Приговор № 1-431/2018 1-6/2019 от 10 февраля 2019 г. по делу № 1-431/2018

Дело №


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 февраля 2019 года <адрес>

Мытищинский городской суд <адрес> в составе: председательствующего судьи Матросова Н.А., с участием государственных обвинителей – старшего помощника Мытищинского городского прокурора МО - ФИО1, старшего помощника Мытищинского городского прокурора МО - ФИО2, помощника Мытищинского городского прокурора МО - ФИО3, представителя потерпевшего - ФИО4, подсудимой -ФИО5, защитников-адвокатов Трача А.Е., Цыбырны А.В. при секретарях - Слободянюке Д.А., Саидовой А.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО5, <данные изъяты>,

обвиняемой в совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО5 совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО5 имея преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества, а именно денежных средств, принадлежащих ПАО Сбербанк, путем обмана с использованием своего служебного положения, являясь согласно трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительному соглашению к указанному трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по обслуживанию отдела организации обслуживания и операционного качества Управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северное отделение по <адрес> ПАО Сбербанк, обладая на основании должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию, утвержденной руководителем ВСП № Дополнительного офиса Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ организационно -распорядительными и административно -хозяйственными функциями, а именно:

- соблюдает операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правил работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованно применяет установленные тарифы, курсы, котировки; обеспечивает сохранность вверенных ему наличных денег и других ценностей; осуществляет кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов (операции УРМ); осуществляет функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующего должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующий кассой), с выполнением: внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций, выполняет функции Администратора смены автоматизированной(ых) систем(ы) операционного уровня; выполняет функции дополнительного контроля за операциями клиентов, в проведении которых не участвовал; выполняет последующий контроль документов по операциям, в проведении которых не участвовал; обеспечивает формирование и отправку ежедневной отчетности; своевременно и качественно обслуживает клиентов; осуществляет заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; осуществляет выдачу наличной валюты Российской Федерации по банковским картам; осуществляет операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль); осуществляет открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществляет прием заявлений на выплату компенсации, зачисление компенсации на счет либо выплату компенсации, зачисление компенсации на счет либо выплату компенсации наличными по закрытому счету; осуществляет идентификацию клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения); и материально-ответственным лицом, согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО5 в целях реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО Сбербанк и полагающихся к выплате клиентам по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ клиентами, путем открытия клиенту (не осведомлённому о преступных намерениях ФИО5) нового банковского счета и зачисления на него выплат компенсаций по вкладам, к которым имела доступ в силу своего должностного положения с дальнейшим оформлением частичного снятия наличных денежных средств с банковских счетов клиентов, однако клиентам указанные денежные средства не передавала, а оставляла в кассе, тем самым получив реальную возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами и таким образом похитив их. Разработанный ФИО5 план хищения предусматривал совершение ряда финансово -хозяйственных платежных операций под видом законных, а по сути, являющихся предметом реализации ее преступного умысла, направленного на совершение ею хищения имущества ПАО Сбербанк, а именно денежных средств, полагающихся к выплате клиентам по вкладам, внесенным в Сберегательный банк Российской Федерации в период до ДД.ММ.ГГГГ клиентами.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО5 с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении ВСП 9040/01300 Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: <адрес>, Новомытищинский пр-т, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15 час. 01 мин. до 15 час. 09 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин Bobrovskikh-EA@ab.srb/lokal и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО7, не осведомленной о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО7, документ: № №, произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО7, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в сумме 6015. 24 рублей. В продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию № «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 6000 рублей клиенту ФИО7 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк Российской Федерации в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества-денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении <данные изъяты> Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 час. 27 мин. до 10 час. 32 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты>-<данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО8, не осведомленной о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО8, документ: 99 серия 46 02 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО8, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в суммах 2872. 90 рублей, 1704.26 рублей, 510.00 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию № «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 5000 рублей клиенту ФИО8 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк Российской Федерации в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества–денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении <данные изъяты> Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 16 час. 25 мин. до 16 час. 36 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО9, не осведомленной о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО9, документ: 99 серия 46 16 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО9, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в суммах 2160.00 рублей, 1440.00 рублей, 947.00 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию № «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 4500 рублей клиенту ФИО9 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества - денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении ВСП 9040/01300 Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 16 час. 24 мин. до 16 час. 40 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО10, не осведомленной о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО10, документ: 99 серия 46 00 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО10, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в суммах 7334.48 рублей и 707.00 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию № «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 8000 рублей клиенту ФИО10 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества-денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у ФИО5 рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении ВСП 9040/01300 Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 14 час. 35 мин. до 14 час. 38 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО11, не осведомленной о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО11, документ: 99 серия 46 11 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО11, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в сумме 8952.02 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию б/н «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 8900 рублей клиенту ФИО11 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества-денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении ВСП 9040/01300 Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 час. 09 мин. до 12 час. 18 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО12, не осведомленного о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО12, документ: 99 серия 46 15 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО12, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в суммах 4455.76 рублей и 1446.00 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию б/н «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 5850 рублей клиенту ФИО12 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества-денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении ВСП 9040/01300 Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 час. 50 мин. до 13 час. 02 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание клиента ФИО13, не осведомленной о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО13, документ: 99 серия 46 02 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО13, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в суммах 9021.00 рублей и 2769.00 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию б/н «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 11750 рублей клиенту ФИО13 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО5, выполняя свои служебные обязанности, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вопреки интересам ПАО Сбербанк, с использованием своего служебного положения, в нарушение своих должностных обязанностей с целью хищения имущества – денежных средств ПАО Сбербанк путем обмана, с использованием имеющегося у нее рабочего компьютера в распоряжении на рабочем месте в помещении ВСП 9040/01300 Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО Сбербанк, расположенном по указанному выше адресу ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 час. 23 мин. до 10 час. 29 мин., посредством банковской программы АС «Филиал-Сбербанк», используя персональный логин <данные изъяты> и совместный пароль (состоящий из клавиатурного пароля с подтверждением ТМ-носителем), представляющий доступ к операциям в указанной банковской программе, выполняя свои служебные обязанности, осуществляя обслуживание ФИО14, не осведомленного о преступных намерениях ФИО5, путем открытия клиентской сессии в указанной банковской программе для клиента ФИО14, документ: 99 серия 46 00 № произвела открытие банковского счета «Универсальный на 5 лет» №, не получив письменного заявления от клиента ФИО14, об открытии банковского счета «Универсальный на 5 лет», то есть тем самым внеся заведомо ложные сведения в банковскую программу АС «Филиал-Сбербанк» о наличии данного заявления, осуществила зачисление компенсации по вкладу, открытому до ДД.ММ.ГГГГ, а именно денежных средств в суммах 7533.80 рублей, 6049.59 рублей, 2214.00 рублей и 1234.80 рублей, после чего в продолжение своего преступного умысла произвела в банковской программе операцию № «выдача наличных денежных средств со счета», однако денежные средства в сумме 17000 рублей клиенту ФИО14 не передала в нарушение технологической схемы проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк РФ в период до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, лично получив наличные денежные средства в кассе, находящейся на ее рабочем месте в конце рабочего дня, не позднее 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, тем самым похитив их, после чего ФИО5 распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 своими преступными действиями причинен ПАО Сбербанк материальный ущерб в размере в общей сумме 67 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО5 свою вину по предъявленному обвинению не признала, пояснила, что преступление не совершала. С февраля по май 2017 года занимала должность администратора и в этот период времени ее учетной записью воспользовались против ее воли, кто, она не знает. Открывала ли вклады ФИО12, ФИО7, ФИО11, ФИО13, ФИО10, ФИО9, ФИО8, ФИО14, не помнит. Об имеющихся излишках сообщала руководителю, однако соответствующие акты не составлялись. О списании компенсационных выплат узнала от сотрудников Сбербанка ФИО15 и ФИО16. Подсудимая утверждала, что от ее имени возможно работать в банковских программах, используя логин и пароль, в том числе и на двух компьютерах.

Несмотря на отрицание подсудимой своей вины, ее виновность в совершение инкриминируемого деяния нашла свое подтверждение следующими исследованными доказательствами.

Так, в опровержение показаний ФИО31, судом допрошен представитель потерпевшего ПАО Сбербанк ФИО17, сотрудники Сбербанка ФИО15, ФИО18, ФИО19, которые сообщили суду о выявленных фактах хищений денежных средств со счетов клиентов, совершённых в период февраль-апрель 2017 года старшим менеджером ФИО20, а именно установлены факты несанкционированного зачисления компенсационных выплат на счета клиентов, которые в последующем подсудимой клиенту выданы не были. Комиссией установлено, что ФИО5 производила зачисление компенсации по вкладам, оформляя новые счета (как правило «Универсальный на 5 лет»), несмотря на то, что клиенты имели действующие счета, на которые возможно было зачислить компенсационные выплаты. ФИО5 открывала без ведома клиента расчетный счет, проводила операцию зачисления, оформляла расходную операцию, денежные средства клиенту не выдавала. Банковские операции ФИО5 провела под личным логином Bobrovskikh-EA@ab.srb.lokal с использованием персонального пароля. Все клиентские операции под учетной записью ФИО5 совершались с одного ip-адреса. В банковской программе отражено, что при проведении операции по открытию компенсационного счета с зачислением компенсационных выплат, ФИО5 проводила операции по выдаче наличных денежных средств, однако в действительности компенсационные выплаты проведены не были нескольким клиентам.

В подтверждение указанных выше показаний судом допрошены клиенты банка ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО7, ФИО21, ФИО9, которые пояснили следующее.

Свидетель ФИО12 обратился в ПАО «Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ, передал менеджеру ФИО5 паспорт для закрытия счета. Подсудимая передала ему документы на подпись, деньги получил в кассе. О том, что ему положена компенсационная выплата в размере 5 850 рублей, ему известно не было, и он ее не получал.

Свидетель ФИО7 обратилась в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ для перевода денег на другой счет. Эту операцию выполняла ФИО5 Компенсационные выплаты ею не получались. Согласие на открытие компенсационного счета она не давала, никаких ордеров и заявлений на получение компенсационной выплаты в размере 6 000 рублей, ею не подписывались.

Свидетель ФИО11 обратилась в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ к менеджеру ФИО5 для получения перевода денежных средств, передала подсудимой документы, после в кассе получила 7 000 рублей. Ей не было известно о компенсационной выплате в размере 8 900 рублей, договор и ордер на получение компенсационной выплаты ею не подписывались, разрешение на открытие компенсационного вклада, она не давала.

Свидетель ФИО13 обратилась в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ для снятия накоплений. Документы передала ФИО5, получила от нее же 900 рублей. О компенсационной выплате в размере 11 750 рублей подсудимая ей не сообщала, разрешение на открытие компенсационного счета она не давала. (т. 1, л.д. 195-198).

Свидетель ФИО10 обратилась в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ для снятия денежных средств со сберегательной книжки в сумме 44 000 рублей к менеджеру ФИО5, которая завела ей новую сберкнижку, распечатала ордера на 44 000 рублей, после чего, она (ФИО10) получила деньги. Компенсационную выплату не получала.

Свидетель ФИО9 в конце февраля 2017 года обратилась в ПАО Сбербанк по вопросу аннулирования банковской карточки. Банковскую операцию проводила ФИО5 Компенсационные выплаты в виде денежных средств в размере 4500 рублей, она не получала.

Свидетель ФИО8 в середине февраля 2017 года обратилась в ПАО Сбербанк России для закрытия банковского счета. Проведением банковской операции занималась подсудимая. ФИО5 не ставила ее в известность о том, что ей полагались компенсационные денежные средства в размере 5 000 рублей, но какие-то бумаги она подписывала, суть которых не читала.

Просмотром видеозаписи с камер наблюдения подтвердились показания указанных выше свидетелей и обоснованность предъявленного ФИО5 обвинения:

- запись фиксирует события ДД.ММ.ГГГГ, когда с ФИО11 подсудимая ФИО5 провела операции, передала документы на подпись.

- запись от ДД.ММ.ГГГГ видно как ФИО5, обслуживая ФИО12, провела печать двух ордеров, один из которых порвала и выбросила. Когда к ней подошла ФИО22 для контроля операции, подсудимая ордера на зачисление компенсации отложила в другую сторону и перевернула. После распечатала два ордера, дала их на подпись ФИО12, при этом, подсудимая прикрывала сумму на ордерах. ФИО12 получил паспорт и ушел, денежные средства клиенту не выдаются.

- запись фиксирует события ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО5 провела идентификацию клиента ФИО13. распечатала 2 ордера и отложила в сторону, затем распечатала еще 2 ордера, один порвала и выбросила, а другой дала на подпись ФИО13 Далее вышел еще один ордер, который так же сотрудник отложила в сторону. После чего, вышло еще два ордера, один из которых она порвала и выбросила в урну, а второй дала на подпись клиенту. Когда ФИО13 ушла, ФИО5 взяла отложенные в сторону ордера и удалилась со своего рабочего места.

- запись от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 провела идентификацию клиента ФИО14, распечатала 4 ордера, отложила в сторону, далее распечаталось еще три ордера, отложила в сторону, провела платеж. (т. 1, л.д.246-249)

Свидетель ФИО23 (ранее ФИО22) – старший менеджер УДО Сбербанк показала в суде, что работать другим сотрудникам под личным логином ФИО5 невозможно, в виду того, что помимо личного логина сотрудником для работы на компьютере необходимо приложить ТМ носитель ЭЦП («ключ-таблетка», который прикладывается сотрудником при начале работы на служебном компьютере). Такая система безопасности введена для исключения противоправных действий со стороны сотрудников банка. Также программа исключает двойную работу под одной учетной записью, то есть если произведен вход и осуществляется работа с клиентом, то есть открыта сессия клиента, работать с другим клиентом на другом компьютере под указанным логином не получится, на втором компьютере будет открыта сессия того клиента, с кем происходит работа, однако производить на втором компьютере какие-либо операции с этим же клиентом не получится.

Судом не установлено оснований для оказания недоверия показаниям представителя потерпевшего и свидетелей, поскольку они не противоречивы и согласованны, причин по которым указанные лица могли оговаривать ФИО5, судом не установлено. Никаких существенных противоречий в показаниях свидетелей, о которых говорила защита в судебном заседании, судом не выявлено. Кроме того, изложенные выше показания соответствуют письменным материалам дела, приведенным ниже:

- заявлением представителя ОАО «Сбербанк» ФИО17 о привлечение к уголовной ответственности ФИО5 за совершение мошеннических действий; (том №, л.д.7)

- промежуточным актом служебного расследования, актом служебного расследования, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 не выдавала клиентам денежные средства при проведении расходных операций по вкладам после зачисления компенсации; не передавала на подпись клиентам заявления и ордера на зачисление компенсации, не отдавала вкладчикам клиентские экземпляры документов; не регистрировала излишки денежной наличности при заключении операционного дня в даты; (том №, л.д.9-10, 19-44, 45-67,том №, л.д.69-70)

- лицевые счета клиентов ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО7, ФИО8, ФИО9. (том №, л.д.163-170)

- ответом Сбербанк России Северное головное отделение о том, что не зафиксировано излишков по ВСП № на счете №. (том №, л.д.140)

Должностное положение ФИО5 подтверждается приказом о приеме на работу в дополнительный офис № менеджером по обслуживанию, приказом о переводе на должность старшего менеджера по обслуживанию с полной материальной ответственностью с ДД.ММ.ГГГГ; приказом о переводе в дополнительный офис универсальный № Северное головное отделение по <адрес> Среднерусского банка; трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ между «Сбербанк России» и ФИО5; дополнительным соглашением к трудовому договору от 01 апреля, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; договором о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; должностной инструкцией менеджера по обслуживанию № от ДД.ММ.ГГГГ; должностной инструкцией старшего менеджера по обслуживанию доп. офиса № Северного отделения по <адрес> Среднерусского банка ПАО «Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию ДО 9040/01 от ДД.ММ.ГГГГ. (том №, л.д.68-109)

Каждое из доказательств судом оценено на предмет достоверности и допустимости, получено без нарушений Закона. Вся совокупность доказательств приведенных выше позволяет суду сделать вывод об обоснованности предъявленного ФИО5 обвинения и возможности вынесения обвинительного приговора.

На основании представленных стороной обвинения доказательств, судом установлено, что ФИО5, являясь старшим менеджером по обслуживанию отдела организации обслуживания и операционного качества Управления продаж и обслуживания в сети ВСП Северное отделение по <адрес> ПАО Сбербанк, обладая на основании должностной инструкции организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, достоверно зная о том, что согласно технологической схеме проведения выплат компенсации по вкладам, внесенным в Сберегательный банк до ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ - вкладчик может получить компенсацию и оформить заявление на компенсацию в любом внутреннем структурном подразделении Банка в рамках одной центр базы данных, не выполняла в этой части свои должностные обязанности. Действуя в целях обогащения, путем обмана своего работодателя в лице ПАО «Сбербанк России», ФИО5 открывала без ведома клиентов ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО7, ФИО21, ФИО9 расчетный счет, проводила операцию зачисления, оформляла расходную операцию, при этом денежные средства не выдавала этим клиентам. Банковские операции ФИО5 провела под личным логином <данные изъяты> с использованием персонального пароля. Таким образом, ФИО5 причинила своими действиями ПАО Сбербанк материальный ущерб на общую сумму 67 000 рублей.

Доводы ФИО5 и ее защитников о невиновности, что подсудимая не совершала преступных действий, предъявленных в обвинении, не нашли своего подтверждения и были опровергнуты показаниями свидетелей, видеозаписью и актами служебного расследования.

Допрошенный в судебном заседании по ходатайству стороны защиты в качестве специалиста ФИО24, а также приобщенные к материалам дела письменные ответы последнего на вопросы, не опровергли и не подтвердили доводы подсудимой, что ею не проводились банковские операции с клиентами, которые вменены ей как преступные действия, а лишь дали оценку общей банковской системе с точки зрения компьютерных программ.

Учитывая изложенное, суд считает вину ФИО5 доказанной в совершение мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путем обмана, совершенного с использованием своего служебного положения, квалифицируя ее действия по ч. 3 ст. 159 УК РФ и не усматривает правовых оснований для оправдания подсудимой, о чем просила сторона защиты.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности, категорию тяжести, последствия совершенного ФИО5 преступления; данные о ее личности, возраст, социальное и семейное положение, состояние здоровья, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи, а также обстоятельства смягчающие наказание.

ФИО31 не состоит на учетах в НД и ПНД.

Подсудимая впервые привлекается к уголовной ответственности, ранее ни в чем предосудительном замечена не была, положительно характеризуется, добровольно возместила причиненный вред, ФИО5 беременна, что в своей совокупности признается судом обстоятельствами смягчающими наказание в соответствии с положение ст. 61 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Исходя из целей назначения наказания, обстоятельств, регламентированных ст.ст. 6, 60 УК РФ, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде лишения свободы с учетом ч. 1 ст. 62 УК РФ. Оснований для применения ч. 6 ст. 15 и ст. 64 УК РФ, суд не видит.

Учитывая сведения о личности ФИО5, характер преступления, суд считает возможным исправление ФИО5 вне изоляции от общества и применяет правила ст. 73 УК РФ.

Назначать дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, суд не считает нужным.

Правовых оснований для освобождения от назначенного наказания или для прекращения уголовного преследования, судом не установлено.

Гражданский иск не заявлен.

Вопрос с вещественными доказательствами разрешается судом в порядке, предусмотренном ст.ст. 81-82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО5 признать виновной в совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на ОДИН ГОД, без штрафа и ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком ШЕСТЬ МЕСЯЦЕВ, в течение которого ФИО5 должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязать ФИО31 в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ встать на учет в уголовно-исполнительный орган по месту жительства, куда являться на регистрацию один раз в месяц в день и время, установленное инспектором; не менять без уведомления инспекции места жительства.

В случае отмены условного осуждения в порядке, предусмотренном ст. 74 УК РФ, зачесть в сроки отбывания наказания в виде лишения свободы время нахождения ФИО5 под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также время нахождения ее под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в порядке ст. 72 УК РФ.

Меру пресечения ФИО5 в виде домашнего ареста отменить в зале судебного заседания немедленно после провозглашения приговора.

Гражданский иск не заявлен.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу, а именно:

- личное дело ФИО5 оставить по принадлежности у потерпевшей стороны;

- СД диск и ответ на запрос оставить в материалах уголовного дела.

Приговор подлежит обжалованию в Московский областной суд через Мытищинский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Разъяснить осужденной, что в случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления осужденная вправе ходатайствовать о их рассмотрении в суде апелляционной инстанции с ее участием, о чем необходимо указать в соответствующем заявлении, либо в жалобе.

Председательствующий судья - Н.А. Матросов