Решение № 12-147/2020 от 8 января 2020 г. по делу № 12-147/2020

дело № 12-147/2020

УИД 34RS0008-01-2020-000180-95


РЕШЕНИЕ

по жалобе (протесту) на постановление по делу

об административном правонарушении

Волгоград 21 мая 2020 года

Судья Ворошиловского районного суда города Волгограда Дрогалева С.В., рассмотрев единолично жалобу генерального директора ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 на постановление заместителя управляющего отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО4 № 19-27592/3110-1 от 26 декабря 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении генерального директора ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1,

установил:

постановлением заместителя управляющего отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО5 № 19-27592/3110-1 от 26 декабря 2019 года генеральный директор ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ и подвергнуто административному наказанию в виде штрафа в размере 10 000 рублей.

Не согласившись с вынесенными постановлением, генеральный директор ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 обратилась в установленный законом срок с жалобой, в которой просит постановление отменить, либо применить административное наказание в виде предупреждения, либо признать правонарушение малозначительным.

В судебном заседании генеральный директор ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 поддержала доводы жалобы, просила удовлетворить.

Заместитель управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО6 в судебном заседании возражал против доводов жалобы, просил отказать.

Заслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела об административном правонарушении и доводы жалобы, прихожу к следующим выводам.

В силу ч. 1 ст. 30.3 КоАП РФ, жалоба на постановление по делу об административном правонарушении может быть подана в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Установлено, что копия обжалуемого постановления была получена ФИО1 26 декабря 2019 года, о чем имеется соответствующая подпись в обжалуемом постановлении.

В установленный срок 28 декабря 2019 года ФИО1 обратилась с жалобой в суд, в связи с чем, срок для подачи жалобы ФИО1 пропущен не был.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ наступает за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.

В соответствии с примечанием 2 к данной норме, за административные правонарушения, предусмотренные частями 1 и 2 настоящей статьи, сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в обязанности которых входит выявление и (или) представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, несут ответственность как должностные лица.

Объективная сторона указанных административных правонарушений выражается в неисполнении законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшее непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулируются Федеральным законом от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ООО "Ломбард "Рублев-Град" относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанным принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Из материалов дела следует, Общество с ограниченной ответственностью "Ломбард "Рублев-Град" зарегистрировано Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 10 по Волгоградской области 12 декабря 2014 года как юридическое лицо (ОГРН <***>), что подтверждается выпиской из ЕГРН. Основным видом деятельности Общества является деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.

В рамках реализации надзорных мероприятий за деятельностью некредитных финансовых организаций, в соответствии с положениями статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 No 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее Отделение Волгоград) в адрес ООО «Ломбард «Рублев-Град» были направлены запросы от 20.09.2019 № ТЗ 18-9-12/10149, от 09.10.2019 № ТЗ 18-9-12/10964 о представлении: копии действующей редакции Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, копий документов, подтверждающих проведение ломбардом в период с 01.04.2019 проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее -проверка), проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее -проверка ФРОМУ) и направление в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) информации о результатах указанных проверок, проверок ФРОМУ.

ООО «Ломбард «Рублев-Град» письмами от 25.09.2019 №24, от 27.09.2019 №25, от 11.10.2019 № 26, от 17.10.2019 № 27, от 28.10.2019 № 28, от 29.10.2019 № 29, от 30.10.2019 № 30, от 15.11.2019 № 32 в Отделение Волгоград представлены:

-копия Акта о проведении проверки наличия среди клиентов ООО «Ломбард «Рублев-Град» организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также лиц, включенных в Перечень 2 от 24.06.2019, содержащего сведения о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных ломбардом 24.06.2019 (далее -Акт от 24.06.2019);

-копия Акта о проведении проверки наличия среди клиентов ООО «Ломбард «Рублев-Град», организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также лиц, включенных в Перечень 2 от 23.09.2019, содержащего сведения о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных ломбардом 23.09.2019 (далее -Акт от 23.09.2019);

-копия формализованного электронного сообщения (ФЭС) «SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190624_002.хml»(записьNo2019_3444218639_346001001_00000002 от 24.06.2019), направленного ломбардом 24.06.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019;-копия формализованного электронного сообщения (ФЭС) «SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190923_003.xml»(записьNo2019_3444218639_346001001_00000003 от 23.09.2019), направленного ломбардом 23.09.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 23.09.2019;

-копия скорректированного формализованного электронного сообщения (ФЭС) «SNFО3484__04_3444218639_344401001_20190624_002. xml» (запись №2019_3444218639_346001001_00000002), направленного ломбардом 28.10.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных ломбардом 24.06.2019;

-копия скорректированного формализованного электронного сообщения (ФЭС) «SNF03484_04_3444218639_344401001_20190923 003.xml» (запись No 2019_344421S639_346001001_00000003), направленного ломбардом 28.10.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных ломбардом 23.09.2019;-копия квитанции Росфинмониторинга о принятии ФЭС «SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190624__002.xml» (запись No 20193444218639_346001001_00000002 от 24.06.2019), направленного ломбардом 24.06.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019;

копия квитанции Росфинмониторинга о принятии ФЭС«SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190923_003.хml(записьNo2019_3444218639__346001001 00000003 от 23.09.2019), направленного ломбардом 23.09.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 23.09.2019;

-копия квитанции Росфинмониторинга о принятии ФЭС«SNFО3484_04_3444218639J44401001_20190624_002.хml»(записьNo2019_3444218639_346001001_ 00000002), направленного ломбардом28.10.2019 в уполно-моченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных ломбардом 24.06.2019;

-копия квитанции Росфинмониторинга о принятии ФЭС«SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190923_003.хml»(записьNo2019_3444218639_346001001_ J30000003), направленного ломбардом 28.10.2019 в упол-номоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных ломбардом 23.09.2019;

-копия выписки из Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденных генеральным директором ООО «Ломбард «Рублев-Град» ФИО1 17.06.2019 (далее -ПВК от 17.06.2019);

-копия выписки из Правил внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространению оружия массового уничтожения ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденных генеральным директором ООО «Ломбард «Рублев-Град» ФИО1, 17.06.2019 (далее -ПВК в целях ПФРОМУ от 17.06.2019);

-копия Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденных генеральным директором ООО «Ломбард «Рублев-Град» ФИО1 09.09.2019 (далее -ПВК от 09.09.2019);

-копия Правил внутреннего контроля в целях противодействия финансирова-нию распространению оружия массового уничтожения ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденных генеральным директором ООО «Ломбард «Рублев-Град» ФИО1 09.09.2019 (далее -ПВК в целях ПФРОМУ от 09.09.2019);

-копия выписки из Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденных генеральным директором ООО «Ломбард «Рублев-Град» ФИО1 26.09.2019 (далее -ПВК от 26.09.2019);

-копия Устава ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденного решением единственного учредителя ООО «Ломбард «Рублев-Град» от 27.11.2014 No 1;

-копия изменения в Устав ООО «Ломбард «Рублев-Град», утвержденного решением единственного участника от 05.04.2016.

По результатам рассмотрения представленных Обществом документов установлено их несоответствие требованиям законодательства.

В нарушение пункта 2 Указания № 4937-У в формализованном электронном сообщении (ФЭС) «SNF03484_04_3444218639_344401001_20190624_002. xml (запись No 2019 3444218639_346001001_00000002 от 24.06.2019), направленном ломбардом 24.06.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019, отражены недостоверные сведения: в поле «Информация об НФО (филиале НФО), передающей (передающем) сведения: Признак филиала НФО» указано «1» (следовало указать «0»); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Признак филиала НФО» указано «1» (следовало указать «0»); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), передающей (передающем) сведения: КПП» указано «344401001» (следовало указать «346001001»); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Адрес (место нахождения) юридического лица (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ: Район» указано «Ворошиловский район» (поле следовало не заполнять).

Наименование формализованного электронного сообщения, направленного ломбардом 24.06.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019, не соответствует «Порядку составления информации в электронной форме»: ФЭС присвоение наименование «SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190624_002.xml»,вместо наименования «SNFО3484_04_3444218639_ 346001001_ 20190624_ 001. xml».

Кроме того, в нарушение пункта 2 Указания № 4937-У: в скорректированном формализованном электронном сообщении (ФЭС)«SNFО3484_04_3444218639_346001001_20190624_002.xml» (запись №2019_3444218639_346001001 00000002), направленном ломбардом 28.10.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019, отражены недостоверные сведения: в поле «Дата ФЭС» указано «24/06/2019» (следовало указать «28/10/2019»); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Адрес (место нахождения) юридического лица (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ: Район» указано «Ворошиловский район» (поле следовало не заполнять).

Наименование формализованного электронного сообщения направленного ломбардом 28.10.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019, не соответствует «Порядку составления информации в электронной форме»: ФЭС присвоено наименование «SNFО3484_04_3444218639_346001001_20190624_002. xml» вместо наименования «SNFО3484_04_3444218639_346001001_ 20191028_001.xm1».

В нарушение пункта 2 Указания № 4937-У в формализованном электронном сообщении(ФЭС) «SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190923_003.xml (запись № 2019_3444218639_346001001_00000003 от 23.09.2019), направленном ломбардом 23.09.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 23.09.2019, отражены недостоверные сведения: в поле «Информация об НФО (филиале НФО), передающей (передающем) сведения: КПП» указано «344401001» (следовало указать «346001001»); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Адрес (место нахождения) юридического лица (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ: Район» указано «Ворошиловский район» (поле следовало не заполнять); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Адрес (место нахождения) юридического лиц (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ: Корпус (строение)» указано «2» (поле следовало не заполнять); поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Адрес (место нахождения) юридического лица (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ: Квартира (офис)» не заполнено (поле следовало заполнить значением «2»);

Наименование формализованного электронного сообщения, направленного ломбардом 23.09.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 23.09.2019, не соответствует «Порядку составления информации в электронной форме»: ФЭС присвоено наименование «SNF03484_04_3444218639_344401003_20190923_003. xml», вместо наименования «SNF03484_ 04_3444218639_346001001 _20190923_001. xml».

В нарушение пункта2 Указания No 4937-У в скорректированном формализованном электронном сообщении (ФЭС) «SNFО3484__04_3444218639 _346001001_20190923_003.xml»(записьNo2019__3444218639_346001001_0000003), направленном ломбардом 28.10.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 23.09.2019, отражены недостоверные сведения: в поле «Дата ФЭС» указано «23/09/2019» (следовало указать «28/10/2019»); в поле «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения: Адрес (место нахождения) юридического лица (филиала юридического лица), внесенный в ЕГРЮЛ: Район» указано «Ворошиловский район» (поле следовало не заполнять).

Наименование формализованного электронного сообщения направленного ломбардом 28.10.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 23.09.2019, не соответствует «Порядку составления информации в электронной форме»: ФЭС присвоено наименование «SNFО3484__04_3444218639_346001001_20190923_003. xml»,вместо наименования «SNF03484_04_3444218639_346001001_20191028_002.xml».

В нарушение требований пункта 2 Указания № 4937-У ломбард не обеспечил хранение файла УКЭП для ФЭС «SNFО3484_04_3444218639_344401001_20190624_002.xml»(записьNo2019_3444218639_346001001_00000002), направленного 24.06.2019 в уполномоченный орган о результатах проверки, проверки ФРОМУ, проведенных 24.06.2019 (ломбардом получена квитанция уполномоченного органа от 24.06.2019 о принятии ФЭС).

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и утверждаются руководителем организации.

Требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ установлены Центральным Банком России Положением от 15.12.2014 № 445 -П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Положение № 445-П), и Указанием от 22.02.2019 No 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее -Указание Банка России № 5075-У).

Согласно пункту 1.4 Положения No 445-П), ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией всоответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В силу пункта 7.1Положения N 445-П в программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции включаются порядок информирования физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица о наличии у физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица права представить в некредитную финансовую организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Материалами дела установлено, что данные сведения, в нарушение пункта 7.1 Положения № 445-П, в Программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (стр. 46-48 ПВК от 09.09.2019) генеральным директором не включены.

В свою очередь, абзацем 8 пункта 3 Указания Банка России № 5075-У предусмотрено, что в программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ включаются положения о порядке проведения проверки, в том числе периодичности и продолжительности ее проведения, а также порядок фиксирования результатов проведенной проверки.

В нарушение данных Указаний в «Положении о порядке проведения проверки, в том числе периодичности и продолжительности ее проведения, а также порядке фиксирования результатов проведенной проверки» не отражены сведения в части продолжительности проведения проверки.

Как указано выше, Центральный банк Российской Федерации установил указанные выше требования к правилам внутреннего контроля (далее-ПВК) в целях ПОД/ФТ Положением No 445-П и Указанием No 5075-У (к ПВК в целях ФРОМУ).

ПВК по ПОД/ФТ включают в себя ряд программ, в том числе программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее -программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки).

В программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки включаются, в том числе: положения о порядке и периодичности проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее -проверка), а также о способах фиксирования результатов проведенной проверки; порядок информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, а также о результатах проверки(пункты 1.7 и 6.1 Положения Банка России).

Аналогичные требования к ПВК в целях ФРОМУ закреплены в пункте 2 и абзацах 9, 12 пункта 3 Указания Банка России No 5075-У.

Однако генеральным директором ФИО3 не были приняты все зависящие от нее меры по приведению ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями законодательства, чем нарушены требования законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в части организации внутреннего контроля, что образует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 КоАП

В силу пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона о от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В соответствии с п. 6 ст. 7.5. указанного Федерального Закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1 статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторы инвестиционных платформ, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, негосударственные пенсионные фонды, ломбарды - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ ломбарды относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно пункту 2 статьи 7 указанного закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разрабатывать правила внутреннего контроля.

В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ правила внутреннего контроля должны разрабатываться ломбардом с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации.

Центральный банк Российской Федерации установил данные требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Положением от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России № 445-П), Указанием от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Действия генерального директора ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 квалифицированы по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, т.к. она, являясь должностным лицом не исполнила законодательство в части организации и осуществления внутреннего контроля, выразившееся в нарушении установленных Положением Банка России № 445-П, Указанием Банка России № 5075-У требований к разработке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, в нарушении установленных Указанием Банка России № 4937-У требований к порядку представления сведений о результатах проверок в уполномоченный орган, требований к порядку хранения сведений (информации).

Факт совершения генеральным директором ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 указанного административного правонарушения и ее вина подтверждаются, в том числе, выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО "Ломбард "Рублев-Град", постановлением о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении № ТУ-18-ДЛ-19-2337/3120-1 от 11 марта 2019 года, предписанием от 11 ноября 209 года, определением о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении от 12 декабря 2019 года, протоколом об административном правонарушении № ТУ-18-ДЛ-19-27592/1020-1 от 10 декабря 2019 года, уведомлением о составлении протокола № 113482/1010-1 от 20 ноября 2019 года, мотивированным заключением № ВН-318-9-12/7267ДСП от 18 ноября 2019 года, актами ООО "Ломбард "Рублев-Град" о проведении проверки, правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденного 17 июня 2017 года, правилами внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространению оружия массового уничтожения, утвержденного 09 сентября 2019 года, правилами внутреннего контроля в целях противодействия (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного 09 сентября 2019 года, журнал учета вводного (первичного), целевого (внепланового) инструктажа сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)/ФРОМУ, журнала учета операций о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности/терроризму или ФРОМУ, правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными 26 сентября 2019 года, уставом общества.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств должностным лицом установлены все юридически значимые обстоятельства совершенного административного правонарушения, а также лицо, его совершившее.

Выводы о виновности ФИО1 в совершении данного административного правонарушения, изложенные в обжалуемом постановлении, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

На момент рассмотрения жалобы ФИО1 приняты меры к устранению выявленных недостатков, что учитывается судом как смягчающее обстоятельство.

Статья 2.9 КоАП РФ устанавливает, что «при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченное решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, его совершившее, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Согласно пункту 18 Постановления пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» от 02.06.2004 № 10 при квалификации правонарушения в качестве малозначительного необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

В пункте 18.1 вышеуказанного постановления указано, что квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Довод в жалобе о применении положений ст. 2.9 КоАП РФ и освобождении от административной ответственности в связи с тем, что данное деяние не несет негативных последствий и не является общественно опасным, необоснован, поскольку ФИО1 не представлено суду доказательств наличия каких – либо исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать совершенное ФИО1 правонарушение как малозначительное.

Таким образом, оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным или полагать наказание излишне суровым не имеется.

Кроме того, генеральный директор ООО «Ломбард «Рублев-Град» ФИО1 ранее привлекалась к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ (постановление заместителя управляющего Отделением Волгоград от 11 марта 2019 № ТУ – 18-ДЛ-19-2337/3120-1 о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении, которое вступило в законную силу 02 апреля 2019) за административное правонарушение совершенное 02 апреля 2018 года.

Повторное совершение исключает применения наказания в виде предупреждения (пункт 43 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 4 (2018) (утв. Президиумом ВС РФ 26 декабря 2018).

Порядок рассмотрения дела об административном правонарушении, установленный Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях должностным лицом соблюден.

Нарушений норм материального и процессуального права, включая право на защиту, влекущих отмену постановления, в том числе по доводам жалобы, не установлено.

При таких обстоятельствах, заместитель управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 обоснованно и правомерно привлек генерального директора ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При вынесении постановления от 26 декабря 2019 года были приняты во внимание наличие смягчающих и отягчающих ответственность обстоятельств.

Наказание генеральному директору ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 было назначено в пределах санкции части 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.3, 30.7-30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

решил:

постановление заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО7 № 19-27592/3110-1 от 26 декабря 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении генерального директора ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 - оставить без изменений, жалобу генерального директора ООО "Ломбард "Рублев-Град" ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский Областной суд через Ворошиловский районный суд города Волгограда в течение 10 суток со дня получения или вручения копии решения.

Судья Дрогалева С.В.