Приговор № 1-409/2024 от 18 сентября 2024 г. по делу № 1-409/2024

Дело № 1-409/2024

25RS0003-01-2024-001817-06


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 сентября 2024 года город Владивосток

Первореченский районный суд города Владивостока в составе:

председательствующего – судьи Хренкова О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Андрицовой К.А., помощником судьи Никитиной А.А.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Первореченского района г. Владивостока Голованя Д.А., ФИО1,

защитников – адвокатов ФИО3 Гавриленко М.В.,

подсудимого ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, имеющего среднее специальное образование, неженатого, работающего у ИП ФИО10 мастером детейлинга, военнообязанного, несудимого, находящегося под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации;

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, преследуя корыстную цель, решил открыть на свое имя банковские счета, доступ к которым сбыть третьим лицам, то есть у него возник преступный умысел на сбыт электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, во исполнение которого ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировался как индивидуальный предприниматель ФИО4, ИНН <данные изъяты> (далее – ИП ФИО4).

После этого ФИО4, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее – ПАО Сбербанк) по адресу: <адрес>, Океанский пр-т, <адрес> «А», лично от своего имени, как ИП ФИО4, обратился к работникам данного операционного офиса путем предоставления установленного пакета документов и написания заявления о присоединении, в том числе заключил договор о расчетно-кассовом обслуживании, на основании которых работниками банка открыт расчетный счет №, а также выданы электронный носитель информации – банковская карта и электронные средства – «пин-коды» к банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему ПАО Сбербанк, посредством которого происходит проведение банковских операций по открытому на ИП «ФИО4» расчетному счету.

В период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств не намереваясь, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь в отделении ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <адрес>, лично от своего имени, как ИП ФИО4, обратился к работникам данного операционного офиса путем предоставления установленного пакета документов и написания заявления о присоединении, в том числе заключил договор о расчетно-кассовом обслуживании, на основании которых работниками банка открыт расчетный счет №, а также выданы электронный носитель информации – банковская карта и электронное средство – «пин-коды» к банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему ПАО Банк «ВТБ», посредством которого происходит проведение банковских операций по открытому на ИП ФИО4 расчетному счету.

В период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств не намереваясь, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, Океанский проспект, <адрес> «А», лично от своего имени, как ИП ФИО4, обратился к работникам данного операционного офиса путем предоставления установленного пакета документов и написания заявления о присоединении, в том числе заключил договор о расчетно-кассовом обслуживании, на основании которых работниками банка открыт расчетный счет №, а также выданы электронный носитель информации – банковская карта и электронные средства – «пин-коды» к банковской карте, логин и пароль, обеспечивающий вход в систему АО «Альфа-Банк», посредством которого происходит проведение банковских операций по открытому на ИП ФИО4 расчетному счету.

После этого ФИО4 в период с 09 часов 00 минут до 12 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь около входа в торговый центр «Искра» по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, <адрес> «А», сбыл за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств электронные носители информации – банковские карты и электронные средства – «пин-коды» к банковским картам, логины и пароли, обеспечивающие вход в систему по банковским счетам: ПАО Сбербанк №, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» №, №, ПАО Банк «ВТБ» №, АО «Альфа-Банк» №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными лицами по расчетному счету ПАО Сбербанк № неправомерно осуществлен прием, выдача, перевод денежных средств в размере 192 300 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными лицами по расчетному счету ПАО Банк «ВТБ» № неправомерно осуществлен прием, выдача, перевод денежных средств в размере 5 346 113 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными лицами по расчетному счету АО «Альфа-Банк» № неправомерно осуществлен прием, выдача, перевод денежных средств в размере 576 419 рублей, в совокупном размере 6 114 832 рубля.

Допрошенный в судебном заседании в качестве подсудимого ФИО4 вину в совершении указанного преступления признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции Российской Федерации.

На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ судом были оглашены показания ФИО4, данные им в ходе предварительного расследования при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого (т. 1, л.д. 11-18, 26-32), согласно которым в декабре 2021 года, более точной даты не помнит за давностью событий, в ходе общения с его знакомым ФИО5 последний предложил ему заработать денежные средства. Для этого ему было необходимо зарегистрировать на свое имя ИП, открыть в банковских организациях счета (на его ИП) и получить к ним банковские карты, после чего передать ФИО17 все документы, связанные с хозяйственной деятельностью его ИП, а также сведения о банковских счетах, банковских картах, включая пин-коды, логины и пароли для работы в системе «Банк-Клиет». Он ответил согласием на предложение ФИО17, так как на тот момент времени нуждался в денежных средствах. За это ФИО17 обещал передать ему 30 000 рублей, при этом заверял его в том, что в этом нет ничего противозаконного, и что никаких негативных последствий для него наступить не может. После того, как он дал свое согласие на совершение вышеуказанных действий ФИО17 связал его с неизвестным человеком по имени Максим, который должен был объяснить и проконтролировать весь процесс регистрации ИП и оформления банковских счетов на его имя. Он связался с Максимом по абонентскому номеру, который дал ему ФИО17, и они договорились о встрече в районе ТЦ «Черемушки» на территории <адрес>. Примерно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Максимом на автопарковке возле ТЦ «Черемушки», где последний еще раз объяснил, что от него требуется, и какие документы он должен будет предоставить в налоговую инспекцию и банковские организации. Выслушав Максима, он еще раз подтвердил свое намерение исполнить все необходимое от него, то есть зарегистрировать ИП и открыть банковские счета за денежное вознаграждение. Также в ходе данной встрече он передал Максиму копии своих документов, в том числе паспорта, чтобы последний мог от его имени осуществлять разного рода действия, связанные с регистрацией его в качестве индивидуального предпринимателя, а также открытия на его имя банковских счетов. После встречи с Максимом по указанию последнего он приобрел сим-карту оператора мобильной связи «МТС», которую также в дальнейшем передал Максиму. Затем в тот же период времени Максим отвез его в МИФНС России № по адресу: <адрес>, где он передал сотрудникам указанного налогового органа заявление и пакет документов для внесения сведений в ЕГРИП о нем, как об индивидуальном предпринимателе. При этом он понимал, что не намеревается вести никакую финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, а преследует лишь корыстный интерес в получении денежного вознаграждения, которое ему было обещано.

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Максим возил его в банковские организации, где он на свое имя открывал банковские счета и получал банковские карты. Так, в рабочее время, то есть в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ДД.ММ.ГГГГ он в сопровождении Максима прибыл в отделение ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> «А», где лично, путем передачи сотрудникам банка всех необходимых документов, открыл на свое имя расчетный счет №, а также получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету. При этом, открывая расчетный счет и получая указанную банковскую карту, он не намеревался использовать их для своих личных целей или для ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП, а преследовал лишь корыстный интерес в получении денежного вознаграждения, которое ему было обещано. Полученную им банковскую карту, «пин-код» к ней, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в систему банка, он оставил у себя.

Далее в рабочее время, то есть в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ он в сопровождении Максима прибыл в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>. В указанном отделении банка он лично путем передачи сотрудникам банка всех необходимых документов открыл на свое имя расчетный счет № и получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету, а также расчетный счет № и получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету. При этом, открывая расчетные счета и получая указанные банковские карты, он не намеревался использовать их для своих личных целей или для ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП, а преследовал лишь корыстный интерес в получении денежного вознаграждения, которое ему было обещано. Полученную им банковскую карту, «пин-код» к ней, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в систему банка, он оставил у себя.

Далее в рабочее время, то есть в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ он в сопровождении Максима прибыл в отделение ПАО Банк «ВТБ» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. В указанном отделении банка он лично путем передачи сотрудникам банка всех необходимых документов открыл на свое имя расчетный счет №, а также получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету. При этом, открывая расчетный счет и получая указанную банковскую карту, он не намеревался использовать их для своих личных целей или для ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП, а преследовал лишь корыстный интерес в получении денежного вознаграждения, которое ему было обещано. Полученную им банковскую карту, «пин-код» к ней, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в систему банка, он оставил у себя.

Затем в рабочее время, то есть в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, он в сопровождении Максима прибыл в отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> «А». В указанном отделении банка он лично путем передачи сотрудникам банка всех необходимых документов открыл на свое имя расчетный счет №, а также получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету. При этом, открывая расчетный счет и получая указанную банковскую карту, он не намеревался использовать их для своих личных целей или для ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП, а преследовал лишь корыстный интерес в получении денежного вознаграждения, которое ему было обещано. Полученную им банковскую карту, «пин-код» к ней, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в систему банка, он оставил у себя.

После этого в дообеденное время, то есть в период с 09 часов 00 минут по 12 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, он и Максим встретились возле торгового цента «Искра» по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> «А», где он передал Максиму полученные им банковскую карту, привязанную к расчетному счету №, открытому в ПАО Сбербанк, и пин-код к ней, а также сведения о логине и пароле для работы с указанным расчётным счетом в системе «Банк-Клиент»; банковские карты, привязанные к расчетным счетам № и №, открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», и пин-коды к ним, а также сведения о логинах и паролях для работы с указанным расчётным счетами в системе «Банк-Клиент»; банковскую карту, привязанную к расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «ВТБ», и пин-код к ней, а также сведения о логине и пароле для работы с указанным расчётным счетом в системе «Банк-Клиент»; банковскую карту, привязанную к расчетному счету №, открытому в АО «Альфа-Банк», и пин-код к ней, а также сведения о логине и пароле для работы с указанным расчётным счетом в системе «Банк-Клиент».

После того, как он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и на его имя были открыты ряд расчетных счетов, Максим сообщил ему абонентский номер некого мужчины по имени Алексей и сказал ему, чтобы он связался с Алексеем, и что последний оплатит ему проделанную им работу. Впоследствии Алексей передал ему денежные средства в размере 30000 рублей в наличной форме. В декабре 2022 года он прекратил деятельность как ИП.

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО4 подтвердил их в полном объеме.

Давая оценку показаниям подсудимого ФИО4, суд принимает их в полном объеме, при этом полагает, что фактические обстоятельства совершения им преступления, помимо его показаний, по результатам судебного следствия полностью нашли свое подтверждение совокупностью следующих доказательств.

Из оглашенных на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО11 (т. 1, л.д. 46-50) следует, что она состоит в должности менеджера направления управления продаж малому бизнесу в дополнительном офисе «Приморский» филиала «Дальневосточный» ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН, после чего проверяется, состоит ли данный гражданин как индивидуальный предприниматель, и имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций, а также на наличие в банке информации о подозрительных операциях указанным лицом. При посещении офиса банка клиент предоставляет паспорт. После получения документов осуществляется проверка клиента. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов, которые на месте подписываются клиентом банка, то есть они оформляют заявление о присоединении (заявление-оферта), карточку с образцами подписей (при необходимости), информационные сведения клиента. Проводится краткий опрос клиента о деятельности компании, регистрации и планируемых операциях. После подписания данных документов клиент подтверждает, что он ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе в сети «Интернет», а именно размещены на сайте ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Ключевым из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи логинов, паролей, банковских карт, ПИН-кодов расчетного счета третьим лицам в связи с тем, что это раскрытие конфиденциальных сведений клиента. Если клиент соглашается с правилами банковского обслуживания, то он ставит свою подпись в документах для открытия расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» или через приложение «Открытие онлайн», которое можно устанавливать, в том числе на мобильный телефон. Кроме того, проведение финансовых операций возможно через банковскую карту, которая выдается по заявлению клиента (при желании клиента возможно оформление USB-токена).

Изучив представленное ей на обозрение банковское дело ИП ФИО4 пояснила, что открытие расчетных счетов №, № осуществлялось ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу <адрес>. Клиент ИП ФИО4 подал документы (паспорт гражданина Российской Федерации и сведения об ИНН на имя ФИО4) в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет клиенту был открыт ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о присоединении (заявление-оферта), информационные сведения клиента, которые были подписаны клиентом ДД.ММ.ГГГГ. После того, как документы были подписаны клиентом, ему были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин и пароль направлялись на мобильный телефон, указанные клиентом в заявлении о присоединении. Также из представленного досье может сказать, что на клиента выпускалась моментальная (без отражения данных владельца на карте) бизнес-карта <данные изъяты>. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО Банк «ФК Открытие» является электронным средством для проведения финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к личному кабинету осуществляется по выданным ПАО Банк «ФК Открытие» логином и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит, и пользоваться открытым расчетным счетом.

Из оглашенных на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО12 (т. 1, л.д. 51-54) следует, что она является сотрудником ПАО Сбербанк, с 2018 состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу Приморского отделения 8635 ПАО Сбербанк. Для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения об ИНН. Далее проверяется, состоит ли данный гражданин как индивидуальный предприниматель в ЕГРИП, имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций, а также на наличие в банке информации о сомнительных операциях указанным лицом. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента посредствам проверки паспорта. После получения документов осуществляется проверка клиента, и в случае положительного результата оформляется комплект необходимых документов, которые подписываются клиентом банка. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте ПАО Сбербанк. Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то он ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО Сбербанк либо через приложение «Сбербанк бизнес-онлайн», которое можно устанавливать на телефон. Первый раз зайти в личный кабинет через приложение возможно с использованием пароля и логина. Пароль приходит на телефон, а логин на электронную почту клиента, указанные в заявлении. Через приложение «Сбербанк бизнес-онлайн» или личный кабинет на сайте ПАО Сбербанк осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента (при желании клиента возможно оформление USB-токена).

Изучив представленное ей на обозрение банковское досье на ИП ФИО4, пояснила, что открытие расчетного счета № осуществлялось ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Сбербанк №, расположенном по адресу: <адрес>. Клиент ИП ФИО4 подал документы (паспорт гражданина Российской Федерации, сведения об ИНН на имя ФИО4) в отделение ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет клиенту был открыт ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о присоединении (заявление-оферта), информационные сведения клиента, которые были подписаны клиентом ДД.ММ.ГГГГ. После того, как документы были подписаны клиентом, ему были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин направлялся на электронную почту, а пароль на мобильный телефон, указанные клиентом в заявлении о присоединении. Также клиенту выпускалась карта №. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО «Сбербанк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО Сбербанк логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит, и пользоваться открытым расчетным счетом.

Из оглашенных на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО13 (т. 1, л.д. 55-58) следует, что с апреля 2022 года она занимает должность начальника отдела по обслуживанию юридических лиц РОО Владивостокский ПАО Банк «ВТБ». Для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента посредствам проверки паспорта. После получения документов осуществляется проверка клиента в ЕГРИП и ФНС. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе ПАО БАНК ВТБ, подтверждение о присоединении к договору о рассчетно-кассовом обслуживании в ПАО БАНК ВТБ. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте ПАО БАНК ВТБ. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то он ставит свою подпись в документах. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Затем клиенту подключается «банк-клиент» на номер телефона, указанный клиентом в заявлении. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет («банк-клиент») на сайте ПАО БАНК ВТБ либо через приложение банка, которое можно устанавливать на телефон. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента.

Изучив представленное ей на обозрение банковское дело ИП ФИО4, пояснила, что открытие расчетного счета № осуществлялось ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО БАНК ВТБ, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> «А». Клиент ИП ФИО4 подал документы (паспорт гражданина Российской Федерации, сведения об ИНН на имя ФИО4) в отделение ПАО БАНК ВТБ ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет клиенту был открыт ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о присоединении (заявление-оферта), информационные сведения клиента, которые были подписаны клиентом ДД.ММ.ГГГГ. Банковские карты не выпускались. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО БАНК ВТБ является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО БАНК ВТБ логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит, и пользоваться открытым расчетным счетом.

Из оглашенных на основании части 1 статьи 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО14 (т. 1, л.д. 59-62) следует, что он работает в АО «Альфа-Банк» в должности начальника службы экономической безопасности ДО Дальневосточный филиал Хабаровский АО «Альфа-Банк» в <адрес>. Для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН. Данные документы проверяются в ЕГРИП и ФНС. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента посредствам проверки паспорта. После получения документов осуществляется проверка клиента, после проведения которой, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов, которые подписываются клиентом банка, а именно они оформляют подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе Альфа-Офис, подтверждение о присоединении к договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа-Банк. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте АО «Альфа-Банк». Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. После подписания указанных документов клиенту направляется смс-сообщение на указанный им мобильный телефон со ссылкой на подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором указывается пакет услуг, предоставляемых банком, логин для доступа в интернет-банк и иные сведения. После ознакомления с заявлением оно подписывается электронной подписью клиента, то есть путем ввода кода, который направляется банком в смс-сообщении на мобильный телефон. После подписания указанного заявления на мобильный телефон клиента направляется пароль к указанному в заявлении логину, которые открывают доступ к личному кабинету клиента. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте АО «Альфа-Банк» либо через приложение «Альфа Бизнес Мобаил», которое можно устанавливать на телефон. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента.

Ознакомившись с досье ИП ФИО4, пояснил, что открытие расчетного счета № осуществлялось ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>. Клиент ИП ФИО4 подал документы (паспорт гражданина Российской Федерации и сведения об ИНН на имя ФИО4) в отделение АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет клиенту был открыт ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о присоединении (заявление-оферта), информационные сведения клиента, которые были подписаны клиентом ДД.ММ.ГГГГ. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении АО «Альфа-Банк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным АО «Альфа-Банк» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит, и пользоваться открытым расчетным счетом.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 63-65) было осмотрено помещение отделения ПАО Сбербанк, расположенное на первом этаже здания по адресу: <адрес>, Океанский пр-т, <адрес> «А», где ФИО2 отрыл расчетный счет №, а также получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 66-67) было осмотрено помещение отделения АО «Альфа Банк», расположенное на первом этаже здания по адресу: <адрес>, Океанский пр-т, <адрес> «А», где ФИО2 отрыл расчетный счет №, а также получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 68-69) было осмотрено помещение отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное на первом этаже здания по адресу: <адрес>, где ФИО2 отрыл расчетные счета №, №, а также получил банковские карты, привязанные к данным расчетным счетам.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 70-71) было осмотрено помещение отделения ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО2 отрыл расчетный счет №, а также получил банковскую карту, привязанную к данному расчетному счету.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 72-73) было осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>, проспект 100-летия Владивостока, <адрес> «А» (торговый центр «Искра»), возле которого ФИО2 передал мужчине по имени Максим банковские карты, привязанные к расчетным счетам ПАО «Сбербанк России» №, ПАО Банк «ВТБ» №, АО «Альфа-Банк» №.

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 74-102) были осмотрены:

сведения о расчетном счете № (ПАО «Сбербанк»): карточка с образцами подписей и оттиска печати, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО4 в целях открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк Россия» предоставил в банк образец своей подписи; заявление о присвоении, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО4 (ИНН: <данные изъяты>) открыт расчетный счет № в отделении <данные изъяты> ПАО «Сбербанк», а также к указанному счету выпущена банковская карта;

сведения о расчетном счете № (ПАО Банк «ФК Открытие»): заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ИП ФИО4, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО4 (ИНН: <данные изъяты>) открыл расчетные счета в отделении ПАО Банк «ФК Открытие»; выписка по операциям на расчетных счетах №№, 40№, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ движения денежных средств по указанным расчетным счетам не производилось;

сведения о расчетном счете № (ПАО Банк «ВТБ»): заявление о предоставлении услуг Банка, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО4 (ИНН: <данные изъяты>) открыл расчетный счет в отделении ПАО Банк «ВТБ»; выписка по операциям на расчетном счете №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 5 346 113 рублей;

сведения о расчетном счете № (АО «Альфа Банк»): подтверждение (заявление) о присоединении и подключение услуг, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО4 (ИНН: <данные изъяты>) открыл расчетный счет № в отделении АО «Альфа Банк»; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», из которого следует, что ИП ФИО4 (ИНН: <данные изъяты>) был присоединен к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; выписка по операциям на расчетном счете №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 576 419 рублей.

Согласно предоставленной в следственный орган на основании постановления заместителя начальника полиции УМВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ справке об исследовании документов в отношении ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № (т. 1, л.д. 125-129) на счета ИП ФИО4, за период предоставления счетов поступили денежные средства в общей сумме 5 538 413,00 рублей, а именно: на счет № в ПАО «ВТБ» за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в общей сумме 5 346 113,00 рублей; на счет № в ПАО «Сбербанк» за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в общей сумме 192 300,00 рублей. Также со счетов ИП ФИО4 за период предоставления счетов израсходованы денежные средства в общей сумме 5 538 413,00 рублей, а именно: со счета № в ПАО «ВТБ» за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства в общей сумме 5 346 113,00 рублей; со счета № в ПАО «Сбербанк», за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ израсходованы денежные средства в общей сумме 192 300,00 рублей.

Оценив в совокупности изложенные доказательства, суд считает их достоверными и допустимыми, так как они получены с соблюдением закона, согласующимися между собой и достаточными для установления вины подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления.

Судом установлено, что ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ совершил действия, выразившиеся в сбыте неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронных носителей информации – банковских карт, электронных средств – «пин-кодов» к банковским картам, логинов и паролей, обеспечивающих вход в систему по банковским счетам: ПАО Сбербанк №, ПАО Банк «ВТБ» №, АО «Альфа-Банк» №, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Исходя из данной нормы закона, любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, является электронным средством платежа, а платежная карта является одним из видов электронных носителей информации.

Таким образом, в данном случае выданные ФИО4 банками платежные карты являются электронным носителем информации, а пин-коды к банковским картам, логины и пароли – электронными средствами, так как с их помощью осуществлялся доступ к банковским картам и специальным банковским счетам с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО4 этих средств и носителей и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием электронных средств платежей и носителей информации не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», о чем он был уведомлен при оформлении специальных банковских счетов.

Действия ФИО4 подлежат квалификации по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении ФИО4 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

ФИО4 по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы у ИП ФИО10 характеризуется положительно, как добросовестный и квалифицированный сотрудник, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, не судим, совершил умышленное тяжкое преступление в сфере экономической деятельности.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ являются: явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных признательных показаний.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает полное признание вины подсудимым и его раскаяние в содеянном, <данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, в соответствии с ч. 1 ст. 63 УК РФ судом не установлено.

С учетом изложенных обстоятельств, руководствуясь принципом справедливости, суд приходит к выводу, что в полной мере цели и задачи наказания будут достигнуты при назначении ФИО2 наказания в виде лишения свободы со штрафом.

При определении ФИО4 срока лишения свободы суд применяет положения части 1 статьи 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности преступления, данных о личности подсудимого суд не находит оснований для предусмотренного ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории преступления на менее тяжкую, для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ, а также для применения положений ст. 64 УК РФ, поскольку исключительных обстоятельств по уголовному делу не установлено.

Вместе с тем суд находит возможным исправление подсудимого ФИО4 без изоляции от общества, в связи с чем приходит к выводу о назначении ему на основании ст. 73 УК РФ условного наказания с установлением испытательного срока, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать ФИО4 в течение 10 дней со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, куда ежемесячно по установленному уголовно-исполнительной инспекцией графику являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: получатель: УФК по Приморскому краю (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Приморскому краю л/с <***>), ИНН <***>, КПП 254001001, БИК 010507002, ОКТМО 05701000, КБК 41711603130010000145, кор. счет Банка получателя: 40102810545370000012, счет получателя платежа: 03100643000000012000, Банк получателя: Дальневосточное ГУ Банка России, УИН 41700000000010540045.

Меру пресечения в отношении ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить по вступлении приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Приморский краевой суд через Первореченский районный суд г. Владивостока в течение пятнадцати суток со дня постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство может быть подано в тот же срок и в том же порядке, что и апелляционная жалоба на приговор. Осуждённый вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья О.В. Хренков