Приговор № 1-31/2025 от 16 июня 2025 г. по делу № 1-31/2025

№

дело №1-31/2025


ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

<адрес> 17.06.2025

Сасовский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Филаткиной Т.А.,

с участием государственного обвинителя заместителя Сасовского межрайонного прокурора Чилиной Н.Р.,

подсудимого ФИО1,

защитника подсудимого адвоката Сасовской городской коллегии адвокатов Адвокатской палаты Рязанской области ФИО2,

при секретаре Турухиной О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил два эпизода приобретения, хранения в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 2 ст. 3, ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с п. 19 ст. 3 вышеуказанного закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст.ст. 1, 5 ФЗ от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

По смыслу ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в его взаимосвязи с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно Положения об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утвержденных ЦБ РФ 24.12.2004 №266-П, на территории РФ кредитные организации - эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт как инструмента, безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством РФ и договором с эмитентом. Также содержится понятие расчетной (дебетовой) и кредитной карт. Расчетная карта применяется для использования средств, которые сам владелец карты ранее положил на счет в кредитной организации. Расчеты происходят путем списания (перечисления) средств со счета владельца карты на счет лица, у которого владельцем карты приобретается товар, услуга и т.п. Кроме того, деньги по карточке могут выдаваться ее держателю. Положением предусмотрен порядок эмиссии банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц.

Эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт. Эмиссия расчетных (дебетовых) карт, предназначенных для совершения операций, связанных с собственной хозяйственной деятельностью кредитной организации, осуществляется на основании распоряжения единоличного исполнительного органа кредитной организации.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное органами предварительного следствия лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя, с целью последующего открытия на ИП «ФИО1» в операционных офисах <адрес> ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк» расчетных счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО1 ответил согласием.

После чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1, из корыстных побуждений возник умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации физического лица – ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН №, ОГРНИП № (далее по тексту ИП «ФИО1» или ФИО1). При этом какой-либо предпринимательской деятельностью ФИО1 заниматься не намеревался, то есть являлся подставным лицом.

С целью реализации своего умысла, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 18 часов, имея при себе паспорт, получил от неустановленного следствием лица сотовый телефон, куда вставил сим-карту с абонентским номером «№» и электронными почтами «№» (№) и «№» (№), которые в последующем должен был передать неустановленному лицу совместно с другими электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

При этом неустановленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлениях об открытии расчетных счетов вышеуказанного абонентского номера сотового телефона, на который при открытии расчетного счета и последующем входе в личный кабинет поступят одноразовые логины и пароли для доступа в них.

Далее, с целью реализации своего единого преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ИП «ФИО1» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, находясь в операционном офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, лично передал сотруднику ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС по <адрес> в <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнил необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей, сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, где указал абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «№» (№ для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписал их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» были открыты расчетные счета № и № ИП «ФИО1». Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем, ФИО1 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО1 была выдана корпоративная карта Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстант Исью) (Карта «моментальной» выдачи), тем самым ФИО1 осуществил приобретение.

После этого, ФИО1, продолжая реализацию своего единого умысла, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 18 часов, после открытия расчетных счетов в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с вышеуказанной целью находясь в операционном офисе Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, лично передал сотруднику Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС по <адрес> в <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнил необходимые Банку для открытия счетов документы: Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания №, Заявление об открытии банковского счета №, Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, Заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ, где указал абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «№» (№) для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписал их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, ДД.ММ.ГГГГ в Филиале «Дело» ПАО «СКБ - Банк» были открыты расчетные счета № и № ИП «ФИО1». Согласно данных документов, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем, ФИО1 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, также сотрудником банка ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта, тем самым ФИО1 осуществил приобретение.

Тем самым ФИО1 приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта электронные средства платежей, а именно сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронными почтами «№» (№) и «№» (№), при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личные кабинеты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», а также корпоративную карта Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстант Исью) (Карта «моментальной» выдачи), корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов до 22 часов, находясь около дома по адресу: <адрес> передал неустановленному следствием лицу сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронными почтами «№» (№) и «№» (№), при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личные кабинеты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», а также корпоративную карта Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстант Исью) (Карта «моментальной» выдачи), корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и № ИП «ФИО1», открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», и № и № ИП «ФИО1», открытым в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым осуществил сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В результате указанных преступных действий, совершенных ФИО1, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам № и № ИП «ФИО1», открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, в размере не менее 575 000 рублей 00 копеек, и 581 985 рублей 21 копейки, соответственно, и расчетным счетам № и № ИП «ФИО1», открытым в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот в размере 720410 рублей 99 копеек по расчетному счету № ИП «ФИО1».

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в операционный офис г. Рязани ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» для открытия расчетных счетов на ИП «ФИО1» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного перевода денежных средств, на что ФИО1 ответил согласием.

После чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 из корыстных побуждений возник умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

С целью реализации своего умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, имея при себе паспорт, получил от неустановленного следствием лица сотовый телефон с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронной почтой «№» (№), которые в последующем должен был передать неустановленному лицу совместно с другими электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

При этом неустановленное следствием лицо сообщило ФИО1 о необходимости указания в заявлении об открытии расчетных счетов вышеуказанного абонентского номера сотового телефона, на который при открытии расчетного счета и последующем входе в личный кабинет поступит одноразовые логин и пароль для доступа в них.

С целью реализации своего умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 18 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, осознавая, что отношения к деятельности ИП «ФИО1» он фактически не имеет, и в дальнейшем совершать какие-либо действия, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью и управлением, не будет, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, находясь в операционном офисе № Филиала «Московский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: <адрес>, лично передал сотруднику ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» свой паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС по <адрес> в <адрес>, после чего, в присутствии сотрудника банка заполнил необходимые Банку для открытия счетов документы: пять заявлений, согласие на обработку персональных данных, заявление об акцепте оферты, опросный лист, анкету, соглашение, и карточку с образцами подписей где указал абонентский номер телефона «№» и электронную почту «№» (№) для получения в дальнейшем сообщений, содержащих логин и пароль для доступа в личный кабинет, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытых счетов и собственноручно подписал их.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» были открыты корпоративный расчетный счет № и расчетный счет № ИП «ФИО1». Согласно данным документам, банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», в связи с чем ФИО1 на абонентский номер «№» в последующем поступит СМС-сообщение, содержащее логин и пароль для доступа в личный кабинет, тем самым ФИО1 осуществил приобретение.

Тем самым ФИО1 приобрел и стал хранить при себе в целях сбыта электронные средства платежей, а именно сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронной почтой «№» (№), при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личный кабинет ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов до 22 часов, находясь около дома по адресу: <адрес>, передал неустановленному следствием лицу сотовый телефон, с вставленной в него сим-картой с абонентским номером «№» и электронной почтой «№» (№), при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личный кабинет ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по корпоративному расчетному счету № и расчетному счету № ИП «ФИО1» открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым осуществил сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В результате указанных преступных действий, совершенных ФИО1, неустановленным лицом, неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по корпоративному расчетному счету № и расчетному счету № ИП «ФИО1» открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот в размере не менее 292700 рублей и 299700 рублей, соответственно.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 виновным себя в совершении вышеуказанных преступлений признал полностью, пояснил, что согласен с предъявленным обвинением в полном объеме, от дачи показаний в соответствии со ст.51 Конституции РФ, отказался.

Как следует из оглашенных показаний ФИО1 в качестве подозреваемого от ДД.ММ.ГГГГ и обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ, данных в ходе предварительного следствия в присутствии защитника, вину в совершении инкриминируемых ему преступлений, двух эпизодов приобретения, хранения в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, признает полностью.

В ДД.ММ.ГГГГ к нему подошел незнакомый мужчина по имени ФИО3 и предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетные счета в банках на свое имя, при этом выданные ему документы и предметы в банках (пароли, сим-карты привязанные к мобильным банкам и другие предметы) передать тому, на что он согласился, при этом понимал, что его действия являются незаконными, поскольку открывать счета будут на его имя, а фактически банковские операции по этим счетам будут проводить другие люди. Кто будет управлять счетами от его имени, ФИО3 не сказал, пояснил, что он (ФИО1) сам никакую предпринимательскую деятельность, а также проводить какие-либо банковские операции по открытым на его имя счетам, не будет, пообещав за это 3 тысячи рублей и хорошую кредитную историю. ДД.ММ.ГГГГ они вместе с ФИО3 поехали в <адрес>, где в МФЦ по адресу <адрес> он подал документы для регистрации его как индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ его зарегистрировали как индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО3 приехали в <адрес>, где в офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном на <адрес>, он от своего имени, как индивидуального предпринимателя, открыл два расчетных счета № и №. Сразу после этого, в этот же день в офисе ПАО «СКБ-Банк», расположенном в том же здании на <адрес>, он от своего имени, как индивидуального предпринимателя, открыл в указанном банке два расчетных счета № и №. При открытии счетов он предоставлял сотрудникам банка свой паспорт и расписывался в необходимых документах для открытия указанных расчетных счетов. Перед этим ФИО3 передал ему телефон, на который должны были поступать сведения (логин, пароль) для управления банковскими счетами. После открытия банковских счетов сотрудники банка передавали ему документы об открытии счетов и банковские карты. В документах при открытии счетов он указывал номер сим-карты №. Карта была оформлена на него, и он её вставил в телефон, который ему передал ФИО3 перед тем, как посетить вышеуказанные банки. Кроме того он указывал номер электронной почты. В ходе общения с сотрудниками банка он знакомился с правилами банковского обслуживания, также ему разъяснялось, что он не должен передавать средства управления счетами иным лицам, что это запрещено законом. Счета были открыты в период времени с 9 до 18 часов. После того, как он открыл счета, ФИО3 довез его из <адрес> к его дому по адресу <адрес>, где он, выйдя из машины, передал ФИО3 все документы об открытии счета, банковские карты, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и т.п., карты, а также отдал ФИО3 телефон с сим-картой №, в котором также были логины и пароли для управления расчетными счетами. Это было ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов до 22 часов. Какую-либо предпринимательскую деятельность он не осуществлял, и осуществлять не собирался. Также он не собирался совершать какие-либо банковские операции по банковским счетам, открытым на его имя, все это он хотел сделать за денежное вознаграждение. После этого они с ФИО3 разошлись и более до ДД.ММ.ГГГГ он его не видел.

Кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ к нему вновь подошел ФИО3 и предложил вновь ему помочь и открыть новый расчетный счет на себя как на индивидуального предпринимателя, для чего нужно было съездить в Рязань, на что он согласился. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 до 18 часов они с ФИО3 поехали в <адрес>, где в офисе ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном в офисном здании по адресу: <адрес>, он своего имени, как индивидуального предпринимателя, открыл два расчетных счета № и №. При открытии счетов он предоставлял сотруднику банка свой паспорт и расписывался в необходимых документах для открытия указанных расчетных счетов. Перед этим ФИО3 передал ему телефон, на который должны были поступать сведения (логин, пароль) для управления банковскими счетами. После открытия банковских счетов сотрудник банка передал ему документы об открытии счетов. В документах при открытии счетов он указывал все тот же номер сим-карты №. Телефон с этой сим-картой ему передал ФИО3 перед тем, как посетить вышеуказанный банк. Также он указывал тот же номер электронной почты, что и при открытии счетов в марте 2020 года. В ходе общения с сотрудниками банка он вновь знакомился с правилами банковского обслуживания, также ему разъяснялось, что он не должен передавать средства управления счетами иным лицам, что это запрещено законом. Затем ФИО3 довез его из <адрес> к его дому по адресу <адрес>, где он, выйдя из машины, передал ФИО3 все документы об открытии счета, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и т.п., карты, а также отдал ФИО3 телефон с сим-картой №, в котором также были логины и пароли, для управления расчетными счетами. Это было ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 до 22 часов. Передавалась ли ему банковская карта в этом банке, он не помнит. Какую-либо предпринимательскую деятельность он не осуществлял, и осуществлять не собирался. Также он не собирался совершать какие-либо банковские операции по банковским счетам, открытым на его имя, все это он хотел сделать за денежное вознаграждение (т.1 л.д.53-57, л.д.108-111, т.2 л.д.23-26).

Вина подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемых ему деяний, кроме признания им своей вины, подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании, а именно:

По всем эпизодам:

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО7 №1 начальника отдела обслуживания и развития корпоративных клиентов банка ВТБ, данными в ходе предварительного следствия, согласно которым в настоящее время банк ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» как самостоятельное банковское учреждение не существует, поскольку в ДД.ММ.ГГГГ ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» присоединен к МБ-Банку, который присоединён к ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ. Документы по открытию расчетных счетов ИП ФИО1 ИНН № в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ хранятся в архиве. Открытие счетов в банке осуществляется согласно инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), Правилам Банка и требованиям законодательства Российской Федерации». Основанием открытия Счета является подача клиентом письменного заявления установленной формы о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета и его акцепта Банком. На встрече сотрудник банка проверяет предоставленные оригиналы документов по содержанию и комплектности и оформляет внутрибанковские формы и бланки, после чего формируется заявка на открытие счета. На встрече клиентам разъясняются меры безопасности при работе с интернет-банком, также рекомендации по безопасной работе с системой имеются на официальном сайте Банка. Как правило, управление счетом осуществлялось удаленно посредством системы ДБО (Дистанционно-банковское обслуживание) интернет-банк это сложно-техническое программное обеспечение, позволяющее клиенту без посещения отделения Банка получить полный комплекс услуг и информационного обеспечения удаленным способом. Банк для клиентов в рамках системы ДБО предоставляет систему интернет-Банк, данная программа позволяет удаленно получить доступ к счету с возможностью распоряжением денежных средств, находящихся на счете. Регистрация пользователя в интернет-Банке производится после предварительной идентификации физического лица, на практике это выглядит следующим образом: клиент на личном приеме предъявляет паспорт, в заявлении оставляет данные для подключения, а именно электронную почту, мобильный номер телефона, а также проходит проверки полномочий должностного лица в целях исключения неправомерного использования третьим лицом. Закрытие счета осуществляется через ДБО путем подачи заявки без посещения офиса или при личном посещении офиса банка. У всех банков последовательность одна, и порядок подачи документов для оформления банковского счета один и тот же, так как все руководствуются одной инструкцией Центрального Банка Российской Федерации. Эта процедура в Банке ВТБ осуществляется следующим образом: клиент обращается в отделение банка с документом, удостоверяющим личность. Работником банка идентифицируется личность клиента в ПО Банке. После этого сотрудником банка с клиентом заполняется «Вопросник физического лица». Далее сотрудником банка составляется заявление на предоставление услуг банка (комплексного обслуживания), с отражением личного номера, на который приходит логин и пароль для входа ДБО. Помимо этого, в ПАО «ВТБ» банк, клиентом заполняется карточка с образцами подписей, в других кредитных организациях данные карточки могут не заполняться. Простановка подписи делается при личном присутствии сотрудника и подтверждается удостоверительной надписью сотрудника. Инструкция ЦБ РФ не содержит жестких требований по оформлению карточки с образцом подписей. Насколько ей известно в ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» USB-токен не используется. Во время проведения встречи клиент уведомляется о недопустимости передачи управления расчетным счетом третьим лицам. После заполнения все указанные документы проверяются работником банка на корректность заполнения, затем пакет документов переводится в электронный вид посредством сканирования и загружается в электронное досье клиента (далее по тексту «ЭДК»). Оригиналы документов формируются в юридическое досье, которое направляется в архив. Для получения корпоративной банковской карты клиент должен подать заявление либо подать заявку в электронной форме через систему ДБО, далее самостоятельно активирует карту в системе интернет банк устанавливая пин-код. При открытии банковской корпоративной карты открывается отдельный банковский счет. Факт выдачи корпоративной банковской карты фиксируется в программном обеспечении банка. В заявлении на открытие счета необходимо указывать номер телефона для внесения контактной информации в указанную выше программу, а также для подключения клиента к системе дистанционного банковского обслуживания. Услуга «клиент-банк», то есть личный кабинет - это система дистанционного банковского обслуживания, где клиент может осуществлять банковские операции без посещения офиса банка. Вход в «клиент-банк» осуществляется при помощи логина и пароля, которые поступают клиенту СМС–сообщением, когда им оформляется заявление о предоставлении услуг банков. По завершению открытия счета клиенту на руки выдается банковская карта по его запросу, условия обслуживания расчетного счета, которые является обезличенным и тарифы банка. В процедуре открытия счета достаточно подачи заявления и предъявления документов, удостоверяющих личность. Карта выдается непосредственно по запросу клиента, и только после того, как расчетный счет будет открыт в отделении банка (т.1 л.д.131-136);

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему подтверждено, что осмотрены поступившие по запросам МО МВД РФ «Сасовский»:

из УФНС по <адрес> с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ сведения о банковских счетах на ФИО1 и копия регистрационного дела на ФИО1:

- копия сведений о банковских счетах на ФИО1, согласно которому на ФИО1 ИНН № ОГРНИП № имеются сведения о банковских счетах:

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (ИНН/КПП <***>/667101001 БИК 046577795, адрес 620063, <...>, этаж 11) открыт расчетный счет №;

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (ИНН/КПП <***>/667101001 БИК 046577795, адрес 620063, <...>, этаж 11) открыт расчетный счет №;

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Центральный» (ИНН/КПП <***>/770543003 БИК 044525297, адрес 119021, <...>) открыт расчетный счет №;

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Центральный» (ИНН/КПП <***>/770543003 БИК 044525297, адрес 119021, <...>) открыт расчетный счет №;

ДД.ММ.ГГГГ в АО «Банк Синара» ( ПАО СКБ – Банк) (ИНН/КПП <***>/668543001 БИК 046577743, адрес: 620026, <...>) открыт расчетный счет №;

ДД.ММ.ГГГГ в АО «Банк Синара» (ИНН/КПП <***>/668543001 БИК 046577743, адрес: 620026, <...>) открыт расчетный счет №;

- копия регистрационного дела на ФИО1, в котором, в том числе имеются:

листы записи ЕГРИП, согласно которому в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении предпринимателя ФИО1 основной государственный номер ОГРНИП № внесены записи: о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, об учете в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, об учете в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером № (снятие с учета);

заявление ФИО1 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, копия его паспорта;

уведомление МИФНС №2 по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о постановке ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 на учет физического лица в налоговом органе;

решение МИФНС №2 по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя;

расписка МИФНС №2 по <адрес> в получении заявления о прекращении ИП от ДД.ММ.ГГГГ;

заявление ФИО1 о государственной регистрации прекращения деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, с указанием контактных данных лица: телефон № E-mail №;

решение МИФНС №2 по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации прекращения физическим лицом ФИО1 деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;

уведомление МИФНС №2 по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о снятии с учета физического лица – ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ;

Из АО «Банк Синара» (ПАО «СКБ-БАНК») с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ компакт диск, содержащий, в том числе:

выписки о движении денежных средств по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО1, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились операции по переводу денежных средств, а также ДД.ММ.ГГГГ операция «Комиссия за ведение банковского счета» ФИЛИАЛ "ДЕЛО" АО БАНК СИНАРА, всего совершено операций на общую сумму 720410 рублей 99 копеек; по расчетному счету № индивидуального предпринимателя ФИО1 движения денежных средств не происходило;

паспорт на имя ФИО1;

заявление на открытие банковского счета, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО1 просить открыть в филиале «Дело» ПАО СКБ-банк», банковский счет в валюте «Российский рубль», на условиях: Основанием совершения операции по распоряжению Клиента: на основании расчетных или кассовых документов, предусмотренных действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и установленными в соответствии с ними банковскими правилами. При использовании Системы дистанционного банковского обслуживания оформление расчетных документов проводится согласно требованиям используемой Системы ДБО;

заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО1 контактная информация: мобильный телефон № принимает на себя все права и обязанности предусмотренные Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к Системе ДБО логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к Правилам, либо получением в системе ДБО уведомления о заключении Договора присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц ПАО «СКБ-Банк», заявление подписано ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ;

заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг», согласно которому ФИО1 присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц ПАО «СКБ-Банк», заявление подписано ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № № от № ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 просит открыть банковский счет в валюте российский рубль в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк». К счету активирована корпоративная карта №; также имеется опросной лист ФИО1, подписанный ДД.ММ.ГГГГ и фотография ФИО1 в офисном помещении;

Из ПАО Банк «ФК Открытие» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, CD-диск со сведениями и документами в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, на котором имеются следующие документы:

выписка из ЕГРИП о том, что индивидуальный предприниматель ФИО1 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включен в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей;

заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО1, контактный телефон: №, присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие»; подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять; просит открыть расчетный счет, валюта счета Рубли РФ, осуществлять обслуживание в соответствии с Пакетом услуг «Быстрый рост», осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ». При использовании Системы ДБО по открываемым счетам на основании настоящего Заявления и/или ранее открытым счетам или при отсутствии счета в Банке, Клиент предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями (доступно для системы ДБО «Бизнес портал») и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете (ах) посредством системы ДБО Уполномоченное (ых) лицо (лиц). Номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента (в т.ч. для получения SMS-сообщений с Одноразовыми паролями: №. Адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента: №; предоставить Корпоративную карту (Карту) - Visa Business Instant Issue (Kapта «моментальной» выдачи); просит открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить Карту на имя держателя – ФИО1, карта № получена ФИО1 Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ;

карточка с образцами почерка индивидуального предпринимателя ФИО1, указан номер телефона №, подлинность подписи ФИО1 удостоверена в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ;

паспорт на имя ФИО1 серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС России в <адрес>;

сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1, где указан контактный телефон № и адрес электронной почты: №, сведения подписаны ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ;

заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов Информационной системы «Точка» и об открытии счета, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО1 подтверждает, что полностью и безусловно присоединяется к Правилам банковского обслуживания Клиентов и просит открыть банковский счет в валюте – рубль;

сведения о движении денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1: по счету № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего совершено операций на общую сумму 581985 рублей 21 копейку; по счету № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ всего совершено операций на общую сумму 575000 рублей;

Из «ПАО КБ УБРиР» с сопроводительным письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о движениях по расчетным счетам № и №, открытым ДД.ММ.ГГГГ, копии документов юридического дела, в том числе:

- выписка по расчетному счету №, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились операции по переводам денежных средств на общую сумму 292700 рублей 00 копеек;

- выписка по расчетному счету №, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились операции по переводам денежных средств на общую сумму 299700 рублей 00 копеек;

- копии заявлений ФИО1 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» об открытии расчетных счетов в Российских рублях № и № с подключением расчетных счетов к системе Интернет банк, в которых указан номер сотового телефона № для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем, заявления подписаны ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. В заявлениях в графе «роспись в получении логина» имеется подпись ФИО1;

- копия согласия на обработку персональных данных, подписанного ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, копии заявлений ФИО1 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» от ДД.ММ.ГГГГ об открытии расчетного счета в № и корпоративного расчетного счета № аналогичные вышеописанным, копия заявления об акцепте оферты подписанное ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, где указана электронная почта № и номер телефона №;

- копия заявления ФИО1 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» от ДД.ММ.ГГГГ об открытии корпоративного расчетного счета №, аналогичное вышеописанным;

- карточка с образцом подписи, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ удостоверена подпись ФИО1;

- копия паспорта на имя ФИО1 серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС России в <адрес> (т.1 л.д.144-255).

Согласно выше исследованным документам ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», предоставляют клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», с получением СМС сообщений на номер телефона №.

Согласно сведениям УФНС России по <адрес> в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения об изменении наименования ПАО «СКБ-Банк» с ДД.ММ.ГГГГ на ПАО БАНК СИНАРА, а с ДД.ММ.ГГГГ на АО БАНК СИНАРА; о прекращении деятельности ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» в результате реорганизации в форме присоединения к АО «БМ-БАНК»; о реорганизации АО «БМ-БАНК» в форме выделения из него АО «БС БАНК (БАНК СПЕЦИАЛЬНЫЙ)» с одновременным присоединением АО «БС БАНК (БАНК СПЕЦИАЛЬНЫЙ)» к БАНК ВТБ (ПАО) (т.2 л.д.159-160, 161);

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, из которого следует, что в ходе осмотра участка местности, расположенного рядом с домом по адресу: <адрес>, ФИО1 указал на место, где он ДД.ММ.ГГГГ передал мужчине по имени ФИО3 все документы об открытии счетов, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины, карты и телефон с сим-картой №, в котором также были логины и пароли, для управления расчетными счетами в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и ПАО «СКБ-Банк», а также ДД.ММ.ГГГГ передал тому же мужчине по имени ФИО3 все документы об открытии счетов, ключи для управления данными расчетными счетами без личного посещения банка: пароли, логины и телефон с сим-картой №, в котором также были логины и пароли, для управления расчетными счетами ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (т.2 л.д.6-8).

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО7 №2 (ФИО4) А.В., данными в ходе предварительного следствия, согласно которым у неё на иждивении находятся двое малолетних детей: ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., биологическим отцом которых является ФИО1, с которым она сожительствовала с ДД.ММ.ГГГГ. В свидетельстве о рождении она не указала его как отца их детей, юридически ФИО1 отцовство над детьми не признавал. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 стал участвовать в жизни детей, в ДД.ММ.ГГГГ перевел одному из детей 10 тысяч рублей, второму подарил смартфон за 10 тысяч рублей. Кроме этого подарил им большой плазменный телевизор ценой примерно 20 тысяч рублей. После этого также помогал детям деньгами, но суммы были уже небольшие, раза по два в месяц переводил им по 500 или 1000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приезжал к ним и виделся с детьми, пытался наладить с ними взаимоотношения (т.1 л.д.128-130).

Кроме указанных выше доказательств, вина ФИО1 в совершении приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (эпизод от марта 2020 года), подтверждается следующими доказательствами:

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что был осмотрен участок местности, расположенный рядом со зданием по адресу: <адрес>, где ранее располагались операционные офисы ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», на момент осмотра на здании имеется вывеска АО «Банк Синара» - правопреемника ПАО «СКБ-Банк», где ФИО1 открыл расчетный счет на ИП ФИО1 и получил электронные средства платежа (т.1 л.д.140-143);

Явкой с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждено, что ФИО1 сообщил о совершенном им преступлении, а именно, что в ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился мужчина по имени ФИО3, который предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть на себя расчетный счет в банке на свое имя, при этом выданные ему документы и предметы в банках (пароли, сим-карты привязанные к мобильным банкам и другие предметы) передать ему, за что ФИО3 пообещал выплатить ему вознаграждение в виде 3000 рублей. Согласившись на предложение ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ им были открыты расчетные счета № и № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и расчетные счета № и № в Акционерном обществе Банк Синара, «Дело». При этом выданные ему документы и предметы в банках (пароли, сим-карты привязанные к мобильным банкам и другие предметы), он в <адрес> передал ФИО3 (т.1 л.д.6).

Кроме указанных выше доказательств, вина ФИО1 в совершении приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (эпизод от апреля 2020 года), подтверждается следующими доказательствами:

Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что был осмотрен участок местности, расположенный рядом со зданием по адресу: <адрес>, в здании ранее находился операционный офис № Филиала «Московский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», где ФИО1 открыл расчетный счет на ИП ФИО1 и получил электронные средства платежа (т.1 л.д.137-139);

Из протокола явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО1 сообщил о совершенном им преступлении, а именно, что ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился мужчина по имени ФИО3, который предложил ему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть на себя расчетный счет в банке на свое имя, при этом выданные ему документы и предметы в банках (пароли, сим-карты привязанные к мобильным банкам и другие предметы) передать ему, за что ФИО3 пообещал выплатить ему вознаграждение в виде 3 000 рублей. Согласившись на предложение ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ им были открыты расчетные счета № и № ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». При этом выданные ему документы и предметы в банках (пароли, сим-карты привязанные к мобильным банкам и другие предметы), он в <адрес> передал ФИО3 (т.1 л.д.74).

Суд, дав оценку выше исследованным доказательствам в их совокупности с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, признает, что они полностью согласуются между собой, дополняют друг друга, не содержат противоречий, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, и считает, что данных доказательств достаточно для постановки обвинительного приговора в отношении ФИО1 за совершение преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ, поскольку данными доказательствами подтверждены указанные в предъявленном обвинении - дата, время, место и обстоятельства совершенных подсудимым преступлений.

Суд считает полностью доказанной вину ФИО1 в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, что подтверждается оглашенными признательными показаниями ФИО1, данными в качестве подозреваемого и обвиняемого, протоколов явок с повинной. Данные показания полностью согласуются с показаниями свидетеля ФИО7 №1, а также подтверждаются протоколами осмотра мест происшествия (т.1 л.д. 137-139, 140-143, т.2 л.д.6-8), документами из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», которые были осмотрены (т.1 л.д.144-255).

При производстве предварительного расследования порядок проведения следственных действий, в том числе, осмотров мест происшествия, осмотра предметов, предусмотренный УПК РФ, не нарушен; полученные в ходе следственных действий вышеприведенные протоколы соответствуют требованиям УПК РФ, в связи с чем являются допустимыми доказательствами.

Оперативно-розыскные мероприятия, результаты которых в соответствии со ст.89 УПК РФ впоследствии были использованы в процессе доказывания, проведены в соответствии с Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности» и были направлены на получение сведений, подтверждающих совершение ФИО1 преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ. Результаты ОРД были предоставлены следствию в соответствии с требованиями указанного закона и в порядке, предусмотренном Инструкцией о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, на основании соответствующих сообщения о результатах оперативно-розыскной деятельности и постановления руководителя органа, осуществляющего ОРД, и отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам УПК РФ.

Признательные показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия, в присутствии защитника, с соблюдением ст.51 Конституции РФ, ст.ст.46,47 УПК РФ, являются последовательными, непротиворечивыми, полностью согласуются с показаниями свидетеля, объективно подтверждаются письменными материалами дела, в связи с чем, оснований не доверять им не имеется. Причин для самооговора ФИО1 судом не установлено.

В ходе судебного следствия на основании вышеприведенных доказательств установлено, что умысел подсудимого по каждому преступлению был направлен на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С этой целью ФИО1, имея корыстный мотив по предложению неустановленного лица зарегистрировал ИП ФИО1 и открыл счета в банках ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», при этом предпринимательской деятельностью ФИО1 заниматься не намеревался.

Факт регистрации ИП ФИО1 подтверждается представленными из УФНС России по Рязанской области документами регистрационного дела, из которого следует, что принято решение о государственной регистрации физического лица ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя.

Обстоятельства открытия ИП ФИО1 расчетных счетов в вышеуказанных банках и факт разъяснения ФИО1 правил управления расчетными счетами организаций запрета передачи электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, осознания им данных обстоятельств подтверждается оглашенными показаниями самого ФИО1, показаниями свидетеля ФИО6, осмотренной информацией представленной из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Банк Синара» (Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк»), ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

ФИО1 передал неустановленному лицу все полученные в банках документы и мобильный телефон с вставленной в него сим-картой с абонентским номером № и электронными почтами, при помощи которых можно получить логин и пароль для доступа в личные кабинеты ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», а также банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и № ИП ФИО1, открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расчетным счетам № и № ИП ФИО1, открытым в и Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расчетным счетам № и № ИП ФИО1, открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежей, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. В результате указанных действий, совершенных ФИО1, неустановленным лицом неправомерно осуществлялся прием, выдача и переводы денежных средств по указанным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Факт незаконного сбыта ФИО1 по каждому преступлению вышеуказанных электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам иному лицу подтвержден оглашенными в судебном заседании показаниями ФИО1

Судом установлено, что подсудимый изначально осознавал незаконность осуществления банковских операции от его имени, с использованием его данных, сам он намерения заниматься предпринимательской деятельностью и осуществлять банковские операции по открытым им расчетным счетам не имел, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался сбыть.

Таким образом, использование другим лицом полученных ФИО1 в банках электронных средств платежей и электронных носителей информации, в том числе банковских карт в любом случае является неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. ФИО1 передал электронные средства платежей и электронные носители информации, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, то есть сбыл их.

Преступления совершены подсудимым с корыстным мотивом, поскольку как следует из показаний самого подсудимого, он совершил эти действия за обещанное денежное вознаграждение.

Таким образом, судом достоверно установлено, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ умышленно приобрел, хранил в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и самого факта передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также возможностью совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в положениях ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011а N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", о чем осужденный был уведомлен при оформлении специальных банковских счетов. Передача ФИО1 по каждому преступлению банковских карт другому лицу предоставила последнему возможность их использования как электронного носителя информации, обеспечивающего доступ к расчетному счету, зарегистрированному на "ИП Остряков", которым это лицо не являлось. Дальнейшее фактические использование третьим лицом средств платежей не имеет правового значения для квалификации действий подсудимого по данному уголовному делу.

ФИО1 действовал в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", о чем было достоверно известно подсудимому который, открывая перечисленные счета в банках, не имел реальных намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по счетам данной организации.

Учитывая сообщения медицинских учреждений, <данные изъяты> (т.2 л.д.67,68,70), его поведение в судебном заседании, давал ясные и последовательные ответы, суд находит подсудимого ФИО1 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

Оснований для применения положений ст.97 УК РФ, для прекращения уголовного дела, освобождения его от уголовной ответственности либо от наказания судом не установлено.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого ФИО1, суд квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ), по ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) - каждое преступление как приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Виновность ФИО1 в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ доказана, он подлежит наказанию за совершенные преступления и должен понести наказание, которое в соответствии со ст.6 УК РФ должно быть справедливым.

При назначении наказания за каждое преступление суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимым преступлений, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, условия жизни его семьи.

При этом суд учитывает, что ФИО1 совершил два умышленных преступления, которые в соответствии со ст.15 УК РФ относятся к категории тяжких.

Кроме того, суд учитывает данные, характеризующие его личность, а именно: согласно характеристике Управления по развитию территорий Администрации Сасовского МО <адрес> ФИО1 в <адрес> не проживает ДД.ММ.ГГГГ, жалоб на него не поступало (т.2 л.д.59); согласно сообщению инженерной службы района Старое Крюково ГБУ <адрес> «Жилищник Зеленоградского административного округа» жалобы на ФИО1 не поступали (т.2 л.д.163); согласно справке-характеристике УУП ГУУП ОУУП и ПДН МО МВД РФ «Сасовский» жалоб и заявлений со стороны соседей на ФИО1 не поступало (т.2 л.д.60); согласно сообщениям медицинских учреждений, на учете у врача психиатра и нарколога он не состоит, информации о наличии у него психического и наркологического расстройства не имеется (т.2 л.д.69,71); является самозанятым (т.2 л.д.74-76).

По смыслу закона, явка с повинной в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, учитывается в тех случаях, когда лицо в устном или письменном виде добровольно сообщило органу, осуществляющему уголовное преследование, о совершенном им или с его участием преступлении.

Суд, в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ при назначении наказания по всем преступлениям ФИО1 признает обстоятельствами смягчающими наказание явки с повинной, поскольку из протоколов явок с повинной ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО1 добровольно сообщил в правоохранительные органы о преступлениях, заявления носили добровольный характер, о данных преступлениях не было известно правоохранительным органам (т.1 л.д. 6, 74); кроме того, по всем преступлениям признает обстоятельством смягчающим наказание активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку в ходе расследования уголовного дела он добровольно рассказал об обстоятельствах совершенных преступлений, до предъявления обвинения активно сотрудничал с органами предварительного следствия.

В судебном заседании установлено, что от фактических семейных отношений с ФИО7 №2 ФИО1 имеет двоих малолетних детей, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ДД.ММ.ГГГГ г.р., однако отцом в свидетельствах о рождении он не записан. Справкой администрации Сасовского муниципального округа и свидетельствами о рождении детей подтверждено, что мать данных детей ФИО7 №2 (т.1 л.д.62-63,64, 65,66), отцом данных детей является ФИО1, который принимает участие в их жизни, помогает материально, что подтверждается оглашенными в суде показаниями матери детей – ФИО7 №2

Суд, дав оценку указанным выше доказательствам, считает, что оснований не верить подсудимому ФИО1 в том, что у него имеются дети, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ДД.ММ.ГГГГ.р. не имеется.

Поэтому, суд в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ при назначении ФИО1 наказания за каждое преступление признает обстоятельством, смягчающим наказание, наличие малолетних детей, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ДД.ММ.ГГГГ.р. (т.1 л.д.65,66).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении наказания за каждое преступление ФИО1, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие заболевания (т.2 л.д.164), совершение преступления впервые (т.2 л.д.56,57,58);

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ч.1, ч.1.1 ст.63 УК РФ, в действиях ФИО1 по каждому преступлению суд не усматривает.

Санкция ч.1 ст.187 УК РФ за данное преступление предусматривает наказание в виде лишения свободы со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Согласно ст.64 УК РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии раскрытию преступления, суд может в числе прочего, не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

В соответствии с ч.2 ст.64 УК РФ исключительными могут быть признаны как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных подсудимым преступлений, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследования преступлений, с учетом отсутствия отягчающих обстоятельств, наряду с данными о личности подсудимого, который впервые привлекается к уголовной ответственности, а также учитывая влияние назначенного наказания на его исправление, руководствуясь принципом справедливости, суд признает данные обстоятельства в совокупности исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступлений, и считает возможным применить положения ст.64 УК РФ в отношении дополнительного наказания за каждое преступление и назначить ФИО1 наказание за каждое преступление в виде лишения свободы без штрафа.

Оснований для применения по каждому преступлению положений ст.53.1 УК РФ о замене лишения свободы принудительными работами и для применения ч.6 ст.15 УК РФ судом не установлено.

Поскольку суд установил в действиях ФИО1 смягчающее вину обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств, то при назначении наказания за каждое преступление применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, суд назначает наказание ФИО1 по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

Учитывая, что подсудимый ранее не судим, с учетом установленных и признанных судом смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих обстоятельств, с учетом данных, характеризующих личность подсудимого, условий его жизни, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого возможно без реального отбывания наказания, и в соответствии со ст.73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание в виде лишения свободы условным.

Суд считает необходимым с целью обеспечения надлежащего контроля за поведением ФИО1 в период испытательного срока, в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ, возложить на него исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

Суд считает, что назначенное наказание будет являться соразмерным содеянному и обеспечит достижение цели наказания - восстановления социальной справедливости, а также исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

Суд считает возможным меру пресечения ФИО1 не избирать.

В соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства подлежат хранению при уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.302, 304, 307-309 УПК РФ суд,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев, с применением ст.64 УК РФ без штрафа;

по ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев, с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком два года, без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком один год шесть месяцев.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу не избирать.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу:

сведения о банковских счетах ИП ФИО1, копии регистрационного дела на ФИО1 – приложение к ответу УФНС по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ; оптический диск – приложение к ответу АО Синара банк (СКБ Банк) № от ДД.ММ.ГГГГ; оптический диск – приложение к ответу ПАО Банк «ФК Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ; сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1 в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», копии документов юридического дела ИП ФИО1 – приложение к ответу «ПАО КБ УБРиР» № от ДД.ММ.ГГГГ - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд через Сасовский районный суд в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционной жалобы, представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Вступивший в законную силу приговор может быть обжалован в суд кассационной инстанции через Сасовский районный суд в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу, при условии, что судебное решение было предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции, в случае пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении путем подачи кассационной жалобы в суд кассационной инстанции.

Судья Т.А. Филаткина