Постановление № 5-682/2024 от 19 июня 2024 г. по делу № 5-682/2024

Дело № 5-682/2024

УИД 25RS0002-01-2024-003192-08


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

20 июня 2024 года <...>

Судья Фрунзенского районного суда г. Владивостока Приморского края ФИО1,

рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении ООО «Прим-лизинг», зарегистрированное по адресу: <адрес>, №

привлекаемого к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Фрунзенского района г. Владивостока проведена проверка исполнения законодательства о предоставлении займов, в ходе которой установлено, что в помещении, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес> осуществляет деятельность ООО «Прим-лизинг» под брендом «Автозайм» и предоставляет услуги по выдаче займов под залог ПТС транспортных средств.

В ходе проведенной проверки установлено, что в помещении, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес> осуществляет деятельность ООО «Прим-лизинг» под брендом «Автозайм» и предоставляет услуги по выдаче займов под залог ПТС транспортных средств.

В органы прокуратуры в рамках межведомственного взаимодействия поступила информация о нелегальной деятельности по предоставлению займов ООО «Прим-лизинг».

Установлено, что ООО «Прим-лизинг» осуществляет нелегальную деятельность по предоставлению потребительских займов населению в отсутствие соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.

Так, 26.07.2023 года между ФИО2 (продавец) и ООО «Прим-лизинг» (покупатель) заключен договор купли-продажи транспортного средства № №, согласно которому продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить следующее, Бывшее в эксплуатации транспортное средство со всеми относящимися к нему принадлежностями и документами: автомобиль «<...>», 2007 года выпуска, номер двигателя №, номер кузова №, регистрационный номер №, цвет серый, VIN отсутствует, паспорт ТС <адрес>, Владивостокская таможня дата, свидетельство № от 30.08.2021 года. Цена автомобиля составляет 100000 рублей.

Согласно приложение № к указанному договору продавец подтверждает, что он уведомлен о том, что приобретенный автомобиль по договору купли-продажи транспортного средства № ДКК382 от дата приобретается покупателем для последующей передачи в финансовую аренду (лизинг) ФИО3

Согласно акта приема-передачи транспортного средства продавец передал в собственность покупателю, а покупатель принял указанное транспортное средство.

26.07.2023 года от ФИО3 в адрес генерального директора ООО «Прим-лизинг» подано заявление на перевод денежных средств по договору купли-продажи транспортного средства для целей финансовой аренды (лизинга) в размере 91000 рублей.

Вместе с тем, от ФИО6 в адрес генерального директора ООО «Прим-лизинг» подана заявка на участие в лизинговой сделке, согласно которой ФИО5 просит приобрести в собственность и предоставить ей во временное пользование и пользование по договору финансовой аренды (лизинга) бывшее в эксплуатации транспортное средства: автомобиль «№ года выпуска, номер двигателя №, номер кузова №, регистрационный номер №, цвет серый, VIN отсутствует, паспорт ТС <адрес>, Владивостокская таможня 01.03.2012 года, свидетельство № от 30.08.2021 года. Стоимость транспортного средства составляет 100000 рублей. Вышеуказанное транспортное средство просит приобрести у продавца ФИО3

26.07.2023 года между ООО «Прим-лизинг» (лизингодатель) и ФИО3 (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) № №, согласно которому лизингодатель обязуется приобрести в собственность у продавца и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование транспортное средства на следующих условиях: транспортное средство – автомобиль «№ года выпуска, номер двигателя №, номер кузова №, регистрационный номер №, цвет серый, VIN отсутствует, паспорт ТС <адрес>, Владивостокская таможня 01.03.2012 года, свидетельство № от 30.08.2021 года; продавец транспортного средства ФИО3; дата передачи транспортного средства лизингополучателю – 26.07.2023 года; срок лизинга устанавливается в период с 26.07.2023 года по 25.07.2025 года; лизингополучатель вправе выкупить транспортное средство досрочно.

График платежей является неотъемлемой частью договора и приведен в приложении 1.

Указанное транспортное средство передано лизингополучателю на основании акта приема-передачи транспортного средства в лизинг по договору финансовой аренды (лизинга) № № от 26.07.2023 года.

Согласно дополнительному соглашению № 1 к договору финансовой аренды (лизинга) № № от 26.07.2023 года пункт 4 договора лизинга дополнен п. 4.11, согласно которому по окончании срока лизинга и при условии оплаты всех лизинговых платежей в полном объеме транспортное средство переходит в собственность лизингополучателя. Передача транспортного средства осуществляется по акту приема-передачи, подписываемого лизингодателем и лизингополучателем.

Так, согласно акту приема передачи транспортного средства дата лизингодатель передал по договору финансовой аренды (лизинга) № ДЛК382 от дата в собственность лизингополучателю вышеуказанное транспортное средство.

Аналогичные договоры заключены 18.06.2023 между ООО «Прим-лизинг» и ФИО4 в отношении транспортного средства: «№ года выпуска, номер двигателя №, номер шасси (рамы) № регистрируемый номер №, цвет черный-черный-серый, VIN отсутствует, паспорт <адрес>, МОРАС ГИБДД № 1 УМВД России по Приморскому краю (Владивосток), свидетельство № № от 18.04.2022 года. Однако в ходе проведенной проверки установлено, что до настоящего момента указанное транспортное средство находится в собственности ООО «Прим-лизинг».

Таким образом, ООО «Прим-лизинг» перечисляет физическим лицам денежные средства по договорам купли-продажи либо займа, которые в свою очередь возвращаются физическими лицами Обществу по договорам лизинга.

Учитывая, что физическое лицо (лизингополучатель) получает в пользование по договору лизинга автотранспортное средство, которое ранее было у него во владении и далее продолжает его использовать в личных целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, до полного исполнения договора лизинга и возврата права собственности на данный автомобиль. То описанный способ осуществления ООО «Прим-лизинг» деятельности указывает на деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества.

В рассматриваемом случае возникшие правоотношения между физическими и юридическим лицом, должны регулироваться Федеральным законом № 353-ФЗ и Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

В вышеуказанной деятельности ООО «Прим-лизинг» нарушена экономическая суть понятия лизинговой деятельности как вида инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг, поскольку предметом заключаемых Обществом с физическими лицами договоров является предоставление заемных средств лизингополучателю, которому предшествует передача в собственность лизингодателя своего имущества с последующим получением заемных средств (фактически договор потребительского займа, обеспеченный залогом транспортного средства).

Государственные реестры микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов, размещенные в свободном доступе на официальном сайте Банка России, по состоянию на 26.09.2023 года, а также Книга государственной регистрации кредитных организаций, не содержит сведений о действующем профессиональном кредиторе ООО «Прим-лизинг» и ранее не содержали.

Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о том, что ООО «Прим-лизинг» с целью ухода от регулятивных требований Банка России реализована схема, при которой оно осуществляет нелегальную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Кроме того, осуществление деятельности по займу подтверждается размещенной в информационно-коммуникационной сети «Интернет», а именно в электронном справочнике с картами городов «2ГИС» рекламой ООО «Прим-лизинг» с пометкой «Автозайм» компания по предоставлению автозаймов: займы под ПТС от 1 часа.

Также, информация об указанной организации размещена на сайте: vladivostok.carzaem.ru (займы под залог авто во Владивостоке), на котором имеется возможность подать онлайн заявку на оформление займа под автомобиль для дальнейшей консультации сотрудника по телефону.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «Прим-лизинг» (№, дата регистрации 10.02.2020 года) основным видом экономической деятельности является – деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код №).

Таким образом, ООО «Прим-лизинг» с целью ухода от регулятивных требований Банка России реализована схема, при которой оно осуществляет нелегальную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, что противоречит действующему законодательству и нарушает права потребителей финансовых услуг.

Постановлением прокурора Фрунзенского района г. Владивостока от 07.03.2024 возбуждено дело об административном правонарушении в отношении ООО «Прим-лизинг», предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Представитель ООО «Прим-лизинг» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, сведениями о причинах неявки суд не располагает, ходатайств об отложении судебного заседания в адрес суда не поступало.

Помощник прокурора Фрунзенского района г. Владивостока Исайкина М.О. в судебном заседании полагала вину ООО «Прим-лизинг» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, доказанной. Просила назначить наказание в пределах санкции статьи.

При таких обстоятельствах, суд, руководствуясь положениями ст. ст. 25.1, 25.15 КоАП РФ, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Выслушав пояснения помощника прокурора Фрунзенского района г. Владивостока Исайкиной М.О., исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, что вина ООО «Прим-лизинг» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, нашла подтверждение в судебном заседании в силу следующего.

Ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 ФЗ от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 ФЗ от 21.12.2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Под кредитной организацией, в свою очередь, понимается юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

Перечень некредитных финансовых организаций определен статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Как следует из материалов дела, в помещении, расположенном по адресу: <адрес>, оф. 310, осуществляет деятельность ООО «Прим-лизинг» под брендом «Автозайм» и предоставляет услуги по выдаче займов под залог ПТС транспортных средств.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц ООО «Прим-лизинг» (№, дата регистрации дата) основным видом экономической деятельности является – деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (код №).

Таким образом, судом установлено, что ООО «Прим-лизинг» с целью ухода от регулятивных требований Банка России реализована схема, при которой оно осуществляет нелегальную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, что противоречит действующему законодательству и нарушает права потребителей финансовых услуг.

С учетом приведенного суд находит, что действия ООО «Прим-лизинг» подлежат квалификации по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, а именно, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Факт совершения ООО «Прим-лизинг» административного правонарушения и его виновность в инкриминируемом правонарушении подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении; информацией о нелегальной деятельности по предоставлению займов ООО «Прим-лизинг» Банка России от 29.09.20234 года; актом проверки от 19.02.2024 года; решением о проведении проверки № 90 от 19.02.2024 года и иными доказательствами.

Оценивая исследованные доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и достаточности для установления вины ООО «Прим-лизинг» в совершенном административном правонарушении.

Постановление прокурора Фрунзенского района г. Владивостока от 07.03.2024 года содержит сведения, предусмотренные ст. 28.2 КоАП РФ, и относится к допустимым доказательствам. При этом следует отметить, что прокурор в силу положений ч. 1 ст. 28.4 КоАП РФ при осуществлении надзора за соблюдением Конституции РФ и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, вправе возбудить дело о любом административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения ООО «Прим-лизинг» от административной ответственности судом не установлено.

Исключительные обстоятельства, иные сведения для снижения в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ наказания в виде административного штрафа, отсутствуют.

Оснований, при которых ООО «Прим-лизинг», привлекаемому к административной ответственности, может быть назначено административное наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией статьи названного Кодекса, не усматривается.

Решая вопрос о виде и размере административного наказания, учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не имеется.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, степень вины нарушителя, суд полагает необходимым подвергнуть ООО «Прим-лизинг» административному наказанию в виде административного штрафа в размере 300000 рублей, с учётом конституционно закрепленному принципу справедливости и соразмерности наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

ООО «Прим-лизинг», зарегистрированное по адресу: <адрес>, оф. 310, №, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере 300000 рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам:

№
Срок предъявления постановления к исполнению два года.

Копию квитанции об оплате штрафа предоставить в отдел делопроизводства Фрунзенского районного суда г. Владивостока.

Постановление может быть обжаловано в Приморский краевой суд через Фрунзенский районный суд в течение 10 суток со дня его получения.

Судья п/п ФИО1