Приговор № 1-587/2020 от 3 сентября 2020 г. по делу № 1-587/2020

№ 1-587/2020

28RS0004-01-2020-003668-81

копия


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Благовещенск 04 сентября 2020 года

Благовещенский городской суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Филатова О.В.,

при секретаре Мягких Е.С.,

с участием:

государственных обвинителей – помощников прокурора г. Благовещенска Акимовой Н.Н., ФИО1, ФИО2,

представителя потерпевшего – ФИО3

подсудимой ФИО4,

защитника – адвоката Федорищевой Т.А., представившей удостоверение *** и ордер *** от 05 июня 2020 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4, ***года рождения, уроженки ***, гражданки РФ, имеющего высшее образование, в браке не состоящей, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка *** года рождения, работающей ***, зарегистрированной и проживающей по адресу: ***, не судимой,

в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

Преступление совершено ей в г. Благовещенске Амурской области при следующих обстоятельствах:

25 июля 2005 года на основании Приказа № 559-к ФИО4 назначена на должность кассира операционной кассы № 8636/050 г. Благовещенска филиала акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Открытого акционерного общества) Благовещенского отделения № 8636.

25 июля 2005 года между филиалом № 8636 Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества) - Благовещенское отделение, в лице управляющего ФИО5, и ФИО4 заключены срочный трудовой договор № 185, согласно которого последняя принимается на работу в операционную кассу вне кассового узла № 8636/050 по должности кассир, и договор № 86 о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которого последняя приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Банком имущества, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам.

29 августа 2005 года на основании Приказа № 753-к ФИО4 переведена на должность кассира операционной кассы вне кассового узла № 8636/050 филиала акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Открытого акционерного общества) Благовещенского отделения № 8636, с ней заключен трудовой договор № 239 и договор № 119 о полной индивидуальной материальной ответственности.

07 августа 2006 года на основании Приказа № 810-к ФИО4 переведена на должность контролёра - кассира операционной кассы вне кассового узла № 8636/050 филиала акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Открытого акционерного общества) Благовещенского отделения № 8636, с ней заключен договор № 167 о полной индивидуальной материальной ответственности,

07 августа 2007 года на основании Приказа № 897-к, ФИО4 переведена на должность старшего кассира сектора обслуживания физических лиц дополнительного офиса № 8636/050 (г. Благовещенск) филиала акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Открытого акционерного общества) Благовещенского отделения № 8636. с ней заключен договор № 136 о полной индивидуальной материальной ответственности.

01 октября 2015 года на основании Приказа № 676-к ФИО4 переведена на должность менеджера по обслуживанию специализированного дополнительного офиса № 8636/050 (г. Благовещенск) филиала акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (Открытого акционерного общества) Благовещенского отделения № 8636, с ней заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

В период с 25 июля 2005 года по 01 сентября 2017 года, ФИО4, являясь кассиром, контролёром-кассиром, старшим кассиром, менеджером, старшим менеджером, совершая операции в автоматизированных системах ПАО « Сбербанк », получала информацию о персональных данных клиентов, наличии у них счетов, вкладов, банковских карт, кредитов, а так же информацию об остатке денежных средств на лицевых счетах клиентов, остатке обезличенного металла на обезличенных металлических счетах клиентов, движении денежных средств по счету с указанием даты осуществления операций и сумм внесенных, обналиченных, перечисленных денежных средств в офисах банка.

В октябре 2015 года, точное время не установлено, но не позднее 27 октября 2015 года. ФИО4, имея трудное материальное положение, из корыстных побуждений, решила похищать денежные средства с лицевых счетов клиентов банка, а также денежные средства, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих гражданам- клиентам ПАО «Сбербанк», путём обналичивания, внося недостоверную информацию о получателе (подделав подписи клиентов в платежных документах), а именно, решила вносить недостоверные сведения в программу о желании клиента произвести снятие денежных средств с лицевого счета, а также денежных средств, полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих гражданам-клиентам Г1АО «Сбербанк», и путём обмана менеджера, уполномоченного подтверждать в случае необходимости указанную операцию, сообщая при этом ему заведомо ложные сведения об якобы имеющемся намерении клиента (владельца счета) произвести снятие денежных средств с лицевого счета, а также денежных средств, полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих гражданину-клиенту ПАО « Сбербанк », а также злоупотребления доверием руководства ПАО « Сбербанк России », заключившего с ней трудовой договор и в соответствии с занимаемой должностью, предоставившей ей доступ к операционным системам банковского учреждения.

Для реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств с лицевых счетов клиентов банка, а также денежных средств, полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих гражданам-клиентам ПАО « Сбербанк », путём обмана и злоупотребления доверием, ФИО4 решила, что при работе в программе «АС Филиал Сбербанк» на своем персональном компьютере, она откроет два диалоговых окна, одно из которых окно клиента, находящегося на тот момент у неё на обслуживании, второе окно клиента, чьи денежные средства она будет похищать с лицевого счета, либо денежные средства, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенном металлическом счёте, с целью хищения денежных средств, полученных в результате данной банковской операции, далее войдет в лицевой либо обезличенный металлический счет клиента, нажмет кнопку «Расход», в случае работы с ОМС введёт количество грамм обезличенного металла (программа при этом автоматически конвертирует металл в рубли), при работе с обычным лицевым счетом введет сумму снятия, валюту (российский рубль), после чего нажмет кнопку «Далее», на экране появится диалоговое окно, в котором будет два варианта - « ОК », либо « ОТМЕНА ». Она выберет кнопку « ОК », после чего, при работе с ОМС потребуется приложить ТМ-считыватель (электронно-цифровую подпись) уполномоченного сотрудника. Для этого ФИО4 решила, что оставит открытым на данном этапе диалоговое окно лица, с обезличенного металлического счёта которого произведет конвертацию в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину-клиенту ПАО «Сбербанк», после чего откроет второе диалоговое окно с карточкой клиента, который в текущий момент будет находится у неё на обслуживании. Далее, пригласит уполномоченного сотрудника, под предлогом необходимости совершения расходной операции клиенту, который будет на обслуживании.

В действительности в момент, когда уполномоченный сотрудник будет идентифицировать клиента, сличая его внешность с паспортом, а также проверять паспорт на приборе «Ультрамаг» (универсальный просмотровый детектор для профессиональной проверки подлинности банкнот, ценных бумаг, документов, акцизных и специальных марок), который находится на противоположной стороне от монитора компьютера ФИО4, что исключит возможность одновременно проследить за действиями ФИО4 и проверить паспорт в приборе, она выведет на экран уже открытое диалоговое окно с заранее подготовленной операцией по списанию денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото) с обезличенного металлического счёта, принадлежащего другому клиенту.

ФИО4 также решила, что для того, чтобы уполномоченный сотрудник не заметил её работу в карточках двух клиентов, она скроет с экрана карточку клиента, с обезличенного металлического счета которого произведет конвертацию драгоценных металлов с целью хищения денежных средств, принадлежащих гражданину-клиенту ПАО «Сбербанк», путем перемещения её в крайнее верхнее или нижнее положение. В свою очередь, уполномоченный сотрудник банка, видя на экране открытое диалоговое окно для подтверждения операции с командами «ОК», «ОТМЕНА», будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО4, подтвердит, не подозревая о смене диалогового окна клиента, своей электронно-цифровой подписью операцию.

Так, 27 октября 2015 года в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащих гражданину-клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3, по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 94,20 грамма, далее программа автоматически конвертировала 94.20 грамм золота в рубли, а именно 199 986 рублей 60 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 64-10 от 27.10.2015 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств присутствующего клиента.

ГВ, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей электронно-цифровой подписи.

Далее. ФИО4, на распечатанном ордере № 64-10 от 27.10.2015 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №3, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера для присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу (депозитный сейф из прочного металла, который устанавливается для временного хранения наличных денежных средств между инкассаторскими изъятиями), отсчитала денежные средства в размере 199 986 рублей 60 копеек, принадлежащие Потерпевший №3, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 199 986 рублей 60 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №3, ФИО4, переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, и впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с обезличенного металлического счета ***. открытого на имя Потерпевший №3, а именно 94,20 грамм золота конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 27.10.2015 года стоимость 1 грамма составила 2123 рубля) на общую сумму 199986 рублей 60 копеек, тем самым похитив денежные средства принадлежащие Потерпевший №3

Кроме этого, 14 марта 2016 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 17 грамм, далее программа автоматически конвертировала 17 грамм золота в рубли, а именно 43010 рублей 00 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 111-10 от 14.03.2016 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

ЮК, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 111-10 от 14.03.2016 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №3, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 43 010 рублей, принадлежащие Потерпевший №3. которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 43 010 рублей, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №3, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №3, а именно 17 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 14.03.2016 года стоимость 1 грамма составила 2530 рублей) на общую сумму 43010 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3

Кроме этого, 19 мая 2016 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 32 грамма, далее программа автоматически конвертировала 32 грамма золота в рубли, а именно 79 936 рублей 00 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 128-10 от 19.05.2016 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

ФИО6, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее. ФИО4 на распечатанном ордере № 128-10 от 19.05.2016 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №3, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 79 936 рублей, принадлежащие Потерпевший №3, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 79 936 рублей, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №3, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №3, а именно 32 грамма золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 19.05.2016 года стоимость 1 грамма составила 2498 рублей), на общую сумму 79936 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3

Кроме этого, 18 июля 2016 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно -- опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 26 грамм, далее программа автоматически конвертировала 26 грамм золота в рубли, а именно 67 033 рубля 20 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 13-10 от 18.07.2016 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

ЕЮ, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 13-10 от 18.07.2016 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №3, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 67 033 рубля 20 копеек, принадлежащие Потерпевший №3, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 67 033 рубля 20 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №3, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №3, а именно 26 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 18.07.2016 года стоимость 1 грамма составила 2578,20 рублей) на общую сумму 67033 рубля 20 копеек, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3

Кроме этого, 19 августа 2016 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото) 22 грамма, далее программа автоматически конвертировала 22 грамма золота в рубли, а именно 56890 рублей 24 копейки, затем составила расходный кассовый ордер № 124-10 от 19.08.2016 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

ЕЮ, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 124-10 от 19.08.2016 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №3, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 56890 рублей 24 копейки, принадлежащие Потерпевший №3, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорте одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 56890 рублей 24 копейки, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №3, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №3, а именно 22 грамма золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 19.08.2016 года стоимость 1 грамма составила 2 578,92 рублей) на общую сумму 56 890 рублей 24 копейки, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3

Кроме этого. 19 сентября 2016 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 11АО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 20 грамм, далее программа автоматически конвертировала 20 грамм золота в рубли, а именно 51420 рублей 80 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 34-10 от 19.09.2016 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

Свидетель №2, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиент, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 34-10 от 19.09.2016 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №3, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров. ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 51 420 рублей. 80 копеек, принадлежащие Потерпевший №3, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этою. ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 51 420 рублей 80 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №3, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №3, а именно 20 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 19.09.2016 год стоимость 1 грамма составила 2571 рубль 04 копейки) на общую сумму 51 420 рублей 80 копеек, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №3

Кроме этого, 24 ноября 2016 года в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину- клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №2, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №2 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 30 грамм, далее программа автоматически конвертировала 30 грамм золота в рубли, а именно 69742 рубля 20 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 86-10 от 24.11.2016 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

Свидетель №2, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 86-10 от 24.11.2016 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №2, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №2 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу. отсчитала денежные средства в размере 69 742 рубля 20 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 69742 рубля 20 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №2, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №2, а именно 30 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 24.11.2017 года стоимость 1 грамма составила 2 324,74 рубля) на общую сумму 69 742 рубля 20 копеек., тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2

Кроме этого, 11 января 2017 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину- клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050. расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №2, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №2 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золою)- 30 грамм, далее программа автоматически конвертировала 30 грамм золота в рубли, а именно 61920 рублей 00 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 5-10 от 11.01.2017 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

Свидетель №4, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 5-10 от 11.01.2017 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №2, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №2 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 61 920 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 61 920 рублей 00 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №2, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №2, а именно 30 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 11.01.2017 года, стоимость 1 грамма составила 2 064 рубля) на общую сумму 61920 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2

Кроме этого, 05 февраля 2017 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №2, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №2 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 25 грамм, далее программа автоматически конвертировала 25 грамм золота в рубли, а именно 54350 рублей 00 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 60-10 от 05.02.2017 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК». «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

Свидетель №4, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 60-10 от 05.02.2017 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №2, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №2 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 54 350 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 54 350 рублей 00 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №2, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС *** открытого на имя Потерпевший №2, а именно 25 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 05.02.2017 года, стоимость 1 грамма составила 2174 рубля) на общую сумму 54350 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2

Кроме этого, 18 апреля 2017 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину - клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №2, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №2 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 25 грамм, далее программа автоматически конвертировала 25 грамм золота в" рубли, а именно 54125 рублей 00 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 141-10 от 18.04.2017 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4. с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

Свидетель №2, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 141-10 от 18.04.2017 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №2, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №2 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу. отсчитала денежные средства в размере 54 125 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №2. которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 54 125 рублей 00 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №2, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС *** открытого на имя Потерпевший №2, а именно 25 грамм золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 18.04.2017 года, стоимость 1 грамма составила 2165 рублей) на общую сумму 54125 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2

Кроме этого, 07 мая 2017 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единою преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса № 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств), далее, для хищения денежных средств другого клиента, не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №2, нажала курсором на номер лицевого счета, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №2 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором ввела сумму снятия 16 000 рублей 00 копеек, валюту (российский рубль), составила расходный кассовый ордер № 43-10 от 07.05.2017 года.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 43-10 от 07.05.2017 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №2, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №2 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 16 000 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 16 000 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №2, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана совершила, не требующую подтверждения уполномоченного сотрудника банка, расходную операцию с лицевого счета ***, открытого на имя Потерпевший №2, на выдачу 16 000 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2

Кроме этого, 23 мая 2017 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», а также денежными средствами полученными путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящимся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем гражданину- клиенту ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств и массы обезличенного металла), далее, для хищения денежных средств полученных путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящихся на обезличенных металлических счетах, принадлежащих другим клиентам ПАО «Сбербанк», не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №2, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №2 по данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ФИО4, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором последняя ввела количество (в граммах) обезличенного металла (золото)- 22 грамма, далее программа автоматически конвертировала 22 грамма золота в рубли, а именно 46 992 рубля 00 копеек, затем составила расходный кассовый ордер № 151-10 от 23.05.2017 года, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором указано два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, ФИО4, с целью обмана уполномоченного сотрудника, вновь вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой не установленного в ходе следствия клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника якобы для подтверждения операции снятия денежных средств.

Свидетель №2, являющаяся сотрудником банка и уполномоченная подтверждать банковские операции, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, будучи введенной последней в заблуждение, удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента, не предполагая, что на экране рабочего компьютера ФИО4 открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, не присутствующего и не имеющего намерения производить операцию по своему счету, подтвердила расходную операцию посредством своей ЭЦП.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере № 151-10 от 23.05.2017 года собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №2, убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №2 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 46 992 рубля 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №2. которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого. ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 46 992 рубля 00 копеек, полученные путём конвертации в рубли драгоценных металлов (золото), находящиеся на обезличенном металлическом счёте, принадлежащем клиенту ПАО «Сбербанк» Потерпевший №2, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана и злоупотребления доверием, совершила расходную операцию с ОМС ***, открытого на имя ГН. а именно 22 грамма золота, конвертировала в рубли (согласно сведений ЦБ РФ на 25.05.2017 года, стоимость I грамма составила 2 136 рублей) на общую сумму 46 992 рубля, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2

Кроме этого, 10 июля 2017 года, в период с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО4, продолжая действовать в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, умышленно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику и желая их наступления, являясь старшим менеджером дополнительного офиса № 8636/050 Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк», в силу исполнения своих служебных обязанностей, имея свободный доступ к программам «Backoffice» и «АС Филиал Сбербанк», достоверно зная, что она не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании клиента банка, личность которого в ходе следствия не установлена, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств), далее, для хищения денежных средств другого клиента, не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно выбрала в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №1, нажала курсором на номер лицевого счета, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №1 гю данному счету, а так же меню задач.

Сразу после этого, ГВ, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором ввела сумму снятия 5000 рублей 00 копеек, валюту (российский рубль), составила расходный кассовый ордер.

Далее, ФИО4 на распечатанном ордере собственноручно поставила подпись от имени владельца счета Потерпевший №1 убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №1 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, ФИО4 сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу, отсчитала денежные средства в размере 5 000 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №1, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом.

После этого, ФИО4 закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала последнему паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 5 000 рублей 00 копеек, принадлежащие Потерпевший №1, ФИО4 переложила с рабочего стола в свою сумку, тем самым похитив их, впоследствии распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4 путем обмана совершила, не требующую подтверждения уполномоченного сотрудника банка, расходную операцию с лицевого счета *** «Пенсионный плюс», открытого на имя Потерпевший №1, на выдачу 5 000 рублей, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие Потерпевший №1

Таким образом, в период с 27 октября 2015 года по 10 июля 2017 года, ФИО4, являясь менеджером, в затем старшим менеджером по обслуживанию ВСП № 8636/050, находясь в дополнительном офисе № 8636/050 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: ул. 50 лет Октября, 26 г. Благовещенска Амурской области, осуществляя в силу исполнения своих должностных обязанностей кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов по выдаче наличной валюты РФ, имея свободный доступ к счетам клиентов ПАО «Сбербанк», совершая ряд тождественных действий, объединенных единым преступным умыслом, путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, похитила путем обмана и злоупотребления доверием с лицевого счета ***, открытого на имя Потерпевший №1, денежные средства в размере 5000 рублей, с лицевого счета *** открытого на имя Потерпевший №2, денежные средства в размере 16000 рублей, с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №2 всего 132 грамма обезличенного металла в физической форме на общую сумму 287129 рублей 20 копеек, а всего на общую сумму 303129 рублей 20 копеек, с ОМС ***, открытого на имя Потерпевший №3 всего 211,2 грамма обезличенного металла в физической форме на общую сумму 498 276 рублей 84 копейки, причинив своими действиями Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3 материальный ущерб на общую сумму 806406 рублей 04 копейки, что является крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в связи с отказом подсудимой от дачи показаний, оглашены показания ФИО4 данные на предварительном следствии, что в период времени с 2005 года по 01 сентября 2017 года она являлась сотрудником ПАО «Сбербанк», занимала должности контролера, далее старший кассир, менеджер, старший менеджер в дополнительном офисе № 8636/050. расположенном по адресу: Амурская область, г. Благовещенск, ул. 50 лег Октября. В должности старшего менеджера она работала с 2015 года по 2017 года. В её обязанности входила работа с проблемными клиентами, прием заявлений от клиентов, в случае отсутствия заявлений и проблемных клиентов, обслуживала физических лиц (переводы денежных средств, работа с вкладами, платежи и т.д.). Все операции она совершала в корпоративной программе, в которую заходила подлинным паролем и логином.

Для осуществления всех возложенных на неё обязанностей, ПAO«Сбербанк» предоставил ей доступ в специализированные банковские программы, в том числе такие как: «Backoffice» «АС Филиал Сбербанк», ФП «Клиенты и счета» и прочие. У каждого работника дополнительного офиса, в соответствии с занимаемой должностью, был личный логин и пароль для входа в систему. При работе в программном обеспечении банка она использовала логин «8636markovatv», пароль ЭЦП.

При приеме на работу в ПАО «Сбербанк» в отделе по работе с персоналом она была ознакомлена с Должностной инструкцией старшего менеджера по обслуживанию от 04 мая 2016 года, обязательством о неразглашении сведений составляющих коммерческую тайну акционерного коммерческого Сберегательного банка РФ. извещена об ответственности за несоблюдение технологии совершения операций, извещена об ответственности операционно - кассового работника за нарушение действующего законодательства, ознакомлена с трудовыми договорами, приказами о приеме на работу. Все перечисленные выше документы она подписала собственноручно. Содержание, суть и смысл подписанных документов при приеме на работу, ей были понятны.

Она совершала операции в автоматизированных системах Банка в пределах соответствующего доступа. По фамилии, имени, отчеству вводимых ею в базу данных клиентов, она могла и получала информацию о наличии у них счетов, вкладов, банковских карг, кредитах, об остатках денежных средств на счетах клиентов, могла видеть движение денежных средств по счету, а именно когда осуществлялись операции по внесению, снятию, перечислению денежных средств в какой сумме и в каком офисе банка.

В мае 2014 года, она раньше срока вышла из отпуска по уходу за ребенком на работу, так как нужны были денежные средства. Детское пособие оплачивалось до 1,5 лет. Она мать одиночка, алименты на ребенка не получает. После достижения возраста ребенка 1.5 года, пособия по уходу за ребенком не оплачивают. Таким образом, она осталась без денежных средств.

После выхода на работу, ребенок стал часто и сильно болеть. Отработав всего 2 месяца, она была вынуждена вновь написать заявление на отпускпо уходу за ребенком. Денежных средств не хватало на питание, на одежду, оплату детского сада, коммунальных услуг, лекарств и погашения кредита. Она оформила небольшие кредиты в ПАО «АТБ» на проживание и на оплату счетов. Тем самым, кредиты увеличивались, долги увеличивались.

В ноябре 2014 года закончился отпуск по уходу за ребенком, и она вышла на работу. Доход составлял 27 000-28 000 рублей. Этого было недостаточно для погашения долгов. Так же ежемесячные платежи по кредитам составляли 10800 рублей, 12400 рублей по кредитной карте в ПАО «Сбербанке», приблизительно 10000 рублей по кредитам ПАО «АТБ». Расходы превышали доходы. Жили они с ребенком на средства кредитной карты после погашения ежемесячного платежа. Кредиты в ПАО «Сбербанк» она оплачивала своевременно, в ПАО «АТ"Б» - с задержкой. Образовывались штрафы, пени в размере ежемесячного платежа, долги нарастали. Так длилось на протяжении больше полугода.

С мая 2015 года сотрудники ПАО «АТБ» стали активно звонить на работу по долгам и не своевременной оплате по кредитам. Руководству банка это не нравилось. Просить помощи ей было не у кого. Она не могла решить самостоятельно эту бесконечную проблему.

Имея трудное материальное положение, в один из дней октября 2015 года, она решила просмотреть счета клиентов в программе «Backoffice» с целью отыскания каких-либо счетов, с которых была бы возможность похитить денежные средства. Счета в программе располагаются в алфавитном порядке. Так она увидела счет, открытый на имя Потерпевший №3 и состояние ее счета. Обратила внимание, на то, что обезличенным металлическим счетом (ОМС) несколько лет не пользовались, не было никаких движений по счету, однако на счете имелись денежные средства, какая была сумма, она в настоящее время не помнит.

Так, в октябре 2015 года, точное время не помнит, она, имея трудное материальное положение, решила похищать денежные средства клиентов ПАО «Сбербанк», путем их обналичивания, внося недостоверную информацию в карточку клиента, а также путем подделки подписи клиентов в платежных документах, пока не стабилизируется её материальное положение. Она решила, что при работе в программе «АС Филиал Сбербанк» на своем персональном компьютере, откроет два диалоговых окна, одно из которых будет клиента, находящегося на тот- момент у неё на обслуживании, второе - клиента, со счета которого можно будет похитить денежные средства, далее войдет в обезличенный металлический счет клиента, нажмет кнопку «Расход», введет количество грамма обезличенного металла (программа при этом автоматически конвертирует металл в рубли), после чего нажмет кнопку «Далее», на экране появится диалоговое окно в котором будет два варианта для уполномоченного подтверждать операции сотрудника - «ОК», либо «ОТМЕНА». Она нажмет кнопку «ОК», после чего потребуется приложить ТМ-считыватель (электронно-цифровую подпись) уполномоченного сотрудника. Для этого она решила ввести в заблуждение уполномоченного сотрудника, а именно, она решила, что оставит открытым на данном этапе диалоговое окно лица, с ОМС которого решила похитить денежные средства, после чего откроет второе диалоговое окно с карточкой клиента, который в текущий момент будет находится у неё на обслуживании. Далее, пригласит уполномоченного сотрудника, сказав ему, что необходимо произвести расходную операцию тому клиенту, который будет на обслуживании.

В момент, когда уполномоченный сотрудник будет идентифицировать клиента, сличая его внешность с паспортом, а также проверять паспорт в приборе «Ультрамаг» (это универсальный просмотровый детектор для профессиональной проверки подлинности банкнот, ценных бумаг, документов, акцизных и специальных марок), который находится на противоположной стороне от монитора её компьютера, что исключит возможность уполномоченному сотруднику одновременно проследить за её действиями и проверить паспорт в приборе, она выведет на экран уже открытое диалоговое окно с заранее подготовленной операцией, с ОМС которого будет похищать денежные средства.

Также она решила, что для того, чтобы уполномоченный сотрудник не заметил, как она работает одновременно в карточках двух клиентов, она на время скроет с экрана компьютера карточку клиента, с ОМС которого будет похищать денежные средства, путем перемещения в крайнее верхнее или нижнее положение. Уполномоченный сотрудник банка в свою очередь, видя на экране открытое диалоговое окно для подтверждения операции с командами «ОК», «ОТМЕНА», подтвердит своей электронно-цифровой подписью операцию.

27 октября 2015 года, день, когда она стала реализовывать задуманное ею хищение денежных средств, точное время указать не может, но в этот день и в другие дни хищения ею денежных средств со счетов клиентов, события происходили в рабочие часы, то есть в период времени работы банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, она, имея свободный доступ к программам «Backoffice», «АС Филиал Сбербанк», нашла в клиентской базе обезличенный металлический счет клиента Потерпевший №3, с которым длительное время не производились операции и, понимая, что не имеет права распоряжаться денежными средствами на счетах клиентов ПАО «Сбербанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26, при обслуживании очередного клиента, имя которого сказать не сможет, гак как в день на обслуживании находится большое количество клиентов, порядка 60 человек, и их учет по времени, либо иным образом не производится, открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» диалоговое окно с данными присутствующего клиента (фамилия, имя, отчество, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, все счета клиента с остатками денежных средств), далее, не закрывая диалоговое окно присутствующего клиента, одновременно открыла в программе «АС Филиал Сбербанк» карточку клиента Потерпевший №3, с обезличенного металлического счета которой решила похитить денежные средства, нажала курсором на номер ОМС, в результате чего произошло его открытие в диалоговом окне, где отобразились приходные и расходные операции Потерпевший №3H. по данному счету, а так же меню задач.

Далее она нажала курсором на экране компьютера кнопку «Расход», в результате чего, отобразилось диалоговое окно, в котором она ввела сумму снятия, выбрала валюту (российский рубль), составила расходный кассовый ордер, и, нажав кнопку «Далее», открыла на экране компьютера диалоговое окно, в котором предлагалось два варианта для уполномоченного подтверждать операции по ОМС сотрудника - «ОК», «ОТМЕНА». Оставив открытым на данном этапе диалоговое окно, она переместила его в крайнее верхнее или нижнее положение (в настоящее время уже не помнит) затем вывела на экран компьютера диалоговое окно с карточкой клиента, находящегося в текущий момент на обслуживании, после чего, пригласила уполномоченного сотрудника для подтверждения операции снятия денежных средств.

Сотрудник банка, уполномоченный подтверждать банковские операции, таковыми в то время являлись ГВ, ИС, Свидетель №2, ЕЮ. ЮК. удостоверившись в личности, находящегося на обслуживании клиента и не предполагая, что на экране рабочего компьютера ею открыто диалоговое окно с карточкой иного клиента, который не присутствовал на момент обслуживания, подтверждал расходную операцию посредством своей электронноцифровой подписи.

Далее, на распечатанном ордере она поставила подпись от имени Потерпевший №3. после чего убрала расходные ордеры, выписанные на Потерпевший №3 в сторону для их дальнейшего уничтожения, затем распечатала два экземпляра ордера для присутствующего при обслуживании клиента, после подписания клиентом ордеров, она сверила подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтвердила своей подписью расходную операцию, после чего, открыв темпокассу (это депозитный сейф из прочного металла, который устанавливается для временного хранения наличных денежных средств между инкассаторскими изъятиями), отсчитала денежные средства в размере 199 986 рублей 60 копеек, принадлежащие Потерпевший №3, которые убрала под лежащие на её рабочем столе документы, затем извлекла из темпокассы необходимую сумму для присутствующего при обслуживании клиента, пересчитала денежные средства перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдала сумму клиенту, полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом. После этого, она закрыла на компьютере карточку присутствующего при обслуживании клиента, и передала клиенту паспорт с одним экземпляром ордера. Денежные средства в размере 199 986 рублей 60 копеек, принадлежащие Потерпевший №3, она незаметно переложила с рабочего стола в свою сумку, впоследствии потратила их на свои нужды.

Этих средств хватило для погашения долга перед сторонним банком, но ненадолго. В связи с тем, что ей постоянно не хватало денежных средств, она вышеуказанным способом, неоднократно похищала денежные средства. Так в период времени с 27 октября 2015 года по 19 сентября 2016 года со счета ***, открытый на имя ЛГ она совершила расходные операции на общую сумму 498 276 рублей 84 копеек.

Далее, осенью 2016 года к ней обратилась клиентка Потерпевший №2 с просьбой розыска счета, и уточнить остатки по счетам. Они с ней поговорили, Потерпевший №2 поделилась своими переживаниями, что не помнит, когда и на какую сумму переоформила счета в иностранной валюте, она ей помогла, в очередной раз, используя программу «Backoffice» «АС Филиал Сбербанк». ФП «Клиенты и счета», разыскала все её счета, сообщила ей по датам, когда были счета, переоформлены, а именно в иностранной валюте. После её ухода она обнаружила еще один счет - Потерпевший №2 в ОМС (обезличенный металлический счет). Этот счет также несколько лет был без движения. Увидев этот счет, она решила все денежные средства похитить. С этим клиентом было сложнее, так как Потерпевший №2 была с клиентской сессией (клиент который обслуживается в ВИП зоне (база имеется только у менеджеров). То есть входить в счета клиента, возможно по предъявленному документу удостоверяющего личность, а выходить со снегов клиента только с подтверждением уполномоченного сотрудника. После выхода со счетов клиент с клиентской сессией, программа показывает, какие операции совершались с клиентом.

Так в период времени с 24.1 1.2016 года по 23.05.2017 года, аналогичным способом (как при хищении денежных средств Потерпевший №3) она совершила 5 расходных операций по счету ***, владельцем которого была Потерпевший №2 в общем размере 132 грамма золота на общую сумму 287 129 рублей 20 копеек (согласно курсу покупок золота) (программа сразу граммы переводит в рубли), таким образом похитив их. Далее денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению (гашение кредитов). Так были сняты и у Потерпевший №2 все денежные средства со счета ОМС.

Также 07мая 2017 года, со счета ***, открытый на имя Потерпевший №2 ею были похищены денежные средства в размере 16 000 рублей. Данная операция была совершена в дополнительном офисе № 8636/050, расположенном по адресу: <...> Октября, 26. В расходно-кассовом ордере на выдачу 16 000 рублей она поставила свою подпись и подделала подпись клиента. После, уполномоченный сотрудник, закрыл сессию, ничего не подозревая, так как она аналогичным способом ввела его в заблуждение, открыв сразу два окна в разных карточках клиента.

Также 10 июля 2017 года, когда был большой поток клиентов, она вошла в счет ***, вкладчиком которого являлась Потерпевший №1, при идентификации паспорта гражданина РФ, она провела частичную выдачу на сумму 5 000 рублей, подделав подпись Потерпевший №1 После, она совершила перевод со счета *** на сумму 17000 рублей на лицевой счет ***, владелец счета АА, который со слов Потерпевший №1, был ее внуком. Затем она извлекла из темпокассы денежные средства в размере 5 000 рублей и похитила их, распорядившись по своему усмотрению. Также поясняет, что через некоторое время обнаружилось неправомерное списание денежных средств со счета Потерпевший №1, так как она обратилась с заявлением. Она созналась в содеянном и вернула указанную сумму на счет Потерпевший №1 Через некоторое время её уволили. На момент увольнения, о её ранее незаконно снятых денежных средствах со счетов клиентов, руководителям банка не было известно.

(том 2 л.д. 136-139)

Подсудимая ФИО4 оглашенные показания подтвердила в полном объеме.

Помимо полного признания подсудимой ФИО4 своей вины по предъявленному обвинению, ее вина в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом.

В судебном заседании представитель потерпевшего ФИО3 показала, что она уполномочена дать пояснения по иску, а именно просит взыскать с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк России» в счет возмещения имущественного вреда причиненного преступлением в размере 895521 рубль 02 копейки.

Свидетель Свидетель №1 в судебном заседании показал, что он работает ведущим специалистом Управления безопасности Благовещенского отделения ПАО Сбербанка. Про ситуацию, связанную с ФИО4, может пояснить, что это было примерно 2017 или в 2018 году, он был одним из участников служебного расследования в отношении ФИО4. К ним обратилась Потерпевший №1, что с ее счета были списаны денежные средства в сумме 5000 рублей. ФИО4 вину признала, ущерб возместила. После данного происшествия она уволилась по собственному желанию. Потом стали обращаться клиенты с жалобами, которые хотели получить свои денежные средства с металлических счетов, но там было пусто. Без обращения клиента установить факт списания и хищения денежных средств с его счета очень трудно, так как в банке очень большой клиентопоток. Было назначено другое служебное расследование, стали выяснять с каких счетов были списаны денежные средства, в каких суммах. Все это стало происходить, где-то через месяца три - четыре после увольнения ФИО4. Когда проходило первое служебное расследование они у нее спрашивали, есть ли еще эпизоды по списанию и хищению денежных средств со счетов клиентов банка, она ответила, что нет. Счета клиентов были рублевые и металлические счета (драгоценные металлы, в частности золото).

При расследовании назначается комиссия, в которую входят и специалисты безопасности банка. В обязанности службы безопасности входит общение с клиентами, просматривание видеоматериалы, изучение ордеров.

Видео не сохранилось, так прошло много времени. Хранится видеофайлы, по нормативам – два месяца 60 дней. Здесь зафиксирован сам факт того, что подпись потерпевшего клиента визуально отличалась от подписи, которая стояла в ордере. Когда провели расследование, что было установлено, что произошло списание денежных средств с металлических счетов клиентов банка. Списание с одного счета происходило не за один раз, было сделано несколько операций. На металлическом счете у клиента хранилось золото в граммах, которые были списаны и обналичены в рублевом эквиваленте. ФИО4 со своего рабочего места под учетными данными кассира она заходишь в программу и как будто обслуживала клиента, а клиента на самом деле не было. Все это оформляла и ставила подписи от имени клиента.

По нормативным документам банка на стадии предварительного расследования в качестве потерпевшего лица признают сотрудника службы безопасности, когда дело передают в суд, тогда потерпевшим лицом от банка является.

В связи с противоречиями в судебном заседании, оглашены показания Свидетель №1, из которых следует, что он является ведущим специалистом управления безопасности ПАО) «Сбербанк».

31.07.2017 года в Благовещенское отделение № 8636 ПАО банка обратилась Потерпевший №1 с претензией о том, что 10.07.2017 года с открытого на её имя счета *** были неправомерно списаны денежные средства в сумме 5000 рублей.

В ходе проведенного по данному факту служебного расследования было установлено, что счет *** «Пенсионный плюс» был открыт на имя Потерпевший №1 16.02.2015 в ВСП 8636/0122. Согласно «ФП Аудит», АС «Филиал Сбербанк», 10.07.2017 года по счету *** были совершены расходные операции на сумму 17000 рублей и 5000 рублей, в разное время. Обе операции были совершены в дополнительном офисе № 8636/050 (<...> Октября 26), старшим менеджером по обслуживанию ВСП № 8636/050 ФИО4.

31.07.2017 года при просмотре записей с камер видеонаблюдения за 10.07.2017 в рамках отработки контрольных процедур порядка совершения кассовых операций, а именно порядка заключение операционного дня в ВСП № 8636/50, Свидетель №4 был выявлен факт откладывания пятитысячной купюры при упаковке авансового мешка ФИО4. Также в ходе служебного расследования были проанализированы подписи Потерпевший №1 проставленные в расходно-кассовом ордере от 10.07.2017, в платежном поручении от 10.07.2017, в расходно-кассовом ордере от 24.07.2017 и ее претензии. Подпись Потерпевший №1, поставленная в расходном кассовом ордере от 10.07.2017, визуально отличается от подписи в платежном поручении от 10.07.2017, расходном кассовом ордере от 24.07.2017 и ее претензии.

В содеянном ГВ полностью призналась и 01.08.2017 года в добровольном порядке полностью возместила причиненный ущерб Потерпевший №1, путем зачисления денежных средств в размере 5000 рублей на ее счет ***. За совершение указанного проступка ТА была уволена в соответствии с п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ (утрата доверия).

Кроме этого, 21.04.2018 в Благовещенское отделение № 8636 ПАО Сбербанк обратился клиент банка Потерпевший №2 с претензией о том, что 07.05.2017 с открытого на её имя счета *** были неправомерно списаны денежные средства в сумме 16000 рублей.

Данная операция была совершена в дополнительном офисе № 8636/050 (<...> Октября 26), старшим менеджером по обслуживанию ВСП № 8636/050 ФИО4.

Также, в ходе служебного расследования были проанализированы подписи Потерпевший №2, проставленные в расходно-кассовом ордере от 20.01.2014, в паспорте, в расходно-кассовом ордере от 07.05.2017 и ее претензии. Подпись Потерпевший №2, поставленная в расходно-кассовом ордере от 07.05.2017, визуально отличается от подписи в паспорте, расходно-кассовом ордере от 20.01.2014 и ее претензии. Кроме этого, в сберегательной книжке по указанному счету не была отражена расходная операция в момент её оформления. Период с 20.04.2017 по 21.04.2018 отражен 21.04.2018 одним оператором № 1348879 (СМО ДА), оформлявший в этот день расходную операцию по счету клиента ***.

Указанные факты свидетельствуют, что ФИО4 используя свое служебное положение, в нарушении внутренних нормативных документов, совершила указанные операции без присутствия клиентов Потерпевший №1 и Потерпевший №2 с целью совершения хищения с их счетов денежных средств.

В результате проведенных в Дальневосточном банке служебных расследований, факты проведения операций по счетам клиентов Потерпевший №1 и Потерпевший №2 признаны неправомерными, денежные средства в размере 5000 рублей клиенту Потерпевший №1 возмещены со стороны ФИО4, а в размере 16000 рублей клиенту Потерпевший №2 возмещены банком. В связи с этим ущерб в сумме 16000 рублей причинен ПАО Сбербанк в лице Благовещенского отделения № 8636.

02.0.2018 в Благовещенское отделение № 8636 ПАО "Сбербанк обратился клиент банка Потерпевший №3 с претензией о том, что в период с 27.10.2015 по 19.09.2016 с открытого на её имя металлического счета (золото) *** были неправомерно списаны 211.20 гр. золота.

В ходе проведенного но данному факту служебного расследования было установлено, что счет *** «Обезличенный металлический счет (золото)» был открыт на имя Потерпевший №3 21.10.2010 в ВСП 8636/0192 (г. Белогорск) на 104.50 гр. золота. В последующем на указанный счет поступило: 14.12.2010 - 32 гр., 17.12.2017 - 14 гр., 15.03.2012 - 61 гр. Общий вес золота на данном счете на 15.03.2012 составил 211.50 гр.

Согласно «ФП Аудит», АС «Филиал Сбербанк» по счету *** было совершен 6 расходных операций в общем размере 211,20 гр., на общую сумму 498276,84 рублей (согласно курса покупок золота на каждую дату).

1. 27.10.2015 в размере 94,20 гр. на сумму 199 986,60 руб., согласно курса покупки - 2 123 руб./гр.

2. 14.03.2016 в размере 17 гр. на сумму 43 010 руб., согласно курса покупки - 2 530

руб./гр.

3. 19.05.2016 в размере 32 гр. на сумму 79 936 руб., согласно курса покупки - 2 498 руб./гр.

4. 18.07.2016 в размере 26 гр. на сумму 67 033,20 руб., согласно курса покупки - 2 578.20 руб./гр.

5. 19.08.2016 в размере 22 гр. на сумму 56 890.24 руб., согласно курса покупки - 2 585.92 руб.

6. 19.09.2016 в размере 20 гр. на сумму 51 420,80 руб., согласно курса покупки - 2 571,04 руб./гр.

Все указанные расходные операции были совершены в дополнительном офисе № 8636/050 (<...> Октября 26), старшим менеджером по обслуживанию ВСП № 8636/050 ФИО4.

Также в ходе служебного расследования были проанализированы подписи Потерпевший №3 Из проведенного анализа следует, что подпись клиента в ордерах по оспариваемым операциям визуально схожи между собой, но отличаются от образцов подписей клиента в паспорте, расходном ордере от 20.05.2015 (по счету ***) и обращении от 02.07.2018. Факт- проведения указанных расходных операций Потерпевший №3 отрицает. Кроме этого, в 2017 году было выявлено 2 факта хищения ФИО4 денежных средств со счетов клиентов. В связи с этим ФИО4 была уволена из банка 01.09.2017 года в соответствии с п. 7 ч. I ст. 81 ТК РФ (утрата доверия).

Указанные факты свидетельствуют, что ФИО4 в результате осознанных и неправомерных действий, используя свое служебное положение, в нарушении внутренних нормативных документов, совершила указанные операции без согласия и присутствия клиента Потерпевший №3 с целью совершения хищения денежных средств.

В результате проведенного в Дальневосточном банке служебного расследования, факт проведения операций по счету клиента Потерпевший №3 признан неправомерным.

В соответствии с мемориальным ордером № 238375 от 23.07.2018 банком был возмещен ущерб клиенту в размере 211,20 грамм золота. В рублевом эквиваленте сумма возмещения (по курсу ЦБ России от 21.07.2018) составила 498 276,84 рублей.

25.08.2018 года в Благовещенское отделение № 8636 ПАО Сбербанк обратился клиент банка Потерпевший №2 с претензией о том, что в период с 24.11.2016 года по 23.05.2017 года с открытого на её имя металлического счёта (золото) *** были неправомерно списаны 132 гр. золота.

В ходе проведённого по данному факту служебного расследования было установлено, что счёт *** «Обезличенный металлический счёт (золото)» был открыт на имя Потерпевший №2 19.01.2009 года в ВСП 8636/050 (г. Благовещенск) на 111 гр. золота. В последующем по указанному счёту клиентом проведена расходная операция на 49 грамм, и приходная на 78,30 грамм золота. Общий вес золота на данном счёте на 23.11.2016 составил 140.30 гр.

Согласно «ФП Аудит». АС «Филиал Сбербанк» по счёту *** было совершено 5 расходных операций в общем размере 132 гр., на общую сумму 287 129. 2 рублей (согласно курса покупок золота на каждую дату).

1.24.1 1.201 7 в размере 30 гр. на сумму 69 742, 20 руб., курс покупки- 2 324, 74 руб./гр.

2. 11.01.2017 в размере 30 гр. на сумму 61 290 руб., курс покупки- 2 064 руб./гр.

3. 05.02.2017 в размере 25гр. на сумму 54 350 руб., курс покупки- 2 174 руб./гр.

4. 18.04.2017 в размере 25 гр. на сумму 54 125 руб., курс покупки- 2 165 руб./гр.

5. 23.05.2017 в размере 22 гр. на сумму 46 992 руб., курс покупки- 2 136 руб./гр.

Все указанные расходные операции были совершены в дополнительном офисе № 8636/050 (<...> Октября. 26), страшим менеджером по обслуживанию ВСП № 86.30/050 ФИО4.

27.08.2018 года на основании Приказа по ТБ ПАО «Сбербанк» «О проведении служебного расследования и создания комиссии» от 28.08.2018 года № ДВБ/560-0 было проведено служебное расследование № 14570, в связи с выявлением сомнительных операций, совершенных сотрудником ВСП № 8636/050 Благовещенского отделения, целью проведения, которого является выяснение обстоятельств, характера и причин наступления рискового события, определения размера ущерба, источников его погашения, а также мер по его минимизации в зоне ответственности ТБ.

В состав комиссии входили:

Председатель комиссии: ФИО7- начальник сектора служебныхрасследований отдела операционного качества и поддержки продаж Управления продаж и обслуживание в сети ВСП Дальневосточного банка ПАО Сбербанк.

Члены комиссии: СВ - эксперт сектора служебных расследований отдела операционного качества и поддержки продаж Управления продаж и обслуживания в сети BC1IДальневосточного банка ПАО Сбербанк; АН - старший специалист группы противодействия мошенническим операциям отдела экономической безопасности Управления безопасности Благовещенского отделения № 8636 ПАО Сбербанк; МВ- главный инспектор регионального отдела «Восток» Управления внутрибанковской безопасности ПАО Сбербанк. Сроки проведения служебного расследования были установлены с 27.08.2018 года по 06.09.2018 года.

Также в ходе служебного расследования были визуально проанализированы подписи Потерпевший №2 Из проведенного анализа следует, что подпись клиента в ордерах по оспариваемым операциям визуально отличаются от образцов подписей клиента в паспорте и обращении от 25.08. 2018 года. Факт проведения указанных расходных операций Потерпевший №2 отрицает. Кроме этого в 2017 году было выявлено 3 факта хищения ФИО4 денежных средств со счетов клиентов. Данные факты зарегистрированы и соединены и находятся в производстве СО МО МВД России «Благовещенский». В связи с этим ФИО4 была уволена из банка 01.09.2017 в соответствии с п. 7 ст. 81 ТК РФ (утрата доверия). Также в 2018 году Благовещенским отделением № 8636 было направлено несколько заявлений в МО МВД России «Благовещенский» о привлечении ФИО4 к уголовной ответственности.

Указанные факты свидетельствуют, что ФИО4 в результате осознанных и неправомерных действий, используя своё служебное положение, в нарушении внутренних нормативных документов, совершила указанные операции без согласия и присутствия клиента Потерпевший №2 с целью совершения хищения денежных средств.

В результате проведённого в Дальневосточном банке служебного расследования, факт проведения операций по счёту клиента Потерпевший №2 признан неправомерным. В соответствии с мемориальными ордерами № 92617, 93001. 93001 от 14.09.2018 банком был возмещён ущерб клиенту в размере 132 граммов золота. В рублевом эквиваленте сумма возмещения (по курсу ЦБ России or14.09.2018) составила 351483 (согласно данного курса, учетная цена золота за 1 гр. 2662.75 рублей) рублей.

(том 2 л.д. 11-15)

Свидетель Свидетель №1 подтвердил показания, данные им в ходе предварительного следствия в полном объеме, пояснив, что на предварительном следствии обстоятельства помнил лучше, и подтверждает показания данные в ходе предварительного следствия.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №3, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что она проживает по адресу: ***.

21 ноября 2010 года в ВСП 8636/0192 ПАО Сбербанк (<...>) ею был открыт вклад (металлический счет - золото) счет ***. в размере 104, 5 гр.. затем она пополняла счет путем приобретения золота, общая стоимость на 15.03.2012 года составила 211,5 гр. более металлический счет она не пополняла. Пополняла счет она в ВСП 8636/0192 ПАО Сбербанк (<...>). В г. Благовещенске в отделениях ПАО «Сбербанк» она никогда не обслуживалась.

Таким образом, начиная с 2010 года в ПАО Сбербанк у неё имелся металлический счет (золото) с момента открытия счета она расходных операций по данному счету не осуществляла, только пополняла счет в течение первых двух лет после открытия.

В июне 2018 года она приобрела новый мобильный телефон и скачала на него приложение «Сбербанк Онлайн», зарегистрировавшись в данном приложение она увидела, что па ее металлическом счете остаток составляет 0,3 гр., хотя она достоверно знала, что каких - либо расходных операций по данному счету не совершала.

По данному вопросу она обратилась в ВСП 8636/0192 ПАО «Сбербанк» (<...>) написала заявление в службу безопасности банка для разбирательства по данному вопросу.

23 июля 2018 года на ее металлический счет были зачислены 211,5 гр. золота, то есть остаток счета был восстановлен в полном объеме. От сотрудников банка объяснений по факту того, кто осуществил расходные операции по ее счету, она не получала.

Ущерб банком её возмещен в полном объеме.

(том 3 л.д. 31 -34)

Из показаний потерпевшей Потерпевший №2, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что у нее около 15 лет в ПАО «Сбербанк» хранятся денежные средства. В апреле 2018 года она обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8636/050. расположенный по адресу: <...> Октября, 26 для снятия денежных средств для лечения. Она знала, что у нее на счете ***, открытом на ее имя, находились денежные средства в размере 33 000 рублей, эта сумма так же была отражена у нее в сберегательной книжке.

В дополнительном офисе она предоставила свой паспорт, и менеджер ей сказал, что остаток на счете составляет 17 000 рублей. Она показала менеджеру свою сберегательную книжку, там стояла сумма 33 000 рублей. По факту отсутствия денежных средств она написала заявление. В мае 2018 года на ее счет были зачислены 16 000 рублей. Кто мог снять денежные средства, ей никто объяснений не дал. Так же с ее металлического счета ***А98703000306060 были похищены 132 гр. золота. В настоящее время ей возвращено банком. "Гак же сообщает, что в мае 2017 года она обращалась в указанный дополнительный офис, для уточнения информации и менеджеру давала свой паспорт и сберегательную книжку, но операций никаких не совершала.

Ущерб банком ей возмещен в полном объёме.

(том 3 л.д. 123-124)

Из показаний потерпевшей Потерпевший №1, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что у нее в ПАО «Сбербанк» хранятся денежные средства на счете ***. На указанный счет ей поступали денежные средства за опеку ее внука. Каждые 3-4 месяца она со своего счета переводила на счет внука - АА 10 июля 2017 года она обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк» № 8636/050, расположенный по адресу: <...> Октября, 26 для перевода денежных средств. Переведя денежные средства, она забрала свою сберегательную книжку и ушла домой. Дома она обнаружила, что переведенная сумма не соответствует. Внуку она перевела 17 000 рублей, а в сберегательной книжке был отражен перевод на 17 000 рублей и 5000 рублей.

По факту неправомерного списания денежных средство она написала заявление в отделение банка. Через некоторое время на ее счет были зачислены 5 000 рублей. Кто мог снять ее денежные средства ей никто объяснений не дал.

Ущерб банком ей возмещен в полном объёме.

(том 3 л.д. 24-27)

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что в настоящее время она работает в ПАО «Сбербанк» в должности заместителя руководителя ВСП 8636/050. В ее обязанности входит организация работы офиса, предотвращение и анализ рисковых событий.

31.07.2017 года при просмотре видеонаблюдения за 10.07.2017 года в рамках отработки контрольных процедур порядка совершения кассовых операций, а именно порядка заключение операционного дня в ВСП № 8636/50, ею был установлен факт откладывания пятитысячной купюры при упаковке авансового мешка старшим менеджером по обслуживанию ФИО4. Тем же днем ею направлено уведомление об инциденте операционного риска, а также запрос на проведение служебного расследования.

Клиент Потерпевший №1 обратилась в Банк с заявлением о неправомерном снятии денежных средств в размере 5000 рублей с вкладного счета *** «Пенсионный плюс», оформленного на ее имя. В результате служебной проверки было выявлено, что 10.07.2017 года старшим менеджером по обслуживанию ВСП № 8636/50 ГВ совершена операция безналичного перевода на сумму 17 000 рублей со счета ***, владелец вклада Потерпевший №1 на счет ***. владелец вклада АА. По данным видеонаблюдения 10.07.2017 года в момент совершения операции безналичного перевода по счету клиента Потерпевший №1 на видео присутствует женщина.

10.07.2017 года старшим менеджером по обслуживанию ВСП № 8636/50 ФИО4 совершена расходная операция на сумму 5 000 рублей по счету ***. владелец вклада АТ. По данным видеонаблюдения 10.07.2017 года в момент совершения расходной операции по счету клиента Потерпевший №1 на видео присутствует мужчина. В ходе служебного расследования в Оперативном архиве были запрошены: платежное поручение № 12-1 на сумму 17000 руб. за 10.07.2017 года, расходно кассовый ордер № 42-10 на сумму 5000 руб. за 10.07.2017 года, расходно-кассовый ордер № 54-10 на сумму 5000 руб. за 24.07.2017 года, а также приходно-кассовый ордер № 39-9 на сумму 5000 руб. за 01.08.2017 года.

Проанализированы подписи, проставленные в расходно-кассовом ордере за 10.07.2017. в платежном поручении за 10.07.2017. в расходно-кассовом ордере за 24.07.2017 и обращении клиента ЛТ Подпись, поставленная в расходном кассовом ордере от 10.07.2017. визуально не соответствует подписи в платежном поручении от 10.07.2017, расходном кассовом ордере от 24.07.2017 года и в обращении клиента Потерпевший №1

(том 2 л.д. 66-69)

В судебном заседании свидетель Свидетель №2 показала, что она в настоящее время работает в ПАО «Сбербанк» в должности старшего менеджера. Все обязанности входит обслуживание клиентов, хранение ТМЦ.

19.09.2016 года ею была подтверждена операция на сумму 51420,80 руб.. Проводила расходную операцию ФИО4, она всегда подтверждает операции так: берет паспорт клиента, сверяет его с информацией в счете на мониторе и проверяем паспорт в аппарате Ультрамаг. Предполагает, что ФИО4 умышленно подготовила мошеннические действия и работала в двух окнах, где подготовлен был расход по счету отсутствующего клиента. Тем самым ввела ее в заблуждение, так как перед ФИО4 находился клиент, которому проводили операцию без подтверждения ЭЦП. В тот момент, когда она отвлеклась на проверку паспорта в аппарате «Ультрамаг». ФИО4 открыла карточку клиента и произвела другую операцию. Воспользовавшись, что менеджеры, которые имеют право на подтверждение операции всегда заняты, а поток клиентов большой, ФИО4 совершала данные махинации. В настоящее время службой безопасности банка проработана система защиты и несколько окон в программе не возможно открыть для пользования.

Из показаний свидетеля ГВ данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что с августа 2014 года она работает в Г1АО «Сбербанк России». В октябре 2015 года она работала в ВСП 8636/050 ПАО «Сбербанк России», расположенном по ул. 50 лет Октября,26 г. Благовещенска в должности ведущего специалиста по обслуживанию клиентов. В её обязанности входило контроль и подтверждение операций, проводимых сотрудниками отделения банка.

27 октября 2015 года ею была подтверждена операция по снятию наличных денежных средств в размере 199 986 рублей 60 копеек. Данную операцию проводила ФИО4 Подтверждение проходило следующим образом, она сверяла паспортные данные клиента с его информацией в счете на мониторе и проверяла паспорт на подлинность в аппарате «Ультрамаг». после чего подтверждала операцию своей ЭЦП. Предполагает, что ФИО4 умышленно ввела её в заблуждение путем работы одновременно в двух окнах, где ФИО4 был подготовлен расход по счету отсутствующего клиента. На самом деле перед ФИО4 находился клиент, с которым она работала в окне № 2, открытом на мониторе. В тот момент, когда она отвлеклась на проверку паспорта в аппарате «Ультрамаг», ФИО4 открыла карточку клиента и произвела нужную ей операцию по выводу денежных средств, принадлежащих клиенту ПАО «Сбербанк России». От коллег она узнала, что просматривая камеры наблюдения, установленные над каждым рабочим окном сотрудника банка, было выявлено, что проводя незаконные операции по счетам клиентов, ФИО4 подбирала клиентов одного пола, схожих по возрастным данным.

В целом порядок проведения кассовых операций следующий: к окну операционною кассовою работника подходи клиент, сообщает какую операцию он желает провести (снятие, приход-расход, справки, выписки), при этом предоставляет работнику банка свой паспорт. Далее сотрудник банка идентифицирует клиента посредством сравнения внешности клиента с фотографией в паспорте, затем проверкой подлинности документа в аппарате «Ультрамаг». После этого, переходит к работе в программе АС «Филиал Сбербанк», где производит операции, заявленные клиентом. В зависимости от проведенной операции, клиенту выдается на руки ордер (приходный, расходный).

(том 3 л.д. 38-40)

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что с октября 2006 года по 22 ноября 2018 года она работала в ОАО «Сбербанк России» в должности ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц (ВСОЧЛ) в ВСП 8636/050 ПАО «Сбербанк России», расположенном по ул. 50 лет Октября,50 г. Благовещенска Амурской области. В её обязанности входило контроль и подтверждение операций, проводимых сотрудниками отделения банка.

19 мая 2016 года ею была подтверждена операция по снятию наличных денежных средств в размере 79 936 рублей 00 копеек. Данную операцию проводила ФИО4 Подтверждение проходило так, она сверяла паспортные данные клиента с его информацией в счете на мониторе и проверяла паспорт на подлинность в аппарате «Ультрамаг», после чего подтверждала операцию своей ЭЦП.

Как именно ФИО4 списала денежные средства, принадлежащие клиенту, ей не известно. Подтверждая проводимую операцию, она всегда сверяла данные клиента с данными программного обеспечения. 11оотому она не может объяснить, каким образом ФИО4 вывела денежные средства со счета клиента, возможно, она использовала функцию двойного окна. То есть па экране монитора одновременно были открыты две вкладки одной программы, но разных клиентов. Скорее всего, при идентификации клиента ею открывалась одна вкладка с паспортными данными клиента, находящегося перед ней, а при подтверждении другая вкладка с данными иного клиента. В результате чего проводилась операция по списанию денежных средств клиента, не находящегося на тот момент в отделении 8636/050 ПАО «Сберабанк России», расположенном по ул. 50 лет Октября,26 г. Благовещенска.

(том 3 л.д. 41 -43)

В судебном заседании свидетель ЮК показала, что в марте 2016 года она работала в ВСП 8636/050 ПАО «Сбербанк России», расположенном по ул. 50 лет Октября,50 г. Благовещенска Амурской области. В должности старшего менеджера по обслуживанию физических лиц.

14 марта 2016 года ею была подтверждена операция по снятию наличных денежных средств в размере 43 010 рублей 00 копеек. Данную операцию проводила ФИО4.

В целом, порядок проведения кассовых операций происходит следующим образом: клиент, придя в офис Сбербанка, подходит к окну операционного кассового работника, сообщает какую операцию он желает провести (снятие наличных денежных средств, пополнение счета, получение справок, выписок, переводы денежных средств, платежи в счет бюджетных организаций и т.д.), при этом, предоставляет работнику банка документ удостоверяющий личность - паспорт, который в свою очередь сверяет фотографию в паспорте клиента, идентифицируя с внешностью, а так же проверяет" паспорт на подлинность в приборе «Ультрамаг». Далее работник банка, на персональном компьютере, открывает карточку клиента в программе «АС Филиал Сбербанк», которая представляет собой диалоговое окно, где отражаются: фамилия, имя, отчество клиента, паспортные данные, место рождения, мест о работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, и все счета клиента с остатками денежных средств. Находясь в карточке клиента, сотрудник проводит необходимую операцию, путем выбора необходимого пункта меню в программе «АС Филиал Сбербанк».

Говоря конкретно по ситуации с ГВ, которая производила незаконное снятие денежных средств, поясняет, что операция по снятию денег производится следующим образом: сотрудник открывает карточку клиента в программе «АС Филиал Сбербанк», которая представляет собой диалоговое окно, где отражаются: фамилия, имя, отчество клиента, паспортные данные, место рождения, место работы, адреса регистрации и проживания, контактные номера телефона, и все счета клиента с остатками денежных средств, далее нажимает на необходимый счет клиента, открывается диалоговое окно с его счетом, где отображаются все приходные и расходные операции, а так же меню задач, где можно осуществить следующие операции - приход, расход, внести доверенность, посмотреть историю по счету с момента открытия, распечатать реквизиты счета, предоставить расширенную выписку по счету и т.д. Сотрудник нажимает на экране кнопку «Расход», отображается небольшое диалоговое окно, в котором необходимо ввести сумму и валюту и нажать кнопку «Далее». После этого, в этом же диалоговом окне отображается сумма снятия и остаток по счету после снятия, снова кнопка «Далее», нажав которую, на печать выходит расходный ордер в двух экземплярах. Сотрудник банка передаёт на подпись клиенту оба ордера. После подписания клиентом ордеров, сотрудник сверяет подпись в ордере с подписью в паспорте, далее подтверждает своей подписью расходную операцию, после чего, отсчитывает из темпокассы необходимую сумму, пересчитав деньги перед выдачей клиенту на счетной машинке, затем выдает сумму клиент)", еще раз полистно пересчитывая денежные средства перед клиентом. После этого, сотрудник банка закрывает карточку клиента на компьютере, и только потом отдает клиенту его паспорт с одним экземпляром ордера.

Ранее, в период работы ФИО4 в филиале Сбербанка, была техническая возможность открытия и работы двух и более диалоговых окон с карточками разных клиентов, а подтверждение операций по счету клиента уполномоченным на то сотрудником, было необходимо при определенном лимите денежных средств. Но, что при снятии денежных средств с ОМС, подтверждение операции необходимо при любой сумме снятия.

В момент, когда уполномоченный сотрудник идентифицировал клиента, сличая его внешность с паспортом, а также проверяя паспорт в приборе «Ультрамаг», который находился на противоположной стороне от монитора компьютера, тем самым исключая возможность уполномоченному сотруднику одновременно следить за действиями ФИО4 в компьютере и проверять паспорт в приборе. ФИО4 выводила на экран уже открытое диалоговое окно с заранее подготовленной операцией с ОМС её потенциальной «жертвы», которое скорее всего было скрыто с экрана путем перемещения в крайнее верхнее или нижнее положение.

Далее, уполномоченный сотрудник банка, видя диалоговое окно для подтверждения операций с кнопками «ОК», либо «ОТМЕНА», подтверждал операцию по снятию денег своей электронно-цифровой подписью, не подозревая при этом о подмене ФИО4 диалогового окна клиента.

Охарактеризовать ФИО4 может как хорошего сотрудника.

Согласно протокола выемки от 11 июня 2019 года, у представителя по доверенности Г1АО «Сбербанк» АБ изъяты документы о трудовой деятельности ФИО4

(том 2 л.д.22-24)

Согласно протокола осмотра документов от 11 июня 2019 года, осмотрены документы: срочный трудовой договор № 185 от 25.07.2005 г., договор Ас 86 о полной индивидуальной материальной ответственности, приказ о приёме работника на работу, трудовой договор № 239 от 29.08.2005 г., договор № 119 о полной индивидуальной и материальной ответственности, приказ о переводе работника на другую работу № 753 к. приказ о переводе работника па другую работу. N6 810 к, договор № 167 о полной индивидуальной и материальной ответственности, приказ о переводе работника на другую работу № 1228 к, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 639, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 136, приказ о переводе работника на другую работу № 897-к. приказ о переводе работника на другую работу № 264 к, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 51, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 27, приказ о переводе работника на другую работу № 392-к, приказ о переводе работника на другую работу № 2540-к, выписка из приказа о переводе работников на другую работу № 2829-к, приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 2421-к. приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 6796-к, договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.10.2015 года, приказ о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), приказ о переводе работника на другую работу № 725-к, заявление физического лица Потерпевший №2, изъятые следователем в ходе выемки от 1 1 июня 2019 года у представителя ПАО «Сбербанк».

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

(том 2 л.д. 25-27)

Согласно протокола осмотра и документов от 11 июни 2019 года осмотрены документы: Акт служебною расследования № 2017.07.31-66 70 по факту Благовещенского отделения № 8636 о неправомерном снятии денежных средств с вкладного счета «Пенсионный плюс» клиента Потерпевший №1, акт служебного расследования 2018.05.03-772 70 по факту неправомерных операций, совершенных сотрудником ВСП № 8636/050, акт служебного расследования № 2018.07.06-117 70 в связи с обращением клиента ЛЫ *** от 02.07.2018 года о неправомерном совершении расходных операций по ее счету в ВСП 050 Благовещенского отделения, заявление физического лица, мемориальный ордер №238375, выписки из лицевого счета клиента Потерпевший №3 за период с 21.11.2010 по 01.07.2018 года, предоставленные в рамках доследственной проверки представителем ПАО «Сбербанк», расходные кассовые ордера № 64-10 от 27.05.2015, № 124-10 от 19.08.2016 № 13-10 от 18.07.2016. № 1 1 1-10 от 14.03.2016, № 34-10 от 19.09.2016, № 128-10 от 19.05.2016,изъятые в ходе ОМПот 28.08.2018 года, № 151-10 от 23.05.2017, № 86-10 от 24.11.2016, № 5-10 от 1 1.01.2017, № 60-10 от 05.02.2017, № 141-10 от 18.04.2017, изъятые в ходе ОМП от 28.1 1.2018 года. Осмотренные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

(том 2 л.д. 46-50)

Согласно заключения эксперта № 714 от 05 августа 2019года, подпись в графе «Предъявлен документ, удостоверяющий личность...» и подпись в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил», в расходном кассовом ордере № 61-10 от 09.08.2018, выполнены Потерпевший №2, 1947 г. р.

Подписи в графе «Предъявлен документ, удостоверяющий личность,..» и в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил», в расходных кассовых ордерах № 141-10 от 18.04.2017 № 60-10 от 05.02.2017. № 5-10 от 11.01.2017, № 86-10 от 24.11.2016, № 151-10 от 23.05.2017 № 43-10 от 07.05.2017. выполнены не Потерпевший №2. 1947 г. р., а другим лицом, е подражанием ее какой-то подлинной подписи.

Решить вопрос о том ФИО4, выполнены подписи в графе «Предъявлен документ, удостоверяющий личность...» и в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил», в расходных кассовых ордерах № 141 -10 от 18.04.2017, № 60-10 от 05.02.2017, № 5-10 от 1 1.01.2017, № 86-10 от 24.11.2016, № 151-10 от 23.05.2017. № 43-10 от 07.05.2017, не представилось возможным, по причинам указанным в исследовательской части заключения. Подписи в графе «Предъявлен документ, удостоверяющий личность...» и в графе «Указанную в расходном ордере сумму получил», в расходных кассовых ордерах № 111-10 от 14.03.2010. /У 128-10 от 19.05.2016. № 13-10 от 18.07.2016, № 124-10 от 19.08.2016. № 34-10 от 19.09.2016, № 64-10 от 27.10.2015, выполнены не Потерпевший №3, *** г. р., а другим лицом, с подражанием ее какой-то подлинной подписи.

(том 2 л.д. 82-93)

Согласно протоколу выемки от 19 ноябри 2019 года, у потерпевшей Потерпевший №3H. изъяты документы, а именно выписка из лицевого счета ***, справка о состоянии вклада по счету ***.

(том 3 л.д. 36-37)

Согласно протокола осмотра документов от 15 январи 2020 года, произведен осмотр документов: выписку из лицевого счета ***, справку о состоянии вклада по счету *** на имя Потерпевший №3, изъятых входе выемки от 19.11.2010 года, ответ на запрос ПАО «Сбербанк» по банковскому счету ***, открытого на имя Потерпевший №2, ответ на запрос ПАО «Сбербанк» по банковскому счету ***, открытого на имя Потерпевший №1 Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

(том 3 л.д. 92-94)

Оценив в совокупности приведенные выше доказательства, суд находит вину подсудимой ФИО4, доказанной.

Совершая мошенничество, ФИО4 действовала умышленно, осознавал противоправный характер своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий и желала их наступления, то есть действовала с прямым умыслом.

К такому выводу суд пришел, исходя из анализа показаний потерпевших: Потерпевший №3, Потерпевший №2, Потерпевший №1, представителя потерпевшего ФИО3, свидетелей Свидетель №4, Свидетель №2, ГВ, Свидетель №3, ЮК. Свидетель №1, показаний самой подсудимой ФИО4, а также других доказательств исследованных в ходе судебного заседания.

У суда нет оснований сомневаться в правдивости и достоверности, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в ходе судебного заседания показаний потерпевших: Потерпевший №3, Потерпевший №2, Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №4, ГВ, Свидетель №3, а также показаний ФИО3, Свидетель №2, ЮК, данных в судебном заседании, а также показаний свидетеля Свидетель №1, данных в судебном заседании и оглашенных показаний данных в ходе предварительного следствия. Суд пришел к выводу о том, что у потерпевших и свидетелей нет оснований для необоснованного обвинения подсудимой в совершении данного преступления, также не имеется их заинтересованности в исходе дела. Кроме того, обстоятельства совершенного преступления подтвердила и подсудимая ФИО4 в ходе судебного заседания. Данные показания лишены существенных противоречий, согласуются между собой, а также с иными исследованными в суде доказательствами: протоколами осмотра документов, протоколами выемок и иными доказательствами; которые последовательно изложены, и получены без нарушений уголовно-процессуального закона, в связи с чем, суд признает их допустимыми, достоверными и достаточными доказательствами по делу.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО4 по ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО4 суд в соответствии с требованиями ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступления, относящегося к категории тяжких преступлений против собственности, данные о ее личности, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

Судом установлено, что ФИО4 не судима, на учётах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, работает, по месту жительства характеризуется, удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО4, суд признаёт: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, частичное возмещение ущерба, совершение преступления впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО4, судом не установлено.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО4 суд учитывает конкретные обстоятельства дела, личность виновной, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие отягчающих ее наказание, и считает, что ФИО4 следует назначить наказание в виде лишения свободы. Суд полагает, что данный вид наказания будет соразмерным наказанием за содеянное ею, и цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой и предупреждение совершения новых преступлений – будут достигнуты.

Преступление, совершенное ФИО4, отнесено уголовным законом к категории тяжких преступлений.

Суд, исходя из совокупности вышеуказанных обстоятельств, данных о личности подсудимой, с учетом характера и степени общественной опасности совершённого преступления, ее семейного положения и условий ее жизни, приходит к выводу о необходимости назначения ФИО4 наказания, связанного с реальной изоляцией ее от общества, поскольку находит, что ее исправление невозможно без реального отбывания наказания.

В целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд приходит к выводу о невозможности применения к ФИО4 условного осуждения на основании ст. 73 УК РФ.

Кроме того, с учетом всех вышеприведенных обстоятельств, суд не находит оснований для назначения ФИО4 дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, а также данные о личности виновной, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, судом не усматривается оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ судом не установлено, так как каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, из материалов дела не усматривается.

В силу п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, назначенное подсудимой наказание следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

Характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также сведения о личности виновной, из которых следует, что ФИО4 активно и прилежно занимается воспитанием и содержанием своего малолетнего ребенка, является его единственным родителем, надлежащим образом исполняет родительские обязанности, - приводят суд к убеждению о возможности отсрочки реального отбывания наказания, в соответствии со ст. 82 УК РФ, до достижения ребенком – СА, *** года рождения, - четырнадцатилетнего возраста.

Разрешая судьбу заявленного гражданского иска, суд приходит к следующему выводу.

В ходе судебного следствия представителем потерпевшего ПАО «Сбербанк России» в лице Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк России» был заявлен гражданский иск о возмещении причиненного преступлением материального ущерба на сумму 895521 рублей 02 копейки.

Согласно ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В судебном заседании государственный обвинитель и представитель потерпевшего ПАО «Сбербанк России» полностью поддержали гражданский иск на сумму 895521 рублей 02 копейки.

Исследовав материалы дела и документы обосновывающие гражданский иск, суд пришел к выводу что он является обоснованным.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым взыскать с подсудимой ФИО4 в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк России» денежную сумму в размере 895521 рублей 02 копейки.

В силу ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: акт служебного расследования № 2017.07.31-66 70 по факту Благовещенского отделения № 8636 о неправомерном снятии денежных средств с вкладного счета «Пенсионный плюс» клиента Потерпевший №1, акт служебного расследования 2018.05.03-772 70 по факту неправомерных операций, совершенных сотрудником ВСП № 8636/050, акт служебного расследования № 2018.07.06-117 70 в связи с обращением клиента Потерпевший №3 *** от 02.07.2018 года о неправомерном совершении расходных операций по ее счету в ВСГ1 050 Благовещенского отделения, заявление физического лица, мемориальный ордер № 238375, выписки из лицевого счета клиента Потерпевший №3 за период с 21.11.2010 по 01.07.2018 года, предоставленные в рамках доследственной проверки представителем ПАО «Сбербанк», срочный трудовой договор № 185 от 25.07.2005 г., договор № 86 о полной индивидуальной материальной ответственности, приказ о приёме работника на работу, трудовой договор № 239 от 29.08.2005 г., договор № 119 о полной индивидуальной и материальной ответственности, приказ о переводе работника на другую работу № 753 к, приказ о переводе работника на другую работу № 810 к, договор № 167 о полной индивидуальной и материальной ответственности, приказ о переводе работника на другую работу № 1228 к, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности №> 639, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 136, приказ о переводе работника на другую работу № 897-к, приказ о переводе работника на другую работу № 264 к, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 51, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 27, приказ о переводе работника на другую работу № 392-к, приказ о переводе работника на другую работу № 2540-к, выписка из приказа о переводе работников на другую работу № 2829-к, приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 2421-к. приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 6796-к, договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.10.2015 года, приказ о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), приказ о переводе работника на другую работу № 725-к, заявление физического лица Потерпевший №2, расходные кассовые ордера № 64-10 от 27.05.2015, № 124-10 от 19.08.2016 № 13-10 от 18.07.2016, № 111-10 от 14.03.2016, № 34-10 от 19.09.2016, № 128-10 от 19.05.2016,изъятые в ходе ОМП от 28.08.2018 года, № 151-10 от 23.05.2017, № 86-10 от 24.11.2016, № 5-10 от 11.01.2017, № 60-10 от 05.02.2017, № 141-10 от 18.04.2017, изъятые в ходе ОМП от 28.11.2018 года, выписка из лицевого счета ***, справку о состоянии вклада по счету *** на имя Потерпевший №3, ответ на запрос Г1АО «Сбербанк» по банковскому счету ***, открытого на имя ГН 11., ответ на запрос ПАО «Сбербанк» по банковскому счету ***, открытого на имя Потерпевший №1 – хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В силу ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО4 реальное наказание в виде лишения свободы до достижения ее ребенком – СА, *** года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Меру пресечения ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО4 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Благовещенского отделения № 8636 ПАО «Сбербанк России» в счет возмещения материального ущерба денежную сумму в размере 895521 (восемьсот девяносто пять тысяч пятьсот двадцать один) рубль 02 копейки.

Вещественные доказательства: акт служебного расследования № 2017.07.31-66 70 по факту Благовещенского отделения № 8636 о неправомерном снятии денежных средств с вкладного счета «Пенсионный плюс» клиента Потерпевший №1, акт служебного расследования 2018.05.03-772 70 по факту неправомерных операций, совершенных сотрудником ВСП № 8636/050, акт служебного расследования № 2018.07.06-117 70 в связи с обращением клиента Потерпевший №3 *** от 02.07.2018 года о неправомерном совершении расходных операций по ее счету в ВСГ1 050 Благовещенского отделения, заявление физического лица, мемориальный ордер № 238375, выписки из лицевого счета клиента Потерпевший №3 за период с 21.11.2010 по 01.07.2018 года, предоставленные в рамках доследственной проверки представителем ПАО «Сбербанк», срочный трудовой договор № 185 от 25.07.2005 г., договор № 86 о полной индивидуальной материальной ответственности, приказ о приёме работника на работу, трудовой договор № 239 от 29.08.2005 г., договор № 119 о полной индивидуальной и материальной ответственности, приказ о переводе работника на другую работу № 753 к, приказ о переводе работника на другую работу № 810 к, договор № 167 о полной индивидуальной и материальной ответственности, приказ о переводе работника на другую работу № 1228 к, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности №> 639, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 136, приказ о переводе работника на другую работу № 897-к, приказ о переводе работника на другую работу № 264 к, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 51, договор о полной индивидуальной и материальной ответственности № 27, приказ о переводе работника на другую работу № 392-к, приказ о переводе работника на другую работу № 2540-к, выписка из приказа о переводе работников на другую работу № 2829-к, приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 2421-к. приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 6796-к, договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.10.2015 года, приказ о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), приказ о переводе работника на другую работу № 725-к, заявление физического лица Потерпевший №2, расходные кассовые ордера № 64-10 от 27.05.2015, № 124-10 от 19.08.2016 № 13-10 от 18.07.2016, № 111-10 от 14.03.2016, № 34-10 от 19.09.2016, № 128-10 от 19.05.2016,изъятые в ходе ОМП от 28.08.2018 года, № 151-10 от 23.05.2017, № 86-10 от 24.11.2016, № 5-10 от 11.01.2017, № 60-10 от 05.02.2017, № 141-10 от 18.04.2017, изъятые в ходе ОМП от 28.11.2018 года, выписка из лицевого счета ***, справку о состоянии вклада по счету *** на имя Потерпевший №3, ответ на запрос Г1АО «Сбербанк» по банковскому счету ***, открытого на имя ГН 11., ответ на запрос ПАО «Сбербанк» по банковскому счету ***, открытого на имя Потерпевший №1 – хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Амурского областного суда в течение десяти суток со дня провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и о назначении защитника при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Вступивший в законную силу приговор может быть обжалован в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ, в суд кассационной инстанции – в Судебную коллегию по уголовным делам Девятого кассационного суда общей юрисдикции (690090, <...>), через Благовещенский городской суд Амурской области.

Судья Благовещенского городского

суда Амурской области Филатов О.В.