Решение № 2-5586/2023 2-630/2024 2-630/2024(2-5586/2023;)~М-3373/2023 М-3373/2023 от 4 февраля 2024 г. по делу № 2-5586/2023

Дело № 2-630/2024 05 февраля 2024 года

УИД №


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Королевой Н.А.,

При секретаре Захаренко А.М.,

С участием представителя истца ФИО1, действующего по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ сроком по ДД.ММ.ГГГГ,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету,

УСТАНОВИЛ:

Истец Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету.

В обосновании заявленных требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО2 было заключено Соглашение № и № об оказании услуг на финансовых рынках путем подачи Заявлений и присоединения в порядке ст. 428 ГК РФ к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

Данными заявлениями Ответчик подтвердил, что до подписания Заявлений информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, и тарифах Банка.

Также Ответчик был информирован о принимаемых рисках в соответствии с Декларациями о рисках, предусмотренными Приложением № 14 к Регламенту.

Тексты Регламента и приложений размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/.

В соответствии с п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.

Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренная договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средств и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента л предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

Истцом совершались сделки по приобретению/продаже ценных бумаг/иностранной валюты за счет заемных средств с предоставлением обеспечения.

На основании Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) и Декларации о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение №14 к Регламенту) Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не| направляет).

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и резким изменением стоимости ценных бумаг на бирже, ДД.ММ.ГГГГ значение УДС ((уровень достаточности средств - отражается в брокерских отчетах), рассчитанное на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам истца - п. 28.1. Регламента), по позициям истца в рамках Соглашения №, стало меньше нуля, а также в связи с тем, что истцом не были предприняты необходимые действия по полному закрытию маржинальных позиций, Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпунктов «А» и «К» пункта 29.1 Регламента осуществил в| рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг.

ДД.ММ.ГГГГ продажа ВТБ ао (№) — 1500000 шт; Газпром аo.(№) - 200 шт.; ИнтерРА04ао (№) - 20 000 шт.; Магнит ао| (№) - 2 шт.; МТС-ао, (№)-300 шт.; НЛМКао (№) - 350 шт.; НОВАТЭК-ао (№) - 10 шт.; Сбербанк ао (№ - 46601 шт.; Роснефть (№) - 20 шт.; Татнфт Зао, (№) — 250 шт.; а также продажа ценных бумаг ДД.ММ.ГГГГ - КАМАЗ а.о. (№) в количестве 500 шт.

После завершения расчётов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ по счёту клиента образуется торговая задолженность в размере - 525 048.46 руб.

Также в рамках процедуры принудительного закрытия позиций и погашения задолженности клиента, Банк осуществил следующие сделки: ДД.ММ.ГГГГ продажа долларов США (USD); ДД.ММ.ГГГГ продажа OZON-адр №) - 45 шт.; ДД.ММ.ГГГГ продажа <данные изъяты> (№) - 450 шт.; ДД.ММ.ГГГГ продажа MDMG LI (№) - 10 шт. Информация содержится в брокерском отчете за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

После завершения расчетов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ, и по текущую дату ДД.ММ.ГГГГ, по счёту клиента осталась торговая задолженность в размере - 153 189,95 руб.

По Соглашению № у истца есть задолженность по комиссиям на сумму 1569,53 руб. и 1,35 USD:

Возмещение расходов НКО АО НРД за обслуживание выпуска ценных бумаг - 1.35 USD.

Дополнительная комиссия банка за сделки - 102.43 руб.

Комиссия банка за Спец. сделки РЕПО (брокерское обслуживание) - 719.43 руб.

Комиссия банка за торговые операции (брокерское обслуживание) - 386.65 руб.

Комиссия за проведение расчетных операций с ценными бумагами - 360.00 руб.

Комиссия банка за торговые операции (валютный рынок) - 0.02 руб.

Комиссия биржи за торговые операции (валютный рынок) - 1.00 руб.

Итоговая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ (включая комиссию) по Соглашению № составляет 154 759.48 руб. и 1.35 USD,

По Соглашению № у истца есть задолженность по комиссиям на сумму 1569,53 руб. и 1,35 USD:

Возмещение расходов НКО АО НРД за обслуживание выпуска ценных бумаг - 1.35 USD.

Дополнительная комиссия банка за сделки - 102.43 руб.

Комиссия банка за Спец. сделки РЕПО (брокерское обслуживание) - 719.43 руб.

Комиссия банка за торговые операции (брокерское обслуживание) - 386.65 руб.

Комиссия за проведение расчетных операций с ценными бумагами - 360.00 руб.

Комиссия банка за торговые операции (валютный рынок) - 0.02 руб.

Комиссия биржи за торговые операции (валютный рынок) - 1.00 руб.

Итоговая сумма задолженности на ДД.ММ.ГГГГ (включая комиссию) по Соглашению № составляет 154 759.48 руб. и 1.35 USD.

По итогам расчетов по совершенным сделкам на бирже в рамках Соглашения № ДД.ММ.ГГГГ также образовалась дебиторская задолженность - 1 568 725,56 руб.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка, а также в соответствии с правом Банка, закрепленным в Регламенте, было принято решение об исключении всех иностранных ценных бумаг и иностранных валют с ДД.ММ.ГГГГ из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с приложением № к Регламенту. Информация от принятом решении была размещена Банком в открытом доступе ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> по московскому времени на интернет сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/servnews/art_detail/1161044 /(в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/press/news/7icU173468).

С ДД.ММ.ГГГГ иностранные ценные бумаги FIVE LI Equity, (№), MDMG LI (№), OZON-адр (№), POLY LN Equity (№) были исключены из списка финансовых инструментов, признаваемых Банком «достаточно ликвидными». ДД.ММ.ГГГГ указанные ценные бумаги были переведены в рамках системного решения Банка в АО «Россельхозбанк» (п.20.4, п.20.10 Регламента). Задолженность на ДД.ММ.ГГГГ составила - 3 722 450,70 руб.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и резким изменением стоимости ценных бумаг на бирже, ДД.ММ.ГГГГ УДС по Соглашению клиента стал меньше 0.

Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпунктов «А» и «К» пункта 29.1 Регламента, а также пункта 16 Единых требований осуществил в рамках Соглашения Клиента сделки по продаже ценных бумаг:

ДД.ММ.ГГГГ - продажа АлросаЗ ао (№) -350 шт., ВТБ ао (№) 7500000 шт., Газпром а.о. (№) - 3 250 шт., ГМКНорНик а.о. (№) 2 шт., ДетскийМир ао, (№) - 1000 шт., ИнтерРА04ао (№ - 110000 шт., ЛУКОЙЛ а.о. (№ - 1 шт., Магнит ао (№) - 1шт., МТС-ао (№) - 2010 шт., НЛМК ао (№) - 3000 шт., Полюс (№) - 1 шт., РусГидро (№) - 50 000 шт., Сбербанк ао (№) - 8660 шт., Татнфт Зао (№) - 400 шт., Сбербанк-п (№) - 9960 шт., ФСК ЕЭС ао (№) - 100 000 шт.; Сургнфгз-п а.п., (№) - 5000 шт.

ДД.ММ.ГГГГ - продажа Газпрнефть (№) - 10шт., КАМАЗ a.o.(№) - 3000 шт., Распадская № - 100 шт., Ростел -ап (№) - 2000 шт., LSNGP РСетиЛЭ-п (№) - 100 шт., SGZH Сегежа (№) - 1000 шт., Совкомфлот (№) - 250 шт.,

ДД.ММ.ГГГГ - продажа GOLD ETF (№) - 500 шт..

По итогам расчетов на бирже по указанным сделкам, задолженность истца на ДД.ММ.ГГГГ и по текущую дату ДД.ММ.ГГГГ составила - 2 901 611,65 руб.

Также по Соглашению № была начислена комиссия 6 837,34 руб.:

- Дополнительная комиссия банка за сделки - 610.45 руб.

- Комиссия банка за внебиржевые Спецсделки РЕПО - 3713.25 руб.

- Комиссия банка за торговые операции (брокерское обслуживание) - 2303.64 руб.

- Проведение расчетных операций с ценными бумагами (Комиссия за проведение расчетных операций с ценными бумагами) - 210.00 руб.

Общая итоговая задолженность по Соглашению № составляет – 2 908 448,99 рублей.

Истец указывает, что он направлял ответчику СМС-уведомления на телефон и сообщения на электронную почту, указанные в Анкетах клиента, об исключении иностранных бумаг иностранной валюты из списка ликвидных в связи с санкциями, и о принудительном закрытии позиций.

Истец просит взыскать задолженность по Соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в общей сумме 154 759,48 рублей и 1.35 долларов США, задолженность по Соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в общей сумме 2 908 448,99 рублей, расходы по оплате госпошлины в сумме 23 517 рублей.

Истец представитель Банка ВТБ (ПАО) по доверенности в судебное заседание явился, исковые требования поддерживает в полном объеме по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, об уважительных причинах неявки суд не уведомила, ходатайств об отложении не заявила, в связи с чем суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчика.

Суд, выслушав представителя истца, изучив материалы дела, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, при этом в силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-Ф3 «О рынке пенных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения.

Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в трок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких денных бумаг на организованных торгах.

Судом установлено и из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 подано в Банк ВТБ (ПАО) заявление на обслуживание на финансовых рынках, номер соглашения по реестру клиентов Банка ВТБ (ПАО) 928439, 928440, которым ФИО2 заявила о присоединении к условиям (акцепте условий) "Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) в порядке, предусмотренном ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации; подтвердил осведомленность о факте совмещения Банком ВТБ (ПАО) деятельности в качестве брокера с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; просил открыть на балансе банка необходимые лицевые счета для учета денежных средств, предназначенных для операций с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами в российских рублях и иностранной валюте и осуществлять обслуживание в соответствии с Регламентом, законодательством, действующими Правилами торговых систем и обычаями делового оборота рынков; заявил о намерении проводить операции в торговых системах, включая Торговую систему Фондовый рынок ПАО Московская Биржа, торговую систему Валютный рынок ПАО Московская биржа, в торговой системе Срочный рынок ПАО Московская Биржа (л.д. 17,18).

Пунктом 1.1. указанного Регламента предусмотрено, что данный регламент представляет собой стандартную форму соглашения о предоставлении услуг на финансовых рынках, которое может быть заключено между Банком и физическим лицом, заключение данного соглашения по п. 1.4. производится путем простого присоединения к условиям (акцепта) Регламента в соответствии со ст. 428 ГК РФ с представлением в банк заявления на обслуживание на финансовых рынках.

Таким образом, путем подписания заявления на обслуживание т и присоединения к условиям Регламента, ответчиком по правилам статей 428, 990 Гражданского кодекса Российской Федерации при присоединении к договору, условия которого определены в стандартных формах, заключен договор на обслуживание на финансовых рынках.

Согласно разделу 4 Регламента банк принимает обязательства предоставлять за вознаграждение следующие услуги: проводить за счет и в интересах клиентов Торговые операции, при совершении Торговых сделок банк действует либо от своего имени и за счет клиента в качестве комиссионера, либо от имени и за счет клиента в качестве поверенного в соответствии с Правилами торгов; обеспечивает исполнение сделок; совершает неторговые операции; предоставляет прочие услуги, связанные с работой на рынке ценных бумаг и срочными инструментами и иностранной валютой, зафиксированной в Регламенте.

Согласно п. 30.1. Регламента Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с Клиента в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно п. 30.4 Размер действующих Тарифов Банка на услуги, предусмотренные Регламентом, зафиксирован в Приложении № 9 к Регламенту.

В связи со сложившейся ситуацией на финансовых рынках и резким изменением стоимости ценных бумаг на бирже, ДД.ММ.ГГГГ значение УДС ((уровень достаточности средств - отражается в брокерских отчетах), рассчитанное на день Т+х (Т+х - самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам истца - п. 28.1. Регламента), по позициям истца в рамках Соглашения №, стало меньше нуля, а также в связи с тем, что истцом не были предприняты необходимые действия по полному закрытию маржинальных позиций, Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпунктов «А» и «К» пункта 29.1 Регламента осуществил в| рамках Соглашения сделки по продаже ценных бумаг.

Согласно отчета Банка по Соглашению № торговая задолженность составляет - 153 189, 95 руб., а также задолженность по комиссиям на сумму 1569,53 руб. (за торговые операции (брокерское обслуживание) - 386.65 руб., за Спец. сделки РЕПО (брокерское обслуживание) - 719.43 руб., комиссия банка за сделки - 102.43 руб., за проведение расчетных операций с ценными бумагами - 360.00 руб., за торговые операции (валютный рынок) - 0.02 руб., Комиссия биржи за торговые операции (валютный рынок) - 1.00 руб.) и 1,35 USD (возмещение расходов НКО АО НРД за обслуживание выпуска ценных бумаг) (л.д. 27 об).

Таким образом, общая задолженность ответчика на ДД.ММ.ГГГГ (включая комиссию) по Соглашению № составляет 154 759.48 руб. и 1.35 USD, (л.д. 11) до настоящего времени не погашена, ответчиком в нарушении ст. 56 ГПК РФ, доказательств обратного в суд не представлено.

Согласно отчета Банка по Соглашению № торговая задолженность составляет – 2 901 611,65 руб., а также задолженность по комиссиям на сумму 6 837,34 руб., в том числе: за брокерские услуги по проведению сделки – 610,45 руб., за заключение сделок на основном рынке – 2303,64 руб., за внебиржевые сделки Спец. сделки РЕПО – 3 713,25 руб., проведение расчетных операций с ценными бумагами – 210 руб. 9л.д. 25)

Таким образом, общая задолженность ответчика на ДД.ММ.ГГГГ (включая комиссию) по Соглашению № составляет 2 908 448,99 руб. (л.д. 12) до настоящего времени не погашена, ответчиком в нарушении ст. 56 ГПК РФ, доказательств обратного в суд не представлено.

Оценив представленные в суд доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ суд приходит к выводу, что на стороне ответчика имеется задолженность по соглашениям №, № в вышеуказанном размере, в связи с чем заявленные истцом требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Суд также считает необходимым взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины, оплаченные истцом при подаче иска в размере 23 517 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) – удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (паспорт РФ №) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН №) задолженность по соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в общем размере 154 759 (сто пятьдесят четыре тысячи семьсот пятьдесят девять) рублей 48 копеек, 1 долларов США 35 центов в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ на дату исполнения решения суда.

Взыскать с ФИО2 (паспорт РФ №) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН №) задолженность по соглашению от ДД.ММ.ГГГГ № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно в общем размере 2 908 448 (два миллиона девятьсот восемь тысяч четыреста сорок восемь) рублей 99 копеек.

Взыскать с ФИО2 (паспорт РФ №) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН №) расходы по оплате государственной пошлины в размере 23 517 (двадцать три тысячи пятьсот семнадцать) рублей.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Н.А. Королева

Решение изготовлено в окончательной форме ДД.ММ.ГГГГ.