Решение № 02-3331/2025 02-3331/2025~М-1436/2025 2-3331/2025 М-1436/2025 от 26 ноября 2025 г. по делу № 02-3331/2025

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

17 июня 2025 года адрес

Тушинский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Куличева Р.Б.,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3331/2025 (УИД 77RS0014-02-2025-002729-87) по иску ПАО Сбербанк в лице филиала – Московский банк ПАО Сбербанк к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке,

установил:

истец ПАО Сбербанк в лице филиала – Московский банк ПАО Сбербанк обратился в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке в размере сумма, расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма

Требования мотивированы тем, что между ФИО1 (инвестор) и ПАО Сбербанк (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор № S025GMD от 18.12.2020 года на брокерское обслуживание с использованием индивидуально инвестиционного счета, № 0002/СС-6220С18012 от 18.12.2020 года на депозитарное обслуживание. Инвестору открыт индивидуальный инвестиционный счет №30601810400840031183 с тарифным планом «Самостоятельный». Заявлением от 18.12.2020 года инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк (далее – Условия), ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности. Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий. Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО «Московская Биржа». Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО «Московская Биржа». 24.02.2022 года брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлении инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. 24.02.2022 года брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору. В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи. На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла – сумма, а размер минимальной маржи – сумма. Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус сумма (НПР 2 <0). Однако в нарушение пунктов 21.1.9, 21.1.10 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности. 24.02.2022 года в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора. Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций. Таким образом, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – сумма и не погашена.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» по доверенности фио в судебном заседании исковые требования поддержала, просила удовлетворить.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания.

Изучив письменные материалы дела, выслушав представителя истца, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам.

В силу ст. ст. 309 - 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (договор о брокерском обслуживании).

В силу п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались в рамках маржинальной торговли сделки с акциями на фондовом рынке Московской Биржи.

Факт привлечения инвестором средств брокера в рамках маржинальной торговли подтверждается отчетом брокера.

Правила обслуживания на фондовом рынке приведены в разделе 21 Условий предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк.

В силу п. 21.1.5 Условий инвестор обязан самостоятельно контролировать стоимость портфеля инвестора и не допускать снижения стоимости портфеля инвестора ниже соответствующего ему размера начальной маржи.

Согласно п. 21.1.4 Условий банк рассчитывает стоимость портфеля инвестора, размер начальной маржи и размер минимальной маржи и сообщает указанные величины инвестору посредством системы Quik. Банк оставляет за собой право дополнительно использовать другие каналы связи с инвестором.

В соответствии с п. 21.1.8 Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи и/или ниже размера минимальной маржи банк вправе направить инвестору посредством системы Quik специальное сообщение (маржин колл) о резервировании в обеспечение обязательств инвестора денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, и/или приемлемых ЦБ в соответствии с Условиями. Банк оставляет за собой право использовать другие каналы связи с инвестором.

Получение маржин колла не снимает с инвестора ответственности за контролирование стоимости портфеля инвестора.

Банк вправе направить инвестору SMS-сообщения с информацией о событии типа маржин колл с целью оперативного оповещения инвестора о возникновении события.

Согласно п. 21.1.9 Условий, при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера начальной маржи инвестор обязан осуществить резервирование денежных средств, в том числе в приемлемых иностранных валютах, на соответствующем торговом брокерском счете, приемлемых ЦБ на торговом разделе торгового счета депо и/или подать заявки на полное или частичное закрытие позиций для снижения размера начальной маржи и/или увеличения стоимости портфеля инвестора таким образом, чтобы стоимость портфеля инвестора превысила размер начальной маржи.

В силу п. 21.1.10 Условий при снижении стоимости портфеля инвестора ниже размера минимальной маржи банк имеет право и настоящим уполномочен инвестором совершить операции, направленные на снижение размера минимальной маржи, в том числе с использованием ценных бумаг/ иностранных валют, не включенных банком в перечень приемлемых ЦБ/приемлемых иностранных валют. При этом операции совершаются с учетом требований, установленными Банком России. Невозможность совершения банком указанных операций не снимает с инвестора ответственности за исполнение обязательств инвестора по заключенным по его поручению сделкам и открытым позициям. Банк не несет ответственности за любые убытки инвестора, возникшие вследствие совершения указанных операций.

В результате совершения действий, предусмотренных п. 21.1.10 Условий, размер начальной маржи снижается до стоимости портфеля инвестора, а при невозможности ее достижения снижается до значения, при котором стоимость портфеля инвестора минимально превышает размер начальной маржи (п. 21.1.12. Условий).

Из материалов дела следует, что между ФИО1 (инвестор) и ПАО «Сбербанк России» (брокер, банк), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор № S025GMD от 18.12.2020 года на брокерское обслуживание с использованием индивидуально инвестиционного счета, № 0002/СС-6220С18012 от 18.12.2020 года на депозитарное обслуживание.

Заявлением от 18.12.2020 года инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиями предоставления брокерских и иных услуг ПAO Сбербанк, ознакомился с условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющихся неотъемлемой частью Условий.

В соответствии с заявлениями на выбор уровня риска инвестор мог осуществлять операции в рамках маржинальной торговли (совершение сделок с привлечением средств брокера).

Выступая брокером, банк является участником торгов и участником клиринга на фондовом рынке Московской Биржи на основании соответствующего договора с ПАО «Московская Биржа».

Согласно п. 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном Условиями, т.е. заключать в интересах, за счет и по поручениям инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО «Московская Биржа».

24.02.2022 года брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера начальной маржи (отрицательный НПР 1), о чем банк направил уведомления инвестору.

В уведомлении инвестору также содержалось напоминание об обязанности инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи и что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк имеет право совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

24.02.2022 года брокером установлено, что стоимость портфеля инвестора приняла значение ниже размера минимальной маржи (отрицательный НПР 2), о чем банк направил уведомления инвестору.

В уведомлениях инвестору также содержалось напоминание, что при снижении стоимости портфеля ниже размера минимальной маржи банк вправе без поручения инвестора совершить операции, направленные на увеличение стоимости портфеля выше размера начальной маржи.

На момент направления последнего из указанных уведомлений стоимость портфеля составляла – сумма, а размер минимальной маржи – сумма.

Соотношение между стоимостью портфеля и минимальной маржей составило минус сумма (НПР 2 <0).

Однако в нарушение пунктов 21.1.9, 21.1.10 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

24.02.2022 года в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

Суммы комиссий, начисленные по каждой из операций по закрытию позиций инвестора, указаны в отчете брокера за соответствующую дату закрытия позиций.

После принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг – сумма и не погашена до настоящего времени.

При указанных обстоятельствах суд признает заявленный иск правомерным и обоснованным.

Истцом произведен соответствующий расчет взыскиваемой суммы, который ответчиком не оспорен, как и не оспорены фактические обстоятельства, указанные истцом.

По основаниям ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца следует взыскать сумма в счет возмещения понесенных расходов, связанных с оплатой государственной пошлины.

На основании изложенного, руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд

решил:

взыскать с ФИО1 (паспортные данные......) в пользу ПАО «Сбербанк России» (ИНН <***>) задолженность по брокерскому обслуживанию на фондовом рынке в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Тушинский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 27 ноября 2025 года.

Судья: Р.Б. Куличев