Решение № 2-2310/2025 2-2310/2025~М-297/2025 М-297/2025 от 24 февраля 2025 г. по делу № 2-2310/2025

Гражданское дело №

54RS0№-64

ЗАОЧНОЕ
РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

25 февраля 2025 года <адрес>

Центральный районный суд <адрес> в составе

судьи Авазовой В.Б.,

при секретаре Табаевой Э.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

у с т а н о в и л:

истец обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в обоснование которого указал, что между истцом и ответчиком заключены договоры № от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета, договор №/№ от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, инвестору открыт брокерский счет № по тарифному плану «Самостоятельный», в соответствии с которыми инвестор присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк, ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор был ознакомлен с декларацией (уведомление) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий. В соответствии с заявлением на выбор уровня риска от ДД.ММ.ГГГГ инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ брокером было установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи, о чем банк направил уведомление инвестору, в которых также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже минимальной маржи банк имеет право совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. Так, на момент направления последнего уведомления стоимость портфеля составила минус 1 113 486,82 рубля, а размер минимальной маржи 228 561,96 рублей, соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 884 924,86 рублей. В нарушение условий договора инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ брокер осуществил принудительное закрытия позиций инвестора, после чего за счет средств инвестора была погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и части но погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли. Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила 1 146 284,01 рублей.

Просит взыскать с ответчика задолженность по брокерскому обслуживанию в размере 1 146 284,01 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 26 462,84 рублей.

Представитель ПАО «Сбербанк России» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении в его отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, судом принимались меры к его извещению, предусмотренные ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ), путем направления судебной повестки заказной почтой с уведомлением по всем известным суду адресам, в том числе по адресу, который подтверждается сведениями Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по <адрес>, почтовый конверт с судебной повесткой возвращен в суд с отметкой об истечении срока хранения. Срок хранения почтового отправления разряда «судебное» соблюден.

Согласно положениям ст. 165.1. Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Учитывая, что суд предпринимал меры для надлежащего извещения ответчика о дате, времени и месте судебного разбирательства, но ответчик не является на почту за судебными извещениями по адресу места своей регистрации и адресу места жительства, а также принимая во внимание, что сведения об ином месте жительства ответчика отсутствуют, суд в данном случае полагает, что ответчик уклоняется от получения судебных повесток и с учетом положений статьи 117 ГПК РФ считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.

С учетом положений ст. ст. 233-244 ГПК РФ суд определил рассмотреть данное гражданское дело в порядке заочного производства.

Суд, исследовав представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Условиями сделки может быть предусмотрено исполнение ее сторонами возникающих из нее обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательства отдельно выраженного дополнительного волеизъявления его сторон путем применения информационных технологий, определенных условиями сделки.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В соответствии с ч. ч. 1, 2 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления № ФИО1 присоединился в соответствии со ст. 428 ГК РФ к следующим договорам: договор на брокерское обслуживание, существенные и иные условия которого определены в Условиях предоставления брокерских услуг ПАО Сбербанк; депозитный договор, существенные и иные условия которого определены в Условиях осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк; договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального лицевого счета, существенные и иные условия которого определены в Условиях предоставления брокерских услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета (л.д. 20-21).

На основании заявления № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 присоединился в соответствии с о ст. 428 ГК РФ к следующим договорам: договора на обслуживание, существенные и иные условия которого определены к Условиях предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк; депозитный договор, существенные и иные условия которого определены в Условиях осуществления депозитарной деятельности ПАО Сбербанк; договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета, существенные и иные условия которого определены в Условиях предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета. Согласно заявления заявитель принял Условия, соответствующие выбранным договорам, путём присоединения к ним в целом. В целях совершения операций в рамках договора на брокерское обслуживание для хранения и учета, принадлежащих ответчику ценных бумаг инвестор поручил брокеру открыть счет депо в депозитарии банка, сообщил о наличии счета депо №, открытого в Депозитарии банка на основании договора №/СС-6217512009 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 5 заявления инвестором был выбран тарифный план: Самостоятельный (л.д. 22-23, 62-65).

Так, согласно указанным заявлениям инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий (л.д. 24-34).

В соответствии с заявлением на выбор уровня риска от ДД.ММ.ГГГГ инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера). Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской биржи на основании соответствующего договора с ПАО Московская Биржа.

В соответствии с п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, то есть заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном фондовом рынке ПАО Московская Биржа.

Ответчиком посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи. Факт привлечения ответчиком денежных средств истца в рамках маржинальной торговли подтверждается представленным в материалы дела отчетом (л.д. 42-61).

Разделом 21 Условий установлены правила обслуживания на фондовом рынке.

В соответствии с п. 21.1.5 Условий инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи. Банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором (п. 21.1.4 Условий).

В силу п. 21.1.8 Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, и/или приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором. Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора. Банк вправе направить инвестору смс-сообщение с информацией о событии типа маржин колла с целью оперативного оповещения инвестора о возникновении события.

При снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и уполномочен инвестором совершить операции, направление на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/иностранных валют, не включенных банком в перечень приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленных Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций (п. ДД.ММ.ГГГГ Условий). В результате совершения действий, предусмотренных п. ДД.ММ.ГГГГ Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (п. ДД.ММ.ГГГГ Условий).

ДД.ММ.ГГГГ банком установлено, что стоимость портфеля ответчика приняла значение ниже размера начальной маржи, о чем банк направил уведомление инвестору, в котором также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже минимальной маржи банк имеет право совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ банком установлено, что стоимость портфеля ответчика приняла значение ниже размера начальной маржи, о чем банк направил уведомление инвестору, в котором также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже минимальной маржи банк имеет право совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ банком установлено, что стоимость портфеля ответчика приняла значение ниже размера начальной маржи, о чем банк направил уведомление инвестору, в котором также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже минимальной маржи банк имеет право совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

ДД.ММ.ГГГГ банком установлено, что стоимость портфеля ответчика приняла значение ниже размера начальной маржи, о чем банк направил уведомление инвестору, в котором также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже минимальной маржи банк имеет право совершать операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего уведомления ДД.ММ.ГГГГ стоимость портфеля ответчика составлял минус 1 113 486,82 рубля, размер минимальной маржи – 228 561,96 рублей. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус 884 924,86 рублей (л.д. 70).

В нарушение п. 21.1.9, ДД.ММ.ГГГГ Условий ответчиком не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

В соответствии с п. 18 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с неисполнением ответчиком обязанности по урегулированию возникшей задолженности банк осуществил принудительное закрытие позиций инвестора, после чего за счет средств инвестора погашена комиссия биржи, вознаграждение брокера за совершение сделок по продаже ценных бумаг на фондовом рынке и частично погашена задолженность перед брокером в рамках маржинальной торговли.

После закрытия позиций ответчика задолженность перед банком составила 1 146 284,01 рублей.

Расчет задолженности, представленный истцом, проверен судом, периоды просрочки, сумма основного долга, проценты, штрафные санкции в связи с просрочкой оплаты кредита и процентов, алгоритм арифметических действий, указаны истцом верно, расчет произведен исходя из условий, предусмотренных договором, истцом при расчете задолженности учтены все суммы, подлежащие уплате и поступившие в счет погашения задолженности, и суд соглашается с представленным расчетом истца.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации недопустим односторонний отказ от исполнения обязательства.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ ответчикам было предложено представить относимые и допустимые доказательства надлежащего исполнения обязательств, контррасчет цены иска (л.д. 1 на обороте).

Однако, таких доказательств суду представлено не было.

Оценив совокупность представленных доказательств, учитывая, что ответчиком не оспорен факт заключения договора на брокерское обслуживание, его условия, факт осуществления банком операция по обслуживанию брокерского счет ответчика за свой счет, суд приходит к выводу, что ответчик в силу упомянутых правовых норм обязан исполнять условия договора в полном объеме и надлежащим образом.

Принимая во внимание, что ответчиком не оспорен факт наличия задолженности по договору обслуживания брокерского счета, размер задолженности, не представлены доказательства погашения задолженности, суд считает требования о взыскании с ответчика задолженности по брокерскому обслуживанию обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации взысканию с ответчиков в пользу истца подлежат расходы по оплате государственной пошлины как за подачу искового заявления в размере 26 462,84 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 98, 194-198, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

исковые требования публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН <***>) к ФИО1 (№) о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» задолженность по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке в общем размере 1 146 2984,01 рублей и расходы по оплате государственной пошлины в размере 26 462,84 рублей.

Разъяснить ответчику, что он вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения. Заочное решение суда может быть обжаловано ответчиком путем подачи апелляционной жалобы в Новосибирский областной суд через суд, вынесший решение, в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Разъяснить сторонам, что иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано путем подачи апелляционной жалобы в Новосибирский областной суд через суд, вынесший решение, в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья В.Б. Авазова