Приговор № 1-149/2024 от 23 апреля 2024 г. по делу № 1-149/2024

Дело № 1-149/2024


П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Королев Московская область 24 апреля 2024 года

Королевский городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Дулкиной Т.А., при секретаре Зубашвили О.И., помощнике ФИО45,

с участием государственных обвинителей – старших помощников прокурора г. Королев Московской области Шевченко В.И., ФИО46, заместителя прокурора г. Королев Московской области Рахматулина Э.Ш.,

подсудимой ФИО47,

защитника-адвоката Дубасова К.Е., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО47, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО47 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана.

Так она, ФИО47, осуществляя на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ трудовую деятельность в закрытом акционерном обществе «Связной Логистика» (далее ЗАО «Связной Логистика») в должности менеджера по продажам финансовых продуктов в структурном подразделении ЦМС 124 Королев-2 салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, в обязанности которой, согласно должностной инструкции, входило отправка заявки на выдачу кредита либо оформления кредитной карты в банк-партнер; обеспечение корректного заполнения кредитной документации; обеспечение хранения, учет кредитных карт и их выдачу, не позднее 15 часов 27 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном следствием месте, руководствуясь корыстными побуждениями и целью личного преступного обогащения, решила совершить хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс банк» (далее - ООО «ХКФ Банк»).

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение, путем обмана, денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», ФИО47, не позднее 15 часов 27 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной» расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, имея доступ к базе банка-партнера ООО «ХКФ Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов, удостоверяющих личность ФИО38, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО38, необходимых для подачи заявки на оформление кредита на покупку товара в ООО «ХКФ Банк» на сумму 29 882 рублей и заполнила анкету, в которой в 15 часов 27 минут ДД.ММ.ГГГГ собственноручно расписалась от имени ФИО38, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, таким образом, предоставила заведомо ложные сведения, тем самым обманув ООО «ХКФ Банк». После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ООО «ХКФ Банк». В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, ООО «ХКФ Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов, ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредита на покупку товара на сумму 29 882 рублей на имя ФИО38.

В последующем, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, на расчетный счет №, открытый на имя ФИО38 в ООО «ХКФ Банк», по заявлению, поданному ФИО47 от имени ФИО38, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, были зачислены кредитные денежные средства в сумме 29 882 рублей, которые в последующем были переведены в счет оплаты покупки ФИО47 товара.

Своими преступными действиями, ФИО47 причинила потерпевшему ООО «ХКФ Банк» материальный ущерб на общую сумму 29 882 рублей.

Она же, ФИО47, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Так она, ФИО47, осуществляя на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ трудовую деятельность в закрытом акционерном обществе «Связной Логистика» (далее ЗАО «Связной Логистика») в должности менеджера по продажам финансовых продуктов в структурном подразделении ЦМС 124 Королев-2 салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, в обязанности которой, согласно должностной инструкции входило отправка заявки на выдачу кредита либо оформления кредитной карты в банк-партнер; обеспечение корректного заполнения кредитной документации; обеспечение хранения, учет кредитных карт и их выдачу, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в неустановленном следствием месте, руководствуясь корыстными побуждениями и целью личного преступного обогащения, решила совершать систематическое хищение денежных средств, путем обмана, принадлежащих ЗАО «Связной Банк».

Так, ФИО47, в целях реализации вышеуказанного преступного умысла, а именно хищения денежных средств ЗАО «Связной Банк» была разработана преступная схема, согласно которой она (ФИО47), имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискивала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность, а также фотографии неизвестных ей лиц, необходимых для подачи заявки на оформление кредитных карт в ЗАО «Связной Банк», после чего согласно разработанной ей (ФИО47) преступной схеме заполняла от имени неизвестных ей лиц, данные которых она приискала в базе банка-партнера, анкеты на выдачу кредитных карт с различным денежным лимитом, в которых собственноручно расписывалась от имени клиента. После чего она (ФИО47) согласно разработанной преступной схемы, по средствам автоматизированной банковской системы отправляла данные анкеты в ЗАО «Связной Банк». После получения по средствам автоматизированной банковской системы от ЗАО «Связной Банк» одобрения на выдачу кредитной карты, она (ФИО47) имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно ставила подпись за клиента в расписке о получении банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забирала себе.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Связной Банк», ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ею преступной схемы, имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО37, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО37, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО37, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов, ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО37 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО37 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО37 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО37, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 18 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной» расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО34, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО34, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО34, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО34 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО34 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции, доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО34 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, совершила безналичную оплату товаров данной банковской картой и обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО34, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 78 724 рубля 90 копеек, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной» расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов, удостоверяющих личность ФИО23, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО23, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО23, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО23 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО23 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО23 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты оформленной на имя ФИО23, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Баше» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной» расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО14, а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО14, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО14, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО14 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО13 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО13 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО14, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО11, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО11, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 100 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО11, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО11 с лимитом кредитования 100 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО11 с лимитом кредитования 100 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО11 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты оформленной на имя ФИО11, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 100 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной» расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО22, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО22, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 40 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО22, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО22 с лимитом кредитования 40 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО22 с лимитом кредитования 40 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО22 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО22, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО16, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО16, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 60 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО16, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО16 с лимитом кредитования 60 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО16 с лимитом кредитования 60 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО16 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО16, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 60 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО33, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО33, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО33, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО33 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО33 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО33 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО33, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО24, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО24, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО24, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО24 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО24 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО24 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО24, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО44C., а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО44C., необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 40 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО44C..

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО44C. с лимитом кредитования 40 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО44C. с лимитом кредитования 40 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО44C. в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО44, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО25, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО25, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 60 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО25, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО25 с лимитом кредитования 60 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО25 с лимитом кредитования 60 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО25 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО25, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 60 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО36, а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО36, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО36.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО36 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО36 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО36 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО36, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 80 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО5, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО5, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО5, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО5 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО5 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО5 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО5, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 80 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО31, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО31, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО31, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО31 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО31 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО31 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО31, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО18, а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО18, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 40 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО18, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО18 с лимитом кредитования 40 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО18 с лимитом кредитования 40 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО18 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО18, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО12, а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО12, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 40 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО12, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО12 с лимитом кредитования 40 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО12 с лимитом кредитования 40 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО12 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО12, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО42, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО42, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО42.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО42 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО42 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО42 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО42, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 80 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ 1, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО1, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО1, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО1.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО1 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО1 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО1 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО1, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 80 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО8, а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО7, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО8, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО8 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО8 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО7 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, совершила безналичную оплату товаров данной банковской картой и обналичила с данной банковской карты оформленной на имя ФИО8, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 79 711 рублей 90 копеек, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО4, а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО4, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 60 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО4, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО4 с лимитом кредитования 60 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО4 с лимитом кредитования 60 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО4 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты оформленной на имя ФИО4, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 60 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО40, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО40, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 60 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО40, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО40 с лимитом кредитования 60 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО40 с лимитом кредитования 60 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО40 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО40, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 60 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО19A., а также фотографии неизвестного ей лица, похожую на ФИО19, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО19, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО19A. с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО19A. с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО19A. в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО19A., не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 78 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО2C., а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО2C., необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 40 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО2C., не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО2C. с лимитом кредитования 40 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО2C. с лимитом кредитования 40 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО2C. в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО2, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 40 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО35, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО35, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 100 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО35, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО35 с лимитом кредитования 100 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО35 с лимитом кредитования 100 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО35 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, совершила безналичную оплату товаров данной банковской картой и обналичила с данной банковской карты оформленной на имя ФИО35, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 99 840 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО43, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО43, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 20 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО43.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО43 с лимитом кредитования 20 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО43 с лимитом кредитования 20 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО43 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО43, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО26, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО26, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 80 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО26, не осведомленной о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО26 с лимитом кредитования 80 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО26 с лимитом кредитования 80 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО26 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО26, не осведомленной о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 80 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Она же, (ФИО47), продолжая свой единый вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих ЗАО «Связной Банк» денежных средств ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в помещении салона сотовой связи «Связной», расположенного в Торговом Центре «Сатурн» по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя имущественной выгоды, осознавая противоправный характер своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая их наступления, действуя согласно разработанной ей преступной схемы имея доступ к базе банка-партнера ЗАО «Связной Банк», содержащей в себе сведения о ранее оформленных кредитных картах, кредитах и лицах, на имя которых они были оформлены, приискала себе анкетные данные, ксерокопии документов удостоверяющих личность ФИО21, а также фотографии неизвестного ей лица, похожего на ФИО21, необходимых для подачи заявки на оформление кредитной карты в ЗАО «Связной Банк» с лимитом кредитования 100 000 рублей и заполнила анкету, в которой собственноручно расписалась от имени ФИО21, не осведомленного о преступном умысле ФИО47.

После чего, она (ФИО47) отправила данную анкету по средствам автоматизированной банковской системы в ЗАО «Связной Банк». В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Связной Банк», будучи введенным в заблуждение относительно подлинности представленных документов ФИО47, как сотрудником, уполномоченным на основании должностной инструкции отправлять заявки на выдачу кредита и оформления кредитной карты, представившей указанные подложные документы, одобрило выдачу кредитной карты на имя ФИО21 с лимитом кредитования 100 000 рублей. ФИО47, получив одобрение от ЗАО «Связной Банк» на выдачу кредитной карты № на имя ФИО21 с лимитом кредитования 100 000 рублей, имея, согласно должностной инструкции доступ к выдаче кредитных карт, собственноручно поставила подпись за ФИО21 в расписке о получении указанной банковской карты, а банковскую карту с целью дальнейшего обналичивая с нее денежных средств забрала себе.

В последующем ДД.ММ.ГГГГ ФИО47, находясь в неустановленном следствием месте, обналичила с данной банковской карты, оформленной на имя ФИО21, не осведомленного о преступном умысле ФИО47, денежные средства в сумме 99 000 рублей, принадлежащие ЗАО «Связной Банк», тем самым похитив их и в последующем распорядилась денежными средствами по своему усмотрению.

Своими преступными действиями, ФИО47 причинила потерпевшему ЗАО «Связной Банк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 513 276 рублей 80 копеек.

Подсудимая ФИО47 в судебном заседании вину в совершении преступлений признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ отказалась, подтвердила свои показания, данные на стадии предварительного расследования, согласно которым в феврале 2011 года она устроилась на работу в филиал ЗАО «Связной логистика», расположенный по адресу: <адрес>, торговый центр «Сатурн». В данной организации она работала в должности менеджера по продажам финансовых продуктов, в ее должностные обязанности входило: оформление товаров в кредит, заключение договоров, оформление кредитных банковских карт и так далее. Согласно ее должностной инструкции только она имела право в филиале ЗАО «Связной логистика» в <адрес> оформлять кредитные договоры, выдавать банковские карточки, обрабатывать заявки на получение кредита и подписывать официальные документы, при этом она являлась материально ответственным лицом. Из-за нехватки денежных средств, примерно в апреле 2011 года у нее возник умысел, направленный на незаконное оформление кредитных карт, на людей, которые ранее получали кредиты либо покупали товар в ЗАО «Связной-Логистик», и соответственно ксерокопии паспортов данных лиц, хранились в их филиале. В дальнейшем она собиралась денежные средства с данных карт обналичивать и тратить на свои нужды, а также нужды своей семьи. Также планировала долг, который возникает на данных картах, постепенно погашать. Процедура оформления банковской карты в филиале ЗАО «Связной Логистик» была следующая: человек обращается в филиал ЗАО «Связной логистика» с просьбой в получении банковской карты. Она в специальную программу вносила все паспортные данные лица, которую отправляла в ЗАО «Связной банк», где рассматривали данную анкету, и примерно через 2-3 минуты приходило предварительное одобрение, после чего она сканировала паспорт лица, анкету подписанную клиентом, и фотографию лица, желающего получить кредит, после чего она снова все данные отправляла в ЗАО «Связной банк», после чего спустя 10 минут ей приходил окончательный ответ с одобрением дебетовой или кредитной карты (с указанием величины денежного лимита). После получения ответа она распечатывала комплект документов, который приходил вместе с ответом из ЗАО «Связной банк», после чего клиент подписывал данный пакет документов, и она выдавала ему карту. С этой целью она с начала апреля 2011 года брала ксерокопии паспортов лиц, которые ранее получали в ЗАО «Связной-Логистик» различные кредиты, и вбивала данные с ксерокопий паспортов в анкеты, которые отправляла в ЗАО «Связной банк», после рассмотрения данных анкет, она сканировала копии паспортов лиц, на которые оформляла кредиты, находила в компьютере фотографии, схожие с фотографиями лиц в ксерокопиях паспортов, на лиц, на которых оформлялись кредиты, а затем все отправляла в ЗАО «Связной банк», после чего она спустя 10 минут получала окончательный ответ с одобрением кредитной карты, после чего получив указанную карту, она снимала с карты денежные средства и тратила их на свои нужды. Все подписи в анкетах и других документах, необходимых для получения кредита, она ставила лично, без ведома и разрешения людей, чьи ксерокопии она использовала, и соответственно на чье имя она оформляла кредит. Таким образом она оформила банковские карты на следующих людей: ФИО36, ФИО42, ФИО20, ФИО44, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО31, ФИО33, ФИО48, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО40. Ежемесячно, согласно установленному графику платежей и определенной сумме платежей, она своевременно вносила платежи в банк, и собиралась постепенно погашать имеющиеся кредиты. Но, примерно в июне 2011 года, более точно не помнит, она поехала в <адрес> к своим родителям и пропустила один платеж по кредиту, из-за этого люди, на которых она оформляла кредит, узнали о данном факте и сообщили в банк, что они данные кредиты не оформляли. Полученные ей кредиты по банковским картам она погашала со своей зарплаты, но, если ей не хватало денежных средств с зарплаты, она снимала с других оформленных ею кредитных карт денежные средства, и погашала данными денежными средствами имеющиеся кредиты, по которым подходили сроки платежей. Таким способом она распорядилась денежными средствами на сумму свыше 1 000 000 рублей. Также в начале июня 2011 года из-за нехватки денежных средств, у нее возник умысел, направленный на незаконное оформление договоров на покупку товаров в кредит, на людей, которые ранее получали кредиты либо покупали товар в ЗАО «Связной-Логистик», и соответственно ксерокопии паспортов данных лиц хранились в их филиале. Порядок оформления товара в кредит в ЗАО «Связной логистика» происходил следующим образом. Лицо, желающее получить в кредит вещь, предоставляло ей паспорт на свое имя, данные из которого она вбивала в заявку на товар, приобретаемый в кредит, после чего данные лица она вносила в анкету, и все данные о лице и товаре она направляла автоматически в 3 банка: «ХФК Банк», «Альфа-банк», «Ренесанс-банк». Примерно через 15-20 минут приходило решение банков, и клиент выбирал более предпочтительный ему банк. После того, как клиент выбрал банк, она подтверждала его согласие на кредит, и выбранный банк ей присылал документы, которые она распечатывала и передавала клиенту на подпись. Все подписи в анкетах и других документах, необходимых для получения кредита, она также ставила лично, без ведома и разрешения людей, чьи ксерокопии она использовала, и соответственно на чье имя она оформляла кредит. Таким способом она получила кредит на ноутбук «Asus 252 ОМ» на имя ФИО38. Ее ежемесячный доход в ЗАО «Связной Логистик», составлял 18 000 рублей, а иного источника дохода она не имела. Выплаты по всем кредитам ею были прекращены ДД.ММ.ГГГГ, после того как она была уволена с работы.

Помимо полного признания подсудимой ФИО47 своей вины в совершении всех преступлений, ее виновность подтверждается совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств.

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финаанс банк», виновность ФИО47 подтверждается:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО3, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым он представляет интересы ООО «ХКФ Банка» в правоохранительных органах, о чем имеет соответствующую доверенность. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в рамках реализуемой Программы кредит наличными предоставляет гражданам – клиентам банка право на получение денежных средств в наличной форме, с учетом дальнейшего ежемесячного погашения его заемщиком. Для получения кредита наличными клиент оформляет Заявку на получение Кредита/ Кредитный договор для получения кредита наличными в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в которой указывает: свои персональные данные, реквизиты паспорта; данные об адресе регистрации по месту жительства; данные о работе и доходе; а также иную информацию. В заявке клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, и о согласии с проверкой банком указанных клиентам в анкете сведений. После подписания указанной заявки, клиент передает ее сотруднику банка для проверки и предъявляет общегражданский паспорт и второй документ (заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, страховое свидетельство государственного пенсионного фонда), а также предоставляет справку 2-НДФЛ. Проверка данных Заявки осуществляется с целью выявления «проблемных» клиентов (клиентов с которыми по различным причинам в будущем у банка могут возникнуть сложности в части исполнения ими обязательств по договору). В ходе проверки сотрудник банка в первую очередь осуществляет визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Обращает особое внимание на психологическое состояние клиента и адекватное восприятие им окружающей реальности. Клиент не должен находиться в состоянии алкогольного опьянения или наркотического опьянения. При осуществлении визуального контроля проверяется представленный клиентом документ, удостоверяющий личность (паспорт), на предмет его возможной недействительности (подделка), а также второй, предъявленный клиентом документ. После проверки паспорта проверяется полнота и правильность заполнения заявки, а также соответствие данных паспорта (и иных документов) и данных, указанных клиентов в анкете. Особое внимание обращается на соответствие подписи клиента в анкете и паспорте. После этого банк принимает решение о предоставлении кредита или об отказе в его предоставлении. Подписание клиентом Заявки является его обращением к банку с просьбой о выдаче кредита. Один экземпляр Заявки передается в банк, а второй отдается клиенту. Погашение кредита происходит ежемесячно, равными долями (установленными графиком платежей) путем зачисления денежных средств на счет клиента. Лицам, которые согласно графика платежей не производят соответствующую оплату в банк, направляются письменные уведомления (почтой) по адресу их проживания. ДД.ММ.ГГГГ гражданкой ФИО38, проживающей по адресу: <адрес>, был заключен с ООО «ХКФ Банк» кредитный договор №. Заемщику был предоставлен кредит на суму 29 882 (двадцать девять тысяч восемьсот восемьдесят два) рубля в магазине ЗАО «Связной Логистика», расположенном по адресу: <адрес>. Соответственно при оформлении кредита заемщиком был предъявлен документ: паспорт <...>, выданный ДД.ММ.ГГГГ ТП в <адрес>, ОУФМС России по <адрес> в <адрес>. Из заявления гр-ки ФИО38 Банку стало известно, что вышеуказанный кредитный договор ею не заключался, ее документом воспользовались неизвестные лица (лицо). Ежемесячные платежи в счет погашения договора не производятся. В совершении данного деяния подозревает продавца вышеуказанного магазина ФИО47, которая оформила данный договор по ксерокопии паспорта, так как при разговоре с ней по телефону последняя этого не отрицала, а наоборот обязалась возместить причиненный ущерб банку, пообещав, что подъедет на следующий день и оплатит договор. Этого она так и не сделала, перестав при этом брать трубки. При разговоре с сотрудником СБ «Связного» ФИО47 им также известна, так как похитила у магазина крупную сумму денег. Банку был причинен материальный ущерб на сумму 29 882 рубля и значительным для Банка не является. В настоящее время на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ он представляет интересы ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». ДД.ММ.ГГГГ причиненный банку ущерб в размере 29 882 рубля был возмещен полностью (т. 1 л.д. 166-167, 173-174);

- показаниями свидетеля ФИО38, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в мае 2011 года, она находилась в салоне сотовой связи «Связной» в ТЦ «Сатурн» на <адрес> в доме № №, сотрудница салона предложила оформить кредитную пластиковую карту Связной Банк (ЗАО) с лимитом 20 000 рублей. Она согласилась и оформила необходимые документы, при этом предоставив свой паспорт. Впоследствии она данной картой № никогда не пользовалась и денежные средства с нее не снимала. Она просто лежала у нее дома. Каких-либо других пластиковых кредитных карт она не получала и не оформляла в других банках. Также она не покупала и не оформляла в кредит в данном салоне какие-либо товары, а именно телефоны и ноутбуки. Также не заключала и не подписывала кредитных договоров с другими банками. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые (т. 2 л.д. 36-38);

- заявлением от представителя ООО «ХКФ Банк» ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, который просит привлечь к ответственности неустановленное лицо, которое оформило кредитный договор на имя ФИО38 на сумму 29 882 рубля (т. 1 л.д. 151);

- протоколом явки с повинной ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой ФИО47 призналась в совершении ею преступления, а именно в хищении денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк», оформив кредитный договор на имя ФИО38 (т. 1 л.д. 156);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, салона сотовой связи № ЗАО «Связной Банк», расположенного по адресу: <адрес> ТЦ «Сатурн», в ходе которого зафиксировано место совершения преступления (т. 1 л.д. 160-162);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии следующих документов:

изменения №, вносимые в устав Акционерного коммерческого Промышленно-торгового банка (Закрытое акционерное общество) АК Промторгбанк (ЗАО);

устава Акционерного коммерческого Промышленного-торгового банка (Закрытое акционерное общество) АК Промторгбанк (ЗАО);

заявления ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2;

трудового договора № ЦР0000183 от ДД.ММ.ГГГГ;

приказа о принятии на работу № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 в ЦМС 124 Королев-2;

листа ознакомления сотрудника ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ;

договора о полной индивидуальной материальной ответственности № от 28.02.2011г.;

соглашения о неразглашении служебной информации и информации, составляющей коммерческую тайну от 28.02.2011г.;

заявления от ФИО47 с просьбой уволить в порядке перевода в ЗАО «Связной Логистика» 31.03.2011г. от 30.03.2011г.;

приказа о прекращении трудового договора с работником ФИО47 ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ;

заявления о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ;

трудового договор № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЗАО «Связной Логистика» и ФИО47;

приказа о приеме работника на работу ФИО47 в ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ;

листа ознакомления сотрудника ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ;

соглашения о неразглашении информации, составляющей коммерческую тайну от ДД.ММ.ГГГГ;

договора о полной индивидуальной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ;

заявления от ФИО47 с просьбой о переводе в ЦМС 572 Щелково 5 с ДД.ММ.ГГГГ;

приказа о переводе сотрудника на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 № от ДД.ММ.ГГГГ из ЦМС 124 Королев-2 в ЦМС 572 Щелково 5;

листа ознакомления сотрудника с должностной инструкцией менеджера по продажам финансовых продуктов ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ;

дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ;

заявления ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ с просьбой о переводе в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ;

приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе сотрудника на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ;

листа ознакомления сотрудника ЦМС 124 Королев-2 ФИО47 с должностной инструкцией;

дополнительного соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ;

должностной инструкции менеджера по продажам финансовых продуктов Отдела розничных продаж ЗАО «Связной Логистика.

В ходе осмотра было установлено, что ФИО47 ДД.ММ.ГГГГ была принята на должность менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «Связной Логистика» (т. 2 л.д. 163-169);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: копии документов на имя ФИО38 из ООО «ХКФ Банк». В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО38 был подписан договор № на предоставление кредита в сумме 29 882 рубля на покупку ноутбука Asus Bamboo 252 OM, также данный договор был подписан уполномоченном Банком лицом – ФИО47 (т. 2 л.д. 228-230);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого была осмотрена выписка из ООО «ХКФ Банк» по банковскому счету №, открытому на имя ФИО38 в ООО «ХКФ Банк». В ходе осмотра было установлено, что данный банковский счет открыт ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет поступили денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в двумя платежами в сумме 27190 рублей и 2692 рубля, которые были перечислены на транзитный счет партнера по кредитному договору (т. 3 л.д. 204-206);

- вещественными доказательствами:

заверенные копии следующих документов: Изменения №, вносимые в устав Акционерного коммерческого Промышленно-торгового банка (Закрытое акционерное общество) АК Промторгбанк (ЗАО); устава Акционерного коммерческого Промышленного-торгового банка (Закрытое акционерное общество) АК Промторгбанк (ЗАО); Заявления ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2; Трудового договора № ЦР0000183 от ДД.ММ.ГГГГ; приказа о принятии на работу № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 в ЦМС 124 Королев-2; листа ознакомления сотрудника ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ; договора о полной индивидуальной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ; соглашения о неразглашении служебной информации и информации, составляющей коммерческую тайну от ДД.ММ.ГГГГ; заявления от ФИО47 с просьбой уволить в порядке перевода в ЗАО «Связной Логистика» 31.03.2011г. от 30.03.2011г.; приказа о прекращении трудового договора с работником ФИО47 ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; приказа о прекращении трудового договора с работником ФИО47 ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; трудового договор № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ЗАО «Связной Логистика» и ФИО47; приказа о приеме работника на работу ФИО47 в ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ; листа ознакомления сотрудника ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ; соглашения о неразглашении информации, составляющей коммерческую тайну от ДД.ММ.ГГГГ; договора о полной индивидуальной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ; заявления от ФИО47 с просьбой о переводе в ЦМС 572 Щелково 5 с ДД.ММ.ГГГГ; приказа о переводе сотрудника на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 № от ДД.ММ.ГГГГ из ЦМС 124 Королев-2 в ЦМС 572 Щелково 5; листа ознакомления сотрудника с должностной инструкцией менеджера по продажам финансовых продуктов ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ; заявления ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ с просьбой о переводе в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ; приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе сотрудника на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ; листа ознакомления сотрудника ЦМС 124 Королев-2 ФИО47 с должностной инструкцией; дополнительного соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ; Должностной инструкции менеджера по продажам финансовых продуктов Отдела розничных продаж ЗАО «Связной Логистика»;

копии документов на имя ФИО38 из ООО «ХКФ Банк»;

выписка по банковскому счету № (т. 2 л.д. 169-173, л.д. 231-232, т. 3 л.д. 207).

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ЗАО «Связной Банк», виновность ФИО47 подтверждается:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО32, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он работал в ЗАО «Связной Логистика» в должности ведущего специалиста по профилактике коммерческих рисков и внутренних проверок. В период времени первого полугодия 2011 года менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «Связной Логистика» ФИО47, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: <адрес> (ТЦ «Сатурн» павильон 1-17, 2 этаж), используя свое служебное положение, оформила кредитные карты без ведома следующих граждан: ФИО36, ФИО42, ФИО20, ФИО44, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО31, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО40. В дальнейшем сама получала данные банковские карты с различными денежными кредитами и снимала с данных карт денежные средства. ФИО47, используя паспортные данные вышеуказанных граждан, оформляла заявления, предварительно подделав подписи от их имен, в электронной системе кредитный брокер ЗАО «Связной Банк». После одобрения заявки в данной системе, ФИО47 подделывала подписи в расписках о получении карт, после чего присваивала данные пластиковые карты себе и в дальнейшем обналичивала денежные средства, а именно кредитные лимиты. В результате действий ФИО47 ЗАО «Связной Банк» был причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 350 000 рублей (т. 1 л.д. 205-206);

- показаниями представителя потерпевшего ФИО41, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ Территориальным Управлением Федерального агентства по Управлению государственным имуществом в <адрес> (далее – Росимущество) была выдана доверенность на имя ФИО41 на представление интересов в правоохранительных органах. Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-3290 у АО «Связной банк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А-40-231488/15 АО «Связной Банк» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ конкурсное производство в отношении АО «Связной банк» завершено. ДД.ММ.ГГГГ АО «Связной Банк» исключен из Единого государственного реестра юридических лиц. В соответствии с выпиской из реестра акционеров в собственности РФ находился пакет акций ЗАО «Связной Банк» составляющий 0,7402% от уставного капитала общества, права акционера по которому от имени Российской Федерации осуществляло Росимущество. Росимушеству стало известно, что в производстве СУ УМВД России по г.о. Королев находится уголовное дело №, возбужденное ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО47, по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ по факту причинения ущерба в особо крупном размере на общую сумму 1 350 000 рублей АО «Связной Банк». В настоящее время в связи с тем, что АО «Связной Банк» исключен из Единого государственного реестра юридических лиц, в собственности РФ находился пакет акций ЗАО «Связной Банк» составляющий 0,7402% от уставного капитала общества, права акционера, по которому от имени Российской Федерации осуществляло Росимущество, и в связи с тем, что остальные акционеры АО «Связной Банк» также ликвидированы, то в настоящее время Росимущество готово представлять интересы ликвидируемого Общества в правоохранительных органах и в суде по настоящему уголовному делу (т. 1 л.д. 248-250);

- показаниями свидетеля ФИО27, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в настоящее время он работает в Государственной компании «Агентство по страхованию вкладов» в должности генерального представителя. Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-3290 у АО «Связной банк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда <адрес> о ДД.ММ.ГГГГ по делу № А-40-231488/15 АО «Связной Банк» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего АО «Связной Банк» были возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Решением правления государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от ДД.ММ.ГГГГ № представителем Агентства как конкурсного управляющего АО «Связной банк» был назначен он. В ходе конкурсного производства им были приняты все мероприятия, направленные на розыск имущества, реализацию имущества и проведены расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования были включены в Реестр, в размере 50,07%, установленных требований указанных кредиторов, в том числе 2 требования кредитора в размере 6 185 рублей удовлетворены путем предоставления отступного. Общий процент удовлетворения всех установленных требований кредиторов – 48,35 %. Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ конкурсное производство в отношении АО «Связной банк» завершено. Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арбитражный суд либо такие требования признаны арбитражным судом необоснованными. Конкурсное производство в отношении должника считается завершенным, полномочия конкурсного управляющего прекращаются, должник считается ликвидированным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации должника. ДД.ММ.ГГГГ АО «Связной Банк» исключен из Единого государственного реестра юридических лиц. В связи с завершением конкурсного производства и исключением АО «Связной Банк» из Единого государственного реестра юридических лиц, государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» не может представлять интересы ликвидированной кредитной организации. Какой-либо информации об уголовном деле №, возбужденном ДД.ММ.ГГГГ в отношении работника АО «Связной Банк» ФИО47, бывшим руководством кредитной организации временной администрации по управлению кредитной организацией, а следовательно, и представителю конкурсного управляющего не передавалось (т. 1 л.д. 233-236);

– показаниями свидетеля ФИО6, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в январе 2011 года, точную дату не помнит, она купила себе мобильный телефон марки «Айфон 3» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 25 000 рублей, точно сказать затрудняется. Данный телефон был приобретен за наличные денежные средства. Также сотрудница салона предложила оформить кредитную пластиковую карту Связной Банк (ЗАО) с лимитом 40 000 рублей. Она согласилась и оформила необходимые документы, при этом предоставив свой паспорт. Впоследствии она данной картой № никогда не пользовалась и денежные средства с нее не снимала. Она просто лежала у нее дома. Каких-либо других пластиковых кредитных карт она не получала и не оформляла. Также она не покупала и не оформляла в кредит в данном салоне каких-либо других телефонов. Также не заключала и не подписывала кредитных договоров с другими банками. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые (т. 2 л.д. 10-12);

– показаниями свидетеля ФИО24, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в середине августа 2011 года он по почте получил уведомление из ЗАО «Связной Банк» о том, что по кредитному договору у него образовалась задолженность в сумме 3 750 рублей. В нем указывалось, что якобы ДД.ММ.ГГГГ между ним и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор S_LN_3000_ 91418. Также, что у него образовалась задолженность и сумма к оплате составляет на ДД.ММ.ГГГГ - 3 750 рублей. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал, документов не подписывал. Анкет на получение не заполнял. Пластиковых кредитных карт не получал и не оформлял. Никаких денежных средств в указанном банке он не получал. С гражданкой ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он приобрел ДД.ММ.ГГГГ мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 18 950 рублей. Данный телефон был приобретен в рассрочку и оформлен в банке «Ренессанс-Кредит». При оформлении рассрочки им оформлялся договор и представлялись необходимые документы (паспорт и водительское удостоверение) (т. 2 л.д. 13-15);

– показаниями свидетеля ФИО36, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в середине июля и потом августа 2011 года на ее рабочий телефон № поступили звонки из банка «Связной» с требованием об уплате платежей по кредитному договору. В телефонном разговоре ей сообщили, что она якобы получила в данном банке кредит в размере 80 000 рублей и не оплачивает ежемесячные проценты по нему. ДД.ММ.ГГГГ она по почте получила письмо из вышеуказанного банка с аналогичными требованиями. В нем указывалось, что якобы ДД.ММ.ГГГГ между ней и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор S_LN_ 5000_35540. Также, что у нее образовалась задолженность и сумма к оплате составляет на ДД.ММ.ГГГГ - 6 250 рублей. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых кредитных карт не получала и не оформляла. Никаких денежных средств в указанном банке она не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала ДД.ММ.ГГГГ своему сыну мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 10 000 рублей. Данный телефон был приобретен в рассрочку и оформлен в банке «Ренессанс-Кредит». Рассрочка по данному телефону полностью погашена и никаких задолженностей нет. При оформлении рассрочки ею оформлялся договор и представлялись необходимые документы (паспорт и водительское удостоверение) (т. 2 л.д. 16-18);

– показаниями свидетеля ФИО2, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в июле 2011 года из Связной Банк (ЗАО) ей поступил звонок с требованиями о погашении задолженности по кредиту. Ей сообщили, что якобы между ней и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор и образовалась задолженность. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых кредитных карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала ДД.ММ.ГГГГ ноутбук марки «Асус» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного ноутбука составила примерно 28 000 рублей, точно не помнит. Данный ноутбук был приобретен в кредит и оформлен в банке «Хоум кредит банк». Кредит по ноутбуку полностью был погашен в конце 2009 года и никаких задолженностей у нее нет. При оформлении кредита оформлялся договор и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 19-21);

– показаниями свидетеля ФИО37, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в ноябре 2011 года сотрудники полиции МУ МВД России «Королевское» сообщили, что якобы между ней и Связной Банк (ЗАО), по ее паспортным данным, был заключен кредитный договор. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых кредитных карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала летом 2010 года мобильный телефон марки «Самсунг» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 11 000 рублей, точно не помнит. Данный телефон был приобретен в кредит и оформлен в банке ОАО «Альфа банк». Кредит по телефону полностью был погашен в апреле 2010 года и никаких задолженностей у нее нет. При оформлении кредита оформлялся договор и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 22-24);

– показаниями свидетеля ФИО22, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату не помнит, она по почте получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы ДД.ММ.ГГГГ между ней и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор S_LN_ 3000_88579, также, что у нее образовалась задолженность, и сумма к оплате составляет на ДД.ММ.ГГГГ - 3 750 рублей. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых кредитных карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала ДД.ММ.ГГГГ мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 7 990 рублей. Данный телефон был приобретен в кредит и оформлен в банке «Хоум Кредит Банк». Кредит по данному телефону полностью погашен в 2009 году и никаких задолженностей нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 25-27);

– показаниями свидетеля ФИО12, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату не помнит, она по почте получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы ДД.ММ.ГГГГ между ней и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор S LN 3000_102116. Также, что у нее образовалась задолженность, и сумма к оплате составляет на ДД.ММ.ГГГГг. - 3 750 рублей. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых кредитных карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала ДД.ММ.ГГГГ мобильный телефон и ноутбук в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данных телефона и ноутбука составила примерно 30 000 рублей, точно не помнит. Данные телефон и ноутбук были приобретены в кредит, который был оформлен в банке «Альфа Банк». Кредит по телефону и ноутбуку полностью был погашен в августе 2011 года и никаких задолженностей у нее нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 28-30);

– показаниями свидетеля ФИО1, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в конце июля 2011 года ему позвонили из ЗАО «Связной Банк» и сообщили о том, что якобы по кредитному договору у него образовалась задолженность в сумме 5 000 рублей. Также сообщили, что якобы ДД.ММ.ГГГГ между ним и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор, и сумма кредитного лимита составляет 80 000 рублей. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал, документов не подписывал. Анкет на получение не заполнял. Пластиковых кредитных карт не получал и не оформлял. Никаких денежных средств в указанном банке не получал. С гражданкой ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он приобрел своей дочери ДД.ММ.ГГГГ мобильный телефон марки «Нокиа» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 7 000 рублей. Данный телефон был приобретен в рассрочку и оформлен в банке «Ренессанс-Кредит». В настоящий момент данная рассрочка полностью погашена. Никаких задолженностей у него нет. При оформлении рассрочки оформлялся договор, и представлялись необходимые документы (паспорт и водительское удостоверение) (т. 2 л.д. 31-33);

– показаниями свидетеля ФИО35, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в июне 2011 года она оформила кредитную пластиковую карту Связной Банк (ЗАО) с лимитом 100 000 рублей. При этом она оформила все необходимые документы (заявление), предоставив свой паспорт. Впоследствии ей была выдана пластиковая карта №. Она ей пользовалась и периодически снимала денежные средства. Она постоянно находится у нее. Каких-либо других пластиковых кредитных карт она не получала и не оформляла. Также она не покупала и не оформляла в кредит в данном салоне каких-либо товаров. Также не заключала и не подписывала кредитных договоров с другими банками. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые (т. 2 л.д. 34-35);

– показаниями свидетеля ФИО39, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в конце октября 2011 года ему стало известно, что якобы между ним и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал, документов не подписывал. Анкет на получение не заполнял. Пластиковых кредитных карт не получал и не оформлял. Никаких денежных средств в указанном банке я он получал. С гражданкой ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он приобрел себе в двадцатых числах апреля 2011 года мобильный телефон марки «Нокиа» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 12 000 рублей. Данный телефон был приобретен в кредит и оформлен в банке «Хоум кредит банк». В настоящий момент данный кредит практически погашен, остался один месяц оплаты. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы (паспорт и водительское удостоверение) (т. 2 л.д. 40-42);

– показаниями свидетеля ФИО34, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в конце августа 2011 года, из письма, пришедшего по почте, ему стало известно, что якобы между ним и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор. Сумма кредита якобы составляет 100 000 рублей. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал, документов не подписывал. Анкет на получение не заполнял. Пластиковых кредитных карт не получал и не оформлял. Никаких денежных средств в указанном банке не получал. С гражданкой ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он приобрел себе ДД.ММ.ГГГГ видеокамеру марки «Самсунг» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данной видеокамеры составила примерно 10 000 рублей. Данная камера была приобретена в кредит и оформлена в банке «Альфа-банк». В настоящий момент данный кредит им полностью погашен, задолженностей нет. При оформлении кредита им оформлялся договор, и представлялись необходимые документы (паспорт и водительское удостоверение) (т. 2 л.д. 43-45);

– показаниями свидетеля ФИО43, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в июне-июле 2011 года ему домой стали поступать по почте письма из ЗАО «Связной Банк» и сообщили о том, что якобы по кредитному договору у него образовалась задолженность в сумме 30 000 рублей. Также сообщили, что якобы между ним и Связной Банк (ЗАО) был заключен кредитный договор, и сумма кредитного лимита составляет 20 000 рублей. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал, документов не подписывал. Анкет на получение не заполнял. Пластиковых кредитных карт не получал и не оформлял. Никаких денежных средств в указанном банке он не получал. С гражданкой ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он ранее весной 2011 года приобрел мобильный телефон марки «Нокиа» в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 5 000 рублей. Данный телефон был приобретен в рассрочку и оформлен в банке «Хоум кредит банк». В настоящий момент данная рассрочка полностью погашена. Никаких задолженностей у него нет. При оформлении рассрочки оформлялся договор, и представлялись необходимые документы (паспорт и водительское удостоверение) (т. 2 л.д. 47-49);

– показаниями свидетеля ФИО26, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что о том, что примерно в середине июля 2011 года на ее домашний телефон поступили звонки из банка «Связной» с требованием об уплате платежей по кредитному договору. В телефонном разговоре ей сообщили, что она якобы получила в данном банке кредит в размере 80 000 рублей и не оплачивает ежемесячные проценты по нему. Также, что у нее якобы образовалась задолженность, и сумма к оплате составляет на конец июля 2011 года - примерно 5 000 рублей. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых кредитных карт не получала и не оформляла. Никаких денежных средств в указанном банке не получала. С ФИО47 не знакома, слышит о ней впервые. Она покупала ДД.ММ.ГГГГ себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного телефона составила примерно 12 000 рублей. Данный телефон был приобретен в кредит и оформлен в банке «Хоум кредит банк». Кредит по данному телефону практически погашен и никаких задолженностей по оплате процентов нет. При оформлении рассрочки оформлялся договор, и представлялись необходимые документы (паспорт) (т. 2 л.д. 50-52);

– показаниями свидетеля ФИО17, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату не помнит, он получил письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ним и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у него образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита он не помнит. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал и документов не подписывал. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполнял. Пластиковых карт не получал и не оформлял в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке он также не получал. С ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он покупал в конце 2010 года мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона он не помнит, каких-либо документов на него не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в апреле 2011 года и никаких задолженностей у него нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 60-62);

– показаниями свидетеля ФИО5, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату он не помнит, он получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ним и данным банком был заключен кредитный договор и впоследствии у него образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита он не помнит. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал и документов не подписывал. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполнял. Пластиковых карт не получал и не оформлял в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке он также не получал. С ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он покупал в конце 2010 года мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона он не помнит, каких-либо документов на него не сохранилось. Данный мобильный телефон был им приобретен в кредит. Кредит по телефону им полностью был погашен примерно в апреле 2011 года и никаких задолженностей у него нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 65-67);

– показаниями свидетеля ФИО42, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату не помнит, он получил письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ним и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у него образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита он не помнит. В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал и документов не подписывал. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполнял. Пластиковых карт не получал и не оформлял в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке он также не получал. С ФИО47 он не знаком и слышит о ней впервые. Он покупал в ноябре 2010 года себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона он не помнит, каких-либо документов на него не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в мае 2011 года и никаких задолженностей у него нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 70-72);

– показаниями свидетеля ФИО31, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в 2012 году, точную дату не помнит, она узнала от Связной Банк (ЗАО) о требовании о погашении задолженности по кредиту путем телефонного разговора. Ей сообщили, что якобы между ней и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у нее образовалась просрочка по кредитному договору, задолженность была около 45 тысяч рублей, а сумма кредита около 30-35 тысяч рублей, точной суммы не помнит. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала в апреле 2011 года себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона не помнит, каких-либо документов на него не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в конце 2011 года, и никаких задолженностей у нее не было. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 75-77);

– показаниями свидетеля ФИО19, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату она не помнит, она получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ней и данным банком был заключен кредитный договор и впоследствии у нее образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита она не помнит. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. В 2011 году она хотела приобрести себе в кредит мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Однако в кредите ей было отказано. При попытке оформления кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 80-82);

– показаниями свидетеля ФИО21, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в Связной Банк (ЗАО) он обращался приблизительно в 2010 году, расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>, для получения кредитной карты, какой был лимит он не помнит. Картой он пользовался, но оплачивал задолженность всегда вовремя и в полном объеме. Кредитная карта была погашена им полностью и закрыта примерно в 2020 году и никаких задолженностей у него не было. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия. С ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. В ходе допроса ему было представлено заявление № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредитной карты в «Связной Банк» (ЗАО), которое было заполнено от его имени, но подпись в нем стоит не его, данную кредитную карту он не получал, денежные средства с нее не списывал (т. 2 л.д. 85-87);

– показаниями свидетеля ФИО9, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с рождения она имела фамилию ФИО23, в 2020 году она вышла замуж и сменила фамилию на ФИО49. В августе 2011 года, точную дату она не помнит, она получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ней и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у нее образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита она не помнит. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала примерно в феврале 2010 года себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона она не помнит, каких-либо документов на него у нее не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит и оформлен в банке ООО «ХКФ Банк». Кредит по телефону был ей полностью погашен примерно в мае 2011 года и никаких задолженностей у нее нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 91-93);

– показаниями свидетеля ФИО29, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с рождения имела фамилию ФИО40. В апреле 2011 году она вышла замуж и сменила фамилию на ФИО29. В августе 2011 года, точную дату она не помнит, она получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ней и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у нее образовалась просрочка по кредитному договору № S_LN_3000_126880. Точную сумму кредита она не помнит. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала примерно в январе 2011 года себе навигатор для автомобиля в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного навигатора она не помнит, каких-либо документов на него у нее не сохранилось. Данный навигатор был приобретен в кредит и оформлен в банке ООО «ХКФ Банк». Кредит по навигатору ей был полностью погашен примерно в мае 2011 года и никаких задолженностей у нее нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 104-106);

– показаниями свидетеля ФИО4, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату не помнит, она получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ней и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у нее образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита она не помнит. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Она покупала в начале 2011 года себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона не помнит, каких-либо документов на него у нее не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в мае 2011 года и никаких задолженностей у нее нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 111-113);

– показаниями свидетеля ФИО16 оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в мае 2011 года, точную дату не помнит, ему поступил звонок из «Связной Банк» ЗАО с требованием о погашении задолженности по кредиту. Сотрудники «Связной Банк» ЗАО в ходе телефонного разговора сообщили, что между ним и «Связной Банк» ЗАО якобы заключен кредитный договор и в последствии у него образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита он не помнит. Никаких кредитных договоров с указанным банком он не заключал и документов не подписывал. Анкет на получение указанного выше кредита в «Связной Банк» ЗАО не заполнял. Пластиковых крат по вышеуказанному кредитному договору не получал. С ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. В начале 2011 года он покупал себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона не помнит, каких-либо документов на него не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит за покупку указанного мобильного телефона им полностью был погашен примерно в конце 2011 года и никаких задолженностей у него не было. При оформлении кредита им оформлялся договор и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого снималась копия сотрудниками салона сотовой связи (т. 2 л.д. 128-130);

– показаниями свидетеля ФИО28, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что ранее у нее была фамилия ФИО15, но ДД.ММ.ГГГГ она вышла замуж и поменяла на фамилию ФИО50, которая у нее до настоящего времени. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла, о том, что на нее была оформлена кредитная карта ЗАО «Связной Банк» слышит впервые. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. В настоящее время на прошлую фамилию имеется задолженность перед судебными приставами на сумму 51892 рубля 26 копеек. Откуда взялись долговые обязательства, она не знает, но от судебных приставов ей стало известно, что ранее на нее была взята кредитная карта в ЗАО «Связной Банк», по которой у нее имелась заложенность. Данный долг ЗАО «Связной Банк» был передан в коллекторское агентство, которое обращается в суд для возбуждения исполнительных производств. Никаких кредитных карт в ЗАО «Связной Банк» она не получала, долговых обязательств не имеет. Приблизительно в 2010 году она приобретала себе мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона она не помнит, каких-либо документов на него не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в начале 2011 года и никаких задолженностей у нее не было. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 131-133);

– показаниями свидетеля ФИО11, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в Связной Банк (ЗАО) он никогда не был, кредитных договоров не заключал. В конце 2010 года он приобрел мобильный телефон в кредит в магазине «Сатурн» в кредит, по которому у него просрочек не было. С ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Летом 2011 года ему начали звонить с банка ЗАО «Связной Банк» и сообщать о том, что у него имеется задолженность, в связи с тем, что никаких кредитов он не брал, он начал разбираться в данной ситуации и после с ним связались сотрудники безопасности ЗАО «Связной банк» и сообщили, что сотрудник банка с помощью подложных документов и подделки подписи оформила на него кредитную карту. После чего с него сняли долговые обязательства (т. 2 л.д. 142-145);

– показаниями свидетеля ФИО44, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что летом 2011 года ей пришло СМС, в котором было указано, что у нее имеется задолженность по кредиту. В начале 2011 года она покупала телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона она не помнит, каких-либо документов на него у нее не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в конце 2011 года и никаких задолженностей у нее не было. При оформлении кредита ей оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия. В связи с тем, что просрочек по кредиту у нее не было, все платежи она вносила в срок и в полном объеме, она обратилась в ЗАО «Связной Банк», где у нее приняли заявление. После этого с ней связались из службы безопасности банка и сообщили о том, что имеются аналогичные обращение, поэтому у них велось разбирательство, в ходе которого они установили тот факт, что сотрудница банка оформляла на физических лиц, которые ранее обращались в банк, без их ведома кредиты, а денежные средства присваивала себе. Через некоторое время ей пришло письмо из ЗАО «Связной Банк» с уведомлением о том, что с нее списали долг. В Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком, кроме покупки телефона в кредит, она не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла, о том, что на нее была оформлена кредитная карта ЗАО «Связной Банк» слышит впервые. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 не знакома и слышит о ней впервые (т. 2 л.д.147-149);

– показаниями свидетеля ФИО30, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в Связной Банк (ЗАО) она никогда не была. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключала и документов не подписывала. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполняла, о том, что на нее была оформлена кредитная карта ЗАО «Связной Банк» слышит впервые. Пластиковых карт не получала и не оформляла в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке она также не получала. С ФИО47 она не знакома и слышит о ней впервые. Приблизительно в 2010 году она приобретала мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона не помнит, каких-либо документов на него у нее не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону ею полностью был погашен примерно в начале 2011 года, и никаких задолженностей у нее не было. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 152-154);

– показаниями свидетеля ФИО25, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2011 года, точную дату не помнит, он получила письмо из Связной Банк (ЗАО) с требованиями о погашении задолженности по кредиту. В нем указывалось, что якобы между ним и данным банком был заключен кредитный договор, и впоследствии у него образовалась просрочка по кредитному договору. Точную сумму кредита не помнит. В связи с чем он написал претензию и обратился в суд. В рамках судебного разбирательства суд принял решение о снятии с него обязательств перед ЗАО «Связной Банк». В Связной Банк (ЗАО) он никогда не был. Никаких кредитных договоров с указанным банком не заключал и документов не подписывал. Анкет на получение кредита в Связной Банк (ЗАО) не заполнял. Пластиковых карт не получал и не оформлял в данном банке. Никаких денежных средств в указанном банке также не получал. С ФИО47 не знаком и слышит о ней впервые. Он покупал в конце 2009 года мобильный телефон в салоне сотовой связи «Связной», расположенном в торговом центре «Сатурн» в <адрес> в <адрес>. Стоимость данного мобильного телефона не помнит, каких-либо документов на него у него не сохранилось. Данный мобильный телефон был приобретен в кредит. Кредит по телефону полностью был погашен примерно в 2010 году и никаких задолженностей у него нет. При оформлении кредита оформлялся договор, и представлялись необходимые документы, а именно паспорт, с которого делалась копия (т. 2 л.д. 157-159);

- заявлением от представителя ЗАО «Связной Банк» ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, который просит привлечь к уголовной ответственности сотрудника ЗАО «Связной Логистика» ФИО47, которая находясь на своем рабочем месте, расположенном в ТЦ «Сатурн» по адресу: <адрес> оформила без ведома клиентов банковские карты с кредитными лимитами, после чего распорядилась находящимися на картах денежными средствами по своему усмотрению, причинив Банку ущерб на сумму 1 350 000 рублей (т. 1 л.д. 69);

- протоколом явки с повинной ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой ФИО47 призналась в совершении ею преступления, а именно в хищении денежных средств принадлежащих ЗАО «Связной банк», оформив кредитные договоры на клиентов Банка без их ведома (т. 1 л.д. 159);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 160-162);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 163-168);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: копии кредитных дел на ФИО36, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО31, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО40, оформленных ФИО47 для получения кредитных карт «Связной Банк».

В ходе осмотра было установлено, что на ФИО36, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО31, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО40, оформленных ФИО47, были оформлены кредитные карты в ЗАО «Связной Банк» с различным лимитом (т. 3 л.д. 1-21);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: выписки по счетам, открытых на имя ФИО26, ФИО2, ФИО21, ФИО17, ФИО43, ФИО19, ФИО35, ФИО40, ФИО8, ФИО37, ФИО34, ФИО23, ФИО14, ФИО11, ФИО33, ФИО16, ФИО22, ФИО24, ФИО25, ФИО44, ФИО36, ФИО5, ФИО31, ФИО18, ФИО39, ФИО12, ФИО1, ФИО4, ФИО42, на 77 листах (т. 3 л.д. 210-216);

- вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 169-173);

- вещественными доказательствами:

копии кредитных дел на ФИО36, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО31, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО40, оформленных ФИО47 для получения кредитных карт «Связной Банк»;

выписки по счетам, открытым на имя ФИО26 на 2 листах, ФИО2 на 2 листах, ФИО21 на 3 листах, ФИО17 на 1 листе, ФИО43 на 1 листе, ФИО19 на 3 листах, ФИО35 на 1 листе, ФИО40 на 2 листах, ФИО8 на 3 листах, ФИО37 на 5 листах, ФИО34 на 6 листах, ФИО23 на 4 листах, ФИО14 на 4 листах, ФИО11 на 6 листах, ФИО33 на 3 листах, ФИО16 на 3 листах, ФИО22 на 2 листах, ФИО24 на 2 листах, ФИО25 на 2 листах, ФИО44 на 2 листах, ФИО36 на 4 листах, ФИО5 на 3 листах, ФИО31 на 1 листе, ФИО42 на 2 листах, ФИО18 на 2 листах, ФИО39 на 1 листе, ФИО12 на 2 листах, ФИО1 на 3 листах, ФИО4 на 3 листах (т. 3 л.д. 22-23, 217-219).

Разрешая вопрос о достоверности и объективности, исследованных в судебном заседании доказательств: протоколов следственных действий, письменных документов, положенных в основу приговора, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения дела, так как они получены в соответствии с требованиями закона, содержат сведения, относящиеся к обстоятельствам рассматриваемого дела, и совпадают с изложением обстоятельств произошедшего.

Оценивая приведенные выше показания представителей потерпевших и свидетелей, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания указанных лиц согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу. При этом суд учитывает то обстоятельство, что в ходе судебного разбирательства не были установлены факты, свидетельствующие о наличии у представителей потерпевших и свидетелей заинтересованности в исходе дела и оговоре подсудимой.

Оценивая показания подсудимой ФИО47, суд находит их соответствующими действительности, поскольку данные показания полностью подтверждаются исследованными в судебном заседании и приведенными выше доказательствами. При этом факта самооговора со стороны подсудимой судом не установлено.

Органами предварительного следствия действия ФИО47 по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФ Банк» квалифицированы по ч. 1 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием; по факту хищения денежных средств, принадлежащих ЗАО «Связной Банк» по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

При этом суд считает необходимым уменьшить объем предъявленного ФИО47 обвинения по обоим преступлениям и исключить из обвинения вмененный ей способ хищения чужого имущества «путем злоупотребления доверием» по обоим преступлениям, поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что подсудимая ФИО47 имея доступ к базам банков-партнеров ООО « ХКФ Банк» и ЗАО «Связной Банк», приискивала себе анкетные данные, ксерокопии документов, удостоверяющих личность, а также фотографии неизвестных ей лиц, необходимых для подачи заявки на оформление кредитов и кредитных карт, после чего заполняла анкеты от имени неизвестных лиц на выдачу кредита и кредитных карт, в которых собственноручно расписывалась от имени клиентов, и направляла данные анкеты в ООО «ХКФ Банк» и ЗАО «Связной Банк», которые в последующем, одобрялись ООО «ХКФ Банк» и ЗАО «Связной Банк». Таким образом, ФИО47, предоставляла заведомо ложные сведения, тем самым обманув ООО «ХКФ Банк» и ЗАО «Связной Банк».

Таким образом, совокупность исследованных в судебном заседании и приведенных выше доказательств суд находит достаточной для достоверного вывода о виновности ФИО47 в совершении вменяемых ей преступлений, а ее действия квалифицирует:

- как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, - по ч. 1 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ);

- как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в особо крупном размере, - по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Квалифицирующий признак совершения подсудимой преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ «в особо крупном размере», суд усматривает исходя из примечания к ст. 158 УК РФ, согласно которому особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Назначая подсудимой ФИО47 наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, одно из которых относится к преступлениям небольшой тяжести, и одно к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимой, которая вину по предъявленному обвинению в совершении всех преступлений признала полностью и раскаялась в содеянном, по всем преступлениям обратилась с явкой с повинной, добровольно возместила ущерб ООО «ХКФ Банк», на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства, по месту прежней работы характеризуется положительно, оказывает содействие в содержании родителей, являющихся пенсионерами, страдающих рядом хронических заболеваний, сама подсудимая также страдает рядом хронических заболеваний.

Признание подсудимой своей вины по предъявленному обвинению и раскаяние в содеянном, положительную характеристику, явки с повинной, оказание содействия в содержании родителей-пенсионеров, страдающих рядом хронических заболеваний, состояние здоровья подсудимой, суд, в соответствии с п. «и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ, признает в качестве смягчающих подсудимой наказание обстоятельств за каждое преступление.

Добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного преступлением, суд, в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159 УК РФ.

Отягчающих наказание обстоятельств, суд не усматривает.

С учетом конкретных обстоятельств совершения подсудимой ФИО47 каждого из преступлений, их характера и степени общественной опасности, а также данных о личности подсудимой, ее отношения к содеянному, обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияния назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу о назначении подсудимой ФИО47 наказания по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ, по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку имеется смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд не находит оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

При этом учитывая фактические обстоятельства преступления, и степень его общественной опасности, а также данные о личности подсудимой, суд не усматривает возможности для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, что могло бы повлечь за собой применение положений ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

В то же время, принимая во внимание все обстоятельства дела в их совокупности, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, ее отношение к содеянному, то, что ФИО47 добровольно возместила ущерб одному из потерпевших, суд считает, что исправление ФИО47 возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем, считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО47 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ) и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 02 (двух) лет лишения свободы;

- по ч. 1 ст. 159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ) в виде исправительных работ на срок 05 (пять) месяцев с удержанием ежемесячно из заработка осужденной 10 % (десяти процентов) в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, с применением положений п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО47 наказание в виде 02 (двух) 01 (одного) месяца лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив ФИО47 испытательный срок в течение 02 (двух) лет.

Обязать ФИО47 периодически - один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения осужденной ФИО47, в виде заключения под стражу изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу, после чего отменить. Освободить ФИО47, из-под стражи в зале суда. В случае отмены условного осуждения ФИО47 в срок отбывания ею наказания подлежит зачету время ее содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета, произведенного в соответствии с ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

Вещественные доказательства:

- заверенные копии следующих документов: Изменения №, вносимые в устав Акционерного коммерческого Промышленно-торгового банка (Закрытое акционерное общество) АК Промторгбанк (ЗАО); устава Акционерного коммерческого Промышленного-торгового банка (Закрытое акционерное общество) АК Промторгбанк (ЗАО); Заявления ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2; Трудового договора № ЦР0000183 от ДД.ММ.ГГГГ; приказа о принятии на работу № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 в ЦМС 124 Королев-2; листа ознакомления сотрудника ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ; договора о полной индивидуальной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ; соглашения о неразглашении служебной информации и информации, составляющей коммерческую тайну от ДД.ММ.ГГГГ; заявления от ФИО47 с просьбой уволить в порядке перевода в ЗАО «Связной Логистика» 31.03.2011г. от 30.03.2011г.; приказа о прекращении трудового договора с работником ФИО47 ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; приказа о прекращении трудового договора с работником ФИО47 ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления о принятии на работу в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; трудового договор № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ЗАО «Связной Логистика» и ФИО47; приказа о приеме работника на работу ФИО47 в ЦМС 124 Королев-2 № от ДД.ММ.ГГГГ; листа ознакомления сотрудника ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ; соглашения о неразглашении информации, составляющей коммерческую тайну от ДД.ММ.ГГГГ; договора о полной индивидуальной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ; заявления от ФИО47 с просьбой о переводе в ЦМС 572 Щелково 5 с ДД.ММ.ГГГГ; приказа о переводе сотрудника на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ ФИО47 № от ДД.ММ.ГГГГ из ЦМС 124 Королев-2 в ЦМС 572 Щелково 5; листа ознакомления сотрудника с должностной инструкцией менеджера по продажам финансовых продуктов ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ; заявления ФИО47 от ДД.ММ.ГГГГ с просьбой о переводе в ЦМС 124 Королев-2 на должность менеджера по продажам финансовых продуктов с ДД.ММ.ГГГГ; приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе сотрудника на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ; листа ознакомления сотрудника ЦМС 124 Королев-2 ФИО47 с должностной инструкцией; дополнительного соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № СЛ0007278 от ДД.ММ.ГГГГ; Должностной инструкции менеджера по продажам финансовых продуктов Отдела розничных продаж ЗАО «Связной Логистика; копии документов на имя ФИО38 из ООО «ХКФ Банк»; выписка по банковскому счету № копии кредитных дел на ФИО36, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО7, ФИО11, ФИО12, ФИО14, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО31, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО40, оформленных ФИО47 для получения кредитных карт «Связной Банк»; выписки по счетам, открытым на имя ФИО26 на 2 листах, ФИО2 на 2 листах, ФИО21 на 3 листах, ФИО17 на 1 листе, ФИО43 на 1 листе, ФИО19 на 3 листах, ФИО35 на 1 листе, ФИО40 на 2 листах, ФИО8 на 3 листах, ФИО37 на 5 листах, ФИО34 на 6 листах, ФИО23 на 4 листах, ФИО14 на 4 листах, ФИО11 на 6 листах, ФИО33 на 3 листах, ФИО16 на 3 листах, ФИО22 на 2 листах, ФИО24 на 2 листах, ФИО25 на 2 листах, ФИО44 на 2 листах, ФИО36 на 4 листах, ФИО5 на 3 листах, ФИО31 на 1 листе, ФИО42 на 2 листах, ФИО18 на 2 листах, ФИО39 на 1 листе, ФИО12 на 2 листах, ФИО1 на 3 листах, ФИО4 на 3 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу, - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Королевский городской суд Московской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей – в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

Осужденная вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем ей должно быть указано непосредственно в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий судья подпись Т.А. Дулкина