Решение № 12-102/2020 12-1428/2019 от 29 января 2020 г. по делу № 12-102/2020

34RS0036-01-2019-001172-81

дело №12-102/2020


Р Е Ш Е Н И Е

по жалобе на постановление по делу

об административном правонарушении

город Волгоград 30 января 2020 года

Судья Дзержинского районного суда г.Волгограда Абакумова Е.А., рассмотрев жалобу председателя сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ВКБ-кредит» ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка РФ (Отделение Волгоград» ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ9 года № председатель сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ВКБ-кредит» ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде предупреждения.

В жалобе, поданной в суд, ФИО1 просит отменить постановление, освободить его от административной ответственности на основании ст.2.9 КоАП РФ за малозначительностью совершенного правонарушения, с объявлением устного замечания.

В обоснование жалобы указывает на то, что нарушение п.1.4 Положения Банка России № правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ связаны в основном с организационной структурой Кооператива в области ПОД/ФТ и больше направлены на отношения внутри Кооператива. Сотрудники Кооператива в своей практической работе не только руководствуются ПВК, но и ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ и другими нормативными актами в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Таким образом, недочеты ПВК не могли повлиять на правильное видение практической работы сотрудников Кооператива в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Нарушения в части не соответствия правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ действующему законодательству в настоящее время устранены и приведены в норму. Во избежание нарушений был проведен тщательный разбор указанных несоответствий на общем совещании с сотрудниками Кооператива, а так же целевой инструктаж, что характеризует его как добросовестного сотрудника организующего работу в сфере ПОД/ФТ в Кооперативе. Указывает на то, что он, как ответственный за организацию работы в области ПОД/ФТ еще до рассмотрения дела об административном правонарушении предпринял меры по устранению и недопущению совершения аналогичных ошибок и моей работе и работе сотрудников Кооператива. В связи, с чем полагает, что совершенное им административное правонарушение является малозначительным, так как отсутствует существенная угроза охраняемых общественных отношений. Так же полагает, что в данном случае совершенное правонарушение является незначительным, содержащим только формально признаки состава административного правонарушения. Допущенные нарушения не повлекли существенного нарушения прав третьих лиц и охраняемых общественных правоотношений. Ранее он не привлекался к административной ответственности, добровольно устранил выявленные нарушениями, в связи с чем считает правонарушение малозначительным.

В судебном заседании защитник ФИО1 - Волченко А.В. жалобу поддержала. Не оспаривая состав административного правонарушения и своей вины, просила признать правонарушение малозначительным, отменить обжалуемое постановление и прекратить производство по делу на основании ст.2.9 КоАП РФ.

Представитель Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка РФ – ФИО3, действующий на основании доверенности, просил постановление оставить без изменения, жалобу без удовлетворения. Доводам, изложенным в жалобе о малозначительности правонарушения, была дана надлежащая оценка в обжалуемом постановлении.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, судья приходит к следующему.

В соответствии со ст.30.1 ч.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении может быть обжаловано лицами, указанными в статьях 25.1- 25.5 КоАП РФ, а именно: лицом, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, потерпевшим, законным представителем физического лица, законным представителем юридического лица, защитником и представителем.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона № 115-ФЗ сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, которые, согласно пункту 2 статьи 7 указанного закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее - ФРОМУ), разрабатывать правила внутреннего контроля.

В силу пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ правила внутреннего контроля должны разрабатываться сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации.

Центральный банк Российской Федерации установил данные требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Положением от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России №-П), Положением от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России №-П), Указанием от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Указание Банка России №-У).

Согласно пункту 1.4 Положения Банка России №-П правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должны разрабатываться некредитной финансовой организацией (далее - НФО) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, Положением Банка России №-П и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В соответствии с ч.1 ст.15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученныхпреступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Как следует из представленных материалов дела, в соответствии со статьей 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в рамках осуществления контроля и надзора за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Волгоград) из СКПК «ВКБ-кредит» были истребованы копии действующей редакции правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

По итогам рассмотрения представленных СКПК «ВКБ-кредит» документов было установлено несоответствие действующих в СКПК «ВКБ-кредит» Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Положению от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, согласно пункту 1.4 Положения Банка России №-П правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ должны разрабатываться некредитной финансовой организацией (далее - НФО) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, Положением Банка России №-П и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В нарушение пункта 1.4 Положения Банка России №-П определение понятия «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем», приведенное в ПВК от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствует нормам статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ, а именно:

- в ПВК от ДД.ММ.ГГГГ приведено следующее определение: «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами и иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК РФ»;

- в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ дано следующее определение: «легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления».

Согласно пункту 2.10 Положения Банка России №-П Программой организации системы ПОД/ФТ должна быть определена следующая функция ответственного сотрудника:

- подготовка и представление не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу некредитной финансовой организации письменного отчета, согласованного с руководителем некредитной финансовой организации, о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ.

В нарушение пункта 2.10 Положения Банка России №-П в Программе организации системы ПОД/ФТ (стр. 10 - 19 ПВК от ДД.ММ.ГГГГ) не определена следующая функция ответственного сотрудника:

- подготовка и представление не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу некредитной финансовой организации письменного отчета, согласованного с руководителем некредитной финансовой организации, о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ.

Согласно пункту 7.1 Положения Банка России №-П в Программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции включается порядок информирования физического лица, юридического лица о причинах принятия некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае его обращения в некредитную финансовую организацию, а также о наличии у физического лица, юридического лица права представить в любое структурное подразделение некредитной финансовой организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, способах их представления.

В нарушение пункта 7.1 Положения Банка России №-П в Программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (стр. 61 - 65 ПВК от ДД.ММ.ГГГГ) не включен порядок информирования физического лица, юридического лица о причинах принятия некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае его обращения в некредитную финансовую организацию, а также о наличии у физического лица, юридического лица права представить в любое структурное подразделение некредитной финансовой организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, способах их представления.

Датой совершения нарушения является ДД.ММ.ГГГГ - дата утверждения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

В силу пункта 1.10 Положения Банка России №-П ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.

Согласно пункту 6.3 Положения Банка России №-П некредитная финансовая организация определяет в ПВК по ПОД/ФТ порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 2.5 статьи 6 Федерального закона.

В нарушение пунктов 1.10, 6.3 Положения Банка России №-П в ПВК от ДД.ММ.ГГГГ не определен:

- порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 2.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Датой совершения нарушения является ДД.ММ.ГГГГ – первый день, следующий за последним днем периода, в течение которого ПВК по ПОД/ФТ должны были быть приведены в соответствие с Указанием Банка России №.

Согласно пункту 5 Указания Банка России № правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны и начать применяться финансовыми организациями в течение 30 дней со дня вступления в силу данного Указания.

Указание Банка России №-У вступило в силу ДД.ММ.ГГГГ. Следовательно, правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, соответствующие требованиям Указания Банка России №-У, должны быть разработаны кооперативом не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В нарушение пунктов 3, 5 Указания Банка России №-У в Программе, определяющей порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (стр. 54 - 58 ПВК от ДД.ММ.ГГГГ):

- порядок получения информации, размещаемой на официальном сайте федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - информация уполномоченного органа), не предусматривает фиксирование времени и даты получения информации уполномоченного органа;

- отсутствует порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 7 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

В нарушение пунктов 4, 5 Указания Банка России № в Программе, определяющей порядок приостановления в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ операций с денежными средствами или иным имуществом (стр. 58 - 61 ПВК от ДД.ММ.ГГГГ):

- порядок приостановления в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ операций с денежными средствами или иным имуществом не предусматривает фиксирование информации о времени приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом.

Датой совершения нарушения является ДД.ММ.ГГГГ – первый день, следующий за последним днем периода, в течение которого в соответствии с Указанием Банка России № правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны финансовыми организациями.

На основании выявленных нарушений, уполномоченным должностным лицом Банка ДД.ММ.ГГГГг. в отношении председателя СКПК «ВКБ-Кредит» ФИО1 был составлен протокол об административном правонарушении, по результатам рассмотрения которого ДД.ММ.ГГГГ вынесено постановление о привлечении к административной ответственности, предусмотренной предусмотренный ч.1 ст.15.27 КоАП РФ и назначения административного наказания в виде предупреждения.

Факт неисполнения председателем СКПК «ВКБ-Кредит» ФИО1 законодательства в части организации внутреннего контроля, выразившееся в нарушении установленных Положением Банка России №-П (пунктов 1.4, 1.10, 2.10, 6.3, 7.1), Указанием Банка России №-У требований к разработке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (пунктов 3, 4, 5) подтверждается следующими доказательствами: копией ПВК от ДД.ММ.ГГГГ; копией приказа председателя СКПК «ВКБ-Кредит» ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ №-ВК об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения; копией Устава СКПК «ВКБ-кредит», утвержденного протоколом годового общего собрания членов СКПК «ВКБ-кредит» от ДД.ММ.ГГГГ №; копией приказа члена наблюдательного совета СКПК «ВКБ-кредит» ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № о переводе ФИО1 на должность председателя кооператива; копией приказа председателя СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ № о приеме ФИО1 на должность председателя кооператива; копией выписки из протокола годового общего собрания членов СКПК «ВКБ-кредит» от ДД.ММ.ГГГГ №; копиями табелей учета рабочего времени в кооперативе за апрель и май 2019 года, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 осуществлял трудовые функции.

Указанным доказательствам должностным лицом Банка была дана надлежащая оценка, оснований не согласиться с которой у судьи не имеется.

Согласно статье 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Приказом члена наблюдательного совета СКПК «ВКБ-кредит» ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО1 переведен на должность председателя кооператива.

Согласно выписке из протокола годового общего собрания членов СКПК «ВКБ-кредит» от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО1 повторно избран на должность председателя кооператива.

Приказом председателя СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ принят на должность председателя кооператива.

В силу пункта 1.10 Положения Банка России №-П руководитель некредитной финансовой организации обязан обеспечить контроль за соответствием применяемых правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Пунктом 2.1.3 ПВК от ДД.ММ.ГГГГ определено, что контроль за соответствием применяемых кооперативом ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ требованиям законодательства и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ осуществляет председатель кооператива.

Несоблюдение СКПК «ВКБ-кредит» требований пунктов 1.4, 1.10, 2.10, 6.3, 7.1 Положения Банка России №-П, пунктов 3, 4, 5 Указания Банка России №-У свидетельствует о ненадлежащем исполнении председателем СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 своих служебных обязанностей.

В соответствии с определением, содержащимся в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ, разработка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ относится к организации внутреннего контроля.

Объективных обстоятельств, препятствующих исполнению председателем СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 обязанностей, возложенных на него правилами внутреннего контроля, не установлено.

Следовательно, при необходимой внимательности и предусмотрительности председатель СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 должен был и мог предвидеть наступление вредных последствий своих действий (бездействия), что свидетельствует о небрежном отношении к исполнению возложенных на него служебных обязанностей.

Указанные действия (бездействие) председателя СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1, выразившиеся в нарушении установленных Положением Банка России №-П, Указанием Банка России №-У требований к разработке правил внутреннего контроля, соответствуют признакам состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Волченко А.В. к административной ответственности судьей не установлено.

Председатель СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 привлечен к ответственности в пределах установленного статьей 4.5 КоАП РФ срока давности привлечения к административной ответственности, административное наказание в виде предупреждения назначено в пределах санкции ч.1 ст.15.27 КоАП РФ, и является минимальным.

Обращаясь с настоящей жалобой председатель СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 ссылается на то, что совершенное правонарушение не посягает на установленный порядок общественных отношений, не является существенным и не может нести угрозы безопасности государства и его целостности, выявленные нарушения были устранены ею до вынесения обжалуемого постановления, ранее она к административной ответственности не привлекалась. Указанные обстоятельства полагает являются основанием для признания правонарушения малозначительным.

Согласно разъяснению, содержащемуся в п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», - малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий, не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях, должна быть мотивирована, соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству и производиться применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта предпринимательской деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права.

Как следует из материалов дела, у председателя СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 имелась возможность соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но ею не были приняты меры по их соблюдению. Доказательств об исключительном характере обстоятельств совершения данного административного правонарушения, свидетельствующих о наличии предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности административного правонарушения, лицом, привлекаемым к ответственности, не представлено.

Оснований для признания административного правонарушения в качестве малозначительного не имеется.

В данном случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения (состав правонарушения является формальным), а в пренебрежительном отношении ФИО1 к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права, которое привело к нарушению требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, в связи с чем, совершенное административное правонарушение не может быть признано малозначительным, а также учитывая, что предупредительная цель административного производства, включающая в себя, в том числе, пресечение подобных нарушений в дальнейшем, может быть достигнута путем назначения административного наказания, по результатам рассмотрения.

Таким образом, учитывая характер административного правонарушения, фактические обстоятельства дела, данные о личности лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, наличие смягчающих обстоятельств, судья полагает, что в данном случае признаков малозначительности административного правонарушения не имеется, наказание назначено должностному лицу – председателю СКПК «ВКБ-кредит» ФИО1 в пределах санкции применяемой статьи.

При указанных обстоятельствах, оснований для удовлетворения жалобы, отмены либо изменения постановления должностного лица не имеется.

Руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л:

Постановление заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка РФ (Отделение Волгоград» ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ9 года №№ о привлечении председателя сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ВКБ-кредит» ФИО1 к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст.15.27 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения – оставить без изменения, жалобу председателя сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «ВКБ-кредит» ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Дзержинский районный суд г.Волгограда в течение 10 дней с момента вручения или получения копии решения.

Судья Е.А. Абакумова