Приговор № 1-247/2023 от 7 августа 2023 г. по делу № 1-247/2023

Дело №

№

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<адрес> края 7 августа 2023 года

<адрес> городской суд <адрес> в составе председательствующего Кротова И.И., при секретаре судебного заседания Федуровой О.А., с участием государственного обвинителя Гаврилова В.Ю., подсудимого ФИО2, его защитника Бушуева А.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, находящегося под подпиской о невыезде, обвиняемого в совершении 8 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем <данные изъяты> (о чем ДД.ММ.ГГГГ межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по <адрес> в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации), не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, находился на территории <адрес> городского округа <адрес>, где у него возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, за денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово- хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО2 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО2 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетные счета № и № в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – <данные изъяты> и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получил банковскую карту № - электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанных счетов, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством <данные изъяты> денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №№, №, банковской карте №, открытых в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО2

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО2 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО2 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО2 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее <данные изъяты>) <данные изъяты>» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получил банковскую карту № № - электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, банковской карте №, открытому в №», расположенному по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО2

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО2 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО2 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетные счета № и № в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО2 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере <***>, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) <данные изъяты> и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получил банковскую карту № – электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №№, № банковской карте №, открытым в <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО2

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетные счета № и № в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере <***>, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО «Промсвязьбанк» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получил банковскую карту № - электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО2, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №№, №, банковской карте №, открытым в <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО2 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО2 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) <данные изъяты>» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющее подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, открытому в <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>», будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО2 расчетный счет № в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>», кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере № указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) <данные изъяты>» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, позволяющее подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО2, предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО1, неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, открытому в <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>», индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО2

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетные счета №, № и № в Филиале «<данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере <данные изъяты>, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) <данные изъяты> и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получил банковскую карту № – электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО2, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №№, банковской карте № открытым в <данные изъяты> расположенному по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратился в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ФИО1 как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетные счета № и № в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, кроме того ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере <данные изъяты>, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) <данные изъяты>» и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получил банковскую карту № – электронный носитель информации. Тем самым ФИО1, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1 в период до ДД.ММ.ГГГГ, после открытия указанного счета, и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь около своего дома по адресу: <адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, через водителя «такси», подъехавшего к его дому, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл неустановленному лицу электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1, и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

В результате указанных преступных действий ФИО2, неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам №№ открытым в <данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

В судебном заседании ФИО2 полностью признал свою вину в содеянном, отказавшись от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены его показания на предварительном следствии, из содержания которых следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года в социальной сети «<данные изъяты>» он увидел пост о заработке <данные изъяты>; к посту была прикреплена ссылка, по которой он перешел, после чего ему пришло сообщение от молодого человека, тот отправил ему ссылку на мессенджер «<данные изъяты>»; в переписке в мессенджере «<данные изъяты>» ему объяснили, что необходимо сделать; он должен был поехать в <адрес> в какое-то агентство вблизи <данные изъяты>», зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель; за работу ему пообещали <данные изъяты>; спустя 4-5 дней он поехал в <адрес> в агентство, где у него попросили документы – паспорт, СНИЛС, ИНН; мужчина в агентстве сказал ему, что необходимо будет сходить в несколько банков, где нужно будет открыть счета от имени индивидуального предпринимателя и получить банковские карты; мужчина достал документы и показывал, где необходимо расписаться; он расписывался там, где стояли «галочки»; что именно он подписывал, он не интересовался; не спрашивал, для чего все эти документы; мужчина дал ему копию ИНН индивидуального предпринимателя, список банков, в которые ему нужно было идти и открывать счета и карты, а также дал пустую папку черного цвета; через некоторое время в мессенджере «<данные изъяты>» ему снова написали, что в каждом банке ему нужно будет брать листочек с логином и паролем от личного кабинета; примерно через два дня он снова приехал в <адрес> для того, чтобы в банках, которые были указаны в списке, открыть счета, карты, получить логин и пароль от личного кабинета; согласно выписке по открытым на его имя расчетным счетам он открывал счета в <данные изъяты>; в каждом банке он подписывал необходимые документы на открытие счета, при этом указывал номер телефона, который ему предоставил мужчина в агентстве; все это заняло у него около двух недель; когда он получил все необходимые документы на открытые счета в банках, а также карты, логины и пароли, он сложил документы в черную папку, которую ему выдал мужчина в агентстве; к его дому по адресу: <адрес>, подъехал автомобиль такси; он открыл заднюю левую дверь, положил папку с документами на заднее сидение, после чего таксист уехал, а он ушел домой; находясь дома, он написал в мессенджере, что все документы им переданы; на следующий день на его карту поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> (№

Помимо признательных показаний самого ФИО2 его вина в содеянном установлена данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей:

Свидетель №1 – старшего специалиста второго разряда правового отдела № в <данные изъяты> № по <адрес>, пояснившей, что ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России, в Инспекцию поступил контейнер № с пакетом документов, состоящим из заявления формы № (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1; пакет документов был подписан его электронной подписью; данное заявление автоматически поступило в <данные изъяты>», где ему автоматически ДД.ММ.ГГГГ присвоился №А; после поступления на этап «Ввод данных входящего» специалистом отдела ведения реестров и обработки данных были введены данные по заявлению в <данные изъяты> после завершения ввода данных документ автоматически попадает на этап автоматической проверки данных; далее сотрудниками правового отдела № принимается решение по представленным документам на государственную регистрацию о возможности регистрации индивидуального предпринимательства ФИО2 и внесении об этом записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей; ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> на основании предоставленного ФИО1 заявления принято решение за № о государственной регистрации его как индивидуального предпринимателя и внесении сведений в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за основным государственным регистрационным номером – №; на этом государственная регистрация ИП ФИО1 была завершена; после завершения регистрационных действий заявителю ФИО1 в соответствии с п. 3 ст. 11 Закона № 129-ФЗ в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица, информационное письмо, подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица инспекции; ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России в Инспекцию поступил контейнер № с пакетом документов, состоящим из заявления по форме № (заявление о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя); заявителем по данной заявке являлся ФИО2; пакет документов был подписан его электронной подписью; данное заявление автоматически поступило в <данные изъяты>», где ему автоматически ДД.ММ.ГГГГ присвоен № входящего <данные изъяты>; ДД.ММ.ГГГГ на основе технологии искусственного интеллекта <данные изъяты> автоматически принято решение о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей №; после завершения регистрационных действий, заявителю ФИО1 в соответствии с п. 3 ст. 11 Федерального закона № 129-ФЗ автоматически в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРИП, уведомление о снятии с учета в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе подписанные усиленной квалифицированной подписью МИ ФНС России по ЦОД (№);

ФИО5 – главного специалиста отдела юридических лиц в филиале № <данные изъяты>, который расположен по адресу: <адрес>, которая показала, что при открытии счета в данном финансовом учреждении имеется следующая процедура: клиент обращается в банк с документами – паспортом гражданина РФ, свидетельством ЕГРИП; после этого заполняется заявление на открытие счета и анкета, данные берутся из выписки ЕГРИП, а также оформляется карточка с образцами подписей, личность клиента идентифицируется в соответствии с паспортом, после чего клиент либо ожидает, либо посещает банк в другое время; далее данные клиента заносятся в программу на проверку, после чего автоматически выдается ответ об открытии расчетного счета либо об отказе в открытии расчетного счета; после положительного результата оформляются документы по подключению клиента к удаленному доступу (на основании ранее заполненного заявления); при этом клиент в дальнейшем может не посещать отделение банка для получения документов об открытии счета и подключения удаленного доступа, реквизитов счета;данные документы выдаются по требованию клиента; ДД.ММ.ГГГГ в их офис банка обратился ФИО1, который заполнил заявление на открытие расчетного счета и анкету, предоставленные тем данные были занесены в программу для проверки, по результатам которой пришел положительный ответ, был открыт расчетный счет №, клиенту была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания (№);

Свидетель №3 - руководителя привлечения клиентов в <данные изъяты>; по факту открытия расчетного счета для индивидуальных предпринимателей он пояснил, что клиент обращается в их банк с пакетом документов (паспорт, ИНН), после чего заполняется анкета со слов клиента, выписки ЕГРИП, ЕГРЮЛ; заполненная анкета распечатывается, подписывается клиентом, после чего загружается в программу для проверки и открытия расчетного счета; результатом является решение об открытии либо об отказе в открытии расчетного счета; после положительного ответа клиенту на номер телефона, указанного в анкете, либо на электронную почту, приходит смс-сообщение об открытии счета, а также инструкция по настройке личного кабинета (удаленного доступа); далее клиент может использовать расчетный счет для необходимых нужд; ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 действительно обращался в офис <данные изъяты> как индивидуальный предприниматель, для открытия двух расчетных счетов: №; после предоставления необходимых документов данные счета были открыты, получен удаленный доступ; клиентам при открытии расчетных счетов разъясняется ответственность за передачу средств платежа третьим лицам, личность устанавливается по паспорту (№).

Наряду с вышеуказанными показаниями участников уголовного судопроизводства вина ФИО2 установлена:

выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (т. 1, л.д. 22-25);

протоколом осмотра документов, согласно которому осмотрены ответы <данные изъяты> подтверждающие открытие ФИО1 в инкриминируемый период времени банковских счетов и получение им электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (№).

Проанализировав совокупность вышеизложенных доказательств, суд находит их допустимыми и достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Показания самого ФИО2, а также свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3 последовательны, согласуются между собой и с исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, каких-либо существенных противоречий, ставящих под сомнение причастность подсудимого к содеянному, не содержат.

Судом достоверно установлено, что ФИО2, обращаясь в кредитные учреждения, не намеревался использовать электронные средства платежа, которые затем за денежное вознаграждение передал (сбыл) третьему лицу.

Подсудимый понимал, что использование третьими лицами полученными им в банках средств платежа в любом случае будет неправомерным, поскольку передача данных средств третьим лицам запрещена.

Логины, пароли и банковские карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО2 по каждому из 8 преступлений по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания за каждое из преступлений суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, обстоятельства совершения преступлений, личность подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Смягчающими обстоятельствами по всем эпизодам преступной деятельности суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, полное признание вины, раскаяние в содеянном, <данные изъяты>.

<данные изъяты>

С учетом положений ст. 6 УК РФ о справедливости уголовного наказания, а также принимая во внимание цели уголовного наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ, суд назначает ФИО2 за каждое из преступлений наказание в виде лишения свободы и считает, что более мягкий вид наказания не будет способствовать исправлению подсудимого, предупреждению совершения им новых преступлений, восстановлению социальной справедливости.

Наказание в виде лишения свободы подлежит назначению в установленных ч. 1 ст. 62 УК РФ пределах.

Фактические обстоятельства преступления и степень их общественной опасности не позволяют суду изменить категорию преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом совокупности смягчающих обстоятельств, которые признаются исключительными, суд применяет положения ст. 64 УК РФ и считает возможным не назначать ему дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Принимая во внимание установленные по делу смягчающие обстоятельства, данные о личности ФИО6, суд считает возможным его исправление без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ, с возложением в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ в период условного осуждения обязанностей, которые будут способствовать исправлению подсудимого.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в установленном ст. 81 УПК РФ порядке.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 299, 303, 304, 307- 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении 8 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание за каждое из них в виде лишения свободы на срок 1 год, с применением ст. 64 УК РФ без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным, установив испытательный срок 2 года.

Возложить на ФИО2 обязанности являться в период испытательного срока на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в дни, установленные данным органом, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа, официально трудоустроиться и трудиться в период всего испытательного срока.

Избранную в отношении ФИО2 меру пресечения в виде подписки о невыезде отменить.

Вещественные доказательства: копии банковских документов – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес>вой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения через <адрес> городской суд <адрес>.

ФИО2 вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий И.И. Кротов