГГГГ дистанционно по инициативе клиента ФИО1 Обязанности клиента при открытии, ведении и пользовании счетом указаны в условиях обслуживания клиентов, с которыми клиент ознакамливается при открытии счета (т. 3 л.д. 52-57). Свидетель Свидетель №10 в ходе предварительного расследования показала, что работает в должности ведущего специалиста-эксперта Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю. ДД.ММ.ГГГГ по талону электронной очереди специалист Инспекции ФИО10 приняла ФИО1, который подал документы на регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя. При этом ФИО2 предъявил оригинал своего паспорта гражданина РФ и передал пакет документов, который состоял из заявления по форме № (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), документа об оплате государственной пошлины, ксерокопии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленных ФИО2 документов принято решение за №А о государственной регистрации индивидуального предпринимателя ФИО1 и внесении его в ЕГРИП за основным государственным регистрационным номером - №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю лично были получены лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе. В последующем по заявлениям ФИО1 вносились изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП, добавлялись сведения о дополнительных видах экономической деятельности. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подал документы на регистрацию прекращения деятельности индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, на основании предоставленных ФИО2 документов, принято решение за №А о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесена запись в ЕГРИП за ГРНИП № (т. 3 л.д. 108-110). Свидетель Свидетель №11 в ходе предварительного расследования показала, что является сотрудником Пермского отделения № ПАО «Сбербанк России». Расчетный счет № индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН <***> был открыт ДД.ММ.ГГГГ в Пермском отделении ПАО «Сбербанк России» № в <адрес>, на основании Договора-Конструктора № от ДД.ММ.ГГГГ и Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета № на условиях пакета услуг «Минимальный-i-» по тарифам Банка Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ. Обращение ИП ФИО1 в банк с целью открытия расчетного счета зафиксировано ДД.ММ.ГГГГ. При обращении в банк ИП ФИО1 представил необходимый для открытия расчетного счета пакет документов, указав данные ИП ФИО1 III., желаемый логин (номер его ИНН №), телефон для отправки СМС-оповещений +№. Также была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО1, где ФИО1 в присутствии сотрудника Банка собственноручно расписался. В этот же день после проведения проверки в системе банка ИП ФИО1 открыт расчетный счет № и подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» к номеру тел. № указанному ФИО1 в заявлении. Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк России» был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон № и логин для входа указан № - ИНН ИП ФИО1 В тот же день при открытии счета ФИО1 на руки выдан информационный лист, в котором отражены его ФИО, логин для входа в систему, а также абонентский номер № для отправки SMS-сообщения с одноразовым паролем и данными аутентификации. При подписании в п.5 Заявления о присоединении ФИО1, действующий на основании свидетельства выразил свое согласие, что подписание заявления является подтверждением, что он ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания. Условиями (указанными в разделе заявления), действующими на дату подписания Заявления, ознакомлен с Тарифами Банка, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: <данные изъяты> (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор). Клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам с Банком, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии). Клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП, а также за действия своего персонала. Обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. Вышеуказанный расчетный счет ИП ФИО1 закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Оборот денежных средств по расчетному счету № составил 1 775 820 рублей (т. 3 л.д. 176-177). Свидетель Свидетель №12 в ходе предварительного расследования показал, что до 2021 года у него была фамилия ФИО4. В 2017 году в сети Интернет на сайте «Авито» он нашел объявление о покупке ИП. С целью заработка решил открыть ИП на свое имя, а затем продать за денежное вознаграждение. В этот же период для открытия ИП обратился в налоговую инспекцию для регистрации ИП, предоставил свой паспорт, ИНН, СНИЛС. Примерно через неделю он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. В целях продажи он связался по объявлению с неизвестным мужчиной, который пояснил о необходимости открытия также счетов в банке. Он выполнил его просьбу, за что получил денежное вознаграждение. Фактически деятельность в качестве ИП не вел, счетами не пользовался. ИП закрыл самостоятельно в начале 2021 года. ИП ФИО1 ему не знаком, никаких взаимоотношений с ним не вел. О совершении финансовых платежей от его ИП в адрес ИП ФИО1 ему не известно (т. 3 л.д. 156-160). Свидетель Свидетель №13 в ходе предварительного расследования показала, что проживает со своим сыном ФИО1, о том, что сын был зарегистрирован индивидуальным предпринимателем в 2017 – 2018 г.г. и открыл в нескольких банках расчетные счета, доступ к которым предоставил третьим лицам с целью обналичивания ими денежных средств, ей известно не было до момента вызова сына в полицию. Документов, связанных с предпринимательской деятельностью сына, по месту их проживания она не видела. Со слов сына ей известно, что неизвестные лица убедили его в отсутствии правовых последствий при регистрации ИП, открытии банковских счетов, доступ к которым будет передан им. Сын раскаивается в содеянном (т.4 л.д. 116-118). Вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ему деяния подтверждается следующими материалами дела: - протоколом выемки от 4 августа 2022 года, согласно которому в ПАО «Сбербанк России» изъяты документы в отношении ИП ФИО1 (т. 1 л.д.85-87); - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП ФИО1, изъятые в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» по <адрес> в г. Перми, а именно: запрос клиента юридического лица/индивидуального предпринимателя где ИП ФИО1 ИНН № просит предоставить дубликат выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; досье клиента ИП ФИО1, досье № от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе белой бумаги формата А4, согласно которой клиентским менеджером ФИО11 засвидетельствована подлинность подписи ФИО1, которые сделаны в ее присутствии; заявления о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг ИП ФИО1; заявление о присоединении, согласно которому ИП ФИО1, ИНН №, ОГРН №, просит открыть банковский счет, осуществлять оказание услуг по расчетному счету подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн, расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ, расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте, консалтинговый центр по обслуживанию В ЭД и валютному контролю, электронные реестры (зарплатные списки). Просит предоставить доступ: ФИО - ФИО1, полномочия в системе - единственная подпись, срок полномочий - не ограничен, телефон для отправки смс-сообщений и голосовой связи - №, желаемый логин - №, вариант защиты системы и подписания документов - одноразовые смс пароли. Просит выдать бизнес карту на имя Держателя: ФИО - ФИО1; анкета клиента, согласно которой организационно-правовая форма - ИП, ИНН - №, размер годовой выручки - 1 млн. руб., планируемые перечисления по счету в месяц - 100 000 руб., планируемые снятия с расчетного счета в месяц (кроме з/п) - 50 000 руб., планируемые обороты в месяц - до 100 млн. руб., контрагенты не определены, бенефициарный владелец - единоличный исполнительный орган; информационный лист от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе белой бумаги формата А4, который содержит информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк: ФИО - ФИО1, логин - №, номер телефона для отправки смс-сообщений – №; уведомление о возможности совершения расходных операций (т. 1 л.д. 88-101). - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя АО «Тинькофф Банк» ФИО12 изъяты документы в отношении ИП ФИО1, а именно: заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; анкета держателя корпоративной карты; гарантийное письмо; акт выездной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи; заявление на выпуск корпоративной карты; анкета держателя корпоративной карты; гарантийное письмо; сопроводительное письмо АО «Тинькофф банк» (т. 1 л.д. 123-125); - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП ФИО1, изъятые в ходе выемки в АО «Тинькофф Банк», а именно: заявление ФИО1 о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи ИП ФИО1, согласно которому он просит сформировать ключи подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи в соответствии с указанными в настоящем заявлении идентификационными данными: ИП ФИО1, <адрес>, ОГРН №, <адрес>, ФИО - ФИО1 - индивидуальный предприниматель, ИНН №; заявление ФИО1 на выпуск корпоративной карты; анкета держателя корпоративной карты; гарантийное письмо, содержащее подпись ФИО1; сопроводительное письмо АО «Тинькофф банк» (т. 1 л.д.126-128); - справкой от ДД.ММ.ГГГГ старшего о/у УЭБиПК ГУ МВД России по Пермскому краю ФИО13, согласно которой в результате наведения справок по учетам ИПС «Следопыт-М» в отношении ИП ФИО1 ИНН <***> открыты счета в следующих банках: ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ПАО Банк «Уралсиб» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; АО «Тинькофф банк» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ПАО «Промсвязьбанк» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ПАО Банк «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт (т. 1 л.д. 140-141); - выпиской по счету № ИП ФИО1, заявлением о присоединении, условиями комплексного банкковского обслуживания, представленными банком АО «Тинкофф Банк», согласно выписке по счету, зафиксировано движение денежных средств в счет оплаты по договорам с различными индивидуальными предпринимателями, юридическими лицами, в том числе, ИП ФИО15ООО «Строительство», ООО «Белый Парус», а также снятие наличных денежных средств (т. 1 л.д. 163-260); - выпиской из ЕГРИП, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесена запись о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, присвоен идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) №. Основным видом деятельности ОКВЭД ИП ФИО1 указан: «46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием». Документы на регистрацию ФИО2 в качестве ИП были предоставлены ДД.ММ.ГГГГ. Деятельность прекращена ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 1-4); - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Банк Уралсиб» ДО «Пермский» изъяты документы в отношении ИП ФИО1, а именно: выписка по операциям на счете № ИП ФИО1 ИНН №; выписка по операциям на счете № ИП ФИО1 ИНН №; карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета ИП ФИО1 ИНН № №, № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ИП ФИО1 ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы «Клиент-Банк» ИП ФИО1 ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о выпуске корпоративной карты Visa Business ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение об открытии в операционном офисе «Петропавловский» филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета ИП ФИО1 №; заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ о получении ИП ФИО1 логина и пароля для доступа в СКБ и Тоken; подтверждение об открытии в операционном офисе «Петропавловский» филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета ИП ФИО1 №; гарантийное письмо ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; анкета ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО1 серии № от ДД.ММ.ГГГГ; копия уведомления о постановке на учет ИП ФИО1 в налоговом органе на «1» л.; ксерокопия листа записи ЕГРИП форма № ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет ФИО1 в налоговом органе (т. 2 л.д. 92-96); - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе выемки у начальника отдела сопровождения банковских операций дополнительного офиса «Пермский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» ФИО14 изъяты документы в отношении ИП ФИО1: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ИП ФИО1 в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; сертификат ключа проверки электронной подписи ФИО1 № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета ИП ФИО1; Лист визуального контроля; чек-лист; заявление на закрытие счета ИП ФИО1 № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на закрытие счета ИП ФИО1 № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям на счете ИП ФИО1 №; выписка по операциям на счете ИП ФИО1 № (т. 2 л.д. 103-107); - протоколом выемки от 4 октября 2023 года, согласно которому в ходе выемки у главного специалиста региональной безопасности в г. Перми службы по обеспечению региональной безопасности Управления экономической Департамента по обеспечению безопасности «Банк ВТБ» (ПАО) Свидетель №8 изъяты документы в отношении ИП ФИО1: форма самосертификации для клиентов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) (на русском языке); карточка с образцами подписей и оттиска печати; анкета клиента - индивидуального предпринимателя; опросник при приеме на обслуживание нового клиента малого бизнеса (ИП); сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика; телефонное подтверждение адреса юридического лица, указанного в ЕГРЮЛ; отчет о проведенных проверках клиента; вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практики; копия паспорта ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; выписка из ЕГРИП в отношении ИП ФИО1 (ИНН №); уведомление для индивидуальных предпринимателей, глав крестьянских (фермерских) хозяйств; расшифровка кодов ОК ТЭИ; лист единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ФИО1; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе; копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе; гарантийное письмо; уведомление; электронное письмо об отключении от ИБК; сообщение Банка об открытии (закрытии) счета; ордер на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета; рекомендательное письмо; распоряжение на открытие счета; информационное письмо об открытии счета; сообщение Банка об открытии (закрытии) счета; мотивированное обоснование целесообразности принятия на обслуживание клиента; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 Банка ВТБ (публичное акционерное общество); проверка по спискам; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания/о подключении к услуге на основании Комплексного договора; карточка по открытию счета; опись документов; выписка по операциям на счете № ИП ФИО1, ИНН №. (т. 2 л.д. 116-121); - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП ФИО1, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в «Банк ВТБ» (ПАО), изъятые документы имеют рукописные подписи ИП ФИО1, выполненные красящим веществом синего цвета. Опросник при приеме на обслуживание нового клиента малого бизнеса (ИП), содержит информацию об ИП ФИО1, адрес местонахождения: <адрес>, размер предполагаемой годовой выручки – 1 млн руб, предполагаемые ежемесячные обороты денежных средств ИП по счетам в Банке ВТБ – 100 тыс руб, основные контрагенты – ведутся переговоры по заключению контракта; вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, в котором ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 рукописно красящим веществом синего цвета проставил ответы на вопросы по деятельности ИП, заверив все рукописной подписью; распоряжение на открытие счета, согласно которому для ИП ФИО1 на основании договора на РКО от ДД.ММ.ГГГГ № открыт расчетный счет №; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 Банка ВТБ (ПАО), согласно которому электронный ключ индивидуального предпринимателя ФИО1, ИНН №, тел. №, паспорт № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Пермскому краю в Свердловском районе г. Перми начинает действовать ДД.ММ.ГГГГ, оканчивает действовать ДД.ММ.ГГГГ. Достоверность данных сведений подтверждена ФИО1 о чем имеется его рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания/о подключении к услуге на основании Комплексного договора, согласно которому Клиент – Индивидуальный предприниматель ФИО1, ИНН №, тел. №: заявляет о присоединении в целом к комплексному договору, размещенному на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО), в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ; подтверждает, что ознакомлен и согласен со всеми условиями Комплексного договора, включая ответственность сторон, тарифы Банка ВТБ (ПАО), порядок внесения изменений и дополнений в Комплексный договор; принимает на себя обязательства следовать положениям Комплексного договора, включая условия, изложенные в приложениях к нему, которые имеют для сторон обязательную силу. На основании данного Заявления Клиент на условиях Комплексного договора просит подключить к услуге «дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии системы «Электронного банкинга» «iBank 2» - онлайн-версия Интернет – Банк-Клиент (модуль «Internet-банкинг») без ограничения доступа в систему «электронного банкинга iBank 2» определенными IP адресами (возможно только в тех случаях, когда у клиента все действующие ключи ЭП сгенерированы на USB-токенах). Просит подключить услугу предоставления одноразовых sms-паролей на телефонный №. На документе проставлена рукописная подпись красящим веществом синего цвета ФИО1 и сотрудника Банка; выписка по операциям на счете № ИП ФИО1, ИНН №, в которой зафиксировано движение денежных средств, поступление, списание денежных средств, снятие наличных, в том числе, зафиксированы расчеты с ИП ФИО15, ООО «Строительство» (т. 3 л.д. 10-15). - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП ФИО1, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Промсвязьбанк», а именно: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП ФИО1, ИНН №, тел. №, e-mail: <данные изъяты> просит банк: открыть расчетный счет без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, оказать услугу «СМС-информирование» с ежемесячной периодичностью взимания комиссии и поручает Банку направлять через оператора связи, обслуживающего Банк, информацию на абонентский номер телефона +№, открыть Клиенту счет в рублях РФ для совершения операция с использованием корпоративных банковских карт и выдать корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи для распоряжения этим счетом единоличному исполнительному органу Клиента/ индивидуальному предпринимателю/лицу, занимающемуся частной практикой, подписавшему данное Заявление. Клиент, в лице единоличного исполнительного органа Клиента/ индивидуального предпринимателя/лица, занимающегося частной практикой, получил корпоративную банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, соответствующие id контракта № указанному на конверте с пин-кодом. Поручает зачислять внесенные клиентом в банк с помощью корпоративной карты, выданной единоличному исполнительному органу клиента/ индивидуальному предпринимателю/лицу, занимающемуся частной практикой в соответствии с данным заявлением, наличные денежные средства на расчетный счет клиента в рублях РФ, открытый клиенту в соответствии с данным заявлением (пополняемый счет). Просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием выданной в соответствии с данным заявлением корпоративной банковской карты в случаях и порядке, предусмотренных соответствующим Договором банковского счета, на номер мобильного телефона +№. Просит предоставить клиенту доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-line» (далее Система) и обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-line» в ПАО «Промсвязьбанк» (далее Правила PSB On-line). Просит выдать лицу, подписавшему данное заявление, устройства аппаратной криптографии (USB-ключ и зарегистрировать в качестве владельца сертификатов ключа проверки электронной подписи – ФИО1, паспорт № выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Пермскому краю в <адрес> г. Перми – разрешить доступ ко всем счетам, ко всем операциям, количество USB-ключей -1. Просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Системы в случаях и порядке, предусмотренными Правилами PSB On-line, на адрес электронной почты для связи с Клиентом, указанный в данном заявлении. Имеется отметка о получении устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) в количестве 1 штука. Серийный номер устройства №. В соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ, Клиента присоединяется к действующей редакции Правил Комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (далее Правила). Имеется подпись о полноте и достоверности информации, представленной банку, а также об ознакомлении с «Мерами безопасности при работе с Системой PSB On-line», размещенными на сайте Системы «PSB On-line» в разделе «Важная информация о мерах повышения безопасности работы в системе интернет-банкинг», также содержащими информацию об условиях работы в Системе «PSB On-line», в том числе об использовании и хранении Ключей ЭП, об ограничениях способов и мест использования Системы «PSB On-line» и (или) ключей ЭП, случаях повышенного риска использования Системы «PSB On-line». Клиент ознакомился с Правилами, Правилами по счетам, Правилами расчетов по корпоративным картам, Правилами использования кодового слова, Правилами СМС-информирования, Правилами Зарплатного проекта, Правилами PSB On-line и приложениями к ним, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. В конце документа проставлена красящим веществом синего цвета рукописная подпись ФИО1 и сотрудника банка; сертификат ключа проверки электронной подписи №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Промсвязьбанк» (Банк) выдало ФИО1 сертификат ключа проверки электронной подписи для подтверждения подлинности ЭП в Электронном документе и идентификации Владельца СКП ЭП при использовании Системы «PSB On-line». Срок действия СКП ЭП с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ 08:50. Сертификат ключа проверки электронной подписи получил, достоверность сведений о Ключе проверки ЭП подтвердил ФИО1, о чем имеется его рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; выписка по операциям на счете ИП ФИО1 №, согласно которой зафиксировано движение денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1 № открытого в ПАО «Промсвязьбанке» (т. 3 л.д.18-24); - заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой подписи от имени ФИО1, расположенные в документах, изъятых в ходе выемки в ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», в том числе в заявлениях об открытии банковских счетов, изготовлении сертификата ключа проверки электронной подписи, выпуск банковских карты, выполнены ФИО1 (т. 3 л.д. 61-81); - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, связанные с открытием расчетного счета ИП ФИО1 в АО «Тинькофф Банк» №, выписка по данному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в частности, имеется информация о том, что ФИО1 оформлена корпоративная карта № ФИО34. Согласно договору расчетного счета предусмотрено распоряжение денежными средствами, находящимися на счете клиента, исключительно посредством использования аналога собственноручной подписи. Лица, имеющие право управлять счетом клиента: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам клиентом не выдавалась. Согласно выписке по операциям на счете ИП ФИО1 (ИНН №) имеется информация о движении денежных средств, оборот которых за указанный период составил 3 323 216,95 рублей. ДД.ММ.ГГГГ счет закрыт (т. 3 л.д. 136-140); -протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по операциям на счете ИП ФИО1 № открытом в ПАО «Сбербанк России». Счет открыт 06.10.2017 в ПАО «Сбербанк». Зафиксировано движение денежных средств. Операции по счету начинаются с 06.10.2017 (т. 3 л.д. 143-153); - протоколом осмотра документов от 16 ноября 2023 года, согласно которому осмотрены копии документов регистрационного дела ИП ФИО1 ИНН №, предоставленных по запросу Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО1 внесена запись о приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №. Основной вид деятельности по ОКВЭД 46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием. Для внесения записи в ЕГРИП были предоставлены ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС России №17 по Пермскому краю на бумажном носителе: заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП ФИО5 Р21001; документ об оплате государственной пошлины №; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ (т. 3 л.д. 161-163). Согласно заключению экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 хроническим психическим расстройством, слабоумием не страдал и не страдает в настоящее время, а у него имеется <данные изъяты>. Имеющиеся у ФИО1 изменения психики выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми нарушениями интеллекта, памяти, мышления, критических способностей и не лишают его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Инкриминируемое деяние, судя по материалам уголовного дела, ФИО1 совершил вне какого-либо временного психического расстройства, лишавшего его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера он не нуждается (т.4 л.д. 124-125). Оценив, в совокупности собранные по делу доказательства, с точки зрения относимости и допустимости, достоверности, суд считает вину подсудимого в совершении действий, указанных в установочной части приговора, доказанной. Факт совершения ФИО1 приобретения в целях сбыта, а равно сбыта электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП ФИО1 установлен в судебном заседании показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО16, Свидетель №4, Свидетель №5, ФИО17, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, письменными доказательствами, а также показаниями ФИО1, данными им в ходе предварительного расследования и подтвержденными им в судебном заседании. Оснований для признания данных доказательств недопустимыми у суда не имеется, они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. Виновность ФИО1 подтверждается совокупностью исследованных доказательств, не доверять показаниям свидетелей, подсудимого, оснований у суда не имеется, так как они согласуются между собой и с материалами уголовного дела, и в своей совокупности устанавливают одни и те же факты. ФИО1 достоверно знал, что является номинальным ИП ФИО1 за денежное вознаграждение осуществил под руководством третьих лиц приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП ФИО2, передал данные средства неустановленному лицу, при этом осознавая противоправность своих действий, будучи предупрежденным сотрудниками банковской сферы о запрете на передачу электронных средств, электронных носителей информации третьим лицам. На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимого, который по месту жительства соседями характеризуется положительно, не состоит на учете у врача нарколога, получал консультативно-лечебную помощь у врача-психиатра. Суд также учитывает семейное положение ФИО1 и влияние наказания на условия жизни его семьи. В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в представлении органам следствия подробного описания обстоятельств совершения преступления, ранее не известных в полном объеме и положенных в основу обвинения, а также сообщение при его допросе в качестве свидетеля по другому уголовному делу обстоятельств открытия счетов в банках; ч.2 ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации - признание вины, раскаяние, состояние здоровья подсудимого и его матери, имеющих серьезные заболевания. Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. Принимая во внимание данные, характеризующие личность подсудимого и его отношение к содеянному, обстоятельства совершения преступления, его поведение после совершения преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, которые суд признает исключительными, позволяющими применить ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде исправительных работ без дополнительного наказания, что будет соответствовать целям наказания и исправлению подсудимого. Оснований для применения положений ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации не имеется, поскольку для своего исправления ФИО1 нуждается в реальном отбывании наказания. С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности основания для применения ч. 6 ст.15 Уголовного кодекса Российской Федерации отсутствуют. В соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства: документы в отношении ИП ФИО1, выписки по операция по счету ИП ФИО1, документы досье клиента физического лица ИП ФИО1, условия комплексного банковского обслуживания, форму самосертификации для клиентов – физических и юридических лиц, карточку с образцами подписей и оттиска печати, отчет о проведенных проверках клиента, выписку из ЕГРИП в отношении ИП ФИО1 следует хранить в материалах уголовного дела. Согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации подлежат конфискации деньги, в том числе, полученные в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации. Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, ФИО1 показал, что за регистрацию индивидуального предпринимателя ИП ФИО1 и открытие банковских счетов он получил в качестве вознаграждения 17 000 рублей, после чего ему периодически на банковскую карту поступали денежные средства за функционирование ИП, а всего 15 000 рублей. При таких обстоятельствах, в ходе судебного разбирательства не установлен размер полученного ФИО1 денежного вознаграждения в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, поэтому положения о конфискации судом не применяются. На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд приговорил : ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде исправительных работ сроком на 1 год с удержанием из заработной платы 10 % в доход государства. Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Вещественные доказательства: документы в отношении ИП ФИО1, выписки по операциям по счету ИП ФИО1, документы досье клиента физического лица ИП ФИО1, условия комплексного банковского обслуживания, форму самосертификации для клиентов – физических и юридических лиц, карточку с образцами подписей и оттиска печати, отчет о проведенных проверках клиента, выписку из ЕГРИП в отношении ИП ФИО1 - хранить в материалах уголовного дела. Приговор в течение 15 суток со дня провозглашения может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Мотовилихинский районный суд г.Перми, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе в течение срока на обжалование приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Председательствующий подпись Копия верна. Судья Суд:Мотовилихинский районный суд г. Перми (Пермский край) (подробнее)Судьи дела:Тайсина Юлия Владимировна (судья) (подробнее)Последние документы по делу:Апелляционное постановление от 5 февраля 2025 г. по делу № 1-367/2024 Приговор от 7 ноября 2024 г. по делу № 1-367/2024 Постановление от 10 октября 2024 г. по делу № 1-367/2024 Апелляционное постановление от 10 октября 2024 г. по делу № 1-367/2024 Приговор от 12 сентября 2024 г. по делу № 1-367/2024 Приговор от 29 августа 2024 г. по делу № 1-367/2024 Приговор от 5 августа 2024 г. по делу № 1-367/2024 |
