Приговор № 1-333/2023 от 1 ноября 2023 г. по делу № 1-333/2023

Дело №

№

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

<адрес> городской суд <адрес> в составе председательствующего судьи Гилёвой С.М., при секретаре Бабенышевой А.В., с участием помощника прокурора <адрес> Боровиковой Л.Ф., подсудимого ФИО1, защитника Исаковой Л.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее образование, в браке не состоящего, детей не имеющего, не работающего, военнообязанного, проживающего по регистрации по адресу <адрес>, несудимого,

мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении избрана ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

1. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИНН № (о чем ДД.ММ.ГГГГ межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по <адрес> в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации), и не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, находясь на территории <адрес>, решил совершить неправомерный оборот средств платежей, за денежное вознаграждение в сумме 30000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) АО «АЛЬФА-БАНК» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в неустановленном месте <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету № открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

2. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в находясь в ТЦ «Семья», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка ПАО Банк «ФК Открытие» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес> кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО Банк «ФК Открытие» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получила банковскую карту № - электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанных счетов, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в неустановленном месте <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №, №, №, № открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

3. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в находясь в ТЦ «Семья», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка АО КБ «Модульбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) АО КБ «Модульбанк» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в неустановленном месте <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету № открытому в АО КБ «Модульбанк», расположенном по адресу: <адрес> индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

4. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ТЦ «Семья», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка ПАО «Банк ВТБ» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО «Банк ВТБ» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в неустановленном месте <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету № открытому в ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

5. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ТЦ «Семья», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка ПАО «Банк Синара» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № и ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО «Банк Синара», и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанных счетов, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в неустановленном месте <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №, № открытых в ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

6. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) АО «Райффайзенбанк» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в один из дней ДД.ММ.ГГГГ после ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в неустановленном месте <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету № открытому в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Подсудимый ФИО1 виновным себя признал полностью, от дачи показаний в судебном заседании отказался, поэтому судом оглашены его показания, данные на следствии, из которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он работал в ООО «Вымпелком» (Билайн) проживал в <адрес>. В один из дней в конце ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> встретил своего знакомого по имени А., 27-30 лет, славянской внешности, рост около 180 см, среднего телосложения, волосы темные, других данных о нем не знает. В ходе разговора А. предложил ему подзаработать, сообщил, что готов заплатить 30000 рублей, в случае если он откроет на свое имя ИП, и на свое ИП откроет банковские счета в банках, а доступ к счетам передаст ему, при этом заниматься предпринимательской деятельностью не нужно, все фиктивно. Сначала он отказался на его предложение, а в дальнейшем согласился, так как в тот период испытывал финансовые трудности, передал А. свои паспортные данные, при встрече в г. <адрес> А. сообщил, что ему нужно обратится в налоговый орган для открытия ИП, и отправил ему на телефон список банков в которые он должен обратится и открыть на свое ИП счета. Согласно выписке ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ он зарегистрировался как Индивидуальный предприниматель в налоговой службе <адрес>, где сообщил, что будет сотрудничать с фирмами, как его научил А.. С августа по ДД.ММ.ГГГГ года он обращался в разные банки, которые были указаны в списке А., где на свое ИП открывал счета, в частности в Альфа-Банк, обращался в офис по <адрес>; ВТБ в Пермском офисе по адресу: <адрес>; Райффайзенбанк по адресу: <адрес>, в Модульбанке, банке Открытие, в банке Тинькофф, всего около десяти банков. Заявки от его имени на открытие счета подавал А., номер телефона и адрес электронной почты, указанные в документах банков называл по указанию А.. Кто в действительности пользовался счетами и кому принадлежит номер телефона, не знает. После получения документов из банков, передавал их лично в руки А., за это А. заплатил ему 20 000 рублей наличными в ДД.ММ.ГГГГ, а 10 000 рублей обещал заплатить позже. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ А. ему снова позвонил и сказал, что он должен обратится в налоговую службу, чтобы закрыть ИП, что он и сделал, но А. 10 000 рублей ему так и не заплатил. Он понимал, что открытие ИП и передача счетов в банках незаконны, какие денежные средства поступали и списывались со счетов его ИП, кто совершал данные операции, ему не известно, он никаких договоров ни с кем не заключал (л.д. 105-110). Данные показания ФИО1 подтвердил в суде.

Виновность подсудимого подтверждается исследованными доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО5 – специалиста Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, данным на следствии и оглашенным судом в силу ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что правовые основы государственного регулирования деятельности в области регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей определены Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ). Согласно п. 4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Сведения, содержащиеся в государственных реестрах, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений. Согласно п. 1 ст. 25 Закона № 129-ФЗ за непредставление или несвоевременное представление необходимых для включения в государственные реестры сведений, а также за представление недостоверных сведений заявители, юридические лица и (или) индивидуальные предприниматели несут ответственность, установленную законодательством Российской Федерации. Из документов в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП №) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России в Инспекцию поступил пакет документов, состоящий из заявления формы № о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма 26.2-1). Заявителем являлся ФИО1, пакет документов был подписан его электронной подписью, после проверки документов, ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> принято решение за № о государственной регистрации его как индивидуального предпринимателя и внесении сведений в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за основным государственным регистрационным номером №. После завершения регистрационных действий, заявителю ФИО1 в соответствии с п. 3 ст. 11 Федерального закона № 129-ФЗ в электронном виде был направлен лист записи ЕГРИП, Уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 Межрайонную ИФНС России № по <адрес> по вопросу регистрации своего предпринимательства не посещал, документы удостоверяющие личность не предъявлял, документы в бумажном виде не получал. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 лично пришел в Межрайонную ИФНС России № по <адрес>, по адресу: <адрес>, предъявил оригинал своего паспорта и сдал на регистрацию заявление о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> принято решение за № о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесена запись в ЕГРИП за ГРНИП №. После завершения регистрационных действий, заявителю ФИО1 был направлен лист записи ЕГРИП(л.д.46-48).

Из показаний свидетеля Свидетель №2 управляющего ПАО банк « Синара», данным на следствии и оглашенным судом в силу ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что расчетный счет в банке можно открыть через Интернет, а также через агента банка. В процессе открытия расчетного счета сотрудники банка предупреждают клиента об ответственности за передачу третьим лицам электронных средств платежа и носителей информации, это также содержится в документах по открытию расчетного счета. Открытие расчетного счета ФИО1 осуществлялось выездным способом через агента. Номер счета № открыт ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 выдавалась банковская карта, которая активирована ДД.ММ.ГГГГ., был подключен доступ к онлайн- банку (л.д. 51-53).

Из показаний свидетеля Свидетель №3- специалиста банка « ВТБ», данным на следствии и оглашенным судом в силу ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что открытие расчетных счетов происходит только в офисе банка, при этом сотрудник банка предупреждает клиента об ответственности за передачу доступа к расчетным счетам, информационным носителям, электронной подписи третьим лицам, что также указано в документах, подписываемых клиентом. Для открытия расчетного счета ФИО1 к нему выезжал выездной менеджер, в офис банка ФИО1 лично не обращался. К расчетному счету ФИО1 был подключен удаленный доступ к онлайн-банку. В документах на открытие счета указывается электронная почта и номер телефона, куда приходит логин и пароль(л.д.54-56).

Вина ФИО1 подтверждается материалами оперативно-розыскных мероприятий, проведенных в соответствии с положениями Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности» от ДД.ММ.ГГГГ и документами, представленными налоговой службой о регистрации ФИО1 в качестве ИП.

Согласно протоколу осмотра документов, осмотрены следующие документы: из ПАО «Банк Синара» об открытии ФИО1 двух счетов, выписки по ним о движении денежных средств, в частности по расчетному счету №, на который поступили и были израсходованы денежные средства в сумме 619 188 рублей, заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, с указанием мобильного телефона адреса электронной почты ФИО1;

выписка по операциям на счете ПАО « ВТБ», справка о наличии счета в ПАО «ВТБ» в отношении ИП ФИО1, выписка о дивжении денежных средств по счету, заявление о предоставлении услуг на дистанционное банковское обслуживание;

выписка по счету АО «Райффайзенбанк» о движении денежных средств на сумму 1 443 510 руб., заявление на заключение договора банковского счета и предоставлении доступа к системе- Банк-клиент с подключением услуг СМС, с выпуском банковской карты и привязкой к э счета к электронной почте;

выписка по счету АО КБ «Модульбанк», заявление о присоединении к ДКО, выписка по операциям на счете № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по которому поступили и израсходованы денежные средства в сумме 98 500 рублей, заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания;

выписка по счету ПАО Банк ФК Открытие» заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, выписки по операциям на счете, операциям по вкладу об открытии и закрытии счета, выписка по операциям на счетах № и №, выписка из лицевого счета №, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания с указанием номера мобильного телефона и адреса электронной почты;

выписка по счету АО «АЛЬФА-БАНК», заявление о присоединении и подключении услуг, заявление о присоединении и подключении услуг, изображении ФИО1 и его паспорта, карточка образцов подписей и оттиска печати, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте, выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелось движение денежных средств в сумме 1 251 742 рублей (л.д. 138-191).

Проанализировав совокупность вышеизложенных доказательств, суд находит их допустимыми и достаточными для разрешения уголовного дела по существу. Изложенные в приговоре доказательства согласуются между собой, не имеют существенных противоречий и подтверждают корыстный мотив ФИО1, действовавшего в целях улучшения своего материального положения.

На основании данных доказательств, судом достоверно установлено, что ФИО1 во всех случаях изначально не намеревался использовать электронные средства платежа и электронные носители информации, которые за денежное вознаграждение передал (сбыл) третьему лицу, это следует из его показаний.

При этом подсудимый понимал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств платежа и электронных носителей информации в любом случае будет неправомерным, поскольку их передача третьим лицам запрещена, о чем он был предупрежден в каждом случае при открытии расчетного счета в банке.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно смс-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации относятся к электронным средствам. К электронным носителям информации относятся объекты, позволяющие записывать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, к таким устройствам относятся: флеш-накопители, используемые для транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн- платежей либо аутентификации пользователя ( накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к информационной системе).

Суд квалифицирует действия ФИО1 (в отношении банковских организаций АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк») по каждому из шести преступлений по ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку он в каждом случае совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть неправомерный оборот средств платежей.

ФИО1 подлежит уголовной ответственности за совершенные им преступления, поскольку он психически здоров, отдавал отчет своим действиям во время совершения преступлений, осознавал незаконность своих действий.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства совершения преступлений, личность подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Смягчающими обстоятельствами суд признает по каждому эпизоду- признание вины и раскаяние в содеянном, его объяснения на л.д. 17 как явку с повинной и данные до возбуждения уголовного дела как явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступлений.

ФИО1 на учете у психиатра и нарколога не состоит, характеризуется удовлетворительно.

Преступления, совершенные ФИО1, относятся к категории тяжких преступлений. В соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств преступлений, их общественной опасности, оснований для снижения категории преступлений, судом не установлено.

В соответствии со статьей 60 УК РФ, с учетом требований о справедливости назначаемого наказания, а также целей уголовного наказания в виде исправления осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений, суд назначает ФИО1 наказание по всем преступлениям в виде лишения свободы, считая невозможным применение более мягких видов наказаний, с учетом общественной опасности содеянного. Оснований для замены наказания принудительными работами, суд не усматривает.

С учетом личности подсудимого, его семейного и имущественного положения, отсутствия места работы и постоянного источника дохода, суд не находит исключительных обстоятельств, для применения к ФИО1 положений ст. 64 УК РФ и назначении основного наказания ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в виде штрафа, а также не применения ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа, которое суд считает необходимым применить в целях исправления подсудимого.

При определении размера основного наказания суд учитывает положения ч.1 ст. 62 УК РФ, при определении размера дополнительного наказания суд учитывает возраст и трудоспособность подсудимого.

Учитывая личность ФИО1, его поведение во время и после совершения преступлений, наличие смягчающих обстоятельств, и состояние здоровья подсудимого, имеющего хроническое заболевание, суд считает возможным исправление ФИО1 без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ, условно с испытательным сроком, с установлением обязанностей, направленных на исправление подсудимого.

Окончательное наказание суд назначает по правилам ч.3 ст. 69 УК РФ, применяя принцип частичного сложения назначенных наказаний.

Оснований для освобождения ФИО1 от наказания, не имеется.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 299, 302, 307-309 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

Признать виновным ФИО1 в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание за каждое из шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы сроком один год со штрафом в размере 100 000 рублей.

В соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений назначить ФИО1 наказание путем частичного сложения назначенных наказаний, в виде лишения свободы сроком один год шесть месяцев, со штрафом в размере 120 000 рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, установить ему испытательный срок в два года.

Обязать ФИО1 в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления государственного специализированного органа, контролирующего поведение условно осужденных, и являться в указанный орган для регистрации в порядке, им установленном.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде.

Вещественные доказательства: копии документов ПАО «Банк Синара», ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «АЛЬФА-БАНК» - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес> краевой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, через <адрес> городской суд <адрес>. Осужденный вправе участвовать при рассмотрении дела апелляционным судом.

Судья Гилёва С.М.