Приговор № 1-365/2024 от 6 июня 2024 г. по делу № 1-365/2024

Дело № 1-365/2024, п.н. 12402320030000005

УИД: 42RS0003-01-2024-000416-98


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 07 июня 2024 года

Центральный районный суд г. Кемерово Кемеровской области в составе председательствующего судьи Емельяновой М.А.,

при секретаре судебного заседания Печкове А.А.,

с участием государственного обвинителя Махова М.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Кутовой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

ФИО1, ... ...

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО1 приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В неустановленное время, но не позднее **.**.****, находясь в ..., действуя по предложению Свидетель №6 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство), за обещанное им денежное вознаграждение, ФИО1, решил незаконно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, внести в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) сведения о себе как об индивидуальном предпринимателе, то есть выступить в роли подставного лица, у которого отсутствует цель осуществления финансово-хозяйственной деятельности, затем открыть в банковском учреждении расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) и незаконно передать электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету третьему лицу. ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в дневное время, более точное время не установлено следствием, **.**.****, обратился в ГАУ УМФЦ Кузбасса отдел «Мои документы» по адресу: ..., и представил пакет документов для незаконной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и для внесения в ЕГРИП сведений о себе как об индивидуальном предпринимателе, при реальном отсутствии у него цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности, то есть как подставном лице. В результате этого **.**.**** Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы ### по ... проведена государственная регистрация индивидуального предпринимателя ФИО1, в ЕГРИП внесена запись ### от **.**.**** о включении в данный реестр, присвоен ИНН ###

После внесения Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы ### по Кемеровской области - Кузбассу в ЕГРИП сведений об индивидуальном предпринимателе ФИО1 как о подставном лице, продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени как индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием в дополнительном офисе «Кемерово-Кузбасс» АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: ..., подписал подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Бизнес-Онлайн» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», предоставив себе доступ к Системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», право подписания электронных документов в данной системе, используя простую электронную подпись при помощи мобильного телефона ### и приходящих на него одноразовых кодов и получил карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи ###. Таким образом, **.**.****, ФИО1, находясь в дополнительном офисе «Кемерово-Кузбасс» АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: ..., незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в АО «АЛЬФА-БАНК»,, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности возле здания, в котором расположен дополнительный офис «Кемерово-Кузбасс» АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: ..., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №6 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство) лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона ### и электронной почте ###, карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК» к расчетному счету №###, предоставив тем самым неправомерный доступ к Системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в которой в последующем от имени ФИО1, используя его простую электронную подпись (PIN UВХPZQ), являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяющую идентифицировать клиента посредством сети Интернет, **.**.**** подписано подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому клиент индивидуальный предприниматель ФИО1 (ИНН ###) присоединился к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», открыл расчетный счет ###, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени как индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, в дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: ... предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление об открытии счета (заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», указав данные для доступа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online»: номер телефона ###, электронную почту ### на основании чего **.**.**** в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» был открыт расчетный счет ###, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания« УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».

Таким образом, **.**.****, в неустановленное следствием время, ФИО1, находясь в дополнительном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: ..., незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, **.**.****, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности возле здания дополнительного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: ..., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №6 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство) лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона ### и электронной почте ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» к расчетному счету ###, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «БАНК-УРАЛСИБ», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием в отделении АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», расположенном по адресу: ..., предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление об открытии счета и заявление о присоединении и подключении услуг, указав данные для доступа в систему «Интернет-Банкинг»: номер телефона ###, электронную почту ###, на основании чего **.**.**** в АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», были открыты расчетный счет ### и корпоративный карточный счет ###, в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг».

Таким образом, **.**.****, ФИО1, находясь в отделении АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» по адресу: ... незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, находясь на участке местности возле здания, в котором расположено отделение АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» по адресу: ..., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №6 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство) лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона ### и электронной почте ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг» к расчетному счету ### и корпоративному карточному счету ###, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг» банка АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить денежные переводы, осознавая преступный характер своих действий, понимая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно неправомерно смогут осуществлять от его имени как индивидуального предпринимателя переводы денежных средств по счету, желая этого, **.**.****, в дневное время, более точное время не установлено следствием, в дополнительном офисе «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: ..., предоставил образцы своей подписи, подписал лично заявление о присоединении, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав данные для доступа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ»: номер телефона ###, электронную почту ### на основании чего **.**.**** в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», открыл расчетный счет ### и расчетный счет корпоративной карты, ### в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ», получил пластиковую корпоративную карту ### расчетного счета ###.Таким образом, **.**.****, в неустановленное следствием время, ФИО1, находясь в дополнительном офисе «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: ... незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, **.**.****, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности возле здания в дополнительного офиса «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: ... будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №6 (в отношении которого материал выделен в отдельное производство) лично передал ему электронные средства - сведения о номере телефона ### и электронной почте ###, пластиковую корпоративную карту ### расчетного счета ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» к расчетному счету ### и корпоративному карточному счету ###, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», то есть осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 признал себя виновным в вышеописанном преступлении, в содеянном раскаялся, отказался от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям ФИО1 в качестве подозреваемого и обвиняемого (т. 2 л.д. 58-63, 84-87,98-103), подтверждается, что в конце 2022 года, точную дату не помнит, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, так как хотел заработать денег. О возможности заработать деньги путем регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя ему рассказал Свидетель №6 (...). Свидетель №6 не рассказывал за какие конкретно действия он может получить деньги, сказал только что нужно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и это нужно для бизнеса. Он согласился, так как был не против заработать денег. Вначале Свидетель №6 попросил скинуть ему фотографию паспорта, переписка не сохранилась. Свидетель №6 пояснил, что фотография паспорта ему необходима, чтобы подготовить документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. В последующем спустя 2 недели он и Свидетель №6 вместе пошли в отделением МФЦ, расположенное недалеко от .... В помещение МФЦ они зашли вместе с Свидетель №6, далее он обратился к менеджеру, предоставить свои документы – паспорт, пояснил, что хочет зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель, в МФЦ ему выдали документ и сказали, что нужно будет подойти через 2 дня и забрать документы о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, но он в итоге не приходил, так как данные документы пришли в электронном виде на почту, которую он указывал в МФЦ. Электронной почтой ### он никогда не пользовался, ее дал ему Свидетель №6, а ему передал ЛИЦО_3. В последующем он и Свидетель №6 на общественном транспорте ездили в ###, где он банках «Альфа-банк», «Открытие», «Уралсиб» и был еще какой-то банк, открывал расчетные счета, Свидетель №6 сразу его предупредил, что после того, как откроет расчетные счета, должен будет передать ему все документы и карты по открытым счетам. За открытие счетов Свидетель №6 пообещал заплатить ему .... Банк «Альфа-банк» располагался возле моста, «Открытие» возле торгового центра Я, банк Уралсиб по ..., где располагался другой банк он не помнит. В банках он подписывал документы, содержание их он не читал, но понимал, что подписывает документы, чтобы открыть расчетные счета, которыми в дальнейшем пользоваться не собирался. В банках он указывал электронную почту ### и номер телефона ###, их Свидетель №6 попросил указывать при заполнении документов в банках. Фактически он никогда не пользовался ни данной почтой, ни указанным номером, кому он в действительности принадлежит, он не знает. Все, что он получал в банке: документы, банковские карты – он передал Свидетель №6, а он уже ЛИЦО_3. Данные документы и банковские карты, необходимые для работы с расчетными счетами он передавал сразу же после того, как выходил из банка Свидетель №6, в последующем Свидетель №6 в его присутствии передал их ЛИЦО_3, это было либо возле базара или возле ..., точно не помнит. После обозрения юридических дел из АО «Альфа-банк» и банка «ФК Открытие», банка «Уралсиб», банка «Азиатско-Тихоокеанский банк», документов из регистрационного дела пояснил, что в них имеются его подписи, поставленные им собственноручно, а также имеется текст, написанный им собственноручно. Он подтвердил, что лично обращался в отделения банка, МФЦ в даты, указанные в представленных на обозрение документах. Обращался в часы работы отделений банков и МФЦ. Он никогда не пользовался данными счетами, никакие финансовые операции по ним не совершал. Он понимал, что подписывает документы в банке для того, чтобы открыть счета и в дальнейшем передать документы, банковские карты по этим счетам Свидетель №6. Счета в банке открывал так как хотел заработать денег, так как Свидетель №6 обещал заплатить .... В последующем ЛИЦО_3 передал ему ..., происходило это вроде возле базара в .... Ранее ему не был известен порядок регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, поэтому Свидетель №6 ходил с ним в МФЦ, так же если было что-то непонятно, он спрашивал у Свидетель №6. На тот момент он не планировал вести предпринимательскую деятельность. Пояснил, что в декабре 2022 года ему позвонил сам ЛИЦО_3 и попросил, чтобы он закрыл ИП, они встретились в ... возле мини-рынка, ЛИЦО_3 передал ему документы, он пошел в МФЦ рядом с ... и написал заявление на прекращение регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя. Он не помнит, чтобы он получал какие-либо флэшки, электронную подпись. Дополнил, что фактически предпринимательской деятельностью он не занимался, он не искал для этого помещения, не искал работников, навыков ведения предпринимательской деятельности у него не имеется, в этой сфере он не работал никогда. Он понимает, что выступал в качестве подставного лица, зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя, открыв счета и передав их третьему лицу - Свидетель №6. Он никогда не пользовался открытыми счетами сам, деньги с ним он не снимал, не зачислял, не переводил. После обозрения копии юридического дела из банков, в которых были открыты счета, пояснил, что в следующих копиях документов из АО «Азиатско-Тихоокенский банк» имеются его подписи и текст, поставленные им собственноручно: заявление (подпись); подтверждение (заявление о присоединении и подключении услуг» (подписи, текст «экземпляр подтверждения на руки получен ФИО1»); карточка с образцами подписей и оттиска печати (подписи). В следующих копиях документов из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» имеются его подписи и текст, поставленные им собственноручно: карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати (подписи); заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в публичном акционерном обществе «БАНК «УРАЛСИБ» (подпись); опросный лист индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса) (подписи); анкета индентификации налогового резидентства Клиента – физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой (подпись). В следующих копиях документов из АО «АЛЬФА-БАНК» имеются его подписи и текст, поставленные им собственноручно: в копии подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (текст «ФИО1» и подпись). В следующих копиях документов из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» имеются его подписи, поставленные им собственноручно: заявление о присоединении, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати. В копиях документов из регистрационного дела: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы №Р21001 стр. 005 имеется текст «ФИО1» и подпись, поставленные мной собственноручно; в уведомлении о переходе на упрощенную систему налогообложения имеется текст «ФИО1» и подпись, поставленные мной собственноручно; в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя имеется «ФИО1» и подпись, поставленные им собственноручно». С предъявленным обвинением он полностью согласен, вину признает полностью. Он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в ноябре 2022 года и открыл расчетные счета в банках ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «АЛЬФА-БАНК», АО «Азиатско-Тихоокенский банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в ноябре 2022 года. Сделал он это, так как ему нужны были деньги, поскольку он на тот момент учился в техникуме, не работал, заработка не имел, поэтому и согласился зарегистрироваться в качестве ИП и открыть расчетные счета, так как Свидетель №6 сказал, что это возможность заработать .... Он понимал, что его действия скорее всего незаконны, но не думал, что может наступить уголовная ответственность за данные действия. Сам он никогда не пользовался открытыми счетами им как индивидуальным предпринимателем, системой дистанционного банковского обслуживания данных банков он тоже не пользовался, финансовые операции не осуществлял, кто осуществлял от его имени финансовые операции по счетам, которые он открыл, как индивидуальный предприниматель он точно не знает. Когда он открывал счета, он ими не планировал пользоваться, а планировал отдать их Свидетель №6, как и договаривались, чтобы взамен получить заработанные деньги в размере ...

После оглашения указанных показаний подсудимый ФИО1 подтвердил их в полном объеме. Пояснил, что в содеянном раскаивается.

Помимо полного признания вины подсудимым его вина нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства на основе совокупности доказательств, представленных государственным обвинением и исследованных в судебном заседании в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Так, из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №1 (т. 2 л.д. 34-35) следует, что она работает в должности менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» с апреля 2022 года. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 ИНН ### пояснила, что клиент - ФИО1 как ИП обратился **.**.**** в отделение АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» по адресу: ..., с целью открытия расчетных счетов. ФИО1 заполнено заявление о принятии документов на открытие счета без печати, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, где указан мобильный телефон ###, адрес электронной почты ### для открытия расчетного счета в рублях РФ, установлено кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону, подключения системы «Интернет-Банкинг» с указанием логина и пароля, а также выпустить корпоративную карчу «Visa Business Momentum». После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения. **.**.**** ИП ФИО1 открыты счета -расчетный счет ### на основании ### корпоративный карточный счет ### на основании ### Корпоративная карта клиентом запрашивалась в подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг, но не была получена. На указанный мобильный телефон - ### пришел пароль в виде CMC, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ФИО1 для осуществления дистанционного - банковского обслуживания. ФИО1 подключен системе «Интернет-Банкинг». При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту ФИО1 разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются подтверждением отправки платежей при дистанционном банковском обслуживании, третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам. Сотрудник банка - Лицо №2, которая оформляла все документы но открытию банковских счетов ИП ФИО1 в настоящее время в банке не работает, уволилась по собственному желанию.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №2 (т. 2 л.д. 36-39) подтверждается, что она состоит и должности главного менеджера по обслуживанию бизнеса дополнительного офиса «Кемерово-Центральный» АО «Альфа-Банк» с **.**.****. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИИ лицо №1 ИНН ### пояснила, что клиент - ФИО1 обратился **.**.**** как индивидуальный предприниматель в офис АО «Альфа- Банк» по адресу: .... с целью открытия расчетного счета. ФИО1 заполнено подтверждение о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании, где указан контактный номер ИП ### адрес электронной почты ### где указано, что он желает открыть расчетный счет, подключиться к системе «АЛЬФА-БИЗНЕС ОНЛАЙН» для осуществления комплексного банковского обслуживании, а также получить банковскую карту. Также, заполнена карточка образцов подписей и описка печати, согласно которой только Индивидуальный предприниматель ФИО1 являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ФИО1., а также подтверждение и присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в ДО «АЛЬФА-БАНК». После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, **.**.**** ИП ФИО1 открыт расчетный счет ###, а также выдана Карта Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи ###, представляющая собой платежную карту, то сеть средство оплаты. На указанный ФИО1 мобильный телефон ### направлялся пароль, для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ФИО1 для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово. При подаче заявления, клиенту ФИО1 разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 (т. 2 л.д. 40-43) следует, что она работает в должности заместителя управляющего по малому и среднему бизнесу - руководитель центра Филиал «Сибирский» ДО «Кузбасский» ПАО ФК «Открытие». По предоставленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 ИНН ... можно сделать вывод, что **.**.**** в отделение ПАО ФК «Открытие», расположенного по адресу: ... лично обратился гражданин ФИО1- **.**.**** г.р. с целью открыть расчетный счет на свое имя как на индивидуального предпринимателя. Для этого ФИО1 предоставил необходимый пакет оригиналов документов, лично ознакомился и собственноручно подписал все необходимые заявления (документы) для открытия расчетного счета в присутствии сотрудника банка. После этого документы были направлены по телекоммуникационным каналам связи в центр открытия расчетных счетов IIAO ФК «Открытие». Не имея каких-либо препятствующих обстоятельств для открытия расчетного счета, **.**.**** ПАО ФК «Открытие» открыл расчетный счет ### для ИИ ФИО1 и расчетный счет корпоративной карты ###. После ИП ФИО1 получил на руки пластиковую корпоративную карту ### расчетного счета ### типа Visa Business Instant Issue, имеющую ###. и покинул офис байка. Номер телефона указанный в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания у ФИО1 был ###, а электронная почта: ### По правилам оформления документов, открытии расчетных счетов и выдачи банковских карт, при подписании документов на ФИО1 давление со стороны третьих лиц не оказывалось, все документы были подписаны добровольно. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона, который он указал при открытии расчетного счета, приходит смc с логином и временным паролем для выполнения первого входа. Также, клиенту разъясняется, что можно установить мобильное приложение банка на свой мобильный телефон для осуществления банковских операций. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный помер, указанный клиентом в качестве контактного. Кроме того, пояснила, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал».

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №4 (т. 2 л.д. 47-51) следует, что он состоит в должности старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации работаю с января 2016 юла по настоящее время. МРИ ФНС России ### по ... расположена по адресу: ... Применительно к настоящему уголовному делу в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 пояснил, что ФИО1 документы для регистрации представил в ГАУ "УМФЦ ПГ и МУ на территории Кузбасса", подал лично **.**.****. Пакет документов, представляемый к регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 состоял из следующих документов: заявление по форме ###, документ удостоверяющий личность - паспорт ФИО1, уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения. Исчерпывающий перечень оснований для отказа в государственной регистрации установлен статьей 23 Закона № 129-ФЗ. При соблюдении требований Закона № 129-ФЗ и отсутствии причин для вынесения решения об отказе в государственной регистрации, определенных статьей 23 Закона №129-ФЗ, регистрирующий орган обязан внести соответствующую запись в ЕГРИП. В связи с тем, что причин для отказа в государственной регистрации в регистрирующем органе не было, ФИО1 зарегистрирован **.**.**** в качестве индивидуального предпринимателя, о чем внесена запись в ЕГРИП. ФИО1 каких-либо подозрений не вызывал. Если бы физическое лицо при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя вызывало подозрения, то были ли бы предприняты определенные меры. Однако, учитывая заявительный порядок государственной регистрации, регистрирующий орган даже при наличии подозрений не вправе отказать в государственной регистрации, если заявитель настаивает на наличии намерений вести предпринимательскую деятельность. Регистрация индивидуального предпринимателя ФИО1 не отличалась ничем от других регистрации индивидуальных предпринимателей. Заявление по форме ### заполнено машинописным текстом, при использовании компьютера заранее, без каких-либо ошибок. Приказ ФНС России от **.**.**** ### позволяет это делать либо собственноручно письменно, либо при помощи компьютерной техники заранее. Форма вышеуказанного заявления, а также приказ ФНС России от **.**.**** ### регламентирующий порядок заполнения заявления на государственную регистрацию юридического лица находится в свободном доступе и размещен на официальном сайге Федеральной налоговой службы и иных информационных порталов правовой информации. На листе Б страницы 5 вышеуказанного заявления ФИО1 заверил своей подписью подлинность представленных документов, в подтверждение чего поставил личную подпись и написал фамилию, имя и отчество. Факт того что заявление представлено лично ФИО1 в многофункциональный центр и подписано им в присутствии сотрудника МФЦ удостоверяется данным сотрудником МФЦ. К заявлению обязательно прилагались: копия паспорта ФИО1

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №5 (т. 2 л.д. 52-55) следует, что она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц Дополнительного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в ... она работает с **.**.**** по настоящее время. По представленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 ИНН ### пояснила, что **.**.**** в дополнительный офис «Кузбасский» Филиала ПЛО «БАНК УРАЛСИБ» в ..., расположенный по адресу: ... обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, она его не запомнила, поскольку лично с ним не знакома. ФИО1 обратился в банк с целью открытия расчетного счета и предоставил все необходимые документы, в противном случае, при отсутствии какого-либо документа необходимого для открытия счета, в открытии счета было бы отказано. ФИО1 были предоставлены необходимые документы для открытия расчетного счета: паспорт, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговый орган. Данные документы были проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. Кроме того, с вышеуказанных документов были сняты ксерокопии и приобщены в юридическое дело клиента. После указанных действий, **.**.**** ФИО1 подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по которому он просил: открыть расчетный счет в российских рублях; подключить расчетные счета к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online», по которой имелась лишь одна подпись для удостоверения платежных поручений - ФИО1 и использовался абонентский ### и электронная почта: ### для направления одноразовых CMC-паролей для подтверждения операции и входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online»; подключить услугу sms-информирования по абонентскому номеру ###. Одновременно с этим была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заполнении карточки было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно - ФИО1, данное лицо было удостоверено с фотографией в предоставленном лицом паспорте. Таким образом, только ФИО1 имел право совершать платежные действия по расчетным счетам. Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется только лицом, которое будет использовать счета в присутствии банковского сотрудника. Дополнительно клиент может предоставить в Банк карточку образцов подписей, заверенную нотариально. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ИП ФИО1 был открыт расчетный счет ###. Счет корпоративной карты не открывался, корпоративная карта не выдавалась. ФИО1, как и любому другому клиенту, разъяснялось, что только он имеет право подписи по счетам, и только он вправе совершать платежные действия по счету ###. Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы индивидуального предпринимателя ФИО1 представляло другое лицо.

Кроме того, виновность подсудимого ФИО1 в совершении описанного выше деяния также подтверждается осмотренными, признанными и приобщенными на основании постановлений следователя от **.**.**** (т. 1 л.д. 59-271, т. 2 л.д. 13-17) в качестве вещественных доказательств документами, а так же иными документами:

- протоколом проверки показаний на месте от **.**.****, согласно которому подозреваемый ФИО1 указал на здание по адресу: ..., пояснив, что в данном здании подавал документы для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, далее указал отделения банков, в которых открывал расчетные счета: по адресу: ... – отделение банка АО «Альфа-банк», ... «в» - отделение банка ПАО «ФК Открытие», ... – отделение банка ПАО «Уралсиб банк», пояснил, что рядом с вышеуказанными отделениями на ... (том 2 л.д.66-73);

- протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: ... на осматриваемом участке обнаружено здание, в котором располагался офис банка Уралсиб (том 2, л.д.18-21);

- протоколом осмотра места происшествия от 23.02.2024г, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: ... на осматриваемом участке обнаружено здание, в котором расположено отделение банка АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» (том 2, л.д.22-25);

- протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: ... на осматриваемом участке обнаружено отделение банка АО «Альфа-банк» (том 2, л.д. 26-29);

- протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный по адресу: ... на осматриваемом участке обнаружено здание, в котором расположено отделение филиала «Сибирский» дополнительный офис «Кузбасский» ПАО «Финансовая Корпорация «Открытие (том 2, л.д.30-33);

- протоколом осмотра документов от **.**.****, согласно которому объектом осмотра являются: копия сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от **.**.**** ###дсп на 14 листах; копия постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от **.**.**** на 15 листах; копия справки-меморандума на 15 л.; копия запроса от **.**.**** ### на 1 листе, согласно которому в МРИ ФНС ### по ... запрашиваются в отношении ИП ФИО1 ИНН ... сведения о банковских счетах; копия ответа на запрос от **.**.**** ###дсп на 2 листах; копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя на 1 листе; копия сведений о наименованиях организаций, выдавших усиленные квалифицированные электронные подписи в отношении индивидуальных предпринимателей на 8 л; копия заявления государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 на 8 л.; копия решения о государственной регистрации от **.**.**** на 1 листе, согласно которому произведена государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя – ФИО1 на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных **.**.****; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства на 1 листе; копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе на 1 листе; копия уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения ### на 1 л.; копия паспорта ФИО1 на 1 л.; копия листа записи государственного реестра индивидуальных предпринимателей на 3 л.; письмо на 1 листе, согласно которому ФИО1 при необходимости получения квалифицированного сертификата ключ проверки электронной подписи может обратиться в ближайший территориальный налоговый орган; копия паспорта ФИО1 на 1 л.; копия заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя на 2 л.; копия листа записи государственного реестра индивидуальных предпринимателей на 2 л.; копия решения о государственной регистрации на 1 л., согласно которому Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы ### по ... принято решение о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1; копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства на 1 л.; копия уведомления о снятии с учета физического лица в налоговом органе на 1 л.; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок» на 2 л; копия постановления Центрального районного суда г. Кемерово ### от **.**.**** на 2 л.; копия запроса от **.**.**** ### на 1 л.; копия ответа на запрос от **.**.**** ### на 3 л.; копия карточки образцов подписей и оттиска печати на 1 л.; копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» на 1 л.; копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг на 3 листах; копия сведений о движении денежных средств по расчетному счёту ### ИП ФИО1 за период с **.**.**** по **.**.**** на 18 л.; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.**** на 2 л.; копия постановления Центрального районного суда г. Кемерово ### от **.**.**** на 2 л.; копия запроса от 10.04/2023 ### на 3 л.; копия ответ на запрос от **.**.**** на 1 л. ПАО «Банк «ФК Открытие»; копия заявления о присоединении от **.**.**** на 1 л.; копия заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания на 2 л.; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати **.**.****; копия паспорта ФИО1; выписки ### на 15 листах; Сведения об IP - адресах на 3 листах; копия постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.**** на 2 л. в ПАО «Банк Уралсиб»; копия постановления Центрального районного суда ... ### от **.**.**** на 2 л.; копия запроса о предоставлении сведений от **.**.**** ### на 2 л.; копия ответа от **.**.**** ###/у01 на 3 л.; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой клиентом (владельцем счета) является ФИО1; копия паспорта ФИО1 на 2 листах; копия страхового свидетельства ### на 1 листе, на имя ФИО1; копия сведений о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента на 1 л., в которых приведены анкетные данные ФИО1; копия опросного листа индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса) на 3 л., в котором приведены анкетные данные ФИО1; копия анкеты идентификации резидентства Клиента-физического лица, индивидуального предпринимателя, в которой приведены анкетные данные ФИО1; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на 1 л.; копия выписки по операциям на счете на 8 л.; сведения IP ИП ФИО1 на 2 листах; копия постановления ### о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.**** на 2 л. в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»; копия постановления Центрального районного суда г. Кемерово Центрального районного суда г. Кемерово от **.**.**** на 2 л; копия запроса о предоставлении сведений от **.**.**** ### на 2 л.; копия ответа на запрос ### на 5 л.; сведения об IP-адресах, представленные на 3 листах; копия заявления ФИО1 на 1 л., согласно которому ИП ФИО1 на имя директора Азиатско-Тихоокеанского Банка (АО) указал – «Прошу принять документы на открытие счета без печати»; копия паспорта ФИО1 на 3 листах; копия подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг (далее «Подтверждение о присоединении») на 3 л.; копия уведомления об открытии счета (в рублях РФ) на 1 л. в «Азиатско-Тихоокеанском банке» (АО); копия уведомления об отказе от продления срока действия Договора банковского счета на 1 л.; копия уведомления об отказе от продления срока действия Договора банковского счета на 1 л.; копия уведомления ИП ФИО1 на 1 л.; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати на 2 л. ИП ФИО1; копия выписки по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) на 2 л.; копия выписки по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) на 1 л.; копия запроса от **.**.**** ### на 1 л.; копия ответа на запрос на 6 л., согласно которого пользователь ФИО1 зарегистрирован **.**.****, последний вход ### (том 2, л.д. 1-12).

Суд, оценивая показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого и оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, отмечает, что они подробны, последовательны, согласуются с показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, письменными доказательствами, в том числе материалами оперативно-розыскной деятельности, даны добровольно в присутствии защитника после разъяснения прав, предусмотренных ст. 47 УПК РФ, положения ст. 51 Конституции Российской Федерации, подсудимый ФИО1 в судебном заседании подтвердил достоверность оглашенных показаний, потому признает их относимыми, допустимыми, достоверными доказательствами.

Оценивая показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимого ФИО1, письменными доказательствами, в том числе материалами оперативно-розыскной деятельности, которые получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, свидетелям до начала допроса разъяснены права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307 УК РФ, а также за отказ от дачи показаний по ст. 308 УК РФ, потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Оценивая протокол осмотра документов суд считает, что он соответствует требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к производству и оформлению следственных действий, согласуется с другими доказательствами по делу: показаниями подсудимого ФИО1, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, сомнений у суда не вызывает, и потому суд признает его относимым, допустимым и достоверным доказательством по делу.

Оценивая результаты оперативно-розыскной деятельности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с требованиями Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», материалы оперативно-розыскной деятельности осмотрены следователем, о чем составлен протокол их осмотра (т.2 л.д.1-12), признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесено соответствующее постановление (т.2 л.д.13-17), согласуются с показаниями подсудимого ФИО1, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5

Оценивая ответы банковских организаций и приобщенные к ним документы юридических дел в отношении ИП ФИО1 по открытым расчетным счетам, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, осмотрены следователем, о чем составлен протокол, и признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесено постановление, они согласуются с показаниями подсудимого ФИО1, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого ФИО1 в инкриминируемом ему деянии.

Судом установлено, что ФИО1, в дневное время, более точно не установлено, но не позднее 03.11.2022г., обратился в ГАУ УМФЦ Кузбасса отдел «Мои документы» в ..., Кемеровской области, по ..., предоставил документы для незаконной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и для внесения в ЕГРИП сведений о себе как об индивидуальном предпринимателе, при реальном отсутствии у него цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности, то есть как подставном лице. В результате чего, 09.11.2022г. МИФНС ### ... проведена государственная регистрация ИП ФИО1 После чего, ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, 15.11.2022г., открыл расчетные счета индивидуального предпринимателя, приобрел в целях сбыта и совершил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, открытым им в операционных офисах АО «Альба Банк», расположенном по адресу: ... дополнительном офисе «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: ..., АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», расположенном по адресу: г. Кемерово, ..., ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: ..., третьему лицу.

Об умысле подсудимого на совершение сбыта электронных средств, свидетельствуют совершение ФИО1 активных действий, направленных на регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя, далее открытие расчетных счетов ИП ФИО1 в банковских организациях без намерения осуществлять коммерческую деятельность, осуществлять операции с денежными средствами, предоставление требуемых документов для их открытия и возможности пользоваться банковскими счетами, получение и передача электронных средств, третьему лицу, не наделенному полномочиями по осуществлению денежных операций от имени ИП ФИО1 по расчетным счетам, что образует их приобретение и сбыт. При этом ФИО1 понимал, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Указанные обстоятельства подтверждаются признательными показаниями подсудимого ФИО1, данными им в период предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, которые он подтвердил, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, которые подтвердили факт регистрации ФИО1 в качестве ИП, открытие ИП ФИО1 расчетных счетов в банковских организациях и передачу ему электронных средств, письменными доказательствами исследованными в судебном заседании.

Вместе с тем, согласно фабулы предъявленного обвинения, ФИО1 инкриминировано то, что он 15.11.2022г., находясь в отделении АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» по адресу: ..., незаконно осуществил приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. Далее, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств, в АО «Азиатско-Тихоокеанский банк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, **.**.****, в дневное время, возле здания АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности лично передал электронные средства - сведения о номере телефона ### и электронной почте ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг» к расчетному счету ### и корпоративному карточному счету ###, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг», то есть осуществил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, согласно фабулы предъявленного обвинения, ФИО1 инкриминировано то, что он 15.11.2022г., продолжая реализацию своего преступного умысла, после приобретения в целях сбыта электронных средств в АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: ... предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, в дневное время, возле здания офиса «Кемерово-Кузбасс» АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: ..., умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности, лично передал электронные средства - сведения о номере телефона ### и электронной почте ### карту Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «АЛЬФА-БАНК» к расчетному счету ###, предоставив тем самым неправомерный доступ к системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», то есть осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

По смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Вместе с тем, при описании объективной стороны по событиям 15.11.2022г., в отделении АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» по адресу: ... ФИО1 хотя и вменяется в том числе незаконное осуществление приобретения в целях сбыта электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, а так же сбыт в том числе электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, однако не усматривается фактически наличие каких-либо материальных объектов, обладающих признаками электронного носителя, которые ФИО1 незаконно приобрел в целях сбыта в отделении АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» и сбыл третьим лицам.

При этом сведения о номере телефона ### и электронной почте ### для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг» к расчетному счету ### и корпоративному карточному счету ###, предназначенные для неправомерного доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банкинг» являются по смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа.

Так же, при описании объективной стороны по событиям 15.11.2022г., около здания АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: ..., ФИО1 хотя и вменяется сбыт в том числе электронных носителей информации, - карты, Альфа-Бизнес в порядке Express-выдачи ### предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, однако при квалификации действия ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ ему не вменяется сбыт электронных носителей информации.

При этом сведения о номере телефона ### и электронной почте ###, дающие неправомерный доступ к Системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», являются по смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа.

Таким образом, при квалификации действий ФИО1 органами предварительного расследования по ч.1 ст. 187 УК РФ указано, что своими действиями ФИО1 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом действия ФИО1 органами предварительного расследования как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации не квалифицируются.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд, руководствуясь ст. 252 УПК РФ, считает необходимым исключить из фабулы предъявленного ФИО1 обвинения указание на совершение приобретения в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, по событиям 15.11.2022г., в отделении АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» по адресу: ... а так же на участке местности около данного банка; указание на сбыт электронных носителей информации на участке местности около АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: ...

Указанное изменение обвинения не ухудшает положение подсудимого ФИО1 и не нарушает его право на защиту.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимого, его поведение в судебном заседании, адекватный речевой контакт, суд считает необходимым признать ФИО1 вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

Назначая ФИО1 наказание, суд исходит из конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенного им деяния, данных, характеризующих личность подсудимого, который ранее не привлекался к уголовной ответственности (т. 2 л.д. 106), трудоустроен с испытательным сроком, по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т.2 л.д. 112), на учете ... не состоит (т.2 л.д. 108,109) ... наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии со ст.61 УК РФ суд учитывает полное признание вины ФИО1, раскаяние его в содеянном, ..., занятие общественно-полезным трудом, ... (т. 2 л.д.77-81), а так же ...

Оценивая показания ФИО1 от 16.01.2024г. (т.1 л.д. 28-32), данные в качестве свидетеля по другому уголовному делу, суд учитывает, что под явкой с повинной уголовный закон подразумевает добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. Как следует из материалов уголовного дела, сведения о причастности ФИО1 к совершению преступления стали известны из протокола допроса ФИО1 от 16.01.2024г. по уголовному делу ###, допрошенного в качестве свидетеля. Не оформление заявления о явке с повинной в качестве самостоятельного процессуального документа не влияет в данной ситуации на учет этого обстоятельства в качестве смягчающего наказание.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о необходимости признания указанных показаний в качестве смягчающего наказание обстоятельства - явки с повинной.

Кроме того, полное признание вины, а также последующие показания ФИО1, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого, а так же в ходе проверки показаний на месте, суд считает возможным учесть в качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), поскольку им подробно и последовательно даны показания по существу совершенного преступления, что способствовало рассмотрению уголовного дела в короткие сроки.

Отягчающих обстоятельств в отношении подсудимого судом не установлено.

Таким образом, принимая во внимание, в соответствии со статьями 6 и 60 УК РФ, установленные в судебном заседании обстоятельства в совокупности, суд считает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения новых преступлений, возможно только при назначении ФИО1. наказания, в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания, по мнению суда не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Учитывая, что в отношении подсудимого также установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, то наказание подсудимому должно быть назначено по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность установленных по делу смягчающих наказание обстоятельств, а именно то, что ФИО1 привлекается к уголовной ответственности впервые, полностью признал вину, раскаялся в содеянном, его активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явился с повинной, ... суд находит исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления, позволяющей применить положения ст. 64 УК РФ, а именно не назначать дополнительный обязательный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа.

Суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, принимая во внимание фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, которое посягает на экономические интересы, ставит под угрозу стабильность банковской деятельности.

Кроме того, учитывая личность виновного, фактические обстоятельства дела, суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы, назначаемого подсудимому за совершенное преступление, на принудительные работы в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств, а именно характера и степени общественной опасности совершенного деяния, данных о личности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения новых преступлений, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания ФИО1 без реального отбывания наказания и назначения ему в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

В ходе предварительного следствия и судебного разбирательства по настоящему уголовному делу, адвокатом, осуществляющим защиту ФИО1 по назначению из средств федерального бюджета выплачено и подано заявлений на оплату в общей ....

Указанные денежные суммы суд, в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, относит к процессуальным издержкам.

При решении вопроса о процессуальных издержках в отношении подсудимого суд учитывает позицию сторон, в том числе позицию подсудимого, не возражавшей против взыскания указанной суммы с него, однако, суд учитывает ...

При этом оснований для освобождения осужденного от оплаты указанной суммы в полном объеме не имеется, поскольку факт имущественной несостоятельности подсудимого в судебном заседании не установлен. Доказательств того, что взыскание судебных издержек с подсудимого в полном объеме может существенно отразиться на материальном положении лиц, не представлено.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимого ФИО1 суд считает необходимым отменить после вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ при вынесении приговора должен быть решен вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 297, 299, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И ГО В О Р И Л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без назначения дополнительного обязательного вида наказания в виде штрафа.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, с возложением на него следующих обязанностей: в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, куда периодически являться на регистрацию, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа. Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении осужденного ФИО1. после вступления приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- копию сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности от **.**.**** ###дсп; копию постановления о представлении результатов ОРД органу дознания, следователю или в суд от **.**.****; копия справки-меморандума; копию запроса от **.**.**** ###; копию ответа на запрос от **.**.**** ###дсп; Копию сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя; копию сведений о наименованиях организаций, выдавших усиленные квалифицированные электронные подписи в отношении индивидуальных предпринимателей; копию заявления государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1; копию решения о государственной регистрации от **.**.****; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копию уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе; копию уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения; копию паспорта ФИО1; копию листа записи государственного реестра индивидуальных предпринимателей; письмо; копию паспорта ФИО1; копию заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; копию листа записи государственного реестра индивидуальных предпринимателей; копию решения о государственной регистрации; копию расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства; копию уведомления о снятии с учета физического лица в налоговом органе; копию постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскных мероприятий «Наведение справок»; копию постановления ... ### от **.**.****; копию запроса от **.**.**** ###; копию ответа на запрос от **.**.**** ###; копию карточки образцов подписей и оттиска печати; копию подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; копию подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг; копию сведений о движении денежных средств по расчетному счёту ### ИП ФИО1 за период с **.**.**** по **.**.****; копию постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.****; копию постановления ... ### от **.**.****; копию запроса от 10.04/2023 ###; копию ответ на запрос от **.**.****; копию заявления о присоединении от **.**.****; копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию паспорта ФИО1; выписки по счетам ###; сведения об IP - адресах; копию постановления о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.****; копию постановления ... ### от **.**.****; копию запроса о предоставлении сведений от **.**.**** ###; копию ответа от **.**.**** ###; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентом – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»; копию паспорта ФИО1; копию страхового свидетельства ###; копию сведений о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента; копию опросного листа индивидуального предпринимателя (адвоката, нотариуса); копию анкеты идентификации резидентства Клиента-физического лица, индивидуального предпринимателя, лиц, занимающихся частной практикой; копию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе; копию выписки по операциям на счете; сведения IP ИП ФИО1; копию постановления ### о возбуждении ходатайства на проведение оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от **.**.****; копию постановления ... от **.**.****; копию запроса о предоставлении сведений от **.**.**** ###; копию ответа на запрос от 18.05.2023### сведения об IP-адресах; копию заявления ФИО1; копию паспорта ФИО1; копию подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг (далее «Подтверждение о присоединении»); копию уведомления об открытии счета (в рублях РФ); копию уведомления об открытии счета (в рублях РФ); копию уведомления об отказе от продления срока действия Договора банковского счета; копию уведомления об отказе от продления срока действия Договора банковского счет; копию уведомления ИП ФИО1; копию карточки с образцами подписей и оттиска печати; копию выписки по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет); копию выписки по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет); копию запроса от **.**.**** ###; копию ответа на запрос – хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в течении всего срока хранения последнего.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в сумме ....

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, предусмотренном главой 45.1 УПК РФ, в Судебную коллегию по уголовным делам Кемеровского областного суда через Центральный районный суд г. Кемерово в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий М.А. Емельянова