Постановление № 5-16/2023 от 16 июня 2023 г. по делу № 5-16/2023

Дело №5-16/2023


П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

п. Кизнер Удмуртской Республики 16 июня 2023 года

Судья Кизнерского районного суда УР Городилова Э.А.,

при секретаре Котельниковой Н.С.,

с участием помощника прокурора Кизнерского района УР Черновой О.А.,

законного представителя ООО «Кубышка» директора ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы об административном правонарушении по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ООО «Кубышка»,

УСТАНОВИЛ:

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что сведения об ООО «Кубышка» внесены в Единый государственный реестр юридических лиц, присвоен ОГРН <***>, ИНН <***>. Юридический адрес ООО «Кубышка»: 427710, Удмуртская Республика, <адрес>. Фактическое место нахождения ООО «Кубышка»: 427710, Удмуртская Республика, <адрес>, офис 8. Указанное помещение используется ООО «Кубышка» на основании договора аренды с Кизнерским РАЙПО. Основным видом деятельности ООО «Кубышка» является производство ювелирных изделий и аналогичных изделий. В ходе проверки деятельности ООО «Кубышка» установлено, что ООО «Кубышка» осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров займа под залог драгоценных металлов, таким образом, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог драгоценных металлов, заключенные с гражданами договоры имеют типовой характер. Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. N353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей займ, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом). В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193- ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно имеющимся в распоряжении Волго-Вятского ГУ Банка России отчетным данным, предоставляемым в Банк России ломбардами, ломбарды, а также обособленные подразделения ломбардов по указанному выше адресу деятельность не осуществляют.

Сведения об ООО «Кубышка» (до ДД.ММ.ГГГГ - ООО «Ломбард Кубышка») исключены ДД.ММ.ГГГГ из государственного реестра ломбардов, размещенного на сайте Банка России www.cbr.ru. Таким образом, в ходе проверки ООО «Кубышка» установлены факты осуществления незаконной деятельности займов, сходной с деятельностью ломбарда.

Так, в ходе осмотра помещения ООО «Кубышка» обнаружены следующие договора займа под залог драгоценных металлов: 31.10.2022г. заключен договор займа под залог золота с ФИО4 на сумму 2300 руб.; 13.01.2023г. заключен договор займа под залог золота с ФИО1 на сумму 4300 руб.; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа под залог золота с ФИО2 на сумму 2000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа под залог золота с ФИО3 на сумму 5700 руб. Всего за период с сентября 2022 года по апрель 2023 года обнаружено 11 типовых договоров займа под залог имущества.

В действиях (бездействии) ООО «Кубышка», усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Временем совершения административного правонарушения является ДД.ММ.ГГГГ — дата проверки ООО «Кубышка», расположенного по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, офис 8.

Местом совершения административного правонарушения является местонахождение ООО «Кубышка» по адресу: УР, <адрес>, офис8.

В ходе судебного заседания помощник прокурора <адрес> УР Чернова О.А. поддержала требования о необходимости привлечения к административной ответственности в виде приостановления деятельности ООО «Кубышка».

ФИО5 установленные нарушения признал в полном объеме.

Заслушав лиц участвующих в деле, исследовав представленные материалы, судья приходит к следующим выводам.

Статьей 26.11 КоАП РФ установлено, что судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Согласно ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно ст.1 Федерального закона от 30.03.1999 №52-ФЗ «О санитарно-эпидемиологическом благополучии населения» санитарно-эпидемиологические требования - обязательные требования к обеспечению безопасности и (или) безвредности для человека факторов среды обитания, условий деятельности юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, используемых ими территорий, зданий, строений, сооружений, помещений, оборудования, транспортных средств, несоблюдение которых создает угрозу жизни или здоровью человека, угрозу возникновения и распространения заболеваний и которые устанавливаются государственными санитарно-эпидемиологическими правилами и гигиеническими нормативами (далее - санитарные правила), а в отношении безопасности продукции и связанных с требованиями к продукции процессов ее производства, хранения, перевозки, реализации, эксплуатации, применения (использования) и утилизации, которые устанавливаются документами, принятыми в соответствии с международными договорами Российской Федерации, и техническими регламентами.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей займ, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом). В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193- ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно имеющимся в распоряжении Волго-Вятского ГУ Банка России отчетным данным, предоставляемым в Банк России ломбардами, ломбарды, а также обособленные подразделения ломбардов по указанному выше адресу деятельность не осуществляют.

Судом установлено, что основным видом деятельности ООО «Кубышка» является производство ювелирных изделий и аналогичных изделий, однако за период с сентября 2022 года по апрель 2023 года ООО «Кубышка» заключило 11 типовых договоров займа под залог имущества. Таким образом ООО «Кубышка» фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог драгоценных металлов, заключенные с гражданами договоры имеют типовой характер.

Факт нарушений подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 24.04.2023г.; письмом заместителя начальника Волго-Вятского ГУ Банка России от 10.03.2023г.; уставом ООО «Кубышка»; копией договора аренды №-А/19 от 04.10.2019г.; объяснениями ФИО5 от 24.04.2023г.; договора займа под залог золотых изделий от 31.10.2022г., 14.03.2023г., 21.03.2023г., 13.01.2023г.,

Таким образом, в действиях ООО «Кубышка» усматривается состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

При назначении административного наказания, судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение должностного лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В силу ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, по делу не имеется.

На основании вышеизложенного суд приходит к выводу о необходимости приостановления деятельности ООО «Кубышка», для устранения нарушений.

Руководствуясь ст. 23.1, 29.9 - 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Кубышка» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного приостановления деятельности – ООО «Кубышка» по адресу: УР, <адрес>, офис 8, сроком на 10 (десять) суток.

Срок приостановления деятельности исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Постановление подлежит немедленному исполнению.

Исполнение постановления поручить <адрес>ному отделению судебных приставов УФССП РФ по УР.

Разъяснить юридическому лицу право досрочного прекращения административного приостановления деятельности филиала на основании ч.3 ст.32.12. КоАП РФ.

Постановление по делу об административном правонарушении может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Э.А. Городилова