Приговор № 1-127/2024 от 1 апреля 2024 г. по делу № 1-127/2024

№ 1-127/2024

66RS0005-01-2024-000081-09


Приговор

Именем Российской Федерации

г. Екатеринбург 02 апреля 2024 года

Октябрьский районный суд города Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Лимоновой И.Н.,

государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Екатеринбурга Ахмедовой Е.Ю.,

представителя ПАО «МКБ» ФИО10, подсудимого ФИО11,

его защитника-адвоката Садыкова К.Х.,

при секретаре Тубшиновой Д.Ц.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., родившегося в <адрес>, гражданина РФ, со средне-специальным образованием, не женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка, работающего в качестве самозанятого ИП ФИО12, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

осужденного 14.11.2023 Синарским районным судом г. Каменска-Уральского Свердловской области по ч. 4 ст. 159 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 4 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима,

находящегося под действием меры пресечения в виде подсписки о невыезде и надлежащем поведении,

в совершении семнадцати преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ,

установил:

ФИО11 совершил одиннадцать краж, то есть тайных хищений чужого имущества с банковского счета ПАО «Московский кредитный банк» (далее по тексту «Банка», ПАО «МКБ») (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), и шесть краж, то есть тайных хищений чужого имущества с банковского счета ПАО «Московский кредитный банк» (далее по тексту «Банка», ПАО «МКБ») группой лиц по предварительному сговору (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ) при следующих обстоятельствах.

В период времени с 10 по 14 июля 2021 года у ФИО11, желающего быстрого материального обогащения, осведомленного о преступной схеме тайного хищения денежных средств с банковского счета ПАО «Московский кредитный банк» № № ******, открытого ДД.ММ.ГГГГ в Центробанке РФ по адресу: <адрес>, с использованием эмитированных данным банком расчетных банковских карт на автомобильных заправочных станциях (далее по тексту – ПАО «Газпромнефть», «АЗС») в результате создания не запланированного, не предусмотренного банковской системой, то есть несанкционированного технического овердрафта (предоставления держателю расчетной карты Банком денежных средств при отсутствии на счете собственных денежных средств на карточном счете клиента Банка), путем совершения видимости заправки жидким топливом «до полного бака», в результате намеренного использования несовершенства банковской интернет-системы, из корыстных побуждений возник преступный умысел на тайное хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МКБ».

Тайное хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МКБ», ФИО11 планировал осуществить путем совершения операций по покупке жидкого топлива, влекущих предоставление Банком технического овердрафта держателю карты Банка, на АЗС, владельцем которых являлось ПАО «Газпромнефть», путем использования расчетных банковских карт, эмитированных в указанном банке на лиц, неосведомленных о преступной схеме, являющихся клиентами банка, позволяющего, в нарушении условий комплексного банковского обслуживания физических лиц ПАО «МКБ» по формированию и погашению технического (разрешенного) овердрафта, оказывать воздействие на ПАО «МКБ» по исполнению поручений клиента расчетной банковской карты по завершению расчетов по договору расчетной банковской карты при недостаточности или отсутствии денежных средств на карточном счете клиента, при отсутствии лимита овердрафта.

При этом ФИО11 осознавал, что своими планируемыми преступными действиями, направленными на тайное хищение денежных средств с банковского счета ПАО «МКБ», причинит ему имущественный ущерб.

Для совершения преступления ФИО11 должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО «МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11, используя подконтрольные ему банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11, должен был пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карте ПАО «МКБ» (счет в валюте Российский рубль – RUS), находящейся в его распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (в валюте Американский доллар – USD) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

На автозаправочной станции ФИО11 должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО «МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

Так, в целях тайного хищения денежных средств ПАО «МКБ» ФИО11, прибывая на автотранспортном средстве с емкостью для хранения жидкого топлива (бензобаком) на АЗС, должен был назвать кассиру сумму, на которую планировалось заказать отпуск топлива, и с долларового счета, на котором имелись денежные средства в размере, не меньшем суммы заказа, оплатить банковской картой при помощи сервиса бесконтактной оплаты путем прикладывания мобильного устройства к считывателю платежного терминала для безналичной оплаты АЗС, обслуживаемого ПАО «Газпромбанк». При этом ФИО11 знал, что сумма заказа на карте была бы заблокирована платежной системой АЗС до окончания заправки бензобака для последующего списания суммы за фактически отпущенное топливо, но с долларового счета не была бы списана.

Затем в момент отпуска топлива ФИО11 в кратчайший срок в настройках карты мобильного приложения ПАО «МКБ» должен был изменить основной действующий счет с долларового, на котором находились денежные средства, на рублевый счет, на котором имелся фактический нулевой остаток. После чего ФИО11 должен был остановить подачу топлива в бензобак в целях освобождения части ранее заблокированной суммы денежных средств, находящихся на долларовом счете, чтобы иметь возможность распоряжаться ими.

Согласно преступному плану ФИО11 данные манипуляции были необходимы для того, чтобы программное обеспечение АЗС посчитало, что денежные средства, освобожденные от блокировки не находятся на долларовом счете, то есть еще не возвращены системой, а автоматически списаны платежной системой, поскольку на новом действующем счете карты – теперь рублевом – не имеется денежных средств. В связи с этим платежная система АЗС, обслуживаемая ПАО «Газпромбанк», в результате межбанковских расчетов, происходящих в Центробанке РФ, резервирует в ПАО «МКБ» сумму для возврата на сумму не оказанной услуги по раздаче топлива, а ПАО «МКБ» предоставляет держателю эмитированной им карты указанную сумму денежных средств при отсутствии денежных средств на счете клиента, то есть формирует несанкционированный, а именно не предусмотренный данным банковским продуктом, технический овердрафт. Таким образом, по плану ФИО11, в результате его умышленных действий на используемой им карте ПАО «МКБ» на долларовом счете осталась бы сумма не оказанной АЗС услуги, и ПАО «Газпромбанк» в результате межбанковских расчетов должен был на рублевый счет перечислить сумму возврата за не оказанную АЗС услугу, сформированную Банком ПАО «МКБ» в том же размере. Тем самым ФИО11 намеревался похитить принадлежащие ПАО «МКБ» денежные средства в размере, равной сумме не оказанной услуги по отпуску топлива.

Реализуя свой преступный умысел, в период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:11 10.07.2021 ФИО11 в целях получения средства совершения преступления – эмитированной в ПАО «МКБ» мультивалютной банковской карты, для установки мобильного приложения ПАО «МКБ» и получения доступа к управлению связанными с картой счетами, неустановленным следствием способом получил сведения о банковской карте № № ****** и № № ******, которые ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Курский» ПАО «МКБ», расположенного по адресу: <адрес> была выпущена на имя ФИО1 и ФИО2 соответственно, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 При этом к указанным картам были привязаны открытые в тот же день, по тому же адресу ФИО1 и ФИО2 счета: счет № № ****** в валюте Российский рубль (RUS), счет № № ****** в валюте Евро (EUR), счет № № ****** в валюте швейцарские франки (CHF), счет № № ****** в валюте Британский фунт стерлингов (GBP), счет № № ****** в валюте Американский доллар (USD) (на имя ФИО1), счет № № ****** в валюте Российский рубль (RUS), счет № ****** в валюте Евро (EUR), счет № № ****** в валюте Британский фунт стерлингов (GBP), счет № № ****** в валюте Американский доллар (USD) (на имя ФИО2).

Затем ФИО11, продолжая реализацию своего преступного умысла, подыскал мобильное устройство связи марки «******», с идентификационными номерами № ******, № ******, на которое, используя полученные от неустановленного лица сведения о банковских картах ФИО1 и ФИО2 и находящуюся в его пользовании сим-карту с абонентским номером: № ******, ДД.ММ.ГГГГ активированную в ООО «Т2 Мобайл», неустановленным следствием путем установил мобильное приложение ПАО «МКБ». При этом ФИО11 в настройках личного кабинета приложения ПАО «МКБ» в качестве основного действующего счета карты № ****** активировал счет № ****** в валюте Американский доллар (открытые на имя ФИО1), в качестве основного действующего счета карты № ****** активировал счет № ****** в валюте Российский рубль (открытые на имя ФИО2).

1.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:11 10.07.2021 ФИО11 предложил Свидетель №1, не осведомленному о преступном умысле ФИО11, совместно с последним прибыть на используемом Свидетель №1 автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ******, на автозаправочную станцию.

10.07.2021 в 01:11 ФИО11, находясь в неустановленном месте г.Екатеринбурга, со счета, привязанного к банковской карте АО «Тинькофф Банк» № ******, перевели на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 4 800 рублей, пополнив таким образом долларовый счет № ****** на указанную сумму, что в конвертации на вышеуказанную дату составило 62,91 Американских доллара.

После этого, 10.07.2021 около 01:15 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован долларовый счет № ****** в валюте Американский доллар, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 4 499,87 в рублях, что соответствовало 63,61 в долларах США, прибыли на территорию АЗС № 154 «Газпромнефть» по адресу: ул. Сибирский тракт, д. 24в, в Октябрьском районе г.Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением не осведомленного о его преступном умысле Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию своего преступного умысла, направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 4 500 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 10.07.2021 в 01:15 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 4 499,87 рубля, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 4 499,87 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля, принадлежащего Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Российский рубль, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 78,25 рубля. Соответственно 10.07.2021 в 01:16 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 4 421,62 рубля, в связи с чем на долларовом счете № № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 4 421,62 рубля в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на долларовом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Российский рубль, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 78,25 рубля и на сумму не оказанной услуги в размере 4 421,62 рубля, а всего на 4 499,87 рубля, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 4 421,62 рубля, и на новый действующий счет № ****** в валюте Российский рубль из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 4 421,62 рубля.

Таким образом, ФИО11 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 4 421,62 рубля с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Российский рубль, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 4 421,62 рубля, то есть тайно похитил данные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

2.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:11 10.07.2021 ФИО11 предложил Свидетель №1, не осведомленному о преступном умысле ФИО11, совместно с последним прибыть на используемом Свидетель №1 автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ******, на автозаправочную станцию.

10.07.2021 в 01:11 ФИО11, находясь в неустановленном месте г.Екатеринбурга, со счета, привязанного к банковской карте АО «Тинькофф Банк» № ******, перевели на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 4 800 рублей, пополнив таким образом долларовый счет № ****** на указанную сумму, что в конвертации на вышеуказанную дату составило 62,91 Американских доллара.

После этого, 10.07.2021 около 02:02 ФИО11, с помощью мобильного устройства связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован долларовый счет № ****** в валюте Американский доллар, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 3 999,70 в рублях, что соответствовало 56,54 в долларах США, прибыли на территорию АЗС № 130 «Газпромнефть» по адресу: ул. Восточная, д. 7В, в Октябрьском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 4 000 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 10.07.2021 в 02:02 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 3 999,70 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 3 999,70 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля, принадлежащего Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Российский рубль, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 197,27 рублей. Соответственно 10.07.2021 в 02:02 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 3 802,43 рублей, в связи с чем на долларовом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 3 802,43 рубля в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на долларовом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Российский рубль, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 197,27 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 3 802,43 рубля, а всего на 3 999,70 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 3 802,43 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Российский рубль из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 3 802,43 рублей.

Таким образом, ФИО11 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 3 802,43 рубля с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Российский рубль, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 3 802,43 рубля, то есть тайно похитил данные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

3.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:11 10.07.2021 ФИО11 предложил Свидетель №1, не осведомленному о преступном умысле ФИО11, совместно с последним прибыть на используемом Свидетель №1 автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ******, на автозаправочную станцию.

10.07.2021 в 01:11 ФИО11, находясь в неустановленном месте г. Екатеринбурга, со счета, привязанного к банковской карте АО «Тинькофф Банк» № ******, перевели на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 4 800 рублей, пополнив таким образом долларовый счет № ****** на указанную сумму, что в конвертации на вышеуказанную дату составило 62,91 Американских доллара.

После этого, 10.07.2021 около 02:25 ФИО11 с помощью мобильного устройства связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован долларовый счет № ****** в валюте Американский доллар, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 3 499,77 в рублях, что соответствовало 49,47 в долларах США, прибыли на территорию АЗС № 40 «Газпромнефть» по адресу: ул. Шейнкмана, д. 123, в Ленинском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию своего преступного умысла, направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 3 500 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 10.07.2021 в 02:25 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 3 499,77 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 3 499,77 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля, принадлежащего Свидетель №1

В этот момент, ФИО11 строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Российский рубль, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 481,67 рублей. Соответственно 10.07.2021 в 02:25 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 3 018,10 рублей, в связи с чем на долларовом счете № № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 3 018,10 рублей в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на долларовом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Российский рубль, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 481,67 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 3 018,10 рублей, а всего на 3 499,77 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 3 018,10 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Российский рубль из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 3 018,10 рублей.

Таким образом, ФИО11 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 3 018,10 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Российский рубль, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 3 018,10 рублей, то есть тайно похитил данные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

4.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:11 10.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1, (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать пособничество путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

10.07.2021 в 01:11 ФИО11, находясь в неустановленном месте г.Екатеринбурга, со счета, привязанного к банковской карте АО «Тинькофф Банк» № ******, перевел на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 4 800 рублей, пополнив таким образом долларовый счет № ****** на указанную сумму, что в конвертации на вышеуказанную дату составило 62,91 Американских доллара.

После этого, 10.07.2021 около 02:35 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован долларовый счет № ****** в валюте Американский доллар, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 3 699,58 в рублях, что соответствовало 52,30 в долларах США, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 31 «Газпромнефть» по адресу: ул. Московская, д. 283, в Чкаловском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом Свидетель №1 и ФИО11 заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 3 700 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 10.07.2021 в 02:37 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 3 699,58 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 3 699,58 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Российский рубль, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 59,17 рублей. Соответственно 10.07.2021 в 02:37 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 3 640,41 рублей, в связи с чем на долларовом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 3 640,41 рубля в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на долларовом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Российский рубль, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 59,17 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 3 640,41 рубля, а всего на 3 699,58 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 3 640,41 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Российский рубль из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 3 640,41 рублей.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 3 640,41 рубля с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Российский рубль, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при пособничестве Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения, получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 3 640,41 рубля, то есть тайно похитил данные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

5.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:11 10.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

10.07.2021 в 01:11 ФИО11, находясь в неустановленном месте г.Екатеринбурга, со счета, привязанного к банковской карте АО «Тинькофф Банк» № ******, перевел на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 4 800 рублей, пополнив таким образом долларовый счет № ****** на указанную сумму, что в конвертации на вышеуказанную дату составило 62,91 Американских доллара.

После этого, 10.07.2021 около 03:00 ФИО11, с помощью мобильного устройства связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован долларовый счет № ****** в валюте Американский доллар, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 3 700 в рублях, что соответствовало 52,30 в долларах США, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 132 «Газпромнефть» по адресу: ул. Сибирский тракт (дублер), 3км, в Октябрьском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте, ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию своего преступного умысла, направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 3 700 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 10.07.2021 в 03:00 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 3 700 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 3 700 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Российский рубль, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 50,49 рублей. Соответственно 10.07.2021 в 03:00 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 3 649,51 рубль, в связи с чем на долларовом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 3 649,51 рубля в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на долларовом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Российский рубль, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 50,49 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 3 649,51 рубля, а всего на 3 700 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО«Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 3 649,51 рубля, и на новый действующий счет № ****** в валюте Российский рубль из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО«МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 3 649,51 рубль.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 3 649,51 рубля с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Российский рубль, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при пособничестве Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения, получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 3 649,51 рубля, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

6.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:22 12.07.2021 ФИО11 и неустановленное следствием соучастника (далее по тексту – «неизвестный», «соучастник»), уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на тайное хищение денежных средств ПАО «МКБ» и распределили между собой преступные роли.

ФИО11 согласно своей преступной роли должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО «МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11 и неизвестный, используя подконтрольные им банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 и неизвестного, должны были пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карты ПАО «МКБ» (счет в валюте Американский доллар – USD), находящейся в их распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (на рублевом) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

Согласно отведенной неизвестному преступной роли последний должен был совместно с Пятницей В.И. прибыть на автозаправочную станцию на используемом ими автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ****** региона, принадлежащем знакомому ФИО11 – Свидетель №2, где ФИО11 совместно и согласованно с неизвестным должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО «МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

12.07.2021 в 01:22 ФИО11 и неизвестный, действуя в группе лиц по предварительному сговору прибыли в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Альфа-Банк», внесли на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, денежные средства в размере 10 000 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ около 01:35 ФИО11 совместно с неизвестным, действуя умышленно, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ПАО «МКБ», имея при себе орудия преступления – мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 10 000 рублей, прибыли на территорию АЗС № 159 «Газпромнефть» по адресу: ул. Бебеля, 15, в Верх-Исетском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением неизвестного. Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 и неизвестный заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию единого с неизвестным преступного умысла, 12.07.2021 около 01:45 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 9 000 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 12.07.2021 в 01:45 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. и неизвестным операции суммы в размере 8 999,95 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 8 999,95 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля.

В этот момент, ФИО11, действуя c единым с неизвестным умыслом, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, продолжая выполнять свою преступную роль, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Американский доллар, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. и неизвестным в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 989,01 рубль. Соответственно 12.07.2021 в 01:45 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 8 010,94 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 112,99 Американских долларов в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 и неизвестного. В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Американский доллар, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 989,01 рубля и на сумму не оказанной услуги в размере 8 010,94 рублей, а всего на 8 999,95 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 8 010,94 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Американский доллар из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 8 010,94 рублей.

Таким образом, ФИО11 и неизвестный умышленно выполнили действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 8 010,94 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Американский доллар, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 и неизвестный получили реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратили данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 8 010,94 рубля, то есть тайно похитили указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

7.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:22 12.07.2021 ФИО11 и неустановленное следствием соучастника (далее по тексту – «неизвестный», «соучастник»), уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на тайное хищение денежных средств ПАО «МКБ» и распределили между собой преступные роли.

ФИО11 согласно своей преступной роли должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО «МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11 и неизвестный, используя подконтрольные им банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 и неизвестного, должны были пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карты ПАО «МКБ» (счет в валюте Американский доллар – USD), находящейся в их распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (на рублевом) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

Согласно отведенной неизвестному преступной роли последний должен был совместно с Пятницей В.И. прибыть на автозаправочную станцию на используемом ими автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ****** региона, принадлежащем знакомому ФИО11 – Свидетель №2, где ФИО11 совместно и согласованно с неизвестным должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО «МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

12.07.2021 в 01:22 ФИО11 и неизвестный, действуя в группе лиц по предварительному сговору прибыли в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Альфа-Банк», внесли на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, денежные средства в размере 10 000 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 12.07.2021 около 02:33 ФИО11 совместно с неизвестным, действуя умышленно, продолжая реализацию единого преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета ПАО «МКБ», имея при себе орудия преступления – мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 7599,87 рублей, прибыли на территорию АЗС № 14 «Газпромнефть» по адресу: ул. Монтажников, 16, в Железнодорожном районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением неизвестного. Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 и неизвестный заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию единого с неизвестным преступного умысла, направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 7 600 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 12.07.2021 в 02:33 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. и неизвестным операции суммы в размере 7 599,87 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 7 599,87 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля.

В этот момент, ФИО11, действуя c единым с неизвестным умыслом, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, продолжая выполнять свою преступную роль, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Американский доллар, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. и неизвестным в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 128,92 рубля. Соответственно 12.07.2021 в 02:33 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 7 470,95 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 105,37 Американских долларов в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 и неизвестного. В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Американский доллар, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 128,92 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 7 470,95 рублей, а всего на 7 599,87 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 7 470,95 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Американский доллар из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 7 470,95 рублей.

Таким образом, ФИО11 и неизвестный умышленно выполнили действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 7 470,95 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Американский доллар, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 и неизвестный получили реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратили данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 7 470,95 рублей, то есть тайно похитили указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

8.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:22 12.07.2021 ФИО11 и неустановленное следствием соучастника (далее по тексту – «неизвестный», «соучастник»), уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на тайное хищение денежных средств ПАО «МКБ» и распределили между собой преступные роли.

ФИО11 согласно своей преступной роли должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО «МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11 и неизвестный, используя подконтрольные им банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 и неизвестного, должны были пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карты ПАО «МКБ» (счет в валюте Американский доллар – USD), находящейся в их распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (на рублевом) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

Согласно отведенной неизвестному преступной роли последний должен был совместно с Пятницей В.И. прибыть на автозаправочную станцию на используемом ими автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ****** региона, принадлежащем знакомому неизвестного – Свидетель №2, где ФИО11 совместно и согласованно с неизвестным должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО«МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

12.07.2021 в 01:22 ФИО11 и неизвестный, действуя в группе лиц по предварительному сговору прибыли в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Альфа-Банк», внесли на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, денежные средства в размере 10 000 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 12.07.2021 около 02:57 ФИО11 имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 6 299,94 рублей, прибыли на территорию АЗС № 6 «Газпромнефть» по адресу: ул. Проспект Космонавтов, 102, в Орджоникидзевском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением неизвестного. Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 и неизвестный заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 6 300 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 12.07.2021 в 02:57 платежная система терминала, то есть ПАО«Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. и неизвестным и операции суммы в размере 6 299,94 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 6 299,94 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля.

В этот момент, ФИО11, действуя c единым с неизвестным умыслом, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, продолжая выполнять свою преступную роль, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Американский доллар, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. и неизвестным в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 161,57 рублей. Соответственно 12.07.2021 в 02:57 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 6 138,37 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 86,58 Американских долларов в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 и неизвестного. В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Американский доллар, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 161,57 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 6 138,37 рублей, а всего на 6 299,94 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 6 138,37 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Американский доллар из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 6 138,37 рублей.

Таким образом, ФИО11 и неизвестный умышленно выполнили действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 6138,37 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Американский доллар, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 и неизвестный получили реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратили данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 6 138,37 рублей, то есть тайно похитили указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

9.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:22 12.07.2021 ФИО11 и неустановленное следствием соучастника (далее по тексту – «неизвестный», «соучастник»), уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на тайное хищение денежных средств ПАО «МКБ» и распределили между собой преступные роли.

ФИО11 согласно своей преступной роли должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО «МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11 и неизвестный, используя подконтрольные им банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 и неизвестного, должны были пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карты ПАО «МКБ» (счет в валюте Американский доллар – USD), находящейся в их распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (на рублевом) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

Согласно отведенной неизвестному преступной роли последний должен был совместно с Пятницей В.И. прибыть на автозаправочную станцию на используемом ими автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ****** региона, принадлежащем знакомому неизвестного – Свидетель №2, где ФИО11 совместно и согласованно с неизвестным должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО«МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

12.07.2021 в 01:22 ФИО11 и неизвестный, действуя в группе лиц по предварительному сговору прибыли в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Альфа-Банк», внесли на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, денежные средства в размере 10 000 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 12.07.2021 около 03:31 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 8 299,62 рублей, прибыли на территорию АЗС № 6 «Газпромнефть» по адресу: ул. Промышленный проезд, 1Б, в Орджоникидзевском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением неизвестного. Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 и неизвестный заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 8 299,62 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 12.07.2021 в 03:31 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. и неизвестным операции суммы в размере 8 299,62 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 8 299,62 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №2

В этот момент, ФИО11, действуя c единым с неизвестным умыслом, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, продолжая выполнять свою преступную роль, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Американский доллар, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. и неизвестным в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 185,06 рублей. Соответственно 12.07.2021 в 03:31 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 8 114,56 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 114,45 Американских долларов в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 и неизвестного. В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Американский доллар, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 185,06 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 8 114,56 рублей, а всего на 8 299,62 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 8 114,56 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Американский доллар из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 8 114,56 рублей.

Таким образом, ФИО11 и неизвестный умышленно выполнили действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 8114,56 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» № ******, открытого 23.05.2016 в Центробанке РФ по адресу: <...>, на карточный банковский счет № ****** в валюте Американский доллар, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 и неизвестный получили реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратили данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 8 114,56 рублей, то есть тайно похитили указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

10.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:22 12.07.2021 ФИО11 и неустановленное следствием соучастника (далее по тексту – «неизвестный», «соучастник»), уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на тайное хищение денежных средств ПАО «МКБ» и распределили между собой преступные роли.

ФИО11 согласно своей преступной роли должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО «МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11 и неизвестный, используя подконтрольные им банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 и неизвестного, должны были пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карты ПАО «МКБ» (счет в валюте Американский доллар – USD), находящейся в их распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (на рублевом) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

Согласно отведенной неизвестному преступной роли последний должен был совместно с Пятницей В.И. прибыть на автозаправочную станцию на используемом ими автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ****** региона, принадлежащем знакомому ФИО11 – Свидетель №2, где ФИО11 совместно и согласованно с неизвестным должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО «МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

12.07.2021 в 01:22 ФИО11 и неизвестный, действуя в группе лиц по предварительному сговору прибыли в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Альфа-Банк», внесли на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, денежные средства в размере 10 000 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 12.07.2021 около 03:48 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 8 239,82 рублей, прибыли на территорию АЗС № 142 «Газпромнефть» по адресу: ул. Владимира Высоцкого, 29, в Кировском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением неизвестного. Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 и неизвестный заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию единого с неизвестным преступного умысла, 12.07.2021 около 03:50 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 8 239,82 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 12.07.2021 в 03:50 платежная система терминала, то есть ПАО«Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной П.В.ИБ. и неизвестным операции суммы в размере 8 239,62 рубля, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 8 239,62 рубля, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля.

В этот момент, ФИО11, действуя c единым с неизвестным умыслом, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, продолжая выполнять свою преступную роль, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Американский доллар, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. и неизвестным в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 90,40 рублей. Соответственно 12.07.2021 в 03:50 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 8 149,42 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 114,94 Американских долларов в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 и неизвестного. В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Американский доллар, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 114,94 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 8 149,42 рублей, а всего на 8 239,82 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 8 149,42 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Американский доллар из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 8 149,42 рублей.

Таким образом, ФИО11 и неизвестный умышленно выполнили действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 8 149,42 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Американский доллар, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 и неизвестный получили реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратили данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 8 149,42 рублей, то есть тайно похитили указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

11.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 01:22 12.07.2021 ФИО11 и неустановленное следствием соучастника (далее по тексту – «неизвестный», «соучастник»), уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступили между собой в предварительный сговор, направленный на тайное хищение денежных средств ПАО «МКБ» и распределили между собой преступные роли.

ФИО11 согласно своей преступной роли должен был неустановленным следствием путем получить от неустановленного лица сведения об эмитированной в ПАО«МКБ» на подставное лицо мультивалютной расчетной дебетовой банковской карте, к которой привязаны несколько счетов в различной валюте. Затем ФИО11 должен был на используемое им мобильное устройство связи установить мобильное приложение ПАО «МКБ» - «МКБ онлайн», предназначенное для управления счетами, к которым подключена мультивалютная банковская карта указанного банка.

Затем ФИО11 и неизвестный, используя подконтрольные им банковские счета и связанные с ними банковские карты, эмитированные сторонними банками на лиц, не осведомленных о преступном умысле ФИО11 и неизвестного, должны были пополнить один из карточных банковских счетов, подключенных к эмитированной банковской карты ПАО «МКБ» (счет в валюте Американский доллар – USD), находящейся в их распоряжении, денежными средствами на сумму не менее стоимости приобретаемого топлива, а на другом валютном счете (на рублевом) денежные средства должны были отсутствовать, то есть баланс данного счета должен был быть нулевым, что было необходимо для последующего создания условий по предоставлению Банком технического овердрафта.

Согласно отведенной неизвестному преступной роли последний должен был совместно с Пятницей В.И. прибыть на автозаправочную станцию на используемом ими автомобиле «******», имеющем государственный регистрационный знак № ****** региона, принадлежащем знакомому ФИО11 – Свидетель №2, где ФИО11 совместно и согласованно с неизвестным должен был использовать мультивалютную расчетную банковскую карту, то есть мобильное устройство связи с приложением ПАО«МКБ» и с функцией NFC для оплаты картой без ее физического наличия на кассе автозаправочной станции при оплате приобретаемого топлива при помощи платежного терминала в целях создания условий для предоставления Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта.

12.07.2021 в 01:22 ФИО11 и неизвестный, действуя в группе лиц по предварительному сговору прибыли в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Альфа-Банк», внесли на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, денежные средства в размере 10000 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 12.07.2021 около 04:08 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО2, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 4799,82 рублей, прибыли на территорию АЗС № 13 «Газпромнефть» по адресу: ул.Сибирский тракт, 21 км, в Октябрьском районе г. Екатеринбурга, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением неизвестного. Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 и неизвестный заранее заправили бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11, находясь на территории указанной АЗС, продолжая реализацию единого с неизвестным преступного умысла, направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 4 799,82 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 12.07.2021 в 04:08 платежная система терминала, то есть ПАО«Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной П.В.ИБ. и неизвестным операции суммы в размере 4 799,82 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 4 799,82 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля.

В этот момент, ФИО11, действуя c единым с неизвестным умыслом, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, продолжая выполнять свою преступную роль, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Американский доллар, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. и неизвестным в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 220,97 рублей. Соответственно 12.07.2021 в 04:08 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 4 578,85 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 64,58 Американских долларов в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 и неизвестного. В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Американский доллар, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 220,97 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 4 578,85 рублей, а всего на 4 799,82 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО«Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 4578,85 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Американский доллар из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО«МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 4 578,85 рублей.

Таким образом, ФИО11 и неизвестный умышленно выполнили действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 4 578,85 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Американский доллар, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 и неизвестный получили реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратили данные денежные средства в свою пользу, чем причинили ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 4 578,85 рублей, то есть тайно похитили указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

12.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 22:02 13.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

13.07.2021 в 22:02 ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 прибыл в г.Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Тинькофф Банк», внес на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 11 760 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 13.07.2021 около 23:39 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 11 499,57 рублей, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 45 «Газпромнефть» по адресу: <...>, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 11 499,57 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 13.07.2021 в 23:42 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 11 499,57 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 11 499,57 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Евро, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 529,68 рублей. Соответственно 13.07.2021 в 23:42 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 10 969,89 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 125,30 Евро в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Евро, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 529,68 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 10 969,89 рублей, а всего на 11 499,57 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 10 969,89 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Евро из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 10 969,89 рублей.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 10 969,89 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Евро, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при содействии Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения, получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 10 969,89 рублей, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

13.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 22:02 13.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

13.07.2021 в 22:02 ФИО11 при содействии Свидетель №1, предоставившего средство для совершения преступления, прибыл в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Тинькофф Банк», внес на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 11 760 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 14.07.2021 около 00:21 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 10 699,78 рублей, прибыл совместно с оказывающим ему пособничество в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 64 «Газпромнефть» по адресу: <...>, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 10 699,78 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 14.07.2021 в 00:21 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 10 699,78 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 10 699,78 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Евро, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 250,29 рублей. Соответственно 14.07.2021 в 00:21 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 10 449,49 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 118,89 Евро в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Евро, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 250,29 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 10 449,49 рублей, а всего на 10 699,78 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 10 449,49 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Евро из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 10 449,49 рублей.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 10 449,49 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Евро, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при содействии Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения, получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 10 449,49 рублей, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

14.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 22:02 13.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

13.07.2021 в 22:02 ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 прибыл в г.Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Тинькофф Банк», внес на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 11 760 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 14.07.2021 около 01:11 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 9 999,94 рублей, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 126 «Газпромнефть» по адресу: Свердловская область, пгт. Пышма, ул.Кирова, 71, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 9 999,94 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 14.07.2021 в 01:11 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 9 999,94 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 9 999,94 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Евро, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 129,76 рублей. Соответственно 14.07.2021 в 01:11 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 9 870,18 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 118,89 Евро в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Евро, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 129,76 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 9 870,18 рублей, а всего на 9 999,94 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 9 870,18 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Евро из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 9 870,18 рублей.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 9 870,18 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Евро, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем Свидетель №1 и ФИО11 при пособничестве Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 9 870,18 рублей, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

15.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 22:02 10.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

13.07.2021 в 22:02 ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 прибыл в г.Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Тинькофф Банк», внес на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 11 760 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 14.07.2021 около 01:39 ФИО11, имея при себе нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 8 337,63 рублей, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 106 «Газпромнефть» по адресу: Свердловская область, г. Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 8 337,63 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 14.07.2021 в 01:41 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 8 337,63 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 8 337,63 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Евро, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 347,41 рубля. Соответственно 14.07.2021 в 01:41 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 7 990,22 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 96,24 Евро в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Евро, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 347,41 рубля и на сумму не оказанной услуги в размере 7 990,22 рублей, а всего на 8 337,63 рубля, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 7 990,22 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Евро из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 7 990,22 рубля.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 7 990,22 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Евро, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при пособничестве Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 7 990,22 рублей, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

16.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 22:02 13.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

13.07.2021 в 22:02 ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 прибыл в г. Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Тинькофф Банк», внес на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 11 760 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 14.07.2021 около 03:22 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 10 199,56 рублей, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 408 «Газпромнефть» по адресу: <...>, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком <***> под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11, действуя согласно отведенной ему преступной роли, на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 10 199,56 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 14.07.2021 в 03:22 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 10 199,56 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 10 199,56 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Евро, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 179,14 рублей. Соответственно 14.07.2021 в 03:22 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 10 020,42 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 120,70 Евро в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Евро, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 179,14 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 10 020,42 рублей, а всего на 10 199,56 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 10 020,42 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Евро из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 10 020,42 рублей.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 10 020,42 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Евро, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при содействии Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 10 020,42 рублей, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

17.

В период времени с 12:59 08.07.2021 до 22:02 13.07.2021 ФИО11 подыскал своего знакомого — Свидетель №1 (осужденного приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023), который согласился предоставить свой автомобиль для осуществления Пятницей В.И. операций по хищению денежных средств, связанных с заправкой топливом и возвратом денежных средств за излишки топлива, то есть согласился оказать содействие путем предоставления средства для совершения тайного хищения чужого имущества с банковского счета.

13.07.2021 в 22:02 ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 прибыл в г.Екатеринбург, где в неустановленном следствием месте через банкомат АО «Тинькофф Банк», внес на карту № ******, эмитированную в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, денежные средства в размере 11 760 рублей, пополнив таким образом рублевый счет № ****** на указанную сумму.

После этого, 14.07.2021 около 04:00 ФИО11, имея при себе мобильное устройство связи марки «******», с установленным в нем приложением банка ПАО «МКБ», в котором имелся доступ к банковской расчетной карте № ******, эмитированной в ПАО «МКБ» на имя ФИО1, в настройках личного кабинета которой в качестве основного действующего счета был активирован рублевый счет № ****** в валюте Российский рубль, на котором имелась сумма собственных денежных средств не менее 6 097,88 рублей, прибыл совместно с оказывающим ему содействие в совершении преступления Свидетель №1 на территорию АЗС № 408 «Газпромнефть» по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, п. Беркут, а/д Тюмень-Омск, на автомобиле марки «******» с государственным регистрационным знаком № ****** под управлением Свидетель №1 Находясь в указанном месте ФИО11 на одной из раздаточных колонок АЗС разместил заправочный пистолет для подачи жидкого топлива в горловине емкости топливного бака автомобиля «******». При этом ФИО11 заранее заправил бак указанного автомобиля, чтобы свободный объем бензобака не позволил принять все заказанное топливо, чтобы автоматическая система АЗС остановила подачу топлива во избежание его разлива, тем самым намереваясь уменьшить сумму, на которую необходимо было приобрести топливо.

После чего ФИО11 направился к кассовой зоне, где сообщил кассиру о своем намерении заправить топливный бак автомобиля бензином до полного бака, на сумму не менее 6 097,88 рублей, затем при помощи вышеуказанного телефона приложил при помощи технологии NFC открытую в приложении ПАО «МКБ» банковскую карту № ****** к терминалу бесконтактной оплаты, активировав операцию по оплате за счет собственных денежных средств.

При этом 14.07.2021 в 04:00 платежная система терминала, то есть ПАО «Газпромбанк» автоматически запросила в ПАО «МКБ» баланс карты, чтобы получить подтверждение того, что имеющихся на счете карты денежных средств будет достаточно для оплаты запланированной заправки «до полного бака». В автоматическом режиме ПАО «МКБ» подтвердил наличие необходимой для оплаты задуманной Пятницей В.И. операции суммы в размере 6 097,88 рублей, после чего указанная сумма была холдирована банком ПАО «Газпромбанк», которому принадлежит терминал АЗС, то есть заблокирована на действующем счете от распоряжения держателем карты в целях последующего списания в пользу ПАО «Газпромбанк». При этом указанная холдированная сумма во всех информационных ресурсах ПАО «МКБ» значилась как списанная, а для оплаты услуги за счет денежных средств ПАО «МКБ» сформирован резерв.

Получив информацию о формировании резерва на сумму 6 097,88 рублей, платежная система АЗС разрешила отпуск топлива на заказанную сумму, после чего начался автоматический отпуск топлива в бензобак автомобиля Свидетель №1

В этот момент, ФИО11, строго соблюдая схему преступления, находясь на территории АЗС, при пособничестве Свидетель №1, зная, что по указанной расчетной банковской карте № ****** при отсутствии на карточном счете собственных денежных средств для завершения операции предоставляется технический овердрафт, осуществил вход в заранее установленное на вышеуказанном мобильном устройстве связи мобильное приложение ПАО «МКБ», в котором перешел в раздел управления банковской картой № ******, где путем выбора из нескольких счетов, к которым привязана банковская карта, активировал в качестве основного (действующего) счета банковской карты счет № ****** в валюте Евро, баланс которого был нулевым.

В этот момент в связи с тем, что заправка топливом осуществлялась Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1 в бензобак с объемом, заведомо меньшим объему заказанного топлива, поскольку его объем не позволял принять все заказанное топливо, подача топлива в бензобак прекратилась, при этом в бензобак поступило топлива на 298 рублей. Соответственно 14.07.2021 в 04:00 платежной системой терминала АЗС сформирован возврат на сумму не оказанной услуги на сумму 5 799,88 рублей, в связи с чем на рублевом счете № ****** произошла разблокировка части суммы денежных средств в размере, эквивалентном 69,86 Евро в связи с возвратом, то есть указанные денежные средства, находящиеся на рублевом счете № ****** освобождены от холдирования и вновь находились в распоряжении ФИО11 В это же время ФИО11 в мобильном приложении банка установил в качестве действующего счета карты счет № ****** в валюте Евро, который имел фактический нулевой остаток, тем самым создал условия для предоставления ПАО «МКБ» несанкционированного технического овердрафта, сформированного следующим образом.

Программное обеспечение ПАО «Газпромбанк» посчитало, что списание денежных средств на общую сумму заказанной услуги, то есть на сумму поступившего в бак топлива в размере 179,14 рублей и на сумму не оказанной услуги в размере 5 799,88 рублей, а всего на 6 097,88 рублей, осуществлено. В связи с этим программным обеспечением ПАО «Газпромбанк» стало производиться исполнение требования на возврат суммы 5 799,88 рублей, и на новый действующий счет № ****** в валюте Евро из зарезервированной суммы банка-эмитента карты, то есть ПАО «МКБ», зачислены денежные средства в эквиваленте измененного счета, поскольку согласно Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», технический овердрафт предоставляется в российских рублях, независимо от валюты счета его зачисления, то есть на сумму 5 799,88 рублей.

Таким образом, ФИО11 при пособничестве Свидетель №1 умышленно выполнил действия, которые повлекли предоставление Банком ПАО «МКБ» технического овердрафта, то есть завершение операции за счет денежных средств Банка при отсутствии на карточном счете клиента собственных денежных средств, в рамках договора расчетной карты № ******, и ПАО «МКБ» совершило перевод денежных средств в размере 5 799,88 рублей с банковского счета ПАО «МКБ» на карточный банковский счет № ****** в валюте Евро, привязанный к расчетной банковской карте № ******, в связи с чем ФИО11 при содействии Свидетель №1, создавшего условия для совершения хищения, получил реальную возможность распорядиться данными денежными средствами по своему усмотрению, обратил данные денежные средства в свою пользу, чем причинил ПАО «МКБ» материальный ущерб в размере 5 799,88 рублей, то есть тайно похитил указанные денежные средства с банковского счета.

Таким образом, ФИО11 совершил преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, – кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

Подсудимый ФИО11 в судебном заседании указал, что вину признает, от дачи показаний отказался, сообщил, что все было так, как указано в обвинительном заключении, кроме сведений о скриншотах, поскольку они были в телефоне Свидетель №1.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО11, данные на предварительном следствии, согласно которых ФИО11 отказался от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т. 5 л.д. 38-40, 43-46, 49-55. 184-186).

Представитель потерпевшего ФИО10 в судебном заседании пояснил, что в ПАО «Московский кредитный банк» он работает с января 2022 года в должности главного специалиста. ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 и ФИО1 были выпущены мультивалютные банковские карты, к которым прикреплены счета в рублях, евро, британский фунт стерлингов, американский доллар, с которых в последующем были обнаружены хищения денежных средств.

Суть хищений сводилась к следующей схеме: на автозаправочных станциях, где имелась автоматическая платёжная система, приезжало лицо, заказывало определённое количество топлива, на соответствующую сумму в рублях, происходила оплата. Однако фактически отпускалось незначительное количество топлива из-за почти полного бака и происходило автоматическое отключение системы заправки. Оплаченные денежные средства заведомо в большем размере – должны были вернуться на карту. В этот момент лицо меняло в приложении основный счет, в данном случае на долларовый счёт и банк-эмитент возвращал денежные средства на рублёвый счёт клиента, с которого сумма в последующем списывалась и образовывалась задолженность за счёт средств банка. Таким образом, лица похищали денежные средства банка.

Также пояснил, что Свидетель №1, осужденный приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023, выплатил ущерб банку в сумме 64200 рублей.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в судебном заседании, а также на предварительном следствии и в судебном заседании при рассмотрении уголовного дела в отношении него следует, что он учился в старших классах с Пятницей В.И., между ними сложились приятельские отношения. Изначально летом 2021 года, точную дату не вспомнил, он совместно с Пятницей В.И. ездил в г.Екатеринбург по делам последнего на автомобиле марки «******» госномер № ****** в кузове черного цвета, зарегистрированном на его мать ФИО13 Летом 2021 года, когда они ездили в г. Екатеринбург, они сразу заезжали на заправочную станцию «Газпромнефть». Первые два раза он не знал, чем занимается ФИО12, при этом он интересовался об этом, но ФИО12 не говорил. Связывались они посредством телефонной связи, ФИО12 звонил ему с разных номеров, в том числе с номера своей сожительницы, переписывались в Телеграмме, иногда приходил к нему домой.

Когда они возвращались из г. Екатеринбурга в третий раз, он спросил у Пятницы, как последний зарабатывает он и зачем они ездят по заправкам «Газпромнефть». ФИО12 рассказал, что последнему известна схема, связанная с банковскими валютными счетами. Добавил, что у Пятницы имелись виртуальные карты, зарегистрированные на других лиц, данные которых не называл. К какому абонентскому номеру ФИО12 привязывал карты, он не знает, он видел у последнего банковскую пластиковую карту Банка ПАО «Росбанк». На кого она оформлена он точно не знает, но не на Пятницу. Каждый раз, когда они приезжали на заправочные станции, он сидел в машине, Пятница выходил из машины, вставлял пистолет в бак, затем шел оплачивать в кассу за бензин банковской картой «Московский кредитный банк», на которые он давал Пятнице наличные денежные средства, а последний в последующем клал на банковский счет. Он не переводил денежные средства, так как ФИО12 говорил, что ему неудобно переводом и для этого нужны наличные денежные средства. Поехав на заправочную станцию в четвертый раз, адрес которой не вспомнил, ФИО12 указывал ему дорогу. Последний заранее знал на какую заправку ехать, при этом одна из них была на Сибирском тракте, 21. В вечернее позднее время, подъехав к колонке АЗС «Газпромнефть», он находился в автомобиле. Пятница выходил из автомобиля, вставлял в бак пистолет, уходил оплачивать за бензин банковской картой «Московский кредитный банк», установленной в телефоне, при этом физической карты при Пятнице не находилось. Марку телефона не знает, последний ездил с телефонами «Андроид» и «IPhone». В 4-ый раз при Пятнице был телефон с системой «Андроид», номер телефона не знает. ФИО12 прикладывал телефон для оплаты бензина на сумму от 100 до 1000 рублей с рублевого счета, после производил оплату. Он не видел, на какую сумму ФИО12 оплатил бензин, со слов последнего, он клал на карту деньги в размере 20000 рублей, далее менял рублевый счет на валютный, тем самым совершал хищение денежных средств на сумму возврата не дозаправленных денег. Он всегда видел, что машина заправлялась от одного до двух литров. То есть, когда Пятница возвращался после произведения оплаты, он подходил к машине и нажимал кнопку пистолета, и после доставал пистолет из машины и вставлял в колонку заправки. После того, как ФИО12 заправлялся на несколько литров, 1-20, остальные денежные средства возвращались на рублевый основной счет, также оставались денежные средства на валютном счету. Он понимал, что ФИО12 совершает хищение денежных средств у Банка «Московский кредитный банк».

Почему они ездили на АЗС «Газпромнефть» он не понял, ФИО12 ему не рассказывал, подробно сказал только, что такая схема работает на данных заправочных станциях. Также ФИО12 заправлял автомобиль, на котором они ездили, на свои деньги. В какой-то раз они поехали на заправку в г. Екатеринбург на машине марки ******. ФИО12 предложил поехать на машине его знакомого. В г. Каменск-Уральский в один из дней лета 2021 года снова предложил поехать в г. Екатеринбург с целью хищения денежных средств на заправке. ФИО12 забрал ключи от автомобиля в Красногорском районе г. Каменск-Уральский, он ждал его на улице возле дома, адрес которого не вспомнил. Он сел за руль вышеуказанной машины марки ******, в страховку которой он не вписан. После чего они совместно с Пятницей поехали в г. Екатеринбург на заправочную станцию, где он также сидел в машине, а ФИО12 пошел оплачивать бензин, но во время транзакции перевел по известной мне схеме денежные средства на валютный счет, какой конкретно валюты не вспомнил. Пояснил, что в общей сложности дал Пятнице в долг 130 000 рублей. Деньги были на кредитных картах банков «Тинькофф банк», «Альфа Банк» и «Совкомбанк». В связи с тем, что ФИО12 ему не отдавал денежные средства, он перестал с ним общаться. Также ФИО12 предлагал с ним дальше ездить по отработанной схеме, но он отказался по причине того, что последний не отдавал деньги под предлогом того, что у него их нет. В результате ФИО12 перевел ему на банковскую карту банка «Тинькофф» в общей сумме 30 000 рублей, при этом возвращение денежных средств происходило в течение суток на банковский счет «МКБ». Куда ФИО12 реализовывал денежные средства ему неизвестно. После того, как они проводили данные схемы, они возвращались в г. Каменск-Уральский».

Поездки совершали по самым различным целям, то есть как по делам Пятницы, так и по его, а иногда просто для того, чтобы отдохнуть и хорошо провести время. Поездки совершались на автомобиле его матери в связи с тем, что у ФИО11 не было транспортного средства и водительских прав.

10.07.2021 года он совместно с Пятницей В.И. решили направиться в г. Екатеринбург по делам последнего. Насколько он помнит, Пятнице нужно было с кем-то встретиться, но зачем и с кем именно пояснить не смог в связи с давностью событий. Заехав в г. Екатеринбург, по пути они начали заезжать по заправкам «Газпром». Около 01:15 они заехали на заправку, расположенную по адресу: <...>, так как заканчивался бензин. Так как он возил ФИО11 по делам последнего, то, соответственно ФИО11 сказал, что оплатит бензин сам. На какую сумму оплачивал ФИО12 - на тот момент ему было неизвестно. Около 02:02 они заехали на заправку, расположенную по адресу: <...>; около 02:25 они заехали на заправку, расположенную по адресу: <...>. ФИО11 сам предложил ему заехать и заправиться еще на две заправки, он был не против.

Далее, объехав еще две заправки, он спросил у ФИО11, каким образом последний собирается отдавать ему деньги, которые ранее взял у него в долг. В каком размере он точно сказать не смог, так как ФИО12 занимал частями и не отдавал. После этого ФИО11 рассказал ему о том, что он работает и у него будут деньги, которые сможет отдать и снова предложил заправиться. Он сказал о том, что ему уже надоело кататься по делам последнего. ФИО11 ответил, что они не просто катаются, и в последующем поверхностно рассказал ему о том, каким образом ФИО12 зарабатывает деньги на заправках «Газпром», что происходит какая-то ошибка в банке, в каком именно не знает, в связи с чем деньги, как он понял, приходят последнему на счет еще раз. Иногда он давал Пятнице столько наличных денежных средств, насколько считал нужным заправить автомобиль, то есть от 500 до 1000 рублей. Выслушав последнего, они поехали дальше и около 02:37 ФИО11 предложил заехать на заправку, расположенную по адресу: <...>. Пояснил, что последний не говорил ему о том, что будет заправляться по рассказанной им ранее схеме, однако он предположил, что возможно в этот раз ФИО12 так сделает.

После этого они решили поехать домой в г. Каменск-Уральский, однако по пути ФИО12 предложил снова заехать на ближайшую заправку «Газпром». В этот момент он также предполагал, что ФИО11 будет заправляться по указанной им ранее схеме. После этого они уехали домой, больше не заправлялись и об этом не разговаривали.

В основном он снимал наличные денежные средства и отдавал Пятнице, также иногда переводил деньги сожительнице последнего. Деньги он снимал и осуществлял переводы с таких карт, как: Сбербанк, ВТБ, Альфа (кредитная), Тинькофф. Деньги он начал давать Пятнице в долг с начала 2021 года до сентября 2021 года. Таким образом, примерно сумма долга ФИО11 составила около 130 000 рублей.

Несколько раз в течение лета его телефон был у ФИО11, где последний находился он не знает, поскольку у Пятницы не было своего телефона.

13.07.2021 ФИО11 предложил ему поехать в г. Тюмень по делам последнего, каким именно он не помнит. В указанный день он взял у своей матери автомобиль марки «******». По пути они заезжали на заправки «Газпромнефть» как по его инициативе, так как было мало топлива в бензобаке, а также по просьбе ФИО11 Помнит точно, что он предложил заправиться в г. Богданович, а в последующем на заправки предлагал заезжать ФИО11

Считает, что это вполне нормально, потому что когда денег нет, вообще, есть 200 рублей – заправишь, потом едешь дальше – просишь кого-нибудь скинуть их, он просил, чтобы ему скинули, то есть предположил, что ему их перечисляли.

Скриншоты с указанием оплаты на АЗС скорее всего сделаны Пятницей В.И., которому он неоднократно давал свой телефон.

Говоря о личности ФИО11, охарактеризовал последнего как человека непонятного, так как за все время их общения он не знал о ФИО11 абсолютно ничего. То есть ФИО11 человек очень скрытный, не договаривал многих вещей. Последний любил общаться с «крутыми» парнями. Периодически ФИО11 пропадал, потом неожиданно появлялся. Общался он с Пятницей В.И. в связи с тем, что последний к нему хорошо относился. На момент их последнего общения ему известно о том, что ФИО12 В.И занимал деньги у многих людей, однако в последующем их не возвращал. В том числе также ФИО11 взял у него в долг около 100 000 рублей, однако до настоящего момента так и не вернул ему их.

На видеозаписях с автозаправок изображен ФИО11, который одет в спортивный костюм синего цвета и кепку с символом белого цвета. На его мобильном телефоне марки «******»», также имеется фотография ФИО11 в указанной одежде, которая была сделана в каком-то из общепитов.

Согласно предъявленному ему протоколу осмотра предметов от 19.09.2022, где отображена их поездка, с которой он согласился, они заехали на следующие заправки «Газпромнефть»:

13.07.2021 около 23:42 на АЗС, расположенную в г. Богданович;

14.07.2021 около 00:21 на АЗС, расположенную в г. Камышлов;

14.07.2021 около 01:12 на АЗС, расположенную в пгт. Пышма;

14.07.2021 около 01:39 на АЗС, расположенную в рп. Боровский Тюменской области;

14.07.2021 около 04:00 на АЗС, расположенную в с. Беркут Тюменской области.

Преступная схема ФИО11 ему неизвестна, номер телефона и само мобильное устройство, которые использовал ФИО11 он не знает. Через какие приложения, установленные в мобильном телефоне, осуществлял преступление П.В.ИГ. – ему также неизвестно. Никакие банковские счета и карты, находящиеся в распоряжении Пятницы ему доступны не были, на его мобильном телефоне никаких приложений не устанавливалось и доступа к этим сведениям он не имел, а также какие конкретно действия выполнял ФИО12 для снятия и обналичивания денежных средств ему неизвестно. Никаких денежных средств от ФИО11 он никогда не получал (т. 3 л.д. 206-211, 218-226, т. 4 л.д. 235-239, т. 5 л.д. 49-55, 58-109). После оглашения показаний Свидетель №1 подтвердил их в полном объеме, после демонстрации ему протоколов осмотра предметов – скриншотов, пояснил, что о содержании переписки и ее принадлежности не помнит, частично переписка велась им, частично не знает кем и о чем она.

Свидетель Свидетель №4 показал суду, что работает оперуполномоченным отдела «К» ГУ МВД России по Свердловской области, по заявлению представителя ПАО «МКБ» о хищении денежных средств с банковских карт проводилась проверка, в ходе которой был установлен ФИО11, который с Свидетель №1 приобрел дебетовые банковские карты с мультивалютным счетом (банковская карта имеет два альтернативных счета в рублях и иностранной валюте), оформленные на ФИО2 и ФИО1, неосведомленных о намерениях Пятницы. На автоматизированных автозаправочных комплексах, в основном «Газпром», ФИО11 заказывает покупку топлива на сумму, не превышающую баланс счета банковской карты, при этом к карте, в момент формирования заказа, подключен рублевый счет. После начала отпуска топлива, с помощью банковского приложения, изменяет подключенный счет к банковской карте с рублевого на валютный, на котором отсутствуют денежные средства и прерывает заправку топливом, при этом у банка возникает ошибка, при которой поступает информация о списании денежных средств, при этом они не списаны. В результате на карту происходит двойной возврат денежных средств, как на рублевый, так и на валютный, в размере не дозаправленного топлива. Указанные операции повторялись множество раз.

В ходе осмотра видеозаписей, предоставленных АО «Газпромнефть Урал» с камер видеонаблюдения, установлено, что во время хищений денежных средств на АЗС «Газпромнефть» для заправки топливом подъезжает автомобиль марки ******, зарегистрированный на ФИО13, либо автомобиль марки ВАЗ, зарегистрированный на Свидетель №2 Из автомобиля с переднего пассажирского места выходит молодой человек, одетый в спортивный костюм, черную кепку и спортивные кроссовки фирмы «Найк», на лицо одета медицинская маска, который вставляет заправочный пистолет в бензобак автомобиля и идет на кассу, где оплачивает топливо через POS-терминал бесконтактно с использованием смартфона. После оплаты молодой человек возвращается к транспортному средству, достает заправочный пистолет из бензобака, при этом совершает какие-то манипуляции в смартфоне.

В ходе ОРМ были установлены абонентские номера, зарегистрированные на Свидетель №1 и Свидетель №2. В ходе обысков у указанных лиц, их допросов был установлен ФИО11

Свидетель ФИО13 сообщила, что является собственником автомобиля марки «******» черного цвета с государственным регистрационным знаком № ******. Данную машину эксплуатирует она, а также иногда ее сын – Свидетель №1, в том числе и в июне 2021 года для поездок в г. Екатеринбург, при этом один раз видела его с Пятницей В.И. Подробности поездок сына ей не известны.

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что в августе 2021 года она нашла объявление о продаже телефона марки «******» в корпусе синего цвета, 64 ГБ памяти. В этот же день, конкретную дату она не помнит, продавец предложил подъехать продать телефон. В августе 2021 года она находилась по адресу: <...>, где снимала квартиру. В вечернее время около 21:00 вечера к ней подъехал продавец вышеуказанного телефона марки «******» IMEI 1: № ******, IMEI № ****** № ******, модель ******, в корпусе синего цвета. Продавцом телефона являлся молодой человек с короткой стрижкой, по имени при встрече не представился, его внешние данные не запомнила. Он подъехал на автомобиле марки «******», она села в вышеуказанный автомобиль на заднее сиденье. Кроме продавца телефона – водителя автомобиля, сидела девушка на пассажирском сидении. Молодой человек был одет в спортивную одежду. Он передал ей телефон марки «******», а она ему - денежные средства в размере 9000 рублей. Телефон был без документов, без коробки. При покупке на телефоне приложений не было установлено, так как он был сброшен до заводских настроек. Свидетель №2 и Свидетель №1 ей неизвестны (том 3 л.д. 21-24).

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что в 2013 году в компании общих знакомых он познакомился с Пятницей В.И. 09.07.2021 ему позвонил ФИО11 с просьбой взять его автомобиль марки ****** в кузове черного цвета гоз. знак № ****** В ходе разговора по мобильному телефону с Пятницей В.И., он сказал, что автомобиль можно использовать только в его присутствии, на что ФИО12 согласился.

Около 23:00 к его дому подошел ФИО15, позвонил в домофон и сказал выходи, после чего он вышел, увидел ФИО15 совместно с ранее незнакомым ему человеком. Каким образом выглядел последний не вспомнил, так как было темно, да и к тому же на голове последнего был надет капюшон от кофты. После этого он дал Пятнице ключи от своего автомобиля, которые тот передал неизвестному, и они втроем сели в машину, при этом неизвестный сел за руль, ФИО12 на переднее пассажирское сиденье, а он сел на заднее пассажирское сиденье. Видимо из-за того, что Пятнице срочно нужно было поехать по делам, а у него нет прав, он попросил своего друга побыть в качестве водителя.

При выезде из г. Каменск-Уральский они заехали на заправку «Газпром», где ФИО15 заправил полный бак его автомобиля. Он это определил по шкале уровня топлива. Каким образом ФИО12 конкретно расплачивался он не видел, в этот момент с неизвестным они находились в машине.

По прибытию в г.Екатеринбург в период времени около 23:00 09.07.2021 они сперва посетили адрес находящегося в жилом комплексе, улицу которого не вспомнил. ФИО11 вышел из автомобиля, в руке у последнего была поясная сумка. ФИО12 отсутствовал около 10 минут, в этот момент он и неизвестный ему молодой человек находились в автомобиле. По возвращению ФИО11, последний предложил заправить его автомобиль, после чего они проследовали на 3 различные заправки АЗС «Газпромнефть». По прибытию на заправки, адреса которых он не помнит, заправлял автомобиль исключительно П.В.ИГ., он вместе с молодым человеком находились в салоне автомобиля. При этом ФИО11 на первой заправке заправил около 35 литров, и в последующем они ездили на разные заправки АЗС «Газпромнефть» и заправлялись на сумму не более 300 рублей, этот факт его удивил, и на его вопрос, почему они заправляются каждый раз на 300 рублей ФИО11 ничего не ответил. После того, как они заправились, то вернулись обратно в г. Каменск-Уральский. По прибытию домой ФИО11 предложил ему 500 рублей за причинённые неудобства. Припарковав автомобиль на парковке вблизи его места проживания, он вернулся домой один, ФИО11 и молодой человек направились пешком в неизвестном ему направлении.

О том, что ФИО11 совершал хищения денежных средств путем отмены платежа транзакции за топливо он не знал, так как последний ему об этом не говорил. 09.07.2021, находясь в г. Екатеринбург на различных АЗС, в ходе диалога между молодым человеком и Пятницей В.И. планирование хищения денежных средств при нем не обсуждалось.

Спустя около двух часов они приехали в г. Екатеринбург и заехали на адрес, какой именно точно вспомнил, где Пятница вышел из машины и пошел по своим делам. С неизвестным они также находились в автомобиле, друг с другом не разговаривали, слушали музыку. Примерно через 10-15 минут вернулся ФИО12 и они поехали кататься дальше по г. Екатеринбургу. В какой-то момент он уснул и проснулся тогда, когда они подъехали к заправке «Газпром», расположенной в г. Екатеринбурге.

Когда они находились на АЗС, расположенной по адресу: <...>, где Пятница вышел из автомобиля, вставил пистолет в бак автомобиля и пошел на кассу. Далее, примерно спустя 5 минут Пятница вернулся обратно, практически сразу вытащил пистолет из бензобака, вставил его в колонку, сел в автомобиль и они поехали дальше. При этом во время подачи топлива он смотрел на табло колонки где увидел, что автомобиль был заправлен примерно на 300 рублей.

Далее, при выезде из г. Екатеринбурга они снова заехали на заправку «Газпромнефть», расположенную по адресу: <...> 21км, где ФИО11 заправил его автомобиль аналогичным образом на небольшую сумму. Все это время с неизвестным они находились в автомобиле одни. Каких-либо подозрений они у него не вызвали, его не смутил тот факт, что ФИО12 заправляет автомобиль на незначительную сумму, так как это происходило, как он понял, за счет последнего, то есть заправляет и ладно.

При демонстрации свидетелю записей с камер видеонаблюдения, установленных на заправочных станциях, последний пояснил, что на них изображен его автомобиль. Кроме того, он также пояснил, что на кассовых зонах АЗС изображен человек, внешне схожий с Пятницей В.И. (т. 3 л.д. 4-7, 8-11).

Кроме того виновность ФИО11 подтверждается письменными материалами дела.

По преступлениям № 1, 2, 3 виновность ФИО11 подтверждается следующими документами.

Заявлениями представителя ПАО «МКБ» ФИО3, согласно которым последний просит провести проверку на причастность к противоправным действиям, предусмотренным ч. 3 ст. 158 УК РФ в отношении неизвестных, которые путем незаконных операций с банковскими счетами, открытыми в ПАО «МКБ» на имя ФИО1

- 14.07.2021 на АЗС «Газпромнефть», расположенных на территории Свердловской области, похитили денежные средства ПАО «МКБ» на сумму 54884,07 рублей (т. 1 л.д. 176), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 182);

- 10.07.2021 на АЗС сети «Газпромнефть» по адресу <...> похитили денежные средства ПАО «МКБ» на сумму 3802, 43 рублей (том №1 л.д. 126) которая подтверждается справкой об ущербе от 21.10.2022 (т. 1 л.д. 127);

- 10.07.2021 на АЗС сети «Газпромнефть» по адресу <...> похитили денежные средства ПАО «МКБ» на сумму 3018, 10 (т. 1 л.д. 130),которая подтверждается справкой об ущербе от 21.10.2022 (т.1 л.д. 131).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 03.09.2022 в период времени с 17:30 до 17:55 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» № 154, расположенной в доме №24В по ул. Сибирский тракт, в Октябрьском районе г.Екатеринбурга, а также прилегающая к ней территория (том №2, л.д. 79-84); в период времени с 12:15 до 12:35 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №130, расположенной в доме №7В по ул. Восточная, в Октябрьском районе г.Екатеринбурга (том №2, л.д. 54-60); в период времени с 14:10 до 14:40 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №40, расположенной в доме №123 по ул. Шейнкмана, в Ленинском районе г.Екатеринбурга (том №2, л.д. 65-68). В ходе осмотров установлено, что на вышеуказанной АЗС имеются топливные бензоколонки, а кассовые зоны оборудованы платежными терминалами для бесконтактной оплаты.

По запросу от ООО «Газпромнефть-Центр» с АЗС ООО «Газпромнефть-Центр» были предоставлены видеоматериалы (том №2, л.д. 40), которые были осмотрены в соответствии с протоколом осмотра предметов от 16.09.2022, из записи с камер видеонаблюдения, установленных на АЗС «Газпромнефть» №40, расположенной в доме №123 по ул. Шейнкмана г. Екатеринбурга следует, что к заправочной колонке подъезжает автомобиль марки «******» с госномером № ****** региона. Подъехав к колонке, автомобиль остановился, после чего с переднего пассажирского сиденья вышел ФИО11, удерживая в левой руке сотовый телефон, и направился к кассовой зоне. Подойдя к кассе, ФИО11 сказал сотруднику: «7 колонка, 95, на 3500», после чего сотрудник подтвердила его заказ и ФИО11 поднес сотовый телефон к терминалу для бесконтактной оплаты, при этом на экране смартфона изображена банковская карта. После совершения оплаты он покинул помещение заправочной станции. Далее ФИО11 с правой стороны подошел к бензобаку машины, убрал телефон в правый карман надетых на нем штанов, открыл крышку бензобака, вставил в него пистолет для подачи топлива, при этом удерживая его в руках и смотря на табло колонки. После этого ФИО11 достает пистолет, вставляет его в колонку, после чего закрывает крышку бензобака, садится на переднее пассажирское сиденье автомобиля и покидает заправочную станцию (том №2, л.д. 133-146).

Автомобиль марки «******» в кузове черного цвета с государственным регистрационным знаком № ****** региона был обнаружен напротив дома №2 по ул.Дружбы г. Каменск-Уральский, осмотрен в соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 25.02.2022 (том №2, л.д. 243-245).

Согласно записи с камеры видеонаблюдения от 08.07.2021 на оптическом диске, осмотренном в рамках протокола осмотра предметов от 21.09.2022, в дополнительном офисе «Курский», расположенном по адресу: <...>, в период времени с 10:59 до 11:50 ФИО1, находясь в помещении вышеуказанного офиса, оформляет на себя банковскую карту ПАО «МКБ» (том №2, л.д. 152-155).

Мобильный телефон марки «******» в корпусе синего цвета был обнаружен и изъят в ходе осмотра 25.05.2022 квартиры №6 дома №6 по ул. Лесная, расположенной в пос. Позариха Каменского района Свердловской области (том №3, л.д. 28-29).

Мобильный телефон марки «******» в корпусе черного цвета был обнаружен и изъят в ходе осмотра 25.05.2022 квартиры №58 дома №163 по ул. Краснолесья, расположенной в г. Екатеринбурге (том №3, л.д. 30-32).

В ходе осмотра мобильного телефона марки «******» обнаружена информация о принадлежности телефона Свидетель №1. сведений о его допуске к управлению автомобилем «******» с г.р.з. № ****** региона, в фотогалерее обнаружено большое количество как отдельных, так и совместных фотографий Свидетель №1 с Пятницей.

В ходе осмотра оптического диска, содержащего снимки экрана и видеозапись переписки с приложения «Телеграмм» с Пятницей В.И., а также скриншотов переписки с приложения «Телеграмм» с Пятницей В.И. в количестве 31 штуки, установлено, что в переписке фигурируют скриншоты с банковского приложения, где отражены произведенные операции на АЗС «Газпромнефть», при этом сумма указана как в валюте Российский рубль, так и в валюте Американский доллар. При этом между Свидетель №1 и Пятницей В.И. ведется диалог о получении денежных средств при совершении действий с банковскими картами при заправке на автозаправочных станциях (том №3, л.д. 41-58).

Согласно протоколу осмотра предметов от 19.09.2022 осмотрены ответ на запрос из АО «Тинькофф Банк» (вх. 52/447 от 12.01.2022) на оптическом диске и трех листах формата А4; ответ на запрос из ПАО «МКБ» (вх. 52/25335 от 15.12.2021) на оптическом диске и одном листе формата А4; ответ на запрос из ООО «Т2 Мобайл» (вх. 52/4137 от 28.02.2022) на одном листе формата А4; результаты оперативно-розыскной деятельности, записанных на оптический диск, рег. №(10)-1/3 н/с от 27.04.2022, с условным наименованием «ОРМ СИТКС» по абонентским номерам».

В ходе осмотра ответа на запрос из АО «Тинькофф Банк» установлено, что 10.07.2021 в 01:28:53 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО4 на сумму 3500 рублей, 12.07.2021 в 03:35:30 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО5 на сумму 8000 рублей, 14.07.2021 в 18:33:50 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО6. на сумму 21000 рублей. В описании вышеуказанных операций указано: «Пополнение с банк. карты. Отправитель P2P MKB-Mobile».

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «МКБ» установлено, что ФИО2 в мобильном приложении оформлена цифровая карта № ****** Дата авторизации карты ДД.ММ.ГГГГ ******, ФИО1 в мобильном приложении оформлена цифровая карта № ******. Дата авторизации карты ДД.ММ.ГГГГ ******.

Кроме того, при помощи мобильного телефона марки «******» осуществлялось управление интернет-банком с целью администрирования личного кабинета, изменения подключенных счетов, а также формирования переводов.

Согласно ответа на запрос из ООО «Т2 Мобайл» выход с IP-адресов осуществлялся с абонентского номера телефона: № ******, зарегистрированный на ФИО7

При осмотре выписки по карте № ****** оформленной на ФИО1 обнаружено движение денежных средств за период времени с 08.07.2021 по 26.11.2021. Также в выписке представлен активный счет № ****** (валюта – EUR), и неактивные счета: 1. № ****** (валюта – CHF); 2. № ****** (валюта – RUR); 3. № ****** (валюта – GBP); 4. № ****** (валюта – USD). Ниже приведен следующий список операций за отчетный период:

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №154, расположенной по адресу: <...>, на сумму 4 499,87 рублей (списание);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №154, расположенной по адресу: <...>, на сумму 4 421,62 рублей (возврат);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №130, расположенной по адресу: <...>, на сумму 3 999,70 рублей (списание);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №130, расположенной по адресу: <...>, на сумму 3 802,43 рублей (возврат);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №40, расположенной по адресу: <...>, на сумму 3499,77 рублей (списание);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №40, расположенной по адресу: <...>, на сумму 3018,10 рублей (возврат).

В ходе осмотра результатов оперативно-розыскной деятельности «СИТКС», обнаружена информация о местонахождении Свидетель №1 относительно базовых станций, пользующегося номером телефона: «№ ******» Так, 10.07.2021 в 1:02:09 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620100, Россия, Свердловская область обл., <...> стр. 49. Согласно ранее осмотренным выпискам, 09.07.2021 в 23:15:21 (МСК) хищение денежных средств в размере 4421,62 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 10.07.2021 в 1:21:19 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...> дом 49\Крыша здания ГУП СО «Фармация». Так, 10.07.2021 в 1:27:00 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620075, Россия, Свердловская область обл., <...> стр. 56. Согласно ранее осмотренным выпискам, 10.07.2021 в 00:02:26 (МСК) хищение денежных средств в размере 3802,43 рубля произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также - 10.07.2021 в 2:04:15 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. Так, 10.07.2021 в 2:25:09 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620144, Россия, Свердловская область обл., <...> стр. 90. Согласно ранее осмотренным выпискам, 10.07.2021 в 00:25:46 (МСК) хищение денежных средств в размере 3018,10 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 10.07.2021 в 00:25:46 (МСК) хищение денежных средств в размере 3018,10 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> (том №3, л.д. 66-114).

Изъятый у Свидетель №1 мобильный телефон марки «IPhone» в корпусе бежевого цвета был изъят в соответствии с протоколом выемки от 18.10.2022 (том №3, л.д. 230-231) и осмотрен 18.10.2022. В ходе осмотра установлено, что в вышеуказанном мобильном телефоне установлена сим-карта сотового оператора «Мегафон». При просмотре контактов в разделе «моя карточка» под наименованием «Андрей» абонентский номер телефона: № ******. В разделе «профиль в соцсети» указан аналогичный номер. Который фигурирует с базовыми станциями, расположенных вблизи заправок «Газпромнефть» во время хищения денежных средств.

В ходе просмотра фотогалереи обнаружены скриншоты с экрана осматриваемого мобильного телефона, сделанные в приложении «Telegram» (спустя год после совершения преступления). Таким образом, в ходе их анализа обнаружена переписка Свидетель №1 с Пятницей В.И., касающаяся заправок, банковских карт и необходимости не появляться дома Свидетель №1, поскольку его могут искать сотрудники полиции, а также о схеме с овердрафтом, о которой сообщил ФИО12. В общей беседе под названием «Работенка» содержатся сведения о наличии двух счетов, один из которых в долларах, второй в рублях, а также о переводе денежных средств в рубли при возврате (том №4, л.д. 1-71).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 10.10.2022 осмотрены ответ на запрос из ПАО «МКБ» от 15.06.2022 №15-04-03-03/9100-о на оптическом диске; ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от 22.09.2022 №SD0196716117, поступивший посредством сервиса электронной почты МВД России.

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «МКБ» установлено, что к банковской карте ФИО1 № ****** привязаны следующие счета:

- № ****** (EURO);

- № ****** (Pound sterling);

- № ****** (US dollar);

- № ****** (Swiss Franc)

- № ****** (Russian rouble).

Далее приведены следующие операции:

- 09.07.2021 перевод денежных средств на счет № ****** (Российский рубль) в размере 4 800.00 (RUB) с карты АО «Тинькофф Банк»;

- 09.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Американский доллар) в размере 63,61 $ (при конвертации 4 499.87 (RUB)) на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>;

- 09.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Российский рубль) в размере 4 421.62 (RUB);

09.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Американский доллар) в размере 56.54 $ (при конвертации 3999.70 (RUB)) на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

- 09.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Российский рубль) в размере 3 802.43 (RUB);

-09.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Американский доллар) в размере 49,47 $ (при конвертации 3499,77 (RUB)) на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

- 09.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Российский рубль) в размере 3018,10 (RUB).

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «Сбербанк» установлено, что 12.07.2021 в 18:58 (МСК) на принадлежащую ФИО8 карту № ****** были перечислены денежные средства в размере 6 000 рублей посредством приложения «P2P MKB-Mobile», 12.07.2021 в 20:56 (МСК) на ФИО9 карту № ****** были перечислены денежные средства в размере 12 000 рублей посредством приложения «P2P MKB-Mobile» (том №3, л.д. 158-174).

По преступлениям № 4, 5, 12, 13, 14, 15, 16, 17, совершенным Пятницей В.И. при пособничестве Свидетель №1, виновность подтверждается следующими документами.

Заявлениями представителя ПАО «МКБ» ФИО3, согласно которым последний просит провести проверку на причастность к противоправным действиям, предусмотренным ч. 3 ст. 158 УК РФ в отношении неизвестных, которые путем незаконных операций с банковскими счетами, открытыми в ПАО «МКБ» на имя ФИО1,

- 10.07.2021 в 00:37 (МСК) на АЗС №31 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 3640,41 рубль (т.1 л.д. 134), данная сумма подтверждается справкой об ущербе ( т. 1 л.д. 135);

- 10.07.2021 в 01:01 (МСК) на АЗС №132 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 3649,51 рубль (том №1 л.д. 102), данная сумма подтверждается справкой об ущербе ( т. 1 л.д. 103);

- 13.07.2021 в 21:42 (МСК) на АЗС №45 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 10969,89 рублей (том №1 л.д. 106), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 107);

- 13.07.2021 в 22:23 (МСК) на АЗС №64 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 10449,49 рублей (том №1 л.д. 110), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 111);

- 13.07.2021 в 23:12 (МСК) на АЗС №126 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: Свердловская область, пгт.Пышма, ул. Кирова, д. 71, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 9870,18 рублей (том №1, л.д. 114), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 115);

- 13.07.2021 в 23:41 (МСК) на АЗС №106 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: Свердловская область, г.Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 7990,22 рубля (том №1, л.д. 118), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 119);

- 14.07.2021 в 01:23 (МСК) на АЗС №408 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 10020,42 рубля (том №1, л.д. 122), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 123);

- 14.07.2021 в 02:00 (МСК) на АЗС №337 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: Тюменская область,, г. Ялуторовск, с.Беркут, а/д Тюмень-Омск, 57 км, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 5799,88 рублей (том №1 л.д. 98), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 99).

Автомобиль марки «******» в кузове черного цвета с государственным регистрационным знаком № ****** региона был обнаружен напротив дома №2 по ул.Дружбы г. Каменск-Уральский, осмотрен в соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 25.02.2022 (том №2, л.д. 243-245).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 03.09.2022 в период времени с 15:05 до 15:37 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №31, расположенной в доме №283 по ул. Московская г.Екатеринбурга, а также прилегающая к ней территория; в период времени с 18:35 до 19:00 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №132, расположенной по ул. Дублер Сибирского тракта, 3 км, в Октябрьском районе г.Екатеринбурга. В ходе осмотра установлено, что на вышеуказанных АЗС имеются топливные бензоколонки, а кассовые зоны оборудованы платежными терминалами для бесконтактной оплаты (том №2, л.д. 69-72, 85-90). С записей с камер видеонаблюдения, установленных на указанной АЗС по ул. Московская, 283 г.Екатеринбурга видно, что в 02:35 к заправочной колонке подъезжает автомобиль марки «******» с г.р.з. № ****** региона. Подъехав к колонке, автомобиль остановился, после чего с переднего пассажирского сиденья вышел ФИО11 Выйдя из автомобиля в 02:35, ФИО11, удерживая в левой руке сотовый телефон, с правой стороны подошел к бензобаку машины, убрал телефон в карман надетой на нем кофты, открыл крышку бензобака, вставил в него пистолет для подачи топлива, после чего направился в сторону кассовой зоны. На 02 минуте 10 секунде к кассовой зоне подходит ФИО11, при этом удерживая смартфон в правой руке. Подойдя к кассе, сотрудник спросила его: «Вы на 5 колонке?», ФИО11 ответил: «Да, девяносто пятый», далее он назвал сумму, однако в виду качества записи ее расслышать не представилось возможным, после чего сотрудник сказала: «три тысячи пятьсот я Вам завела, все верно?», ФИО11 ответил: «Да». Далее последний поднес сотовый телефон к терминалу для бесконтактной оплаты, при этом на экране смартфона изображена банковская карта. После совершения оплаты он покинул помещение заправочной станции. В 02:37 ФИО11, удерживая в руках сотовый телефон, подошел к пистолету, вставленного в бензобак, убрал телефон в карман надетой на нем кофты, взял пистолет правой рукой за ручку, при этом смотря на табло колонки. В 02:37:48 ФИО11 достает пистолет, вставляет его в колонку, после чего закрывает крышку бензобака, садится на переднее пассажирское сиденье автомобиля и покидает заправочную станцию (том №2 л.д. 133-146).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 05.09.2022 в период времени с 11:45 до 12:10 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №45, расположенной по адресу: <...> (том №2 л.д. 108-112); в период времени с 13:35 до 13:55 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №64, расположенной по адресу: <...>, а также прилегающая к ней территория ( т. 2 л.д. 113-118); в период времени с 15:40 до 16:15 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №106, расположенной по адресу: Свердловская область, г. Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км (т. 2 л.д. 119- 124). 26.09.2022 в период времени с 10:00 до 10:20 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №408, расположенной по адресу: <...>, а также прилегающая к ней территория (том №2 л.д. 126-129); в период времени с 12:20 до 12:35 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №337, расположенной по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, с. Беркут, а/д Тюмень-Омск, 57 км, а также прилегающая к ней территория (т. 2 л.д. 130-132). В ходе осмотров установлено, что на вышеуказанных АЗС имеются топливные бензоколонки, а кассовые зоны оборудованы платежными терминалами для бесконтактной оплаты. На записи с камер видеонаблюдения, установленных на указанной АЗС по адресу: <...>, видно, что на заправку подъезжает автомобиль марки «******», с переднего пассажирского сиденья вышел ФИО11, с сотовым телефоном, подходит к бензобаку машины, вставил в него пистолет для подачи топлива, после чего направился в сторону кассовой зоны, произнес сотруднику заказ, сотрудник сказала ему: «первая, 95-ый, на 11500», после чего ФИО11 произнес: «безнал». Далее ФИО11 поднес сотовый телефон к терминалу для бесконтактной оплаты, при этом на экране смартфона изображена банковская карта. После совершения оплаты он покинул помещение заправочной станции. Затем ФИО11 подошел к бензобаку и начал производить манипуляции в мобильном телефоне, после чего убрал телефон в задний правый карман надетых на нем джинс, взял правой рукой за ручку пистолета и начал смотреть на табло колонки. Далее он достает пистолет, вставляет его в колонку, после чего закрывает крышку бензобака, садится на переднее пассажирское сиденье автомобиля и покидает заправочную станцию (том №2, л.д. 133-146).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 04.09.2022 в период времени с 13:10 до 13:35 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №126, расположенной по адресу: Свердловская область, пгт. Пышма, ул. Кирова, д. 71, в ходе осмотра установлено, что на вышеуказанной АЗС имеются топливные бензоколонки, а кассовые зоны оборудованы платежными терминалами для бесконтактной оплаты (том №2 л.д. 102-107).

Согласно записи с камеры видеонаблюдения от 08.07.2021 на оптическом диске, осмотренном в рамках протокола осмотра предметов от 21.09.2022, в дополнительном офисе «Курский», расположенном по адресу: <...>, в период времени с 10:59 до 11:50 ФИО16, находясь в помещении вышеуказанного офиса, оформляет на себя банковскую карту ПАО «МКБ» (том №2, л.д. 152-155).

Мобильный телефон марки «******» в корпусе синего цвета был обнаружен и изъят в ходе осмотра 25.05.2022 квартиры №6 дома №6 по ул. Лесная, расположенной в пос. Позариха Каменского района Свердловской области (том №3, л.д. 28-29).

Мобильный телефон марки «******» в корпусе черного цвета был обнаружен и изъят в ходе осмотра 25.05.2022 квартиры №58 дома №163 по ул. Краснолесья, расположенной в г. Екатеринбурге (том №3, л.д. 30-32).

В ходе осмотра мобильного телефона марки «******» обнаружена информация о принадлежности телефона Свидетель №1. сведений о его допуске к управлению автомобилем «******» с г.р.з. № ****** региона, в фотогалерее обнаружено большое количество как отдельных, так и совместных фотографий Свидетель №1 с Пятницей.

В ходе осмотра оптического диска, содержащего снимки экрана и видеозапись переписки с приложения «Телеграмм» с Пятницей В.И., а также скриншотов переписки с приложения «Телеграмм» с Пятницей В.И. в количестве 31 штуки, установлено, что в переписке фигурируют скриншоты с банковского приложения, где отражены произведенные операции на АЗС «Газпромнефть», при этом сумма указана как в валюте Российский рубль, так и в валюте Американский доллар. При этом между Свидетель №1 и Пятницей В.И. ведется диалог о получении денежных средств при совершении действий с банковскими картами при заправке на автозаправочных станциях (том №3, л.д. 41-58).

Согласно протоколу осмотра предметов от 19.09.2022 осмотрены ответ на запрос из АО «Тинькофф Банк» (вх. 52/447 от 12.01.2022) на оптическом диске и трех листах формата А4; ответ на запрос из ПАО «МКБ» (вх. 52/25335 от 15.12.2021) на оптическом диске и одном листе формата А4; ответ на запрос из ООО «Т2 Мобайл» (вх. 52/4137 от 28.02.2022) на одном листе формата А4; результаты оперативно-розыскной деятельности, записанных на оптический диск, рег. №(10)-1/3 н/с от 27.04.2022, с условным наименованием «ОРМ СИТКС» по абонентским номерам».

В ходе осмотра ответа на запрос из АО «Тинькофф Банк» установлено, что 10.07.2021 в 01:28:53 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО4 на сумму 3500 рублей, 12.07.2021 в 03:35:30 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО5 на сумму 8000 рублей, 14.07.2021 в 18:33:50 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО6 на сумму 21000 рублей. В описании вышеуказанных операций указано: «Пополнение с банк. карты. Отправитель P2P MKB-Mobile».

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «МКБ» установлено, что ФИО2 в мобильном приложении оформлена цифровая карта № ******. Дата авторизации карты ДД.ММ.ГГГГ ******, ФИО1 в мобильном приложении оформлена цифровая карта № ******. Дата авторизации карты ДД.ММ.ГГГГ ******.

Кроме того, при помощи мобильного телефона марки «******» осуществлялось управление интернет-банком с целью администрирования личного кабинета, изменения подключенных счетов, а также формирования переводов.

Согласно ответа на запрос из ООО «Т2 Мобайл» выход с IP-адресов осуществлялся с абонентского номера телефона: № ******, зарегистрированный на ФИО7

При осмотре выписки по карте № ******, оформленной на ФИО1 обнаружено движение денежных средств за период времени с 08.07.2021 по 26.11.2021. Также в выписке представлен активный счет № ****** (валюта – EUR), и неактивные счета: 1. № ****** (валюта – CHF); 2. № ****** (валюта – RUR); 3. № ****** (валюта – GBP); 4. № ****** (валюта – USD). Ниже приведен следующий список операций за отчетный период:

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №31, расположенной по адресу: <...>, на сумму 3699,58 рублей (списание);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №31, расположенной по адресу: <...>, на сумму 3640,41 рубль (возврат);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №132, расположенной по адресу: <...> 3км, на сумму 3700 рублей (списание);

-09.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №132, расположенной по адресу: <...> 3км, на сумму 3649,41 рубль (возврат);

- 09.07.2021 пополнение счета с банковской карты АО «Тинькофф Банк» на сумму 4800 рублей;

- 10.07.2021 перевод денежный средств посредством мобильного приложения P2P MKB-Mobile на сумму 3500 рублей;

- 12.07.2021 перевод денежных средств посредством приложения P2P MKB-Mobile в размере 6000 рублей;

- 12.07.2021 перевод денежных средств посредством приложения P2P MKB-Mobile в размере 12000 рублей;

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №45, расположенной по адресу: <...>, на сумму 11499,57 рублей (списание);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №45, расположенной по адресу: <...>, на сумму 10969,89 рублей (возврат);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №64, расположенной по адресу: <...>, на сумму 10699,78 рублей (списание);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №64, расположенной по адресу: <...>, на сумму 10449,49 рублей (возврат).

- 13.07.2021 пополнение счета через банкомат АО «Тинькофф» в размере 11760 рублей.

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №126, расположенной по адресу: Свердловская область, пгт.Пышма, ул. Кирова, 71, на сумму 9999,94 рублей (списание);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №126, расположенной по адресу: Свердловская область, пгт. Пышма, ул. Кирова, 71, на сумму 9870,18 рублей (возврат).

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №106, расположенной по адресу: Свердловская область, г.Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км, на сумму 8337,63 рублей (списание);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №126, расположенной по адресу: Свердловская область, г. Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км, на сумму 7990,22 рубля (возврат).

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №408, расположенной по адресу: <...>, на сумму 10199,56 рублей (списание);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №408, расположенной по адресу: <...>, на сумму 10020,42 рубля (возврат).

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №408, расположенной по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, с. Беркут, а/д Тюмень-Омск, 57 км, на сумму 6097,88 рублей (списание);

-13.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №408, расположенной по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, с. Беркут, а/д Тюмень-Омск, 57 км, на сумму 5799,88 рубля (возврат).

- 14.07.2021 снятие денежных средств через банкомат г. Тюмень в размере 10000 рублей;

- 14.07.2021 перевод денежных средств через приложение P2P MKB-Mobile в размере 21000 рублей;

- 15.07.2021 снятие денежных средств в банкомате, расположенного по ул.Сиреневый Бульвар г. Екатеринбурга в размере 34000 рублей.

В ходе осмотра результатов оперативно-розыскной деятельности «СИТКС», обнаружена информация о местонахождении Свидетель №1 относительно базовых станций, пользующегося номером телефона: «№ ******» Так, 10.07.2021 в 2:38:51 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620146, Россия, Свердловская область обл., <...> к2. Согласно ранее осмотренным выпискам, 10.07.2021 в 00:37:12 (МСК) хищение денежных средств в размере 3640,41 рубль произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 10.07.2021 в 2:37:20 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 10.07.2021 в 2:58:50 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620072, Россия, Свердловская область обл., <...> в пределах д. 34/9. Согласно ранее осмотренным выпискам, 10.07.2021 в 01:00:49 (МСК) хищение денежных средств в размере 3649,51 рубль произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> дублер, 3км. Также 10.07.2021 в 2:54:11 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 13.07.2021 в 23:49:04 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 623534, Россия, Свердловская область обл., <...>. Согласно ранее осмотренным выпискам, 13.07.2021 в 21:42:19 (МСК) хищение денежных средств в размере 10 969,89 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 13.07.2021 в 23:53:00 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 14.07.2021 в 0:37:27 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 624866, Россия, Свердловская область обл., <...>. Согласно ранее осмотренным выпискам, 13.07.2021 в 22:21:33 (МСК) хищение денежных средств в размере 10 449,49 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 14.07.2021 в 0:33:18 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 14.07.2021 в 0:55:45 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 623550, Россия, Свердловская область обл., Пышминский р-н, пгт. Пышма, ул. Торговая, в пределах д. 2. Согласно ранее осмотренным выпискам, 13.07.2021 в 23:11 (МСК) хищение денежных средств в размере 9 870,18 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: Свердловская область, пгт. Пышма, ул. Кирова, д. 71. Также 14.07.2021 в 1:11:41 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 14.07.2021 в 1:49:22 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 623640, Россия, Свердловская область обл., Талицкий р-н, г Талица, ул. Петрунинская, в пределах д. 1а. Согласно ранее осмотренным выпискам, 13.07.2021 в 23:39:31 (МСК) хищение денежных средств в размере 7990,22 рубля произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: Свердловская область, г. Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км. Также 14.07.2021 в 1:35:59 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 14.07.2021 в 3:29:16 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 625504, Россия, Тюменская область обл., <...>. Согласно ранее осмотренным выпискам, 14.07.2021 в 01:22:51 (МСК) хищение денежных средств в размере 10020,42 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 14.07.2021 в 3:29:58 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «<***>» поблизости с базовой станцией под №49806-34305. 14.07.2021 в 3:56:22 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 627032, Россия, Тюменская область обл., Ялуторовский р-н, c. Беркут, ул. Советская, 1. Согласно ранее осмотренным выпискам, 14.07.2021 в 02:00:04 (МСК) хищение денежных средств в размере 5799,88 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, c. Беркут, а/д Тюмень-Омск, 57 км. Также 14.07.2021 в 4:13:14 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией под № 49828-184354387. (том №3, л.д. 66-114).

Изъятый у Свидетель №1 мобильный телефон марки «IPhone» в корпусе бежевого цвета был изъят в соответствии с протоколом выемки от 18.10.2022 (том №3, л.д. 230-231) и осмотрен 18.10.2022. В ходе осмотра установлено, что в вышеуказанном мобильном телефоне установлена сим-карта сотового оператора «Мегафон». При просмотре контактов в разделе «моя карточка» под наименованием «Андрей» абонентский номер телефона: № ******. В разделе «профиль в соцсети» указан аналогичный номер. Который фигурирует с базовыми станциями, расположенных вблизи заправок «Газпромнефть» во время хищения денежных средств.

В ходе просмотра фотогалереи обнаружены скриншоты с экрана осматриваемого мобильного телефона, сделанные в приложении «Telegram» (спустя год после совершения преступления). Таким образом, в ходе их анализа обнаружена переписка Свидетель №1 с Пятницей В.И., касающаяся заправок, банковских карт и необходимости не появляться дома Свидетель №1, поскольку его могут искать сотрудники полиции, а также о схеме с овердрафтом, о которой сообщил ФИО12. В общей беседе под названием «Работенка» содержатся сведения о наличии двух счетов, один из которых в долларах, второй в рублях, а также о переводе денежных средств в рубли при возврате (том №4, л.д. 1-71).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 10.10.2022 осмотрены ответ на запрос из ПАО «МКБ» от 15.06.2022 №15-04-03-03/9100-о на оптическом диске; ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от 22.09.2022 №SD0196716117, поступивший посредством сервиса электронной почты МВД России.

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «МКБ» установлено, что к банковской карте ФИО1 № ****** привязаны следующие счета:

- № ****** (EURO);

- № ****** (Pound sterling);

- № ****** (US dollar);

- № ****** (Swiss Franc)

- № ****** (Russian rouble).

Далее приведены следующие операции:

-09.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Американский доллар) в размере 52,30 $ (при конвертации 3699,58 (RUB)) на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

- 09.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Российский рубль) в размере 3640,41 (RUB).

-09.07.2021 перевод денежных средств на счет № ****** (Российский рубль) с банковской карты АО «Тинькофф Банк» в размере 4800 рублей;

-09.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Американский доллар) в размере 52,30 $ (при конвертации 3700 (RUB)) на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> км.

- 09.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Российский рубль) в размере 3649,51 (RUB).

- 10.07.2021 перевод денежных средств через мобильное приложение P2P MKB-Mobile со счета № ****** (Американский доллар) в размере 49,47 $ (при конвертации 3500 рублей).

- 12.07.2021 перевод денежных средств со счета № ****** (Российский рубль) при помощи мобильного приложения P2P MKB-Mobile в размере 12000 рублей;

- 12.07.2021 перевод денежных средств со счета № ****** (Российский рубль) при помощи мобильного приложения P2P MKB-Mobile в размере 6000 рублей;

- 12.07.2021 перевод денежных средств на счет № ****** (Российский рубль) с карты АО «Тинькофф Банк» в размере 11760 рублей;

-13.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 11499,57 рублей на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

- 13.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (ЕВРО) в размере 131,54 € (при конвертации 10969,89 (RUB).

-13.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 10699,78 рублей на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

- 13.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (ЕВРО) в размере 125,30 € (при конвертации 10449,49 (RUB)).

-13.07.2021 оплата товаров и услуг со счета №№ ****** (Российский рубль) в размере 9999,94 рублей на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: Свердловская область, пгт.Пышма, ул. Кирова, д. 71.

-13.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (ЕВРО) в размере 118,89 € (при конвертации 9870,18 (RUB)).

-13.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 8337,63 рублей на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: Свердловская область, г.Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205км.

-13.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (ЕВРО) в размере 96,24 € (при конвертации 7990,22 (RUB)).

-13.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 10199,56 рублей на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

-13.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (ЕВРО) в размере 120,70 € (при конвертации 10020,42 (RUB)).

-13.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 6097,88 рублей на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, с. Беркут, а/д Тюмень-Омск, 57 км.

-13.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (ЕВРО) в размере 69,86 € (при конвертации 5799,88 (RUB)).

- 14.07.2021 перевод денежных средств при помощи приложения P2P MKB-Mobile со счета № ****** (ЕВРО) в размере 251,82 € (при конвертации 21000 рублей);

- 14.07.2021 снятие денежных средств через банкомат, расположенного в г. Тюмень, со счета № ****** (Российский рубль) в размере 10000 рублей;

- 15.07.2021 снятие денежных средств через банкомат, расположенного по ул. Сиреневый Бульвар г. Екатеринбурга, со счета № ****** (ЕВРО) в размере 407,48 € (при конвертации 34000 рублей).

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «Сбербанк» установлено, что 12.07.2021 в 18:58 (МСК) на принадлежащую ФИО8 карту № ****** были перечислены денежные средства в размере 6 000 рублей посредством приложения «P2P MKB-Mobile», 12.07.2021 в 20:56 (МСК) на ФИО9 карту № ****** были перечислены денежные средства в размере 12 000 рублей посредством приложения «P2P MKB-Mobile» (том №3, л.д. 158-174).

Приговором Октябрьского районного суда г. Екатеринбурга от 07.04.2023 в отношении Свидетель №1 подтверждается факт оказания пособничества ФИО11 в совершении восьми преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ — от 10.07.2021 о хищении денежных средств ПАО «МКБ» в размере 3640,41 рубля, 3649,51 рубля, в период времени с 13.07.2021 по 14.07.2021 о хищении денежных средств в размере 10969,89 рублей, 10449,49 рублей, 9870,18 рублей, 7990,22 рублей, 10020,42 рублей, 5799,88 рублей (том №5 л.д. 2-25).

По преступлениям № 6, 7, 8, 9, 10, 11, совершенным Пятницей В.И. группой лиц по предварительному сговору с неизвестным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, виновность ФИО11 подтверждается следующими документами.

Заявлениями представителя ПАО «МКБ» ФИО3, согласно которым последний просит провести проверку на причастность к противоправным действиям, предусмотренным ч. 3 ст. 158 УК РФ в отношении неизвестных, которые путем незаконных операций с банковскими счетами, открытыми в ПАО «МКБ» на имя ФИО2,

- 11.07.2021 в 23:47 (МСК) на АЗС №159 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 8010,94 рублей (том №1 л.д. 74), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 75);

- 12.07.2021 в 00:33 (МСК) на АЗС №14 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 7470,95 рублей (том №1 л.д. 78), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 78);

- 12.07.2021 в 00:58 (МСК) на АЗС №6 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 6138,37 рублей (том №1, л.д. 82), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 83);

- 12.07.2021 в 01:32 (МСК) на АЗС №6611 (198) сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 8114,56 рублей (том №1 л.д. 86), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 87);

- 12.07.2021 в 01:51 (МСК) на АЗС №142 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>, похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 8149,42 рубля (том №1 л.д. 90), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 91);

12.07.2021 в 02:09 (МСК) на АЗС №13 сети «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> похитили денежные средства ПАО «МКБ» в сумме 4578,85 рублей (том №1 л.д. 94), данная сумма подтверждается справкой об ущербе (т. 1 л.д. 95).

Автомобиль марки «******» в кузове черного цвета с боковыми зеркалами заднего вида, государственный регистрационный знак – № ******, был обнаружен в период времени с 13:05 до 13:20 на участке местности, расположенном напротив дома №1 по ул.Механизаторов г. Каменск-Уральский в соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 25.05.2022 (том №2 л.д. 249-251).

В соответствии с протоколами осмотра места происшествия от 03.09.2022 в период времени с 13:05 до 13:35 осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №159, расположенной в доме №15 по ул. Бебеля, в Верх-Исетском районе г.Екатеринбурга, а также прилегающая к ней территория (том №2 л.д. 61-64); в период времени с 10:05 до 10:37 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №14, расположенной в доме №16 по ул. Монтажников, в Железнодорожном районе г.Екатеринбурга (том №2, л.д. 41-46); в период времени с 11:10 до 11:40 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №6, расположенной в доме №102 по ул. Проспект Космонавтов, в Орджоникидзевском районе г.Екатеринбурга (том №2 л.д. 47-53); в период времени с 16:15 до 16:37 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №13, расположенной по ул. Сибирский тракт, 23 км, в Октябрьском районе г.Екатеринбурга (том №2 л.д. 73-78). Согласно протоколу осмотра места происшествия от 04.09.2022 в период времени с 10:40 до 11:15 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №6611 (198), расположенной в стр. №1Б по ул. Промышленный проезд, в Орджоникидзевском районе г.Екатеринбурга (том №2 л.д. 96-100); в период времени с 09:30 до 10:00 было осмотрено помещение АЗС «Газпромнефть» №142, расположенной в доме №29 по ул. Владимира Высоцкого, в Кировском районе г.Екатеринбурга, а также прилегающая к ней территория (том №2 л.д. 91-95). В ходе осмотров установлено, что на вышеуказанной АЗС имеются топливные бензоколонки, а кассовые зоны оборудованы платежными терминалами для бесконтактной оплаты.

На записи с камер видеонаблюдения, установленных на АЗС «Газпромнефть» №159, расположенной в доме №15 по ул. Бебеля, в Верх-Исетском районе г. Екатеринбурга, видно что к кассовой зоне подходит ФИО11, при этом удерживая смартфон в правой руке и производя с ним манипуляции. Находясь у кассы, он периодически демонстрировал кассиру экран смартфона, после чего вновь производил на телефоне манипуляции. При этом между ними образовался диалог, согласно которому ФИО11 просит заправить автомобиль на 9000 рублей. После этого, отойдя от кассы, ФИО12 начал производить правой рукой манипуляции в данном телефоне, скрывшись из обзора камеры видеонаблюдения. В ходе осмотра видеофайла также установлено, что в 01:48 с правой стороны в прямом направлении проезжает автомобиль марки «******» с государственным номером № ****** региона (том № ****** л.д. 133-146).

На записи с камер видеонаблюдения, установленных на АЗС «Газпромнефть» №6, расположенной в доме №102 по ул. Проспект Космонавтов, в Орджоникидзевском районе г. Екатеринбурга, видно, что к заправочной колонке подъезжает автомобиль ****** с государственным номером № ****** региона, останавливается у колонки, с переднего пассажирского сиденья вышел ФИО11, подошел к бензобаку машины, открыл его, вставил в него пистолет для подачи топлива, после чего направился в сторону кассовой зоны. Подойдя к кассе, он сказал сотруднику: «первая, девяносто второго», после чего протянул смартфон, в котором указан QR-код. После того, как сотрудник отсканировал данный код, ФИО11 поднес сотовый телефон к терминалу для бесконтактной оплаты, при этом на экране смартфона изображена банковская карта. После совершения оплаты он покинул помещение заправочной станции. В 02:57:38 ФИО11 подошел к пистолету, вставленного в бензобак, взял его правой рукой за ручку, при этом смотря на табло колонки. В 02:58:02 ФИО11 закрывает крышку бензобака, садится на переднее пассажирское сиденье автомобиля, при этом удерживая в левой руке сотовый телефон, после чего покидает заправочную станцию (том №2 л.д. 133-146).

На записи с камер видеонаблюдения, установленных на АЗС «Газпромнефть» №142, расположенной в доме №29 по ул. Владимира Высоцкого, в Кировском районе г.Екатеринбурга видно, что в 03:48 к заправочной колонке подъезжает автомобиль марки «******» государственный номер № ****** региона, из которого с переднего пассажирского сиденья вышел П.В.ИГ., удерживая в левой руке сотовый телефон, подходит к бензобаку машины и, удерживая телефон в левой руке, вставляет в него пистолет для подачи топлива, после чего направляется в сторону кассовой зоны. Подойдя к кассе, в 03:50 ФИО11 при помощи смартфона бесконтактным способом совершил оплату. После этого, отойдя от кассы, он начал производить двумя руками манипуляции в данном телефоне, скрывшись из обзора камеры видеонаблюдения. В 03:50 ФИО11 подошел к бензобаку и начал производить манипуляции в мобильном телефоне, после чего в 03:50:55, удерживая телефон в левой руке, взял правой рукой за ручку пистолета и начал смотреть на табло колонки. В 03:51:03 он достает пистолет, вставляет его в колонку, после чего закрывает крышку бензобака, садится на переднее пассажирское сиденье автомобиля и покидает заправочную станцию (том №2, л.д. 133-146).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 21.09.2022 осмотрена запись с камеры видеонаблюдения от 08.07.2021 на оптическом диске, установленной в дополнительном офисе «Курский», расположенного по адресу: <...>, на которой видно, как в период времени с 10:59 до 11:50 ФИО2, находясь в помещении вышеуказанного офиса, оформляет на себя банковскую карту ПАО «МКБ» (том №2 л.д. 152-155).

Мобильный телефон марки «******» в корпусе синего цвета был обнаружен и изъят в ходе осмотра 25.05.2022 квартиры №6 дома №6 по ул. Лесная, расположенной в пос. Позариха Каменского района Свердловской области (том №3, л.д. 28-29).

Мобильный телефон марки «Samsung Galaxy С21Т» в корпусе черного цвета был обнаружен и изъят в ходе осмотра 25.05.2022 квартиры №58 дома №163 по ул. Краснолесья, расположенной в г. Екатеринбурге (том №3, л.д. 30-32).

В ходе осмотра мобильного телефона марки «Samsung Galaxy S21+5G» обнаружена информация о принадлежности телефона Свидетель №1, сведения о его допуске к управлению автомобилем «******» с г.р.з. № ****** региона, в фотогалерее обнаружено большое количество как отдельных, так и совместных фотографий Свидетель №1 с Пятницей, кроме того имеются фотографии от 11.07.2022, где Свидетель №1 снимает на камеру ФИО11, при этом они оба находятся на АЗС «Газпром», от 12.07.2021, сделанное в 04:15, где Свидетель №1, находится за рулем управляемого им транспортного средства в кузове черного цвета (******) едет по дороге в центре которой имеются колонны зеленого цвета.

В ходе осмотра оптического диска, содержащего снимки экрана и видеозапись переписки с приложения «Телеграмм» с Пятницей В.И., а также скриншотов переписки с приложения «Телеграмм» с Пятницей В.И. в количестве 31 штуки, установлено, что в переписке фигурируют скриншоты с банковского приложения, где отражены произведенные операции на АЗС «Газпромнефть», при этом сумма указана как в валюте Российский рубль, так и в валюте Американский доллар. При этом между Свидетель №1 и Пятницей В.И. ведется диалог о получении денежных средств при совершении действий с банковскими картами при заправке на автозаправочных станциях (том №3, л.д. 41-58).

Колонны зеленого цвета в центре дороги имеются на автодороге Екатеринбург-Каменск-Уральский, осмотрены в соответствии с протоколом осмотра места происшествия от 14.09.2022 (том №3, л.д. 62-64).

Согласно протоколу осмотра предметов от 19.09.2022 осмотрены ответ на запрос из АО «Тинькофф Банк» (вх. 52/447 от 12.01.2022) на оптическом диске и трех листах формата А4; ответ на запрос из ПАО «МКБ» (вх. 52/25335 от 15.12.2021) на оптическом диске и одном листе формата А4; ответ на запрос из ООО «Т2 Мобайл» (вх. 52/4137 от 28.02.2022) на одном листе формата А4; результаты оперативно-розыскной деятельности, записанных на оптический диск, рег. №(10)-1/3 н/с от 27.04.2022, с условным наименованием «ОРМ СИТКС» по абонентским номерам».

В ходе осмотра ответа на запрос из АО «Тинькофф Банк» установлено, что 12.07.2021 в 03:35:30 произведена операция по пополнению денежных средств на счет ФИО5 на сумму 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 18:33:50 произведена операция по пополнению денежных средств на счет Е.В. на сумму 21000 рублей. В описании вышеуказанных операций указано: «Пополнение с банк. карты. Отправитель P2P MKB-Mobile».

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «МКБ» установлено, что С. в мобильном приложении оформлена цифровая карта № ******. Дата авторизации карты ДД.ММ.ГГГГ ******.

Кроме того, при помощи мобильного телефона марки «Samsung - SM-M215F; Android 11» осуществлялось управление интернет-банком с целью администрирования личного кабинета, изменения подключенных счетов, а также формирования переводов.

Согласно ответа на запрос из ООО «Т2 Мобайл» выход с IP-адресов осуществлялся с абонентского номера телефона: <***>, зарегистрированный на ФИО7

При осмотре выписки по карте № ******, оформленной на ФИО2 обнаружено движение денежных средств за период времени с 11.07.2021 по 26.11.2021. Также в выписке представлен активный счет № ****** (валюта – USD), а также следующие неактивные счета: 1. № ****** (валюта – RUR); 2. № ****** (валюта – GBP); 3. № ****** (валюта – EUR). Ниже приведен следующий список операций за отчетный период:

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №15, расположенной по адресу: <...>, на сумму 8999,95 рублей (списание);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №15, расположенной по адресу: <...>, на сумму 8010,94 рубля (возврат);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №14, расположенной по адресу: <...>, на сумму 7599,87 рублей (списание);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №14, расположенной по адресу: <...>, на сумму 7470,95 рублей (возврат);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №6, расположенной по адресу: <...>, на сумму 6299,94 рублей (списание);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №6, расположенной по адресу: <...>, на сумму 6138,37 рублей (возврат);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №6611 (198), расположенной по адресу: <...>, на сумму 8299,62 рублей (списание);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №6611 (198), расположенной по адресу: <...>, на сумму 8114,56 рубля (возврат);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №142, расположенной по адресу: <...>, на сумму 8239,82 рублей (списание);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №142, расположенной по адресу: <...>, на сумму 8149,42 рубля (возврат);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №13, расположенной по адресу: <...> км, на сумму 4799,82 рублей (списание);

-11.07.2021 операция на АЗС «Газпромнефть» №13, расположенной по адресу: <...> км, на сумму 4578,85 рублей (возврат);

- 11.07.2021 зачисление денежных средств в размере 10000 рублей;

- 12.07.2021 перевод денежных средств в размере 8000 рублей через приложение P2P MKB-Mobile.

В ходе осмотра результатов оперативно-розыскной деятельности «СИТКС», обнаружена информация о местонахождении Свидетель №1 относительно базовых станций, пользующегося номером телефона: «79321267171» Так, 12.07.2021 в 1:43:13 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620028, Россия, Свердловская область обл., <...>. Согласно ранее осмотренным выпискам, 11.07.2021 в 23:45:31 (МСК) хищение денежных средств в размере 8010,94 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 12.07.2021 в 1:43:17 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. Так, 12.07.2021 в 2:31:02 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620050, Россия, Свердловская область обл., <...> стр. 9. Согласно ранее осмотренным выпискам, 12.07.2021 в 00:33:47 (МСК) хищение денежных средств в размере 7 470,95 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. 12.07.2021 в 2:53:11 зафиксировано местонахождение ФИО17 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620135, Россия, Свердловская область обл., <...>. Согласно ранее осмотренным выпискам, 12.07.2021 в 00:57:02 (МСК) хищение денежных средств в размере 6138,37 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также - ДД.ММ.ГГГГ в 2:57:41 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 12.07.2021 в 3:33:11 зафиксировано местонахождение ФИО17 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620137, Россия, Свердловская область обл., <...>. Согласно ранее осмотренным выпискам, 12.07.2021 в 01:31:39 (МСК) хищение денежных средств в размере 8114,56 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 12.07.2021 в 3:31:16 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 12.07.2021 в 3:49:53 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620072, Россия, Свердловская область обл., <...> стр. 50. Согласно ранее осмотренным выпискам, 12.07.2021 в 01:50:19 (МСК) хищение денежных средств в размере 8149,42 рублей произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>. Также 12.07.2021 в 3:51:25 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: <...>. 12.07.2021 в 4:09:01 зафиксировано местонахождение Свидетель №1 поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620061, Россия, Свердловская область обл., г. Екатеринбург, <...> вблизи д. 21. Согласно ранее осмотренным выпискам, 12.07.2021 в 02:08:45 (МСК) хищение денежных средств в размере 4578,85 рубля произошло на автозаправочной станции «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> 21км. Также 12.07.2021 в 4:05:47 зафиксировано местонахождение абонента, пользующегося номером «№ ******» поблизости с базовой станцией, расположенной по адресу: 620061, Россия, Свердловская область обл., г. Екатеринбург, <...>.

Кроме того, в ходе осмотра также установлено, что Свидетель №2 связывался с абонентом, имеющий номер: «№ ******» в следующий период времени (МСК): 11.07.2021 в 14:10:56; 11.07.2021 в 19:17:51; 11.07.2021 в 19:17:58; 11.07.2021 в 19:18:06; 11.07.2021 в 19:18:37; 11.07.2021 в 23:02:24; 14.07.2021 в 18:14:39 (том №3 л.д. 66-114)

Изъятый у Свидетель №1 мобильный телефон марки «IPhone» в корпусе бежевого цвета был изъят в соответствии с протоколом выемки от 18.10.2022 (том №3, л.д. 230-231) и осмотрен 18.10.2022. В ходе осмотра установлено, что в вышеуказанном мобильном телефоне установлена сим-карта сотового оператора «Мегафон». При просмотре контактов в разделе «моя карточка» под наименованием «Андрей» абонентский номер телефона: № ******. В разделе «профиль в соцсети» указан аналогичный номер. Который фигурирует с базовыми станциями, расположенных вблизи заправок «Газпромнефть» во время хищения денежных средств.

В ходе просмотра фотогалереи обнаружены скриншоты с экрана осматриваемого мобильного телефона, сделанные в приложении «Telegram» (спустя год после совершения преступления). Таким образом, в ходе их анализа обнаружена переписка Свидетель №1 с Пятницей В.И., касающаяся заправок, банковских карт и необходимости не появляться дома Свидетель №1, поскольку его могут искать сотрудники полиции, а также о схеме с овердрафтом, о которой сообщил ФИО12. В общей беседе под названием «Работенка» содержатся сведения о наличии двух счетов, один из которых в долларах, второй в рублях, а также о переводе денежных средств в рубли при возврате. Имеется переписка между Пятницей В.И. и Свидетель №1, где часто фигурирует тема про «заказ» сим-карт (том №4, л.д. 1-71).

Согласно протоколу осмотра предметов от 10.10.2022 осмотрены ответ на запрос из ПАО «МКБ» от 15.06.2022 №15-04-03-03/9100-о на оптическом диске; ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» от 22.09.2022 №SD0196716117, поступивший посредством сервиса электронной почты МВД России.

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «МКБ» установлено, что к банковской карте ФИО2 № ****** привязаны следующие счета:

- № ****** (EURO);

- № ****** (Pound sterling);

- № ****** (US dollar);

- № ****** (Russian rouble).

Далее приведены следующие операции:

-11.07.2021 перевод денежных средств на счет № ****** (Российский рубль) с банковской карты АО «Альфа Банк» в размере 10 000 рублей;

-11.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 8999,95 на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

-11.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Американский доллар) в размере 112,99 $ (при конвертации 8010,94 (RUB)).

-11.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 7599,87 на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

-11.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Американский доллар) в размере 105,37 $ (при конвертации 7470,95 (RUB)).

-11.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 6299,94 на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

-11.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Американский доллар) в размере 86,58 $ (при конвертации 6138,37 (RUB)).

-11.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 8299,62 на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

-11.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Американский доллар) в размере 114,45 $ (при конвертации 8114,56 (RUB)).

-11.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 8239,82 на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...>.

-11.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Американский доллар) в размере 114,94 $ (при конвертации 8149,42 (RUB)).

-11.07.2021 оплата товаров и услуг со счета № ****** (Российский рубль) в размере 4799,82 на АЗС «Газпромнефть», расположенной по адресу: <...> км.

-11.07.2021 оплата товаров и услуг (возврат) на счет № ****** (Американский доллар) в размере 64,58 $ (при конвертации 4578,85 (RUB)).

-12.07.2021 перевод денежных средств посредством приложения P2P MKB-Mobile со счета № ****** (Российский рубль) в размере 8 000 рублей;

- 13.07.2021 выдача наличных денежных средств со счета № ****** (Американский доллар) в банкомате, расположенного по улице Сиреневый Бульвар г.Екатеринбурга. в размере 568,54 $ (при конвертации 40000 (RUB)).

- 13.07.2021 выдача наличных денежных средств со счета № ****** (Американский доллар) в банкомате, расположенного по улице Сиреневый Бульвар г.Екатеринбурга. в размере 56,85 $ (при конвертации 4000 (RUB)).

В ходе осмотра ответа на запрос из ПАО «Сбербанк» установлено, что 12.07.2021 в 18:58 (МСК) на принадлежащую ФИО8 карту № ****** были перечислены денежные средства в размере 6 000 рублей посредством приложения «P2P MKB-Mobile», 12.07.2021 в 20:56 (МСК) на ФИО9 карту № ****** были перечислены денежные средства в размере 12 000 рублей посредством приложения «P2P MKB-Mobile» (том №3 л.д. 158-174)

Вышеперечисленные вещественные доказательства были приобщены к материалам уголовного дела надлежащим образом.

Переходя к оценке представленных доказательств, в их совокупности и взаимосвязи меду собой, признавая их относимыми и допустимыми, а представленный объем достаточным для суждений, суд полагает, что виновность ФИО11 в совершении 17 преступлений нашла свое подтверждение в ходе судебного заседания. При этом существенных нарушений уголовно процессуального закона в ходе проведенного предварительного расследования судом не установлено, равно как не заявлено о таковых участниками процесса в судебном заседании в ходе рассмотрения уголовного дела по существу.

В основу выводов суд кладёт показания представителя потерпевшего ФИО10 о совершенных хищениях денежных средств ПАО «МКБ» в период июня-июля 2021 года с использованием недостатков программного обеспечения (приложения) и создания условий для технического овердрафта, без фактического на то основания, а так же показания допрошенных свидетелей: Свидетель №1, сообщившего суду обстоятельства совершения Пятницей В.И. преступлений на автомобиле его матери и автомобиле Свидетель №2 путем заправки топливом автомобилей и возвратом денежных средств за излишки топлива; оперуполномоченного отдела «К» ГУ МВД России по Свердловской области Свидетель №4 сообщившего суду подробную схему получения денежных средств банка, ФИО13 о предоставлении в июле 2021 своего автомобиля сыну (Свидетель №1), Свидетель №2 об обстоятельствах предоставления своего автомобиля для поездок и заправок на АЗС, Свидетель №5 об обстоятельствах приобретения сотового телефона. В ходе исследования протокола осмотра видеозаписей, установлено, что неизвестный приезжал на автозаправочные станции на автомобиле Свидетель №1, а также Свидетель №2, и заправлял их, что не оспаривалось подсудимым. Из содержания скриншотов переписки также следует информация о получении технического овердрафта на АЗС. Помимо указанного, суд опирается на исследованные выписки счетов ФИО1 и ФИО2, которые были использованы для совершения установленных операций с 10.07.2021 по 14.07.2021, а так же сведения, полученные в результате истребования информации о месте нахождения абонентов, в силу которых, в период совершения вышеописанных семнадцати эпизодов телефон, принадлежащий Свидетель №1, который находился в пользовании последнего, участвовавшего в качестве пособника либо присутствовавшего с Пятницей В.И., а также который мог находиться в пользовании ФИО11, фиксировался базовыми станциями в непосредственной близости от заправок, где были произведены действия по техническому овердрафту, приведшие к хищению средств банка.

Обсуждая вопрос о юридической оценке действий ФИО11 по семнадцати преступлениям суд приходит к выводу, что они должны квалифицироваться по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, при этом преступления, описанные в приговоре под номерами 1, 2, 3, 4, 5, 12, 13, 14, 15, 16, 17 как совершение тайного хищения чужого имущества с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), из которых преступления, указанные под номерами 4, 5, с 12 по 17, совершены при пособничестве Свидетель №1; преступления, описанные в приговоре под номерами 6, 7, 8, 9, 10, 11 как совершение тайного хищения чужого имущества, группой лиц по предварительному сговору, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ). Судом установлено, что 10.07.2021, 12.07.2021, 13.07.2021, 14.07.2021 подсудимый семнадцать раз заправлял автомобиль топливом не в полном объеме от оплаченного, таким образом, создал условия для совершения ПАО «МКБ» технического овердрафта, при отсутствии к тому правовых оснований.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, обстоятельства дела.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд признает наличие у ФИО11 малолетнего ребенка (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, оказание помощи близким родственникам (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

ФИО11 ранее не судим, не привлекался к административной ответственности, на учете у нарколога и психиатра не состоит, работает, характеризуется положительно, имеет социально одобряемые планы на будущее время.

С учетом приведенных сведений о личности подсудимого, характера и степени общественной опасности преступлений, обстоятельств их совершения, установленных смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к убеждению о назначении ФИО11 наказания в виде лишения свободы.

Оснований для применения ст. 73 УК РФ об условном осуждении и для назначения наказания с применением положений ст. 64 УК РФ, не имеется, поскольку каких-либо исключительных по своему характеру обстоятельств, которые существенно уменьшали бы степень опасности содеянного, не установлено.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ, с учетом сведений о личности ФИО11, его образе жизни, не имеется.

Вид исправительного учреждения назначается по правилам п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении надлежит изменить на содержание под стражей.

Приговором Синарского районного суда г. Каменска-Уральского Свердловской области от 14.11.2023 ФИО11 осужден по ч. 4 ст. 159 УК РФ, указанный приговор постановлен в отношении трех лиц, в настоящее время обжалуется, в связи с чем с учетом правовой неопределенности решения суда, прихожу к выводу об отсутствии оснований для применения положения ч. 5 ст. 69 УК РФ.

Гражданский иск ПАО «МКБ» подлежит удовлетворению в части, поскольку материальный ущерб в сумме 62400 рублей из заявленного ущерба в размере 116095 рублей 24 копейки был возмещен Свидетель №1 по уголовному делу, в рамках рассмотрения которого последний осужден 07.04.2023. Таким образом, с ФИО11 подлежит взысканию материальный ущерб в размере 53695 рублей 24 копейки, с ущербом в указанном размере подсудимый согласился.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: приобщенные документы и диски с записью камер видеонаблюдения следует хранить при уголовном деле.

В ходе судебного заседания защиту подсудимого осуществлял защитник по назначению, поэтому на основании п. 5 ч. 2 ст. 131 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суммы, выплачиваемые за счет государства адвокатам за оказание юридической помощи ФИО11, а именно на оплату услуг защитника в ходе судебного разбирательства – 17049 рублей 90 копеек, относятся к процессуальным издержкам.

В соответствии с ч. 1 ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Подсудимому в ходе рассмотрения уголовного дела, оказана квалифицированная юридическая помощь. Подсудимый трудоспособен, обстоятельств, предусмотренных ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, которые являлись бы основанием для освобождения подсудимого от возмещения процессуальных издержек полностью или частично в ходе судебного заседания не установлено. При указанных обстоятельствах суд приходит к выводу, что процессуальные издержки подлежат взысканию с подсудимого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.297-299, 302-304, <...> УПК РФ, суд,

приговорил:

Признать ФИО11 виновным

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 10.07.2021 по адресу: <...> «в») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 10.07.2021 по адресу: <...> «в») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 10.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 10.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 10.07.2021 по адресу: <...> км дублера Сибирского тракта) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 12.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 12.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 12.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 1 месяц;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 12.07.2021 по адресу: <...> «б») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 12.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 12.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 1 месяц;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 13.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 14.07.2021 по адресу: <...> «а») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 14.07.2021 по адресу: Свердловская область, пгт. Пышма, ул. Кирова, 71) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 14.07.2021 по адресу: Свердловская область, г. Талица, а/д Екатеринбург-Тюмень, 205 км) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 14.07.2021 по адресу: <...>) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 2 месяца;

- в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (совершенного 14.07.2021 по адресу: Тюменская область, г. Ялуторовск, п. Беркут, а/д Тюмень-Омск) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 1 месяц.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО11 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО11 изменить на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок наказания время содержания ФИО11 под стражей со 02.04.2024 до вступления приговора в законную силу на основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: оптические диски и приобщенные документы - хранить при уголовном деле.

Гражданский иск ПАО «МКБ» удовлетворить частично. Взыскать с ФИО11 в пользу ПАО «МКБ» 53695 рублей 24 копейки.

Взыскать с ФИО11 в доход федерального бюджета процессуальные издержки по уголовному делу, связанные с оказанием ему юридической помощи защитником по назначению суда в размере 17049 рублей 90 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловском областном суде в течение 15 суток со дня постановления через Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга.

Разъяснить ФИО11 право участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника.

Председательствующий: И.Н. Лимонова