Решение № 2-2959/2024 от 23 октября 2024 г. по делу № 2-2959/2024

Дело № 2-2959/2024 23 октября 2024 года

УИД №


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Королевой Н.А.,

при секретаре Захаренко А.М.,

с участием истца ФИО1, представителя ответчика Банка ВТБ (ПАО) – ФИО2, действующего по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ сроком по ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании путем приобретения на лицевой счет ценных бумаг, взыскании убытков, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1, обратилась в Кировский районный суд г. Ярославля с иском к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании путем приобретения на лицевой счет ценных бумаг, взыскании убытков, судебных расходов.

В обосновании заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ истцу открыт индивидуальный лицевой счет ведения расчетов по сделками с ценными бумагами и прочим сопутствующим операциям, заключено соглашение о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг и срочном рынке с Банком ВТБ 24 (ЗАО) № путем присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынка Банка.

Заключение договора было продиктовано необходимостью продажи части именных привилегированных акций ОАО АК «Транснефть», принадлежащих истцу, бывшему работнику одного из подразделений нефтяной отрасли, которые были получены им в ходе приватизации отрасли в ДД.ММ.ГГГГ и находились на хранении в депозитарии.

Также истец указывает, что был выбран и согласован между сторонами способ взаимодействия исключительно по телефону, поскольку истец не является квалифицированным инвестором и пользователем сети интернет, владеет крупным пакетом акций, имеющий высший рейтинг на рынке ценных бумаг России.

С ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ истец дал только одно распоряжение – продажа части акций ПАО «Газпром» в количестве 150 акций на сумму 24 729 рублей.

В ДД.ММ.ГГГГ истец получила посредством СМС сообщение, из которого следовало, что у истца образовалась задолженность в размере 183 337,39 рублей.

Письмом от ДД.ММ.ГГГГ ответчик сообщил истцу, что ДД.ММ.ГГГГ совершено принудительное закрытие позиций истца путем продажи принадлежащих истцу ценных бумаг, при этом образовалась задолженность в размере 183 337,39 рублей.

Истец указывает, что продажа ценных бумаг состоялась в условиях, когда ответчик не известил истца о необходимости предоставления дополнительного финансирования. По крайне низкой величине рыночной стоимости, в убыток истцу.

Истец не знала о заключенных ответчиком сделках вплоть до момента получения СМС-уведомления о необходимости погашения задолженности.

При этом как указывает истец, в рамках договора о брокерском обслуживании Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам депо и осуществляющий их с определенной степенью риска должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных ненадлежащим исполнением обязательств по договору. Истец была вправе полагаться на добросовестность ответчика и соблюдение им согласованных условий договоров.

Распоряжение материальными активами клиентов без получения соответствующих распоряжений не может рассматриваться как добросовестное поведение Банка, поскольку подрывает доверие инвесторов, что отрицательно сказывается на инвестиционном климате в целом.

Действия банка были обусловлены введением истца в заблуждение в связи с непредставлением надлежащей и достоверной информации со стороны Банка о текущем статусе счета истца и необходимости предоставить дополнительное финансирование.

Также истец указывает, что в результате действий Банка истцу причинены убытки, а также упущенная выгода в виде неполученного дохода – дивидендов. Размер убытков определен истцом согласно данным представленных отчетов ответчика за период исковой давности с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 6 887 405 рублей.

Истец с учетом уточнений (т.2, л.д. 62) просит взыскать с ответчика путем приобретения за счет ответчика таки же и в таком же количестве ценных бумаг как утраченные на лицевой счет истца, взыскать убытки в размере 3 477 083 рубля, расходы по оплате государственной пошлины в размере 42 637 рублей.

Определением Кировского районного суда г. Ярославля от ДД.ММ.ГГГГ гражданское дело передано по подсудности в Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга.

Истец ФИО1 в судебное заседание явилась, исковые требования поддерживает в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик представитель Банка ВТБ (ПАО) по доверенности в судебное заседание явился, исковые требования не признает по доводам, изложенным в письменном отзыве, суду сообщил, что в связи с невыполнение истцом требований о своевременном самостоятельном закрытии позиций или пополнении лицевого счета Банком по соглашению были поведены операции по принудительному закрытию позиций в соответствии с положением Регламента. После завершения расчетов на Бирже образовалась торговая задолженность. При этом принудительное закрытие позиции направлено на управление рисками. Клиент может понести значительные убытки, несмотря на то, что после этого изменение цен на фиксированные инструменты может принять благоприятное для клиента направление и клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта.

Суд, выслушав стороны, изучив материалы дела, находит заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 1 ст. 15 ГК РФ‚ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии с п. 2 ст. 15 ГК РФ‚ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

При этом абз. 2 п. 2 ст. 15 ГК РФ подлежит применению только в том случае, если истцом доказан сам факт наличия у него неполученных доходов (упущенной выгоды), поскольку данный абзац устанавливает порядок определения размера таких доходов.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено и следует из материалов дела, что между ФИО1 и Банком заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках ДД.ММ.ГГГГ № (далее - Соглашение) и депозитарный договор № от ДД.ММ.ГГГГ (счет депо №, далее - Депозитарный договор) путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка (далее - Регламент) и Условиям осуществления депозитарной деятельности (далее - Условия) в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Для заключения соглашения истцом было представлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 16 к Регламенту, в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены в полном объеме и до подписания заявления он был проинформирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках, и также ознакомлен с Декларацией (уведомлениях) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Текст Регламента и Приложений размещен на официальном сайте Банка.

Согласно пункту 38.1 Регламента внесение изменений и дополнений в Регламент, в том числе в Тарифы Банка за оказание услуг на рынках ценных бумаг, производится Банком самостоятельно в одностороннем порядке. Банк вправе вносить изменения и дополнения в Регламент, в том числе путем введения в действие новой редакции Регламента.

Тексты Регламента, Приложений и Условий размещены на официальном сайте Банка по адресам: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/ и https://www.vtb.ru/krupnyi-biznes/depozitarij/#tab 1 1 #.

В Декларации о рисках Банк уведомляет, о рисках, связанных с операциями на рынке ценных бумаг.

Согласно пункту 21.1 Регламента за исключением особых случаев, предусмотренных разделом 27 «Особенности приема и исполнения Заявок на Необеспеченные сделки, Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и внебиржевые сделки с иностранной валютой», разделом 29 «Особые случаи совершения сделок Банком» Регламента, а также Приложением № 21 к Регламенту Банк совершает сделки за счет Клиента только на основании полученных от Клиента распорядительных Сообщений - Заявок на сделки, составленных по типовой форме, представленной в Приложениях № 5а - 5к к Регламенту, переданных в Банк способами, предусмотренными Регламентом. Банк принимает Заявку к исполнению при наличии всех существенных условий, предусмотренных Приложениями № 5а - 5к.

Согласно пункту 22.20 Регламента клиент обязан регулярно (Банк рекомендует - не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля Позиций, во всех случаях Клиент до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если клиент совершит сделку вне собственной позиции, будет всегда относиться за счет клиента.

Согласно пункту 24.11 Регламента, если к установленному сроку расчетов на плановой позиции клиента, соответствующей сроку расчетов, на площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте, обязательства клиента могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.

Согласно пункту «Г» пункта 29.1 Регламента, если к 15-00 Торгового дня у клиента есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и\или исполнения Банком иных распорядительных Сообщений клиента, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)), клиент поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли- продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п.27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые Позиции Клиента).

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении Клиента, то Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно пункту 26.1.7 Регламента за исполнение Заявок Клиента на любые сделки РЕПО Банк взимает вознаграждение согласно Тарифам Банка. Соответственно заключение любой сделки РЕПО в рамках Регламента означает, что Клиент ознакомлен с размером вознаграждения.

Согласно пункту 27.2 Регламента до подачи любой Заявки на сделку Клиент должен осуществить контроль соответствия объема Заявки размеру Плановой Позиции Клиента на Площадке с целью исключения возможности ошибочного направления Банку Заявки, на Необеспеченную сделку. В случае если в результате принятой Заявки на сделку возникает отрицательное значение по любой из Плановых Позиций Клиента, такая Заявка будет интерпретирована и исполнена Банком как Заявка на Необеспеченную сделку в соответствии с Регламентом.

Согласно пункту 27.11 Регламента при заключении Специальной сделки РЕПО и/или Специальной сделки валютный СВОП и/или внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из параметров текущей ликвидности ценных бумаг и иностранной валюты.

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой позиции допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением №11 к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru.

Согласно пункту 13 Приложения № 11 к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких позиций»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется Клиентам в зависимости от принадлежности Портфеля клиента к определенному типу группы по телефонам, используемым для подачи заявок, подтвержденных в извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением клиента в смысле Регламента.

Банк публикует на интернет-сайте https://www.vtb.ru базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп Клиентов, отдельных субсчетов Клиентов. Критерии отнесения групп Клиентов и/или субсчетов Клиентов к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru.

Согласно пункту 14 Приложения № 11 к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:

для Клиентов, имеющих Непокрытые позиции до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;

для Клиентов, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых позиций после объявления изменений - сразу после объявления об изменении.

Согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми позициями Клиента Банк производит на текущий день ТО и на каждый из дней, следующих за ТО, расчет и оценку Стоимости портфеля Клиента, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам Клиента). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № 11 к Регламенту.

Согласно пункту 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на Необеспеченную сделку в режиме ТО или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую Плановую Позицию Клиента, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения:

размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения ТО, и на каждый из дней, следующих за ТО, будет больше нуля.

Банк принимает и исполняет Заявку Клиента на сделку в режиме торгов «Т+», в том числе Необеспеченную, только при условии, что НПР1, рассчитанный на все дни до дня расчетов по сделке, будет больше нуля.

Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 Клиента на день ТО и на любой из дней, следующих за ТО, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как хорошие. В этом случае Банк принимает от Клиента любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в п. 28.2 Регламента.

Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР1 Клиента на текущий день ТО или на каждый из дней, следующих за ТО, станет ниже нуля, но при этом НПР2 Клиента на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от Клиента распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от Клиента только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключения сделки ТО и на каждый из дней, следующих за ТО, не уменьшается.

Согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС <1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых позиций, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.

Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС<0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента шля подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

Также ответчик сообщил, что для более наглядного отображения клиентам информации о соотношении маржинальных показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, значениях НПР1, НПР2 Банк в режиме онлайн транслирует в системах удаленного доступа QUIK и Личный кабинет, в том числе в мобильном приложении ВТБ Мои инвестиции, индикативный показатель УДС.

Более подробная информация о маржинальных показателях и УДС размещена на сайте Банка https://www.vtb.ru/personal/investicii/marzhinalnoe-kreditovanie/likvidnie- finansovie-instrumenty/?vsclid=lgettot3i596846833.

Согласно подпункту «А» пункта 29.1 Регламента Клиент поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты:

на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия позиций Клиента НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х) превышал ноль на величину не более 5 (пяти) % от Стоимости портфеля Клиента или на величину не более стоимости 1 (одного) лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия позиций, если стоимость 1 (одного) лота составляет не менее 5 (пяти) % процентов от Стоимости портфеля Клиента после закрытия позиций:

на Площадке Внебиржевой рынок таким образом, чтобы НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), составил любую положительную величину. Предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из приоритета, устанавливаемого работником Банка в процессе частичного закрытия открытых Позиций Клиента, - в том числе, в случае закрытия на биржевом рынке с одновременной сменой Места учета по инициативе Банка.

Данный порядок закрытия позиций применяется в отношении всех категорий Клиентов.

Клиент поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынке) в случае, предусмотренном подпунктом “А” для закрытия всех или части открытых Позиций Клиента, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае Клиент оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадками, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пенни и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

В соответствии с пунктом 22.2 Регламента особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок на различных Площадках, определяются Правилами торгов и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.

В правилах расчета маржинальных показателей содержатся в Указании Банка России от 26 ноября 2020 г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» и в Правилах расчета уровня маржи (Приложение 11) к "Регламенту оказания услуг на финансовых рынках", а также на сайте Банка.

Таким образом, осуществление Банком действий в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента обусловлено требованиями, установленными для брокера пунктом 16 Единых требований (Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У) являющимися обязательными к исполнению Банком как профессиональным участником рынка ценных бумаг – брокером.

В судебном заседании представитель ответчика пояснил, что по состоянию на начало торгового дня ДД.ММ.ГГГГ обязательства Клиента перед Банком составляли -3 582 944,69 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> Банком в адрес истца направлено уведомление о возможном принудительном закрытии позиций в рамках Соглашения в связи со снижением показателя НПР1 ниже 0 были направлены на номер мобильного телефона, указанный в Анкете Клиента №

Сообщение следующего содержания «Внимание! По брокерскому соглашению № на Основном рынке Московской Биржи возможно принудительное закрытие позиций, подробная информация направлена на email.» Ввиду того, что снижение показателя НПР1 выявлено позднее <данные изъяты> то, закрытие позиции может быть произведено Банком в течение следующего торгового дня в соответствии пунктом 4.4 Положения «О порядке работы с непокрытыми позициями клиентов Банка ВТБ (ПАО) в рамках брокерских договоров»

По состоянию на начало торгового дня ДД.ММ.ГГГГ обязательства клиента перед Банком составляли -3 584 593,92 руб. ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> Банк повторно направил в адрес истца уведомление о возможном принудительном закрытии позиций в рамках Соглашения в связи со снижением показателя НПР1 ниже 0. Сообщение следующего содержания «Внимание! По брокерскому соглашению № на Основном рынке Московской Биржи возможно принудительное закрытие позиций, подробная информация направлена на email»

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, <данные изъяты> мск, когда стоимость портфеля по Соглашению Клиента стала ниже показателя минимальной маржи и у Банка появилось основание для исполнения требований пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента, Банк выставил по Соглашению Клиента заявки на продажу акций российских эмитентов, входящий в состав портфеля Клиента а именно:

Газпром а.о., ISIN № в количестве 1 250 шт.,

Сургнфгз-п а.п., ISIN № в количестве 33 200 шт.,

для исполнения заявок были заключены сделки по продаже указанных ценных бумаг, суммарный размер сделки - 1 388 321,80 руб. (комиссионное вознаграждение Банка составило 712,21 руб.) с целью увеличения значения НПР1 до величины, установленной подпунктом «А» пункта 29.1 Регламента, поскольку значение НПР2 по позиции Клиента, рассчитанное на день Т+х, стало меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений).

О чем истец была уведомлена СМС сообщением следующего содержания «Внимание! По брокерскому соглашению № произведено принудительное закрытие позиций, подробнее см. email. Тел. №.»

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> и ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, Банк снова направил уведомления о возможном принудительном закрытии позиций в рамках Соглашения в связи со снижением показателя НПР1 ниже 0. СМС следующего содержания «Внимание! По брокерскому соглашению № на Основном рынке Московской Биржи возможно принудительное закрытие позиций, подробная информация направлена на email.»

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в связи со снижением в портфеле Клиента показателя НПР2 по позиции, рассчитанного на день Т+х, меньше нуля (УДС снизился до отрицательных значений), и в связи с отсутствием достаточных самостоятельных действий Клиента, Банком согласно требованиям пунктов 28.6 и 29.1 (подпункт «А») Регламента, а также пункта 16 Единых требований в рамках Соглашения на биржевых торгах Биржи были заключены сделки по продаже акций:

Транснф_а.п., ISIN № в количестве 18 шт., для исполнения заявок были заключены сделки (несколько) по продаже указанных ценных бумаг, суммарный размер сделки - 2 022 000,00 руб., (комиссионное вознаграждение Банка составило 1037,28 руб.) с целью увеличения значения НПР2 до величины, установленной пунктом 29.1 (подпункт «А») Регламента.

О чем Клиент был уведомлен СМС сообщением следующего содержания «Внимание! По брокерскому соглашению № произведено принудительное закрытие позиций, подробнее см. email. Тел. №.»

После проведения расчетов по закрытым позициям по сделкам ДД.ММ.ГГГГ суммарная задолженность истца перед Банком составила -184 483,37 руб., но задолженность по начисленному комиссионному вознаграждению в размере 1 145,99 руб. была аннулирована Банком в ДД.ММ.ГГГГ как безнадежная к взысканию.

После вышеназванных событий между истцом и ответчиком было заключено соглашение о погашении задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому истец подтверждает, что в рамках соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках № от ДД.ММ.ГГГГ у него возникла задолженность в размере 183 337,38 рублей, в связи с чем, стороны установили график погашения задолженности.

Таким образом, подписав соглашение от ДД.ММ.ГГГГ истец согласился с тем, что у ее возникла задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым подтвердила правомерность действий Банка по принудительному закрытию непокрытых позиций.

Обращаясь с иском о возмещении убытков, истец указывает на то, что в связи с самостоятельной реализацией Банком принадлежащих ей ценных бумаг, она понесла убытки в виде упущенной выгоды недополученных дивидендов в размере 345 988 рублей, убытки по уплате вознаграждения брокера в размере 875 124 рубля, убытки по уплаты услуг по тарифам ответчика по сделкам в размере 2 255 971 рубль.

В пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации). Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

По смыслу приведенных выше положений закона и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации, бремя представления доказательств, подтверждающих факт причинения вреда, размер причиненного вреда, а также доказательств того, что именно ответчик является причинителем вреда или лицом, в силу закона обязанным возместить вред, относится на потерпевшего. В то же время статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена презумпция вины причинителя вреда, которая предполагает, что доказательства отсутствия его вины должен представить сам ответчик.

По общему правилу, закрепленному в вышеприведенных нормах материального права, убытки являются мерой гражданско-правовой ответственности, в связи с чем, лицо, требующее их возмещения, должно доказать наличие одновременно следующих обстоятельств: факт причинения убытков, размер убытков, установления незаконности действий, наличие причинной связи между указанными действиями (бездействиями) и возникновением убытков.

При этом ответственность ответчика наступает при доказанности всех перечисленных обстоятельств в совокупности.

В ходе рассмотрения дела судом не установлена совокупность условий для взыскания в пользу истца убытков, а именно не доказаны противоправность действий и вина ответчика, поскольку действия Банка по совершению принудительных операции по брокерскому счету соответствуют требования Регламента.

В нарушение положений ст. 56 ГПК РФ истец не представил суду доказательств, свидетельствующих о наличии упущенной выгоды, а также о неправомерности действий ответчика, повлекших для него убытки.

В то же время согласно Приложению № 14 к Регламенту истец был предупрежден о возможных рисках, в том числе о ценовом риске - риске потерь вследствие неблагоприятных изменений цен, а также предупрежден о риске принудительного закрытия позиции - неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие требованиям нормативных актов и брокерского договора, что должно быть сделано в короткий срок, которого может быть недостаточно для инвестора. Банк в этом случае вправе без дополнительного согласия Клиента «принудительно закрыть позицию», то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств инвестора, или продать ценные бумаги Клиента. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у Клиента убытков.

Принудительное закрытие позиции направлено на управление рисками. Клиент может понести значительные убытки, несмотря на то, что после этого изменение цен на финансовые инструменты может принять благоприятное для Клиента направление и Клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта.

При этом принудительные закрытые непокрытые позиции не могут сыть квалифицированы как убытки истца, поскольку указанные ценные бумаги приобретались за счет средств Брокера с помощью маржинального кредитования, а не за счет собственных денежных средств, указанное обстоятельство подтверждается самим истцом, и отчетами Банка ВТБ (ПАО) о сделках, операциях и состоянии счетов Клиента в рамках Регламента оказания услуг на финансовых рынках. Продажа ценных была осуществлена с целью погашения обязательств Клиента перед Брокером, до допустимого уровня.

Довод истца о том, что она не была предупреждена о рисках, связанных с операциями на рынке ценных бумаг не состоятелен.

Таким образом, на стороне истца не возникло убытков, поскольку ценные бумаги были приобретены не за счет собственных средств.

Согласно п. 27.7 Регламента за исполнение Заявок Клиента на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты Банк взимает вознаграждение согласно Тарифам (Приложение № 9 к Регламенту). Соответственно заключение любой внебиржевой сделки купли-продажи иностранной валюты в рамках Регламента означает, что Клиент ознакомлен с размером вознаграждения.

Таким образом, комиссионное вознаграждение удержано законно и обоснованно, в соответствие с условиями заключенного договора.

Довод истца о нарушении ответчиком п. 40.5.1 Регламента, согласно которого в случае отсутствия операций, активов Клиента более 1 (одного) года, а также обязательств/требований по сделкам и операциям Клиента, Банк вправе расторгнуть Соглашение в одностороннем порядке в течение пяти дней с даты направления уведомления об отказе от исполнения Соглашения. В этом случае уведомление может направляться любым, предусмотренным Регламентом, способом обмена сообщениями, в том числе посредством направления уведомления на адрес электронной почты, указанный в Анкете, несостоятелен, поскольку расторжение Соглашения в случае отсутствия операций в течение одного года, является правом, а не обязанностью Банка.

Вышеуказанные обстоятельства являются основанием для отказа в удовлетворение исковых требований в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании путем приобретения на лицевой счет ценных бумаг, взыскании убытков, судебных расходов, отказать.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме ДД.ММ.ГГГГ.