Приговор № 1-335/2023 от 26 июля 2023 г. по делу № 1-335/2023

1-335/2023

59RS0001-01-2023-002739-69


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 июля 2023 года город Пермь

Дзержинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Щеклеина А.И.

при секретаре судебного заседания Дубровиной Е.О.,

с участием государственного обвинителя Гурылевой И.А.,

защитника Шляпиной А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Дата года рождения, уроженца ...:

Дата Индустриальным районным судом Адрес (с учетом постановления Чусовского городского суда Адрес от Дата, постановления президиума Адресвого суда от Дата, постановления Соликамского городского суда Адрес от Дата) по ч. 2 ст. 162 УК РФ к 3 годам 11 месяцам лишения свободы, в силу ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 3 года,

Дата Индустриальным районным судом Адрес (с учетом постановления Чусовского городского суда Адрес от Дата, постановления президиума Адресвого суда от Дата, постановления Соликамского городского суда Адрес от Дата) по ч. 4 ст. 111, п. «г» ч. 2 ст. 161 УК РФ с применением ст.ст. 74, 70 УК РФ к 13 годам 2 месяцам лишения свободы, освобожденного Дата на основании постановления Соликамского городского суда Адрес от Дата условно-досрочно на неотбытый срок 4 года 1 месяц 6 дней,

Дата Индустриальным районным судом Адрес по ч. 1 ст. 161 УК РФ с применением ст.ст. 79, 70 УК РФ к 5 годам лишения свободы, освобожденного Дата по отбытии срока наказания,

обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд

установил:

1) в период с января 2021 года по Дата к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), на ООО «Морион» ОГРН №, номинальным директором которого он являлся, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Морион», на что ФИО1 согласился.

Дата, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным директором ООО «Морион», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного Общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: Адрес, для открытия расчетных счетов ООО «Морион».

Реализуя преступный умысел, ФИО1 Дата, в дневное время, находясь в отделении банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: Адрес лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал электронную почту: № и абонентский номер телефона: №, которые ему были предоставлены неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» были открыты расчетные банковские счета ООО «Морион» № и №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы..

Кроме того, Дата в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором указанного Общества, в дневное время, находясь в отделении банка АО «АЛЬФА-БАНК», по адресу: Адрес, лично передал сотруднику АО «АЛЬФА-БАНК» следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал абонентский номер телефона: №, который ему был предоставлен неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в АО «АЛЬФА-БАНК» был открыт расчетный банковский счет ООО «Морион» №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

После чего, Дата, находясь возле дома по адресу: Адрес, ш..., ФИО1 по ранее достигнутой договоренности лично передал, сбыв электронные средства, необходимые для управления банковскими счетами в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и АО «АЛЬФА-БАНК», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указан абонентский номер телефона: № (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий) неустановленному следствием лицу.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счетам в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в размере 2072884 рубля, по счету в АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 3876063 рубля.

2) В период с Дата по Дата, более точное время не установлено, к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), на ООО «Морион» ОГРН №, номинальным директором которого он являлся, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Морион», на что ФИО1 согласился.

Дата в дневное время, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным директором ООО «Морион», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного Общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <...>, для открытия расчетных счетов ООО «Морион».

Реализуя преступный умысел, ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц в АО КБ «Модульбанк» и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал абонентский номер телефона: №, который ему был предоставлен неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в АО КБ «Модульбанк» были открыты расчетные банковские счета ООО «Морион» №, 40№ и 40№, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

Кроме того, Дата в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором указанного Общества, несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного Общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в АО «Тинькофф Банк» для открытия расчетного счета ООО «Морион».

Реализуя преступный умысел ФИО1 Дата в дневное время, находясь на встрече с представителем банка АО «Тинькофф Банк» на территории Адрес, лично передал сотруднику АО «Тинькофф Банк» следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал абонентский номер телефона: №, который ему был предоставлен неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в АО «Тинькофф Банк» был открыт расчетный банковский счет ООО «Морион» №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

После чего, Дата, находясь у дома, расположенного по адресу: <...>, ФИО1 по ранее достигнутой договоренности лично передал, сбыв электронные средства, необходимые для управления банковскими счетами в АО КБ «Модульбанк» и АО «Тинькофф Банк», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указан абонентский номер телефона: № (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий) неустановленному следствием лицу.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счетам в АО КБ «Модульбанк» в размере 1447556 рублей 63 копейки, по счету в АО «Тинькофф Банк» в размере 1094113 рублей.

3) В период с Дата по Дата к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО) на ООО «Морион» ОГРН № и ООО «Интер» ОГРН ..., номинальным директором которых он являлся, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Морион» и ООО «Интер», на что ФИО1 согласился.

Дата в дневное время, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным директором ООО «Интер», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: Адрес, для открытия расчетных счетов ООО «Интер».

Реализуя преступный умысел ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: Адрес, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал электронную почту: № и абонентский номер телефона: №, которые ему были предоставлены неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» были открыты расчетные банковские счета ООО «Интер» № и №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

Кроме того, Дата в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «Интер», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного Общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в АО «АЛЬФА-БАНК», для открытия расчетного счета ООО «Интер».

Реализуя преступный умысел ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: Адрес, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал абонентский номер телефона: №, который ему был предоставлены неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в АО «АЛЬФА-БАНК» был открыт расчетный банковский счет ООО «Интер» №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

Кроме того, Дата в продолжение своего преступного умысла ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «Интер», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в ПАО «РОСБАНК», для открытия расчетного счета ООО «Интер».

Реализуя преступный умысел ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка ПАО «РОСБАНК» по адресу: Адрес, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг и Условия предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал электронную почту: № и абонентский номер телефона: №, которые ему были предоставлены неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в ПАО «РОСБАНК» был открыт расчетный банковский счет ООО «Интер» №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

Кроме того, Дата в продолжение своего преступного умысла ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «Интер» и ООО «Морион», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данных Обществ он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в АО КБ «ЛОКО-Банк», для открытия расчетных счетов ООО «Интер» и ООО «Морион».

Реализуя преступный умысел ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка АО КБ «ЛОКО-Банк» по адресу: Адрес, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Обществ, подписал заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в которых указал электронную почту: № и абонентский номер телефона: №, которые ему были предоставлены неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в АО КБ «ЛОКО-Банк» были открыты расчетные банковские счета ООО «Интер» №, №, а также расчетные банковские счета ООО «Морион» №, №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

После чего, Дата, находясь у дома, расположенного по адресу: <...>, ФИО1 по ранее достигнутой договоренности лично передал, сбыв электронные средства, необходимые для управления банковскими счетами в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «РОСБАНК» и АО КБ «ЛОКО-Банк», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указан абонентский номер телефона: № (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий) неустановленному следствием лицу.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счетам в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в размере 3262701 рубль, по счету в АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 4625680 рублей 01 копейка, по счету в ПАО «РОСБАНК» в размере 735682 рубля, по счетам в АО КБ «ЛОКО-Банк» в размере 5892830 рублей.

4) В период с Дата по Дата к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО) на ООО «Интер» ОГРН ..., номинальным директором которого он являлся, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Интер», на что ФИО1 согласился.

Дата в дневное время, реализуя свой преступный умысел ФИО1, являясь номинальным директором ООО «Интер», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного Общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в АО «Тинькофф Банк» для открытия расчетного счета ООО «Интер».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 Дата в дневное время, находясь на встрече с представителем банка АО «Тинькофф Банк» на территории Адрес, лично передал сотруднику АО «Тинькофф Банк» следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал абонентский номер телефона: №, который ему был предоставлен неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в АО «Тинькофф Банк» был открыт расчетный банковский счет ООО «Интер» №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

После чего, Дата, находясь у дома, расположенного по адресу: <...>, ФИО1 по ранее достигнутой договоренности лично передал, сбыв электронные средства, необходимые для управления банковским счетом в АО «Тинькофф Банк», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указан абонентский номер телефона: № (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий) неустановленному следствием лицу.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счету в АО «Тинькофф Банк» в размере 770 593 рубля.

5) В период с Дата по Дата к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением открыть расчетные счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) на ООО «Интер» ОГРН ..., номинальным директором которого он являлся, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Интер», на что ФИО1 согласился.

Дата в дневное время, реализуя свой преступный умысел ФИО1, являясь номинальным директором ООО «Интер», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: <...>, для открытия расчетных счетов ООО «Интер».

Реализуя преступный умысел, ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...>, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц в АО КБ «Модульбанк» и Условиям предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал абонентский номер телефона: №, который ему был предоставлен неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1, в АО КБ «Модульбанк» были открыты расчетные банковские счета ООО «Интер» №№, 40№ и 40№, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

После чего, Дата находясь у дома, расположенного по адресу: <...>, ФИО1 по ранее достигнутой договоренности лично передал, сбыв электронные средства, необходимые для управления банковскими счетами в АО КБ «Модульбанк», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указан абонентский номер телефона: № (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий) неустановленному следствием лицу.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счетам в АО КБ «Модульбанк» в размере 1 197 707 рублей 01 копейка.

6) В период с Дата по Дата к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо с предложением открыть расчетный счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) на ООО «Морион» ОГРН №, номинальным директором которого он являлся, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Морион», на что ФИО1 согласился.

Дата в дневное время, реализуя свой преступный умысел ФИО1, являясь номинальным директором ООО «Морион», несмотря на то, что к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного Общества он отношения не имел, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в ПАО «РОСБАНК» для открытия расчетного счета ООО «Морион».

Реализуя преступный умысел, ФИО1 Дата в дневное время, находясь в отделении банка ПАО «РОСБАНК» по адресу: Адрес, лично передал сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписал заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг и Условия предоставления услуг дистанционного обслуживания в рамках Пакетов услуг, в котором указал электронную почту: № и абонентский номер телефона: №, которые ему были предоставлены неустановленным следствием лицом для управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1 в ПАО «РОСБАНК» был открыт расчетный банковский счет ООО «Морион» №, ФИО10 предоставлен логин и пароль для работы в системе ДБО, а также выданы соответствующие документы.

После чего, Дата, находясь у дома, расположенного по адресу: <...>, ФИО1 по ранее достигнутой договоренности лично передал, сбыв электронные средства, необходимые для управления банковскими счетами в ПАО «РОСБАНК», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указан абонентский номер телефона: № (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий) неустановленному следствием лицу.

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счету в ПАО «РОСБАНК» в размере 754 015 рублей.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступлений признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования показал, что примерно в январе 2021 в период распития алкогольной продукции он познакомился с человеком, данные которого не знает, которому он сообщил, что нуждается в денежных средствах, на что тот ему сообщил, что можно заработать денежные средства легким способом, нужно будто зарегистрировать на свое имя организации, в которых ФИО1 являлся бы учредителем и директором, но при этом никаких функций в данной организации выполнять не будет, на предложение этого человека он согласился.

Затем он стал по телефону общаться с девушкой по имени Екатерина, которая в ходе телефонного разговора предложила ему стать номинальным директором и учредителем организаций ООО «Морион» и ООО «Интер», за что ему обещали денежное вознаграждение, на предложение девушки он вновь согласился. Он понимал, что не будет фактически являться директором и учредителем данных организаций и никаких функций там выполнять тоже не будет. Также он понимал, что организации фактически никакую деятельность не осуществляли, иначе они могли бы оформить организацию на себя, и не использовать его, как номинального директора. Экономического образования у не не имеется, он никогда не являлся реальным директором и учредителем какого-либо юридического лица.

После этого девушка попросила отправить ей фотографию паспорта, что тот и сделал, отправив фото по мессенджеру «Телеграмм», спустя какое-то время с ним связался мужчина по имени ФИО7, других данных о нем он не знает, тот пояснил, что звонит по поводу того, что все документы на открытие организаций поданы, но необходимо подписать данные документы и получить электронную цифровую подпись. Они с ним встретились, и он передал документы на организации ООО «Морион» и ООО «Интер», где он расписался в документах, после чего мужчина сообщил, что надо будет проехать в офис, где оформить электронную цифровую подпись, что им и было сделано, ему был выдан электронный ключ в виде флэш-карты. Все это он передал ФИО7, за что получил в тот день примерно 30 000 рублей.

После этого ФИО7 сообщил ему, что необходимо будет открыть расчетный счет в банке для организаций, на что он согласился, ранее они по поводу открытия расчетных счетов в банках не договаривались. Происходило это следующим образом: мужчина по имени ФИО7 звонил за день до того или в сам день, как необходимо поехать, и предлагал за денежное вознаграждение съездить в банк и открыть расчетные счета для организаций, после того как согласовывали день, они ездили в банки, где он открывал счета на организации и получал деньги, такую процедуру они выполняли несколько раз. Он помнит, что были следующие банки: Уралсиб, Альфа-банк, Локо-банк, Росбанк, Модульбанк, Тинькофф банк. Перед тем, как пойти в сам банк, ему передавали пакет документов, что были за документы, он не помнит, в самом банке все было подано электронно, работнику банка он сообщал номер телефона и электронную почту, которые ему говорил назвать ФИО7, также в банках он подписывал документы, которые ему давал работник банка, что именно были за документы, он не помнит. Они не договаривались заранее на определенное количество банков, в которых ему нужно открыть счета, он это предлагал, как дополнительный заработок за каждый день открытия счетов. Данный заработок за открытия счета они осуществили несколько раз, точно количество раз он не помнит

За открытие расчетных счетов и получения логинов и паролей для удаленного доступа к банковским счетам он получал денежные средства в размере 1500 рублей за один проезд по банкам.

Сотрудником банка ему разъяснялись правила пользования, хранения электронных средства, в том числе о том, что нельзя предоставлять пакет документов и доступ к банковским счетам третьим лицам. После посещения банка ему выдавились ключи цифровой подписи, банковские карты, пароли от карт, логины, пароли, документы на открытие счета, все это он передавал ФИО7, когда тот приезжал к нему по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108, именно по этому адресу ФИО1 ему всегда передавал документы по банковским счетам.

В ходе предъявления ему заявлений о присоединении к Правилам банковского обслуживания субъектов малого предпринимательства в ПАО РОСБАНК, ПАО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «БАНК «УРАЛСИБ», АО «Коммерческий Банк «ЛОКО-банк», АО «Коммерческий банк «Модульбанк», АО «Тинькофф банк». Он подтвердил, что в указных документах стоит его подпись, именно он открывал данные расчетные счета, ездили они их открывать в основном в дневное время, примерно с 10 часов утра и до 17 часов вечера, но в какой последовательности сказать не может. В банках ему были выданы логины и пароли, банковские карты, в предъявленных документах стоит его подпись, следовательно, расчетные счета в указанных банках открывались именно им. При посещении банков ему пояснили, что расчетные счета в некоторых банках начнут работать спустя время. Офис банка УРАЛСИБ располагался где-то на Адрес, Альфа банк на Адрес, РОСБАНК на Комсомольском проспекте, Модульбанк на ш. Космонавтов, Тинькофф они оформляли дистанционно через телефон, когда встречались на ш. Космонавтов 108, Локо-банк на Революции, 20.

При написании заявления в банке, ФИО7 также говорил ему, какой номер телефона и электронную почту ему необходимо написать в заявлении, что он и делал. Самостоятельно для этого он номера телефона не заводил, их говорил ФИО7. В итоге он заработал примерно 35000 рублей, денежные средства передавались наличными (т. 1 л.д. 193-197, т. 2 л.д. 222-228).

Данные показание подсудимый в судебном заседании подтвердил, отвечая на вопросы участников судебного разбирательства показал, что состоит в браке, проживает в комнате, принадлежащей его сестре, совместно с женой, жена работает на автомойке. Общий доход его и супруги составляет около 70-80 тысяч рублей. У нарколога он состоит в связи с тем, что в 2021 году у него были запои, он сам обратился за помощью к наркологу, прошел лечение, «закодировался». В настоящее время он алкоголем не злоупотребляет.

Сам он в течение уже двух лет работает в сфере ремонта зданий. У жены есть дети от первого брака, в том числе несовершеннолетние, но они проживают отдельно. Он помогает детям жены, участвует в их содержании.

Что именно ему давали в каждом банке он не помнит, там были логины, пароли, банковские карты. Он получал 1500 рублей в день вне зависимости от количества банков. Каждый раз он узнавал об открытии счетов в банках спонтанно, заранее не договаривался.

Помимо признания вины самим подсудимым, его вина в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №1 для открытия счета для организации в АО «АЛЬФА-БАНК» уполномоченный представитель юридического лица предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде либо в оригиналах документов, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ФЗ, в данной анкете указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтверждается путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» Адрес.

Дата в банк обратился ФИО1 как руководитель ООО «Интер». В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил пакет документов, содержащий в себе уставные документы ООО «Интер», а также оригинал личного паспорта и решение о назначении на должность директора. Также в соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». ФИО1 был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. СМС-пароли для подтверждения совершения операций по банковскому счету направлялись непосредственно руководителю. ФИО1 был указан номер телефона <***>.

В представленном заявлении стоит подпись ФИО1, что подтверждает согласие с условиями обслуживания, подпись в заявлениях на обслуживание ставится лично обратившимся лицом. Кто именно пользуется указанным номер телефона, банк сведениями не располагает. Сведениями о иных пользователях банковским счетом организации ООО «Интер», банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету.

Кроме того, Дата в банк обратился ФИО1, как руководитель ООО «Морион». В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил пакет документов, содержащий в себе уставные документы ООО «Морион», а также оригинал личного паспорта и решение о назначении на должность директора. Так же в соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». ФИО1 был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. СМС-пароли для подтверждения совершения операций по банковскому счету направлялись непосредственно руководителю. ФИО1 был указан номер телефона <***>.

В представленном заявлении стоит подпись ФИО1, что подтверждает согласие с условиями обслуживания, подпись в заявлениях на обслуживание ставится лично обратившимся лицом. Кто именно пользуется указанным номер телефона, банк сведениями не располагает. Сведениями об иных пользователях банковским счетом организации ООО «Морион», банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч.1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Банку не известно, кто именно формировал в системе «Альфа-Банк Онлайн» от имени ООО «Интер» платежные получения, их мог сформировать любой пользователь системы, внесенный в перечень руководителем, однако СМС пароли с подтверждением проведения операций приходили на единственный указанный руководителем в заявлении номер телефона (т. 2 л.д. 157-160, 161-164).

Из показаний свидетеля ФИО11 следует, что она работает в дополнительном офисе (Пермский) ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Адрес, с февраля 2018 года. В должностные обязанности входит открытие и ведение расчетных счетов юридических лиц.

Общий порядок открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заключается в следующем: для открытия расчетного счета представитель клиента самостоятельно посещает отделение банка ПАО «Банк Уралсиб»», где обращается к клиентскому менеджеру за консультацией по открытию счета в банке, при этом обычно у представителя клиента при себе имеется весь необходимый пакет документов, в который входят: заявление о присоединении к правилам клиентского банковского обслуживания, учредительные документы с оригинальными подписями и оттисками печатей, в том числе решение о назначении на должность в качестве руководителя юридического лица, Устав организации в действующей редакции, свидетельство ФИО6, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, паспорт гражданина РФ.

В отделении банка клиент заполняет анкету юридического лица или индивидуального предпринимателя, формируется карточка с образцами подписей лица, которое вправе совершать банковские операции по расчетному счету, и образцами оттиска печати организации или ИП.

Менеджер Банка проводит идентификацию клиента, проверяет учредительные документы и полномочия единоличного исполнительного органа, делает копии предоставленных документов. Далее открывается расчетный счет и вручается уведомление об открытии расчетного счета, в котором указаны реквизиты организации или ИП, номер расчетного счета, дата его открытия.

При необходимости клиенту выдается корпоративная бизнес-карта, пин-код устанавливает клиент самостоятельно. Также клиенту предлагается использовать банковский продукт: система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) «Клиент-банк», посредством которого осуществляется дистанционное управление расчетным счетом организации или ИП. При данном виде совершения банковских операций идентификация клиента осуществляется посредством использования персонального идентификатора аналога собственной подписи (АСП), представляющего собой уникальный набор цифровых и буквенных обозначений, то есть электронно-цифровую подпись клиента.

При этом персональные идентификаторы клиента АСП, логин и пароль доступа к системам управления счетом являются строго конфиденциальными, клиент самостоятельно обязан обеспечивать сохранность данной информации от третьих лиц. Данный способ управления счетом несет в себе риск вывода денежных средств в неконтролируемый банком оборот, включая незаконный оборот, в том числе подпадающий по регулирование Федерального закона от Дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Поэтому при заключении договора на комплексное банковское обслуживание менеджер банка предупреждает клиента, что клиент самостоятельно и под свою ответственность обязан обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом.

Дата и Дата в операционный офис ДО «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: Адрес, обратился ФИО1, директор ООО «Морион» (ИНН ...) и ООО «Интер» (ИНН ...) для открытия счета. В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил пакет документов, содержащий в себе учредительные документы Обществ, а также оригинал личного паспорта. В соответствии с требованиями банка ФИО1 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем».

В эти же дни, Дата и Дата, ФИО1, находясь в операционном офисе ДО «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Адрес, заполнил заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «Банк Уралсиб» от Дата, а также Дата. Сотрудниками банка в отношении ФИО1 была проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что ФИО1 необходимо предоставить возможность открытия счета.

Дата и Дата в операционном офисе ДО «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Адрес, ФИО1 был открыт счет №; № (ООО «Moрион») и №; № (ООО «Интер»). Для использования счета указанных счетов в программе «Клиент-Банк» ФИО1 был предоставлен логин посредством направления на электронную почту «№ и пароль одноразовым смс-сообщением на абонентский номер телефона <***>, также указано кодовое слово «ФИО7».

С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк», дальнейшего совершения финансовых операций по счетам в период с Дата и Дата клиент открыл программу «Клиент-Банк», ввел логин и пароль, предоставленные сотрудником банка, при этом внес первоначальный взнос (т. 2 л.д. 165-167).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3 она является сотрудником банка «Тинькофф» около 8 лет. Осуществляет трудовую деятельность в должности исполнителя. В обязанности входит встреча с клиентами, проверка и сверка документов, отправка документов через приложение «Тинькофф». Процедура открытия счета следующая: клиент самостоятельно входит на сайт банка «Тинькофф», заполняет в разделе все необходимые данные. Далее клиентам назначается встреча через приложение. Встреча происходит с сотрудником банка, который имеет при себе конверт с данными обратившегося лица, данный конверт вскрывается при клиенте, сверяются данные совместно с клиентом. После совместно сверка документов, заявление подписывается непосредственно клиентом и сотрудником банка, после чего документы отправляются на проверку, результат обращения сотрудникам банка остается неизвестен.

Из представленных ей документов следует, что ФИО2 А. И. обращался в банк «Тинькофф» с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания как представитель ООО «Морион» (ИНН ...). Электронная почта ФИО1 не указывалась, при обращении указывал сотовый номер телефона -№.

В АО «Тинькофф Банк» ФИО1 открывалось два счета на ООО «Морион» и ООО «Интер» № и № соответственно. Банк работает с использованием дистанционного банковского обслуживания, в результате чего при открытии счетов к банковскому счету ООО «Морион» и ООО «Интер» была подключена система ДБО, где проверяются банковские работы (операции), при которых используются логин и способ входа СМС-паролей, которые являются составной частью работы удаленного банковского обслуживания. В заявлении ФИО1 указан номер сотового телефона, на который, впоследствии, должны были поступать СМС-пароли. Также она подчеркивает, что данные заявления подписываются непосредственно клиентом, соответственно ФИО1 поставил подпись в представленных заявлениях, дал свое согласие и принял условия банка для оказания клиентского банковского обслуживания вышеуказанных счетов. Право подписи имел только ФИО1 Подписав необходимые документы, ФИО1 тем самым подтвердил согласие условиям получения логина и пароля (т. 2 л.д. 168-171).

Из показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что она с 2010 года по настоящее время работает в должности регионального управляющего по работе с малым бизнесом ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: Адрес, Куйбышева 95Б.

Открытием расчетных счетов Клиентам - юридическим лицам в ПАО «РОСБАНК» занимаются клиентские менеджеры. Клиентские менеджеры могут выезжать на территорию клиента либо в офис для открытия расчетного счета. В должностные обязанности клиентского менеджера входит: привлечение клиента на облуживание (звонки, назначение встречи, проведение презентации), открытие, подписание документов.

Дата директор «ООО ИНТЕР» ФИО1 обратился в офис по адресу Адрес проспект, 72 с заявкой на открытие счета. Данная услуга была предоставлена клиенту Дата путем открытия расчетного счета №.

Для предоставления данных услуг у директора «ООО ИНТЕР» ФИО1 клиентским менеджером были запрошены и получены паспорт гражданина РФ; решение единственного учредителя о создании юридического лица, в котором отражены актуальные сведения о создании организации, назначении его на должность директора, единственного учредителя, Устав «ООО ИНТЕР».

После получения вышеуказанных документов менеджером производилась проверка на подлинность паспорта, идентификация человека по фотографии на паспорте, в последующем с клиентом были подписаны следующие документы:

- карточка с образцами подписей и оттиска печати, это информация для банка, если клиент лично обратится в банк для совершения каких-либо операций на бумажном носителе, то у него затребуют подтверждение данных (подписей и оттиска печати). Идентификацию клиента провела клиентский менеджер ФИО12 по адресу Адрес, Комсомольский проспект, 72;

- заявление об определении сочетания подписей, это информация для банка, сколько уполномоченных лиц имеют право подписи на бумажном носителе в организации, в данном случае право подписи имел только сам директор ФИО1;

- заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК, это подписанный договор о присоединении к банковскому обслуживанию, как на бумажном носителе, так и через систему дистанционного банковского обслуживания ДБО PRO Online. В нем отражена следующая информация: название юридического лица «ООО ИНТЕР» ИНН: <***>, адрес регистрации: Россия, 111024, Адрес, ул. АВИАМОТОРНАЯ, Адрес, К. 31, ЭТАЖ 3, ПОМЕЩ 3963, мобильный телефон №, адрес электронной почты: №.

Аналогичным образом директором ООО «МОРИОН» ФИО1 Дата в офисе банка по адресу: Адрес проспект, 72 был открыт расчетный счет № на указанное Общество.

Совершать операции по счету клиент может через личное присутствие в банке, либо через систему PRO Online, где пользователем системы является ФИО1, имеющий полные права. «Полные права» означает, что клиент сам создает платежные документы в личном кабинете через систему ДБО PRO ONLINE, а также сам их лично подписывает простой электронной подписью через файловую систему.

При подписании документов на открытие счета клиент оформил бизнес карту, данная карта доставляется в офис банка для получения в течение 10 дней с момента открытия счета. Клиент получил карту MASTERCARD BUSINESS.

Также клиентским менеджером были заданы вопросы Клиенту о характере бизнеса, которые были отражены в вопроснике для клиентов.

После подписания пакета вышеуказанных документов расчетный счет Клиенту открывается в течение нескольких часов и до нескольких дней. Клиент для открытия счета и активации личного кабинета в ДБО PRO Online приходит в отделение 1 раз, более визитов в отделение Клиент не совершает.

После открытия расчетного счета клиенту на его электронную почту приходит уведомление об открытии расчетного счета с его реквизитами. Система ДБО PRO Online в личном кабинете дает Клиенту возможность работать со своим расчетным счетом (производить формирование и отправку платежных поручений, проверку состояния своего счета, проверку поступивших платежей, отправку обращений в банк, заказ документов в Банке, заказ выдачи наличных денежных средств, подключение дополнительных услуг). Система ДБО PRO Online дает клиенту возможность работать дистанционно с банковским счетом, как на компьютере, так и в мобильном приложении РОСБАНК Малый Бизнес. Логин для входа – сотовый телефон, указанный в договоре банковского обслуживания (№), первичный пароль приходит в СМС, далее клиент самостоятельно придумывает пароль для дальнейшего входа.

При каждом входе клиента в личный кабинет, на его номер телефона, указанный в системе (заявлении), приходят СМС-подтверждения, которые необходимо ввести для входа.

Для того, чтобы клиенту попасть в личный кабинет ДБО PRO Online, ему необходимо в браузере при входе в личный кабинет ввести свой логин и пароль, и для подтверждения входа дополнительно вести поступивший ему на телефон одноразовый СМС-пароль, после чего клиент может работать в данной системе.

Одноразовый СМС пароль для входа в ДБО PRO Online, является аналогом электронно-цифровой подписи. В настоящее время в ПАО РОСБАНК вход в личный кабинет через «электронный ключ» (токен) практически не используется в связи с отсутствием интереса со стороны, так как за пользование таким ключом необходимо клиенту заплатить комиссию.

Токен - это устройство (флешка) для хранения данных, но в отличие от обычной Флешки основная задача токена не хранение, а защита информации. Для этого клиент устанавливает на токен пароль.

В заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от ООО ИНТЕР» на стр. 2 не проставлена «галочка» в пункте «получил упаковку для подключения к системе», на основании чего можно сделать вывод, что на момент подписания Заявления-оферты ключ «токен» не выдавался клиенту. При открытии счета ФИО1 менеджером Росбанка не разъяснялся порядок ознакомления и условия предоставления и обслуживания системы «Клиент Банк», так как данная информация была указана в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК. При подписании данного документа клиент подтверждает, что с правилами пользования счета в РОСБАНКЕ ознакомился (т. 2 л.д. 172-174, 175-177).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5 он работает в АО КБ «Модульбанк» руководителем службы безопасности с ноября 2021 года, в самом Банке с декабря 2018 года. В его обязанности входит: осуществление мероприятий по внутренней безопасности Банка, при выявлении правонарушений со стороны сотрудников Банка или клиентов – взаимодействие с правоохранительными органами. Банк осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Клиент – только ЮЛ или ИП.

Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах.

Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами.

Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты:

1. Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

2. Мобильное приложение «Modulbank» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций;

3. Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций;

4. Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является:

1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента;

2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа.

3. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат.

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента.

Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Согласно представленных ему документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам, может пояснить, что ФИО1, действовавшему в качестве генерального директора ООО «ИНТЕР», Дата по адресу: Адрес, БЦ «Космополит», ... был открыт расчетный счет №. При открытии счета Клиентом указан номер телефона № и адрес электронной почты №.

На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО1, таким образом, Дата лично ФИО1 было подписано только заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Все дальнейшее общение с клиентом, в том числе подача заявлений на выдачу банковской карты, происходило через личный кабинет. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, то есть от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, то есть руководитель ООО «ИНТЕР» ФИО6 <***>, и как клиент банка лично ФИО1

Так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо (неуполномоченное), при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных.

Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Используя средства управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, лицо обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

Кроме того, из представленных ему документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам может пояснить, что ФИО1, действовавшему в качестве генерального директора ООО «МОРИОН», Дата по адресу: Адрес, БЦ «Космополит» шоссе Космонавтов, АдресА, офис 71, был открыт расчетный счет №.

При открытии счета Клиентом указан номер телефона № и адрес электронной почты №. На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО1, таким образом, Дата лично ФИО1 было подписано только заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Все дальнейшее общение с клиентом, в том числе подача заявлений на выдачу банковской карты, происходило через личный кабинет.

Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, то есть имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, то есть как руководитель ООО «МОРИОН» ФИО6 ..., и как клиент банка лично ФИО1

ФИО1 была выдана банковская карта. Согласно Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Карта передана лично ФИО1, так как это предусмотрено правилами банка, и менеджер обязан это делать. Логин был выслан на контактный номер телефона, указанный Клиентом при открытии счета. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их.

Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении, и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – ФИО1, никто кроме него не имеет права использовать его (т. 2 л.д. 184-191).

Из показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она состоит в браке с ФИО1 с Дата, знакома с ним с примерно с 2019 года. В настоящее время ФИО13 официально не трудоустроен, при этом занимается работами по обустройству фасадов жилых и не жилых домов.

ФИО13 ранее неоднократно судим, при этом может охарактеризовать его положительно, поскольку он спокойный и уравновешенный, не вспыльчивый, трудолюбивый, спиртные напитками не злоупотребляет, наркотические вещества не принимает.

Ей известно, что ФИО13 экономического образования не имеет, он никогда не возглавлял какое-либо юридическое лицо и не являлся индивидуальным предпринимателем. В ходе общения с ФИО13 до вступления в брак, от него ей стало известно, что в 2021 году, более точный период времени она не помнит, он являлся учредителем и директором двух организаций: ООО «Морион» и ООО «Интер», других установочных данных не знает. Чем занимались указанные организации, ей не известно, ФИО13 каких-либо управленческих функций в данных организациях не осуществлял, управленческих решений не принимал, трудовую деятельность не осуществлял, то есть был номинальным учредителем и директором.

За то, что ФИО13 согласился стать номинальным учредителем и директором ООО «Морион» и ООО «Интер», он получил денежное вознаграждение, но в каком размере, ей не известно, кто предложил ФИО1 подобный способ заработка, она не знает, каких-либо имен, он ей не называл.

Также ей известно от ФИО1, что ему необходимо было лишь открывать расчетные счета в банках для данных организаций, а затем передавать доступ к счетам лицу, который предложил ему данную работу (т. 2 л.д. 233-237).

Также вина ФИО1 в совершении преступлений подтверждается письменными документами дела:

- протоколом осмотра места происшествия от Дата, согласно которому с участием ФИО1 осмотрена придомовая территория по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108. В ходе осмотра ФИО1 пояснил, что именно по указанному адресу он встречался с мужчиной по имени ФИО7 и передавал ему свой документ удостоверяющий личность (т. 1 л.д. 42-47);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «МОРИОН», из которого следует, что директором и учредителем Общества является ФИО1, Общество зарегистрировано Дата (т. 1 л.д. 155-160);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «ИНТЕР», из которого следует, что директором и учредителем Общества является ФИО1, Общество зарегистрировано Дата (т. 1 л.д. 161-168);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрены документы ПАО «РОСБАНК», из которых объективно установлены показания свидетеля Свидетель №4 в части открытия расчетных счетов ООО «Морион» и ООО «Интер» по заявлению ФИО1, с указанием контактного телефона № и адреса электронной почты: .... Также осмотрены выписки по счетам Общества № (ООО «Морион») за период с Дата по Дата, неконтролируемый оборот составил 754 015 рублей, а также по счету 40№ (ООО «Интер»), неконтролируемый оборот составил 735 682 рубля (т. 1 л.д. 206-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрены документы АО «Альфа-Банк», из которых объективно установлены показания свидетеля Свидетель №1 в части открытия расчетных счетов ООО «Морион» и ООО «Интер» по заявлению ФИО1, с указанием контактного телефона №. Также осмотрены выписки по счетам Общества № (ООО Интер») в период с Дата по Дата, неконтролируемый оборот составил 4 625 680 рублей 01 копейка, а также по счету № (ООО «Морион») в период с Дата по Дата, неконтролируемый оборот составил 3 876 063 рубля. Установлены адреса отделения открытия счетов: Адрес (т. 1 л.д. 239-247);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрены документы АО «Тинькофф Банк», из которых объективно установлены показания свидетеля Свидетель №3 в части открытия расчетных счетов ООО «Морион» и ООО «Интер» по заявлению ФИО1 Также осмотрены выписки по счетам Общества № (ООО «Морион») в период с Дата по Дата неконтролируемый оборот составил 1 094 113 рублей, а также по счету № (ООО «Интер») в период с Дата по Дата, неконтролируемый оборот составил 770 593 рубля (т. 2 л.д. 4-25);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрены документы АО «Коммерческий Банк «Модульбанк», из которых объективно установлены показания свидетеля Свидетель №5 в части открытия расчетных счетов ООО «Морион»: 40№, 40№, 40№; ООО «ИНТЕР»: 40№, 40№, 40№. Счета открыты по заявлению ФИО1, которым получена корпоративная карта. ФИО1 указана электронная почта № и номер телефона <***>). Также осмотрены выписки по счетам, неконтролируемый оборот по счетам ООО «Морион» составил 1 447 556 рублей 63 копейки, по счетам ООО «Интер» - 1 197 707 рублей 01 копейка (т. 2 л.д. 70-76).

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрены документы «БАНК УРАЛСИБ», из которых объективно установлены показания свидетеля ФИО11 в части открытия расчетных счетов ООО «Морион» и ООО «Интер» по заявлению ФИО1, с указанием контактного телефона № и адреса электронной почты: ... Также осмотрены выписки по счетам Общества № (ООО «Морион») за период с Дата по Дата, неконтролируемый оборот составил 2 072 884 рубля, а также по счету № (ООО «Интер») за период с Дата по Дата, неконтролируемый оборот составил 3 262 701 рубль (т. 2 л.д. 80-84);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата, согласно которому осмотрены документы АО КБ «ЛОКО-Банк», из которых объективно установлены обстоятельства открытия расчетных счетов ООО «Морион» и ООО «Интер» по заявлению ФИО1, с указанием контактного телефона № и адреса электронной почты: ... Также осмотрены выписки по счетам ООО «Морион» № и №, ООО «Интер» № и 407№, неконтролируемый оборот по данным счетам составил 5 892 830 рублей (т. 2 л.д. 110-116);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата, согласно которому осмотрено отделение АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенное по адресу: Адрес (т. 2 л.д. 144-146);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата, согласно которому осмотрено отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: Адрес (т. 2 л.д. 147-148);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата, согласно которому осмотрено отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: Адрес... (т. 2 л.д. 149-150);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата, согласно которому осмотрено отделение АО «АЛЬФА-БАНК», расположенное по адресу: Адрес (т. 2 л.д. 151-152);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата, согласно которому осмотрен жилой дом по адресу: Адрес, где ранее располагалось отделение ПАО «РОСБАНК» (т. 2 л.д. 153-154);

ответом из АО КБ «ЛОКО-Банк», согласно которому в АО КБ «ЛОКО-Банк» по заявлению ФИО1 от Дата в Операционном офисе «Отделение в Перми» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), по адресу: 614007, Адрес был открыт расчетный счет ООО «Интер» Дата №, а также счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты № (дата открытия Дата).

Также по заявлению ФИО1 от Дата были открыты расчетные счета ООО «Морион» № (дата открытия Дата), а также счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты № (дата открытия Дата) (т. 2 л.д. 180-181);

- протоколом проверки показаний ФИО1 на месте, из которого следует, что ФИО1 показал и пояснил, что документы на открытие расчетных счетов в банках ПАО РОСБАНК, ПАО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «БАНК «УРАЛСИБ», АО «Коммерческий Банк «ЛОКО-банк», АО «Коммерческий банк «Модульбанк», АО «Тинькофф банк» для организаций ООО «Морион» и ООО «Интер» он передавал ФИО7 по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108 (т. 2 л.д. 198-203);

- протоколом явки с повинной ФИО1 от Дата, согласно которому ФИО1 сообщил, что он по просьбе третьих лиц открывал банковские счета в январе 2021 года, в различных банках, в том числе: Уралсиб, Альфа-банк, Локо-банк, Росбанк, Модульбанк, Тинькофф банк. За открытие расчетных счетов и получения логинов и паролей для удаленного доступа к банковским счетам он получал денежные средства в размере 1500 рублей за один проезда по банкам. После посещения банка ему выдавились ключи цифровой подписи, банковские карты, пароли от карт, логины, пароли, документы на открытие счета, все это он передавал ФИО7 по адресу: Адрес, ш. Космонавтов, 108 (т. 1 л.д. 36);

- протоколом явки с повинной ФИО1 от Дата, согласно которому он сообщил, что в январе 2021 года он согласился за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя организации, в которых он бы являлся учредителем и директором, но при этом никаких функция в данной организации он выполнять не будет, фактически управлять организациями будут другие люди. Организации ООО «Морион» и ООО «Интер». За это он получил примерно 30 000 рублей (т. 1 л.д. 39).

Оценив в совокупности добытые доказательства, суд считает вину подсудимого установленной и доказанной.

Показания подсудимого об обстоятельствах совершения преступлений подтверждаются исследованными в ходе судебного заседания доказательствами, полностью согласуются с показаниями свидетелей, подтверждаются письменными материалами дела.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 при подаче заявлений об открытии счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств, не имел цели осуществления деятельности в качестве генерального директора ООО «Морион» и ООО «Интер», ранее этой деятельностью не занимался, совершил описанные в приговоре действия по просьбе третьих лиц, которые пообещали ему денежное вознаграждение за использование его номинального статуса генерального директора Обществ и за открытие банковских счетов в своих интересах.

Оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств выполнено ФИО1 под руководством третьих лиц, и после оформления все электронные средства сразу же были переданы им третьим лицам.

Действуя с корыстной целью, ФИО1, являясь номинальным генеральным директором ООО «Морион» и ООО «Интер», действуя от имени указанных организаций, открыл расчетные счета путем подачи заявлений в ПАО РОСБАНК, ПАО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «БАНК «УРАЛСИБ», АО «Коммерческий Банк «ЛОКО-банк», АО «Коммерческий банк «Модульбанк», АО «Тинькофф банк», получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала неустановленному лицу.

Из показаний свидетелей Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №5, ФИО11, а также из ответа АО КБ «ЛОКО-Банк», которые в целом согласуются с показаниями ФИО1, следует, что ФИО1 заведомо знал, что после предъявления третьим лицам электронных средств платежа они могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов. Кроме того, ФИО1 за пользование его номинального статуса в качестве генерального директора ООО «Морион» и ООО «Интер» получил вознаграждение, соответственно понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности его умысла на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным указанных Обществ.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ (в редакции от Дата) «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. Логины, пароли, смс-пароли также относятся к электронным средствам. В данном случае логины, пароли, смс-пароли являлись таким средством для доступа к системам «Альфа-Банк Онлайн» (ПАО «АЛЬФА-БАНК»), программы «Клиент-Банк» (ПАО «БАНК «УРАЛСИБ»), дистанционного банковского обслуживания (АО «Тинькофф банк»), PRO Online (ПАО «РОСБАНК»), Мобильный банк Локо (АО «Коммерческий Банк «ЛОКО-банк») и «Modulbank» (АО «Коммерческий банк «Модульбанк»), так как с их помощью осуществлялся доступ к банковским счетам с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами. Следовательно, полученные ФИО14 в банках логины, пароли, смс-пароли, относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Суд исключает из обвинения ФИО14 сбыт документов, электронных носителей информации, технических устройств, поскольку управление банковскими счетами ООО «Морион» и ООО «Интер», исходя из описания преступлений, происходило посредством информационно-телекоммуникационных технологий, с помощью получения СМС-паролей, которые приходили на абонентский номер и электронную почту, которые были предоставлены ФИО1 неустановленным лицом. При этом банк никаких документов, электронных носителей информации, технических устройств для доступа к банковским счетам ему не передавал, доступ был оформлен через получение смс-пароля, а банковские карты, исходя из способа управления счетом, не позволяют дистанционно управлять счетом, при этом получение электронной цифровой подписи ФИО1 в целях управления счетами не следует из показаний свидетелей, документов дела. Передача ФИО1 пакета документов, полученных в банках, неустановленному лицу, не свидетельствует о наличии данного квалифицирующего признака, поскольку в указанных документах отсутствовали сведения, позволяющие клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств.

Оснований для квалификации действий ФИО1 как единого продолжаемого преступления не имеется с учетом его собственных показаний об отсутствии договоренности с неустановленным лицом об открытии счетов, о чем каждый раз он узнавал спонтанно, получал денежные средства за каждый день вне зависимости от количества банков, что указывает на то, что каждый раз у ФИО1 формировался новый умысел.

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО1 по каждому преступлению по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалификация действий подсудимого обусловлена его умыслом, обстоятельствами дела.

При назначении наказания подсудимому суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, данные о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 на учете у психиатра не состоит, ....

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому по каждому преступлению, суд в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ признает: явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся не только в даче полных и правдивых показаний об обстоятельствах совершенных преступлений и о своей причастности к совершению преступлений, но и в участии в проведении проверки показаний на месте, в осмотре места происшествия, что позволило установить обстоятельства совершенных преступлений, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ: признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимому по каждому преступлению суд в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ признает рецидив преступлений, вид которого в силу п. «а» ч. 3 ст. 18 УК РФ является особо опасным, поскольку приговорами от Дата и от Дата он имеет судимости за тяжкие преступления.

Вместе с тем, принимая во внимание обстоятельства совершенных преступлений, то обстоятельство, что подсудимый впервые привлекается к уголовной ответственности за совершение преступлений в сфере экономической деятельности, характеризуется участковым удовлетворительно, по месту работы характеризуется положительно, а кроме того, учитывая поведение подсудимого ФИО1 после совершения преступлений, связанное не только с обстоятельствам его жизни: создал семью, трудоустроился, прошел лечение от алкоголизма, обустраивает быт, но и с отношением к содеянному, наличие таких смягчающих обстоятельств, как явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, суд приходит к выводу о возможности признания данных смягчающих обстоятельств исключительными, и о назначении наказания с применением ст. 64 УК РФ, позволяющими назначить подсудимому наказание в виде штрафа. Данный вид наказания, по убеждению суда, обеспечит достижение целей наказания, которыми являются восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, и будет соответствовать принципу гуманизма.

Размер штрафа суд определяет с учетом тяжести совершенных преступлений, имущественного положения подсудимого, который имеет доход, отсутствия лиц, находящихся на его иждивении, а также возможности получения подсудимым заработной платы или иного дохода.

Наказание ФИО1 подлежит назначению с учетом правил, установленных ст.ст. 6, 43, 60, 64, ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Правовых оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ – изменения категории преступления на менее тяжкую не имеется.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: диски с информацией из банков, а также документы из банков следует хранить при уголовном деле.

Процессуальные издержки, связанные с осуществлением защиты ФИО1 в ходе предварительного следствия в размере 6 927 рублей подлежат взысканию с подсудимого. Оснований для освобождения ФИО1 от взыскания процессуальных издержек не имеется, учитывая его трудоспособный возраст, возможность получения им дохода, отсутствие заболеваний, препятствующих трудовой деятельности.

ФИО1 по настоящему делу в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживался, под стражей не содержался.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновным в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в доход государства в размере 50 000 рублей за каждое преступление.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в доход государства в размере 100 000 рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Адрес (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Пермскому краю, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 590401001, отделение Пермь БИК 015773997, р/с <***>, кор/счет 40102810145370000048, уголовный штраф, назначенный судом (ФИО1, дело №, ..., УИН 41№.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: диски с информацией из банков, документы из банков хранить при уголовном деле.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 6 927 рублей в счет оплаты труда защитника в период предварительного расследования.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Седьмой кассационный суд общей юрисдикции в г. Челябинске в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу.

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной и кассационной инстанций

Председательствующий ...

... А.И. Щеклеин

...

...