Приговор № 1-56/2017 от 3 сентября 2017 г. по делу № 1-56/2017

Дело №1-56/2017 г.


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Терек, КБР 04 сентября 2017 года

Терский районный суд Кабардино - Балкарской Республики в составе:

председательствующего - судьи Машукова А.М.

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Терского района КБР Ашхотова З.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника Евгажукова Х.А., представившего удостоверение № <данные изъяты> от <дата> и ордер № от <дата>

при секретаре Фашмуховой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, она, ФИО1, занимая на основании приказа №-к от <дата> должность ведущего специалиста по продажам и клиентскому сервису, а с <дата> согласно приказа №ф являясь управляющей дополнительного офиса филиала <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, в период с <дата> по <дата>, находясь в здании Банка, умышленно, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, систематически совершала хищение денежных средств в особо крупном размере, находящихся на счетах вкладчиков и клиентов дополнительного офиса филиала <данные изъяты> в <адрес>, чем совершила преступление против собственности, при следующих обстоятельствах.

Так, в соответствии с трудовым договором от <дата> №, заключенным между Банком и ФИО1 и на основании должностной инструкции от <дата> главного специалиста по продажам и клиентскому сервису, в обязанности ФИО1 входило: осуществление работы по открытию, закрытию счетов клиентов – юридических и физических лиц, в том числе специальных карточных счетов, обработка поступивших от клиентов расчетно-денежных документов, проверка возможности выдачи наличных денежных средств или ценностей по предъявленному документу, исходя из состояния счета, с которого должны быть списаны средства, проверка поступающих расчетно-денежных документов с точки зрения законности операций и соответствия их правилам расчета, проверка правильности оформления чеков, платежных поручений, наличие на документах установленных подписей и оттиска печати, подписание документов, принятых к исполнению и составленные самим исполнителем, контроль правильности и своевременности, а также отражение в учете кассовых операций клиентов и собственные операции офиса, оформление выписок из лицевых счетов клиентов, осуществление последующего контроля за совершенным за день бухгалтерским операциям, в пределах своей компетенции подписание документов банка, консультация клиентов офиса по вопросам работы со счетами и предоставляемым услугам.

В соответствии с положениями Закона РФ от <дата> № «О банках и банковской деятельности» с момента поступления денежных средств в дополнительный офис филиала <данные изъяты> в <адрес>, кредитное учреждение берет на себя обязательство сохранить эти средства и выдать их вкладчику и клиенту по первому требованию. С этого времени денежные средства находятся в введении кредитного учреждения, до их списания по распоряжению вкладчика или клиента банка.

В <дата>. ФИО1, осознавая возможность осуществлять действия по хищению денежных средств, используя возложенные на нее в соответствии с должностной инструкцией полномочия, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, решила совершить хищение денежных средств Банка.

Для реализации своего преступного намерения ФИО1, с целью незаконного обогащения, разработала и в последующем применила следующую схему хищения денежных средств Банка: ФИО1, владея общими сведениями о технологическом процессе проведения банковских операций, используя в корыстных целях сведения о операциях проводимых по кассе Банка, к которым имела доступ, а также пользуясь доверительными отношениями с другими работниками кредитной организации, неосведомленными о ее преступных намерениях, похищала денежные средства со счетов вкладчиков, далее путем обмана и злоупотребляя доверием клиентов и работников банка, создавая видимость проведения банковских операций и внесения сведений, исключая подозрения со стороны вкладчиков и работников банка, в банковских книжках отражала принимаемые на вклад суммы денежных средств, разделяя их, указывая общую сумму в графе «остаток», далее на вновь открываемый банковский счет зачисляла наименьшую сумму, а наибольшую сумму похищала и распоряжалась по своему усмотрению.

В дальнейшем ФИО1, завершая преступный умысел, с целью сокрытия следов преступления и исключения подозрений о совершенном по фиктивным расходным кассовым ордерам (далее РКО) хищении денежных средств со стороны вкладчиков, а также работников и руководства кредитного учреждения, в нарушение Положения Центрального Банка России о правилах осуществления перевода денежных средств № от <дата>, где указано, что банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, без ведома и согласия вкладчиков производила транзакции по счетам вкладчиков, т.е. переводила фактически имевшиеся на счетах денежные средства на другие счета самого вкладчика, и на счета других клиентов, а в банковские книжки вносила ложные сведения о начислении процентов по вкладам, и о наличии денежных средств на счетах вкладчиков.

Так, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, <дата> из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, Г. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которая в свою очередь открыла Г. новый счет № одновременно выдала последнему банковскую книжку, в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств двумя суммами <данные изъяты> руб. и указала остаток по данному счету на <дата> в размере <данные изъяты> руб., далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, фактически в кассу Банка внесла только <данные изъяты> руб. похитила и распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, Г. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которая в свою очередь открыла Г. новый счет № одновременно выдала последнему банковскую книжку, в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств двумя суммами <данные изъяты> и указала остаток по данному счету на <дата> в размере <данные изъяты>., далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, фактически в кассу Банка внесла только <данные изъяты>. похитила и распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которые присвоила и распорядилась ими по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, с целью сокрытия хищение денежных средств у другого вкладчика банка Т., без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками банка, изготовила фиктивное финансовое распоряжение № от <дата>, далее с банковского счета Г. № похитила <данные изъяты> руб. и перевела на счет Т. №.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, с целью сокрытия хищение денежных средств у другого вкладчика банка Т., без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками банка, изготовила фиктивное финансовое распоряжение № от <дата>, далее с банковского счета Г. № похитила <данные изъяты> руб. и перевела на счет Т. №.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Г., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, Г. для внесения на вклад обратился в Банк и передал ФИО1 денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которая в свою очередь открыла Г. новый счет № одновременно выдала последнему банковскую книжку, в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств двумя суммами <данные изъяты>., и указала остаток по данному счету на <дата> в размере <данные изъяты> руб., далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, фактически в кассу банка внесла только <данные изъяты> руб. похитила и распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов Г. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах Х.

<дата>, ФИО1 с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, известила Х. о необходимости заключения нового договора на вклад, срок действия которого истек, и оформила договор банковского вклада «Любимый клиент». Далее, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью Х., под предлогом получения более выгодной процентной ставки по вкладу, убедила последнюю осуществить перевод денежных средств <данные изъяты> руб. с ее счета № на новый банковский счет №, при этом ФИО1 создавая видимость законной деятельности, вводя Х. в заблуждение, в банковской книжке по данному счету в графе «остаток» отразила <данные изъяты> руб. и учинила свою подпись, однако на открытый счет № зачислила только <данные изъяты> руб., остальные денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., без ведома Х., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, получила с кассы Банка и распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Х., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Х., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов Х. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах Ч.

Так, <дата> ФИО1 оформила Ч. договор банковского вклада «Почтенный» ставкой 10,5% годовых сроком на <данные изъяты> дней, открыла счет №, при этом получила от последней денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которые отразила в данном договоре, составила приходный кассовый ордер далее (ПКО) на сумму <данные изъяты> руб., а банковскую книжку, с указанием остатка в сумме <данные изъяты> руб. вернула Ч.

Затем, ФИО1 с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием <дата> известила Ч. о необходимости заключения нового договора на вклад, срок действия которого истек, оформила договор банковского вклада «Надежный капитал». Далее, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью Ч. предложила выдать банковскую книжку, где были зафиксированы сведения о произведенном <дата> вкладе в сумме <данные изъяты> руб. и сведения о начисленных процентах, объяснив тем, что счет по книжке закрыт, а денежные средства в размере <данные изъяты> руб. зачислит на вновь открытый счет № вместе с процентами, общей суммой <данные изъяты> руб.

<дата>, ФИО1, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств открыла на имя Ч. новый банковский счет №, и произвела зачисление только <данные изъяты> руб. вместо <данные изъяты> руб., остальную часть в размере <данные изъяты> руб., без ведома Ч., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, получила с кассы Банка, которыми распорядилась по своему усмотрению, а в банковской книжке Ч., создавая видимость законной деятельности, тем самым введя последнюю в заблуждение, собственноручно в графе «остаток» отразила общую сумму с процентами в размере <данные изъяты> руб. и учинила свою подпись.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Ч., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, Ч.. для внесения на вклад обратилась в Банк и передала ФИО1 денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которая в свою очередь открыла Ч. новый счет №, оформила ПКО № от <дата> на сумму <данные изъяты> руб. и ПКО № от <дата> на сумму <данные изъяты> руб., одновременно выдала последней банковскую книжку, в которой учинила записи и подписи о принятии денежных средств двумя суммами <данные изъяты> руб. и указала остаток по данному счету на <дата> в размере <данные изъяты> руб., далее реализуя свой преступный замысел, направленный на хищение денежных средств, фактически в кассу банка внесла только <данные изъяты> руб. похитила и распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов Ч. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах Т.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Т., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Т., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, известила Т. о необходимости заключения нового договора на вклад, срок действия которого истек, и оформила договор банковского вклада «Максимальный рост». Далее, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью Т., под предлогом получения более выгодной процентной ставки по вкладу, убедила последнего осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. с банковского счета № на вновь открытый банковский счет №, при этом ФИО1 создавая видимость законной деятельности, тем самым вводя Т. в заблуждение, в банковской книжке по данному счету в графе «остаток» отразила <данные изъяты> руб., где учинила свою подпись, однако на открытый банковский счет № зачислила только <данные изъяты> руб., остальные денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. без ведома Т., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, получила с кассы Банка и распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Т., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов Т. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах О.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома О., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома О., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью О., под предлогом наиболее высокой процентной ставки по вкладу, убедила последнюю осуществить с ее банковского счета № перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. на вновь открытый банковский счет №, при этом ФИО1 создавая видимость законной деятельности, тем самым вводя О. в заблуждение, в банковских книжках по указанным счетам отразила сведения о переводе с одного счета на другой счет денежных средств в сумме <данные изъяты> руб., где учинила свою подпись и без ведома О., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, похитила их с кассы Банка и распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, с целью сокрытия хищение денежных средств у другого вкладчика банка Б., без ведома О., используя доверительные отношения с работниками банка, изготовила фиктивное финансовое распоряжение № от <дата>, далее с банковского счета О. № похитила и перевела на счет Б. № денежные средства в сумме <данные изъяты> руб.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома О., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов О. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах К.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома К., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома К., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью Э., имевшего право на распоряжения счетами К. по доверенности, под предлогом наиболее высокой процентной ставки по вкладу, убедила Э. осуществить перевод с банковского счета № денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. на вновь открытый банковский счет №, при этом ФИО1 создавая видимость законной деятельности, тем самым вводя Э. в заблуждение, в банковских книжках по указанным счетам отразила сведения о переводе с одного счета на другой счет <данные изъяты> руб., где учинила свою подпись, однако на открытый банковский счет № зачислила только <данные изъяты> руб., а остальные денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, получила их с кассы Банка и распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома К., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома К., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома К., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома К., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов К. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах Б.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Б., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Б., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, с целью сокрытия хищение денежных средств у другого вкладчика банка Х., без ведома Б., используя доверительные отношения с работниками банка, изготовила фиктивное финансовое распоряжение № от <дата>, далее с банковского счета Б. № похитила и перевела на банковский счет Х. № денежные средства в сумме <данные изъяты> руб.

<дата>, ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, из корыстных побуждений, с целью наживы и незаконного обогащения, используя свое служебное положение, без ведома Б., используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, изготовила фиктивный РКО № от <дата> и с кассы Банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., которыми распорядилась по своему усмотрению.

Всего в период с <дата> по <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, вместе с начисленными процентами в сумме <данные изъяты> руб. совершила хищение денежных средств Банка со счетов Б. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счету К.А.

<дата>, ФИО1 с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, известила К.А. о необходимости заключения нового договора на вклад, срок действия которого истек, оформила договор банковского вклада «Шанель» №. Далее, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью К.А., под предлогом наиболее высокой процентной ставки по вкладу, убедила последнего зачислить денежные средства вместе с начисленными процентами в размере 66000 руб. на его банковский счет №, при этом ФИО1 создавая видимость законной деятельности, тем самым вводя К.А. в заблуждение, в банковской книжке по данному счету в графе «остаток» отразила <данные изъяты> руб., где учинила свою подпись, далее используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. с кассы Банка и распорядилась по своему усмотрению.

Всего <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счета К.А. в размере <данные изъяты> руб.

ФИО1, продолжая свои умышленные преступные действия с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка находившихся на счетах Ш.

В период с <дата> г. Ш. осуществлял денежные вклад в Банк в размере <данные изъяты> руб., при этом, ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием, с целью незаконного обогащения, скрывая свои истинные намерения, ежегодно забирала старые договоры и банковские книжки у Ш., а суммы денежных средств переносила на новые книжки.

<дата>, ФИО1 с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, известила Ш. о необходимости заключения нового договора на вклад, срок действия которого истек, оформила договор банковского вклада «Шанель». Далее, ФИО1 для достижения своей преступной цели – хищения денежных средств, пользуясь доверчивостью Ш., под предлогом наиболее высокой процентной ставки по вкладу, убедила последнего зачислить денежные средства вместе с начисленными процентами в размере <данные изъяты> руб. с банковского счета № на вновь открытый банковский счет №, при этом ФИО1 создавая видимость законной деятельности, тем самым вводя Ш. в заблуждение, в банковской книжке по данному счету в графе «остаток» отразила <данные изъяты> руб., где учинила свою подпись, далее используя доверительные отношения с работниками кредитной организации, получила их с кассы Банка и распорядилась по своему усмотрению.

Всего <дата> ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка со счетов Ш. в размере <данные изъяты> руб.

Таким образом, в период с период с <дата> по <дата>, ФИО1 умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, мошенническим способом, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств Банка в размере <данные изъяты> руб., что является особо крупным размером, чем причинила Банку материальный ущерб на указанную сумму.

В ходе ознакомления с материалами уголовного дела подсудимая ФИО1, признав себя виновной в совершении указанного преступления, заявила ходатайство о принятии судебного решения по делу в особом порядке без проведения судебного разбирательства, которое она и её защитник поддержали в подготовительной части судебного заседания.

Государственный обвинитель Ашхотов З.А. согласился на рассмотрение дела судом в особом порядке судебного разбирательства.

Представитель потерпевшего М., в ходе ознакомления с материалами уголовного дела не возражал рассмотрению дела судом в особом порядке судебного разбирательства и в его отсутствие.

Суд, учитывая, что подсудимая ФИО1, как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании, виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью, осознала характер и последствия заявленного ею ходатайства, которое сделано ею в судебном заседании добровольно, в присутствии своего защитника и после консультации с ним, санкция за совершение преступления, в котором она обвиняется, не превышает 10 лет лишения свободы, со стороны государственного обвинителя, защитника подсудимой и потерпевшего возражений нет, находит возможным постановить приговор в отношении подсудимой в особом порядке судебного разбирательства.

Действия ФИО1 квалифицируются по ст.159 ч.4 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

При назначении подсудимой ФИО1 наказания, суд учитывает характер общественной опасности, тяжесть совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные, положительно характеризующие её личность по месту жительства, а также возможное влияние наказание на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Смягчающим наказание обстоятельством суд признает её чистосердечное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении одного малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию преступления, то что ранее к уголовное ответственности не привлекалась, <данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающие наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для применения ст.15 ч.6 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности, судом не установлено.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего М. в ходе предварительного расследовании на сумму <данные изъяты> рублей, суд считает обоснованным и подлежащим удовлетворению в полном объеме, путем взыскания с ФИО1

Учитывая изложенные в совокупности, необходимость исправления ФИО1 и восстановление социальной справедливости в результате совершения преступления, а также принимая во внимание необходимость предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к убеждению о необходимости назначения ей наказания в виде реального лишения свободы, полагая, что цели наказания могут быть достигнуты только в условиях изоляции от общества.

Оснований для применения положений ст.73 УК РФ по делу, суд не усматривает.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ беременной женщине, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, кроме лиц, которым назначено наказание в виде ограничения свободы, лишения свободы за преступления против половой неприкосновенности несовершеннолетних, не достигших четырнадцатилетнего возраста, лишения свободы на срок свыше пяти лет за тяжкие и особо тяжкие преступления против личности суд может отсрочить реальное отбывание.

Как следует из материалов уголовного дела (л.д.96), у ФИО1 имеется малолетний ребенок – Р., <дата> года рождения.

Учитывая, что ФИО1 на учете врача нарколога и врача психиатра не состоит, имеет на иждивении малолетнего ребенка ФИО2, <дата> года рождения, добросовестно исполняет свои родительские обязанности по отношению малолетнего ребенка <дата> года рождения, обстоятельств, не соответствующих его интересам не выявлено, учитывая также искреннее и чистосердечное раскаяние в совершении преступления, суд приходит к убеждению о правомерном поведении осужденной в период отсрочки и возможности ее исправления без изоляции от общества в условиях занятости воспитания малолетнего ребенка, которому необходим постоянный уход и по этому считает возможным применить к ФИО3 положения ч.1 ст.82 УК РФ и отсрочить реальное отбытие наказания в виде лишения свободы до достижения ее сына <дата> года рождения 14-летнего возраста, поскольку это отвечает целям и задачам наказания – восстановлению социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждению совершения новых преступлений, а также интересам малолетнего ребенка.

Кроме того суд считает не целесообразным назначать ФИО1 дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Руководствуясь ст. ст. 314-317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч. 4 УК РФ и назначить ей наказание в виде двух лет шести месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

В соответствии со ст.82 ч.1 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы, назначенное ФИО1 по настоящему приговору, отсрочить до достижения её малолетним ребенком – Р., <дата> года рождения, 14-летнего возраста, то есть до <дата>.

В период отсрочки исполнения приговора возложить на ФИО1 обязанности: заботиться о ребенке и заниматься его воспитанием.

Исполнение настоящего приговора и осуществление контроля над осужденной ФИО1 возложить на Правобережный МФ ФКУ УИИ УФСИН России по РСО-Алания.

Разъяснить ФИО1, что в соответствии со ст.82 ч.2 УК РФ в случае, если она откажется от ребенка или будет уклоняться от обязанностей по воспитанию ребенка после предупреждения, объявленного органом, осуществляющим контроль за поведением осужденного, в отношении которого отбывание наказания отсрочено, суд может по представлению этого органа отменить отсрочку отбывания наказания и направить осужденного для отбывания наказания в место, назначенное в соответствии с приговором суда.

Меру пресечения ФИО1 – подписку о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу, отменить.

Гражданский иск представителя потерпевшего М. на сумму <данные изъяты> рублей удовлетворить в полном объеме, взыскав с ФИО1 в пользу <данные изъяты>».

Вещественные доказательства по делу:

- договор № банковского вклада Луи Виттон от <дата> на имя Х., счет №, на сумму <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: анкета клиента – физического лица Х. на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов, копия паспорта Х. на 1 листе.

- договор № банковского вклада Любимый клиент от <дата> на имя Х., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- договор № банковского вклада Луи Виттон от <дата> на имя Х., счет №, на сумму <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: копия паспорта Х. на 1 листе, анкета клиента – физического лица Х. на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов.

- договор № банковского вклада Максимальный рост от <дата> на имя Х., счет №, на сумму <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: вопросник для физических лиц из 2 листов, анкета клиента – физического лица Х. на 1 листе, копия паспорта Х. на 2 листах.

- договор № банковского вклада до Востребования от <дата> на имя Г., счет №, без суммы денежного вклада, с приложениями к договору: анкета клиента – физического лица на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов, копия паспорта Г. на 2 листах.

- договор № банковского вклада Армани от <дата> на имя Г., сумма <данные изъяты> руб., счет №, с приложениями к договору: анкета клиента – физического лица на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов.

- договор № банковского вклада Почтенный от <дата> на имя Ч., сумма <данные изъяты> руб., депозитный счет №.

- договор № банковского вклада Стабильный доход от <дата> на имя Ч., счет №, сумма <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: анкета клиента – физического лица на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов, копия паспорта Ч. на 2 листах.

- договор № банковского вклада Надежный капитал от <дата> на имя Ч., на счет №, сумма <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: копия паспорта Ч. на 2 листах, копия удостоверения Ч., вопросник для физических лиц из 2 листов, анкета клиента – физического лица на 1 листе.

- договор № банковского вклада Любимый клиент от <дата> на имя Ш., счет №, сумма <данные изъяты> руб. - договор № банковского вклада Надежный капитал от <дата> на имя Ш., счет №, сумма <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: вопросник для физических лиц из 2 листов, анкета клиента – физического лица на 1 листе, копия паспорта Ш. на 2 листах. - договор № банковского вклада Максимальный рост от <дата> на имя Т., счет №, сумма <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: анкета клиента – физического лица на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов. - договор № банковского вклада Любимый клиент от <дата> на имя Т., счет №, сумма <данные изъяты> руб. - договор № банковского вклада Луи Виттон от <дата> на имя О., счет №, сумма <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: анкета клиента – физического лица на 1 листе, вопросник для физических лиц из 2 листов, копия паспорта О. на 2 листах. - договор № банковского вклада Луи Виттон от <дата> на имя Б., счет №, сумма <данные изъяты> руб., с приложениями к договору: копия паспорта Б. на 1 листе, вопросник для физических лиц на 1 листе, анкета клиента – физического лица на 3 листах.

- копия договора банковского вклада № от <дата> на имя К.А., хранящиеся в уголовном деле, оставить хранить при уголовном деле;

- банковские книжки «<данные изъяты>» от <дата>, счет №, от <дата> счет № на имя Г.

- договоры № банковского вклада Луи Виттон от <дата> и № банковского вклада Армани, от <дата> на имя Г.

- приходные кассовые ордера № от <дата> на сумму <данные изъяты> руб. № от <дата> – <данные изъяты> руб., № от <дата> – <данные изъяты> руб., № от <дата> –<данные изъяты> руб. на имя Г.

- банковская книжка «<данные изъяты>» от <дата> счет № на имя Б.

- договор банковского вклада Луи Виттон от 23.12.2014г. на имя Б.

- приходный кассовый ордер № от <дата> на сумму <данные изъяты> руб. на имя Б.

- банковская книжка «<данные изъяты>» от <дата> счет № на имя К.А.

- копия договора банковского вклада № от <дата> на имя К.А.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя К. счет №, от <дата>

- банковская книжка «<данные изъяты>», №, на имя К. от <дата>, счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя К. от <дата>., счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Х. от <дата>, счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Х. от <дата>, счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Х. от <дата>, счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>», банковская книжка», №, на имя Т. от <дата>., счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Т. от <дата>, счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Т. от <дата>, счет №.

- договор банковского вклада № Максимальный рост от <дата> на имя Т., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- договор № банковского вклада Луи Виттон, от <дата> на имя Х., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- приходный кассовый ордер № от <дата> на имя Х., счет №, сумма <данные изъяты> руб.,

- приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Х. счет №, сумма <данные изъяты> руб.

- банковская книжка «<данные изъяты>», №, на имя О. от <дата>, счет №.

- банковская книжка «<данные изъяты>», № на имя О. от <дата>, счет №

- договор № банковского вклада Луи Виттон от <дата> на имя О., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- приходный кассовый ордер № от <дата> на имя О., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- листок бумаги с рукописной записью карандашом «430500».

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Ч. от <дата>, счет №,

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Ч., от <дата>, счет №,

- договор № «<данные изъяты>» банковского вклада Стабильный доход от <дата> на имя Ч., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- договор № банковского вклада Надежный капитал от <дата>, на имя Ч., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Ч., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Ч., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- договор № банковского вклада Шанель, от <дата> на имя Ш., счет №, на сумму <данные изъяты> руб.

- банковская книжка «<данные изъяты>» №, на имя Ш. от <дата>, счет №.

- расходный кассовый ордер № от <дата> на имя Т., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

- расходный кассовый ордер № от <дата> на имя Т., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

- расходный кассовый ордер № от <дата> на имя Г., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

- расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Г., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Д., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Ш., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Ч., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя О., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя О., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Г., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя О., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Т., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Г., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Т., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя А., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Е., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Х., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

- расходный кассовый ордер № от 03.07.2015г., на имя Х., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от 31.08.2015г., на имя Э., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя З., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Э., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-расходный кассовый ордер № от <дата>, на имя З., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Г., счет №, сумма <данные изъяты> руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Г., счет №, сумма 10000 руб.

-приходный кассовый ордер № от <дата>, на имя Г., счет №, сумма <данные изъяты> руб. -личное дело ФИО1 со следующими документами: приказ №-ку от <дата>, уведомление об увольнении от <дата>, личная карточка работника от <дата>, анкета ФИО1, заявление ФИО1 от <дата>, заявление ФИО1 от <дата>, листок нетрудоспособности ФИО1 от <дата>, справка на ФИО1 от <дата>, заявление ФИО1 от <дата>, листок нетрудоспособности ФИО1 от <дата>, приказ №ф от <дата>, приказ №-к от <дата>, приказ №-к от <дата>, приказ №-к от <дата>, дополнительное соглашение о переводе на другую должность к трудовому договору от <дата> №, заявление ФИО1 от <дата>, лист согласования ФИО1 от <дата>, дополнительное соглашение № к трудовому договору № от <дата>, заявление ФИО1 от <дата>, дополнительное соглашение № к трудовому договору № от <дата>, заявление ФИО1 от <дата>, дополнительное соглашение № к трудовому договору № от <дата>, заявление ФИО1 от <дата>, приказ №-к от <дата>, трудовой договор № от <дата>, заявление ФИО1 от <дата>, лист согласования ФИО1 от <дата>, соглашение о неразглашении конфиденциальной информации от <дата>, копия паспорта ФИО1 серии № выданный <адрес><дата>, копия страхового свидетельства ФИО1 № выданная <дата>., копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на ФИО1, серии № №, копия диплома ФИО1 серии <данные изъяты> №, выданный <дата>, копия свидетельства о заключении брака ФИО1 серии № №, выданный <дата>, осмотрены, хранящиеся в бумажной коробке при уголовном деле – оставить хранить там же, по вступлении приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда КБР через Терский районный суд КБР в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.М.Машуков

<данные изъяты>