Приговор № 1-488/2023 от 20 июня 2023 г. по делу № 1-488/2023Дело № 1 – 488/2023 (12301320052000395) УИД: 42RS0009-01-2023-004615-68 Именем Российской Федерации г. Кемерово 20 июня 2023 года Центральный районный суд города Кемерово Кемеровской области в составе председательствующего судьи Захватовой О.В., при секретаре судебного заседания Новиковой В.Э., с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора Центрального района г. Кемерово ЛИЦО_19, подсудимой ФИО1, защитника – адвоката ЛИЦО_4 Некоммерческая организация «Адвокатского кабинета ЛИЦО_4 г.Кемерово Кемеровской области ###», представившей удостоверение ### от **.**.**** и ордер ### от **.**.****, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: ФИО1, **.**.**** **.**.****, уроженки пгт..., гражданки Российской Федерации, со средним образованием, не замужем, иждивенцев не имеющей, работающей без официального оформления трудовых отношений продавцом-консультантом в магазине «..., зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., ранее не судимой, под стражей по данному уголовному делу не содержащейся, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ ФИО1 совершила преступления в г. Кемерово при следующих обстоятельствах. В неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), обратилась ОО «Кузбасский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде мгновенной банковской карты ###; - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде мгновенной банковской карты ### - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - сообщений на телефонный ###, указанный в качестве номера, на который должен поступить первоначальный пароль, при указании адреса электронной почты ###### на который должен поступить логин, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Уралсиб Бизнес-Online»; После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, находясь на парковке Кемеровского государственного «Цирка», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицами (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронные средства платежей и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.****, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в дополнительный офис «Площадь Калинина» Банка ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении одноразовых СМС сообщений на телефонный ###, указанный в качестве номера, на который должен поступить пароль для подтверждения, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн»; - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ###; После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, находясь на парковке Кемеровского государственного «Цирка», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.****, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в дополнительный офис ### «Заельцовский» Банка ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыл расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина адреса электронной почты ###### и подключения смс оповещения на телефонный ###, указанный ФИО1 в качестве номера, на который должны были поступать СМС-пароли, являющиеся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по расчетным счетам, по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания «PSB ON-LINE»; - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ###; После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, находясь на парковке Кемеровского государственного «Цирка», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении, которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.****, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в Центральный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания, и открыла расчетные счета ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ###; - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании и подключении смс оповещения на телефонный ###, указанный в качестве номера, на который поступят логин и временный СМС пароль для первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющийся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал»; После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, находясь на парковке Кемеровского государственного «Цирка», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в дополнительный офис ### ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина адреса электронной почты ### и подключения смс оповещения на телефонный ###, указанный ФИО1 в качестве номера, на который должны были поступать СМС-пароли, являющиеся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по расчетным счетам, по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн»; После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, находясь на парковке Кемеровского государственного «Цирка», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученный ею в банке электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в Кемеровское отделение ### ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: ..., где в рамках ранее заключенного договора комплексного банковского обслуживания в дополнительном офисе ### ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ..., обладая правом единолично осуществлять платежные операции по ранее открытому **.**.**** расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###) ### получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующее средство: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ###. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, находясь около здания Кемеровского отделения ### ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ... умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученное ею в банке электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в ОО «Кемеровский» Сибирский филиал АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде моментальной банковской карты ###; - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании в качестве логина адрес электронной почты ###### и подключения смс оповещения на телефонный ###, указанный в качестве номера, на который должны были поступать СМС-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «SMS-OTP»; После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.**** ФИО1, находясь около здания ОО «Кемеровский» Сибирский филиал АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Затем, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.****, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, обратилась в ДО «Кемеровский» Сибирский филиал ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный в качестве номера, на который должен поступить временный пароль, при указании адреса электронной почты ###### на который должен поступить логин, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «клиент-банк»; - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ###. После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.****, ФИО1, находясь около здания ДО «Кемеровский» Сибирский филиал ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство)возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Кроме того, в неустановленное в ходе предварительного следствия время в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), обратилась в ООКемеровский филиал «Банковский центр «Сибирь» ПАО«Банк Зенит», расположенное по адресу: ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «... ...» (ИНН ###) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетные счета ###, ###, ### и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства: - электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при подключения СМС-оповещения на телефонный ###, указанный ей в качестве номера, на который должны были поступить СМС-уведомления для дополнительного подтверждения платежных поручений кодом доступа, то есть на управление доступом в мобильном банке. - электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде моментальной банковской карты ### После чего, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, в период с **.**.**** по **.**.**** ФИО1, находясь около здания ООКемеровский филиал «Банковский центр «Сибирь» ПАО«Банк Зенит», расположенного по адресу: ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство), ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), ###, ###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам (материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство) возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. В судебном заседания подсудимая ФИО1 в полном объеме признала себя виновной по двум вышеуказанным преступлениям и пояснила, что в содеянном искренне раскаивается и очень сожалеет о произошедшем. Виновность подсудимой ФИО1 в совершении двух преступлений, подтверждается показаниями самой подсудимой ФИО1, данными на стадии предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон (т.2 л.д.161-170), согласно которым в начале **.**.**** ее мама ЛИЦО_1 сообщила, что есть возможность заработать денежные средства, оформив на свое ЛИЦО_3 юридическое лицо и открыть счета в банках. Мама ей сказала, что мама уже открыла юридическое лицо и счета в банках и получает за это деньги. На тот момент она проживала в ..., снимала квартиру за 15000 рублей, расположенную по адресу: ..., она не официально работала в кафе «...» заработная плата составляла около 20000 рублей, денежных средств не хватало и она согласилась, мама передала ее контактный телефон мужчине по имени ЛИЦО_34. После чего, мужчина по имени ЛИЦО_35 позвонил ей с номера ### (указанный номер у нее сохранился в книге контактов, на тот момент, когда с нее брали объяснение), а сейчас она сменила сим-карту и все номера удалились. ЛИЦО_36 сообщил, что ЛИЦО_37 звонит от ее мамы, и начал рассказывать, что можно заработать деньги, т.е. зарегистрировать на свое ЛИЦО_3 организацию, но фактически никакой финансово-хозяйственной деятельности не осуществлять, а также открыть расчетные счета на организацию, для безналичного перевода денежных средств, в банковских учреждениях, и передать полученные при процессах оформления документы ЛИЦО_38. Также ЛИЦО_39 ей пояснил, что каждый месяц будет выплачивать денежные средства в сумме 5000 рублей. Так как она находилась в тяжелом финансовом положении, перспектива заработка «легких» денег ее устраивала, и она дала свое согласие ЛИЦО_40. После чего ЛИЦО_41, по предварительному звонку, через несколько дней приехал к ней домой, ранее она снимала квартиру по адресу: ... и они поехали в ..., где ею в салоне связи «Билайн» была оформлена сим-карта на ее ЛИЦО_3, номер телефона она не помнит. Затем она вышла и села в машину к ЛИЦО_42, отдала сим-карту. ЛИЦО_43 взял сим-карту и поместил в мобильный телефон, затем пояснил, что данный номер телефона необходимо будет озвучивать в банковских организациях. ЛИЦО_44 выглядел на вид ......, обычного телосложения, волосы рыжие, носит рыжую бороду, если она не ошибается, передвигался на автомобиле белого цвета, либо ######. После чего они зашли в рядом стоящее здание из красного кирпича, где на первом этаже располагался офис. Зайдя в офис, ЛИЦО_45 сразу вышел и с ней начала работать девушка, ЛИЦО_3 которой она не запомнила. Девушка выглядела на вид около 35-40 лет, темные длинные волосы, носит очки, крепкого телосложения. Девушка сказала, что управляющая и будет управлять деятельностью созданной на ее ЛИЦО_3 организации, но для этого ей необходимо оформить ЭЦП на свое ЛИЦО_3. После чего она передала девушке свои личные документы: паспорт, ИНН, СНИЛС. Затем девушка отсканировала ее личные документы и сфотографировала ее с паспортом, она подписала какие-то документы предоставленные девушкой, но она не помнит, выдавали ли ей ЭЦП с ее электронной подписью, так как ЛИЦО_46 ей говорил, чтобы она не забирала ничего, а оставила в данном офисе все полученное. Затем девушка сказала, что через неделю когда все проверит ей позвонит ЛИЦО_47 и скажет в какой город ехать открывать расчетные счета, после того как она вышла, ЛИЦО_48 отвёз ее домой и по дороге продублировал слова девушки, что через неделю позвонит и поедут открывать счета и передал ей денежные средства в размере 1000 руб. Также ЛИЦО_49 сказал, что волноваться не стоит. На тот период времени она не знала название организации, сейчас она уже знает, что организация называлась ООО «... ...», которая расположена в ..., она не знала и не предполагала, что за открытие организации может понести уголовную ответственность, ей это не казалось уголовно-наказуемым. Она не знает, по какому адресу находится офис ООО «... ...», также она не знает, были ли в данную организацию устроены люди и чем данная организация могла заниматься, она тоже не знает. Никакой налоговой и бухгалтерской отчетности ООО «... ...» не вела, не заполняла и никому не поручала. Она ничего не понимает в предпринимательской деятельности, хозяйственных операциях и т.д., во всем, что связано с бизнесом. Где находится печать ООО «... ...», а также все налоговые, регистрационные, бухгалтерские документы, ей не известно. Чем в настоящее время занимается ООО «... ...» ей неизвестно, никаких договоров аренды она не заключала, **.**.******.**.**** **.**.**** за пределы ... она не выезжала. Фактически, всеми вопросами по организации и подготовке документов для открытия ООО занимался ЛИЦО_50 и девушка, она лишь представила девушке свои личные документы - паспорт гражданина РФ, ИНН, СНИЛС. Через несколько дней ей позвонил ЛИЦО_51 и сказал, что проверка прошла, организация зарегистрирована в налоговом органе и нужно ехать открывать расчетные счета в ... и .... После они поехали с ЛИЦО_52 в ..., где ездили по банкам, она помнит только ПАО «Уралсиб» и ПАО «Промсвязьбанк», еще были какие-то банки, но не может вспомнить, так как прошло много времени. Ранее в объяснении она говорила, что был банк АО «Альфа-банк», но могла ошибиться, точно не помнит, был или нет. По дороге в банковские учреждения ЛИЦО_53 проинструктировал ее о том, как она должна себя вести и объяснять сотрудникам банка, что она является руководителем и учредителем ООО «... ...» и ей необходимо открыть расчетные счета. ЛИЦО_54 ее заранее предупредил, что в течение полугода необходимо будет ездить в банковские организации для открытия расчетных счетов ООО «... ...». В банковские организации расположенные в городе ... она заходила одна, сам ЛИЦО_55 или посторонние лица не присутствовали. ЛИЦО_56 передавал ей документы на ООО «... ...», печать данной организации и мобильный телефон с сим-картой оформленной на ее ЛИЦО_3. Согласно представленных ей следователем документах, она не исключает, что в период с середины **.**.****, ею были открыты расчетные счета в ..., такие как: ПАО «ВТБ», ПАО «Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк». Зайдя в каждый банк ПАО «ВТБ», ПАО «Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», расположенные в ..., она говорила сотрудникам банка, что ей необходимо открыть расчетные счета для организации ООО «... ...» и передавала сотруднику банка учредительные документы ООО «... ...». При открытии расчётных счётов она подписывала какие-то документы, предоставленные ей сотрудником банка, но какие точно, она не помнит, так как она в это даже не вникала, в необходимых местах проставляла печать данной организации. В настоящее время она точно не припоминает, какие именно средства платежей для перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» были ей выданы. Она не исключает, что ей выдавали банковские карты, также сотрудники банков ПАО «ВТБ», ПАО «Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк» ей поясняли, что на номер телефона, который она указала в банковских документах придет одноразовый пароль для входа в систему. Мобильный телефон с сим-картой оформленной на ее ЛИЦО_3 был при ней, поэтому коды подтверждения она озвучивала в банках. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники банков ПАО «ВТБ», ПАО «Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», что она не должна передавать третьим лицам полученные в банках при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанный при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в банках ПАО «ВТБ», ПАО «Открытие», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк» расположенных в ..., это были какие-то документы, печать ООО «... ...», возможно, были получены банковские карты, мобильный телефон с сим-картой она не сразу отдавала их ЛИЦО_57, так как ЛИЦО_58 ожидал ее на парковке каждого банка, и они ехали в другие банковские организации. Но по приезду каждый раз в ..., на парковке «Цирк» в ..., она полученные документы, печать ООО «... ...», банковские карты и мобильный телефон с сим-картой оформленной на ее ЛИЦО_3 оставляла в машине ЛИЦО_59. Она не исключает, что в банковские учреждения расположенные в ... они могли ездить в течение нескольких недель, точно она не помнит в один и тот же банк могли приезжать два и более раза, но она точно не может сказать сколько, куда и в какие дни, так как это было давно. В тот же период времени, по пути в ..., они с ЛИЦО_60 также заезжали в банковские учреждения расположенные в ... для открытия расчетных счетов ООО «... ...». Согласно представленных ей следователем документах, она не исключает, что в период с середины **.**.****, ею были открыты расчетные счета в ..., такие как АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит». Зайдя в каждый банк АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит», расположенные в ..., она говорила сотруднику банка, что ей необходимо открыть расчетные счета для организации ООО «... ...» и передавала сотруднику банка учредительные документы ООО «... ...». При открытии расчётных счётов она подписывала какие-то документы, предоставленные ей сотрудником банка, но какие точно, она не помнит, так как она в это даже не вникала, в необходимых местах проставляла печать данной организации. В настоящее время она точно не припоминает, какие именно средства платежей для перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» были ей выданы. Она не исключает, что ей выдавали банковские карты, также сотрудники банков АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит» ей поясняли, что на номер телефона, который она указала в банковских документах придет одноразовый пароль для входа в систему. Мобильный телефон с сим-картой оформленной на ее ЛИЦО_3 был при ней, поэтому коды подтверждения она озвучивала в банках. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники банков АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит», что она не должна передавать третьим лицам полученные в банках при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанный при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в банках АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит», она отдавала ЛИЦО_61, сразу при выходе из отделения банка, это были какие-то документы, печать, возможно, были получены банковские карты и мобильный телефон с сим-картой оформленной на ее ЛИЦО_3. Она не исключает, что в банковские учреждения расположенные в ... они могли ездить в течение нескольких недель, точно она не помнит, в один и тот же банк могли приезжать два и более раз, но она точно не может сказать сколько, куда и в какие дни, так как это было давно. Примерно в ноябре или ..., она точно не помнит, но была зима и лежал снег с ней связался мужчина, который представился как ЛИЦО_99 и сказал, что ЛИЦО_62 больше не работает и ей с ЛИЦО_89 необходимо съездить в банк ......... подписать документы и забрать банковскую карту, но она не помнит, что это был за банк, и была ли получена банковская карта, но она помнит, что подписывала какие-то документы. Она не исключает, что это был банк ПАО «Зенит», согласно представленных следователем ей документов из юридического дела ПАО «Зенит». Согласно представленных ей следователем документах, она не исключает, что находясь на парковке около кредитно-финансового учреждения ПАО «Зенит» расположенного по адресу: ..., ЛИЦО_100 передавал ей документы на ООО «... ...», печать данной организации, а также мобильный телефон с сим-картой. В ПАО «Зенит» она заходила одна, сам ЛИЦО_101 или посторонние лица не присутствовали. Зайдя в банк, она сказала сотруднику, что ей необходимо открыть расчетные счета для организации ООО «... ...» и передала сотруднику банка учредительные документы ООО «... ...». При открытии расчётных счётов она подписывала какие-то документы, предоставленные ей работником банка, но какие точно, она не помнит, так как она в это даже не вникала, в необходимых местах проставляла печать данной организации. В настоящее время она точно не припоминает, какие именно средства платежей для перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» были ей выданы. Она не исключает, что ей выдавали банковскую карту, также сотрудник банка ей пояснил, что на номер телефона, который она указала в банковских документах придет одноразовый пароль для входа в систему. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники банка, что она не должна передавать третьим лицам полученные в банке при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанный при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в банке, она отдала ЛИЦО_102, сразу при выходе из отделения банка, это были какие-то документы, печать, возможно, была получена банковская карта. Она не исключает, что в ПАО «Зенит» они могли ездить и не один раз, точно она не помнит. В этот раз ЛИЦО_103 денежное вознаграждение ей не передавал, так как передавал ранее. Также хочет добавить, что с ней также была мама и соседка ЛИЦО_94, которая проживает по адресу: ..., номер дома не знает (номер телефона не знает). Она, мама и ЛИЦО_95 ездили с ЛИЦО_104, так как им надо было подписать какие-то документы, но какие точно, она не знает. После чего на парковке в присутствии мамы и ЛИЦО_97 ЛИЦО_97, она передала документы полученные в банке ЛИЦО_105. В **.**.**** ей позвонил ЛИЦО_106 и поинтересовался у нее, не желает ли она еще дополнительного заработка «легких» денег, она согласилась на новое предложение ЛИЦО_107. Тогда ЛИЦО_108 сказал, что подготовит документы на открытие новой организации. Через некоторое время ЛИЦО_109 приехал за ней, и они направились в налоговую ..., как пояснил ЛИЦО_110, что необходимо оформить ЭЦП. По приезду в налоговую, ЛИЦО_111 дал ей флешку и проинструктировал, что нужно сказать в налоговой. Зайдя в налоговую, она сказала в окне что за ЭЦП, после чего к ней подошел мужчина с налоговой и рассказал об ответственности, о совершении преступления по незаконному образованию юридического лица и передачи средств платежей. Она не стала получать ЭЦП. Вернувшись к ЛИЦО_112 в машину она сказала ЛИЦО_113, что пока она не съездит в другую налоговую в ... ей ЭЦП не выдадут. После чего, она перестала общаться с ЛИЦО_114, заблокировала ### (указанный номер у нее сохранился в книге контактов, на тот момент, когда с нее брали объяснение), а сейчас она сменила сим-карту и все номера удалились. ЛИЦО_115 стал приезжать домой, она уже жила в ... с мамой, ЛИЦО_116 стучался в дверь, угрожал, говорил, что сожжет дом, после чего она решила закрыть организацию. ЛИЦО_117 на вид выглядел как мужчина около 170 см, спортивного телосложения, на вид около 30 лет, точнее 28 лет ЛИЦО_118 сам ей говорил, что она с ЛИЦО_119 одногодки. Волосы короткие тёмные, передвигался на автомобиле ######### тёмного цвета в **.**.****, в **.**.**** приезжал на автомобиле ###### ### тёмно-синего цвета. При встрече ЛИЦО_63, ЛИЦО_120 и девушку сможет всех уверенно опознать. В представленных ей на обозрение в ходе допроса банковских документах в графе ФИО1, стоит ее подпись. Все подписи выполнены ею. При регистрации ООО «... ...» денежные средства в уставной капитал организации она не вносила. Фактически она участие в деятельности ООО «... ...» не принимала, то есть не руководила обществом, не давала никому никаких распоряжений, никаких документов с контрактами она не подписывала, в том числе и движение денежных средств по счетам ООО «... ...» не осуществляла. Цели управления ООО «... ...» она не имела, финансово-хозяйственной деятельностью ООО «... ...» не занималась, административно-распорядительными функциями не обладала, налоговую отчетность не готовила и не сдавала. Где в настоящее время находятся учредительные документы ООО «... ...», она не знает. Чем в настоящее время занимается ООО «... ...», ей не известно. Фактически всеми вопросами по организации и подготовки документов для открытия ООО «... ...» занимался ЛИЦО_64 и девушка. Кроме ЛИЦО_65, ЛИЦО_121, девушки, она ни с кем более по теме ООО «... ...» не общалась. Номер телефона указанный в заявлении формы Р11001 – ### не известен, но не исключает что этот тот самый номер телефона, который ею оформлен в салоне связи «Билайн». Кому принадлежит адрес электронной почты ###, ей не известно. Она не исключает, что в Кемеровском отделении ### ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ... ей была выдана банковская карта, но она не помнит, так как это было давно. В каждом банке ПАО «ВТБ», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит» ей выдавали пакет документов, из чего именно состоял, она не знает и ей не было интересно, что именно ей давали в каждом банке, но она понимала, что она получала документы, на основании которых можно было осуществлять операции по расчетным счетам организации и она как директор имеет единоличное право управления счетами и денежными средствами по ним. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники банков, что она не должна передавать третьим лицам полученные в банках при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанные при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в банках, она отдавала ЛИЦО_66, это были какие-то документы, банковские карты, она точно не помнит. Также поясняет, что ею был предоставлен ### для открытия расчетного счета в ПАО «Промсвязьбанк» кому принадлежит номер она не знает. В общей сложности за открытие расчетных счетов, получения банковских карт, и средств платежей в банковских организациях, таких как: ПАО «ВТБ», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Зенит» ЛИЦО_67 ей заплатил денежное вознаграждение в сумме около 5000 рублей. Она понимала, что после открытия ею, как директором ООО «... ...», расчетных счетов в банках и передаче ЛИЦО_68 и ЛИЦО_122 всех банковских документов по открытым счетам, а также после указания по просьбе ЛИЦО_69 при заполнении документов в банках номера телефона оформленного на ее ЛИЦО_3 и электронной почты, ЛИЦО_70, ЛИЦО_123 или третьи лица смогут от ее имени, как директора ООО «... ...», осуществлять операции по движению денежных средств по указанным счетам, но она думала, что здесь нет ничего противозаконного, но так как ей нужны были деньги, она это делала. Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления в период с **.**.**** по **.**.****, также подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств. Показаниями свидетеля Свидетель №1, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 64-67), согласно которым она работает в должности начальника отдела прямых и корпоративных продаж ОО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», единственный офис в ... расположен по .... В ее обязанности входит: организация и контроль деятельности операционного офиса. В операционном офисе имеется направление по операционному обслуживанию юридических лиц, их обслуживание, оформление зарплатных договоров, договоров эквайринга, выдача бизнес карт для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Для открытия расчетного счета юридического лица необходимо обратиться в банк лично руководителю организации, который при себе должен обязательно иметь паспорт, учредительные документы, подтверждающие его полномочия в организации и печать. С предъявленных клиентом документам делаются сканированные образцы, которые направляются в службу безопасности банка для проверки. Данная проверка проходит в течение текущего дня, чаще занимает 1 час. Открытие расчетного счета организации проводится только в присутствии руководителя организации. По доверенности счета не открываются. При заполнении заявления на открытие счета указывается название организации, на которую открывают расчетный счет, ФИО директора организации, номер телефона и адрес электронной почты. При открытии расчетного счета по желанию клиента возможно подключение к системе «клиент-банк» для дистанционного управления денежными средствами, находящимися на счету. В таком случае клиент для доступа к системе «клиент-банк» использует электронный ключ, являющийся аналогом его собственноручной подписи, использование электронного ключа услуга бесплатная. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что разъясняется, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации, также уточняется какие операции планирует проводить по счету с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. В случае если клиент желает пользоваться компьютерной программой «интернет клиент-банк», то клиент самостоятельно создает сертификат проверки электронной подписи, распечатывает на бумажном носителе, приносит в банк, где ответственный сотрудник банка подключает сертификат ключа, после чего клиент может работать в приложении и осуществлять переводы, формируя платежные документы. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. По факту открытия расчетного счета ООО «... ...» (ИНН ###) может пояснить следующее, что по доверенности счета не открываются. В данном случае счет открывала лично руководитель ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1. По представленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «... ...» (ИНН ###) поясняет, что **.**.**** клиент - директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 лично обратилась в филиал ПАО «Росбанк» расположенного по адресу: ..., с целью открытия расчетного счета. После получения от директора ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 всех документов, специалистом банка направляются документы в службу безопасности. После проверки службой безопасности, пришло положительное решение. Затем клиент - директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 подписала заявление о присоединении к «Правилам комплексного банковского обслуживания в Росбанк», в котором клиент изъявил желание подключиться к системе «Клиент-банк» которое позволяет дистанционно распоряжаться счетом. Изъявил желание подключиться к услуге по SMS-информированию и указал номер телефона ###, и адрес электронной почты ###. **.**.**** директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 был открыт расчетный счет ###. Одновременно с этим **.**.**** по заявлению ФИО1 специалистом банка была заполнена карточка подписей и оттиска печати ООО «... ...» (ИНН ###), в которой ФИО1 лично поставила свои подписи. В заявлении на комплексное обслуживание директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 поставила отметку, о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE». Для работы пользователя в системе «PRO ONLINE» используется универсальное кодовое слово, которое клиент придумывает самостоятельно. Также универсальное кодовое слово можно самостоятельно установить или изменить в системе «PRO ONLINE», а также номер мобильного телефона пользователя системы «PRO ONLINE» может быть использован для подтверждения входа в систему, путем смс-информирования на номер телефона который указывается в заявлении. **.**.**** директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 была оформлена и **.**.**** выдана корпоративная банковская карта ######. Из содержания юридического дела ООО «... ...» (ИНН ###) следует, что ФИО1 никому кроме себя не доверяла распоряжаться расчетным счетом и была уведомлена о правилах безопасности пользования системой дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE». Показаниями свидетеля ЛИЦО_20, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 68-71), согласно которым она работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого бизнеса ... с **.**.****. В ее обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Ранее при открытии расчетного счета в банке, клиент обращается к клиентскому менеджеру, предъявляет свой паспорт, предоставляет решение о назначении на должность руководителя, устав организации, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, карточка с образцами подписей. Согласно заявления о присоединении клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания, в которых (Приложение №ЗА) оговорены правила пользования системой Бизнес-Портал. Система Бизнес-Портал это есть целевая система удаленного доступа банка «Открытие». В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента, если в Уставе прописано, что клиент работает с печатью. При подписании документов в офисе давление со стороны третьих лиц не оказывается, руководитель приходит без сопровождения третьих лиц, все документы подписываются добровольно, это касается любого лица, обращающегося в банк. Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 может пояснить следующее, что указанный клиент **.**.**** обращался в офис расположенный в ... для открытия счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ООО «... ...» (ИНН ###), **.**.**** в офисе ... был открыт расчетный счет ### и открыт специальный карточный счет ###. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы ООО «... ...» (ИНН ###) по открытым расчетным счетам. Согласно заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания (далее ЗПБО) **.**.**** ФИО1 была выдана корпоративная карта ### сотрудником, подписывающим документы с клиентом. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона ### который она указала при открытии расчетного счета (в ЗПБО), приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа и ссылка на «Бизнес- портал» - Доступ к системе дистанционного обслуживания. Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал», была подключена клиенту ООО «... ...» (ИНН ###) в лице директора ФИО1 согласно подписанного им ЗПБО для формирования платежных поручений и перевода денежных средств ООО «... ...» (ИНН ###). Клиент при первом входе в «Бизнес-портал» меняет пароль на свой собственно придуманный. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения. Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. Клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с ЗПБО, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал». Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств была подключена клиенту ООО «... ...» (ИНН ###) в лице директора ФИО1 Как и всем клиентам банка, ФИО1 была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счетам. Также ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, при подписании которого клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», в котором прописано обязательство клиента о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации его электронно-цифровой подписи, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Показаниями свидетеля ЛИЦО_21, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 76-80), согласно которым с **.**.**** она работает в ... С **.**.**** по настоящее время работает в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам. С целью открытия счета клиенты обращаются в банк как лично, так и по телефону по рекомендации, либо на сайт банка, где можно подать заявку. При личном обращении в банк клиент должен предоставить документы, удостоверяющие его личность, а также правоустанавливающие документы (паспорт и учредительные документы). Затем менеджер задает клиенту вопросы, связанные с его финансово-хозяйственной деятельность, заполняет анкету в электронном виде, по паспорту и учредительным документам, представленным Обществом или индивидуальным предпринимателем. На номер телефон клиента, который он сообщает менеджеру, приходит смс-сообщение с кодом подтверждения, который он сообщает менеджеру, после чего анкета посредством электронного документооборота уходит на проверку в службу безопасности и Финмониторинг. Пока идет проверка анкеты, менеджер может подготовить заявление на открытие счета, распечатать его, сделать копии с учредительных документов и паспорта клиента, подписать подготовленное документы и отпустить клиента. В заявление на открытие счета, клиент указывает свою электронную почту, на которую будет приходить ссылка для доступа в систему банк-клиент, и номер телефона на который будут приходить коды для подтверждения платежных поручений. Кроме этого, в заявлении указывается фамилия ЛИЦО_3 отчество подписанта, кто будет подписывать платежных поручения в системе банк - клиент, отметка о выпуске именной или моментальной корпоративной карты, фамилия ЛИЦО_3 отчество держателя карты, кодовое слово. В дальнейшем после проверки документов клиента, менеджер всегда обзванивает клиентов и сообщает о решении банка - положительном либо отрицательном. В случае положительного результата, менеджер сообщает клиенту о положительном результате и отправляет документы на открытие расчетного счета. После открытия счета на указанную клиентом электронную почту приходит ссылка, которую он самостоятельно активирует, а также на указанный клиентом номер телефона приходит разовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Затем клиент может поменять пароль, однако логин - это всегда адрес электронной почты клиента, остается несменным. При этом никакие документы об открытии счета банк клиенту не выдает, т.к. Договор банковского счета публичный и размещен на сайте, а реквизиты счета можно распечатать в системе Банк - Клиент. Также клиент может заказать банковскую карту, привязанную к расчетному счету либо в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент», либо по заявлению при обращении в банк. В случае, если клиент сразу знает, что ему нужна банковская карта, либо она предусмотрена выбранным им тарифом банка, он может написать заявление на выпуск банковской карты в день обращения, когда менеджер заполняет все документы на открытие счета. Именная банковская карта изготавливается в течение 3-7 дней, о ее готовности клиенту на телефон, указанный изначально в документах на открытие счета, отправляется смс - сообщение о том, что карта изготовлена и находится в отделении банка. Затем клиент приезжает с паспортом и забирает в отделении банка банковскую карту. Моментальная карта выдается клиенту в момент подписания заявления на открытие счета. По поводу открытия расчетного счета на официальном сайте банка АО «Райффайзенбанк» ###### может пояснить следующее: клиент самостоятельно регистрируется на официальном сайте банка АО «Райффайзенбанк» для подачи заявки, и резервировании расчетного счета. Далее клиент заполняет анкету потенциального клиента - юридического лица, с клиентом встречается выездной менеджер, подписывает документы и клиенту открывают расчетный счет. Такой клиент находится на онлайн обслуживании и в отделение не обращается. Все вопросы решает по горячей линии либо через Банк клиент и чат. По представленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «... ...» (ИНН ###), может пояснить, что **.**.**** клиент ФИО1, обратилась в ДО «Кемеровский» филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу ... с целью открытия расчетного счета и предоставила комплект документов. После проверки банком предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплект документов. Одновременно был оформлен еще ряд документов. **.**.**** был открыт расчетный счет ###. Также **.**.**** директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 была оформлена и выдана моментальная корпоративная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### привязанная к расчетному счет ###. Пин-код клиент назначает самостоятельно на сайте банка. Расписка о получении корпоративной карты не хранится в юридическом деле, поэтому эту информацию я сообщила из базы данных нашего банка. Согласно заявления на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» клиент ФИО1 на указанных Условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе Банк-Клиент и подключить услугу «SMS-ОТР» телефон для отправки SMS-сообщений ###. Согласно указанным документам только ФИО1 могла подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###). Только ФИО1 могла управлять счетом посредством сети Интернет, через систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Третьи лица при открытии расчётного счета клиента не присутствуют, какого- либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось. Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам. ФИО1, как и любому другому клиенту, сотрудник банка разъясняет, что она одна имеет право подписи по счету, и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, ФИО1 необходимо сделать доступ в дистанционное приложение «Банк- Клиент». Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Показаниями свидетеля ЛИЦО_1, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 81-84), согласно которым у нее есть дочь ФИО1, **.**.****, которая проживает по адресу: .... В **.**.**** она была осуждена по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ по факту предоставления своих личных документов, удостоверяющих ее личность, а именно: паспорт гражданина РФ, ИНН и СНИЛС для оформления пакета документов, необходимых для внесения данных в сведения о юридическом лице ООО «Информаркет» содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц. В **.**.**** она была приглашена в Следственное Управление МВД России по ..., по адресу: ..., где была допрошена следователем в качестве свидетеля по уголовному делу, а также в ходе опознания она уверенно опознала ЛИЦО_124, которому она передала все полученные банковские документы, банковские карты за обещанное денежное вознаграждение. В ходе допроса она пояснила, что в ... она нигде не работала, не могла трудоустроиться недалеко от дома, так как не могла работать удаленно от ... из-за маленьких детей. У них было трудное материальное положение, не хватало денег. Примерно в ... в разговоре со своей знакомой ЛИЦО_146 она узнала, что можно заработать деньги, открыв на свое ЛИЦО_3 фирму и в банках открыть счета на фирму. ЛИЦО_9 рассказала, что есть мужчина ЛИЦО_71, который ищет в ... специально людей для открытия фирм, ЛИЦО_9 сказала, что обращалась и заработала, таким образом, деньги. Так как она нуждалась в деньгах, то она решила таким образом заработать деньги. ЛИЦО_9 дала ей номера телефонов ###, чтобы связаться с ЛИЦО_72. На следующий день она позвонила по одному из названных ей номеров и ей ответил мужчина, который представился как ЛИЦО_73. Она ЛИЦО_74 сообщила, что хочет заработать деньги. ЛИЦО_75 ей пояснил, что ей нужно открыть юридическое лицо, открыть на данное лицо счета в банках и тогда ей выплатят вознаграждение. Она согласилась, и они договорились о встрече, она назвала ЛИЦО_76 свой адрес. Через некоторое время к ней домой приехал ЛИЦО_77, который пояснил, что нужно взять свои личные документы: ИНН, СНИСЛ, паспорт на ее ЛИЦО_3 и с ЛИЦО_78 проехать в ..., чтобы готовить документы на открытие фирмы. Приехав в г. ..., они прошли в офис, расположенной на 1 этаже здания. В офисе сидела девушка, на вид около 30 лет, полная в очках с черными распущенными длинными волосами, лицо кругленькое, не худое, глаза темные. Девушка ее сфотографировала с ее паспортом, так же сняла с ее документов копии. И она подписывала у девушки какие-то документы, какие именно, она не знает. После этого ЛИЦО_79 отвез ее домой и дал 1 000 рулей, сказал, что о встрече сообщит дополнительно. Так же ЛИЦО_80 сообщил, что подготовит пакет документов для создания фирмы и отправит их на регистрацию сам. ЛИЦО_81 сказал, что будет ей давать деньги частями раз в месяц по 5000 рублей. Через некоторое время они снова поехали с ЛИЦО_82 в ..., где она с ним зашли в салон связи, какой именно она не помнит, где на ее ЛИЦО_3 ЛИЦО_83 приобрел сим-карту, точного оператора она не помнит. Данную сим-карту ЛИЦО_84 забрал себе для работы фирмы. Через некоторое время ей позвонил мужчина, который представился ЛИЦО_125 и сообщил, что ЛИЦО_85 в отпуске и теперь с ней будет работать он - ЛИЦО_126. ЛИЦО_127 сказал, что фирма ООО «...» зарегистрирована, и с ним нужно будет проехать снова в ... и открыть счета в банках на созданное юридическое лицо. Через некоторое время к ней домой приехал мужчина на автомобиле темного цвета иностранного производства, модель не знает. Мужчина сказал, что он- ЛИЦО_128. ЛИЦО_129 на вид около 30 лет, ростом около 175 см, худощавого телосложения, европейского вида, волосы темные кроткая стрижка, глаза светлые. Она с ЛИЦО_130 поехала в ... для открытия счетов ООО «...». Она открывала счета в банках г. ... неоднократно. Всегда в ... приезжала с ЛИЦО_131. Который приезжал в ЛИЦО_13. С ними в ... в одной машине неоднократно ездила ЛИЦО_148. ЛИЦО_132 привозил их в банки для оформления счетов и получения банковских карт. Так как она в банки обращалась по несколько раз, то она точно сейчас не может сказать, в каком банке и к кому именно она обращалась. В банках она получала от сотрудников банковские карты, флеш-карты, которые при выходе из банков она передавала ЛИЦО_133. Он так же забирал у нее документы и печать фирмы. Ее дочь ФИО1 так же оформляла на свое ЛИЦО_3 фирму через ЛИЦО_86 и ЛИЦО_134. Они знали, что она моя дочь. Дочь так же ездила с ЛИЦО_135 в банки, как в ..., так и в ... для открытия счетов фирмы. Примерно в ноябре или **.**.**** она точно не помнит, но была зима, она, ее дочь ЛИЦО_10 и ЛИЦО_147 ездили в г. ..., на машине совместно с ЛИЦО_136, который их забрал с .... В г... они заезжали в банковские организации, для оформления счетов и получения банковских карт. Она не исключает, что дочь ЛИЦО_10 получала банковские документы, банковскую карту в банке, но точно не помнит, какой был банк, но не исключает, что это был банк ПАО «Зенит». У нее в настоящее время с ЛИЦО_137 напряженные отношения, так как ЛИЦО_138 угрожал ей и ее дочери ЛИЦО_10. Так же при очередной случайной встрече в ЛИЦО_13, когда ЛИЦО_139 приезжал к кому-то для открытия очередной фирмы, она ЛИЦО_140 сообщила, что письма из налоговой ей так и приходят, а деньги ЛИЦО_141 ей за фирму не платит. ЛИЦО_142 обвинил в этом ЛИЦО_10, так как ЛИЦО_10 отказалась подписывать документы. Сказал, чтобы она разбиралась сама со своими проблемами. Показаниями свидетеля ЛИЦО_22, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 147-148), согласно которым она проживает по адресу: .... Примерно в **.**.**** она была осуждена по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления своих личных документов, удостоверяющих ее личность, а именно: паспорт гражданина РФ, ИНН и СНИЛС для оформления пакета документов, необходимых для внесения данных в сведения о юридическом лице ООО «...» содержащихся в ЕГРЮЛ. В **.**.**** она на столбе возле своего дома увидела объявление «подработка» и был указан номер телефона, на данный момент номер телефона не сохранился. Она позвонила, и ей ответил мужской голос, который представился ЛИЦО_87 и сказал, что ей нужно будет открыть на свое ЛИЦО_3 юридическое лицо, а также открыть расчетные счета в банке, за денежное вознаграждение. Позже ей звонил ЛИЦО_143. Она помнит, что примерно в **.**.****, точную дату не помнит, но лежал снег, она ЛИЦО_1 и ФИО1 вместе на одном автомобиле с ЛИЦО_144 ездили в .... В ... они заезжали в банковские организации для оформления счетов и получения банковских карт. Она не исключает, что ФИО1 получала банковские документы, банковскую карту в банке, но она точно не помнит в каком банке, возможно это был банк ПАО «Зенит». Показаниями свидетеля ЛИЦО_23, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 194-198), согласно которым она работает в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса Кемеровского отделения ### ПАО Сбербанк с **.**.****. В ее должностные обязанности входит: организация работы отдела, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи банковских продуктов. По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ подтверждающий создание ИП, решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей. Далее менеджер банка, используя программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Сбербанк бизнес онлайн», самоинкассация, бизнес карта (это карта на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счету, с использованием которой можно снимать денежные средства со счета). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После чего, автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формируется пакет документов, для подписания с клиентом, либо ожидается одобрение для открытия счетов ООО и ИП. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается, и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты Общества, либо индивидуального предпринимателя, информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении клиент соглашается с правилами и условиями и обязался их выполнить. При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляется договор только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом так же указывается способ входа в дистанционную систему по средствам электронного ключа (токена), либо одноразовых SMS паролей, а также указывается номер телефона, на который поступают одноразовые пароли, так же на указанный номер поступает первый пароль для работы с электронным ключом, в **.**.**** клиент самостоятельно указывал логин. SMS пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента по открытому счету. По поводу открытия дистанционных расчетных счетов в банке ПАО «Сбербанк» может пояснить следующее: клиент подает заявку на официальном сайте Банка или лично обращается к специалисту офиса, который выполняет резервирование счета. После резервирования на телефон клиента поступает сообщение с паролем и логином для входа в личный кабинет. Клиент самостоятельно или при помощи сотрудника заполняет заявку (опросный лист) на открытие счета, также прикрепляет фото необходимых документов, перечень которых зависит от организационно-правовой формы клиента. Далее заявка в электронном виде поступает на рассмотрение соответствующими службами ПАО «Сбербанк». При заполнении заявления на сайте банка, клиент указывает фамилию, имя, отчество, должность единоличного исполнительного органа Клиента/статус физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой, действующего/ей на основании устава (указывается наименование документа - Устав, иной соответствующий документ), выражает согласие, что подписание настоящего Заявления является подтверждением того, что Клиент: Ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания. Условиями (указанными в Разделе 3 настоящего Заявления), действующими на дату подписания настоящего Заявления, ознакомлен с Тарифами и операционным временем, действующим в подразделениях Банка, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: ###### Предупрежден, что Банк имеет право запросить любые документы и информацию в целях исполнения действующего законодательства, в том числе сведения о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах Клиента. Подтверждает достоверность сведений, содержащихся в настоящем Заявлении, документах, предоставленных для открытия счета, и в представленных к Заявлению Информационных сведениях клиента и согласен с тем, что Банк имеет право проверить сведения, содержащиеся в настоящем Заявлении и документах Клиента. Подтверждает, что настоящее Заявление, направленное в виде электронного документа через Официальный сайт Банка/сайт Акционерного общества «Деловая среда» в сети интернет, подписанное Клиентом УКЭП в установленном законодательством порядке, является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета. Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, Договора предоставления услуг на Условиях, указанных в разделе 3 настоящего Заявления, и имеет равную юридическую силу с Заявлением, оформленным на бумажном носителе. Уведомлен о возможности подписания с Банком двустороннего Договора банковского счета, Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, Договора предоставления услуг на Условиях, указанных в разделе 3 настоящего Заявления, но делает выбор в пользу заключения вышеуказанных договоров на основании настоящего Заявления. Уведомлен об установленных по счету ограничениях в соответствии с Условиями, указанными в разделе 3 настоящего Заявления, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Согласен с тем, что Банк может использовать информацию, содержащуюся в настоящем Заявлении, для телефонных обращений, для отправки с использованием различных каналов связи Клиенту сообщений или рекламно-информационных материалов Банка, для направления информации о новых продуктах/услугах, в том числе направление Банком предодобренных предложений. Дает согласие Банку списывать плату за услуги Банка по заключенным Договорам в соответствии с Условиями, указанными в разделе 3 настоящего Заявления, и Правилами банковского обслуживания со счета/счетов, открытого/ых на основании настоящего Заявления, без дополнительного распоряжения Клиента в порядке расчетов по инкассо. При отсутствии денежных средств на указанных счетах в сумме достаточной для оплаты комиссии, Клиент дает согласие списывать комиссию с иных банковских счетов Клиента открытых в Банке (с учетом соблюдения режима совершения расходных операций по счетам), без распоряжения Клиента в порядке расчетов по инкассо. Подтверждает, что по открываемому счету карточка с образцами подписей и оттиска печати не оформляется, права на распоряжение счетом предоставляются лицу, открывшему счет (подписавшему настоящее Заявление), все операции по счету выполняются в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 могу пояснить, что в Кемеровское отделение ### ПАО «Сбербанк», директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 не обращалась и расчетные счета не открывались. Директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 лично обратилась **.**.**** в Дополнительный офис ### ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ..., где предоставила все необходимые учредительные документы ООО «... ...» (ИНН ###), в том числе подтверждающие ее должностное положение, как директора ООО «... ...» (ИНН ###). По результатам рассмотрения **.**.**** в Дополнительный офис ### ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., был заключен договор- конструктор № ### и договор банковского счета ###. При подписании заявления ФИО1 указала о необходимости подключения услуги Дистанционного банковского обслуживания. Для регистрации, подключения и работы с системой Дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», ФИО1 указала номер телефона ###, на который будут направлены одноразовые SMS - пароли для дополнительного подтверждения платежных поручений, то есть на управление доступом в мобильном банке. С использованием логина ### и пароля можно войти в личный кабинет с любого устройства - персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфон и осуществить платежные операции, в том числе формирования платежных поручений, перевод денежных средств с расчетного счета. **.**.**** была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1, где ФИО1 лично расписалась и поставила оттиск печати ООО «... ...», после чего только ФИО1, имела право совершать платежные действия по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###). По данным заявления о присоединении клиенту ООО «... ...» ФИО1 была выпущена бизнес-карта ### в Кемеровском отделении ### ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ..., которую ФИО1 должна была получить при личной явке. По программному обеспечению Сбера таких данных она не видит, так как расчетный счет был открыт в .... Электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам. ФИО1, как и любому другому клиенту, было разъяснено, что она одна имеет право подписи по счету, и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, ФИО1 необходимо сделать доступ в дистанционное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Показаниями свидетеля ЛИЦО_24, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 236-240), согласно которым в период ### до ### занимал должность менеджера малого бизнеса отделения дополнительного офиса ### ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: .... В его должностные обязанности входило обслуживание и консультирование клиентов по продуктам банка. В настоящее время является менеджером по продуктам глобальных рынков ПАО «Сбербанк» (...). По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ подтверждающий создание ИП, решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей. Далее менеджер банка, используя программное обеспечение, проводит презентацию банковских продуктов, таких как расчетно-кассовое обслуживание, дистанционная система «Сбербанк бизнес онлайн», самоинкассация, бизнес карта (это карта на которой находятся все денежные средства, находящиеся на расчетном счету, с использованием которой можно снимать денежные средства со счета). По результатам презентации клиент дает согласие или отказ на оформление банковских продуктов. После чего, автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формируется пакет документов, для подписания с клиентом, либо ожидается одобрение для открытия счетов ООО и ИП. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается, и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты Общества, либо индивидуального предпринимателя, информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания. Неотъемлемой частью к заявлению о присоединении являются правила и условия, которые носят публичный характер и размещены на сайте банка, подписывая заявление о присоединении, клиент соглашается с правилами и условиями и обязался их выполнить. При заключении договора клиенту в печатном виде предоставляется договор только по его требованию. В заявлении о присоединении клиентом так же указывается способ входа в дистанционную систему по средствам электронного ключа (токена), либо одноразовых SMS паролей, а также указывается номер телефона, на который поступают одноразовые пароли, так же на указанный номер поступает первый пароль для работы с электронным ключом, в ### клиент самостоятельно указывал логин. SMS пароли необходимы для входа в систему и для подтверждения операций клиента по открытому счету. Перед открытием счета клиент резервирует номер счета на сайте банка, заранее вносит информацию об организации, контактных данных (номер телефона, почта), куда после открытия счета придут логин и пароль от личного кабинета. Данный расчетный счет открывался в отделении ПАО «Сбербанка» следующим образом: клиент обращается в любое отделение банка по обслуживанию юридических лиц и предоставляет пакет документов: паспорт директора, устав организации, решение или протокол о назначении директора, печать организации. Клиент самостоятельно или при помощи сотрудника, заполняет заявку (опросный лист) на открытие счета. Далее заявка в электронном виде поступает на рассмотрение соответствующими службами ПАО «Сбербанк». При заполнении заявления на сайте банка, клиент указывает фамилию, имя, отчество, должность единоличного исполнительного органа Клиента/статус физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность/занимающегося частной практикой, действующего/ей на основании устава (указывается наименование документа - Устав, иной соответствующий документ), выражает согласие, что подписание настоящего Заявления является подтверждением того, что Клиент: Ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания. Условиями (указанными в Разделе 3 настоящего Заявления), действующими на дату подписания настоящего Заявления, ознакомлен с Тарифами и операционным временем, действующим в подразделениях Банка, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: ###### Предупрежден, что Банк имеет право запросить любые документы и информацию в целях исполнения действующего законодательства, в том числе сведения о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах Клиента. Подтверждает достоверность сведений, содержащихся в настоящем Заявлении, документах, предоставленных для открытия счета, и в представленных к Заявлению Информационных сведениях клиента и согласен с тем, что Банк имеет право проверить сведения, содержащиеся в настоящем Заявлении и документах Клиента. Подтверждает, что настоящее Заявление, направленное в виде электронного документа через Официальный сайт Банка/сайт Акционерного общества «Деловая среда» в сети интернет, подписанное Клиентом УКЭП в установленном законодательством порядке, является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета. Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, Договора предоставления услуг на Условиях, указанных в разделе 3 настоящего Заявления, и имеет равную юридическую силу с Заявлением, оформленным на бумажном носителе. Уведомлен о возможности подписания с Банком двустороннего Договора банковского счета, Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, Договора предоставления услуг на Условиях, указанных в разделе 3 настоящего Заявления, но делает выбор в пользу заключения вышеуказанных договоров на основании настоящего Заявления. Уведомлен об установленных по счету ограничениях в соответствии с условиями, указанными в разделе 3 настоящего Заявления, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Согласен с тем, что Банк может использовать информацию, содержащуюся в настоящем Заявлении, для телефонных обращений, для отправки с использованием различных каналов связи Клиенту сообщений или рекламно-информационных материалов Банка, для направления информации о новых продуктах/услугах, в том числе направление Банком предодобренных предложений. Дает согласие Банку списывать плату за услуги Банка по заключенным Договорам в соответствии с Условиями, указанными в разделе 3 настоящего Заявления, и Правилами банковского обслуживания со счета/счетов, открытого/ых на основании настоящего Заявления, без дополнительного распоряжения Клиента в порядке расчетов по инкассо. При отсутствии денежных средств на указанных счетах в сумме достаточной для оплаты комиссии, Клиент дает согласие списывать комиссию с иных банковских счетов Клиента открытых в Банке (с учетом соблюдения режима совершения расходных операций по счетам), без распоряжения Клиента в порядке расчетов по инкассо. Подтверждает, что по открываемому счету карточка с образцами подписей и оттиска печати не оформляется, права на распоряжение счетом предоставляются лицу, открывшему счет (подписавшему настоящее Заявление), все операции по счету выполняются в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». По предоставленным ему для ознакомления документам директором ООО «... ...» (ИНН ###), ФИО1 лично обратилась **.**.**** в Дополнительный офис ### ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ... где предоставила все необходимые учредительные документы ООО «... ...» (ИНН ###), в том числе подтверждающие ее должностное положение, как директора ООО «... ...» (ИНН ###). По результатам рассмотрения **.**.**** в дополнительном офисе ### ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., был заключен договор-Конструктор ### и договор банковского счета ###. При подписании заявления ФИО1 указала о необходимости подключения услуги Дистанционного банковского обслуживания. Для регистрации, подключения и работы с системой Дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» ФИО1 указала номер телефона ###, на который будут направлены одноразовые SMS - пароли для дополнительного подтверждения платежных поручений, то есть на управление доступом в мобильном банке. С использованием логина и пароля (который приходит клиенту в течении суток) С помощью которого можно зайти в личный кабинет с любого устройства - персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфон и осуществить платежные операции, в том числе формирования платежных поручений, перевод денежных средств с расчетного счета. **.**.**** была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1, где ФИО1 лично расписалась и поставила оттиск печати ООО «... ...», после чего только ФИО1, имела право совершать платежные действия по расчетному счету ООО «... ...» (ИНН ###)., По данным программного обеспечения банка директором ООО «... ...» ФИО1 при личном обращении в отделении ПАО «Сбербанк» была получена банковская карта ### ### без пин-конверта от **.**.**** в Кемеровском отделении ### ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: ..., электронные цифровые подписи (USB-токен) не оформлялись и не выдавались. Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам. ФИО1, как и любому другому клиенту, было разъяснено, что она одна имеет право подписи по счету, и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, ФИО1 необходимо сделать доступ в дистанционное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Показаниями свидетеля ЛИЦО_25, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 220-223), согласно которым она работает в должности операциониста облуживания юридических лиц в Центральном офисе филиала ПАО «Банк Уралсиб» в ... с **.**.****. В ее обязанности входит открытие расчётных счетов юридических лиц, закрытие расчётных счетов юридических лиц, работа с клиентами банка - обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, продажи банковских продуктов. По поводу процедуры открытия расчетных счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей может пояснить следующее, что при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к менеджеру, а так же предоставляет пакет документов, состоящий из паспорта гражданина РФ (паспорт руководителя организации или ИП), решение о создании юридического лица, документ подтверждающий создание ИП, решении о назначении на должность, устава, печати (если иное не предусмотрено в уставе), ИНН, ОГРН, после чего с указанных документов снимаются копии, аналогичный пакет документ предоставляется для открытия счетов индивидуальных предпринимателей. После положительного решения банка на открытие счетов, распечатывается и подписывается заявление о присоединении, в котором содержатся реквизиты Общества, либо индивидуального предпринимателя информация о подключаемых ему продуктах, правила банковского обслуживания.По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «... ...» (ИНН ###), может пояснить, что клиент ФИО1, обратилась лично **.**.**** Центральный офис филиала ПАО "БАНК УРАЛСИБ" в ... по адресу: .... Для открытия счета в ПАО «Банк Уралсиб», ФИО1 предоставила все необходимые учредительные документы ООО «... ...» (ИНН ###), в том числе подтверждающие ее должностное положение, как директора ООО «... ...» (ИНН ###). По результатам рассмотрения **.**.**** в Центральном офисе филиала ПАО "БАНК УРАЛСИБ" в ... по адресу: ... было открыто два расчетных счета, а именно: расчетный счет| в валюте Российский рубль ### и карточный счет ###. Директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 в Центральном офисе филиала ПАО "БАНК УРАЛСИБ" в ... по адресу: ..., к открытому карточному счету ### были оформлены банковские карты без пин-конверта: мгновенная банковская карта ### была выдана **.**.****/Закрыта **.**.****. мгновенная банковская карта ### была выдана **.**.****/ Рабочая;мгновенная банковская карга ### состояние/не выдана/готов к выдачи. **.**.**** директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 была заполнена карточка подписей и оттиска печати, где ФИО1 лично расписалась и поставила оттиск печати ООО «... ...», после чего только ФИО1, имела право совершать платежные действия по счетам ООО «... ...» (ИНН ###). Согласно документам юридического дела клиента ООО «... ...» (ИНН ###), доверенности па третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то сеть никто кроме ФИО1 не имела права распоряжаться средствами по счетам. **.**.**** к указанному в заявлении номеру телефона ### директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 была подключена система дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб Бизнес-Online», после чего директор ООО «... ...» (НИИ ###) ФИО1 при помощи указанного номера телефона, на который приходят смс-сообщения с подтверждением, могла распоряжаться расчетными счетами, проводить платёжные операции, перед этим на электронную почту, указанную в заявлении ###, поступает логин, на указанный номер телефона ### поступает пароль для первоначального входа. После получения логина и пароля, клиент создает удобный для использования пароль, после чего использует приложение для перевода денежных средств. ФИО1 как и любому другому клиенту, было разъяснено, что она одна имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия по счетам. Для совершения платежных действий другими липами их необходимо ввести в карточку подписей, клиенту ФИО1 было разъяснено о, недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдения условия храпения, недопущения передачи третьим лицам. Также хочу добавить, что клиент песет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Но всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. Показаниями свидетеля ЛИЦО_26, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 224-227), согласно которым в должности ведущего специалиста службы обслуживания юридических лиц состоит с **.**.**** В ее обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, консультирование клиентов по продуктам Банка ВТБ (ПАО), проверка документов, предоставляемых для открытия счетов, формирование пакета документов для открытия счета и др. По поводу открытия расчетных счетов для юридических лиц в Банке ВТБ (ПАО) может пояснить следующее, что открытие счетов осуществляться в отделениях банка. В обязанности специалиста банка по открытию счетов для юридических лиц входит: формирование пакета документов юридического лица, для открытия счета, обслуживание счетов юридических лиц. Процедура открытия расчетного счета следующая: клиент - руководитель юридического лица, либо по доверенности его представитель обращается в отделение, обслуживающее юридические лица, Банка ВТБ (ПАО). При оформлении заявки на открытие расчетного счета, клиент предоставляет в банк следующие документы: паспорт директора юридического лица (или иного руководителя), решение о создании юридического лица, решение о назначении на должность руководителя, устав. После предоставления данных документов, менеджером банка производится сканирование (копирование) предоставленных клиентом учредительных и иных документов, и подготавливается пакет документов на открытие счета. Банк формирует следующий пакет карточку с образцами подписей и оттиска печати, соглашение на обслуживание счетов в банке, заявление об открытии банковского счета, заявление об открытии счетов банковских карт и подключения услуг в ПАО «ВТБ», заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании Комплексного договора, анкету клиента-юридического лица (резидента РФ), сведения о физическом лице-Бенефициарном владельце и об единоличном исполнительном органе. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что разъясняется, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации. При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Подготовленный пакет документов подписывается руководителем (представителем) организации. Договор комплексного обслуживания, подписанный клиентом, содержит реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктах банка, которые заранее с клиентом обговариваются. Отсканированные документы направляются в специализированную программу банка. Служба безопасности банка проверяет клиента и в случае положительного решения согласовывает вопрос открытие счета. При открытии счета, посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. Заведенная в программном обеспечении Заявка на открытие счета в автоматическом режиме поступает в специализированное подразделение, которое проводит анализ комплектности документов, качества сканированных документов и открывает счета. После того как счет клиенту открыт, и он получил все продукты банка о которых было указано в заявлении, формируется юридическое дело клиента в офисе банка, где фактически открыт счет клиента. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 лично обратилась **.**.**** в Дополнительный офис «Площадь Калинина» Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: .... Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 может пояснить следующее, что для открытия счетов, было подписано заявление о предоставлении услуг Банка от **.**.****, согласно которому директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 попросила: заключить договор комплексного банковского обслуживания и предоставить следующие услуги банка: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, корпоративная карта. Заключить договор банковского счета и открыть следующие счета в соответствии с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц- резидентов/нерезидентов, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой: один расчетный счет, для совершения операций по Счету попросил использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в предоставленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с «ВТБ Бизнес Онлайн», телефон для входа в личный кабинет, указанный в настоящем заявлении ###. **.**.**** директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 в Дополнительном офисе «...» Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: ..., был открыт карточный счет ### и расчетный счет ###. **.**.**** директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 оформлена и выдана банковская карта ###. **.**.**** директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 была заполнена карточка подписей и оттиска печати, в которой ФИО1 лично поставила свои подписи. Доверенностей на третьих лиц клиент ФИО1 в банк не предоставляла. Клиент ФИО1 как и любой другой клиент банка несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Передача сертификата электронной подписи, пин-конвертов, банковских карт, лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счетам клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только он имеет право посещать входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. ФИО1 разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Показаниями свидетеля ЛИЦО_27, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 228-231), согласно которым **.**.**** она работает в Сибирском Филиале ПАО «Промсвязьбанк» в ..., в должности Начальника управления массового сегмента. ПАО «Промсвязьбанк» (Полное наименование Публичное акционерное общество «Промсвязьбанк», ОГРН ###, местонахождение по адресу: ... **.**.**** банк зарегистрирован Центральным банком РФ за номером ###, дата внесения записи в ЕГРЮЛ **.**.****. Банк осуществляет свою деятельность на основании следующих документов: Генеральная лицензия на осуществление банковских операций ### от **.**.****, Лицензия на осуществление банковских операций на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов ### от **.**.****, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности ### от **.**.****, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности ### от **.**.****, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности ### от **.**.****, свидетельство о государственной регистрации кредитной организации ### от **.**.****, свидетельство о включении в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов ### от **.**.****. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов директором ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 лично обратилась **.**.**** в Дополнительный офис ### «Заельцовский» Сибирского Филиала ПАО «Промсвязьбанк» ..., расположенный по адресу: .... В соответствии с потребностями Клиента (директора ООО «... ...» ФИО1) менеджером было оформлено заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», в рамках которого Клиент заявил о присоединении к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания и просит открыть расчетный счет в рублях РФ; о присоединении к действующей редакции Правил выпуска корпоративных карт к банковским счетам и открытия, обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных только для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, и просит выдать мгновенную корпоративную банковскую карту категории ### платежной системы ### к счету для расчетов только с использованием корпоративной банковской карты (с открытием данного счета); о представлении доступа к системе «PSB On-Line», включая Интернет-банк «Мой бизнес», мобильному приложению «PSB Мой бизнес». Для этого Клиент присоединился к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк» и просил зарегистрировать Уполномоченное лицо Клиента: ФИО1, уровень доступа -1,2 подпись, Исполнитель, номер мобильного телефона (для подтверждения операций при входе по логину и паролю) - +###, разрешить доступ ко всем счетам, способ входа в систему - Логин и пароль. Клиент просит использовать указанный номер мобильного телефона для отправки SMS-сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления Уполномоченного лица Клиента о подписании электронных документов; о принятии от него одной карточки с образцами подписей и оттиска печати для работы по счетам, открытым в соответствии с заявлением; о присоединении к действующей редакции Правил использования юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, кодового слова в рамках комплексного банковского обслуживания и просит установить кодовое слово: машина, с ежемесячной формой оплаты; о присоединении к действующей редакции Правил оказания ПАО «Промсвязьбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, услуги «СМС информирование» в рамках комплексного банковского обслуживания и просит подключить услугу «СМС информирование» на абонентский номер +###, с ежемесячной формой оплаты; о оказании услуги Свидетельствования подлинности подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати. По результатам данного заявления между Банком и генеральным директором ООО «... ...» ФИО1 заключен Договор комплексного банковского обслуживания от **.**.**** и открыты банковские счета ###, ### (карточный счёт). **.**.**** директору ООО «... ...» ФИО1 был выдан конверт с пин-кодом и карта ###, о чём ФИО1 поставила свою подпись на корешке от конверта. На каждом листе заявления ФИО1 собственноручно поставила подпись от своего имени. Одновременно с этим **.**.**** менеджером банка была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой директор ООО «... ...» ФИО1 лично поставила свои подписи. Согласно представленным ей в ходе допроса документам операции по расчетным счетам имел право совершать только директор ООО «... ...» ФИО1, какие-либо доверенности на право совершения платежных операций по расчетным счетам ООО «... ...» другими лицами Банку не предоставлялись. ФИО1 разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, что означает соблюдения условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. Показаниями свидетеля ЛИЦО_28, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 232-235), согласно которым она работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого бизнеса Центр малого и среднего бизнеса Филиал Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» с **.**.****. В ее обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке, клиент обращается к клиентскому менеджеру, предъявляет свой паспорт, предоставляет решение о назначении на должность руководителя, устав организации, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, карточка с образцами подписей. Согласно заявления о присоединении клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания, в которых (Приложение №ЗА) оговорены правила пользования системой Бизнес-Портал. Система Бизнес-Портал это есть целевая система удаленного доступа банка «Открытие». В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента, если в Уставе прописано, что клиент работает с печатью. При подписании документов в офисе давление со стороны третьих лиц не оказывается, руководитель приходит без сопровождения третьих лиц, все документы подписываются добровольно, это касается любого лица, обращающегося в банк. Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 может пояснить следующее, что указанный клиент **.**.**** обращался в Центральный офис «ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ... для открытия счетов, ФИО1 было подписано заявление о предоставлении услуг Банка. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ООО «... ...» (ИНН ###), **.**.**** в Центральном офисе «ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: ... был открыт расчетный счет ### и открыт специальный карточный счет ###. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы ООО «... ...» (ИНН ###) по открытым расчетным счетам. Согласно заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания **.**.**** ФИО1 была выдана корпоративная карта ### сотрудником, подписывающим документы с клиентом. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона ###, который она указала при открытии расчетного счета, приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа и ссылка на «Бизнес- портал» - Доступ к системе дистанционного обслуживания. Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал», была подключена клиенту ООО «... ...» (ИНН ###) в лице Генерального директора ФИО1 согласно подписанного им Заявления о присоединения к Правилам банковского обслуживания для формирования платежных поручений и перевода денежных средств ООО «... ...» (ИНН ###). Клиент при первом входе в «Бизнес-портал» меняет пароль на свой собственно придуманный. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения. Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал». Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств была подключена клиенту ООО «... ...» (ИНН ###) в лице Генерального директора ФИО1 Как и всем клиентам банка, ФИО1 была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счетам. Также ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, при подписании которого клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», в котором прописано обязательство клиента о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации его электронно-цифровой подписи, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Виновность подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом: - протоколом осмотра предметов и документов от **.**.****, согласно которого осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности, представленные сопроводительным письмом, с приложением юридических документов, в котором представлены юридические дела на ООО «... ...» (ИНН ###) с ПАО «Банк Зенит», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «Росбанк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк» с фото-таблицей, осмотрены: 1. Сопроводительное письмо от «**.**.****» ### о направлении результатов оперативно-розыскной деятельности, по факту совершения ФИО1, **.**.**** преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ - сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, КУСП ###. И приложение к нему; 2. Рапорт об обнаружении преступления от **.**.**** ### старшего оперуполномоченного ОЭБиПК Управления МВД России по г. Кемерово майора полиции ЛИЦО_29; 3. Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от **.**.****; 4. Постановление о возбуждении ходатайства о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****; 5. Копия сведений ООО «... ...» согласно которого имеются сведения о банковских счетах организации ООО «... ...» ИНН ###; 6. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****; 7. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****; Запрос руководителю АО «Райффайзенбанк» за исх. ### **.**.****; Сопроводительное письмо АО «Райффайзенбанк» от **.**.**** исх. ###, в котором содержится следующая информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Приложение диск. В ходе осмотра диск извлекался из конверта, диск золотого цвета (инв. 280 от **.**.****) вставлялся в CD дисковод, при открытии диска отображались следующие файлы, которые распечатались на бумажном носителе, а именно: Копия заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которого клиент ООО «... ...» ИНН ### в лице директора ФИО1 просит открыть счет в российских рублях, с пакетом ОПТИМУМ и предоставить доступ к Системе Банк-Клиент, подключить услугу SMS-OTP, указан в заявлении номер телефона ###, электронная почта ###### Заявление подписано личной подписью ФИО1 Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., ..., и содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ###, являясь единственным учредителем Принимает решение: Учредить Общество с ограниченной ответственностью «... ...» (далее «Общество»). 1. Утвердить: Полное фирменное наименование Общества: Общество с ограниченной ответственностью «... ...». Сокращенное фирменное наименование Общества: ООО «... ...». 2. Утвердить адрес места нахождения Общества: .... 3. Утвердить устав Общества. 4. Утвердить Уставный капитал Общества в размере 10 000 (Десять тысяч) рублей, в виде одной доли Учредителя (Участника) номинальной стоимостью 10 000 (Десять тысяч) рублей, то есть 100 % Уставного капитала. 5. Оплатить долю в уставном капитале Общества в течение 4 (Четырех) месяцев с момента государственной регистрации Общества денежными средствами. 6. Избрать на должность Директора - ФИО1, паспорт гражданина РФ ###. 7. Зарегистрировать Общество в установленном законом порядке. Подписано решение личной подписью единственного учредителя ФИО1 Копия устава ООО «... ...» из которого следует, что устав Общества утвержден Решением единственного учредителя ООО «... ...» ### от **.**.****. Копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, и содержит сведения о владельце паспорта: «Фамилия ФЕДОРОВА ФИО2 АНДРЕЕВНА Пол ЖЕН. Дата рождения **.**.**** Место рождения ...., Копия сведений по IP-адреса ООО «... ...», содержится сведения о соединении с сервером Банка. Копия Выписки по операциям на счете ### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 643321 рублей 01 копеек, сумма по кредиту за период составила 643321 рубль 01 коп.. Остаток по счету на конец периода составил 00 рублей 00 коп. 7. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****; Запрос руководителю ПАО «Открытие» за исх. ### от **.**.****. Сопроводительное письмо ПАО «Открытие» от **.**.**** исх. 01### в котором содержится информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Приложение диск. В ходе осмотра диск извлекался из конверта, диск белого цвета (инв. 505 от **.**.****) вставлялся в CD дисковод, при открытии диска отображались следующие файлы, которые распечатались на бумажном носителе, а именно: Копия заявления о присоединении к Правилам банковского облуживания согласно которого ООО «... ...» директор ФИО1 просит подключить в рамках Пакета услуг «...», подключить к системе ДБО, получение смс сообщений с одноразовым паролем на номер телефона ###, SMS-информирование об операциях, электронная почта ###### предоставить банковскую карту. Имеется информация о получении карты ### директором ФИО1 Заявление подписано личной подписью ФИО1 и проставлен оттиск печати ООО «... ...». Заявление принято сотрудником банка **.**.****. Копия сведений юридического лица ООО «... ...» согласно которой ООО «... ...» является бенефициарным владельцем. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...». Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., **.**.****, содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ###, являясь единственным учредителем. Копия Выписки по операциям по счету ### ###, согласно которому сумма по дебету по счету ### составила 1852412 рублей 00 коп., по счету ### составила 577494 рублей 40 коп., сумма по кредиту по счету ### составила 1852412 рублей 00 коп., по счету ### составила 577500 рублей 00 коп. Остаток по счету ### на конец периода составил 0 рублей 00 копеек., по счету ### на конец периода составил 5 рублей 60 копеек. Копия сведений по IP-адреса ООО «... ...», содержится сведения о соединении с сервером Банка. 8. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, Запрос руководителю ПАО «Росбанк» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «Росбанк» от **.**.**** исх. ###, в котором содержится информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Приложение на 12 листах, а именно: Копия заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, содержит сведения: согласно которого клиент ФИО1, просит подключить пакетный тариф «Серьезный подход», заключить договор банковского счета в рублях, подключать к системе Интернет Клиент-Банк, смс информирование м.т. ###, предоставить доступ к услуге «Бизнес-поддержка», оформить карту PRO. Копия заявления об определении сочетания подписей, Копия паспорта гражданина РФ на ЛИЦО_3 В.А., Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...». Копия сведений по IP-адреса ООО «... ...», содержатся сведения о соединении с сервером Банка. Копия Выписки по операциям на счете 40###, согласно которому сумма по дебету составила 735232 руб. 00 коп., сумма по кредиту составила 737990 руб. 00 коп. Остаток по счету на конец периода составил 2758 руб. 00 коп. 9. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, Запрос руководителю ПАО «Банк Уралсиб» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «Банк Уралсиб» от **.**.**** исх. ###, в котором содержится информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Приложение диск. В ходе осмотра диск извлекался из конверта, диск белого цвета (инв. 372 от **.**.****) вставлялся в CD дисковод, при открытии диска отображались следующие файлы, которые распечатались на бумажном носителе, а именно: Копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, согласно которого для ООО «... ...» ИНН ### в банке открыт расчетный счет, подключена услуга смс-информирования об операциях по счету на номер телефон ###, заключен договор комплексного банковского обслуживания **.**.****. Копия заявления о выпуске бизнес-карты и расписка в получении карты, согласно которого ООО «... ...» ИНН ###, банком выпущена карта 40###, номер мобильного телефона +### подключены смс сообщения, получена банковская карта ### заявление подписано личной подписью ФИО1 и проставлен оттиск печати ООО «... ...». Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...» от **.**.****, согласно которой операционист по обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб» подтверждает подлинность подписи ФИО1 при открытии расчетных счетов ###, 40###. Копия заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которого директор ООО «... ...» ФИО1 просит банк подключить к системе «Уралсиб – Бизнес Online» ###, заявление подписано личной подписью ФИО1 и проставлен оттиск печати ООО «... ...». Копия сведений, согласно которой ООО «... ...» является бенефициарным владельцем. Копия анкеты и сведений идентификации налогового резидентства Клиента – юридического лица, согласно которой ООО «... ...» является бенефициарным владельцем. Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., **.**.****, содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ###, являясь единственным учредителем. Копия приказа ### от **.**.****, содержит сведения, что в соответствии с Решением единственного учредителя ### от **.**.**** общества с ограниченной ответственностью «... ...» вступает в должность директора Общества с **.**.****. В связи с отсутствием в штате Общества бухгалтерского работника, обязанности главного бухгалтера Общества с ограниченной ответственностью «... ...» возлагает на себя - ФИО1 с **.**.****. Приказ вступает в силу с момента его подписания. Приказ подписан личной подписью единственного учредителя ФИО1 Копия устава ООО «... ...» из которого следует, что устав Общества утвержден Решением единственного учредителя ООО «... ...» ### от **.**.****. Копия паспорта гражданина РФ на ЛИЦО_3 В.А., Копия сведений по IP-адреса ООО «... ...», содержатся сведения о соединении с сервером Банка. Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету составила 1682730 руб. 00 коп., сумма по кредиту составила 1682730 руб. 00 коп. Остаток по счету на конец периода составил 00 руб. 00 коп. 10. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, Запрос руководителю ПАО «Промсвязьбанк» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «Промсвязьбанк» от **.**.**** исх. ###, Приложение на 11 листах, а именно: Копия Выписки по операциям на счете 40###, 40###, согласно которому остаток по счету 40### на конец периода составил 00 руб. 00 коп., остаток по счету 40### на конец периода составил 00 руб. 00 коп. Копия сведений по IP-адреса ООО «... ...», содержатся сведения о соединении с сервером Банка. Копия анкеты клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией. Содержащая: ОГРН ###, адрес юридического лица 153000, Ивановская ЛИЦО_6, ..., уставной капитал 10000 рублей. Директор ООО «... ...» ФИО1. Электронная почта: ###. Номер телефона ###. Копия заявления о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, содержит сведения ООО «... ...» ИНН ###, моб. тел. ###, Клиент просит открыть счет, предоставить доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», Мобильному приложению «PSB Мой бизнес». Клиент просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Систем в случаях и порядке, предусмотренных Правилами PSB On-Line, правилами информационного взаимодействия в рамках использования клиентами ... электронной подписи (СЭП). Клиент просит использовать номер мобильного телефона для отправки SMS-сообщений с одноразовым кодом подтверждения. Также получена банковская карта ### с ПИН-конвертом, за которую клиент ФИО1 поставила свою личную подпись. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...», Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., **.**.****, содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ###, являясь единственным учредителем 11. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, Запрос руководителю ПАО «Сбербанк» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» от **.**.**** исх. ###, в котором содержится информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Приложение диск. В ходе осмотра диск извлекался из конверта, диск красного цвета (инв. ### от **.**.****) вставлялся в CD дисковод, при открытии диска отображались следующие файлы, которые распечатались на бумажном носителе, а именно: Копия заявления о присоединении, согласно которого ООО «... ...» директор ФИО1 просит подключить в рамках Пакета услуг Легкий старт, подключить к системе дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», номер телефона +###, просит использовать номер мобильного телефона для отправки SMS-сообщений с одноразовым кодом подтверждения, оформить банковскую карту ### с пластиковым носителем, заявление принято и подписано сотрудниками банка и подписано личной подписью ФИО1 Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...», Копия сведений о клиенте (ИНН ###) Копия паспорта гражданина РФ на ЛИЦО_3 В.А., Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., **.**.****, содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ###, являясь единственным учредителем. Копия сведений по IP-адресам, содержится сведения о соединении с сервером Банка. Копия Выписки по операциям на счете 40###, согласно которому сумма по дебету составила 222767 руб. 84 коп., сумма по кредиту составила 222837 руб. 00 коп. Остаток по счету на конец периода составил 69 руб. 16 коп. 12. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, Запрос руководителю ПАО «ВТБ» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «ВТБ» от **.**.**** исх. ###, в котором содержится информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###.Приложение диск. В ходе осмотра диск извлекался из конверта, диск белого цвета (инв. 262 от **.**.****) вставлялся в CD дисковод, при открытии диска отображались следующие файлы, которые распечатались на бумажном носителе, а именно: Копия заявления о предоставлении услуг Банка, согласно которого в подразделении банка ПАО «ВТБ» с клиентом «... ...» ФИО1, заключен договор комплексного обслуживания, и предоставлены услуги открытия банковского счета, дистанционное обслуживание, пакеты услуг РКО, смс-информирование по расчетному счету, указан телефон ### для входа в личный кабинет. Копия вопросника для юридических лиц - резидентов РФ, в котором содержится информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...». Копия сведений по IP-адресам, содержится сведения о соединении с сервером Банка. Копия Выписки по операциям на счете 40###, согласно которому сумма по дебету составила 1785710 руб. 00 коп., сумма по кредиту составила 1786645 руб. 00 коп. Остаток по счету на конец периода составил 935 руб. 00 коп. Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету составила 638942 руб. 50 коп., сумма по кредиту составила 639500 руб. 00 коп. Остаток по счету на конец периода составил 557 руб. 50 коп. Копия паспорта гражданина РФ на ЛИЦО_3 В.А., Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., **.**.****, содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ###, являясь единственным учредителем. Копия устава ООО «... ...», из которого следует, что устав Общества утвержден Решением единственного учредителя ООО «... ...» ### от **.**.****. 13. Копия протокола опроса ФИО1 от **.**.****, где она подробно поясняет обстоятельства совершенных преступлений (т.1 л.д. 102-121). Виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления в период с **.**.**** по **.**.****, также подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств. Показаниями свидетеля ЛИЦО_30, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д. 72-75), согласно которым в должности начальника отдела продаж малого и среднего бизнеса она работает с **.**.****. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, привлечение клиентов на обслуживания, кредитование малого и среднего бизнеса, организация и контроль работы отдела продаж малого и среднего бизнеса. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, решение о создании юридического лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вбиваются данные и реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа сотрудник формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей. Далее распечатываются и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента, если она у него имеется. При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «... ...» (ИНН ###) в операционном офисе «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» ПАО «Банк Зенит» поясняю следующее: В **.**.**** в операционный офис «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» ПАО «Банк Зенит», расположенный по адресу: ... обратилась ФИО1, с заявлением об открытии расчетного счета для ООО «... ...» (ИНН ###). ФИО1 являлась директором и учредителем данной организации, при обращении ФИО1 были предоставлены необходимые документы, подтверждающие должностное положение. Кроме того, при обращении ФИО1 были предоставлены оригиналы учредительных документов организации ООО «... ...» (ИНН ###). Данные документы были проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими, после чего с указанных документов были сняты ксерокопии, данные ксерокопии были заверены уполномоченным сотрудником банка. Далее ФИО1 самостоятельно через персональный компьютер прошла на официальном сайте «Банк Зенит» регистрацию в системе «дистанционного банковского обслуживания», сгенерировав сертификат ключа проверки электронной подписи. **.**.**** директор ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 в ПАО «Банк Зенит» подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов, заполнил анкету. **.**.**** ФИО1 с сертификатом ключа проверки электронной подписи, созданной самостоятельно на бумажном носителе, обратилась в банк, для подтверждения сотрудниками банка правильности создания ключа проверки электронной подписи, для дальнейшей работы в системе «дистанционного банковского обслуживания iBank 2». Подписание сертификата ключа происходило в присутствии сотрудника Банка. После подтверждения ключа сотрудниками банка, ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. Директору ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 **.**.**** были открыты расчетные счета: ###; ###; ###. Одновременно с этим **.**.**** были заполнены карточки подписей и оттиска печати ООО «... ...» (ИНН ###) в лице директора ФИО1, где она лично расписывалась и поставила оттиск печати ООО «... ...». При заполнении карточки подписей было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно, ФИО1, данное лицо было удостоверено сотрудником банка. Таким образом, только ФИО1 имела право совершать платежные действия по расчетным счетам ООО «... ...». **.**.**** была заказана корпоративная карта для директора ООО «... ...» (ИНН ###) ФИО1 Изготовление карты занимает от 5 до 10 рабочих дней. Расписка о получении корпоративной карты в офисе не хранится. Согласно выписке с расчетного счета ООО «... ...» **.**.**** было произведено пополнение корпоративной карты, следовательно карта с номером ### была выдана директору ФИО1 Согласно представленным ей в ходе допроса документам операции по расчетным счетам ООО «... ...» (ИНН ###) имел право совершать только директор данной организации ФИО1, какие-либо доверенности на право совершения платежных операций по расчетному счету данной организации другими лицами Банку не предоставлялись. При подписании заявления ФИО1 указала о необходимости подключения услуги Дистанционного банковского обслуживания. Для регистрации, подключения и работы с системой Дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 был указан номер телефона ###, на который будут направлены SMS-уведомления для дополнительного подтверждения платежных поручений кодом доступа, то есть на управление доступом в мобильном банке. Доверенностей на третьих лиц указанный клиент в банк не предоставлял. Клиент несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Передача сертификата электронной подписи, пин- конвертов, банковских карт, лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счетам клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только он имеет право посещать входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. ФИО1 разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. Виновность подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом: - протоколом осмотра предметов и документов от **.**.****, а именно: материалы оперативно-розыскной деятельности, представленные сопроводительным письмом, с приложением юридических документов, в котором представлены юридические дела на ООО «... ...» (ИНН ###) с ПАО «Банк Зенит», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «Росбанк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк» с фото-таблицей, осмотрены: 1. Сопроводительное письмо от «**.**.****» ### «Об оперативно-розыскной деятельности», по факту совершения ФИО1, **.**.**** г.р. преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ - сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, КУСП ###. 2. Рапорт об обнаружении преступления от **.**.**** ### старшего оперуполномоченного ОЭБиПК Управления МВД России по **.**.**** майора полиции ЛИЦО_29; 3. Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от **.**.****; 4. Постановление о возбуждении ходатайства о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****, 5. Копия сведений ООО «... ...», согласно которого имеются сведения о банковских счетах организации ООО «... ...» ИНН ###. 6. Копия постановления о разрешении проведения ОРМ «Наведение справок» от **.**.****, Запрос руководителю ПАО «Банк Зенит» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «Банк Зенит» от **.**.**** исх. ###, в котором содержится следующая информация по клиенту ООО «... ...» ИНН ###. Приложение диск. В ходе осмотра диск извлекался из конверта, диск серебристого цвета (инв. ### от **.**.****) вставлялся в CD дисковод, при открытии диска отображались следующие файлы, которые распечатались на бумажном носителе, а именно: Копия заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк Зенит», согласно которого заключен комплексный договор между ПАО «Банк зенит» и ООО «... ...» ИНН ### на открытие счета ###, где директор ООО «... ...» ФИО1 просит предоставить доступ в систему ДБО, присылать уведомления о получении и исполнении платежных ЭД на адрес электронной почты ### получение пуш уведомлений на мобильный телефон +###. Копия заявления о порядке применения подписей, заявленных в карточке, согласно которому для юридического лица ООО «... ...» ИНН ###. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «... ...» ИНН ###, Копия заявления об установлении Кодового слова, согласно которого ФИО1 действующая на основании устава ООО «... ...» просит установить кодовое слово «ЛИЦО_10» в целях блокирования работы в системе ДБО, заявление заверено подписью ООО «... ...» ФИО1, проставлен оттиск печати ООО «... ...», заявление принято сотрудником банка ПАО «Банк Зенит». Копия опросной анкеты юридического лица и формы самосертификации для организаций в целях исполнения закона №340-ФЗ, согласно которому основной вид деятельности – по складированию и хранению, адрес регистрации .... Копия приказа ### от **.**.****, содержит сведения, что в соответствии с Решением единственного учредителя ### от **.**.**** общества с ограниченной ответственностью «... ...» вступает в должность директора Общества с **.**.****. В связи с отсутствием в штате Общества бухгалтерского работника, обязанности главного бухгалтера Общества с ограниченной ответственностью «... ...» возлагает на себя - ФИО1 с **.**.****. Приказ вступает в силу с момента его подписания. Приказ подписан личной подписью единственного учредителя ФИО1 Копия Решения Единственного учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... ...» ..., **.**.****, выполнена на 1 листе бумаги белого цвета формата А4, посредством множительной компьютерной техники, машинописным способом, красителем черного цвета, и содержит сведения: что ФИО1, паспорт гражданина РФ ### являясь единственным учредителем. Копия сертификата ключа проверки электронной подписи в системе «iBank», оформляется для дальнейшей работы в системе «дистанционного банковского обслуживания iBank 2». Подписание сертификата ключа происходило в присутствии сотрудника Банка. После подтверждения ключа сотрудниками банка, ФИО1 могла пользоваться счетом через сеть интернет. Копия устава ООО «... ...», из которого следует, что устав Общества утвержден Решением единственного учредителя ООО «... ...» ### от **.**.****. Копия Выписки по операциям на счете ###, согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 71120 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 0 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 820 рублей 80 копеек. Копия Выписки по операциям на счете ###, согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 1 рубль 32 коп. Остаток по счету на конец периода составил 780 рублей 64 коп. Копия Выписки по операциям на счете ###, согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 216165 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 00 рублей 00 коп. Остаток по счету на конец периода составил 1299 рублей 18 коп. Копия сведений по IP-адреса ООО «... ...», содержится сведения о соединении с сервером Банка (т.1 л.д. 102-121). Исследовав в судебном заседании все представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными. Показания подсудимой ФИО1, свидетелей Свидетель №1, ЛИЦО_20, ЛИЦО_21, ЛИЦО_1, ЛИЦО_22, ЛИЦО_23, ЛИЦО_26, ЛИЦО_27, ЛИЦО_28, ЛИЦО_25, ЛИЦО_24, ЛИЦО_30, в том числе оглашенные в судебном заседании, по каждому эпизоду преступлений - являются последовательными и непротиворечивыми, подробными и детализированными, взаимно согласовываются и дополняют друг друга, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами, в том числе письменными доказательствами. Мотивов для оговора свидетелями подсудимой не имеется. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности, их заинтересованности в исходе дела не установлено. Подсудимая на стадии предварительного расследования подробно и последовательно описывает события обоих преступлений. В судебном заседании оглашены показания подсудимой, данные ею на предварительном расследовании, которые получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона в присутствии адвоката, содержат детальное описание каждого преступного деяния, которое могло быть известно только лицу, непосредственно участвовавшему в совершении преступления. Таким образом, показания подсудимой суд считает достоверными, поскольку они подтверждаются собранными по делу доказательствами. Также в судебном заседании подсудимая полностью признала себя виновной в совершении двух преступлений и сообщила о своем раскаянии. Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают. Суд считает, что представленные доказательства, материалы, приобщенные к уголовному делу полученные в порядке ст. 7 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» являются допустимыми доказательствами, получены в установленном порядке. Суд доверяет изложенным доказательствам, поскольку они собраны с соблюдением Уголовно - процессуального кодекса РФ. Таким образом, совокупность исследованных судом доказательств, проверенных в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 87 УПК РФ путем их сопоставления, а также оцененных с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также достаточности в их совокупности для разрешения данного уголовного дела, приводит суд к твердому убеждению в том, что виновность ФИО1 в совершении двух преступлений установлена и доказана. Иного суду не представлено и защитой не опровергнуто. Иных лиц, причастных к совершению преступлений, не установлено. При таких обстоятельствах, у суда отсутствуют основания для постановления оправдательного приговора. Государственным обвинителем в судебном заседании обвинение ФИО1, по двум преступлениям поддержано по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Настоящее уголовное дело рассмотрено судом в отношении ФИО1 по предъявленному ей обвинению в соответствии с ч.1 ст. 252 УПК РФ. Действия ФИО1 носили целенаправленный, осознанный и умышленный характер, поскольку, не имея цели управления и намерения в действительности осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «... ...» совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам указанных организаций, понимая, что после открытия счетов в ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк ВТБ, ПАО «Промсвязьбанк», Банк «ФК Открытие», ПАО Сбербанк, АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Зенит» и предоставления электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, третьи лица смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам. За сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...», ФИО1 было обещано и выплачено денежное вознаграждение, что охватывалось единым преступным умыслом с совершением инкриминируемых ей деяний, то есть ФИО1 преследовала корыстную цель и действовала из корыстной заинтересованности. Признательные показания ФИО1, данные в ходе предварительного расследования, объективно подтверждены исследованным в судебном заседании протоколами осмотра предметов (документов) юридических дел предоставленных вышеуказанными банковскими организациями, показаниями указанных в приговоре свидетелей, согласно которым именно ФИО1 являлась единственным учредителем и руководителем ООО «... ...», открыла в банках банковские счета, и получила доступ к электронному средствам платежа и электронным носителям информации. Суд приходит к убеждению, что ФИО1 при этом действовала неправомерно и умышленно, поскольку осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно-опасных последствий, открывая счета в указанных банках, она не намеревался осуществлять операции по движению денежных средств, открывала счета по просьбе другого лица и в его интересах, после получения электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она сбывала их неустановленному лицу, осуществляя их передачу за денежное вознаграждение. Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО1 полностью установленной, доказанной. Действия подсудимого ФИО1 по преступлению с в период **.**.**** по **.**.**** суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Действия подсудимого ФИО1 по преступлению в период с **.**.**** по **.**.**** суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Выводы суда о квалификации действий подсудимой подтверждаются всей совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре. Подсудимая на учёте у психиатра не состоит (т. 3 л.д. 5, 7), имеет достаточный уровень образования и определённый жизненный опыт. С ней был установлен адекватный речевой контакт в судебном заседании, где она ясно выразила своё отношение к предъявленному обвинению и согласно самостоятельно избранному способу защиты от дачи показаний отказалась, подтвердив свои оглашённые показания, исследованные в судебном заседании. Исходя из чего, суд не усматривает повода усомниться в ее психическом статусе, признаёт подсудимую вменяемой в отношении инкриминированных деяний и подлежащей уголовной ответственности за их совершение. При назначении вида и размера наказания подсудимой ФИО1 суд, в соответствии с требованиями ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, конкретных обстоятельств дела, данных о личности осужденной, с учетом наличия совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также влияния назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. Суд учитывает, что ФИО1 не судима (т.3 л.д. 3, 4), под диспансерным наблюдением в ГКУЗ КО КОКПБ, ГБУЗ КО КОКНД не находится (т. 3 л.д. 5, 6, 7), по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 3 л.д. 10), занята общественно-полезным трудом. Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 по двум преступлениям, суд признает и учитывает, полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче признательных показаний в период предварительного следствия, которые способствовали скорейшему расследованию и раскрытию настоящего уголовного дела, что учитываются, как обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, привлечение к уголовной ответственности впервые. Обстоятельств, отягчающих наказание в отношении ФИО1, по двум преступлениям судом не установлено. Суд не может учесть в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, протокол опроса ФИО1 от **.**.**** (т.1 л.д. 62-63), в качестве явки с повинной, поскольку в судебном заседании установлено, что у ФИО1 на момент дачи ею объяснений отсутствовала реальная возможность скрыть свое участие в совершении указанных преступлений, поскольку ее причастность была установлена в результате производства оперативно-розыскных мероприятий, показаний свидетелей, в отношении которых материалы дела выделены в отдельное производство. Принимая во внимание обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимой, которая не судим, характеризуется удовлетворительно, учитывая влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание по двум преступлениям в виде лишения свободы. С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд не находит оснований для применения положения ч.6 ст. 15 УК РФ для изменения категории преступлений, на менее тяжкую. При наличии установленных смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствия отягчающих обстоятельств, наказание ФИО1 по двум преступлениям должно быть назначено по правилам ч.1 ст.62 УК РФ. В части назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией статьи, суд считает, что учитывая имущественного положения подсудимой, которая имеет неофициальный и непостоянный источник дохода в виде заработной платы продавца в размере 15800 рублей в месяц, проживает с родителями, которым оказывает помощь, где данный вид наказания поставит ФИО1 в тяжелое материальное положение, а также совокупность установленных смягчающих наказание обстоятельств, следует признать исключительными – существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, позволяющих применить правила ст.64 УК РФ при назначении наказания к дополнительному виду наказания в виде штрафа, освободив осужденную от него по двум преступлениям. Суд полагает, что наказание в виде лишения свободы будет являться достаточным для исправления осужденной по двум составам преступлений, которое по своему виду будет являться справедливым и соразмерным содеянному, отвечать целям исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений. Оснований для назначения в качестве основного наказания альтернативного вида наказания, которой предусмотрен ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд не усматривает, поскольку иной вид наказания не будут соответствовать степени и общественной опасности преступлений, не сможет обеспечить достижение целей наказания по ним. Суд считает возможным, при назначении окончательного наказания по совокупности преступлений, применить принцип частичного сложения наказаний с учетом требований ч. 3 ст. 69 УК РФ. При назначении наказания, учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений и степень их общественной опасности, данные характеризующих личность подсудимой, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений, приводит суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания ФИО1 без реального отбытия наказания в виде лишения свободы, в связи с чем считает необходимым при назначении ей наказания применить ст. 73 УК РФ об условном осуждении, поскольку такое наказание соответствует принципам разумности и справедливости. Суд не усматривает оснований для изменения или отмены избранной подсудимой меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении и полагает необходимым оставить ей до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении без изменения (т.2 л.д. 183). Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ. Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК Российской Федерации, суд Приговорил: Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание: - по ч.1 ст. 187 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа, - по ч.1 ст. 187 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа. На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без штрафа. В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 2 (два) года, обязав ФИО1 встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства, являться в специализированный государственный орган, ведающий исправлением осужденных, для регистрации согласно установленного данным органом графика. Меру пресечения в отношении осужденной ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить прежней до вступления приговора в законную силу (т.2 л.д. 183). После вступления приговора в законную силу, определить судьбу вещественных доказательств по уголовному делу: · ..., хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд, через суд постановивший приговор, в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае обжалования приговора, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе. Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор, в течение 15 суток со дня вручения копии приговора, либо копии апелляционного представления, либо копии жалобы. Стороны вправе знакомится с протоколом и аудиозаписью судебного заседания и подавать замечания на них, ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания. Председательствующий: О.В. Захватова Суд:Центральный районный суд г. Кемерово (Кемеровская область) (подробнее)Судьи дела:Захватова Олеся Владимировна (судья) (подробнее)Последние документы по делу: |
