Приговор № 1-828/2024 1-91/2025 от 9 марта 2025 г. по делу № 1-828/2024

Дело № 1-91/2025 (1-828/2024;)

у/д № 12402320010000234

УИД 42RS0019-01-2024-008418-76


ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

Центральный районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области

в составе

председательствующего судьи Трещеткиной О.В.

при секретаре Киселевой В.А.

с участием

прокурора Кротенка А.В.

подсудимой ФИО1

защитника Гогельганс О.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Новокузнецке 10 марта 2025 уголовное дело по обвинению:

ФИО1, родившейся

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ проживающей по <адрес>

<адрес>,

ранее не судимой

в совершении 2 преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ каждое

Установил:

ФИО1 дважды сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

1) Не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> ФИО1

получила от малознакомого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее Лицо 1) предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя юридическое лицо - ООО «То

рговочка» ИНН № (ДД.ММ.ГГГГ переименованное в ООО «Статус»); внести в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о себе как единоличном исполнительном органе данного юр.лица при отсутствие цели управления таковым, т.е. как подставном лице; открыть в ряде кредитных учреждений: АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ» расчетные счета ООО «Торговочка» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и сбыть Лицу 1 полученные электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам юр.лица.

ФИО1, нуждаясь материально, не намереваясь управлять ООО «Торговочка» и совершать какие-либо действия, связанные с финансово - хо -

зяйственной деятельностью из корыстных побуждений согласилась с поступившим предложением, осознавая, что после открытия расчетных счетов ООО «Торговочка» с системой ДБО и сбыта 3-лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО данные электронные средства и электронные носители информации будут предназначены для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «Торговочка», поскольку смогут самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств от имени юр.лица, создавая видимость ведения реальной фи

нансово-хозяйственной деятельности Общества.

Во исполнение преступного умысла, после внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о ФИО1 как подставном учредителе и директоре ООО «Торговочка» ИНН № последняя умышленно, из корыстных побуждений днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного и специального карточного счетов обратилась в ПАО «Промсвязьбанк» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о предоставлении ко

мплексного банковского обслуживания юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, указав телефон: № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» ПАО «Промсвязьбанк», на основании чего ООО «Торговочка»:

ДД.ММ.ГГГГ были открыты: расчетный счет № и

специальный карточный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет,

получена неименная банковская карта №, прикрепленная к корпоративному специальному карточному счету №,

а ДД.ММ.ГГГГ активирован сертификат проверки электронной подписи для доступа в систему «<данные изъяты>» после идентификации ее личности в мобильном приложении ПАО «Промсвязьбанк».

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Промсвязьбанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания ПАО «Промсвязьбанк» по <адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, в том числе пин-код к банковской карте №, прикрепленной к корпоративному специальному карточному счету № для доступа к специальному карточному счету,

ДД.ММ.ГГГГ сертификат проверки электронной подписи для доступа и авторизации по расчетному счету №,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 на территории <адрес> посредством дистанционного обслуживания с целью открытия расчетного счета ООО «Торговочка» обратилась в АО Коммерческий Банк «Модульбанк», предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с Приложениями к нему, указав телефон: № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» АО Коммерческий Банк «Модульбанк», на основании чего ООО «Торговочка»:

ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать клиента посредством сети Интернет,

ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в рублях Российской Федерации, прикрепленного к неименной банковской карте

№ с предоставлением услуг использования системы ДБО и идентификатора для работы: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, поз

воляющего идентифицировать его посредством сети Интернет.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «<данные изъяты>» АО Коммерческий Банк «Модульбанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договореннос -

ти у здания <адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «<данные изъяты>» АО Коммерческий Банк «Модульбанк» к расчетному счету №,

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «<данные изъяты>» АО Коммерческий Банк «Модульбанк» к расчетному счету № и банковскую карту №,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла, не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 на территории <адрес> посредством дистанционного обслуживания с целью открытия расчетного счета ООО «Торговочка» обратилась в Филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк» (переименован ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Синара»), предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление об открытии банковского счета и активации Корпоративной банковской карты №, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, указав телефоны: № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО ПАО «СКБ-банк», на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговочка» были открыты:

расчетный счет № с прикрепленной к нему бизнес - картой №,

расчетный счет №

в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «СКБ-банк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа к системе ДБО ПАО «СКБ-банк» к расчетным счетам № и №,

бизнес карту №, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код для доступа к бизнес-карте,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Сер

геева А.В. с целью открытия расчетного счета обратилась в АО «Альфа-Банк» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», а ДД.ММ.ГГГГ заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», указав в них

телефон № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Альфа-Офис» АО «Альфа-Банк»,

на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговочка»:

был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет

и
оформлена бизнес-карта №, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО АО «Альфа-Банк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания АО «Альфа-Банк» по <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «Альфа-Офис» АО «Альфа-Банк» к расчетному счету №,

бизнес-карту №, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код для доступа к ней,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 на территории <адрес> посредством дистанционного обслуживания с целью открытия расчетного счета ООО «Торговочка» обратилась в АО «Райффайзенбанк», предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», указав телефон № и адрес электронной почты<данные изъяты> находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Банк-Клиент», на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговочка» был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у <адрес>

<адрес> передала Лицу 1 данные для

доступа и авторизации, содержащих логин и пароль для доступа к системе ДБО «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» к расчетному счету №, тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и заявление об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт, ука

зав телефон № и адрес электронной почты <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО

«Торговочка» были:

открыты расчетные счета № и № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ФИО1 получена бизнес-карта «№ прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности с Свидетель №1, умышленно, из корыстных побуждений днем ДД.ММ.ГГГГ у здания ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» к расчетным счетам № и №,

бизнес - карту №, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код для доступа к ней,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «Сбербанк» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении, указав в нем телефон № и адрес электронной почты <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Торговочка»:

был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ФИО1 получена виртуальная (цифровая) бизнес - карта без пластикового носителя, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных

побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у

здания ПАО «Сбербанк» по <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк» к расчетному счету №,

виртуальную (цифровую) бизнес - карту без пластикового носителя, прикрепленную к расчетному счету №,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в АО «Россельхозбанк» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученного от Лица 1, подписала заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента, указав в нем телефона № находящийся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО АО «Россельхозбанк», на основании чего ООО «Торговочка»:

ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получена банковская карта, прикрепленная к расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания АО «Россельхозбанк» по <адрес>А <адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк» к расчетному счету №,

а ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код для доступа к ней,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с

целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «РОСБАНК» по <адрес>А <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг ПАО «РОСБАНК», указав в нем телефон № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» ПАО «РОСБАНК», на основании чего ООО «Торговочка»:

ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получена банковская карта «№, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» ПАО «РОСБАНК», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания ПАО «РОСБАНК» по <адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» ПАО «РОСБАНК» к расчетному счету№,

а ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту №, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код для доступа к ней,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с

целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «Банк ВТБ» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление на комплексное обслуживание, заявление о присоединении к Условиям предоставления и обслуживания универсальных карт, заявление на выпуск универсальной карты,

указав в них телефон №, находящийся в распоряжении Лица 1 для направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ», на основании чего ООО «Торговочка»:

ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг использования системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет с получением ФИО1 прикрепленной к нему универсальной банковской карты <данные изъяты>

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк ВТБ», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания ПАО «Банк ВТБ» по <адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ» к расчетному счету №,

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ» к расчетному счету № с универсальной банковской картой <данные изъяты> к нему, сообщив созданный ею пин-код для доступа,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

2). Не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> ФИО1 получила от малознакомого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее Лицо 1) предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя юридическое лицо - ООО «МТК» ИНН: №; внести в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о себе как единоличном исполнительном органе данного юр.лица при отсутствие цели управления таковым, т.е. как подставном лице; открыть в ряде кредитных учреждений: ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО АКБ «Авангард», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО АКБ «Бизнес-Сервис-Траст» расчетные счета ООО «МТК» с системой дистанционного банковского обслуживания и сбыть Лицу 1 полученные электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам юр.лица.

ФИО1, нуждаясь материально, не намереваясь управлять ООО «МТК» и совершать какие-либо действия, связанные с финансово - хозяйственной деятельностью, из корыстных побуждений согласилась с поступившим предложением, осознавая, что после открытия расчетных счетов ООО «МТК» с системой ДБО и сбыта 3- лицами электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО они будут предназначены для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «МТК», поскольку смогут самостоятельно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени юр.лица, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества.

Во исполнение преступного умысла, после внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о ФИО1 как подставном учредителе и директоре ООО «МТК» ИНН: № последняя умышленно, из корыстных побуждений днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета обратилась в

ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по <адрес>

<адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, указав телефон № находящийся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», на основании чего ООО «МТК» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет.

Днем ДД.ММ.ГГГГ после повторного обращения ФИО1 в Банк с целью открытия расчетного счета и заполнения аналогичных документов с указанием тех же сведений о себе и юр.лице ООО «МТК» был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг использования системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по <адрес>

<адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» к расчетному счету № в рублях Российской Федерации,

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» к расчетному счету № в рублях Российской Федерации,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла, днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО АКБ «Авангард» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, указав телефон № и адрес электронной почты: <данные изъяты> находящихся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Авангард Интернет - Банк» ПАО АКБ «Авангард», на основании чего ООО «МТК»:

был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

с получением ФИО1 кэш-карты №, прикрепленной к расчетному счету № и сертификата ключа подписи к корпоративной информационной системе «Авангард Интернет - Банк».

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО АКБ «Авангард», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания ПАО АКБ «Авангард» по <адрес>

<адрес> передала Лицу 1: данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет - Банк» ПАО АКБ «Авангард» к расчетному счету № и кэш-карту №, прикрепленную к данному счету,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 на территории <адрес> посредством дистанционного обслуживания с целью открытия расчетного счета обратилась в АО Коммерческий Банк «Модульбанк», предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с приложениями к нему, указав телефон №, находящийся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «<данные изъяты>» АО Коммерческий Банк «Модульбанк», на основании чего ООО «МТК»:

ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета № и № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ФИО1 выдана банковская карту №, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «<данные изъяты>» АО Коммерческий Банк «Модульбанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания <адрес>

<адрес> передала Лицу 1 данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «MODULBANK» АО Коммерческий Банк «Модульбанк» к счетам № и № и банковскую карту №, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код для доступа к ней, тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетным счетам юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в АО «Альфа-Банк» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа--Банк», подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, указав в них телефон № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк», на основании чего ООО «МТК» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет с выдачей ФИО1 банковской бизнес - карты №, прикрепленной к данному счету.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания АО «Альфа-Банк» по <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк» к расчетному счету №

и прикрепленную к нему бизнес - карту №, сообщив со

зданный ею пин-код для доступа,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетных счетов обратилась в ПАО «Банк Финансовая Кор

порация Открытие» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, указав

телефон № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для на

правления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», на основании чего ООО «МТК» были открыты расчетные счета № и № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и использования идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет и выдана бизнес - карта «№, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» к расчетным счетам № и №

и бизнес - карту №, прикрепленную к расчетному счету №, сообщив созданный ею пин-код ля доступа к ней,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «Сбербанк» по <адрес>

<адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении,

указав телефон № и адрес электронной почты <данные изъяты> находящихся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый па

роль для доступа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», на основании чего ООО «МТК» был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет с выдачей ФИО1 виртуальной (цифровой) банковской карты без пластикового носителя, прикрепленной к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у

здания ПАО «Сбербанк» по <адрес> передала Лицу 1:

данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк» к расчетному счету №

и виртуальную (цифровую) банковскую карту без пластикового носителя, прикрепленную к расчетному счету №,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «РОСБАНК» по <адрес>

<адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, указав телефон № и адрес электронной почты <данные изъяты>, находящихся в распоряже

нии Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, соде

ржащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» ПАО «РОСБАНК», на основании чего ООО «МТК»:

ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчётный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 выдана банковская карта «VISA Business» №, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» ПАО «РОСБАНК», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности передала у зда

ния ПАО «РОСБАНК» по <адрес> Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» ПАО «РОСБАНК» к расчетному счету №,

а ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту №, прикрепленную к данному счету,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с

целью открытия расчетных счетов обратилась в АО «Россельхозбанк» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента, заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт, заявление о получении корпоративной карты, указав телефон №, находящийся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО АО «Россельхозбанк», на основании которых ООО «МТК»:

ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета № и № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

а ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получена корпоративная банковская карта №, прикрепленная к расчетному счету №.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО АО «Россельхозбанк», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания АО «Россельхозбанк» по <адрес> -

рова,45А <адрес> передала Лицу1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк» к расчетным счетам № и №,

ДД.ММ.ГГГГ корпоративную банковскую карту №, прикрепленную к данному расчетному счету,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в ПАО «Банк ВТБ» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания/ подключения к услуге на основании комплексного договора, указав телефон №, находящийся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и одноразовый пароль для доступа в систему ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ», на основании которых ООО «МТК» были открыты:

ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет,

ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг использования системы ДБО и иде

нтификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк ВТБ», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ра

нее достигнутой договоренности у здания ПАО «Банк ВТБ» по <адрес> передала Лицу 1:

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ» к расчетному счету №,

ДД.ММ.ГГГГ данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ» к расчетному счету №,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В продолжение преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 с целью открытия расчетного счета обратилась в АО «БСТ-БАНК» по <адрес>, предоставила образцы своей подписи и оттиска печати юр.лица, полученной от Лица 1, подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, указав телефон № и адрес электронной почты: <данные изъяты>, находящихся в распоряжении Лица 1 для направления банком данных для доступа и авторизации, содержащих одноразовый пароль для доступа в систему ДБО АО «БСТ-БАНК», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ ООО «МТК» был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и идентификатора для работы в системе: логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет.

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО АО «БСТ-БАНК», ФИО1 в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности днем ДД.ММ.ГГГГ у здания АО «БСТ-БАНК» по <адрес> передала Лицу 1 данные для доступа и авторизации, содержащих логин для доступа к системе ДБО АО «БСТ-БАНК» к расчетному счету №,

тем самым, предоставив Лицу 1 доступ к расчетному счету юр.лица, т.е. сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Подсудимая вину в инкриминируемых преступлениях признала, но отказалась от дачи показаний в суде на основании ст.51 Конституции РФ, подтвердив их достоверность на предварительном следствии (п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ), согласно которых летом 2019г, находясь в затруднительном материальном положении согласилась с предложением малознакомого Свидетель №1 зарегистрировать за денежное вознаграждение на свое имя юридические лица и выступить номинальным руководителем, фактически же руководить организациями и осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от ее имени будут другие люди.

Свидетель №1 рассказал какие действия ей необходимо совершить в ИНФНС для регистрации организаций и в каких банках открывать расчетные счета юр.лиц, при чем обязательно с дистанционным банковским обслуживанием для работы. С целью оформления соответствующего пакета документов она передала ему свои важные личные документы (паспорт, ИНН, СНИЛС).

После чего уже с готовым пакетом документов для открытия юр.лица Свидетель №1 возил ее по <адрес>, где она под его руководством оформила сим-карту мобильного телефона, электронную подпись, печать организации, арендовала помещение и зарегистрировала юридическое лицо в налоговой службе. Все получаемые документы, печати, сим-карты и флешки сразу же отдавала Свидетель №1

ДД.ММ.ГГГГ было зарегистрировано ООО «Торговочка», переименованная в последующем в ООО «Статус», для чего Свидетель №1 возил ее по <адрес>, привозил к конкретному банку, предварительно проводил подробный инструктаж и по его указанию она открывала там расчетные счета, а полученные пластиковые карты, электронные средства платежа, ключи-пароли и все документы передавала Свидетель №1 при выходе из банков.

При открытии счетов в банках указывала номер телефона и сим-карту, которую накануне приобретала по указанию Свидетель №1

За совершенные действия Свидетель №1 передал ей обещанное денежное вознаграждение.

Процедура регистрации на ее имя ООО МТК» была полностью одинаковой: регистрация юр.лица в налоговой инспекции, аренда помещения, создание печати и электронной подписи, открытие банковских счетов в определенных банках.

Согласно предъявленных ей на обозрение в период предварительного следствия юридических дел банков:

- на ООО «Статус» ею были открыты расчетные счета в банках ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «СКБ-банк», АО «Альфа Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Финансовая корпорация открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ».

- на ООО «МТК» - в банках ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АКБ «Авангард», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Финансовая корпорация открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО «Банк ВТБ», АКБ «Бизнес-Сервис-Траст».

При этом отметила, что во всех заявлениях наличествует ее подпись, как и в уставных документах организаций; сотрудники банков уведомляли ее и разъясняли о запрете доступа 3-лицам к данным расчетным счетам и ключам доступа, вплоть до уголовной ответственности.

Сама она никакого отношения к деятельности данных юр.лиц не имела, руководство и финансово-хозяйственную деятельность не осуществляла, а со слов, Свидетель №1, известно о ликвидации данных организаций. (т.6 л.д. 84-94, т. 6 л.д. 165-167)

Свои показания подсудимая ФИО1 подтвердила при проверки показаний на месте, указав отделения и офисы банков ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Росбанк», АКБ «Авангард», АО «Российский сельскохозяйственный банк», ПАО «Банк Финансовая корпорация открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АКБ «Бизнес-Сервис-Траст», где ею были открыты расчетные счета юридических лиц ООО «Статус» и ООО «МТК», как и подтвердила открытие расчетных счетов дистанционно в банках АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк» с представителями которых встречалась у ТЦ «Сити Молл» по <адрес>. (т. 6 л.д. 98-112).

Достоверность показаний подсудимой в части принадлежности инициативы регистрации юр. лиц на ее имя и открытия расчетных счетов в банках иному лицу подтвердил свидетель Свидетель №1, подыскивавший по просьбе своего знакомого Свидетель №13 за денежное вознаграждение лиц для фиктивной регистрации на их имя юридических лиц, которые будут числиться их номинальными учредителями и руководителям. ДД.ММ.ГГГГ среди них оказалась и материально нуждающаяся ФИО1, которая под его контролем зарегистрировала на свое имя 2 юр.лица: ООО «Торговочка», которая была практически сразу переименована в ООО «Статус» с открытием расчетных счетов в 10 кредитных организациях, обязательно с возможностью дистанционного банковского обслуживания и аналогично ООО «МТК» с открытием расчетных счетов в 10 кредитных организациях с передачей ему каждый раз полученного в банках пакета документов на юр. лицо и электронных флеш-накопителей с электронно-цифровой подписью для доступа в систему ДБО, а, он, в свою очередь, Свидетель №13, который и занимался подготовкой пакета документов как для регистрации юр. лиц, так и для банков, нес материальные затраты, включая выплату вознаграждение подставным лицам за оказанные услуги. Для открытия расчетных счетов помимо прочего на имя ФИО1 были приобретены 2 сим-карты с абонентскими номерами телефонов, а перед обращением в налоговые органы и банки консультировал ее как себя вести, что отвечать на вопросы.

При этом ФИО1. было достоверно известно, что она не будет заниматься предпринимательской деятельностью и вести бухгалтерскую отчетность, но как номинальный руководитель при подписании по его просьбе предоставляемого пакета документов видела движение денежных средств по расчетным счетам юр. лиц. (т. 6 л.д. 1-7)

Свои показания свидетель подтвердил и на очной ставке с подсудимой, не оспоренных последней (т. 6 л.д. 113-126)

Помимо признательных показаний подсудимой ее вина и причастность к преступлениям подтверждаются письменными и вещественными доказательствами по делу.

I. ООО «Торговочка»

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц о

регистрации ДД.ММ.ГГГГ ООО «ТОРГОВОЧКА» (переименовано ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Статус») ИНН: №) на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя и руководителя ФИО1 по адресу <адрес>, т.е. лица, имеющим право без доверенности действовать от имени юр. лица с основным видом деятельности: деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах. (т.1 л.д. 147-151,л.д.165)

- сведениями ИФНС по <адрес> об открытых у юр.лица счета в банках: АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Синара», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк ВТБ» (т. 1 л.д. 146)

Из материалов банковских дел усматривается, что помимо иных документов в них, в частности, содержатся заполненные и подписанные ФИО1 как руководителем:

1). ПАО «Промсвязьбанк»

- сведений о представителе, где указано, что представителем ООО «Торговочка» является директор ФИО1 (т. 1 л.д. 168)

- анкета клиента – юридического лица, где в качестве учредителя и представителя указана лишь ФИО1 (т. 1 л.д.169, 181)

- заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам в ПАО «Промсвязьбанк» в котором ФИО1 просит:

а) открыть счет в ОО N34 «Солнечный» в <адрес> с предоставлением помимо учредительных документов карточки образцов подписи и оттиска печати для работы по счетам с предоставлением доступа к Системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», Мобильному приложению «PSB Мой бизнес» в связи, с чем присоединилась к Правилам обмена электронными документами по Системе «<данные изъяты>» в ПАО «Промсвязьбанк».

б) просить обеспечить возможность использования Систем в соответствии с условиями правил «PSB On-Line»

в) выдать устройства аппаратного криптографии (USB-ключ)

г) открыть банковский счет и выдать корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <данные изъяты> платежной системы <данные изъяты> с осуществлением информированием о расходных операциях на номер мобильного телефона №.

Тем самым между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «Торговочка» в лице ФИО1 заключен договор комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ в результате которого был открыт расчетный счет № с выдачей банковской карты № (т. 1 л.д. 170-172)

При этом в разделе меры безопасности при работе с Системой «<данные изъяты>» указывается о не допустимости передачи устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) третьим лицам для совершения неправомерных переводов денежных средств по открытым на их имя расчетным счетам, а также не разглашать информацию о логине и пароле для входа в систему «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» от ФИО1 поступило заявления на закрытия счета (т. 1 л.д. 179-180)

Согласно выписки ПАО «Промсвязьбанк» по расчетному счету юр. лица осуществлялось движение денежных средств(т. 1 л.д. 165-167)

2). АО Коммерческий Банк «Модульбанк»

- заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических и приложений к нему (т. 5 л.д. 152) в котором ФИО1 просит открыть расчетный счет с предоставлением расчетно-кассового обслуживания и подключение его к системе <данные изъяты> на условиях пакета Оптимальный с смс-информированием по расчетному счету № с получением банковской карты Mastercard Business № (т. 5 л.д. 152-153)

- заявлением о выпуске неименной платежной корпоративной карты (т. 5 л.д. 154

Согласно выписки АО КБ «Модульбанк» по расчетным счетам юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 1 л.д. 158, т. 5 л.д. 155-160)

3). ПАО «Банк Синара» (ПАО «СКБ-Банк»)

- заявлением об открытии банковского счета № в валюте Российский рубль на условиях банка от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 162)

- заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ в котором ФИО1 указала номере телефона №. (т. 5 л.д. 163)

- заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключением услуг в котором ФИО1 гарантирует, что № принадлежит ей и третьими лицами не используется и просит его использовать в качестве ее уникального идентификатора в том числе при обращении в Банк, и для отправки ей SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о Логине, Пароле, для входа в Систему ДБО Банка, о Кодах безопасности, сеансовых ключах, кодовых словах, а также для получения в электронном виде ее голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершении операций по счету. Несообщение Банку об изменении (утере) указанного номера является основанием для отказа в совершении операций по счету, нарушением порядка использования электронного средства платежа и сованием для приостановления использования всех предоставленных Клиенту электронных средств платежа для совершения операций по счету. (т. 5 л.д.164)

- заявлением об открытии счета и активации корпоративной банковской карты, которым ФИО1 как руководитель просит открыть банковский счет в валюте российский рубль в соответствии с правилами Банка с привязкой к карте № т. 5 л.д. 161)

Согласно ответа ПАО Банк Синара по расчетному счету юр. лица осуществлялось движение денежных средств (т. 1 л.д. 226-227, т. 5 л.д. 166-175)

4). АО «Альфа-Банк»

- заявлением об открытии банковского счета и подключение услуг в АО «Альфа-Банк» которым ФИО1, как руководитель организации просит открыть расчетный счет в валюте рубль РФ с обслуживанием по пакету услуг «ПУ «Просто 1%» (НРО) в операционном офисе <адрес> АО «Альфа-Банк» с подключением услуги SMS-оповещение на № и выпуска банковской карты № со счетом № (т. 5 л.д. 176-177)

Согласно ответа АО «Альфа-Банк» по расчетному счету юр. лица осуществлялось движение денежных средств (т. 2 л.д. 86-87, т. 5 л.д. 178-180)

5). АО «Райфайзенбанк»

протоколом выемки (т. 4 л.д. 127-133) с банка АО «Райфайзенбанк» юридических дел, в том числе ООО «Торговочка», в котором имеется:

а) анкета потенциального клиента - юридического лица в АО «Райфайзенбанк» (т. 4 л.д. 192-197)

б) форма для идентификации налогового резидентства клиента - юридического лица в АО «Райфайзенбанк» (т. 4 л.д. 150-156)

в) заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» (т. 4 л.д. 144-146)по которому ФИО1 как, руководитель просит:

- открыть расчетный счет в рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум» со стандартным методом расчета;

- предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли подписанта с подключением услуги «SMS-OTP» и «SMS для Бизнеса» к номеру №

- выпустить банковскую карту типа Бизнес 24/7 Оптимальная

г) заявление на подключение/ отключение SMS-OTP в АО «Райффайзенбанк» (т. 4 л.д. 147-148)

д) банковские ордера по осуществлению движения денежных средств по расчетному счету юр. лица (т. 4 л.д. 134-141)

- Заявление на расторжения договора банковского счета и закрытие банковского счета № в АО «Райффайзенбанк» (т. 4 л.д. 143)

6). ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие»,

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО «Банк «ФК Открытие» (т.5 л.д.181-182):

с подтверждением ознакомления с Правилами и приложениями к ним;

согласием с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять

согласие на заключении Единого договора комплексного банковского обслуживания, который ей полностью понятен и имеет обязательную силу.

просьбой открыть расчетный счет в рублях РФ с дистанционным обслуживанием с использованием системы «Бизнес портал» в соответствии с пакетом услуг «Свое дело» и предоставить бизнес-карту «МИР» (карта моментальной выдачи) на ее имя с подключением услуги «смс-информирование» на указанный телефон №, в результате чего ей была получена карта № о чем имеется ее подпись. (т. 5 л.д.181-184)

Согласно ответа ПАО «Банк «ФК Открытие» по расчетному счету юр. лица осуществлялось движение денежных средств (т. 1 л.д. 220, т. 5 л.д.185-189)

7). ПАО «Сбербанк»

- заявление о присоединении к условиям договора и правилам банковского обслуживания ООО «Сбербанк» с которыми ознакомилась на официальном сайте банка в сети интернет по адресу: <данные изъяты> в разделе Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание / Договор конструктор (т.5 л.д. 190-191) с просьбой:

открыть банковский счет в валюте РФ

подключить Пакет услуг «Легкий старт»

заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы

дистанционного банковского обслуживания и подключения канала Сбербанк Бизнес Онлайн к абонентскому №,

в результате чего ФИО1 была получена бизнес-карта на ее имя со счетом № с заключением договора № № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписки ПАО «Сбербанк России», по расчетному счету юр. лица осуществлялось движение денежных средств. (т.1 л.д. 208, т. 5 л.д.192-195)

8). АО «Россельхозбанк»

- заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента АО «Россельхозбанк», в котором ФИО1 указала № и подтвердила ознакомление и согласие с требованиями Условий и Тарифами Банка в результате чего был открыт расчетный счет № в валюте Российский рубль (т. 5 л.д. 196)

Согласно ответа АО «Россельхозбанк» по расчетному счету юр. лица осуществлялось движение денежных средств (т. 1 л.д. 233-234, т. 5 л.д. 197)

9). ПАО «РОСБАНК»

- заявлением на подключение «SMS-информирование на номер мобильного телефона №. (т. 1 л.д. 198)

- заявлением об определении сочетания подписей (т. 1 л.д. 199)

- заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» (т.1 л.д. 200-201) с:

а) подключением пакетного тарифа «<данные изъяты>»

б) заключения договора банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открытия расчетных счетов в российских рублях с подключением к Системе Интернет Клиент-Банк» с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка»

в) оформлением дебетовой карты MasterCard Business с подключением ко всем банковским счетам системы «SMS-банк» к №

Согласно ответа ПАО «Росбанк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 1 л.д 187-188, т. 2 л.д. 98-99)

10). ПАО «Банк ВТБ»

- заявление на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) (т. 5 л.д. 198) в котором ФИО1 просит открыть банковский счет в валюте Российский рубль с подключением к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» с пакетом услуг РКО и услугой SMS-информирования на № с подтверждением ознакомления с Правилами, включая Условия и Тарифами Банка которые обязуется выполнять (т. 5 л.д. 198-199)

- заявление о присоединении к Условиям предоставления и обслуживания Универсальных карт на основании, которого просит открыть банковских счет в валюте Российский рубль, в результате чего открыт расчетный счет №. (т. 5 л.д. 200)

- заявление на выпуск Универсальной карты Банка ВТБ (ПАО) в котором обязуется использовать карты для совершения операций, не противоречащих законодательству РФ и договору. (т. 5 л.д. 201-202)

Согласно выписки ПАО «Банк ВТБ» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 1 л.д. 214, т. 5 л.д. 203-205)

II. ООО «МТК»

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации ДД.ММ.ГГГГ ООО «МТК» ИНН: № ОГРН № на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя и руководителя ФИО1 по адресу <адрес>, т.е. лица, имеющим право без доверенности действовать от имени юр.лица, с основным видом деятельности: деятельность агентов по оптовой торговле топливом, рудами, металлами и химическими веществами (т.2 л.д.161-164)

- договором аренды нежилого помещения, согласно которого ФИО1 от лица ООО «МТК» арендовала часть кабинета № по <адрес> (т. 2 л.д. 137-139)

- сведениями ИФНС по <адрес> об открытых у юр.лица счета в банках: ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО АКБ «Авангард», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО АКБ «Бизнес-Сервис-Траст» (т.2 л.д. 100)

1). ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»

- заявлениями по которому ФИО1 как руководитель организации просит открыть расчетный счет в Российских рублях с предоставлением необходимого пакета документов. При этом подтверждается ознакомления с условиями оформления документов и тарифами Банка с последующим подключением тарифного плана Комфорт (режим «Онлайн») к счету № и №, а также к Интернет банку «Light» к номеру телефона № по которому имеет право единоличной подписи. (т. 3 л.д. 45-47)

- заявлениям на закрытия указанных расчетных счетов (т. 3 л.д. 46,48)

Согласно выписки ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 7-44)

2). ПАО АКБ «Авангард»

- анкета клиента юридического лица – резидента для получения услуг расчетно-кассового обслуживания и Интернет-Банка (т. 2 л.д. 153-159)

- заявлением на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» (т. 2 л.д 148)

- соглашением об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» (т. 2 л.д. 149)

- заявлением о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» (т. 2 л.д. 150)

- заявлением об изготовлении сертификата ключа подписи в в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» (т. 2 л.д. 151)

- актом приема-передачи Кэш-карты по которому ФИО1 получена Кэш-карта № (т. 2 л.д. 152)

- заявлением на открытие счета, согласно которого подтвердила присоединение к Условиям рассчетно-кассового обслуживания юридических лиц в ПАО АКБ «Авангард» и ознакомление с Условиями, Тарифами, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет» по адресу <данные изъяты>/ где предусмотрено следующие (т. 2 л.д. 140-144)

п. 4.3.7 клиент обязан не допускать подписания расчетных документов (в том числе Электронных документов) лицами, не обладающими полномочиями или утратившими их;

п. 8.3 Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами Клиента с использованием процедур, предусмотренных правилами Банка и Договором, Договором «Авангард Интернет-Банк».

в результате чего открыт расчетный счет №.

- Соглашением от ДД.ММ.ГГГГ которым, что распоряжение денежными средствами на указанном счете осуществляется после подписания его ФИО1 (т. 2 л.д. 147)

Согласно выписки ПАО АКБ «Авангард» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 2 л.д. 110-114)

3). АО Коммерческий Банк «Модульбанк»

- заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и приложений к нему в котором ФИО1 просит открыть расчетный счет и подключить его к системе Modulbank на условиях пакета Стартовый с указанием номера телефона №. (т. 5 л.д.206)

- заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты и - расписка в получении банковской карты Модульбанк, а именно № (т. 5 л.д. 207-208)

Согласно выписки АО Коммерческий Банк «Модульбанк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 5 л.д. 209-213)

4). АО «Альфа-Банк»

Заявление о присоединении и подключении услуг по

- договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»

- договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»

с просьбой открыть расчетный счет в валюте Российский рубль по тарифу ПУ «Лучший старт» (т. 5 л.д. 214)

Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк» с указанием номера телефона №. (т. 5 л.д. 215)

Согласно выписки АО «Альфа-Банк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 80-81, т. 5 л.д. 216-222)

5). ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие»

- сведениями о юридическом лице предоставляемые в ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 3 л.д. 120-123)

- заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания (т. 3 л.д. 118):

а) с подтверждением ознакомления с Правилами и приложениями к ним;

б) согласием с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять

в ) согласие на заключении Единого договора комплексного банковского обслуживания, который ей полностью понятен и имеет обязательную силу.

г) просьбой открыть расчетный счет в рублях РФ с дистанционным обслуживанием в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост» и предоставить бизнес-карту (карта моментальной выдачи) на ее имя с подключением услуги «смс-информирование» на указанный телефон №, в результате чего ею была получена карта №, о чем имеется ее подпись.

Согласно выписки ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 95-106)

6). ПАО «Сбербанк»

- заявление о присоединении к условиям договора и правилам банковского обслуживания ООО «Сбербанк» с которыми ознакомилась на официальном сайте банка в сети интернет по адресу: http://www.sberbank.ru в разделе Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание / Договор конструктор (т.5 л.д. 223-224) с просьбой:

- открыть банковский счет в валюте РФ и осуществлять его обслуживание по пакету услуг «Набирая обороты» с опциями которого ознакомлена и согласна.

- заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением сервисов для бизнеса

- выдать бизнес карту на ее имя платежной системы <данные изъяты>

в результате чего ФИО1 была получена бизнес-карта на ее имя со счетом № с заключением договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписки ПАО «Сбербанк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 66-67, т. 5 л.д. 225-229)

7). ПАО «РОСБАНК»

- актом признания ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «Pro Online»

- заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» (т.2 л.д. 175-176) с:

а) подключением пакетного тарифа «Серьезный подход»

б) заключения договора банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открытия расчетных счетов в российских рублях с подключением к Системе Интернет Клиент-Банк» с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка»

в) оформлением дебетовой карты <данные изъяты> с подключением ко всем банковским счетам системы «SMS-банк» к №

- заявлением об определении сочетания подписей по которому ФИО1 имеет единоличное право подписи (т. 2 л.д. 177)

заявлением на подключение «SMS-информирование на номер мобильного телефона №. (т. 1 л.д. 198)

Согласно ответа ПАО «Росбанк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 2 л.д 165-168, т. 2 л.д. 98-99)

8). АО «Россельхозбанк»

- заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт АО «Россельхозбанк» которым ФИО1 подтвердила ознакомление и согласие с требованиями Условий и Памятки держателя корпоративных карт АО «Россельхозбанк», а также с тарифным планом «Корпоративный» размещенным на официальном сайте Банка в сети интернет по адресу: http://www.rshb.ru, а также проинформирована об условиях использования корпоративной карты, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повешенного риска использования корпоративной карты, указанных в Условиях и Памятке, а также обязуется довести указанную информацию до сведения каждого из Держателей, получающих и использующих корпоративные карты в рамках Договора, в результате чего открыт банковский счет № и заключен договор № № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 232)

- заявление на получение корпоративной карты АО «Россельхозбан» в котором ФИО1 просит выпустить корпоративную карту <данные изъяты> и привязать ее к счету № и к номеру телефона № (т. 5 л.д. 231)

- актом о приеме-передачи корпоративных карт АО «Россельхозбанк» и ПИН-конвертов между Банком и ФИО1 (т. 5 л.д. 230)

Согласно ответа АО «Россельхозбанк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 2 л.д. 186)

9). ПАО «Банк ВТБ»

Заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании Комплексного договора в котором ФИО1 подтверждает ознакомление и согласия со всеми условиями Комплексного договора, включая ответственность сторон, Тарифы Банка ВТБ (ПАО), порядком внесения изменений и дополнений в Комплексный договор и принимает на себя обязательства следовать его положениям, включая условий, изложенных в приложении к нему, которые имеют для сторон обязательную силу и просит Банк ВТБ (ПАО):

- открыть расчетный счет в валюте российский рубль с подключением услуги SMS-информирование на номер № с подключением услуг РКО по пакету услуг «Самое важное».

- выпустить корпоративную карту;

- подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии системы «<данные изъяты> с Онлайн – версией Интернет – Банк-Клиент (модуль <данные изъяты>»)

в результате чего открыт расчетный счет № (т. 5 л.д. 234-235)

Согласно ответа ПАО «Банк ВТБ» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 59-60, т. 5 л.д. 236-239)

10). АО «БСТ-БАНК»

- анкетой идентификации юридических лиц, в которой ФИО1 в качестве контактного номера телефона указан № с целью получения услуг в виде безналичных расчетов в рублях и обслуживания по системе «Интернет-Банк»

- договором № банковского счета в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ по которому открыт счет № (т. 2 л.д. 195-197)

- Дополнительным соглашением о приеме карточки с образцами подписей и оттиска печати и о порядке подписания распоряжений клиента по которому право подписи имеет только ФИО1 (т. 2 л.д. 198

Согласно ответа АО «БСТ-БАНК» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 2 л.д. 193-194)

По свидетельству на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ):

- Свидетель №2, сотрудника АО «Россельхозбанк» по <адрес> (т.6 л.д. 8-13),

- Свидетель №3, сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» по <адрес> (т. 6 л.д. 14-20),

- Свидетель №4, сотрудника ПАО «Росбанк», отделения которого расположены по <адрес> (т.6 л.д. 21-29)

- Свидетель №5, сотрудника ПАО «Промсвязьбанк», отделения которого расположены по <адрес>

<адрес> (т. 6 л.д. 30-35)

- Свидетель №6, сотрудника ПАО АКБ «Авангард», отделение которого расположено по <адрес> (т. 6 л.д. 36-40)

- Свидетель №7, сотрудника ПАО «Сбербанк», отделение которого расположено по <адрес> (т. 6 л.д. 41-46)

- Свидетель №8, сотрудника АО «БСТ-Банк», отделение которого расположено по <адрес> (т. 6 л.д. 47-52).

- Свидетель №9, сотрудника ПАО «ВТБ», отделение которого расположены по <адрес> (т.6 л.д.53-58)

- Свидетель №10 и Свидетель №11, сотрудников АО «Альфа-Банк», отделения которого расположены по <адрес>

<адрес> (т. 6 л.д. 59-62, 63-67)

- Свидетель №12, сотрудника ПАО Банк УралСиб», отделение которого расположено по <адрес> (т. 6 л.д. 68-73)

ФИО1 лично обращалась в отделения указанных банков и предо

ставляла учредительные документы ООО «Торговочка» (ООО «Статус») (ИНН <адрес>) и ООО «МТК» (ИНН №) для открытия расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания и получением электронных средств платежа (логины, пароли, расчетные счета, банковские карты, ключи аналога собственноручной подписи и т.д.). При этом, каждый раз сотрудниками банка ей разъяснялось о недопустимости их передачи 3- лицам, вплоть до уголовной ответственности.

По результатам проверки ИФНС достоверности сведений, сообщенных о юр.лицах, зарегистрированных на имя ФИО1 ООО «Статус» и ООО «МТК» в ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, были исключены из ЕГРЮЛ, как недостоверные. (т.1 л.д.147-151, т.2 л.д.101-104)

Совокупность исследованных судом доказательств, являющихся относимыми, допустимыми и достоверными достаточна для установления причастности и виновности подсудимой в совершении инкриминируемых ей преступлений.

Действия ФИО1 суд квалифицирует:

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «Торговочка» (ООО «Статус»)) как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «МТК») как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ за денежное вознаграждение по предложению иного лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зарегистрировала на свое имя ООО «Торговочка» (ООО «Статус»)) и ООО «МТК» без намерения осуществления реальной предпринимательской деятельности.

После чего, по указанию последнего на территории <адрес> открыла на имя созданных организаций по несколько расчетных счетов в различных кредитных учреждениях и получила электронные средства и электронные носители информации для удаленного доступа к расчетным счетам ООО в целях перевода денежных средств.

Однако, будучи не заинтересованной в осуществлении реальной предпринимательской деятельности и, не осуществляя таковую, включая прием, выдачу и перевод денежных средств с расчетных счетов, вопреки запрету, о чем ей было достоверно известно, каждый раз передавала 3- лицу пакет документов об открытых расчетных и карточных счетах на имя ООО «Торговочка» (ООО «Статус») и ООО «МТК», а также электронные средства и электронные носители информации, полученные для приема, выдачи и передачи денежных средств по открытым ею расчетным счетам организаций без реального совершения финансовых операций по ним. Абонентские номера, указанные подсудимой при открытии расчетных счетов в банках в ее пользовании не находились и были указаны по инициативе 3-лица, заинтересованного в их получении для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, тем самым сбывала электронные средства и электронные носители информации.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно.

Таким образом, логины и пароли, USВ - ключи, выданные сотрудника-ми банков ФИО1 при открытии счетов как клиенту, предоставляли доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, т.е. обладали признаками электронных средств и электронных носителей, предназначенных для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Об умысле ФИО1 на совершение инкриминируемых ей преступлений свидетельствуют ее фактические действия, которая сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона, не намеревалась самостоятельно использовать электронные средства платежей, а за денежное вознаграждение каждый раз сбывала 3-лицу. При этом понимала и осознавала, что использование 3-лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств 3-лицам изначально запрещена, о чем она лично всегда предупреждалась сотрудниками банков и расписывалась в документах.

При назначении подсудимой наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание суд относит: молодой возраст на момент совершения преступлений, привлечение к уголовной ответственности впервые, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, раскаяние в содеянном, <данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание нет.

ФИО1 <данные изъяты>

Характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, сведения о личности подсудимой свидетельствуют о необходимости назначения ей наказания в виде лишения свободы, но с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, степени их общественной опасности оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

Однако фактические обстоятельства дела, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих таковое, ее поведение после совершения преступления, включая предварительное и судебное следствие позволяют признать их исключительными и в силу ст.64 УК РФ не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, как и считает возможным ее исправление без реального лишения свободы и применении при назначении наказания положений ст.73 УК РФ.

В целях исполнения приговора до вступления его в законную силу меру пресечения ФИО1 следует оставить прежней «подписку о невыезде и надлежащем поведении».

Руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновной ФИО1 в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «Торговочка» (ООО «Статус»))

- ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «МТК»)

и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ:

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «Торговочка» (ООО «Статус»)) в виде 2 лет лишения свободы

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «МТК») в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить 2 года 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 2 года.

Обязать осужденную по вступлению приговора в законную силу: встать на учет в специализированный гос.орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, куда ежемесячно в строго установленные дни являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней «подписку о невыезде и надлежащем поведении».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденной, что апелляционная жалоба подается через суд, постановивший приговор и при подаче таковой она вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции; назначении защитника для участия в суде апелляционной инстанции, со взысканием сумм, выплаченных судом из средств федерального бюджета за его участие в рассмотрении дела апелляционной инстанцией с осужденной.

Судья: О.В. Трещеткина