Приговор № 1-252/2025 от 4 июня 2025 г. по делу № 1-252/2025

1-252/2025

УИД 30RS0001-01-2025-004476-77


П Р И Г О В О Р И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г. Астрахань 5 июня 2025 г.

Кировский районный суд г. Астрахани в составе председательствующего

судьи Роговой Ю.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Кировского района г. Астрахани Оняновой Т.Д.,

подсудимого ФИО3,

защитника – адвоката Адвокатской конторы Кировского района г. Астрахани ФИО5,

при секретаре Бейсовой Р.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершил преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.

Согласно ст. ст. 1, 3, 9, 10 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями), закон устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулируется порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе; оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; в случае проведения оператором электронных денежных средств идентификации клиента - физического лица в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» использование электронного средства платежа осуществляется клиентом - физическим лицом при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России. Указанное электронное средство платежа является персонифицированным; общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.

В соответствии со ст. ст. 1, 6, 7.5. Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями), осуществляется защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения; операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме; покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В июле 2024 года к ФИО3 обратился Свидетель №2, действовавший в интересах ФИО4, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство по ч. 1 ст. 187 УК РФ, и предложил за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей сбыть Свидетель №2 электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в ПАО «Сбербанк» на ФИО3, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО3, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам последнего, и у ФИО3, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО3 согласился на поступившее предложение Свидетель №2

Далее, ФИО3, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, принадлежащему ему, осведомленный о том, что в соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, имея в пользовании открытый на его имя в ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, а также сведения о платежной банковской карте ПАО «Сбербанк», выданную банком при открытии счета, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, осведомленный о запрете передачи средств платежей третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием таких средств не в интересах ФИО3 как держателя электронного средства платежа, то есть в нарушение запрета неправомерного использования средств платежей и принципа обеспечения защиты персональных данных и иной информации, установленных ст. 27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе», а также постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждении Положения о защите информации в платежной системе», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в банковском отделении ПАО «Сбербанк», расположенном в торговом центре «Премиум Холл» по адресу: <адрес>, сбыл из корыстных побуждений за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей Свидетель №2, действовавшему в интересах ФИО4, электронные средства и электронные носители информации (банковскую карту, фотографии платежной банковской карты с указанием защитного трехзначного кода «CVV»), посредством которой осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющую неустановленным лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам открытым на имя ФИО3, в том числе сообщил сведения о логине, пароле, номере мобильного телефона, предоставляющего доступ к системе ДБО, третьим лицам, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам открытым на имя ФИО3, в целях неправомерного оборота средств платежей.

В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковским счетам №, № на имя последнего на общую сумму не более 2 503 865, 38 рублей.

Подсудимый ФИО3 виновным себя в совершении преступления признал полностью, пояснил, что в июле 2024 года к нему обратился его знакомый, с которым они вместе учились в школе Свидетель №2 и предложил продать за 10 000 рублей оформленную на его(ФИО3) имя банковскую карту. Поскольку он(ФИО3) нуждался в деньгах, он согласился на предложение Свидетель №2 Они встретились с Свидетель №2 в здании торгового центра «Премиум Холл» и передал ему свою банковскую карту. Свидетель №2 сфотографировал его паспорт, в банкомате сменил номер телефона, привязанный к карте, сфотографировал экран банкомата. Затем Свидетель №2 перевел ему денежные средства в сумме 10000 за переданную банковскую карту. Он понимал, что его банковская карта, возможно, будет использоваться для неправомерного оборота денежных средств. Он знал, что банковскую карту с его персональными данными нельзя передавать третьим лицам. В содеянном раскаивается.

Обстоятельства, изложенные в показаниях, подсудимый ФИО3 указал и в написанной им явке с повинной, в которой он признается в том, что в августе-сентябре 2024 года продал свою банковскую карту Свидетель №2 за 10 000 рублей, находясь в торговом центре «Премиум Холл» по адресу <адрес>.

Виновность ФИО1 подтверждается показаниями свидетелей Свидетель №2 и Свидетель №1

Из показаний свидетеля Свидетель №2 установлено, что он знаком с ФИО6 примерно с лета 2024 года, занимались в одном спортивном зале. В ходе их общения он говорил, что ему нужны деньги, на что Денис ему сказал, что занимается покупкой банковских карт, для чего не говорил, и он(Свидетель №2) не спрашивал, а сказал, что может продать либо свою карту ему, либо найти желающих продать карту, и за это Денис заплатит человеку, который продаст 10 000 рублей, а ему(Свидетель №2) 8 000 рублей. Он(Свидетель №2) предложил продать карту своему однокласснику Имангужиеву Дидару, тот согласился. Примерно в августе-сентябре 2024 года они встретились в городе Астрахань, в торговом центре «Премиум-Холл», расположенном по адресу: <адрес>, Адмиралтейская, <адрес>. Они зашли внутрь, на первом этаже стоял банкомат, он(Свидетель №2) подошел к нему, ФИО2 передал ему свою банковскую карту «Сбербанк» и он(Свидетель №2) перепривязал номер, привязанный к карте, на номер который ему дал Денис, и сменил пин-код. После чего он сфотографировал паспорт ФИО2, банковскую карту и экран банкомата, где было написано о том, что сменен номер телефона. Денис ему направил деньги в размере 18 000 рублей на его карту «Тинькофф», которой он уже не пользуется, и он(Свидетель №2) перевел деньги в размере 10 000 рублей на номер телефона, который ему продиктовал ФИО2, а 8 000 рублей причитались ему как вознаграждение. Банковскую карту он передал ее Денису также в центре возле торгового центра «Премиум холл» на следующий день либо в этот же день. Сделал это, потому что ему нужны были деньги.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 установлено, что в соответствии с условиями банковского обслуживания физических лиц ПАО «Сбербанк России» держателем карты (держатель) признается физическое лицо, на имя которого выпущена карта. Банковская карта является электронным средством платежа и выпускается ПАО «Сбербанк России» на имя Держателя. Карта может быть именной либо неименной с моментальной выдачей. Имеется несколько вариантов открытия расчетного счета клиента: путем обращения непосредственно в Банк с предоставлением паспорта, либо зайдя посредством сети «интернет» на официальный сайт банка и заказа пластиковой банковской карты. Также, при выдаче карты и открытия счета клиенту предлагается подключить опцию «мобильный банк» для СМС-оповещения, с помощью которого в дальнейшем он сможет осуществить доступ в свой личный кабинет, без данной подключенной опции он не сможет зайти в личный кабинет. Кроме того, при выдаче банковской карты и открытия счета клиент соглашается с условиями банковского обслуживания физических лиц ПАО «Сбербанк России», в которых указывается о том, что клиент обязан не сообщать третьим лицам ПИН, Контрольную информацию, Одноразовый пароль, пароль Мобильного устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты NFC-карты, Реквизиты карты, и/или установлено Мобильное приложение СБП, и/или на котором настроен для оплаты SberPay/ СБП; не передавать Карту, Реквизиты карты, Мобильное устройство, в памяти которого сохранены Реквизиты NFC карты, Реквизиты карты, и/или установлено Мобильное приложение СБП, и/или на котором настроен для оплаты SberPay/ СБП. В случае утраты средств доступа, пин-кода или карты, клиент обязан незамедлительно уведомить об этом банк через доступные каналы (подразделения банка, контактный центр банка) для допустимости несанкционированного доступа. Банк в праве в случае фиксации подозрительных операций в порядке Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ заморозить (блокировать) данный счет.

О виновности подсудимого свидетельствуют так же следующие доказательства:

протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено банковское отделение ПАО «Сбербанк» в торговом центре «Премиум Холл», где располагаются банкоматы где ФИО3 осуществил сбыт банковской карты Свидетель №2 (<данные изъяты>

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого осмотрены заявление ФИО3 на получение карты, заявление ФИО3 на открытие платежного счета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от имени ФИО3 на предоставление /прекращение доступа к SMS – банку(мобильному банку) от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по счетам на имя ФИО3, где имеются сведения о зачислении и переводах денежных средств после даты передачи ФИО3, банковской карты (<данные изъяты>

Анализ исследованных доказательств свидетельствует о том, что ФИО3, передав Свидетель №2, открытую на его(ФИО3) имя банковскую карту с персональными данными, логином и паролем предоставил посторонним лицам доступ к системе ДБО, что дало им возможность осуществлять денежные переводы по банковским счетам, открытым на имя ФИО3, тем самым осуществлять неправомерный оборот средств платежей.

Оценивая показания свидетелей суд не находит оснований подвергать их сомнениям, так как они не являются лицами, заинтересованными в исходе дела, и кроме того, их показания согласуются с материалами дела и подтверждаются показаниями подсудимого.

Перечисленные доказательства позволяют суду прийти к выводу, что вина ФИО3 в совершении преступления доказана.

Суд действия ФИО3 квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Установлено, что ФИО3, не имея намерений осуществлять самостоятельно денежные переводы по банковскому счету, передал банковскую карту, оформленную на его имя, а так же электронные носители информации(фотографии платежной банковской карты с указанием защитного трехзначного кода «CVV»), сообщил сведения о логине, пароле, номере мобильного телефона, предоставляющего доступ к системе ДБО установленному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО3 осознавал, что передача указанных сведений предоставляет доступ неустановленным лицам к банковским счетам, открытым на его имя и позволяет осуществлять неправомерные платежи.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, степень общественной опасности оснований для применения положения части шестой статьи 15 УК РФ (в редакции Федерального закона от 7 декабря 2011 года) не имеется.

При решении вопроса о виде и мере наказания подсудимому суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказание на исправление ФИО3 и на условия жизни его семьи.

Отягчающих наказание ФИО3 обстоятельств, согласно ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

В качестве смягчающих наказание ФИО3 обстоятельств согласно ст. 61 УК РФ суд признает явку с повинной, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, совершение преступления в несовершеннолетнем возрасте, положительную характеристику.

Совокупность указанных обстоятельств, суд признает исключительными, так как после совершения преступления подсудимый ФИО3 раскаялся в содеянном, оказал содействие следствию в раскрытии и расследовании преступления, суд также учитывает роль виновного, его поведение во время и после совершения преступления, а именно, что подсудимый в ходе предварительного следствия добровольно сообщил сотрудникам правоохранительных органов обстоятельства совершенного преступления, о лице, которому осуществил сбыт электронных средств платежей, электронных носителей информации, цели и мотивы совершенного им преступления, в период расследования и рассмотрения уголовного дела в суде избранную ему меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении не нарушал, и другие обстоятельства дела, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, в связи с чем, суд приходит к выводу, что наказание ФИО3 необходимо назначить в соответствии со статьей 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде принудительных работ и лишения свободы, и, не применяя дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного к основному наказанию в виде лишения свободы. С учетом изложенного ФИО3 следует назначить наказание в виде штрафа. При этом размер штрафа следует определить с учетом требований ст. 88 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64, ч. 2 ст. 88 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 40 000(сорок тысяч) рублей.

Штраф перечислить по реквизитам:

получатель денежных средств: УФК по Астраханской области (Следственное управления Следственного комитета Российской Федерации по Астраханской области, л/с №);

- банк получателя: Отделение Астрахань Банка России

- ИНН <***>;

- КПП 301501001;

- БИК 011203901;

- расчетный счет: <***>;

- корреспондентский счет: 40102810445370000017;

- ОКТМО: 12701000;

- код бюджетной классификации: 41711603122019000140

- УИН – №.

Меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписка о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: лазерный диск хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Астраханского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор суда постановлен и отпечатан в совещательной комнате на компьютере

Судья Рогова Ю.В.