Решение № 12-493/2019 от 19 декабря 2019 г. по делу № 12-493/2019

Дело № 12-493/2019 (24RS0056-01-2019-007905-24)


РЕШЕНИЕ

20 декабря 2019 года <...>

Судья Железнодорожного районного суда г. Красноярска Иванов И.А., рассмотрев в судебном заседании материалы по жалобе ФИО1 на постановление заместителя управляющего отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ от 30.09.2019 г. № ТУ-04-ДЛ-19-21069/3120-1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, в отношении директора кредитного потребительского кооператива «Сибирская кредитно-сберегательная корпорация»,

установил:

ФИО1, как должностное лицо – директор кредитного потребительского кооператива «Сибирская кредитно-сберегательная корпорация» (далее КПК «Сибирская КСК»), привлечена к административной ответственности за нарушение финансовых нормативов, предусмотренных законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации.

Согласно постановлению в ходе проверки должностными лицами Банка России деятельности КПК «Сибирская КСК» на предмет соблюдения законодательства о кредитной кооперации, на дату 31.05.2019 г. установлен факт несоответствия числовых значений финансовых нормативов ФН1, ФН3, ФН7 допустимым значениям, установленным Указанием Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», что является нарушением требований ч. 4 ст. 6 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее Закон о кредитной кооперации).

В жалобе, поданной в Железнодорожный районный суд г. Красноярска, ФИО1 считает, что основания для привлечения ее к административной ответственности отсутствовали, не согласна с расчетами административного органа. Ссылается на то, что Закон о кредитной кооперации не запрещает кредитной кооперации выпускать ценные бумаги. Векселя, приобретенные пайщиками у кооператива, предъявлялись к оплате и денежные средства направлялись в резервный фонд кооператива; сами векселя в резервном фонде не учитывались. Запрет на учет при расчете финансовых нормативов уступленных по цессии требований, был разъяснен Банком России 27.06.2019 г., то есть после проведения проверки. Также обращает внимание, что 24.07.2019 г. КПК «Сибирская КСК» прекратил свое существование путем реорганизации и на дату составления протокола Банк России не уполномочен был осуществлять контроль за несуществующим юридическим лицом. Просит постановление должностного лица отменить.

В судебном заседании жалоба поддержана ФИО1 по изложенным мотивам. Представителем Центрального Банка России ФИО2 заявлены возражения относительно доводов жалобы.

Проверив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующим выводам.

В силу п.п. 1, 3, 4 ч. 4 ст. 6 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ кредитный кооператив обязан соблюдать, в том числе, следующие финансовые нормативы:

-соотношение величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков)) (ФН1);

-соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3);

-соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом (ФН7).

Допустимые числовые значения указанных показателей установлены пп. 1.2, 1.6 и 1.14 Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Нарушение кредитным кооперативом финансовых нормативов, предусмотренных законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, в соответствии с ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5000 руб. до 10000 руб.

Как следует из представленных материалов, на основании поручения на проведение проверки и дополнения к нему в период с 30.04.2019 г. по 18.06.2019 г. должностными лицами Сибирского главного управления Центрального банка РФ проведена проверка соблюдения КПК «Сибирская КСК» законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации.

В ходе проверки на дату 31.05.2019 г. установлено несоблюдение кредитным кооперативом допустимых числовых значений финансовых нормативов, установленных Указанием Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», а именно: ФН1 составляет 1,4% при минимальном допустимом значении 4%; ФН3 составляет 20,9% при максимальном допустимом значении 20%; ФН7 составляет 63,5% при минимальном допустимом значении 70%.

В постановлении приведены подробное описание существа выявленных нарушений, формулы произведенных расчетов и расшифровка взятых за основу показателей.

Директором КПК «Сибирская КСК» на основании приказа председателя правления от 21.05.2019 г. № к-2 с соответствующего числа являлась ФИО1

09.07.2019 г. по факту выявленных нарушений должностным лицом отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ в отношении ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, на основании которого вынесено оспариваемое постановление.

Нарушение директором кредитного кооператива финансовых нормативов, предусмотренных законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, подтверждается промежуточным актом проверки №А1НИ25-14-1/10ДСП, актом проверки №А1НИ25-14-1/12ДСП и другими доказательствами, которым дана правильная и объективная оценка.

Согласно ч. 1 ст. 5, п. 1.1 ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, определение числовых значений и порядок расчета финансовых нормативов отнесено к компетенции Банка России.

Акты проверки, в ходе которой были выявлены вменяемые ФИО1 нарушения, составлены правомочными должностными лицами Центрального банка РФ, оснований подвергать сомнению правильность произведенных расчетов числовых значений финансовых нормативов не имеется.

Вследствие ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей директора кредитного потребительского кооператива ФИО1 совершила административное правонарушение, верно квалифицированное административным органом по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ.

Доводы жалобы о том, что Банк России не имел полномочий на составление протокола и рассмотрение дела об административном правонарушении в связи с реорганизацией кооператива 24.07.2019 г., не могут быть признаны заслуживающими внимание, поскольку на момент проводимой Банком проверки деятельность кооператива регулировалась законодательством о кредитной кооперации и входила в сферу надзора Банк России. Согласно ст. 23.74 КоАП РФ подведомственность дел об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 15.38 КоАП РФ, отнесена к компетенции Банка России.

Таким образом, порядок привлечения ФИО1 к административной ответственности не нарушен. Административное наказание назначено согласно санкции статьи, обстоятельств, исключающих производство по делу, не установлено. Признаков малозначительности совершенного административного правонарушения не усматривается.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. <данные изъяты> 30.7 КоАП РФ,

решил:

Постановление заместителя управляющего отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка РФ №ТУ-04-ДЛ-19-21069/3120-1 от 30.09.2019 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ, в отношении ФИО1 оставить без изменения, а ее жалобу без удовлетворения.

Решение и постановление могут быть обжалованы в Красноярский краевой суд в течение 10 суток со дня получения копии через Железнодорожный районный суд г. Красноярска.

Судья И.А. Иванов