Постановление № 5-389/2023 5-4/2024 от 22 января 2024 г. по делу № 5-389/2023

№

№5-4/2024


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Тобольск 23 января 2024 года

Судья Тобольского городского суда Тюменской области Логинова М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ в отношении директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; уроженки <данные изъяты>; зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> паспорт гражданина Российской Федерации серия №, выдан <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года, код подразделения №

- с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ФИО1,

- с участием прокурора Саликовой Юлии Ильгизовны,

УСТАНОВИЛ:

19.12.2023 заместителем Тобольского межрайонного прокурора Огарковым А.С. в отношении директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ч.1ст.14.56 КоАП РФ.

Согласно данному постановлению ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» осуществляет профессиональную деятельность, характерную для деятельности ломбарда, включающую предоставление краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества по адресу: <адрес> Над входной группой в здание, где на первом этаже находится офис общества, и на двери офиса размещены вывески «ЛОМБАРД», «ЛОМБАРД КРУГЛОСУТОЧНО», на информационном стенде у офиса общества размещены регистрационные документы ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК», условия договора потребительского займа. Указанный характер предоставляемых услуг находит свое подтверждение на социальной странице «Вконтакте» по адресу: <данные изъяты>, где содержится предложение, направленное неопределенному кругу лиц, свидетельствующие о предоставлении организацией потребительских займов под залог ювелирных изделий из золота. Согласно ЕГРЮЛ дата государственной регистрации юридического лица 31.07.2023. Деятельность ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» по выдаче займов под залог ювелирных изделий осуществляется на постоянной и регулярной основе, более 5 раз в год, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом согласно данным официального сайта Банка России в сети Интернет по истечении девяноста календарных дней с даты государственной регистрации общество не включено в государственный реестр ломбардов. ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» нарушена ст.2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах».

27.12.2023 постановление прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении по ч.1ст.14.56 КоАП РФ в отношении директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1 направлено судье Тобольского городского суда Тюменской области для рассмотрения.

Лицо, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, директор ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1 в судебном заседании вину в совершении административного правонарушения признала.

Прокурор Саликова Ю.И. в судебном заседании поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении.

Заслушав участвующих в деле лиц и изучив материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом) (пункт 5 части 1 статьи 3). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4).

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 №193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьями 2, 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово «ломбард» или слова и словосочетания, производные от слова «ломбард». Юридическое лицо, намеревающееся приобрести статус ломбарда, вправе использовать в своем полном фирменном наименовании и (при наличии) сокращенном фирменном наименовании слово «ломбард» в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации юридического лица либо со дня государственной регистрации изменений, связанных с наименованием юридического лица. В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово «ломбард» в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из государственного реестра ломбардов.

Осуществляемая ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» осуществляет профессиональную деятельность, характерную для деятельности ломбарда, включающую предоставление краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества по адресу: <адрес> Над входной группой в здание, где на первом этаже находится офис общества, и на двери офиса размещены вывески «ЛОМБАРД», «ЛОМБАРД КРУГЛОСУТОЧНО», на информационном стенде у офиса общества размещены регистрационные документы ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК», условия договора потребительского займа. Указанный характер предоставляемых услуг находит свое подтверждение на социальной странице «Вконтакте» по адресу: <данные изъяты>, где содержится предложение, направленное неопределенному кругу лиц, свидетельствующие о предоставлении организацией потребительских займов под залог ювелирных изделий из золота. Согласно ЕГРЮЛ дата государственной регистрации юридического лица 31.07.2023. Деятельность ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» по выдаче займов под залог ювелирных изделий осуществляется на постоянной и регулярной основе, более 5 раз в год, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом согласно данным официального сайта Банка России в сети Интернет по истечении девяноста календарных дней с даты государственной регистрации общество не включено в государственный реестр ломбардов. ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» нарушена ст.2.6 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах».

Осуществление ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» деятельности по выдаче займов физическим лицам под залог движимых вещей без права на ее осуществление, явились основанием для возбуждения 19.12.2023 года заместителем Тобольского межрайонного прокурора в отношении директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1 дела об административном правонарушении, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ.

Указанные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 19.12.2023 (л.д.1-4); информацией Уральского ГУ Банка России (л.д.5-22); выпиской из ЕГРЮЛ (л.д.24-26); скриншотами «Вконтакте» (л.д.30-33); информацией о деятельности сайта СБИС (л.д.32-33).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» является деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества (л.д.24-26).

Деятельность ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» по выдаче займов осуществляется на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

При этом ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет.

В соответствии с положениями ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключением экспертов, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественных доказательств.

В соответствии со ст.26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Учитывая, что все документы составлены лицом, действующим в рамках своих служебных полномочий, судья не находит оснований не доверять представленным доказательствам, не усматривает противоречий, которые могли бы повлечь освобождение директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1 от административной ответственности.

Неустранимых сомнений, которые бы в силу статьи 1.5 КоАП РФ могли быть истолкованы в пользу лица, привлекаемого к административной ответственности, по делу не установлено.

Исследовав и оценив доказательства, совокупность которых является достаточной, судья приходит к выводу о том, что виновность директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1 доказана, её действия подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность судья учитывает признание вины.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не установлено.

При назначении административного наказания судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, наличие обстоятельства, смягчающего административную ответственность, и отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, и считает возможным назначить наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, что будет способствовать целям и задачам наказания, профилактике совершения правонарушений.

Руководствуясь ст.ст.14.56, 29.9 - 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Директора ООО «ЛОМБАРД ЗОЛОТОЙ ВЕК» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженку <данные изъяты> признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 ст.14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в сумме 30 000 рублей (тридцать тысяч рублей).

Административный штраф перечислить по следующим реквизитам:

УФК по Тюменской области (Прокуратура Тюменской области) Банк: Отделение Тюмень г.Тюмень, БИК 047102001, ИНН <***>, КПП 720301001, ОКТМО 71710000, расчётный счёт <***>, к/сч 40102810945370000060, КБК 41511601191010029140.

Разъяснить, что в соответствии со ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления о назначении административного наказания в силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, в случае неуплаты административного штрафа в срок, лицо несёт ответственность по ст.20.25 КоАП РФ, что влечёт наложение административного штрафа в двойном размере, либо административного ареста на срок до 15 суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Тюменский областной суд в течение десяти суток со дня получения копии постановления путём подачи жалобы через Тобольский городской суд Тюменской области.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>.

Судья М.В. Логинова