Апелляционное определение № 33-18717/2025 33-806/2026 от 15 января 2026 г.

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД

Рег. № 33-806/2026

Судья: Азизова О.М.

УИД: 78RS0022-01-2023-008060-75


АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Санкт-Петербург 16 января 2026 года

Судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда в составе:

председательствующего

Бородулиной Т.С.

судей

Игумновой Е.Ю., Луковицкой Т.А.

при помощнике судьи

ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам производства в суде первой инстанции, без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, гражданское дело №2-1047/2024 по иску Банка ВТБ (ПАО) к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому счету,

заслушав доклад судьи Бородулиной Т.С., объяснения представителя истца Банка ВТБ (ПАО), исковые требования поддержавшего, объяснения представителя ответчика ФИО2, участвующего в судебном заседании посредством ВКС, против удовлетворения иска возражавшего, изучив материалы дела, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд иском к ФИО2 с требованиями о взыскании задолженности по брокерскому счету в размере 6 521 047,68 руб., а также расходов по оплате госпошлины в размере 40 805,24 руб.

В обоснование правовой позиции истец указал, что ФИО2 порядке ст. 428 ГК РФ путем подачи Заявления на обслуживание на финансовых рынках №...DMBX от <дата>, а также Заявления на обслуживание на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета №...HU7 от <дата> присоединился к «Регламенту оказания услуг на финансовых рынках».

Ответчик предоставил банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 16 к Регламенту, а также заявление, составленное по форме Приложения № 1в к Регламенту, в котором клиент подтвердил, что все положения Регламента разъяснены в полном объеме, и до подписания Заявления информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках и осознает риски, вытекающие из операций на финансовых рынках

ФИО2 были открыты счета №№ 30601810363390163777, 30601810407000150664, на которых в результате торговли акциями ВТБ (RU000A0JP5V6), купленными ответчиком на фондовом рынке, на стороне ответчика образовалась задолженность.

Решением Смольнинского районного суда Санкт-Петербурга от 30 января 2024 года исковые требования Банка ВТБ (ПАО) удовлетворены.

С ФИО2 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность по брокерскому счету в размере 6 521 047 рублей 68 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 40 805 рублей 24 коп.

Не согласившись с решением суда, ответчик ФИО2 подал апелляционную жалобу, в которой просит решение суда отменить как незаконное и необоснованное.

Из материалов дела следует, что извещение о дате и времени рассмотрения дела на 30.01.2024 было направлено ответчику ФИО2 18.01.2024, получено им 05.02.2024 года, то есть после вынесения судом решения 30.01.2024, что не может свидетельствовать о надлежащем извещении ответчика о дате и времени рассмотрения дела.

Кроме того, протокол судебного заседания от 30.01.2024 года, в котором было вынесено решение, председательствующим судьей не подписан, аудиопротокол судебного заседания в материалах дела также отсутствуют.

Согласно пункту 2 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) основанием для отмены решения суда первой инстанции в любом случае является рассмотрение дела в отсутствие кого-либо из лиц, участвующих в деле и не извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

В силу пункта 6 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации отсутствие в деле протокола судебного заседания в письменной форме или подписание его не теми лицами, которые указаны в статье 230 настоящего Кодекса, в случае отсутствия аудио- или видеозаписи судебного заседания, является безусловным основаниями для отмены решения суда первой инстанции в любом случае.

В соответствии с положениями ч. 5 ст. 330 ГПК РФ при наличии оснований, предусмотренных частью 4 настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Учитывая, что допущенные судом первой инстанции нарушения норм процессуального права являются безусловным основанием для отмены обжалуемого решения, в судебном заседании 25.09.2025 года судебная коллегия перешла к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Принимая во внимание, что при отмене судом апелляционной инстанции по результатам рассмотрения апелляционной жалобы на решение суда первой инстанции по вышеуказанному основанию в соответствии с положениями статьи 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации направление дела на новое рассмотрение в суд первой инстанции не допускается, судебная коллегия разрешает дело по существу.

В связи с невозможностью принять участие в судебном заседании по основаниям, предусмотренным ч. 5 ст. 14 ГПК РФ, в судебном заседании 20.11.2025 года произведена замена судей Игнатьевой О.С., Максименко Т.А, на судей Игумнову Е.Ю., Луковицкую Т.А., рассмотрение дела произведено самого начала.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился о рассмотрении дела извещен надлежащим образом, реализовал право на участие в деле через представителя, который участвовал в судебном заседании посредством видеоконференц-связи на базе Бутырского районного суда г. Москвы.

При таких обстоятельствах судебная коллегия сочла возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие неявившихся лиц в соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Выслушав явившихся лиц, изучив материалы дела, судебная коллегия приходит к следующему

Из материалов дела следует, что ФИО2 в порядке ст. 428 ГК РФ путем подачи Заявления на обслуживание на финансовых рынках №...DMBX от <дата>, а также Заявления на обслуживание на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета №...HU7 от <дата> присоединился к Регламенту оказания услуг на финансовых рынках.

В Заявлении Ответчик подтвердил, что все положения Регламента ему разъяснены в полном объеме, и до подписания Заявления он был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках (далее - Тарифы Банка), а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение №... к Регламенту, далее - Декларация о рисках) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Банк ВТБ (ПАО) является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг №... от <дата>.

Клиенту согласно п. 5.2 Регламента были открыты счета №№..., 30№..., по которым в последствии образовалась задолженность перед Банком.

Как следует из Заявления Клиента на обслуживание на финансовых рынках, Ответчик указал, что до подписания заявления информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте (Приложение №14 к Регламенту - Декларация о рисках).

Одним из рисков, описанных в Декларации о рисках, является риск совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции, - в результате совершения сделок, приводящих к непокрытой позиции происходит увеличение размеров вышеперечисленных рисков за счет того, что величина привлеченных средств (денежных средств и/или ценных бумаг), превышает собственные средства Клиента и при неблагоприятном для Клиента изменении рыночных цен объем потерь может сравняться или даже превысить размер средств, принимаемых для расчета Показателей достаточности активов, что приводит к потере части или всех средств (активов) Клиента. Также при совершении Клиентом сделок, приводящих к непокрытой позиции, у Клиента возникают следующие дополнительные виды рисков: риск неисполнения или частичного исполнения поручения на совершение сделок, приводящих к непокрытой позиции, по усмотрению Банка.

Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, Клиент несет риск увеличения цен на активы, переданные Клиенту. Клиент обязан вернуть актив независимо от изменения его стоимости. При этом текущая рыночная стоимость актива может значительно превысить его стоимость при первоначальной продаже.

Совершая сделку, приводящую к непокрытой позиции, Клиент несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств Клиента перед Банком. Таким образом, величина активов, подвергающихся риску неблагоприятного изменения цены, больше, нежели при обычной торговле. Соответственно и убытки могут наступить в больших размерах по сравнению с торговлей только с использованием собственных средств Клиента.

Клиент обязуется поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму.

При неблагоприятном для Клиента движении цен для поддержания Показателей достаточности активов позиция Клиента может быть принудительно ликвидирована, что может привести к реализации риска потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Согласно пункту 22.20 Регламента клиент обязан регулярно (Банк рекомендует - не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля позиций, во всех случаях клиент до подачи любой заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных ("активных") заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если клиент совершит сделку вне собственной позиции, будет всегда относиться за счет клиента.

В соответствии с пунктом 38.7 Регламента с целью обеспечения гарантированного ознакомления всех лиц, присоединившихся к Регламенту до вступления в силу изменений или дополнений, Регламентом установлена обязанность для Клиента регулярно (в любом случае не реже одного раза в семь календарных дней) самостоятельно или через Уполномоченных представителей обращаться в Банк за сведениями об изменениях, произведенных в Регламенте и тарифах Банка и сторонних организациях. Присоединение к Регламенту на иных условиях не допускается.

На момент образования задолженности клиента действовал регламент от 2019 года, опубликованный на сайте Банка по адресу: www.broker.vtb.ru.

По счету №..., 24.02.2022 в период с 20:31 по 20:38 МСК в связи с тем, что УДС снизился до отрицательных значений Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента заключил сделки по продаже акций Банк ВТБ (ПАО) на ПАО Московская биржа с целью увеличения значения НПР1 до величины, установленной пп. «А» п. 29.1 Регламента.

После завершения расчётов на Бирже по счёту №... клиента образовалась торговая задолженность в размере - 6 057 148,06 руб.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету, о суммах вознаграждения брокера, о размере задолженности подтверждается отчетом банка.

По счету №... 24.02.2022 Клиент самостоятельно совершил сделки по продаже ценных бумаг ВТБ в количестве 100 000 000 шт. в результате чего образовалась торговая задолженность 463 899,62 руб.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету, о суммах вознаграждения брокера, о размере задолженности подтверждается отчетом банка.

Разрешая исковые требования, судебная коллегия исходит из следующего

В силу ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации стороны вправе самостоятельно на добровольной основе заключить любой договор на любых условиях, не противоречащих закону.

В силу ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Закон N 39-ФЗ напрямую не указывает, что договор о брокерском обслуживании является разновидностью договора комиссии. Однако из определения понятия брокерской деятельности следует, что по своей правовой природе договор о брокерском обслуживании является посредническим договором, отношения по которому могут регулироваться в том числе правилами главы 51 ГК РФ о комиссии, поскольку брокер, как и комиссионер по договору комиссии (п. 1 ст. 990 ГК РФ), совершает сделки по поручению клиента за вознаграждение.

Согласно ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки.

В силу положений абзаца первого ст. 1001 Гражданского кодекса Российской Федерации, подлежащих применению к отношениям сторон по делу, комитент обязан помимо уплаты комиссионного вознаграждения, а в соответствующих случаях и дополнительного вознаграждения за делькредере возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения суммы.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами (пункт 2 статьи 3 поименованного Федерального закона).

Согласно п. п. 18, 18.1 Указания Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента", брокер должен осуществлять закрытие позиций клиента при снижении НПР2 ниже 0 в следующие сроки.

В случае если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня.

В соответствии с п. 19.1 Указания Банка России от 26.11.2020 N 5636-У, в отношении клиентов, отнесенных брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов со стандартным уровнем риска, брокер должен осуществить закрытие позиций до достижения НПР1 нулевого значения (при положительном значении размера начальной маржи), если достижение большего значения НПР1 не предусмотрено договором о брокерском обслуживании.В отношении клиентов, отнесенных брокером в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания к категории клиентов с повышенным уровнем риска, брокер должен осуществить закрытие позиций указанных клиентов до достижения НПР2 нулевого значения (при положительном значении размера минимальной маржи), если достижение большего значения НПР2 не предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

Из представленных отчетах о сделках, операциях и состоянии счетов Клиента в рамках Регламента оказания услуг на финансовых рынках, следует, что 24.02.2022 в период с 20:31 час. по 20:38 час., в связи с тем, что значение НПР2 (норматив покрытия риска при изменении Стоимости портфеля Клиента) по позиции истца стало меньше нуля (УДС (уровень достаточности средств) снизился до отрицательных значений) Банк в соответствии с требованиями пункта 28.6 и подпункта "А" пункта 29.1 Регламента заключил сделки по продаже акций Банк ВТБ (ПАО) на ПАО Московская Биржа с целью увеличения значения НПР1 (норматив покрытия риска при исполнении поручений Клиента) до величины, установленной подпунктом "А" пункта 29.1 Регламента.

В соответствии с п. 28.6 Регламента, если НПР2 Клиента, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС <0), то Банк оценивает возможности Клиента исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений Клиента, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет Плановых Позиций Клиента, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию позиций Клиента, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта "А" указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок Клиента, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

Требования настоящего пункта применяются в отношении Клиентов, отнесенных к любой категории, в том числе КОУР.

Требования настоящего пункта не применяются, если к началу закрытия позиций Клиента НПР2 рассчитанный на день Т+х, станет больше нуля, или если размер Минимальной маржи равен нулю.

Закрытие позиций Клиента не на анонимных торгах Основного рынка осуществляется по цене, определяемой в соответствии с Едиными требованиями, в том числе в качестве источника цен и котировок может использоваться информационная система Блумберг (Bloomberg). Условные обозначения котировок, применяемые в указанной информационной системе, установлены в Положении "О порядке работы с непокрытыми позициями клиентов Банка ВТБ (ПАО) в рамках брокерских договоров", введено в действие приказом Банка ВТБ (ПАО) от 28.06.2019 N 1233.15.

Согласно подпункта "А" пункта 29.1 Регламента, если иной порядок не зафиксирован в отдельном соглашении Сторон, содержащем специальную ссылку на Регламент, то одновременно с присоединением к Регламенту Клиент поручает Банку совершать сделки в интересах и за счет Клиента в случае если после совершения Банком в соответствии с Заявками Клиента одной (нескольких) Необеспеченной сделки и/или Специальной сделки РЕПО и/или Специальной сделки валютный СВОП и/или внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или после исполнения Банком иных распорядительных Сообщений Клиента НПР2 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), станет ниже нуля.

В случае, предусмотренном подпунктом "А" настоящего пункта, Клиент настоящим поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия позиций ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте "А", наступило после Ограничительного времени закрытия позиций текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых Позиций Клиента, т.е. совершить за счет Клиента сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты:

- на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия позиций Клиента НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х,) превышал ноль на величину не более 5% от Стоимости портфеля Клиента или на величину не более стоимости 1 лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия позиций, если стоимость 1 лота составляет не менее 5% от Стоимости портфеля Клиента после закрытия позиций;

- на площадке внебиржевой рынок таким образом, чтобы НПР1 Клиента, рассчитанный на день (Т+х), составил любую положительную величину. Предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из приоритета, устанавливаемого работником Банка в процессе частичного закрытия открытых Позиций Клиента, - в том числе, в случае закрытия на биржевом рынке с одновременной сменой Места учета по инициативе Банка.

Данный порядок закрытия позиций применяется в отношении всех категорий Клиентов.

Клиент поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на адрес рынке) в случае, предусмотренном подпунктом "А" для закрытия всех или части открытых Позиций Клиента, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае Клиент оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадкам, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пенни и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

Пунктом 28.5 Регламента предусмотрено, что при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0<УДС<1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия позиций Клиента), Клиент должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых позиций (отрицательное значение Плановой позиции Клиента), внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень "достаточно ликвидных", снять выставленные, но не исполненные Заявки.

Клиент обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк Клиентам указанную информацию не направляет).

В п. 27.1.1 Регламента указано, что одновременно с присоединением к Регламенту Клиент настоящим поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 5з к Регламенту) совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли-продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 адрес и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых позиций по основному субсчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли-продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых позиций Клиента) в день наступления обстоятельств, указанных в п. 29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в настоящем пункте Длящегося поручения определяются в соответствии с п. 27 Регламента.

Согласно п. 27.11 Регламента, при заключении Специальной сделки РЕПО и/или Специальной сделки валютный СВОП и/или внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты предмет сделки определяется Банком самостоятельно, исходя из параметров текущей ликвидности ценных бумаг и иностранной валюты.

В п. 29.2 Регламента указано, что во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные настоящим разделом, таким образом, как если бы получил от Клиента Рыночную (или Лимитированную, если это предусмотрено Регламентом) Заявку при наличии текущей рыночной цены на Площадке, за счет Позиции которой должны быть произведены расчеты по сделкам.

Решением Мещанского районного суда г. Москвы от 23 мая 2023 года по делу № 2-500/2023 ФИО2 отказано в удовлетворении исковых требований к Банку ВТБ (ПАО) о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами.

Указанное решение суда оставлено без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 22 апреля 2025 года.

При рассмотрении указанного гражданского дела судами установлено, что 24.02.2022 г. истцу направлялось уведомление о возможном принудительном закрытии позиций.

На обстоятельства направления Банком в адрес ФИО2 24.02.2022 г. уведомления о том, что было достигнуто критическое значение НПР (норматива покрытия риска), что могло повлечь за собой принудительное прекращение продаж акций на электронных торговых площадках, ссылался ФИО2 при предъявлении истца, что следует из описательной части решения Мещанского районного суда г. Москвы от 23 мая 2023 года.

Разрешая спор по существу и отказывая в удовлетворении исковых требований, суд исходил из того, что в ходе судебного разбирательства не установлено неосновательного обогащения ответчика за счет истца, при этом действия ответчика по продаже акций произведены в соответствии с действующим законодательством и условиями Регламента. В данном случае у истца возникла непокрытая позиция, при этом дополнительное гарантийное обеспечение истцом предоставлено не было, тогда как обязанность контролировать состояние своих портфелей и инвестиционного счета возложена именно на истца.

Доводы истца о том, что действия ответчика нарушают положения п. 9 Указания Банка России от 26.11.2020 N 5636-У, а также не соответствуют информации, размещенной на сайте ответчика, отклонены судом, поскольку данные положения распространяются на урегулирование сделок, совершенных в рядовой ситуации, а не при принудительном закрытии позиций клиента.

Ссылки истца о том, что ответчик совершил сделки по минимальным ценам на вечерней сессии биржи, не приняты судом во внимание, поскольку данное обстоятельство, укладывается в рамки рисков, которым инвестор подвергается при совершении операций на финансовых рисках, и не связано с злоупотреблением со стороны брокера. Кроме того, Указанием Банка России от 26.11.2020 N 5636-У не предусмотрено до какого времени брокер обязан урегулировать позицию (устранить нарушения гарантийного обеспечения).

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу, что сделки по принудительному закрытию позиций совершены банком в соответствии с положениями Регламента с целью восстановления показателей риска портфеля клиента по непокрытым позициям до приемлемых значений, в связи с чем Банком не было допущено нарушений условий заключенного соглашения (Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 25.09.2025 по гражданскому делу № 2-500/2023).

В соответствии с ч. 2 ст. 61 ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебными постановлениями по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Исходя из правовой позиции, содержащейся в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2011 года N 30-П, признание преюдициального значения судебного решения, будучи направленным на обеспечение стабильности и общеобязательности судебного решения, исключение возможного конфликта судебных актов, предполагает, что факты, установленные судом при рассмотрении одного дела, впредь до их опровержения принимаются другим судом по другому делу в этом же или ином виде судопроизводства, если они имеют значение для разрешения данного дела. Тем самым преюдициальность служит средством поддержания непротиворечивости судебных актов и обеспечивает действие принципа правовой определенности. Таким образом, не допускается оспаривание установленных вступившим в законную силу судебным постановлением обстоятельств, равно как и повторное определение прав и обязанностей стороны спора, путем предъявления новых исков.

По смыслу закона в его истолковании Конституционным Судом Российской Федерации установлена недопустимость пересмотра определенных вступившими в силу судебными постановлениями правоотношений сторон и установленных в связи с этим фактов.

Согласно ч. 2 ст. 209 ГПК РФ после вступления в законную силу решения суда стороны, другие лица, участвующие в деле, их правопреемники не могут вновь заявлять в суде те же исковые требования, на том же основании, а также оспаривать в другом гражданском процессе установленные судом факты и правоотношения.

Таким образом, доводы возражений ответчика о неправомерности действий банка по принудительному закрытию позиций, продаже акций на вечерней сессии биржи по минимальной цене отклоняются судебной коллегией как необоснованные, поскольку по существу направлены на оспаривание вступившего в законную силу судебного акта, что в силу положений ст. 61, 209 ГПК РФ недопустимо.

Согласно п. 24.20 Регламента во всех случаях заключения Банком сделок по Заявкам Клиентов, включая сделки, описанные в разделе Регламента «Особые случаи совершения сделок Банком», Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам на Лицевом счете, открытом для Клиента/ определенном субсчете/Площадке, отрицательного остатка (дебиторской задолженности по Лицевому счету/субсчету/Площадке, открытому для Клиента). При неисполнении Клиентом указанного обязательства Банк вправе осуществить списание денежных средств Клиента, в том числе полученных от продажи ценных бумаг согласно подпункту «Б» пункта 29.1 Регламента, с других Площадок, в том числе открытых на других Площадках, других субсчетов и зачисление их на Площадку/субсчет, на котором имеется задолженность. Клиент дает Банку акцепт (заранее данный акцепт) на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка на списание в случае неисполнения Клиентом вышеуказанного обязательства денежных средств в размере задолженности Клиента с Расчетного счета Клиента, открытого в Банке. Банк также вправе осуществить действия, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «Б» указанного пункта). В любом случае, в том числе если в результате осуществления Банком вышеуказанных действий задолженность не является полностью погашенной, Клиент обязан погасить задолженность максимально оперативно в разумный срок, не превышающий 10 (Десяти) дней со дня ее возникновения.

В данном случае, задолженность по брокерскому счету образовалась в результате правомерных действий банка по принудительному закрытию позиций, принимая во внимание, что именно ответчик несет ответственность, связанную с неисполнением регламента в части контроля статуса заявок, недопущения возникновения на счете отрицательного остатка, в связи с чем самостоятельно несет риск убытков.

Размер задолженности по брокерскому счету ответчиком не оспорен, основан на представленных истцом доказательствах.

Учитывая изложенное, поскольку задолженность по брокерскому счету в размере 6 521 047, 68 рублей ответчиком не погашена, исковые требования Банка ВТБ (ПАО) подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

С учетом указанных положений, с ФИО2 в пользу Банка ВТБ (ПАО) подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 40805,24 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 328-330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Смольнинского районного суда Санкт-Петербурга от 30 января 2024 года отменить.

Принять по делу новое решение.

Исковые требования Банка ВТБ (ПАО) удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (паспорт №...) в пользу Банка ВТБ (ПАО) (ИНН <***>)задолженность по брокерскому счету в размере 6 521 047, 68 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в сумме 40805,24 рублей.

Председательствующий:

Судьи:

Мотивированное апелляционное определение составлено 30.01.2026