Приговор № 1-283/2024 от 2 октября 2024 г. по делу № 1-283/2024

Дело № 1-283/2024

УИД № 03RS0038-01-2023-001392-57


ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

03 октября 2024 г. г. Уфа

Кировский районный суд г.Уфы Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Сулейманова А.А.,

при секретаре судебного заседания Суняевой Д.И.,

с участием

государственного обвинителя Тактамышева И.Р.,

подсудимой ФИО1,

защитника в лице адвоката Морозова Д.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, <данные изъяты>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства ПАО <данные изъяты> Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В марте 2020 года, но не позднее 26 марта 2020 г. к ФИО1, находящейся на территории <данные изъяты> обратилось другое лицо по имени Р., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания для обслуживания юридического лица, которое планировалось создать, после чего сбыть этому лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к СДБО, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица. Получив от другого лица указанное предложение ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, в указанные время и месте ответила согласием на предложение другого лица.

ФИО1 26 марта 2020 г. в период времени с 09 час. до 18 час., реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО «<данные изъяты>, по личной просьбе другого лица по имени Р., действуя умышленно, из корыстных побуждений, выразившихся в намерении получать от другого лица денежное вознаграждение за использование его расчетных счетов, заведомо не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> подключения услуг СДБО в операционное подразделение ПАО «Сбербанк», расположенное по <адрес>, на основании которых сотрудниками операционного подразделения ПАО «Сбербанк», расположенного по <адрес> открыты расчетные счета № на ООО <данные изъяты> и подключена СДБО «Банк-Клиент», выдан конверт с персональным логином, паролем, являющимися электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые получены ФИО1

После чего, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 26 марта 2020 г. в период времени с 09 час. до 18 час., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования СДБО «Банк-Клиент», осведомленной об условиях и порядке использования СДБО, согласно содержанию которых не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания клиентом в пользу третьего лица; не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания или договора о предоставлении банковского продукта третьим лицам полностью или в части, кроме этого, закреплены обязанности не разглашать третьим лицам пароль и иную конфиденциальную информацию, обеспечить хранение в безопасном месте своих аутентификационных данных, сохранять конфиденциальность логина и пароля для доступа в личный кабинет и предоставлять их только лицам, обладающим надлежащими полномочиями, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств СДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счетам ООО <данные изъяты>», то есть неправомерно и, желая наступления указанных последствий, находясь там же, передала полученные документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты>, а также персональные логин, пароль, являющиеся электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств другому лицу по имени Р..

В результате преступных действий ФИО1, в период времени с 26 марта 2020 г. по 27 декабря 2021 г. другим лицом, к которому ни ФИО1, ни ООО <данные изъяты> отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам указанной организации.

Она же, ФИО1, совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства ПАО Банк <данные изъяты> Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В апреле 2020 г., но не позднее 27 апреля 2020 г. к ФИО1, находящейся на территории <данные изъяты> обратилось другое лицо по имени Р., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания для обслуживания юридического лица, которое планировалось создать, после чего сбыть этому лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к СДБО, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица. Получив от другого лица указанное предложение, ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, в указанные время и месте ответила согласием на предложение другого лица.

ФИО1 27 апреля 2020 г. в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО <данные изъяты>, по личной просьбе другого лица по имени Руслан, действуя умышленно, из корыстных побуждений, выразившихся в намерении получать от другого лица денежное вознаграждение за использование его расчетных счетов, заведомо не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> подключения услуг СДБО в дополнительный офис ПАО Банк «<данные изъяты>, расположенный по <адрес>, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса ПАО Банк <данные изъяты> расположенного по <адрес> открыты расчетные счета № на ООО <данные изъяты>» и подключена СДБО «Бизнес Портал», выдан конверт с персональным логином, паролем, являющимися электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые получены ФИО1

После чего, продолжая реализовывать преступный умысел, ФИО1, 27 апреля 2020 г. в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования СДБО «Бизнес Портал», осведомленной об условиях и порядке использования СДБО, согласно содержанию которых не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания клиентом в пользу третьего лица; не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания или договора о предоставлении банковского продукта третьим лицам полностью или в части, кроме этого, закреплены обязанности не разглашать третьим лицам пароль и иную конфиденциальную информацию, обеспечить хранение в безопасном месте своих аутентификационных данных, сохранять конфиденциальность логина и пароля для доступа в личный кабинет и предоставлять их только лицам, обладающим надлежащими полномочиями, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств СДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счетам ООО <данные изъяты> то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, находясь там же, передала полученные документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> а также персональные логин, пароль, являющиеся электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, другому лицу по имени Р.

В результате преступных действий ФИО1, в период времени с 27 апреля 2020 г. по 21 марта 2023 г. другим лицом, к которому ни ФИО1, ни ООО «<данные изъяты> отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам указанной организации.

Она же, ФИО1, совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства АО <данные изъяты> Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В апреле 2020 года, но не позднее 27 апреля 2020 г. к ФИО1, находящейся на территории <данные изъяты> обратилось другое лицо по имени Р. в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания для обслуживания юридического лица, которое планировалось создать, после чего сбыть этому другому лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к СДБО, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица. Получив от другого лица указанное предложение ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, в указанные время и месте ответила согласием на предложение другого лица.

Далее ФИО1, реализуя свой преступный умысел, 27 апреля 2020 г. в период времени с 09 час. до 18 час., являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО <данные изъяты> по просьбе другого лица по имени Р., действуя умышленно, из корыстных побуждений, выразившихся в намерении получать от другого лица денежное вознаграждение за использование его расчетных счетов, заведомо не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> подключения услуг СДБО в операционный офис «Башкортостан» Поволжского филиала АО <данные изъяты> расположенный по <адрес>, на основании которых сотрудниками операционного офиса «Башкортостан» АО <данные изъяты> расположенного по <адрес> открыт расчетный счет № на ООО <данные изъяты>» и подключена СДБО «Банк-Клиент», выдан конверт с персональным логином, паролем, являющимися электронными средствами для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые получены ФИО1

После чего, ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел 27 апреля 2020 г. в период времени с 09 час. до 18 час., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования СДБО «Банк-Клиент», осведомленной об условиях и порядке использования СДБО, согласно содержания которых не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания клиентом в пользу третьего лица; не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания или договора о предоставлении банковского продукта третьим лицам полностью или в части, кроме этого, закреплены обязанности не разглашать третьим лицам пароль и иную конфиденциальную информацию, обеспечить хранение в безопасном месте своих аутентификационных данных, сохранять конфиденциальность логина и пароля для доступа в личный кабинет и предоставлять их только лицам, обладающим надлежащими полномочиями, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств СДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счетам ООО «<данные изъяты> то есть неправомерно и, желая наступления указанных последствий, находясь там же, передала полученные документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> а также персональные логин, пароль, являющиеся электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств другому лицу по имени Руслан.

В результате преступных действий ФИО1 в период времени с 19 мая 2020 г. по 15 октября 2022 г. другим лицом, к которому ни ФИО1, ни ООО <данные изъяты>» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам указанной организации.

Она же, ФИО1, совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства АО КБ <данные изъяты> Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В мае 2020 года, но не позднее 20 мая 2020 г. к ФИО1, находящейся на территории <данные изъяты>, обратилось другое лицо по имени Р. в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания для обслуживания юридического лица, которое планировалось создать, после чего сбыть этому лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к СДБО, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица. Получив от другого лица указанное предложение, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений в указанные время и месте ответила согласием на предложение другого лица.

Далее ФИО1 20 мая 2020 г. в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором и учредителем ООО <данные изъяты>, по личной просьбе другого лица по имени Р. действуя умышленно, из корыстных побуждений, выразившихся в намерении получать от другого лица денежное вознаграждение за использование его расчетных счетов, заведомо не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, подала документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> подключения услуг СДБО в дополнительный офис АО КБ <данные изъяты> расположенный по <адрес>, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса АО КБ <данные изъяты>», расположенного по <адрес>, открыт расчетный счет № на ООО <данные изъяты>» и подключена СДБО «Клиент Банк», выдан конверт с персональным логином, паролем, являющимися электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые получены ФИО1

После чего, продолжая реализовывать преступный умысел, ФИО1, 20 мая 2020 г. в период времени с 09 час. до 18 час., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами пользования СДБО «Клиент Банк», осведомленной об условиях и порядке использования СДБО, согласно содержания которых не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания клиентом в пользу третьего лица; не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания или договора о предоставлении банковского продукта третьим лицам полностью или в части, кроме этого, закреплены обязанности не разглашать третьим лицам пароль и иную конфиденциальную информацию, обеспечить хранение в безопасном месте своих аутентификационных данных, сохранять конфиденциальность логина и пароля для доступа в личный кабинет и предоставлять их только лицам, обладающими надлежащими полномочиями, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств СДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счетам ООО <данные изъяты>, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, находясь там же, передала полученные документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> а также персональные логин, пароль, являющиеся электронными средствами, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств доугому лицу по имени Руслан.

В результате преступных действий ФИО1, в период времени с 20 мая 2020 г. по 28 сентября 2021 г. другим лицом, к которому ни ФИО1, ни ООО <данные изъяты> отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам указанной организации.

Подсудимая ФИО1 вину признала, суду показала, что Р. предложил ей стать директором фирм. Также они ездили в банки, открывали счета на ее имя.

Также были оглашены показания ФИО1, данные ей в ходе предварительного следствия, при допросе в качестве обвиняемой, согласно которых примерно в середине марта 2020 г. к ней по месту проживания приехал ранее ей незнакомый человек по имени Р. и предложил оформить на ее имя организацию, то есть зарегистрировать ее в качестве учредителя и директора общества с ограниченной ответственностью за денежное вознаграждение в размере 20 000 руб., также ей Р. пояснил, что какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью ей заниматься не придется, то есть она будет директором только по документам. Она на предложение Р. согласилась и передала ему свой паспорт гражданина РФ для подготовки всех необходимых документов. После чего Р. забрал ее паспорт и уехал, сказав, что по его звонку ей нужно будет приехать в <адрес> для окончательной регистрации организаций на ее имя. Примерно через 5 дней они поехали в офис, где она подписывала какие-то документы, в содержание которых не вчитывалась. Она примерно 2-3 раза ездила в <адрес>, где ее встречал Р. и она подписывала различные документы, также она открыла расчетные счета в банковской организации, название которой она не помнит. Примерно в марте 2020 года Р. ей сообщил, что она зарегистрирована в качестве директора и учредителя ООО «<данные изъяты>». Когда она спросила Р. про обещанные ей деньги в сумме 20 000 руб., он ей ответил, что заплатит ей позже, но позже номер телефона Р. уже был недоступен. Она фактически управлением Обществ не занималась и не занимается. Кто фактически осуществлял финансово-хозяйственную деятельность от имени данных организаций ей неизвестно, налоговую отчетность не подписывала и в налоговые органы не предоставляла (т. 3, л.д. 128 - 131).

После оглашения данных показаний подсудимая пояснила, что деньги она не получала, Р. обещал ей финансовое благополучие.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, (в отношении электронных средств ПАО <данные изъяты> подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель Р.А.А. в ходе предварительного следствия показал, что работает ведущим специалистом управления безопасности Башкирского отделения №8598 ПАО «Сбербанк России». В его должностные обязанности входит противодействие мошенническим операциям в ПАО Сбербанк. По поводу процедуры открытия расчетного счета - юридическими лицами/ИП в банке пояснил, что клиент приходит в отделение банка ПАО «Сбербанк», где имеется направление по работе с юридическими лицами. Клиент приходит лично, также может обратиться через партнеров, либо же клиент может зарезервировать счет онлайн, и сотрудник банка выезжает к клиенту. При обращении лично в банк, клиент получает талон, после чего проходит к сотрудникам операционного зала, который работает с юридическими лицами. Клиент под камерами предоставляет сотруднику банка свой паспорт и учредительные документы организации, а именно устав, приказ о назначении на должность. После чего, сотрудником банка производится идентификация личности клиента согласно предоставленному паспорту. Далее сотрудником просматриваются оригиналы учредительных документов на организацию. Сотрудник банка может задать обратившемуся клиенту вопросы по направлению бизнеса, то есть сфере его деятельности, и иные уточняющие вопросы. Данные по учредительным документам, в том числе ИНН сотрудником банка вводятся в автоматизированную систему банка, которая проводит проверку документов клиента, снимаются сканы всех предоставленных документов. Клиент проверяется по автоматизированным системам банка на наличие каких-либо «Стоп-факторов», ограничений, при наличии которых клиенту может быть отказано на открытие расчетного счета. При открытии счета клиенту также предлагается открыть дистанционное банковское обслуживание («Сбер бизнес»), которое позволяет распоряжаться клиенту своим расчетным счетом удаленно, к расчетному счету виртуально выпускается банковская карта. При желании клиента, он может получить и пластиковую банковскую карту. При открытии ДБО клиенту, в заявлении указывается номер его телефона и электронный адрес, логин приходит клиенту на номер телефона, а пароль приходит на указанный в заявлении электронный адрес. Также, клиент может написать нотариальную доверенность на распоряжение расчетным счетом. При открытии ДБО клиенту также выдается «ФИО2» - это то же самое, что и электронная цифровая подпись, данное действие происходит по желанию клиента. «ФИО2» передается обратившемуся клиенту через флешку. После положительного заключения специалиста операционного сопровождения, открывается расчетный счет. Согласно автоматизированных систем Банка директором ООО «<данные изъяты> является ФИО1. Начало работы 18 марта 2020 г.. Расчетный счет №<***> открыт 26 марта 2020 г. в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк по <адрес> Дата закрытия счета 27 апреля 2020 г. Дата последней операции по р/сч 27 апреля 2020 г.» (т. 3, л.д. 74 - 76).

Из протокола осмотра места происшествия от 19 сентября 2023 г. следует, что осмотрено отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенного по <адрес> (т. 3, л.д. 77 - 82).

Согласно протокола осмотра документов от 11 сентября 2023 г., были осмотрены ответ Межрайонной инспекции ФНС № по Республике Башкортостан на запрос в отношении ООО <данные изъяты> копия регистрационного дела ООО <данные изъяты> выписки из ЕГРЮЛ от 22 июля 2023 г., ответ из ПАО «<данные изъяты>т.2, л.д. 119 - 246). Данные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3, л.д. 15 - 21).

В ходе осмотра установлено, что ООО «<данные изъяты> открыты расчетные счета в ПАО «Сбербанк России». Решение о государственной регистрации ООО «<данные изъяты> внесено 23 марта 2020 г. Учредителем является ФИО1 Уставный капитал 10000 руб. Основной вид деятельности – производство прочих отделочных и завершающих работ. Имеется заявление ФИО1 о регистрации юридического лица. 22 декабря 2021 г. принято решение о государственной регистрации о прекращении юридического лица.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, (в отношении электронных средств ПАО Банк <данные изъяты>») подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель Г.И.Г. в ходе предварительного следствия показала, что работает главным менеджером по дистанционному открытию счетов в ПАО <данные изъяты>. В ее обязанности входит открытие расчетных счетов для юридических лиц, продажа дистанционных продуктов, консультирование по указанному вопросу. По поводу процедуры открытия расчетного счета в ПАО <данные изъяты> пояснила следующее. Клиент приходит в здание ПАО <данные изъяты>, где под камерами предоставляет сотруднику банка свой паспорт и учредительные документы организации. После чего сотрудником банка производится идентификация личности клиента, согласно представленному паспорту. Далее сотрудником банка просматриваются оригиналы учредительных документов на организацию. Сотрудник банка также задает обратившемуся клиенту вопросы по направлению деятельности организации. Данные по учредительным документам, в том числе, ИНН сотрудником банка вводятся в автоматизированную программу, которая проводит проверку документов клиента, а именно, проверяет тот факт, что на данном клиенте нет каких-либо финансовых ограничений. Также проверку проводит служба экономической безопасности банка. Если нет ограничений, то в последующем на данного клиента открывается расчетный счет. После подписания документов они отправляются на вторичную проверку в оперативный отдел, которые также осуществляют проверку на полноту документов. После положительного заключения специалистом операционного сопровождения открывается полноценный счет». Так, 27 апреля 2020 г. от ФИО1 в ПАО Банк ФК <данные изъяты> поступило заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Вместе с тем от ФИО1 были поданы следующие документы: устав ООО <данные изъяты> паспорт гражданина РФ, решение об учреждении ООО <данные изъяты> После этого она отправила вышеуказанные документы в электронном виде в службу экономической безопасности банка для последующей проверки. После подписания заявления ей были переданы ФИО1 документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с дистанционным банковским обслуживанием, позволяющие осуществлять работу по счету дистанционно в режиме реального времени. Также на указанный номер в заявлении отправляется СМС-уведомление с логином и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал». Также пояснила, что все клиенты отделения ПАО Банк ФК <данные изъяты> при открытии расчетного счета как юридические лица в обязательном порядке знакомятся с условиями и правилами открытия и обслуживания расчетного счета ПАО Банк <данные изъяты> и недопустимостью передачи персональных данных представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания». ООО <данные изъяты> является клиентом банка ПАО Банк <данные изъяты>, т.е. данная организация открыла расчетный счет в их банке. Данный счет открывала она. По доступным ей базам может сказать что ООО <данные изъяты>» является клиентом банка, доступа к операциям у нее нет, какой - либо документации, отражающей деятельность ООО Альянс, в отделении банка тоже не имеется (т. 3, л.д. 68 -73).

Из протокола осмотра места происшествия от 13 сентября 2023 г. следует, что осмотрен филиал ПАО Банк <данные изъяты> расположенный по <адрес> (т. 3, л.д. 59 - 64).

Согласно протокола осмотра документов от 11 сентября 2023 г. следует, что были осмотрены ответ Межрайонной инспекции ФНС № 31 по Республике Башкортостан на запрос от 11 мая 2023г. № в отношении ООО «<данные изъяты>, копия регистрационного дела ООО <данные изъяты> выписка из ЕГРЮЛ от 22 июля 2023 г., ответ из ПАО Банк <данные изъяты> (т. 2, л.д. 119 - 246). Данные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3, л.д. 15 - 21).

В ходе осмотра установлено, что ООО <данные изъяты> открыт счет в ПАО «<данные изъяты> Решение о государственной регистрации ООО <данные изъяты>» внесено 20 марта 2020 г. Учредителем является ФИО1 Уставный капитал 10000 руб. Основной вид деятельности – производство прочих отделочных и завершающих работ. Имеется заявление ФИО1 о регистрации юридического лица. 14 декабря 2022 г. принято решение о прекращении юридического лица.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, (в отношении электронных средств АО <данные изъяты> подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель З.М.В. в ходе предварительного следствия показала, что она работает в АО <данные изъяты> с 2017 г. По факту открытия расчетных счетов юридическими лицами пояснила, что процедура открытия расчетного счета заключается в следующем. Клиент приходит в здание банка по <адрес>, либо по иным адресам отделений АО «<данные изъяты> где под камерами предоставляет сотруднику Банка свой паспорт и учредительные документы организации. После чего, сотрудником банка производится идентификация личности клиента, согласно предоставленному паспорту. Далее сотрудником банка просматриваются оригиналы учредительных документов на организацию, снимаются копии. Сотрудник банка также задает обратившемуся клиенту вопросы по направлению бизнеса, то есть сфере его деятельности. Данные по учредительным документам, в том числе ИНН сотрудником банка вводится в автоматизированную программу, которая проводит проверку документов клиента, а именно проверяет тот факт, что на данном клиенте нет каких-либо финансовых ограничений. Если нет ограничений, то в последующем на данного клиента открывается расчетный счет, по его просьбе. После подписания документов, они отправляются на вторичную проверку в операционный отдел, которые также осуществляют проверку на полноту документов. После положительного заключения специалиста операционного сопровождения, открывается полноценный расчетный счет. 19 мая 2020 г. по заявлению ФИО1 она открыла расчетный счет на ООО «<данные изъяты> где та является директором, т.е. 19 мая 2020 г. от ФИО1 в АО «<данные изъяты> поступило заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Вместе с тем от ФИО1 были поданы следующие документы: устав ООО <данные изъяты> паспорт гражданина РФ, решение об учреждении ООО «<данные изъяты> После этого она отправила вышеуказанные документы в электронном виде в службу экономической безопасности для последующей проверки. После подписания заявления, ей были переданы ФИО1 документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты> с дистанционным банковским обслуживанием, позволяющим осуществлять работу по счету дистанционно в режиме реального времени. Сам расчетный счет был открыт АО «<данные изъяты> 19 мая 2020 г. Согласно процедуре открытия расчетного счета юридическими лицами, им всегда подключается система дистанционного банковского обслуживания, на электронную почту клиента, указанную в заявлении на открытие счета, отправляется персональный логин и пароль от расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживания, а также выдается корпоративная банковская карта. Все клиенты АО «Райффайзенбанк» при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями открытия и передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, а также выдается корпоративная банковская карта. Согласно сведениям автоматизированной системы АО <данные изъяты> ООО <данные изъяты> в лице директора ФИО1 был открыт один расчетный счет №, дата открытия: 19 мая 2020 г. Также пояснила, что персональные логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания приходит не ранее дня открытия Банком расчетного счета, т.е. ФИО1 персональные логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания пришли 19 мая 2020 г. В этот же день ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта при открытии расчетного счета. ООО «<данные изъяты> является клиентом банка, т.е. данная организация открыла расчетный счет в их банке. Данный счет открывала она. По доступным ей базам может сказать, что ООО <данные изъяты> является клиентом банка, доступа к операциям у нее нет, какой-либо документации, отражающей деятельность ООО <данные изъяты> в отделении банка тоже не имеется (т. 3, л.д. 49 - 52).

Из протокола осмотра места происшествия от 13 сентября 2023 г. следует, что осмотрено помещение банка АО <данные изъяты>, расположенный по адресу: г. Уфа, <адрес> (т. 3, л.д. 53 - 58).

Согласно протокола осмотра документов от 11 сентября 2023 г., были осмотрены ответ Межрайонной инспекции ФНС № по Республике Башкортостан на запрос от 11 мая 2023 г. № в отношении ООО «<данные изъяты>, копия регистрационного дела ООО <данные изъяты>», выписка из ЕГРЮЛ от 22 июля 2023 г., ответ из АО <данные изъяты>» (т. 2, л.д. 119 - 246). Данные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3, л.д. 15 - 21).

В ходе осмотра установлено, что ООО <данные изъяты> открыты счета в АО <данные изъяты>. Решение о государственной регистрации ООО <данные изъяты>» внесено 20 марта 2020 г. Учредителем является ФИО1 Уставный капитал 10000 руб. Основной вид деятельности – производство прочих отделочных и завершающих работ. Имеется заявление ФИО1 о регистрации юридического лица. 14 сентября 2022 г. принято решение о государственной регистрации о прекращении юридического лица.

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, (в отношении электронных средств АО КБ <данные изъяты>) подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель Е.С.Б. в ходе предварительного следствия показал, что он работает в КБ <данные изъяты> с августа 2015 г. в должности ведущего специалиста Службы безопасности. По поводу процедуры открытия расчетного счета в АО КБ <данные изъяты>» показал, что клиент приходит в здание АО КБ «<данные изъяты> где под камерами предоставляет сотруднику банка свой паспорт и учредительные документы организации. После чего, сотрудником банка производится идентификация личности клиента, согласно представленного паспорта. Далее сотрудником банка просматриваются оригиналы учредительных документов на организацию. Сотрудник банка также задает клиенту вопросы по направлению деятельности организации. Данные по учредительным документам, в том числе ИНН, сотрудником банка вводятся в автоматизированную программу, которая проводит проверку документов клиента, а именно проверяет тот факт, что на данном клиенте нет каких-либо финансовых ограничений. Если нет ограничений, то в последующем на данного клиента открывается расчетный счет. После подписания документов, они отправляются на вторичную проверку в операционный отдел, которые также осуществляют проверку на полноту документов. После положительного заключения специалиста операционного сопровождения, открывается полноценный счет. Судя по базе данных банка, ФИО1 обращалась в АО КБ <данные изъяты> расположенный по <адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания». Так, 20 мая 2020 г. от ФИО1 в АО КБ <данные изъяты> поступило заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Вместе с тем от ФИО1 были поданы следующие документы: устав ООО <данные изъяты> паспорт гражданина РФ, решение об учреждении ООО <данные изъяты> После этого работник АО КБ <данные изъяты> расположенного по <адрес>, отправила вышеуказанные документы в электронном виде в службу экономической безопасности для последующей проверки. После подписания заявления, работником были переданы ФИО1 документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с дистанционным банковским обслуживанием, позволяющим осуществлять работу по счету дистанционно в режиме реального времени. Отвечая на вопросы, пояснил, что электронным средством являются персональные логин и пароль от системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» для управления расчетным счетом, которые выдаются заявителю в запечатанном конверте. Электронным носителем информации является USB-ключ, т.е. USB накопитель – запоминающее устройство, используемое в качестве носителя информации, подключаемое к компьютеру или иному считывающему устройству по интерфейсу USB, на котором хранится электронный сертификат ключа проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «(ее название)». Указанный USB-ключ выдается заявителю в том же запечатанном конверте, вместе с персональным логином и паролем. Согласно процедуре открытия расчетного счета ФИО1 в запечатанном конверте выдан персональный логин, пароль и USB-ключ, на котором хранится электронный сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк»». Все клиенты отделения АО <данные изъяты>» при открытии расчетного счета как юридические лица, в обязательном порядке знакомятся с условиями и правилами открытия и обслуживания расчетного счета АО КБ «ЛОКО-Банк» и недопустимостью передачи персональных данных, представляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. ООО «<данные изъяты> является клиентом банка, т.е. данная организация открыла расчетный счет в их банке. Данный счет открывался работником отделения АО КБ <данные изъяты> расположенного по <адрес> (т. 3, л.д. 86 - 89).

Из протокола осмотра места происшествия от 13 сентября 2023 г. следует, что осмотрено помещение ДО АО КБ «<данные изъяты> по <адрес> (т. 3, л.д. 43 - 48).

Согласно протокола осмотра документов от 11 сентября 2023 г., были осмотрены ответ Межрайонной инспекции ФНС № по Республике Башкортостан на запрос от 11 мая 2023 г. № в отношении ООО <данные изъяты>, копия регистрационного дела ООО <данные изъяты> выписки из ЕГРЮЛ от 22 июля 2023 г., ответ из КБ <данные изъяты> (т. 2, л.д. 119 - 246). Данные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 3, л.д. 15 - 21).

В ходе осмотра установлено, что ООО <данные изъяты>» открыт расчетный счет в АО КБ <данные изъяты> Данный счет открыт 20 мая 2020 г., закрыт – 28 сентября 2021 г. В ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО <данные изъяты> внесена запись о создании юридического лица «23» марта 2020 г. за государственным регистрационным номером 120 0200020283. Учредителем является ФИО1 Основной вид – производство прочих отделочных и завершающих работ. Имеется заявление ФИО1 о создании юридического лица. Уставный капитал общества составляет 10 000 руб. 22 декабря 2021 г. принято решение о государственной регистрации о прекращении юридического лица.

Проверив исследованные судом доказательства путём сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, оценив каждое исследованное по делу доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, выполнив требование закона о всестороннем, полном и объективном исследовании обстоятельств дела, суд считает фактические обстоятельства по делу установленными, вину подсудимой в совершении вышеизложенных преступлений доказанной. Суд считает показания подсудимой, свидетелей правдивыми, достоверными и отражающими события, имевшие место быть. Ставить под сомнение показания указанных лиц не имеется. Из материалов дела следует, что показания данных лиц об известных им обстоятельствах по делу согласуются между собой и с иными исследованными по делу доказательствами.

При этом суд исключает из объема предъявленного обвинения указание на приобретение в целях сбыта и сбыт «электронных носителей информации», поскольку согласно обвинения и материалов дела подсудимая передала другому лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Уголовное преследование в отношении ФИО1 по преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, прекращено, о чем судом вынесено отдельное постановление.

При указанных обстоятельствах суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО «<данные изъяты> как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО Банк «<данные изъяты>) как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО <данные изъяты>»)

как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО КБ <данные изъяты>») как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с требованиями ст. 60 ч. 3 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений и личность подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья, оказание благотворительности.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

В качестве сведений, характеризующих личность ФИО1, суд учитывает, что она на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, положительно характеризуется по месту жительства, не судима.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что ФИО1 необходимо назначить наказание в виде лишения свободы по каждому из преступлений.

Суд считает возможным назначить условное осуждение подсудимой ФИО1, поскольку находит возможным ее исправление без реального отбывания лишения свободы, но в условиях контроля за ее поведением.

Также подлежит назначению штраф, который является обязательным дополнительным видом наказания согласно санкции данной статьи.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершения преступлений и степень их общественной опасности, оснований для изменения их категории в соответствии со ст. 15 ч. 6 УК РФ, суд не усматривает.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ к ФИО1 суд не усматривает, поскольку не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления.

Окончательное наказание следует назначить с учетом положений ч. 3 ст. 69 УК РФ по принципу частичного сложения наказаний.

При определении размера штрафа суд учитывает тяжесть совершенных преступлений и имущественное положение подсудимой и ее семьи, а также возможность получения подсудимой заработной платы или иного дохода. Учитывая имущественное положение подсудимой, суд считает необходимым установить подсудимой рассрочку уплаты штрафа.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО <данные изъяты> в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО Банк «<данные изъяты> в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО <данные изъяты> в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО <данные изъяты>») в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 110 000 (сто десять тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы назначить условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

В силу ст. 73 ч. 5 УК РФ на ФИО1 возложить исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденной; являться на регистрацию в указанный выше специализированный государственный орган в назначенное ей время не реже одного раза в месяц; не совершать административных правонарушений, посягающих на общественный порядок и общественную безопасность.

В силу ч. 2 ст. 71 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

В силу ч. 3 ст. 46 УК РФ установить осужденной ФИО1 рассрочку уплаты штрафа в размере 110 000 руб. на 1 год 8 месяцев, из расчета – 5 500 руб. в месяц.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- документы – хранить в материалах дела.

РЕКВИЗИТЫ ДЛЯ УПЛАТЫ ШТРАФА

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в Верховный Суд Республики Башкортостан в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его постановления через Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан.

Председательствующий судья А.А. Сулейманов